Regulament Nr. 1 DIN 13/05/91

privind operaţiunile curente şi transferurile de capital cu mijloace de plată străine

EMITENT : BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI

APĂRUT ÎN MONITORUL OFICIAL NR. 101 DIN 13/05/91

În baza prevederilor art. 33 şi 62 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Băncii Naţionale a României, Banca Naţionala a României a elaborat prezentul regulament :

Capitolul 1Dispoziţii generale

Articolul 1

Prevederile prezentului regulament se aplică operaţiunilor curente şi transferurilor de capital cu mijloace de plată străine, precum şi unor operaţiuni cu lei, pe, dinspre şi înspre teritoriul de plati al României.

Articolul 2

În completarea prezentului regulament, Banca Naţionala a României va emite norme de aplicare.

Articolul 3

Încasările şi plăţile ce au loc pe teritoriul de plati al României vor fi efectuate numai în moneda naţionala, LEUL, şi unitatea sa divizionara centezimala, BANUL, cu excepţia acelora altfel reglementate în mod expres de lege.

Articolul 4

Teritoriul de plati al României se suprapune teritoriului de stat al României, cu excepţia zonelor cu regim vamal, fiscal şi de plati special, denumit în continuare şi teritoriu vamal.

Articolul 5

În sensul prevederilor prezentului regulament şi ale normelor de aplicare a acestuia, pe teritoriul de plati al României sînt mijloace de plată străine devizele exprimate în valută liber convertibilă care pot deservi operaţiuni economice curente şi transferuri de capital.

Articolul 6

Persoanele ce pot desfăşura operaţiuni curente şi transferuri de capital cu mijloace de plată străine sînt persoanele fizice, cetăţeni români şi străini, cu domiciliul stabil sau aflate temporar în România, precum şi persoane juridice agreate, definite în prezentul regulament ca subiecti de drept.

Capitolul 2Cursurile de schimb ale leului

Articolul 7

Pe teritoriul de plati al României operează temporar doua cursuri de schimb : cursul oficial stabilit de Banca Naţionala a României şi cursul pieţei valutare.

Articolul 8

Subiectii de drept pot desfăşura operaţiuni curente şi transferuri de capital la cursul oficial şi la cursul pieţei valutare.

Capitolul 3Deţinerea de disponibilitati exprimate în mijloace de plată străine

Articolul 9

În interiorul teritoriului de plati al României subiectii de drept au dreptul de a obţine venituri şi de a deţine valuta, respectînd legea.

Articolul 10

Subiectii de drept pot deschide şi pot păstra disponibilitati exprimate în mijloace de plată străine în conturi bancare la băncile situate pe teritoriul de plati al României, autorizate în acest sens de Banca Naţionala a României.

Articolul 11

Deţinerea şi utilizarea de către persoanele juridice agreate şi de către cetăţenii români şi străini cu domiciliul stabil în România de disponibilitati exprimate în mijloace de plată străine în conturi deschise la instituţii financiar-bancare din străinătate se pot face exclusiv pe baza unei autorizaţii prealabile eliberate de Banca Naţionala a României.

Capitolul 4Operaţiuni curente şi transferuri de capital cu mijloace de plată străine şi cu lei, care fac obiectul prezentului regulament

Articolul 12

Sumele în valută efectivă (numerar) deţinute pe teritoriul de plati al României de către subiectii de drept pot fi transferate înspre şi dinspre teritoriul de plati al României exclusiv în condiţiile legii, ale prezentului regulament şi ale normelor de aplicare a acestuia.

Articolul 13

Persoanele fizice pot intra pe teritoriul de plati al României cu valută efectivă în numerar în limita unei sume echivalente cu 50.000 dolari S.U.A., orice alte sume care depăşesc acest plafon putind fi introduse pe teritoriul de plati al României prin intermediul băncilor.

Articolul 14

Persoanele fizice rezidente în România pot ieşi de pe teritoriul de plati al României avînd asupra lor sume în valute echivalente cu maximum 5.000 dolari S.U.A./persoana/călătorie, din care 1.000 dolari S.U.A. fără justificare.

Suma în numerar ce depăşeşte echivalentul a 1.000 dolari S.U.A./persoana/călătorie constituie transfer de valuta în numerar şi nu poate deservi decît tranzacţii curente ca plata a unor bunuri şi servicii pentru scopuri medicale, de studii şi altele care sînt precizate în normele la prezentul regulament.

Suma în numerar ce depăşeşte 1.000 dolari S.U.A. trebuie declarata şi justificată în faţa organelor vamale româneşti printr-o adeverinta bancară din care să rezulte ca respectiva suma transferata în numerar provine dintr-un depozit bancar şi serveşte unei operaţiuni curente.

Articolul 15

Transferurile bancare directe sau indirecte în străinătate din conturile persoanelor fizice domiciliate în România şi ale persoanelor juridice române nu pot avea decît natura tranzacţiilor curente, în afară cazurilor prevăzute de lege şi care fac obiectul unei autorizaţii prealabile a Băncii Naţionale a României, eliberata de la caz la caz.

În acest sens, băncile răspund de aplicarea legii, a prezentului regulament şi a normelor de aplicare a acestuia.

Sumele persoanelor fizice menţionate la alin. 1, care depăşesc plafonul de 5.000 dolari S.U.A. în numerar, pot fi transferate în străinătate numai prin intermediul băncilor în condiţiile prezentului articol, pentru efectuarea unor operaţiuni curente. Băncile nu vor limita volumul acestor tranzacţii atita vreme cît le vor considera de buna-credinţa, dar vor tine evidenta, vor răspunde şi vor controla permanent volumul şi natura acestor operaţiuni, documentele care stau la baza acestora, sesizind organele de supraveghere bancară ale Băncii Naţionale a României la constatarea oricăror nereguli sau a operaţiunilor care depăşesc cadrul prezentului regulament.

Articolul 16

La intrarea în ţara şi ieşirea de pe teritoriul de plati al României, persoanele fizice, cetăţeni români şi străini, aflate temporar în România, sînt obligate sa declare organelor vamale româneşti disponibilităţile în valută efectivă (numerar) aflate asupra lor care depăşesc echivalentul a 1.000 dolari S.U.A.

Persoanele fizice aflate temporar în România nu pot ieşi de pe teritoriul de plati al tarii cu o sumă în valută efectivă (numerar) superioară celei declarate la intrarea în ţara. Orice supliment se transfera prin intermediul băncilor, în condiţiile legii, ale prezentului regulament şi ale normelor de aplicare a acestuia.

Articolul 17

Transferul de titluri publice (titluri de stat) româneşti exprimate în mijloace de plată străine se efectuează numai cu avizul autorităţilor competente româneşti.

Articolul 18

Înspre şi dinspre teritoriul de plati al României, persoanele fizice cu domiciliul stabil sau aflate temporar în România nu pot introduce sau scoate sume efective (numerar) mai mari de 2.500 lei/persoana/călătorie.

Articolul 19

Transferurile de titluri publice româneşti exprimate în lei pot fi efectuate numai cu avizul autorităţilor româneşti competente.

Articolul 20

Operaţiunile curente şi transferurile de capital cu mijloace de plată străine se efectuează de către subiectii de drept în mod diferenţiat, la cursul oficial sau la cursul stabilit pe piaţa valutară, numai prin intermediul băncilor sau al altor persoane juridice, inclusiv case de schimb valutar autorizate în acest sens de Banca Naţionala a României, în condiţiile legii, ale prezentului regulament şi ale normelor de aplicare a acestuia, astfel :

a)Toate băncile agreate pot desfăşura operaţiuni de ghiseu de schimb valutar şi pot participa la constituirea de case de schimb valutar, în condiţiile menţionate în autorizaţiile eliberate în prealabil de Banca Naţionala a României. b) Casele de schimb valutar se pot constitui conform Legii nr. 31/1990. Ele sînt persoane juridice române. c) Alte persoane juridice române pot solicita autorizaţia Băncii Naţionale a României ca, în afară activităţii lor de baza, sa desfăşoare operaţiuni de schimb valutar, cu condiţia încadrării în prevederile Legii nr. 31/1990, ale actelor normative care le reglementează activitatea, ale prezentului regulament şi ale normelor de aplicare a acestuia.

Capitolul 5Supravegherea şi controlul operaţiunilor cu mijloace de plată străine şi cu lei, care fac obiectul prezentului regulament

Articolul 21

Supravegherea şi controlul activităţii cu mijloace de plată străine şi cu lei, care fac obiectul prezentului regulament, cad în sarcina Băncii Naţionale a României.

În îndeplinirea atribuţiilor sale de supraveghere şi control al activităţii de mijloace de plată străine şi în lei, care fac obiectul prezentului regulament, Banca Naţionala a României va colabora cu băncile, ministerele, departamentele şi alte agenţii şi autorităţi guvernamentale în legătură cu operaţiunile ce intra şi în sfera lor de competenţa.

Articolul 22

Persoanele juridice autorizate sa desfăşoare operaţiunile curente cu mijloace de plată străine şi transferuri de capital cu mijloace de plată străine şi cu lei, care fac obiectul prezentului regulament, au obligaţia să raporteze Băncii Naţionale a României situaţia activelor şi pasivelor lor exprimate în mijloace de plată străine, în ordinea exigibilitatii lor, precum miscarile în conturile nerezidentilor şi în balanţa activelor străine care depăşesc echivalentul a 100.000 dolari S.U.A., în aplicarea prevederilor Legii nr. 33/1991.

Raportarea se va face în condiţiile stabilite de normele Băncii Naţionale a României de aplicare a prevederilor prezentului regulament.

Articolul 23

Orice încălcare a dispoziţiilor prezentului regulament se sancţionează de către organele de supraveghere şi control ale Băncii Naţionale a României, corespunzător cu gravitatea faptelor săvîrşite, mergind pînă la retragerea autorizaţiei, conform prevederilor din cap. IX al Legii nr. 33/1991.

În situaţia constatării altor nereguli în desfăşurarea operaţiunilor cu mijloace de plată străine sau a transferurilor de capital, organele de supraveghere şi control bancar vor sesiza instituţiile în drept menţionate la art. 21, în scopul aplicării unor sancţiuni care intră în competenţa lor.

Capitolul 6Dispoziţii finale

Articolul 24

Banca Naţionala a României va emite norme de aplicare a prezentului regulament în termen de 30 de zile de la data publicării.

Articolul 25

Pe data publicării prezentului regulament orice dispoziţie contrară în domeniu se abroga.