Circulara nr. 2 din 17 februarie 1999

Articolul 1

În baza prevederilor art. 8 şi 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României şi în conformitate cu art. 38 din Legea bancară nr. 58/1998, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României hotărăşte modificarea şi completarea Regulamentului nr. 4/1998 privind regimul rezervelor minime obligatorii, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 272 din 22 iulie 1998, după cum urmează:

1.Alineatul 2 al articolului 3 va avea următorul cuprins:

Se exceptează mijloacele băneşti:

a)atrase de la Banca Naţionala a României şi de la persoane juridice care, la rândul lor, sunt obligate sa constituie rezerve minime obligatorii la Banca Naţionala a României;

b)atrase de la instituţii financiare externe, dacă au o scadenta mai mare de 12 luni de la finele perioadei de aplicare. Sumele a căror rambursare se efectuează eşalonat sunt exceptate atâta timp cat scadenta acestora este mai mare de 12 luni de la finele perioadei de aplicare;

c)care intră în contul curent general al trezoreriei statului.

2.Alineatul 2 al articolului 4 va avea următorul cuprins:

Perioada de observare o constituie chenzina: 1-15 ale lunii, respectiv 16-30 (31) ale lunii.

3.Articolul 5 va avea următorul cuprins:

Art. 5. – Pentru mijloacele băneşti în valută, mediile soldurilor zilnice se determina pe fiecare tip de valuta în parte, după care se transforma în dolari S.U.A. sau în euro, după caz.

Cursurile de schimb folosite pentru transformarea celorlalte valute în dolari S.U.A. sau în euro sunt cursurile pieţei valutare, comunicate de Banca Naţionala a României, în vigoare în ultima zi lucrătoare anterioară perioadei de aplicare.

4.Alineatul 2 al articolului 6 va avea următorul cuprins:

Perioada de aplicare o constituie chenzina imediat următoare perioadei de observare.

5.Litera b) a articolului 7 va avea următorul cuprins:

"b) în dolari S.U.A. sau în euro, în contul "LORO" al băncii, deschis la centrala Băncii Naţionale a României, pentru mijloacele băneşti în valută. Opţiunea pentru una dintre cele doua valute este a fiecărei bănci. O dată formulată, ea nu poate fi modificată timp de 12 luni calendaristice."

6.Articolul 8 va avea următorul cuprins:

Art. 8. – Costul eventualelor operaţiuni de schimb valutar, necesare băncilor pentru constituirea rezervelor în valută, precum şi riscul valutar generat de aceste operaţiuni sunt suportate în întregime de banca în cauza.

7.Articolul 19 va avea următorul cuprins:

Art. 19. – Stabilirea şi modificarea ratei dobânzii plătite la rezervele minime obligatorii se fac de către Banca Naţionala a României prin circulara. Rata dobânzii se va situa cel puţin la nivelul ratei dobânzii medii la depunerile la vedere practicate de bănci.

8.Articolul 20 va avea următorul cuprins:

Art. 20. – Rata dobânzii medii practicate de bănci la depunerile la vedere se calculează lunar de către Banca Naţionala a României, distinct pentru lei şi pentru valuta, ca medie ponderată, pe baza datelor transmise de bănci. Soldurile depunerilor la vedere, inclusiv cele neremunerate, precum şi ratele dobânzilor aferente sunt cele din ultima zi calendaristică a lunii. Ratele dobânzilor astfel calculate se aplică pentru rezervele minime obligatorii din luna calendaristică următoare (perioade de aplicare).

9.Articolul 24 va avea următorul cuprins:

Art. 24. – În termen de 3 zile lucrătoare de la expirarea perioadei de observare, băncile vor raporta, în scris, Băncii Naţionale a României - Direcţia generală operaţiuni monetare, valutare şi de credit baza de calcul pentru determinarea rezervelor minime obligatorii (conform anexelor nr. 1-3).

O banca nou-înfiinţată începe să raporteze şi sa constituie rezerve minime obligatorii după expirarea primei perioade de observare complete.

10.Articolul 25 va avea următorul cuprins:

Art. 25. – Datele necesare pentru calcularea ratei medii a dobânzilor la vedere practicate de bănci (conform anexei nr. 4) se transmit Direcţiei generale politica monetara şi valutară în termen de 3 zile lucrătoare de la sfârşitul lunii calendaristice.

11.După articolul 26 se introduce articolul 26^1 cu următorul cuprins:

Art. 26^1. – În cazul unor diferenţe între datele raportate de bănci şi situaţia constatată în urma controlului efectuat de Banca Naţionala a României se procedează astfel:

a)deficitele de rezerva rezultate ca urmare a raportarii unei baze de calcul mai mici sunt preluate în nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii în perioada de aplicare următoare încheierii actului de control şi se sancţionează potrivit art. 27;

b)în cazul raportarii unei baze de calcul mai mari, dobânda plătită în plus pentru nivelul efectiv al rezervelor va fi recuperată de Banca Naţionala a României de la banca în cauza.

12.Alineatul 2 al articolului 27 va avea următorul cuprins:

Neraportarea în termenul stabilit a datelor necesare pentru calcularea ratei medii a dobânzilor la vedere practicate de bănci atrage după sine luarea în calcul, în mod automat, de către Banca Naţionala a României a ultimelor date transmise de banca în cauza.

13.Articolul 30 va avea următorul cuprins:

Art. 30. – Pentru băncile aflate în proces de restructurare aprobat de Banca Naţionala a României, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României poate aproba, pentru o perioadă determinata, un regim distinct al rezervelor minime obligatorii.

14.Articolul 31 se abroga.

15.Anexele nr. 1-4 se înlocuiesc cu anexele nr. 1-4 la prezenta circulara.

Articolul 2

În baza prevederilor art. 11 din Regulamentul nr. 4/1998 privind regimul rezervelor minime obligatorii şi având în vedere evolutiile monetare recente, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României hotărăşte:

Începând cu data de 1 martie 1999 (perioada de aplicare), cotele procentuale necesare pentru calcularea nivelului minim şi maxim prevăzut al rezervelor sunt următoarele:

a)0% pentru nivelul minim prevăzut; b) 110% pentru nivelul maxim prevăzut.

Articolul 3

Prezenta circulara intră în vigoare o dată cu perioada de aplicare, care începe la data de 1 martie 1999.

Articolul 4

Regulamentul nr. 4/1998 privind regimul rezervelor minime obligatorii, cu modificările aduse prin prezenta circulara, va fi republicat în Monitorul Oficial al României, dându-se textelor o noua numerotare.

GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR ISARESCU,

Anexa 1

Antetul băncii

Data

BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele băneşti în lei*)

–mii lei -

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Depozite clienţi Baza de calcul

Data) - total - Sume în tranzit*) - total -

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

TOTAL:

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Media

zilnică

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Notă *) Asa cum au fost definite la art. 3 din prezentul regulament. Notă ) Zilele din perioada de observare. Notă *) Sumele în tranzit incluse în baza de calcul al rezervelor minime obligatorii se referă la operaţiunile inter- şi intrabancare la care plătitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar. Suma este considerată în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar plătitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul la o alta banca. În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit.Anexa 2

Antetul băncii

Data

BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele băneşti în valută*)

–echivalent mii dolari S.U.A. sau mii euro -

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Data) Depozite clienţi Sume în tranzit*) Baza de calcul

–total - - total -

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

TOTAL:

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Media

zilnica

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Curs de

schimb

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Notă *) Asa cum au fost definite la art. 3 din prezentul regulament. Notă ) Zilele din perioada de observare. Notă *) Sumele în tranzit incluse în baza de calcul al rezervelor minime obligatorii se referă la operaţiunile inter- şi intrabancare la care plătitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar. Suma este considerată în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar plătitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul la o alta banca. În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit.Anexa 3

Antetul băncii

Data

CALCULUL

rezervelor minime obligatorii în perioada ................

A. Constituite în lei

B. Constituite în valută

Anexa 4

Antetul băncii

Data

DATELE

necesare pentru calcularea ratei medii a dobânzilor la vedere practicate de bănci*1)

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Nr. Sold la Rata dobânzii

crt. Datele de fundamentare data*2)... (% pe an)

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

A. Resurse în lei*3)

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

1.Resurse la vedere remunerate*4) ............ ............

............ ............

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

2.Resurse la vedere neremunerate

(inclusiv sume în tranzit*5)) ............ 0%

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

3.TOTAL RESURSE LA VEDERE:

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

B. Resurse în valută*6)

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

1.Resurse la vedere remunerate*7) ............ ............

............ ............

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

2.Resurse la vedere neremunerate

(inclusiv sume în tranzit*5)) ............ 0%

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

3.Resurse la vedere remunerate (în alte valute)

–echivalentul în dolari S.U.A. sau în euro ............

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

4.Resurse la vedere neremunerate (în alte valute)

–echivalentul în dolari S.U.A. sau în euro ............

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

5.TOTAL RESURSE LA VEDERE:

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

*1) În relaţiile cu clienţii nebancari.

*2) Ultima zi calendaristică a lunii.

*3) Soldurile vor fi exprimate în mii lei.

*4) Dacă banca practica la conturile sau instrumentele plătibile la vedere mai multe rate de dobânzi, soldurile vor fi raportate pe fiecare nivel de dobânda în parte.

*5) Asa cum sunt definite în anexele nr. 1 şi 2.

*6) Soldurile vor fi exprimate în mii dolari S.U.A. sau în mii euro.

*7) Pentru valuta în care sunt păstrate rezervele minime obligatorii. (În cazul euro, sunt luate în calcul şi valutele care compun euro.) Dacă banca practica la conturile sau instrumentele plătibile la vedere mai multe rate de dobânzi, soldurile vor fi raportate pe fiecare nivel de dobânda în parte.

Numele şi prenumele persoanei care a întocmit lucrarea ...................

Telefon ................

Fax ....................

Semnatura autorizata şi ştampila