Circulara nr. 45 din 3 decembrie 2002

Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2), ale art. 23 şi ale art. 24 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 38 alin. 1, art. 39 alin. 1 şi ale art. 63 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare,

în temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi al art. 285 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002,

Banca Naţionala a României emite prezenta circulara.

Articolul 1

(1)Decontarea finala şi irevocabilă a tuturor transferurilor de fonduri între instituţiile de credit, ale acestora în relaţie cu Banca Naţionala a României şi cu Trezoreria statului, aferente exerciţiului financiar pe anul 2002, se va finaliza la data de 24 decembrie 2002. (2) Zilele de 27, 30, 31 decembrie 2002 şi, respectiv, 3 ianuarie 2003 sunt declarate zile nebancare.

(3)Începând cu data de 6 ianuarie 2003 prin conturile curente ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei statului, deschise la Banca Naţionala a României, nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar pe anul 2002, cu excepţia operaţiunilor cu carduri în lei sub sigla VISA şi MasterCard, care au loc în intervalul 25-31 decembrie 2002.

Articolul 2

În vederea punerii în aplicare a prevederilor art. 1 din prezenta circulara Banca Naţionala a României, denumita în continuare B.N.R., şi Societatea Naţionala de Transfer de Fonduri şi Decontări - TransFonD - S.A., denumita în continuare TransFonD - S.A., vor lua următoarele măsuri:

a)orarul de procesare pentru fiecare tip de transfer de fonduri în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2002 este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circulara;

b)în zilele lucrătoare din perioada 16-24 decembrie 2002 centrala Băncii Naţionale a României şi unităţile teritoriale ale acesteia vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 12,00-20,30;

c)în zilele lucrătoare din perioada 17-24 decembrie 2002 compensarea multilaterala a plăţilor între instituţiile de credit fără numerar pe suport hârtie se va desfăşura conform anexelor nr. 2 şi 2a) la prezenta circulara;

d)în zilele lucrătoare din perioada 20-24 decembrie 2002 decontarea transferurilor de fonduri de mica şi mare valoare în relaţia cu Trezoreria statului se va desfăşura conform anexei nr. 3 la prezenta circulara;

e)în perioada 23-24 decembrie 2002 plăţile de mare valoare proprii participanţilor sau ale clienţilor acestora, precum şi plăţile de mare valoare aferente pieţelor valutară şi monetara între participanţi se vor efectua conform anexei nr. 4 la prezenta circulara;

f)în zilele lucrătoare din perioada 19-24 decembrie 2002 transferurile de fonduri ale băncilor în regim special de decontare în relaţia cu instituţiile de credit şi cu Trezoreria statului se vor desfăşura conform anexei nr. 5 la prezenta circulara;

g)toate tipurile de transfer de fonduri pentru care nu se prevăd proceduri speciale în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2002 se vor desfăşura în regim normal de lucru sau programul aferent acestora va fi prelungit în conformitate cu orarul din anexa nr. 1 la prezenta circulara.

Articolul 3

(1)TransFonD - S.A. va comunică participanţilor în data de 20 decembrie 2002, începând cu ora 17,00, plafoanele tehnice de garantare unilaterala calculate pentru luna ianuarie 2003, necesare asigurării decontării operaţiunilor compensate bilateral şi multilateral de către B.N.R. şi TransFonD - S.A. în acest interval.

(2)Participanţii la compensarea realizată de Bursa de Valori Bucureşti, Societatea Naţionala de Compensare, Decontare şi Depozitare a Valorilor Mobiliare, VISA Internaţional EU/CEMEA şi, respectiv, MasterCard Internaţional vor prezenta la TransFonD - S.A. în data de 23 decembrie 2002 documentele "Raportare pentru stabilirea referinţelor în aplicarea procedurilor de garantare", care vor cuprinde informaţiile aferente datelor de 19 şi 20 decembrie 2002. Plafoanele tehnice de garantare unilaterala şi bilaterala stabilite vor fi valabile pentru săptămâna 6-10 ianuarie 2003. În data de 9 ianuarie 2003 documentele "Raportare pentru stabilirea referinţelor în aplicarea procedurilor de garantare" vor cuprinde informaţiile aferente intervalului 23 decembrie 2002-8 ianuarie 2003.

Articolul 4

(1)Operatorii sediilor O.I.S. A ale Băncii Naţionale a României au obligaţia ca pe măsura finalizarii operaţiunilor aferente anului 2002 să efectueze, prin e-mail, confirmarea soldurilor conturilor 401C şi 402C cu sediile O.I.S. B, pentru operaţiunile efectuate cu acestea.

(2)După încheierea operaţiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C şi 402C toate sediile O.I.S. au obligaţia transmiterii în data de 24 decembrie 2002 la sediul O.I.S. 96100 a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operaţiuni şi detalii privind eventualele neconcordante.

Articolul 5

(1)Instituţiile de credit şi Trezoreria statului vor lua măsurile necesare pentru ca operaţiunile de transfer de fonduri dispuse pentru conturile lor curente deschise la B.N.R. şi aferente exerciţiului financiar pe anul 2002 să se încadreze în prevederile prezentei circulare.

(2)Instituţiile de credit şi Trezoreria statului vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corecta, completa şi în timp util a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de transfer de fonduri în această perioadă şi vor afişa la loc vizibil, în toate unităţile proprii, prevederile prezentei circulare, în asa fel încât să se asigure pe lângă o deservire operativă a acestora şi închiderea tuturor operaţiunilor de transfer de fonduri aferente anului 2002 la data de 24 decembrie 2002.

Articolul 6

(1)Transferurile de fonduri decontate în data de 24 decembrie 2002 vor fi înregistrate de către instituţiile de credit şi Trezoreria statului, în conturile clienţilor beneficiari, cu data extrasului de cont eliberat de Banca Naţionala a României sau de TransFonD - S.A. sub sigla B.N.R. (2) Instituţiile de credit vor lua toate măsurile necesare pentru informarea clienţilor lor ca filele de cec B.N.R. în care banca centrala se afla în poziţie de tragator şi tras, emise în cursul anului 2002 şi nedecontate până în data de 24 decembrie 2002 inclusiv, nu vor mai fi decontate decât ca operaţiuni ale anului 2003. (3) Prevederile prezentei circulare intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României, Partea I.

PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE

AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR CONSTANTIN ISARESCU

Bucureşti, 3 decembrie 2002.

Nr. 45.

Anexa 1

Anexa 2

PROCEDURI

privind compensarea multilaterala a plăţilor între

instituţiile de credit fără numerar pe suport hârtie

în perioada de finalizare a exerciţiului financiar

pe anul 2002

1.În perioada 17-24 decembrie 2002 circuitele, termenele şi intervalele maximale ale plăţilor pe care instituţiile de credit trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează a fi procesate prin compensarea multilaterala între instituţiile de credit sunt prezentate în anexa nr. 2a) (paginile 1-5) la circulara.

2.Instituţiile de credit vor aduce la cunoştinţa clienţilor lor faptul ca toate instrumentele de plată primite la ghisee care nu se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara vor fi decontate în şedinţele de compensare multilaterala care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 2003.

3.În perioada 17-24 decembrie 2002 TransFonD -S.A sediul central şi sucursalele sale teritoriale - nu vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490/1995 pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele şi intervalele stabilite în anexa nr. 2a) (paginile 1-5) la circulara.

4.Instrumentelor de plată care se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara (care prezintă ca data a primirii data menţionată la operaţiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unităţile participanţilor la compensare în aceste termene regulamentare li se vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490/1995.

5.În cazul în care ziua compensării este data de 23 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plată de debit, pe motiv ca unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, poate fi efectuată numai pentru o zi. În situaţia în care totuşi este necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de debit mai lungă de o zi, unitatea primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în şedinţa de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în aceasta situaţie vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 şi prezentate unităţii primitoare în şedinţa de verificare din 6 ianuarie 2003, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.

6.În cazul în care ziua compensării este data de 24 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plată de debit primite anterior pe motivul ca unitatea primitoare nu dispune încă de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată nu mai poate fi efectuată. În situaţia în care este totuşi necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată de debit, unitatea primitoare le va refuza în şedinţa de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în aceasta situaţie vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 şi prezentate unităţii primitoare în şedinţa de verificare din 6 ianuarie 2003, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.

7.În cazul aplicării pct. 5 şi 6 din prezenta anexa refuzul va fi considerat amânare la compensare şi va constitui motiv de penalizare.

8.În cazul aplicării pct. 5 şi 6 din prezenta anexa unitatea instituţiei de credit unde beneficiarul are cont deschis are obligaţia sa îl informeze pe acesta ca instrumentul de plată de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2002.

9.Instituţiile de credit beneficiare care primesc la ghiseu cambii şi bilete la ordin cu scadente în perioada 21-24 decembrie 2001 ce nu mai pot fi compensate şi decontate în cursul anului 2002 utilizând circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite în anexa nr. 2a la circulara au obligaţia sa informeze clienţii beneficiari ca instrumentele de plată respective nu mai pot fi procesate în cursul anului 2002, existând posibilitatea fie a încasării lor direct de la plătitori, fie compensarea şi decontarea acestora în prima decada a lunii ianuarie 2003, conform pct. 2 din prezenta anexa.

10.În perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002, situaţiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, refuzului la încasare la termen, fisei rectificative de plată, fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate la sucursalele TransFonD - S.A. şi se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al TransFonD - S.A - sediul central.

Anexa 2a)

pag. 1

┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│Circuitul local/intrajudetean al ordinului de plată specific perioadei│

│ 23-24.12.2002 │

└──────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌───────────────────┐

24 │ TransFond S.A. │ 24

┌──────────>│ - Agent al BNR- ├─────┐

│ │-Centrala/Sucursala│ │

│ └───────────────────┘ │

│ │

│ v

┌──────────┴─────────────┐ ┌────────────────────────┐

│Banca A/Casa centrala A/│ │Banca B/Casa centrala B/│(2) 24

┌──>│Sediul secundar al casei│ │Sediul secundar al casei├───┐

23│(1)│ centrale A │ │ centrale B │ │

│ └────────────────────────┘ └─────────┬──────────────┘ v

┌┴───────┐ ^ │ ┌──────────┐

│Plătitor│ │ │ │Beneficiar│

└────────┘ 23 │ │24 └──────────┘

│ │

│ v

┌────────────┴────────────────┐ ┌─────────────────────────────┐

│Banca A/Cooperativa de credit│ │Banca B/Cooperativa de credit│

│ afiliată casei centrale A │ │ afiliată casei centrale B │(2) 24

┌──>│ sau arondata sediului │ │ sau arondata sediului ├───┐

23│(1)│secundar al casei centrale A │ │secundar al casei centrale B │ │

│ └─────────────────────────────┘ └─────────────────────────────┘ │

│ v

┌┴───────┐ ┌──────────┐

│Plătitor│ │Beneficiar│

└────────┘ └──────────┘

Unde:

(1)- data debitarii contului clientului plătitor

(2)- data creditarii contului clientului beneficiar

┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Circuitul interjudetean al ordinului de plată cu compensarea la destinaţie │

│ specific perioadei 20-24.12.2002 │

└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

--------------------------- --------------------------------------------------

| | ┌────────────────┐

Judeţ 1 | | Judeţ 2 │ TransFonD S.A. │

| | │- Agent al BNR -│

| | 24 │ Centrala/ │ 24

| | ┌───>│ Sucursala ├────┐

| | │ └────────────────┘ │

| | │ v

┌──────────────────┐ | | ┌───────┴───────────┐ ┌─────────────────┐

│ Banca A/Casa │ |23| │ Banca A/Casa │ │ Banca B/Casa │

20 │centrala A/Sediul │ | | │ centrala A/ │ │centrala B/Sediul│24

┌──>│ secundar al casei├──────>│ Sediul secundar │ │secundar al casei├┐

│(1)│ centrale A │ | | │al casei centrale A│ │ centrale B ││(2)

│ └──────────────────┘ | | └───────────────────┘ └────┬────────────┘v

┌┴───────┐ ^ | | │ ┌──────────┐

│Plătitor│ │ | | │ 24 │Beneficiar│

└────────┘ │ 20 │ └──────────┘

│ v

┌────────┴────────┐ ┌───────────────────┐

│ Cooperativa de │ │ Banca B/ │

│ credit afiliată │ │ Cooperativa de │

│casei centrale A │ │ credit afiliată │

(1)│sau arondata sedi│ │ casei centrale │

┌─>│ului secundar al │ │ B sau arondata ├┐

│ │casei centrale A │ │ sediului secundar ││(2)

│ └─────────────────┘ │al casei centrale B││

20│ └───────────────────┘v 24

┌┴───────┐ ┌──────────┐

│Plătitor│ │Beneficiar│

└────────┘ └──────────┘

Unde:

(1)- data debitarii contului clientului plătitor;

(2)- data creditarii contului clientului beneficiar

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Circuitul interjudetean al ordinului de plată cu compensarea la iniţiere │

│ specific perioadei 20-24.12.2002 │

└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

------------------------------------------------- ----------------------

┌────────────────┐ Judeţ 1 | | Judeţ 2

│ TransFonD S.A. │ | |

│- Agent al BNR -│ 23 | |

23 │ -Centrala/ ├────┐ | |

┌──────>│ Sucursala │ │ | |

│ └────────────────┘ │ | |

│ v | |

┌──────┴───────────┐ ┌───────────────────┐ | | ┌─────────────────┐

│ Banca A/Casa cen-│ │ Banca B/Casa │ | | │ Banca B/Casa │

(1)│ trala A/ Sediul │ │centrala B/Sediul │ |23|24│centrala B/Sediul│24

┌─>│ secundar al casei│ │secundar al casei │ | | │secundar al casei├─┐

│ │ centrale A │ │ centrale B ├──────>│ centrale B │ │(2)

20│ └──────────────────┘ └───────────────────┘ | | └───┬─────────────┘ v

┌┴───────┐ ^ | | │ ┌──────────┐

│Plătitor│ │ 24│ │Beneficiar│

└────────┘ │20 │ └──────────┘

│ v

┌─────────┴─────────┐ ┌─────────────────┐

│ Banca A/ │ │ Cooperativa de │

│ Cooperativa de │ │ credit afiliată │

│ credit afiliată │ │casei centrale B │

(1)│ casei centrale │ │sau arondata sedi│24

┌─> │ A sau arondata │ │ului secundar al ├──┐

│ │ sediului secundar │ │casei centrale B │ │(2)

20│ │al casei centrale A│ └─────────────────┘ │

│ └───────────────────┘ v

┌┴───────┐ ┌──────────┐

│Plătitor│ │Beneficiar│

└────────┘ └──────────┘

Unde:

(1)- data debitarii contului clientului plătitor

(2)- data creditarii contului clientului beneficiar

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Circuitul naţional al ordinului de plată │

│ specific perioadei 19-24.12.2002 │

└─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

-------------------- ---------------------

|| | |

|| ┌────────────────┐ 23| |

|| │ TransFonD S.A.│ | |

|| 23 │- Agent al BNR -│ | |

|| ┌─>│ -Centrala- ├─┐ | |

|| │ └────────────────┘ │ | |

|| │ v | |

(1)┌───────────────┐ || ┌┴─────────┐ ┌──────────┐ | |┌───────────────┐

│ Banca A/ │ || │ Banca A/ │ │ Banca B/ │23,24│ Banca B/ │ 24

│Sediul secundar│ ||20│ Casa │ │ Casa │ | |│Sediul secundar│

┌─>│ al casei ├────>│centrala A│ │centrala B├────>│ al casei ├─┐

│ │ centrale A │ | |│ │ │ │ | |│ centrale B │ │

│ └───────────────┘ | |└──────────┘ └──────────┘ | |└─────┬─────────┘ │(2)

19│ ^ | | | | │ v

┌┴───────┐ │ | | | | │ ┌──────────┐

│Plătitor│ │ | | | | 24 │ │Beneficiar│

└────────┘ │19 │ └──────────┘

│ v

┌────────┴────────┐ ┌─────────────────┐

│ Cooperativa de │ │ Cooperativa de │

│ credit arondata │ │ credit arondata │

(1)│sediului secundar│ │sediului secundar│ 24

│ al casei │ │ al casei │

┌─>│ centrale A │ │ centrale B ├─┐

19│ └─────────────────┘ └─────────────────┘ │(2)

│ v

┌┴───────┐ ┌──────────┐

│Plătitor│ │Beneficiar│

└────────┘ └──────────┘

Unde:

(1)- data debitarii contului clientului plătitor

(2)- data creditarii contului clientului beneficiar

!Imagine!Imagine!Imagine!Imagine!Imagine!Imagine!Imagine!Imagine!Imagine!Imagine!Imagine!ImagineAnexa 3

PROCEDURI

privind decontarea operaţiunilor de plati şi încasări

prin contul curent general al Trezoreriei statului

în perioada de finalizare a exerciţiului financiar

pe anul 2002

1.Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României a operaţiunilor de mica şi mare valoare cu circuit interjudetean către/din contul curent general al Trezoreriei statului este 20 decembrie 2002. Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor, programul de ghiseu al centralei şi al unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României se extinde în data de 20 decembrie 2002 între orele 12,30-20,00.

2.Decontarea instrumentelor de plată depuse la ghiseele Băncii Naţionale a României în data de 20 decembrie 2002 se efectuează în modul obişnuit, în data de 23 decembrie 2002.

3.Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României a operaţiunilor de mica şi mare valoare cu circuit intrajudetean şi local către/din contul curent general al Trezoreriei statului este 23 decembrie 2002.

4.În data de 23 decembrie 2002, în vederea primirii operaţiunilor cu circuit local şi intrajudetean, se extinde programul de ghiseu al centralei şi al unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României între orele 12,30-20,00.

Decontarea acestor operaţiuni se efectuează în modul obişnuit, în data de 24 decembrie 2002.

5.Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor de mica şi mare valoare cu circuit intrajudetean şi local în relaţia cu Trezoreria statului ghiseele centralei şi ale unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României vor fi deschise în data de 24 decembrie 2002 între orele 8,00-10,30. Decontarea acestor operaţiuni se efectuează în data de 24 decembrie 2002.

Anexa 4

PROCEDURI

privind procesarea şi decontarea plăţilor de mare valoare

între participanţi în perioada de finalizare a exerciţiului

financiar pe anul 2002

1.Accesul participanţilor la modulul informatic TEMP în zilele de 23 şi 24 decembrie 2002, pentru plăţile de mare valoare între participanţi efectuate în nume propriu, în numele clienţilor lor, în numele unităţilor lor teritoriale sau al clienţilor unităţilor lor teritoriale, în numele clienţilor cooperativelor de credit afiliate la un participant, în suma de minimum 500 milioane lei sau indiferent de valoare, în cazul în care initiatorul acestora decide sa utilizeze sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, este permis până la ora 15,00 şi, implicit, ordinele de plată pe suport hârtie aferente plăţilor de mare valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD -S.A. până la ora 15,30.

2.Accesul participanţilor la modulul informatic TEMP, în zilele de 23 şi 24 decembrie 2002, pentru plăţile aferente pieţelor valutară şi monetara între participanţi este permis până la ora 17,00 şi, implicit, ordinele de plată pe suport hârtie aferente plăţilor de marea valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD -S.A. până la ora 17,30.

3.În zilele de 23 şi 24 decembrie 2002 intervalele de recepţie pentru plăţile aferente facilităţilor permanente acordate de Banca Naţionala a României rămân neschimbate, conform anexei nr. 2 la Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, iar ora decontării finale şi irevocabile a acestora va fi 19,00.

4.Participanţii-plătitori au obligaţia sa înregistreze în conturile clienţilor lor plătitori, direct, prin intermediul unităţilor lor iniţiatoare sau prin intermediul cooperativelor de credit iniţiatoare afiliate la o casa centrala, cel mai târziu în ziua de 24 decembrie 2002, sumele aferente plăţilor de mare valoare refuzate de către TransFonD - S.A. în zilele de 23 şi/sau 24 decembrie 2002, în situaţia insuficienţei disponibilităţilor în conturile participanţilor-plătitori.

Anexa 5

PROCEDURI

privind procesarea transferurilor de fonduri ale băncilor

aflate în regim special de decontare în relaţia cu celelalte

instituţii de credit şi cu Trezoreria statului în perioada

de finalizare a exerciţiului financiar

pe anul 2002

1.Centralizatoarele de plati remise TransFonD - S.A. în data de 19 decembrie 2002 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati intrajudetene şi interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontării lor în data de 20 decembrie 2002.

2.Centralizatoarele de plati remise TransFonD - S.A. în data de 20 decembrie 2002 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 2002, în vederea decontării lor în data de 23 decembrie 2002.

3.Băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor au obligaţia sa procedeze la debitarea conturilor clienţilor lor, în exclusivitate, în anul 2003 pentru operaţiunile de transfer de fonduri în relaţia cu celelalte instituţii de credit începând cu data de 6 ianuarie 2003, în conformitate cu centralizatoarele de plati.