Norma nr. 1 din 11 februarie 2002

În temeiul prevederilor art. 26 alin. (2) lit. a) şi ale art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi ale art. 38 alin. (1) şi (2) şi ale art. 45 lit. d) din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare,

Banca Naţionala a României emite prezentele norme.

Articolul unic

Normele Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea băncilor, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 201 din 20 aprilie 2001, cu modificările ulterioare, se modifica şi se completează după cum urmează:

1.Articolul 1 va avea următorul cuprins:

Art. 1. – Prezentele norme reglementează nivelul minim de lichiditate şi se aplică băncilor persoane juridice române, denumite în continuare bănci.

2.La articolul 3 se introduce alineatul (2) cu următorul cuprins:

(2)În situaţia în care unele bănci sunt eligibile a fi încadrate simultan în două categorii de persoane faţă de care se calculează riscul de lichiditate, acestea vor fi incluse în categoria faţă de care banca înregistrează expunerea maxima.

3.La articolul 4 se introduce un nou alineat (1), înaintea celui existent, care devine alineatul (2), cu următorul cuprins:

Art. 4. – (1) Pentru obligaţiile bilantiere şi angajamentele de finanţare primite/date de banca, evidentiate în afară bilanţului, pentru care sunt prevăzute şi scadente intermediare, durata rămasă de scurs se stabileşte în funcţie de acestea şi de scadenta finala.

4.Alineatul (6) al articolului 12 va avea următorul cuprins:

(6)Titlurile menţionate la alin. (1)-(4) vor fi luate în calcul în condiţiile în care acestea nu sunt afectate garantarii unor împrumuturi primite de banca, în cadrul unor operaţiuni de pensiune sau de creditare, sau nu fac parte din plafonul tehnic de garantare unilaterala, stabilit de Banca Naţionala a României pentru decontarea finala a operaţiunilor de compensare multilaterala interbancara.

5.Alineatul (1) al articolului 15 va avea următorul cuprins:

Art. 15. – (1) Categoriile de active specificate în anexa nr. 1a), altele decât cele menţionate anterior şi decât depozitele interbancare care fac parte din plafonul tehnic de garantare unilaterala, stabilit de Banca Naţionala a României pentru decontarea finala a operaţiunilor de compensare multilaterala interbancara, vor fi repartizate pe benzile de scadente în funcţie de durata rămasă de scurs, la valoarea contabila diminuată, după caz, cu provizioanele constituite, dacă prezentele norme nu specifică altfel.

6.La articolul 22 se introduce alineatul (2) cu următorul cuprins:

(2)Obligaţiile bilantiere rezultate din operaţiuni de dare în pensiune vor fi luate în calcul în cazul în care aceste operaţiuni sunt realizate cu titluri, altele decât cele menţionate la art. 12 alin. (1)-(4).

7.După articolul 22 se introduce articolul 22^1 cu următorul cuprins:

Art. 22^1. – (1) La determinarea lichidităţii necesare, pentru angajamentele date, evidentiate în afară bilanţului, nu va fi luată în calcul partea garantată cu depozite colaterale.

(2)În cazul acreditivelor şi al altor credite documentare nu va fi luată în calcul partea care are ca sursa de finanţare o linie de credit acordată de banca emitenta a respectivului acreditiv sau credit documentar.

8.Alineatul (1) al articolului 23 se abroga.

9.Alineatul (2) al articolului 23 va avea următorul cuprins:

(2)Angajamentele de garanţie executabile la vedere sau pentru care se prevede un termen limita de valabilitate, vor fi înscrise în prima banda de scadenta, la o valoare ajustata obţinută prin aplicarea la valoarea contabila a coeficientului k.

10.A doua teza a articolului 34 cuprinzând dispoziţii referitoare la sucursalele din România ale băncilor străine se abroga.

11.La articolul 34 se introduce alineatul (2) cu următorul cuprins:

(2)Anexele nr. 1-3 fac parte integrantă din prezentele norme.

12.Anexele nr. 1a), 1b), 1c), 1d), 2 şi, respectiv, anexa nr. 3a) se modifica şi vor avea cuprinsul prevăzut în anexa la prezentele norme.

PREŞEDINTELE

CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE

AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR CONSTANTIN ISARESCU

AnexăAnexa 1a)

REPARTIZAREA ACTIVELOR BILANTIERE PE SCADENTE

Anexa 1b)

Anexa 1c)

Anexa 1d)

Anexa 2

*1) În cazul în care rd. 3 col. x^2 <0 şi rd. 6 col. x ≥ 0, la rd. 8 col. x se va trece ca rezultat valoarea 0.

În cazul în care rd. 3 col. x = 0 şi rd. 6 col. x = 0, la rd. 8 col. x se va trece ca rezultat valoarea 1.

În cazul în care rd. 3 col. x < 0 şi rd. 6 col. x 1 0, la rd. 8 col. x se trece ca rezultat valoarea 1.

În cazul în care rd. 3 col. x = 0 şi rd. 6 col. x < 0, la rd. 8 col. x se trece ca rezultat valoarea 1.

În cazul în care rd. 3 col. x < 0 şi rd. 6 col. x < 0, la rd. 8 col. x = rd. 6 col. x/rd. 3 col. x.

Col. x^2 reprezintă oricare dintre coloanele de la 2 la 6.

Anexa 3a)

SITUAŢIA

riscurilor mari de lichiditate faţă de o singura persoana

Denumirea băncii ..........

Data raportarii: [ / / ]

–miliarde lei -

–miliarde lei -