Norme din 17 septembrie 1993

I. Categoriile de persoane juridice autorizate să efectueze schimb valutar pentru persoane fizice

1.Operaţiunile de schimb valutar pentru persoanele fizice pe teritoriul României se efectueaza de către urmatoarele categorii de persoane juridice:

a)băncile comerciale care, potrivit autorizatiei de functionare eliberate de Banca Naţionala a României, au dreptul să efectueze operaţiuni valutare;

b)băncile comerciale, altele decit cele prevăzute la lit. a) de la acest punct, autorizate de Banca Naţionala a României;

c)casele de schimb valutar, organizate ca persoane juridice conform Legii nr. 31/1990 privind societăţile comerciale, cu obiect unic de activitate schimbul valutar, autorizate de Banca Naţionala a României;

d)societăţile comerciale de turism, expres autorizate de Banca Naţionala a României sa organizeze ghisee de schimb valutar în vederea incasarii în lei a prestatiilor turistice (cazare şi servicii suplimentare) efectuate turistilor straini.

2.Persoanele juridice prevăzute la lit. a), b) şi c) de la pct. 1 vor efectua operaţiunile de schimb valutar în condiţiile prevăzute la cap. III din prezentele norme, iar persoanele juridice prevăzute la lit. d) de la pct. 1 vor efectua aceste operaţiuni în conformitate cu normele emise special în acest scop de către Banca Naţionala a României.

II. Condiţii pentru acordarea autorizaţiilor şi functionarea caselor de schimb valutar

3.Casele de schimb valutar, înregistrate ca persoane juridice conform Legii nr. 31/1990, vor solicita Băncii Naţionale a României acordarea de autorizaţii de functionare pentru casele de schimb valutar, dacă sunt indeplinite urmatoarele condiţii:

a)obiectul unic de activitate, conform contractului şi statutului înregistrate potrivit Legii nr. 31/1990 privind societăţile comerciale, sa îl constituie schimbul valutar pentru persoanele fizice;

b)solicitantul trebuie să aibă un spatiu permanent de lucru, cu acces public, şi adresa identificabile;

c)solicitantul trebuie să notifice numele şi adresa băncii (băncilor) unde are deschis contul;

d)solicitantul, constituit conform Legii nr. 31/1990, trebuie să prezinte dovada capitalului social varsat în totalitate în numele casei de schimb valutar ca persoana juridica independenta.

Totodata, solicitantul va trebui să prezinte dovada existentei unor disponibilitati în cont, la data depunerii cererii de autorizare la Banca Naţionala a României, echivalente cu 30 milioane lei, dar nu mai puţin de 1 milion lei pentru fiecare punct de schimb valutar. Aceste sume trebuie să se regaseasca permanent, sub forma de disponibilitati în valută sau lei, în conturile şi casieriile casei de schimb valutar;

e)casa de schimb valutar trebuie să aibă personal fără cazier judiciar. Numai personalul angajat are dreptul să efectueze operaţiuni în numele casei de schimb valutar;

f)casa de schimb valutar să aibă asigurata dotarea tehnica necesară pentru verificarea autenticităţii bancnotelor, precum şi pentru pastrarea şi manipularea în deplina securitate a valutei;

g)fiecare solicitant indeplinind condiţiile de autorizare pentru schimb valutar va plati un comision de autorizare de 50.000 lei. Comisionul de autorizare se va plati şi pentru autorizarea ulterioară a fiecarui punct de schimb valutar. Comisionul de autorizare este supus revederii periodice.

Băncile comerciale menţionate la cap. I pct. 1 lit. a) vor notifica sucursalelor Băncii Naţionale a României deschiderea fiecarui punct de schimb valutar, cu indeplinirea condiţiilor de la lit. b), e) şi f) de mai sus.

Băncile comerciale menţionate la cap. I pct. 1 lit. b) vor solicita Băncii Naţionale a României acordarea autorizatiei de functionare pentru fiecare punct de schimb valutar, cu indeplinirea condiţiilor de la lit. b), e) şi f) de mai sus.

4.Casa de schimb valutar este înregistrată ca persoana juridica şi poate avea în cadrul sau un numar nelimitat de puncte de schimb, cu condiţia să fie indeplinite cerinţele prevăzute la lit. b), e) şi f) de la acest capitol şi să obţină autorizarea Băncii Naţionale a României.

5.Casele şi punctele de schimb valutar pot începe operaţiunile după primirea autorizatiei de la Banca Naţionala a României. Pentru autorizarea caselor de schimb valutar, solicitanţii vor depune la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul în care îşi au sediul social o cerere scrisa, însoţită de urmatoarele documente (în fotocopie în doua exemplare):

a)certificatul de inmatriculare eliberat de Camera de Comert şi Industrie, insotit de: statutul societatii comerciale, contractul de societate şi hotărârea judecătorească;

b)dovada posesiunii spatiului;

c)certificatele de cazier judiciar ale personalului;

d)dovada existentei în cont la o banca comerciala a disponibilitatilor în echivalentul a 30 milioane lei.

În termen de 7 zile, sucursala judeteana a Băncii Naţionale a României va analiza şi va verifica pe teren documentaţia prezentată, din care va remite apoi un exemplar Oficiului de Control al Devizelor din cadrul Băncii Naţionale a României, împreună cu avizul sau. Toate documentele remise în copie vor purta semnatura autorizata şi stampila sucursalei Băncii Naţionale a României pentru conformitate cu originalul, precum şi avizul consilierului juridic al sucursalei.

Pe baza analizei efectuate, Oficiul de Control al Devizelor din cadrul Băncii Naţionale a României va transmite sucursalei Băncii Naţionale a României autorizatia de functionare sau îi va comunică respingerea cererii şi motivul respingerii. Autorizatia de functionare sau respingerea cererii va fi comunicata solicitantului de către sucursala Băncii Naţionale a României.

III. Operaţiuni de schimb valutar

6.Casa de schimb valutar poate cumpara în mod liber, fără limitari, contra lei, valuta sub forma de numerar (bancnote şi monede care nu sunt divizionare) şi cecuri de calatorie, în oricare din valutele cotate de Banca Naţionala a României, de la rezidenti şi nerezidenti, persoane fizice. De asemenea, poate efectua schimbul valutar pentru incasarea unor servicii turistice specifice, care sunt prevăzute în mod expres în autorizatia de functionare.

7.Casa de schimb valutar poate vinde valuta sub forma de numerar (bancnote şi monede), în valutele cotate de Banca Naţionala a României, numai persoanelor fizice rezidente în România care solicită schimbul valutar în scopul efectuării de calatorii turistice în strainatate, până la echivalentul a 500.000 lei pe an de persoana.

Vinzarea se poate face numai pe bază de pasaport individual. Suma în lei (în cifre şi litere) şi data efectuării schimbului (ziua, luna, anul) se inscriu în mod obligatoriu în pasaport, fiind confirmate cu stampila punctului de schimb şi semnatura lucratorului.

În cazul persoanelor care efectueaza cumparari partiale de valuta în decursul anului, punctele de schimb valutar vor onora cererile solicitantilor respectivi numai în limita sumelor în lei care, potrivit menţiunilor inscrise anterior în pasaport de alte puncte de schimb valutar, reprezinta diferenţa până la plafonul maxim anual de 500.000 lei.

8.Casa de schimb valutar poate vinde nerezidentilor, contra lei, valuta sub forma de numerar (bancnote şi monede) în oricare din valutele cotate de Banca Naţionala a României, dar numai până la concurenta sumei evidentiate ca fiind schimbata din valuta în lei pe documentul emis de un punct de schimb valutar din România.

Astfel de operaţiuni se pot efectua numai pentru documente de schimb emise în ultimele 30 de zile şi numai pentru sumele în lei pentru care nu au mai fost efectuate restituiri de valuta în acest interval de timp de către un punct de schimb valutar.

Pentru scopul acestei reglementari, punctele de schimb valutar vor menţiona pe documentele în cauza sumele în lei pentru care s-au efectuat restituiri de valuta şi data, pe care le vor confirma cu semnatura lucratorului şi stampila punctului de schimb valutar. Punctul de schimb valutar care efectueaza restituirea ultimului sold va retine documentul respectiv.

9.Fiecare casa de schimb valutar poate să-şi stabileasca cursurile de schimb, atit cele de cumparare cit şi cele de vinzare, în mod liber, cu condiţia ca nivelul cursului de vinzare sa nu depăşească cu mai mult de 5% nivelul cursului de cumparare.

10.Atit cursurile de vinzare cit şi cele de cumparare pentru toate valutele şi cecurile de calatorie negociate vor fi afisate zilnic, la loc vizibil, la inceputul programului de lucru. Cursurile afisate nu mai pot fi modificate în timpul zilei respective de lucru. În cadrul unei localităţi, casa de schimb valutar va practica aceleasi cursuri pentru toate punctele sale de schimb.

Cursurile afisate vor fi inscrise în listele de cursuri zilnice, semnate de persoanele imputernicite de conducerea casei de schimb valutar şi cu aplicarea stampilei punctului de schimb valutar. Listele de cursuri se vor pastra ca documente justificative la punctele de schimb valutar respective.

Este interzisa efectuarea de operaţiuni unilaterale numai de cumparare sau numai de vinzare de valuta, cu excepţia cazurilor când acestea sunt determinate exclusiv de lipsa temporara de disponibilitati în valută sau în lei.

11.Pentru operaţiunile de schimb valutar se pot incasa comisioane numai în lei, în afara marjei între cursurile de cumparare şi cele de vinzare. Comisioanele vor fi afisate zilnic, la inceputul programului de lucru şi nu mai pot fi modificate în timpul zilei de lucru.

IV. Conturile în valută şi în lei ale caselor de schimb valutar

12.Casele de schimb valutar pot să-şi pastreze disponibilitatile în valută şi în lei în conturi deschise numai la bănci comerciale autorizate din România.

Aceste disponibilitati pot fi, de asemenea, pastrate integral în casieriile caselor (punctelor) de schimb valutar.

13.Disponibilitatile în valută şi în lei ale unei case de schimb valutar vor fi utilizate numai pentru operaţiunile proprii curente.

Disponibilitatile în valută şi în lei obtinute de băncile comerciale din activitatea proprie de schimb valutar pot fi utilizate şi pentru alte destinatii specifice activităţii bancare.

14.Casele de schimb valutar pot cumpara şi vinde valuta pe piaţa valutara, cu respectarea prevederilor referitoare la aceste tranzactii cuprinse în anexa nr. 3 (modificata) la Regulamentul privind efectuarea operaţiunilor valutare, emis de Banca Naţionala a României sub nr. V/3616/2 din 4 mai 1992.

Vânzările de valuta se efectueaza în mod nelimitat, iar cumpararile de valuta se pot efectua astfel:

Cererile de cumparare de valuta trebuie să aibă la baza urmatoarele documente:

a)situaţia privind disponibilul din contul (conturile) valutar(e), la data depunerii cererii la banca, cu specificarea felului valutelor şi a sumelor;

b)situaţia privind valutele aflate sub forma de numerar în casierii pe total casa de schimb valutar, cu specificarea felului valutelor şi a sumelor, la data depunerii cererii la banca;

c)situaţia vinzarilor de valuta efectuate în ultimele 5 zile de activitate a casei de schimb valutar respective cu specificatia felului valutelor şi a sumelor vindute.

În functie de datele de mai sus, banca comerciala va putea onora cererile de cumparare ale caselor de schimb valutar până la cel mult diferenţa dintre volumul vinzarilor de valuta din situaţia prevăzută la lit. c) şi disponibilitatile valutare proprii cumulate conform lit. a) şi b), de la acest punct, dar fără a se depăşi limita de 15% din volumul vinzarilor de valuta efectuate către populatie în ultimele 5 zile de activitate a casei de schimb valutar.

V. Cerinţe de evidenta şi raportare

15.Pentru fiecare tranzactie, punctele de schimb valutar vor întocmi buletine de schimb tipizate conform modelului alaturat.

Asigurarea cu aceste formulare (tipărirea şi dotarea punctelor de schimb) intră în sarcina fiecarei case de schimb valutar.

Buletinele de schimb valutar vor fi executate, înregistrate, evidentiate şi utilizate ca documente cu regim special, în care scop vor purta în mod obligatoriu serie şi numar de ordine imprimate în procesul tiparirii lor.

Buletinele de schimb valutar se intocmesc în doua exemplare, fiind obligatorie completarea lor cu toate datele prevăzute în formular.

Pe buletinul de schimb valutar nu se admit corecturi, eventualele imprimate completate eronat urmind a fi anulate prin barare sub semnatura lucratorului şi stampila punctului de schimb valutar. Buletinele de schimb valutar anulate rămân atasate în carnetul respectiv.

Originalul buletinului de schimb valutar, datat, semnat şi stampilat de punctul de schimb se inmineaza clientului, iar exemplarul 2 se păstrează ca document justificativ de casa.

În cazul caselor de schimb valutar care au organizat operaţiunile în sistem computerizat, intocmirea buletinelor de schimb valutar se poate face pe calculatorul electronic, cu condiţia însă de a se respecta intocmai modelul de formular alaturat, inclusiv regimul special al acestuia, prin înscrierea seriei şi a numarului de ordine.

16.Se va tine un registru zilnic al tranzactiilor, indicind cumpararile şi vânzările de valuta şi cecuri de calatorie, pe feluri de valute, precum şi sumele în lei platite şi, respectiv, încasate în cadrul acestor operaţiuni.

17.Casele de schimb valutar, precum şi băncile comerciale care efectueaza operaţiuni de schimb valutar vor raporta Băncii Naţionale a României - Oficiul de Control al Devizelor, operaţiunile de schimb valutar, prin situaţii intocmite conform normelor emise în acest scop de Banca Naţionala a României.

În vederea asigurarii supravegherii bancare asupra tranzactiilor, casele de schimb valutar vor avea în dotare tehnica de calcul adecvata pentru preluarea pe suport magnetic (dischete) a operaţiunilor efectuate prin toate punctele de schimb valutar.

Raportarile către Banca Naţionala a României se vor face în conformitate cu normele tehnice emise în acest scop.

VI. Dispozitii finale

18.Personalul fiecarei case de schimb valutar este răspunzător de efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în conformitate cu reglementarile în vigoare.

19.Sucursalele judetene ale Băncii Naţionale a României vor desfăşura sistematic acţiuni de supraveghere şi control asupra caselor de schimb valutar, astfel:

a)supravegherea modului de desfăşurare a activităţii prin observari şi verificări inopinate la punctele de schimb valutar, ori de cite ori se considera necesar;

b)controlul ulterior asupra intregii activităţi a punctelor de schimb valutar, cel puţin o dată pe trimestru.

20.Autorizatia de functionare a unei case de schimb valutar poate fi revocata temporar sau definitiv de către Banca Naţionala a României dacă aceste reglementari nu sunt respectate sau dacă modul în care se desfăşoară activitatea este contrar reglementarilor valutare sau legislaţiei în vigoare.

MODEL

de buletin de schimb valutar

Unitatea autorizata.....................................Data..................

Adresa..................................................

BULETIN DE SCHIMB VALUTAR

Seria...........Nr..........

1...........................................................................

(Numele şi prenumele) (Tara) (Actul de identitate)

2.Suma încasată de la client Curs Comision Suma plătită clientului

---- -------- -----------------------

...............................................................................

...............................................................................

...............................................................................

L.S. Casier Semnatura clientului

Explicatii privind completarea buletinului de schimb valutar:

1.Formularul se foloseşte atit pentru cumparari cit şi pentru vinzari de valuta.

2.În cazul vinzarilor de valuta către cetatenii români se vor menţiona în rubrica "Actul de identitate" seria şi numărul pasaportului.

3.În functie de natura operaţiunii, la pct. 2 în rubricile "Suma încasată de la client" şi, respectiv, "Suma plătită clientului", se trec sumele în valută sau în lei, după caz.