Circulară nr. 14 din 1 iulie 1996

În temeiul dispoziţiilor art. 2-15 din Legea 33/1991 şi ale art. 1 şi 20 din Legea nr. 34/1991, se stabilesc următoarele:

Articolul 1

Centrala Băncii Naţionale a României, prin Direcţia decontării operaţiunilor bancare, precum şi sucursalele Băncii Naţionale a României desfăşoară activitate de ghiseu pentru centralele societăţilor bancare şi, respectiv, pentru unităţile acestora, zilnic între orele 8,00-12.30.

Articolul 2

Sucursalele Băncii Naţionale a României au obligaţia de a închide zilnic, până la ora 14,00, toate conturile curente analitice aferente operaţiunilor de ghiseu ordonate de unităţile bancare, prin transmiterea soldurilor acestora la Direcţia decontării operaţiunile bancare.

Sucursalele Băncii Naţionale a României au obligaţia de a transmite zilnic, la Direcţia decontării operaţiunilor bancare, până la ora 13,30, ordinele de plată interbancare emise conform Circularei Băncii Naţionale a României nr. 44/1995.

Acceptarea sau refuzul acestor ordine de plată interbancare de către Direcţia decontării operaţiunilor bancare se face zilnic între orele 14,30-16,00.

Direcţia decontării operaţiunilor bancare va furniza zilnic, până la ora 16,00, Direcţiei generale operaţiuni monetare, valutare şi de credit situaţia soldurilor conturilor curente ale societăţilor bancare.

Articolul 3

Sediile OIS din centrala Băncii Naţionale a României pot ordona efectuarea de operaţiuni de plati şi încasări prin conturile deschise la Direcţia decontării operaţiunilor bancare, zilnic între orele 8,00-12,30.

Avizele OIS depuse la Direcţia decontării operaţiunilor bancare după orele 12,30 se înregistrează în conturi cu data zilei bancare următoare.

De la primul alineat al acestui articol fac excepţie ordinele de plată reprezentind plasamentele şi creditele interbancare, avizele OIS privind acordarea creditului lombard sau acoperirea acestuia din alte surse de refinantare, avizele OIS privind plasamentele trezoreriei, precum şi avizele OIS privind operaţiuni valutare, astfel:

a)Direcţia generală operaţiuni monetare, valutare şi de credit transmite Direcţiei generale informatica, procesare statistica şi contabilitate, până la ora 16,45, în aplicarea deciziei conducătorului Băncii Naţionale a României, formularul "Comunicare de refinantare", complet şi cu semnătura autorizata;

b)Direcţia generală informatica, procesare statistica şi contabilitate transmite Direcţiei decontării operaţiunilor bancare, până la ora 17,30, avizele OIS irevocabile, completate corect şi cu semnăturile autorizate, emise în baza comunicărilor de refinantare şi care se operează în conturile curente ale societăţilor bancare.

Articolul 4

Avizele OIS depuse la Direcţia decontării operaţiunilor bancare după ora 17,30 se înregistrează în conturi în ziua bancară următoare.

Articolul 5

În funcţie de soldurile înregistrate de conturile curente ale societăţilor bancare, Direcţia decontării operaţiunilor bancare comunică sucursalelor Băncii Naţionale a României, prin telex, fax, sau prin alte mijloace specifice, măsurile ce urmează a fi adoptate privind decontările societăţilor bancare, aplicabile din ziua bancară următoare, conform reglementărilor Băncii Naţionale a României în vigoare.

Articolul 6

Extrasele de cont curent ale centralelor societăţile bancare, pentru ziua în curs, pot fi ridicate zilnic de la Banca Naţionala a României între orele 18,00-18,30.

Articolul 7

La ridicarea extrasului, Direcţia decontării operaţiunilor bancare are obligaţia să obţină şi o semnătura de primire pe copia comunicării făcute în aplicarea art. 5, copie ce va fi remisă fiecărei societăţi bancare o dată cu extrasul contului sau curent.

Neridicarea de către societăţile bancare, în acest interval, a documentelor prevăzute în prezentul articol nu antrenează răspunderea Băncii Naţionale a României.

Articolul 8

Operaţiunile de decontări între sediile OIS ale Băncii Naţionale a României se vor transmite numai prin telex sau modem.

Este permisă iniţierea de avize letrice între sediile OIS din centrala Băncii Naţionale a României şi sucursala municipiului Bucureşti a acesteia.

Articolul 9

Directorii sucursalelor Băncii Naţionale a României vor asigura permanenta zilnica la serviciile de plati şi decontări, până la ora 18,30.

Articolul 10

Se modifica anexa la Circulara Băncii Naţionale a României nr. 49 din 11 decembrie 1995, care va avea conţinutul din anexa la prezenta circulara.

Articolul 11

Prezenta circulara se publică în Monitorul Oficial al României şi intră în vigoare la 1 septembrie 1996, data de la care îşi încetează aplicabilitatea Circulara Băncii Naţionale a României nr. 10/1995, precum şi orice alte dispoziţii contrare.

GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR ISARESCU

Bucureşti, 1 iulie 1996.

Nr. 14.

Anexa

LISTA

unităţilor bancare pe numele cărora Sucursala municipiului Bucureşti

a Băncii Naţionale a României are deschise conturi

la data de 1 septembrie 1996