Anexe din 29 noiembrie 2018 la Norma preşedintelui Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări

Anexe din 29 noiembrie 2018 la Norma preşedintelui Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări · Legislație

Publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1.089 bis din 21 decembrie 2018

Anexa nr. 1

A - Registrele societăţilor şi registrele intermediarilor secundari, care reprezintă societăţile

Macheta nr. 1 - Registrul agenţilor

Pentru asigurarea transparenţei, asigurătorii publică pe site-ul propriu următoarele informaţii despre canalul propriu de distribuţie:

I. Agenţii şi agenţii auxiliari persoane fizice

Cod RAF	Categorie intermediar1	Nume şi prenume	Cod înregistrare fiscală2	Clase de asigurare distribuite	Dată înscriere în registrul asigurătorului	Data radierii din registrul asigurătorului
1	2	3	4	5	6	7

1Se completează cu agent sau agent auxiliar

2 Se completează cu CIF de către persoanele care desfăşoară activităţi economice conform O.U.G. nr. 44/2008 privind desfăşurarea activităţilor economice de către persoanele fizice autorizate, întreprinderile individuale şi întreprinderile familiale, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 182/2016 şi de către persoanele care sunt înregistrate la administraţiile fiscale ca persoane fizice care exercită activităţi în mod independent

II. Agenţi, agenţi afiliaţi şi agenţi auxiliari, persoane juridice

Cod RAJ	Categorie intermediar1	Denumire persoană juridică	CUI	Dată înscriere în registru	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (1)	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (2)	Clase de asigurare distribuite	Data radierii din registrul asigurătorului
1	2	3	4	5	6	7	8	9

1 Se completează cu agent, agent afiliat sau agent auxiliar

Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie	Nume şi prenume angajat1	Cod RAF
1	2	3	4	5

1 Se completează cu subagent, subagent afiliat sau subagent auxiliar

IV. Persoana/persoanele din cadrul asigurătorului, cu atribuţii conform art. 4 alin. (12) şi (13) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări

Nume şi prenume	Funcţie deţinută	Dată începere activitate	Dată încetare activitate	Observaţii
1	2	3	4	5

Macheta nr. 2 - Registrul agenţilor

Pentru încărcare în RIS, asigurătorii transmit electronic următoarele informaţii:

I. Agenţi şi agenţi auxiliari persoane fizice

Nume şi prenume	Cod înregistrare fiscală1	CNP2	Clase de asigurare distribuite	Dată înscriere în registrul asigurătorului	Data radierii din registrul asigurătorului	Studii	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8

1 Se completează cu CIF de către persoanele care desfăşoară activităţi economice conform O.U.G. nr. 44/2008 şi de către persoanele care sunt înregistrate la administraţiile fiscale ca persoane fizice care exercită activităţi în mod independent

2 Se completează de către alte persoane fizice decât cele care desfaşoară activităţi economice conform O.U.G. nr. 44/2008 şi de către persoanele care sunt înregistrate la administraţiile fiscale ca persoane fizice care exercită activităţi în mod independent

II. Agenţi persoane juridice

Denumire persoană juridică	CUI	Clase de asigurare distribuite	Dată înscriere în registrul asigurătorului	Data radierii din registrul asigurătorului	Observaţii
1	2	3	4	5	6

III. Agenţi afiliaţi şi agenţi auxiliari, persoane juridice

Categorie intermediar1	Denumire persoană juridică	CUI	Dată înscriere în registru	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (1)	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (2)	Clase de asigurare distribuite	Data radierii din registru	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8	9

1Se completează cu agent afiliat sau agent auxiliar

Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Data înscrierii PJ în registrul asigurătorului	Cod RAF	Nume şi prenume angajaţi	Cod numeric personal (CNP)	Categorie angajat1	Clasele de asigurare distribuite	Data radierii PJ din registrul asigurătorului	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10

1 Se completează cu conducător agent /conducător agent afiliat/ conducător agent auxiliar, sau subagent/subagent afiliat/subagent auxiliar

V. Persoana/persoanele din cadrul asigurătorului, cu atribuţii conform art. 4 alin. (12) şi (13) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări

Nume şi prenume	CNP	Funcţie deţinută	Dată începere activitate	Dată încetare activitate	Observaţii
1	2	3	4	5	6

Macheta nr. 3 - Registre proprii agenţi, agenţi afiliaţi şi agenţi auxiliari persoane juridice

I. Pentru asigurarea transparenţei, aceştia publică pe site-urile proprii/pun la dispoziţia publicului, următoarele informaţii:

Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Data înscrierii PJ în registrul asigurătorului	Cod RAF angajaţi	Nume şi prenume angajaţi	Clasele de asigurare distribuite	Data radierii PJ din registrul asigurătorului
1	2	3	4	5	6	7

1 Se completează cu conducător, subagent, subagent afiliat sau subagent auxiliar

II. Pentru încărcare în registrele asigurătorilor, aceştia transmit asigurătorului/asigurătorilor, următoarele informaţii:

Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Data înscrierii PJ în registrul asigurătorului	Cod RAF	Nume şi prenume angajaţi	Cod numeric personal (CNP)	Categorie angajat 1	Clasele de asigurare distribuite	Data radierii PJ din registrul asigurătorului	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10

1 Se completează cu conducător, subagent, subagent afiliat sau subagent auxiliar

B. Registrele intermediarilor principali cu intermediarii secundari şi registrele intermediarilor secundari care reprezintă intermediarii principali

Macheta nr. 1 - Jurnalul Asistenţilor

Pentru asigurarea transparenţei, intermediarii principali publică pe site-ul propriu următoarele informaţii:

I. Asistenţi şi asistenţi auxiliari persoane fizice

Cod RAF	Categorie intermediar1	Nume şi prenume	Cod înregistrare fiscală2	Dată înscriere în JA	Data radierii din JA
1	2	3	4	5	6

1 Se completează cu subasistent sau subasistent auxiliar

2 Se completează cu CIF de către persoanele care desfăşoară activităţi economice conform OUG nr. 44/2008 privind desfăşurarea activităţilor economice de către persoanele fizice autorizate, întreprinderile individuale şi întreprinderile familiale, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 182/2016 şi de către persoanele care sunt înregistrate la administraţiile fiscale ca persoane fizice care exercită activităţi în mod independent

Cod RAJ	Categorie intermediar1	Denumire persoană juridică	CUI	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (1)	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (2)	Dată înscriere în JA	Dată radiere din JA
1	2	3	4	5	6	7	8

1 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar persoană juridică.

III. Personalul implicat în distribuţie din cadrul asistenţilor şi asistenţilor auxiliari, persoane juridice

Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie	Nume şi prenume angajat1	Cod RAF
1	2	3	4	5

1 Se completează cu subasistent sau subasistent auxiliar

Macheta nr. 2 - Jurnalul Asistenţilor

Pentru încărcare în RIS, intermediarii principali transmit electronic următoarele informaţii:

Cod RAF	Categorie intermediar1	Nume şi prenume	Cod de înregistrare fiscală2	CNP3	Dată înscriere în JA	Dată radiere din JA	Studii	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8	9

1 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar

3 Se completează de către alte persoane fizice decât cele care desfăşoară activităţi economice conform OUG nr. 44/2008 şi de către persoanele care sunt înregistrate la administraţiile fiscale ca persoane fizice care exercită activităţi în mod independent

II. Asistenţi şi asistenţi auxiliari persoane juridice

Cod RAJ	Categorie intermediar1	Denumire persoană juridică	CUI	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (1)	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (2)	Dată înscriere în JA	Dată radiere din JA	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8	9

1 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar

Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Data înscrierii PJ în registrul companiei de brokeraj	Categorie angajat 1	Cod RAF	Nume şi prenume angajat	Cod numeric personal (CNP)	Studii	Data radierii PJ din registrul companiei de brokeraj	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10

1 Se completează cu conducător, subasistent sau subasistent auxiliar

Macheta nr. 3 - Registrele proprii ale asistenţilor şi asistenţilor auxiliari persoane juridice

I. Pentru asigurarea transparenţei, aceştia publică pe site-urile proprii/pun la dispoziţia publicului următoarele informaţii:

Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Data înscrierii PJ în registrul companiei de brokeraj	Cod RAF	Nume şi prenume angajat	Data radierii PJ din registrul companiei de brokeraj
1	2	3	4	5	6

Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Data înscrierii PJ în registrul companiei de brokeraj	Categorie angajat 1	Cod RAF	Nume şi prenume angajat	Cod numeric personal (CNP)	Studii	Data radierii PJ din registrul companiei de brokeraj	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10

1 Se completează cu conducător, subasistent sau subasistent auxiliar

Anexa nr. 2

Structura şi datele cuprinse în Registrul intermediarilor principali administrat de Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) şi registrele proprii ale intermediarilor principali

A. RSO şi RIP - Societăţi şi companii de brokeraj

a)numărul şi data înmatriculării în RSO sau RIP, după caz;

b)denumirea societăţilor sau a companiilor de brokeraj, însoţită de forma juridică;

c)adresa sediului social, a celui principal, dacă este cazul, şi a punctelor de lucru;

d)codul unic de înregistrare, atribuit de Ministerul Finanţelor Publice;

e)codul privind identificatorul persoanei juridice - codul LEI, în cazul societăţilor

f)numărul de ordine în registrul comerţului;

g)data şi numărul autorizaţiei de funcţionare emisă de către A.S.F./Comisia de Supraveghere a Asigurărilor;

h)clasele de asigurare autorizate, în cazul societăţilor;

g)numele şi prenumele persoanelor fizice aprobate de A.S.F. în cadrul conducerii executive a companiei de brokeraj;

h)extinderea activităţii pe teritoriul statelor membre, în baza dreptului de stabilire şi/sau a libertăţii de a presta servicii, inclusiv data începerii şi încetării activităţii în statele membre respective;

i)data radierii din secţiunea A;

j)observaţii1;

k)alte date relevante.

1 se menţionează astfel:

a)pentru societăţi: situaţiile de interzicere temporară sau definitivă, totală sau parţială, a exercitării activităţii de asigurare şi/sau de reasigurare, pentru una sau mai multe clase de asigurare, situaţiile de retragere, totală sau pentru una sau mai multe clase de asigurare, a autorizaţiei de funcţionare, de redresare financiară, lichidare, faliment, fuziune, divizare, precum şi alte situaţii similare;

b)pentru companii de brokeraj, interzicerea temporară sau definitivă a activităţii, retragere a autorizaţiei de funcţionare, lichidare, faliment, fuziune, divizare, precum şi alte situaţii similare.

B. RIP - Instituţii de credit şi firme de investiţii

a)numărul şi data înmatriculării în RIP;

b)denumirea entităţilor, însoţită de forma juridică;

c)adresa sediului social, a celui principal, dacă este cazul, şi a punctelor de lucru;

d)codul unic de înregistrare, atribuit de Ministerul Finanţelor Publice;

e)codul privind identificatorul persoanei juridice - codul LEI;

f)numărul de ordine în registrul comerţului;

g)data şi numărul avizului privind desfăşurarea activităţii de distribuţie ca intermediar principal emis de către A.S.F.;

h)numele şi prenumele persoanelor cu atribuţii de conducere a activităţii de distribuţie, aprobate de A.S.F.;

i)extinderea activităţii pe teritoriul statelor membre, în baza dreptului de stabilire şi/sau a libertăţii de a presta servicii, inclusiv data începerii şi încetării activităţii în statele membre respective;

j)data radierii din secţiunea A;

k)observaţii, rubrica în care se menţionează interzicerea temporară sau definitivă a activităţii, retragerea avizului, lichidarea entităţii, falimentul entităţii, fuziune, divizare şi alte situaţii similare;

l)alte date relevante.

C. RBA - Registrul brokerilor în asigurări

I. Pentru asigurarea transparenţei, companiile de brokeraj publică pe site-ul propriu următoarele informaţii din registrul personal propriu:

Cod RAF	Nume şi prenume	Funcţie deţinută1	Data înscrierii în registrul companiei de brokeraj	Data radierii din registrul companiei de brokeraj
1	2	3	4	5

1 Se completează cu broker în asigurări sau conducător executiv

II. Pentru încărcare în RIS, companiile de brokeraj transmit electronic la A.S.F. următoarele informaţii:

Cod RAF	Nume şi prenume	Cod numeric personal (CNP)	Funcţie deţinută1	Data înscrierii în registrul companiei de brokeraj	Data radierii din registrul companiei de brokeraj	Studii	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8

1 Se completează cu broker în asigurări sau conducător executiv

D. RPP - Registrul personalului propriu al instituţiilor de credit şi firmelor de investiţii

I. Pentru asigurarea transparenţei, instituţiile de credit şi firmele de investiţii publică pe site-ul propriu următoarele informaţii din registrul personal propriu:

Cod RAF	Nume şi prenume	Funcţie deţinută1	Data înscrierii în registrul entităţii	Data radierii din registrul entităţii
1	2	3	4	5

1 Se completează cu conducător executiv sau angajat propriu implicat în activitatea de distribuţie

II. Pentru încarcare în RIS, instituţiile de credit şi firmele de investiţii transmit electronic următoarele informaţii:

Cod RAF	Nume şi prenume	Cod numeric personal (CNP)	Funcţie deţinută1	Denumirea entităţii2	Data înscrierii în registrul entităţii	Data radierii din registrul entităţii	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8

1 Se completează cu conducător executiv sau angajat propriu implicat în activitatea de distribuţie

2 Se completează cu denumirea instituţiei de credit sau a firmei de investiţii

Anexa nr. 3

Eliberare certificate înregistrare persoane fizice

Macheta nr. 1 - Informaţiile cuprinse în certificatul de înregistrare în conformitate cu datele înscrise în Registrul Agenţilor, pentru agenţi sau agenţi auxiliari persoane fizice

1.denumirea comercială completă a asigurătorului;

2.categoria de intermediar pentru care se eliberează certificatul1;

3.codul RAF;

4.data emiterii certificatului;

5.semnătura conducerii executive a asigurătorului;

6.menţiunea «acest certificat a fost eliberat în conformitate cu prevederile Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări».

1 Se completează cu agent sau agent auxiliar persoană fizică

Macheta nr. 2 - Informaţiile cuprinse în certificatul de înregistrare în conformitate cu datele înscrise în Registrul Agenţilor, pentru conducători agenţi, conducători agenţi afiliaţi sau conducători agenţi auxiliari persoane juridice, subagenţi, subagenţi afiliaţi şi subagenţi auxiliari

1.denumirea comercială completă a asigurătorului;

2.categoria de intermediar care eliberează certificatul1;

3.numele şi prenumele angajatului;

4.denumirea angajatului2;

5.codul RAF;

6.data emiterii certificatului;

7.semnătura conducerii executive a asigurătorului;

8.menţiunea «acest certificat a fost eliberat în conformitate cu prevederile Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 ».

1 Se completează cu agent, agent afiliat sau agent auxiliar, persoană juridică

2 Se completează cu conducător, subagent, subagent afiliat sau subagent auxiliar

Macheta nr. 3 - Informaţiile cuprinse în certificatul de înregistrare în conformitate cu datele înscrise în registrul propriu al intermediarilor principali, conducători intermediari principali, brokeri în asigurări, personal propriu, asistenţi şi asistenţi auxiliari persoane fizice, după caz

1.denumirea comercială completă a intermediarului principal;

2.categoria de intermediar care eliberează certificatul1;

3.categoria de intermediar pentru care este eliberat certificatul2

3.numele şi prenumele angajatului3;

4.denumirea angajatului4;

5.codul RAF;

6.data emiterii certificatului;

7.semnătura conducerii executive a companiei de brokeraj;

8.menţiunea «acest certificat a fost eliberat în conformitate cu prevederile Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 ».

aceştia;

1 Se completează cu companie de brokeraj, instituţie de credit sau firmă de investiţii;

2 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar persoană fizică, dacă certificatul este eliberat pentru

3 Se completează în cazul în care certificatul este eliberat pentru angajaţii proprii;

4 Se completează cu broker în asigurări sau conducător, în cazul în care certificatul este eliberat pentru

angajaţii proprii.

Macheta nr. 4 - Informaţiile cuprinse în certificatul de înregistrare în conformitate cu datele înscrise în registrul propriu al intermediarilor principali, pentru conducători asistenţi şi conducători asistenţi auxiliari persoane juridice, subasistenţi şi subasistenţi auxiliari

1.denumirea comercială completă a intermediarului principal;

2.categoria de intermediar care eliberează certificatul1;

3.categoria de intermediar pentru care este eliberat certificatul2

4.numele şi prenumele angajatului3;

5.denumirea angajatului4;

6.codul RAF;

7.data emiterii certificatului;

8.semnătura conducerii executive a intermediarului principal;

9.menţiunea «acest certificat a fost eliberat în conformitate cu prevederile Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 ».

aceştia;

1 Se completează cu companie de brokeraj, instituţie de credit sau firmă de investiţii;

2 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar persoană fizică, dacă certificatul este eliberat pentru

3 Se completează în cazul în care certificatul este eliberat pentru angajaţii proprii;

4 Se completează cu broker în asigurări sau conducător, în cazul în care certificatul este eliberat pentru

angajaţii proprii.

Anexa nr. 4

Eliberare certificate*) înregistrare persoane juridice

Macheta nr. 1 - Informaţiile cuprinse în certificatul de înregistrare în conformitate cu datele înscrise în RA

1.denumirea comercială completă a asigurătorului;

2.categoria de intermediar pentru care se eliberează certificatul1;

3.denumirea persoanei juridice pentru care se eliberează certificatul;

4.sediul social al persoanei juridice pentru care se eliberează certificatul;

5.codul de identificare fiscală;

6.codul RAJ;

7.data emiterii certificatului;

8.semnătura conducerii executive a asigurătorului;

9.menţiunea «acest certificat a fost eliberat în conformitate cu prevederile Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări».

1 Se completează cu agent sau agent auxiliar persoană juridică

Macheta nr. 2 - Informaţiile cuprinse în certificatul de înregistrare în conformitate cu datele înscrise în JA

1.denumirea comercială completă a intermediarului principal;

2.categoria de intermediar care eliberează certificatul1;

3.categoria de intermediar pentru care este eliberat certificatul2

4.denumirea persoanei juridice pentru care este eliberat certificatul;

5.sediul social al persoanei juridice pentru care se eliberează certificatul;

6.codul de identificare fiscală;

7.codul RAJ;

8.data emiterii certificatului;

9.semnătura conducerii executive a companiei de brokeraj;

10.menţiunea «acest certificat a fost eliberat în conformitate cu prevederile Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018.

1 Se completează cu companie de brokeraj, instituţie de credit sau firmă de investiţii.

2 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar persoană juridică.

*)Pentru asigurarea existenţei unui format unic al certificatelor, formatul standard se va elibera societăţilor şi intermediarilor principali pe suport electronic, de către Autoritatea de Supraveghere Financiară.

Anexa nr. 5

Documentaţie înregistrare intermediari secundari

Macheta nr. 1 - Persoane fizice

A - Documentaţie pentru agent sau asistent:

1.copie act de identitate, certificată de posesor prin semnătură olografă pentru conformitate cu originalul;

2.certificat de înregistrare la ONRC;

3.obiectul de activitate al persoanei fizice autorizate, al întreprinderii individuale sau al înterprinderii familiale este cel prevăzut la art. 14 alin. (1) lit. b) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări,

4.copie diplomă bacalaureat, certificată de posesor prin semnătură olografă pentru conformitate cu originalul;

5.certificate de cazier judiciar şi fiscal, în termenul legal de valabilitate, în original;

6.copie contract de asigurare de răspundere civilă profesională sau dovada privind garanţia echivalentă conform art. 14 alin. (1) lit. d) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

7.documente privind constituirea de garanţii conform art. 29 alin. (10) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

8.declaraţie pe proprie răspundere, conform machetei nr. 3; dovada privind pregătirea profesională conform prevederilor legale privind pregătirea profesională în asigurări a distribuitorilor de asigurări.

B - Documentaţie pentru agent de asigurări auxiliare sau asistent auxiliar:

1.documentele prevăzute la lit. A, cu excepţia pct. 3;

2.documentul care atestă că în obiectul de activitate al persoanei fizice autorizate, al întreprinderii individuale sau al înterprinderii familiale este prevăzută activitatea de distribuţie ;

3.copie contract de asigurare de răspundere civilă profesională conform art. 14 alin. (2) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018.

C - Prevederi speciale privind desfăşurarea activităţii de distribuţie în cazul în care persoanele fizice desfăşoară activităţi economice conform O.U.G. nr. 44/2008 privind desfăşurarea activităţilor economice de către persoanele fizice autorizate, întreprinderile individuale şi întreprinderile familiale, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 182/2016

1.Persoana fizică autorizată (PFA)

a)persoana titulară a PFA nu poate cumula calitatea de persoană fizică autorizată cu cea de salariat al unei terţe persoane care funcţionează atât în acelaşi domeniu, cât şi într-un alt domeniu de activitate economică decât cel pentru care PFA este autorizată.

b)PFA desfăşoară activitatea de distribuţie pentru care este înregistrată în RIS în nume propriu, dar poate angaja până la cel mult 3 persoane, în calitate de angajator, cu contract individual de muncă, încheiat şi înregistrat în condiţiile legii, pentru efectuarea activităţilor suport sau de administrare sau alte activităţi în afara activităţii de distribuţie.

2.Întreprinzătorul persoană fizică titular al întreprinderii individuale

a)întreprinzătorul persoană fizică titular al unei întreprinderi individuale nu poate cumula şi calitatea de salariat al unei terţe persoane care funcţionează atât în acelaşi domeniu, cât şi într-un alt domeniu de activitate economică decât cel în care şi-a organizat întreprinderea individuală,

b)întreprinderea individuală desfăşoară activitatea de distribuţie pentru care este înregistrată în RIS în nume propriu, dar poate angaja până la cel mult 8 persoane, în calitate de angajator, cu contract individual de muncă, încheiat şi înregistrat în condiţiile legii, pentru efectuarea activităţilor suport sau de administrare sau alte activităţi în afara activităţii de distribuţie.

c)în cazul decesului titularului întreprinderii individuale, moştenitorii nu pot continua activitatea de distribuţie pentru care întreprinderea individuală a fost înregistrată în RIS; continuarea activităţii este efectuată ulterior dobândirii calităţii de intermediar secundar pentru noul titular al înterprinderii în condiţiile menţionate la art. 14 din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018.

3.Întreprinderea familială

a)membrii unei întreprinderi familiale nu pot fi simultan PFA sau titulari ai unor întreprinderi individuale şi nu pot cumula şi calitatea de salariat al unei terţe persoane care funcţionează atât în acelaşi domeniu, cât şi într-un alt domeniu de activitate economică decât cel în care şi-au organizat întreprinderea familială.

b)reprezentantul desemnat prin acordul de constituire al întreprinderii familiale desfăşoară activitatea de distribuţie şi este înregistrat în RIS în nume propriu; ceilalţi membri ai familiei efectuează activităţi suport sau de administrare sau alte activităţi cu excepţia activităţii de distribuţie.

Macheta nr. 2 - Persoane juridice

A. Documentaţie pentru agent:

1.copie act constitutiv conform art. 15 alin. (1) lit. a) şi b) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

2.certificat constatator eliberat cu cel mult 30 de zile înainte de data solicitării de către oficiul registrului comerţului din raza teritorială unde îşi are sediul social;

3.copie contract de asigurare de răspundere civilă profesională sau dovada privind garanţia echivalentă conform art. 15 alin. (1) lit. c) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

4.declaraţia administratorului pe proprie răspundere, conform machetei nr. 4, care include şi lista cu asociaţii/acţionarii semnificativi direcţi şi indirecţi, precum şi valoarea participaţiilor deţinute de fiecare în parte, conform art. 9 alin. (3) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări;

5.caziere fiscale, caziere judiciare şi curriculum/curricula vitae ale persoanei/ persoanelor din conducerea executivă;

6.lista cu subagenţii, însoţită de copiile contractelor de muncă şi cazierele judiciare şi fiscale ale acestora;

7.dovada privind experienţa profesională în asigurări a conducătorului executiv;

8.dovada privind pregătirea profesională a conducătorului şi a subagenţilor conform prevederilor legale în vigoare privind pregătirea profesională în asigurări a distribuitorilor de asigurări;

9.documente din care să reiasă situaţia financiară stabilă conform art. 29 alin. (9);

10.copia actului de proprietate al sediului social sau a contractului de închiriere, înregistrate la administraţia financiară teritorială, după caz, sau a contractului de comodat.

B. Documentaţie pentru agent afiliat, agent auxiliar sau asistent auxiliar:

1.copie act constitutiv conform art. 16 alin. (1) lit. a) şi b) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

2.copie autorizaţie de funcţionare emisă de BNR sau A.S.F., în cazul agenţilor afiliaţi;

3.copie contract de asigurare de răspundere civilă profesională sau dovada privind garanţia echivalentă conform art. 14 alin. (1) lit. c) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018, pentru agenţii afiliaţi sau copie contract de asigurare de răspundere civilă profesională sau dovada privind garanţia echivalentă conform art. 14 alin. (2) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018, pentru intermediarii de asigurări auxiliare;

4.declaraţia organului de administrare, de conducere sau de control potrivit prevederilor Legii societăţilor nr. 31/1990 republicată, cu modificările şi completările ulterioare, atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, conform machetei nr. 4, care include şi lista cu asociaţii/acţionarii semnificativi direcţi şi indirecţi, precum şi valoarea participaţiilor deţinute de fiecare în parte, conform art. 9 alin. (3) din Legea nr. 236/2018;

5.cazier/e judiciar/e şi curriculum/curricula vitae ale persoanei/persoanelor din conducerea executivă;

6.lista cu subagenţii afiliaţi, subagenţii auxiliari sau subasistenţii auxiliari, după caz;

7.dovada privind experienţa profesională în asigurări a conducerii executive;

8.dovada privind pregătirea profesională a conducerii executive şi a subagenţilor afiliaţi, subagenţilor auxiliari sau subasistenţilor auxiliari, după caz, conform prevederilor legale în vigoare.

C. Documentaţie pentru asistent

1.copie act constitutiv conform art. 17 alin. (1) lit. a) şi b) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

2.documentele prevăzute la lit. A pct. 2-5 şi 7.

3.lista cu subasistenţii, însoţită de copiile contractelor de muncă şi cazierele judiciare şi fiscale ale acestora;

4.dovada privind pregătirea profesională a conducerii executive şi a subasistenţilor conform prevederilor legale în vigoare.

Macheta nr. 3 - Declaraţie persoană fizică care desfăşoara activităţi economice conform

O.U.G. nr. 44/2008

Subsemnatul, . . . . . . . . . . (numele şi prenumele), propus pentru/având calitatea de

1 la (denumirea entităţii2), declar că:

–subsemnatul am legături sub formă de participaţie sau control ori sunt legat

în orice mod în permanenţă printr-o relaţie de control cu următoarele persoane fizice sau juridice (sunt menţionate în special societăţile şi/sau orice categorie de intermediar din prezenta normă):

...........................................................................................................................................

–legăturile menţionate mai sus nu împiedică exercitarea efectivă a procesului de supraveghere de către Autoritatea de Supraveghere Financiară;

–nu am fost declarat anterior în faliment şi nu am facut obiectul unei proceduri de reorganizare judiciară şi/sau de faliment la data solicitării înregistrării.

Subsemnatul, . . . . . . . . . ., cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară.

Data . . . . . . . . . .

Semnătura . . . . . . . . . .

1 Se completează cu agent, agent auxiliar, asistent sau asistent auxiliar, după caz

2 Se completează cu denumirea societăţii sau a companiei de brokeraj pentru care distribuie/urmează să distribuie, după caz

Macheta nr. 4 - Declaraţie persoană juridică

Subsemnatul . . . . . . . . . . (numele şi prenumele1), reprezentant al

.............................(denumirea entităţii2), în calitate de acţionar/asociat al societăţii

. (denumirea entităţii2), declar că:

–societatea ........................(denumirea entităţii2) are ca acţionari sau asociaţi direcţi şi indirecţi semnificativi, următoarele persoane fizice şi/sau juridice3 :

........................................................................................................................................

.........................................................................................................................................

–societatea (denumirea entităţii2) are legături sub formă de participaţie sau

control ori este legată în orice mod în permanent printr-o relaţie de control cu următoarele persoane fizice sau juridice4:

...........................................................................................................................................

–participaţiile sau legăturile strânse menţionate anterior nu împiedică exercitarea efectivă a procesului de supraveghere de către Autoritatea de Supraveghere Financiară;

–societatea (denumirea entităţii2) nu a fost declarată anterior în faliment şi

nu a făcut obiectul unei proceduri de reorganizare judiciară şi/sau de faliment la data solicitării autorizării.

Subsemnatul, , cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii,

declar pe propria răspundere că toate informaţiile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară.

Data . . . . . . . . . .

Semnătura . . . . . . . . . .

1 Se completează cu numele reprezentantului, persoană fizică

2 Se completează cu denumirea entităţii

3 Se completează cu acţionari sau asociaţi direcţi şi indirecţi semnificativi, persoane fizice şi/sau juridice, persoană juridică

4 Se completează şi cu participaţiile aferente fiecărui acţionar/asociat semnificativ

Anexa nr. 6

Documentaţia necesară autorizării companiei de brokeraj

Macheta nr. 1 - Dosarul de autorizare

A. Documentaţie generală

1.Cerere de obţinere a autorizaţiei de funcţionare, conform machetei nr. 2;

2.Copii ale documentelor care atestă constituirea persoanei juridice, respectiv:

a)actul constitutiv cu data certă dobândită prin depunerea la ONRC în care obiectul de activitate principal este prevăzut conform art. 19 teza alin. (3) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări şi dacă intenţionează să desfăşoare activitate conform art. 19 alin. (3) lit. a)-e) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

b)certificatul de înregistrare emis de ONRC;

c)certificatul constatator care cuprinde datele de identificare ale persoanei juridice;

3.Copia ordinului de plată şi a extrasului de cont care atestă existenţa capitalului social vărsat integral în numerar la data solicitării autorizaţiei de funcţionare, în condiţiile şi în limitele stabilite la art. 19 alin. (1) lit. b) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

4.Documente doveditoare privind sursa fondurilor transferate pentru constituirea capitalului social şi explicaţii privind mecanismul de finanţare; fondurile utilizate pentru participarea la capital sau pentru orice operaţiune financiară subsecventă să fie virate prin intermediul unor instituţii de credit sau instituţii financiare care fac obiectul supravegherii de către autorităţi competente din state membre ori din state terţe considerate ca având sisteme echivalente celor din Uniunea Europeană de combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului;

5.Structura organizatorică, regulamentul de organizare şi funcţionare, cu precizarea răspunderilor şi a limitelor de competenţă pentru conducătorii executivi, administratori şi personalul responsabil cu distribuţia de asigurări;

6.Copia documentului care atestă plata taxei de autorizare în contul Autorităţii de Supraveghere Financiară (A.S.F.);

7.Copia contractului de asigurare de răspundere civilă profesională sau dovada existenţei garanţiei echivalente, cu respectarea prevederilor art. 11 alin. (1) - (3) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, conform machetei nr. 3;

8.Copia actului de proprietate al sediului social sau a contractului de închiriere, înregistrate la administraţia financiară teritorială, după caz, sau a contractului de comodat şi dacă este cazul, adresa sediului principal;

9.Documentele prevăzute la lit. B - D din prezenta anexă.

B. Documentaţie aprobare acţionari sau asociaţi semnificativi direcţi şi indirecţi

1.certificatele de cazier judiciar şi fiscal, fără fapte înscrise, în termenul legal de valabilitate, în original;

2.curriculum vitae în format Europass cu semnătură olografă;

3.copia actului de identitate, certificată de posesor prin semnătură olografă pentru conformitate cu originalul;

4.documente oficiale din care să rezulte acţionarii sau asociaţii semnificativi direcţi şi indirecţi, inclusiv ultimul acţionar sau asociat semnificativ indirect persoană fizică;

5.declaraţie atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, conform machetei nr. 4 din anexa nr. 5 la Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018.

C. Documentaţie numire administratori persoane fizice1)

1.documentele prevăzute la lit. B pct. 1 - 3 din prezenta anexă;

2.declaraţie atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, conform machetei

nr. 4.

1) Condiţiile numirii administratorilor prevăzuţi la lit. C din prezenta anexă se aplică şi pentru persoanele

fizice care reprezintă administratorii persoane juridice.

D. Documentaţie aprobare conducători executivi

1.documentele prevăzute la lit. B pct. 1-3 din prezenta anexă;

2.copia legalizată a diplomei de studii superioare;

3.documentarea experienţei prevăzute la art. 19 alin. (1) lit. j) pct. (i) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018, astfel: experienţa profesională care derivă

din activitatea desfăşurată în entităţi reglementate de A.S.F., în instituţii de credit şi în instituţii financiare-nebancare; sunt exceptate funcţiile suport;

4.certificatul sau adeverinţa conform prevederilor art. 19 alin. (1) lit. j), pct.(v) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

5.declaraţie, atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, în original, conform machetei nr. 5.

Macheta nr. 2 - Cerere standard privind autorizarea ca şi companie de brokeraj1

Data . . . . . . . . . .

1.Denumirea completă a persoanei juridice . . . . . . . . . .

2.Numărul de înmatriculare la ONRC . . . . . . . . . .

3.Codul unic de înregistrare . . . . . . . . . .

4.Adresa sediului social . . . . . . . . . .

5.Numărul de telefon fix şi/sau mobil . . . . . . . . . .

6.Numărul de fax . . . . . . . . . .

7.Adresa oficială de e-mail a persoanei juridice . . . . . . . . .

8.Numele şi funcţiile persoanelor din conducere: . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . .

9.Numele sau denumirea asociaţilor sau acţionarilor semnificativi, direcţi şi indirecţi, după caz:

. . . . . . . . . .

10.Reprezentantul legal (numele, prenumele, funcţia, telefon şi adresă e-mail) . . . . . . . . .

11.Opisul documentelor depuse: . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . .

Subsemnatul, propus pentru funcţia de administrator, . . . . . . . . . ., în calitate de reprezentant legal al . . . . . . . . . ., cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile şi documentele sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară.

Numele şi prenumele (cu majuscule) . . . . . . . . . . Semnătura . . . . . . . . . .

1 Documentaţia se transmite A.S.F. într-un singur exemplar, în dosar cu paginile numerotate, însoţite de un opis.

Macheta nr. 3 - Clauzele contractuale minime cuprinse în contractul de asigurare de răspundere civilă profesională a intermediarilor principali sau secundari

1.Obiectul asigurării

În limita răspunderii asumate prin contractul de asigurare, asigurătorul acceptă ca, în schimbul primelor de asigurare încasate de la contractantul intermediar principal sau secundar, în cuantumul, la termenele şi în condiţiile convenite în contractul de asigurare, să acopere pierderile băneşti pe care contractantul le suportă în cazul în care, în exercitarea activităţii de distribuţie, a cauzat un prejudiciu unui client al său, persoană fizică sau juridică, pe care, în temeiul angajării răspunderii sale profesionale, este obligat să îl repare.

2.Riscuri asigurate, despăgubiri

2.1.Asigurătorul acoperă pretenţiile de despăgubiri, ca urmare a prejudiciilor produse de contractant clienţilor săi, prin încălcarea din culpă a obligaţiilor sale profesionale pentru:

a)sume pe care contractantul este obligat să le plătească cu titlu de daune pentru prejudicii materiale provocate, din culpa sa, clienţilor săi, în exercitarea activităţii de distribuţie, aşa cum este definită de legislaţia în vigoare;

b)cheltuieli de judecată efectuate de contractant în procesul civil, stabilite prin hotărâre judecătorească definitivă, dacă a fost obligat la desdăunare;

c)cheltuieli de judecată efectuate de clientul contractantului în calitate de prejudiciat pentru îndeplinirea formalităţilor legale în vederea obligării contractantului la plata despăgubirii, cu condiţia ca acesta să fi fost obligat prin hotărâre judecătorească definitivă la plata acestora.

2.2.Prin contractul de răspundere civilă profesională sunt acoperite cererile de despăgubire introduse pentru prima dată în scris de către persoana prejudiciată, în perioada de valabilitate a contractului, cererea de despăgubire fiind urmarea unor erori profesionale săvârşite inclusiv în perioada retroactivă stabilită în contractul de asigurare.

2.3.Termenul de plată a despăgubirilor este de maximum 30 de zile calendaristice de la depunerea la dosarul de daună a documentaţiei complete.

3.Perioada de valabilitate a contractului de asigurare şi acoperirea teritorială

3.1.Contractul de asigurare este valabil pentru o perioadă de 12 luni de la data intrării acestuia în vigoare.

3.2.Retragerea autorizaţiei de funcţionare a asigurătorului de către Autoritatea de Supraveghere Financiară are ca efect încetarea valabilităţii asigurării de la data intrării în vigoare a sancţiunii menţionate, dar fără a restrânge perioada menţionată la pct. 2.2 şi 2.3.

3.3.În cazul în care s-a retras autorizaţia de funcţionare a asigurătorului şi/sau autorizaţia/avizul contractantului, iar contractantul a plătit, fie şi parţial, prima de asigurare, acesta este îndreptăţit să o recupereze proporţional cu perioada neexpirată a contractului de asigurare.

3.4.Diferenţa dintre prima plătită şi cea calculată conform pct. 3.3 se restituie contractantului numai în cazurile în care nu s-au plătit ori nu se datorează despăgubiri pentru evenimente produse în perioada de valabilitate a asigurării.

3.5.Contractul de asigurare este valabil pentru activitatea desfăşurată de contractant în România şi/sau teritoriul statelor membre, cu respectarea legislaţiei în vigoare.

4.Prime de asigurare şi sume asigurate

4.1.Prima de asigurare se achită anticipat, fie integral, fie în rate trimestriale.

4.2.Dacă s-a hotărât ca plata să se realizeze în rate, asigurătorului nu îi revine obligaţia, pe perioada derulării contractului, de a notifica contractantul cu privire la scadenţa ratelor.

4.3.Contractul de asigurare va include modalităţile de încetare, inclusiv condiţiile de reziliere în cazul neplăţii primei de asigurare/ratei de primă de asigurare şi eventuale termene de amânare.

5.Obligaţiile contractantului

5.1.Contractantul, la producerea evenimentului asigurat, este obligat să depună diligenţele necesare şi să ia toate măsurile, potrivit cu împrejurările, pentru limitarea pagubei.

5.2.Contractantul este obligat să anunţe în scris asigurătorul despre producerea evenimentului asigurat prin contractul de asigurare, conform pct. 2.2.

5.3.La cererea asigurătorului, contractantul are obligaţia să pună la dispoziţia acestuia actele şi informaţiile referitoare la producerea riscului asigurat, să colaboreze cu acesta în scopul stabilirii realităţii, circumstanţelor şi mărimii pagubei, precum şi a cauzelor producerii evenimentului asigurat.

5.4.Contractantul este obligat să notifice asigurătorul pentru orice modificare survenită în forma de exercitare a profesiei.

6.Excluderi

Nu se acordă despăgubiri pentru:

a)acte de insultă sau calomnie;

b)prejudicii cauzate cu intenţie sau prin săvârşirea unei fapte prevăzute de legea penală, dol sau culpă gravă a contractantului sau a oricăror persoane pentru care răspunde conform legii;

c)pierderi financiare ca urmare a greşelilor de facturare şi/sau decontare cu asigurătorul/asigurătorii;

d)prejudicii rezultate din completarea cererilor-chestionar de către clienţi;

e)prejudicii rezultate din acordarea de promisiuni, răspunderi asumate de contractant prin contract sau orice alt tip de angajament sau garanţie expresă dată de acesta care depăşeşte răspunderea sa profesională angajată potrivit legii;

f)prejudicii provocate de contractant prin vătămare corporală sau deces;

g)prejudicii provocate de contractant prin deteriorarea/distrugerea proprietăţilor/bunurilor;

h)prejudiciile rezultate în desfăşurarea activităţii de distribuţie, fără a avea la bază un contract, încheiat între contractant şi clienţii acestuia;

i)prejudicii directe sau indirecte rezultate din evenimente ori consecinţe ale războiului, invaziei, terorismului, ostilităţilor, indiferent dacă a fost sau nu declarat război, războiului civil, rebeliunii, revoluţiei, insurecţiei, uzurpării de putere sau loviturii militare, confiscării,

naţionalizării, rechiziţionării sau distrugerii ori daunelor cauzate proprietăţilor de un ordin al oricăror autorităţi publice locale sau guvernamentale;

j)prejudiciile cauzate asigurătorilor ca urmare a nevirării primelor de asigurare de către contractant în contul asigurătorului.

Macheta nr. 4 - Declaraţie

Subsemnatul, . . . . . . . . . . (numele şi prenumele), propus pentru funcţia de/având calitatea de administrator la (denumirea companiei de brokeraj), declar că

–nu sunt angajat al unei societăţi sau intermediar sau instituţie de credit sau firma de investiţii, persoana juridică română sau străină, condiţie pe care o voi îndeplini şi după obţinerea autorizaţiei de funcţionare/aprobării şi voi avea domiciliul/reşedinţa în ;

–societatea (denumirea intermediarului) are ca acţionari sau asociaţi direcţi

şi indirecţi semnificativi, cu menţionarea participaţiilor calificate aferente fiecărui acţionar/asociaţi, următoarele persoane fizice şi juridice:

........................................................................................................................................

.........................................................................................................................................

Data . . . . . . . . . .

Semnătura . . . . . . . . . .

Macheta nr. 5 - Declaraţie

Subsemnatul, (numele şi prenumele), propus pentru funcţia de/având funcţia

de conducător executiv1 ,..............la ............................................(denumirea companiei de brokeraj), declar că:

1.nu voi deţine aceeaşi funcţie la o altă persoană juridică română sau străină după obţinerea autorizaţiei de funcţionare ori după aprobarea de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, precum şi în timpul exercitării funcţiei la compania de brokeraj;

2.nu voi deţine funcţii de conducere in domeniul financiar, după obţinerea autorizaţiei de funcţionare ori după aprobarea de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, precum şi în timpul exercitării funcţiei la compania de brokeraj, cu excepţia activităţilor didactice, de cercetare ştiinţifică şi activităţilor în cadrul asociaţiilor profesionale, în vederea evitării conflictelor de interese;

3.nu am fost sancţionat cu retragerea aprobării de către o autoritate din România sau din străinătate însărcinată cu supravegherea în domeniul asigurărilor sau financiar în ultimii 5 ani.

Data . . . . . . . . . .

Semnătura . . . . . . . . . .

1 Se adaugă şi denumirea funcţiei deţinute în cadrul companiei de brokeraj: de exemplu, director, director general, manager, etc.

Anexa nr. 7

Documentaţia necesară avizării ca intermediar principal1) Macheta nr. 1 - Dosarul de avizare

A. Documentaţie generală

1.Cerere de obţinere a avizului, conform machetei nr. 2;

2.copie act constitutiv conform art. 22 alin. (1) lit. a) şi b) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări;

3.copie autorizaţie de funcţionare emisă de Banca Naţională a României sau Autoritatea de Supraveghere Financiară;

4.copie regulament de organizare şi funcţionare, structura organizatorică, sistemul de guvernanţă, cu precizarea răspunderilor şi a limitelor de competenţă pentru conducerea executivă şi personalul responsabil cu distribuţia de asigurări;

5.Copia documentului care atestă plata taxei de avizare în contul Autorităţii de Supraveghere Financiară;

6.Copia contractului deasigurare de răspundere civilă profesională sau dovada existenţei garanţiei echivalente, cu respectarea prevederilor art. 11 alin. (1) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, conform anexei nr. 6 la Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018, macheta nr. 3;

7.Dovada îndeplinirii cerinţelor prevăzute la art. 22 alin. (1) lit. d);

8.Declaraţia conducerii definită la art. 3 alin. (1) pct. 4 din Legea nr. 236/2018 atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, conform machetei nr. 4 din anexa nr. 5 la Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

9.Documentele prevăzute la lit. B din prezenta anexă.

B. Documentaţie aprobare conducători executivi

1.certificatele de cazier judiciar şi fiscal, în termenul legal de valabilitate, în original;

2.curriculum vitae în format Europass cu semnătură olografă;

3.copia actului de identitate, certificată de posesor prin semnătură olografă pentru conformitate cu originalul;

4.copia legalizată a diplomei de studii superioare;

5.certificatul sau adeverinţa conform prevederilor art. 22 alin. (1) lit. f), pct.(v) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

6.declaraţie, atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, în original, conform machetei nr. 4 din Anexa nr. 5 din prezenta normă.

Macheta nr. 2 - Cerere standard privind acordarea avizului ca intermediar principal1

Data . . . . . . . . . .

1.Denumirea completă a persoanei juridice . . . . . . . . . .

2.Numărul de înmatriculare la ONRC . . . . . . . . . .

3.Codul unic de înregistrare . . . . . . . . . .

4.Adresa sediului social. . . . . . . . . .

5.Numărul de telefon fix şi/sau mobil . . . . . . . . . .

6.Numărul de fax . . . . . . . . . .

7.Adresa oficială de e-mail a persoanei juridice . . . . . . . . .

8.Numele şi prenumele persoanelor din conducere prevăzute la art. 3 alin. (1) pct. 4 din Legea nr. 236/2018: . . . . . . . . . .

9.Persoana din conducerea executivă (numele, prenumele, funcţia, telefon şi adresă e- mail) . . . . . . . . . .

10.Opisul documentelor depuse: . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . .

Subsemnatul, propus pentru funcţia de conducător al departamentului de distribuţie, . . . .

. . . . . ., în calitate de reprezentant legal al , cunoscând prevederile Codului penal

privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile şi documentele sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară.

Numele şi prenumele (cu majuscule) . . . . . . . . . . Semnătura . . . . . . . . . .

1 Se completează de către solicitant, instituţia de credit sau firma de investiţii, după caz

Macheta nr. 3 - Declaraţie

Subsemnatul (numele şi prenumele), propus pentru funcţia de/având funcţia

de conducător executiv1 la . . . . . . . . . .(denumirea entităţii2), având calitatea de intermediar principal, declar că:

1.nu voi deţine aceeaşi funcţie la o altă persoană juridică română sau străină după obţinerea avizului de desfăşurare a activităţii de distribuţie ori după aprobarea de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, precum şi în timpul exercitării funcţiei la

. (denumirea entităţii2);

2.nu am fost sancţionat cu retragerea aprobării de către o autoritate din România sau din străinătate însărcinată cu supravegherea în domeniul asigurărilor sau financiar în ultimii 5 ani.

Data . . . . . . . . . .

Semnătura . . . . . . . . . .

1 Se completează şi funcţia deţinută în cadrul entităţii

2 Se completează cu denumirea instituţiei de credit sau a firmei de investiţii, după caz; documentaţia se transmite Autorităţii de Supraveghere Financiară într-un singur exemplar, în dosar cu paginile numerotate, însoţite de un opis.

Anexa nr. 8

Mandatul de brokeraj sau de intermediere

Clauzele contractuale minime cuprinse în mandatele de brokeraj sau de intermediere

1.obligativitatea respectării prevederilor din legislaţia asigurărilor-reasigurărilor, privind activitatea pentru care a fost autorizat/avizat intermediarul principal;

2.menţionarea datelor complete privind identitatea intermediarilor principali, înregistrarea în registrele RIP;

3.obligativitatea menţionării exprese a serviciilor prestate conform obiectului de activitate:

a)oferirea de consultanţă în asigurări şi oferire unei palete cât mai mari de opţiuni privind produsele de asigurare, dacă este posibil,

b)propunerea de contracte de asigurare, cu scopul urmăririi interesului clientului,

c)desfăşurarea de acţiuni premergătoare în vederea încheierii contractelor de asigurare, inclusiv negocierea cu asigurătorii în vederea obţinerii celor mai adecvate contracte de asigurare pentru clienţii lor,

d)acordarea de asistenţă pentru administrarea contractelor inclusiv în cazul unei solicitări de despăgubiri,

e)încasarea sumelor corespunzătoare solicitărilor de despăgubire depuse la asigurători, în caz de daune;

f)în cazul companiilor de brokeraj, alte activităţi autorizate/avizate conform prevederilor art. 19 alin. (3) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind activitatea de distribuţie.

4.prezentarea opţiunii privind colaborarea şi cu o altă companie de brokeraj, sau cu alt intermediar principal, cu menţiunea că în cazul în care activităţile sunt prestate în comun, răspund în solidar pentru eventuale prejudicii cauzate clienţilor, iar în cazul în care activităţile sunt distincte, fiecare companie de brokeraj, respectiv intermediar principal poartă răspunderea pentru activitatea desfăşurată.

5.informarea privind primirea unei remuneraţii din partea unuia sau mai multor asigurători privind colectarea primelor de asigurare şi emiterea notelor de acoperire în numele asigurătorilor în vederea încheierii contractelor de asigurare;

6.informarea privind modalitatea de rezolvare amiabilă a litigiilor, cu menţionarea dreptului clientului care se consideră prejudiciat de modul în care se îndeplineşte contractul încheiat de a:

a)solicită modificarea prin înţelegere amiabilă a contractului sau

b)în cazul în care nu se ajunge la nici un acord, de a revoca mandatul.

c)pentru cazurile prevăzute la lit. a) - b), clientul argumentează solicitarea în scris, printr-un preaviz trimis cu cel puţin:

(i)5 zile calendaristice înaintea datei de solicitare a înţelegerii amiabile, sau

(ii)10 de zile calendaristice înaintea datei de revocare a mandatului.

7.în cazul nerespectării de către client, a prevederilor menţionate la pct. 6 lit. c), dreptul intermediarului principal de a solicita rambursarea cheltuielilor efectuate şi dovedite până la data la care ia cunoştinţă despre solicitarea de revocare.

Anexa nr. 9

Documentaţie necesară avizării în calitate de creatori de produse şi a aprobării individuale a creatorilor de produse de asigurare în asociere cu asigurătorii

Macheta nr. 1 - Avizarea iniţială

1.documente din care să reiasă înfiinţarea structurii sau desemnarea persoanei responsabile, aprobate de conducerea executivă;

2.scurtă prezentare a departamentului sau a persoanei responsabile din care să reiasă atribuţiile acesteia;

3.politici şi/sau proceduri scrise relevante prin care se detaliază cerinţele conform art. 25 alin. (1) lit. a) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind activitatea de distribuţie, aprobate de conducerea executivă;

4.curriculum vitae al persoanei respective;

5.contractul de externalizare, dacă este cazul;

6.dovada efectuării plăţii taxei de avizare.

Macheta nr. 2 - Aprobarea individuală

1.copia acordului încheiat cu un asigurător, în care sunt descrise responsabilităţile fiecăruia;

2.planul de afaceri, care include cel puţin următoarele:

a)politicile şi/sau procedurile adoptate privind respectarea în permanenţă a cerinţelor de aprobare a produselor, pentru produsul de asigurare nou-creat şi pentru adaptările semnificative ale produselor de asigurare existente;

b)prezentarea modelelor şi metodelor de testare a produselor şi, după caz, analize ale scenariilor, înainte de introducerea produsului pe piaţă sau de adaptarea în mod semnificativ a celor deja existente pe piaţă;

c)prezentarea metodei de selectare a canalelor de distribuţie adecvate pentru piaţa-ţintă, ţinând seama de caracteristicile specifice ale produsului de asigurare;

d)prezentarea politicii de adoptare a unor măsuri adecvate pentru verificarea canalelor de distribuţie conform obiectivelor stabilite în procesul de aprobare a produsului;

e)prezentarea măsurilor relevante luate în legătură cu procesul de aprobare a produsului;

f)alte elemente pe care creatorul de produs le consideră relevante pentru respectarea cerinţelor prevăzute în Regulamentul delegat (UE) 2017/2358 al Comisiei din 21 septembrie 2017 de completare a Directivei (UE) 2016/97 a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte cerinţele de supraveghere şi de guvernanţă a produselor, aplicabile societăţilor de asigurare şi distribuitorilor de asigurări.

3.dovada efectuării plăţii taxei de analizare a documentaţiei.

Anexa nr. 10

Clauzele contractuale minime cuprinse în contractele încheiate între societăţi, intermediari principali şi intermediarii secundari

Macheta nr. 1 - Contract de agent, agent afiliat şi agent auxiliar, persoane fizice şi juridice

Societăţile includ în contractul de colaborare şi următoarele menţiuni:

a)obligativitatea respectării prevederilor din legislaţia asigurărilor-reasigurărilor;

b)activitatea de intermediar secundar este reglementată, supravegheată şi controlată de Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.);

c)prezentarea la solicitarea A.S.F. a oricăror documente care privesc activitatea desfăşurată de intermediarul secundar;

d)obligativitatea facilitării accesului A.S.F. la sediile/domiciliul intermediarilor secundari;

d)prezentarea informaţiilor despre identitatea intermediarilor secundari şi a societăţilor anterior ofertării produselor de asigurare clienţilor, persoane fizice şi juridice, în conformitate cu prevederile legale;

e)informarea privind modalitatea de rezolvare amiabilă a litigiilor;

f)stipularea unui termen de maximum 5 zile pentru predarea documentelor de asigurare încheiate cu clienţii şi a sumelor încasate de la aceştia, după caz;

g)înscrierea codului unic pe contractele de asigurare şi pe chitanţele eliberate de intermediarii secundari, în numele societăţii;

h)obligativitatea desfăşurării activităţii de distribuţie numai în spaţiile prevăzute la art. 34 alin. (1) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări;

i)obligativitatea menţinerii şi prezentării dovezii privind pregătirea profesională a intermediarilor secundari;

j)menţionarea garanţiilor sau obligativitatea menţinerii unei situaţii financiare stabile, după caz, în cazul în care intermediarii secundari încasează prime de asigurare în numele asigurătorilor;

k)obligativitatea evidenţierii unui cont separat pentru încasările şi plăţile efectuate în numele clienţilor.

Macheta nr. 2 - Contract de asistent şi asistent auxiliar

Intermediarii principali includ în contractul de colaborare şi următoarele menţiuni:

a)menţiunile prevăzute în macheta nr. 1, lit. a) - e) si h) - j);

b)înscrierea codului unic pe contractele de asigurare şi pe chitanţele eliberate de intermediarii secundari, în numele intermediarului principal.

Macheta nr. 3 - Acord de colaborare intermediar principal şi societate

Societăţile includ în acordul încheiat cu intermediarii principali următoarele menţiuni:

a)colectarea primelor de asigurare;

b)emiterea unor note de acoperire în vederea încheierii contractelor de asigurare.

!image

SITUAŢIA

privind evoluţia şi structura capitalului social al companiilor de brokeraj la data de ........

–Raportare anuală/semestrială -

–lei -

Nr. crt.	Date informative	Sold iniţial (la începutul exerciţiului financiar)	Majorări efectuate în perioada de raportare	Diminuări efectuate în perioada de raportare	Sold final (la sfârşitul perioadei de raportare)
0	1	2	3	4	5=2+3-4
I.	Capital social subscris - total, din care:
1	- în numerar
	- investitor străin - valoare
	- cota de participare (%)/investitor străin
2	- în natură
	- investitor străin - valoare
	- cota de participare (%)/investitor străin
II.	Capital social vărsat - total, din care:
1	- în numerar
	- investitor străin - valoare
	- cota de participare (%)/investitor
2	- în natură

	- investitor străin - valoare
	- cota de participare (%)/investitor străin
III.	Acţionari/asociaţi semnificativi (defalcaţi pe fiecare persoană juridică sau fizică, după caz) - valoare
	- cota de participare (%)/acţionari semnificativi

SITUAŢIA

privind activitatea de distribuţie a intermediarilor principali la data de ...............

–Raportare trimestrială -

–lei -

Nr. crt.	Denumirea societăţii1	Clasa de asigurare2	Valoarea primelor distribuite			Valoarea primelor aferente contractelor de asigurare create în asociere cu asigurătorii
Nr. crt.	Denumirea societăţii1	Clasa de asigurare2	Cumulat de la începutul exerciţiului financiar	din care: în perioada de raportare	din care: prin societăţi notificate3	Cumulat de la începutul exerciţiului financiar	Din care: în perioada de raportare	din care: prin societăţi notificate3
0	1	2	3	4	5	6	7	8

1 Se raportează asigurătorii şi reasigurătorii înregistraţi şi notificaţi în Registrele Autorităţii de Supraveghere Financiară

2 Se raportează clasele de asigurare aşa cum sunt definite în anexa nr. 1, secţiunile A şi C din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările ulterioare.

3 Se raportează din total cumulat de la începutul exerciţiului financiar

Datele aferente acestui formular vor fi preluate din evidenţele tehnico-operative şi financiar - contabile a companiei de brokeraj.

Anexa nr. 13

SITUAŢIA

veniturilor) obţinute de intermediarii principali la data de: . . . . . . . . . .

–Raportare trimestrială -

Denumirea societăţii1	Tip asigurare	Clasa de asigurare2	Total venituri din activitatea de distribuţie					Alte venituri3			Total venituri (conform balanţei de verificare)
			Total venituri din activitatea de distribuţie	Din care:				Total	din care: venituri din chirii	alte activităţi conform art. 19 alin. (3)4
				1.conform mandatelor de brokeraj/de intermediere încheiate cu clienţii			2.conform acordurilor cu asigurătorii
				a) oferirea de consultanţă şi propunerea de contracte de asigurare	b) desfăşurarea de acţiuni premergătoare în vederea încheierii contractelor, negocierea cu societăţile în vederea încheierii contractelor	c) acordarea de asistenţă pentru gestionarea contractelor inclusiv în cazul unei solicitări de despăgubiri	d) alte activităţi în legătură cu activitatea de distribuţie, conform acordului cu asigurătorii
1	2	3	4 = 5 + 6 7 + 8	5	6	7	8	9	10	11	12 = 4 + 9

1Se raportează asigurătorii şi reasigurătorii înregsitraţi şi notificaţi în Registrele Autorităţii de Supraveghere Financiară

3 Se completează doar de către companiile de brokeraj.

4 Art. 19 alin. (3) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări

)Se raportează veniturile cumulate de la începutul exerciţiului financiar până la sfârşitul perioadei de raportare.

!image

–mii lei -

STUAŢIA

activelor şi pasivelor bilanţiere deţinute de companiile de brokeraj la sfârşitul trimestrului . . . . . . . . . .

–Raportare trimestrială -

Activ

Cod instru ment finan ciar

Total

Rezidenţi

Nerezidenţi

Banca cent rală s121

Insti tuţii finan ciare mone tare s122

Administraţia publică

Alţi inter mediari finan ciari s123

Auxi liari finan ciari s124

Socie tăţi de asigu rare şi fon duri de pensii s125

Socie tăţi nefinan ciare s11

Gospo dăriile popu laţiei s14

Insti
tuţii fără scop lucrativ în serviciul gospo dăriilor popu
laţiei s15

Zona euro s2

Din afara
zonei euro s2

Adminis traţia centrală s1311

Adminis traţia locală s1313

Adminis traţiile sistemelor de asigu rări sociale
s1314

Total active financiare
(A = 1 + 2
6 + 10 + 11
15 + 19
21 + 22)

Numerar

F21

Depozite

până la 1 an, inclusiv

F22

4	peste 1 an şi până la 2 ani, inclusiv	F29	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X
5	peste 2 ani	F29	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X
6	Titluri altele decât acţiuni şi produse financiare derivate deţinute		X			X					X	X
7	până la 1 an, inclusiv	F331	X			X					X	X
8	peste 1 an şi până la 2 ani, inclusiv	F332	X			X					X	X
9	peste 2 ani	F332	X			X					X	X
10	Instrumente derivate financiare	F34	X	X	X	X			X		X	X
11	Credite acordate		X
12	până la 1 an, inclusiv	F41	X
13	peste 1 an şi până la 5 ani, inclusiv	F42	X
14	peste 5 ani	F42	X

Acţiuni şi alte participaţii, mai puţin acţiuni ale organismelor de plasament colectiv
deţinute

Acţiuni cotate

F511

Acţiuni necotate

F512

Alte participaţii

F513

Acţiuni ale organismelor de plasament
colectiv

F52

din care:
unităţi ale fondurilor de piaţă
monetară

F52M

Credite
comerciale şi avansuri

F71

Alte sume de primit

F79

Total alte active

Total activ (C = A + B)

Precizări:

1.Linia 1: "Numerar", se va înregistra numerarul în casierie: lei (s121) şi valută, echivalent în lei (s2).

2.Linia B: "Total alte active", se completează coloana "Total".

3.Linia C: "Total activ", se completează coloana "Total".

4.Coloana "Total": reprezintă suma coloanelor "Rezidenţi" şi "Nerezidenţi".

–mii lei -

Pasiv

Cod instru ment finan ciar

Total

Rezidenţi

Nerezidenţi

Banca centrală s121

Instituţii finan ciare mone tare s122

Administraţia publică

Alţi inter mediari finan ciari s123

Auxiliari finan ciari s124

Societăţi de asigurare şi fonduri de pensii s125

Societăţi nefinan ciare s11

Gospo dăriile popu laţiei s14

Instituţii fără scop lucrativ în serviciul gospo dăriilor populaţiei
s15

Zona euro s2

Din afara zonei euro s2

Adminis traţia centrală s1311

Adminis traţia locală s1313

Adminis traţiile sistemelor de asigurări sociale s1314

Total pasive financiare (A = 1 + 5
6 + 10 + 15
16)

Titluri altele decât acţiuni şi produse financiare derivate
deţinute

2	până la 1 an, inclusiv	F331		X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X
3	peste 1 an şi până la 2 ani, inclusiv	F332		X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X
4	peste 2 ani	F332		X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X
5	Instrumente financiare derivate	F34		X		X	X	X				X	X	X
6	Împrumuturi primite			X		X	X	X
7	până la 1 an, inclusiv	F41		X		X	X	X
8	peste 1 an şi pâna la 5 ani, inclusiv	F42		X		X	X	X
9	peste 5 ani	F42		X		X	X	X
10	Capitaluri proprii, din care:			X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X
11	Capital social subscris vărsat, de natura:
12	Acţiuni cotate	F511	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X
13	Acţiuni necotate	F512		X							X
14	Alte participaţii	F513		X							X

15	Credite comerciale şi avansuri	F71
16	Alte sume de plătit	F79
B	Total alte pasive		X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X
C	Total pasiv (C = A + B)		X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X	X

Notă

Instrumentele financiare şi sectoarele instituţionale sunt definite conform metodologiei prevăzute de Sistemul European de Conturi Naţionale şi Regionale 1995 (SEC95) adoptat prin Regulamentul (CE) nr. 2223/96 al Consiliului din 25 iunie 1996 privind Sistemul European de conturi naţionale şi regionale din Comunitate, cu modificările şi completările ulterioare (a se vedea nomenclatoarele ataşate).

Precizări:

1.Linia 10: "Capitaluri proprii", se completează coloana "Total".

2.Linia 11: "Capital social subscris vărsat", va reprezenta suma liniilor 12, 13 şi 14, respectiv acţiuni cotate, acţiuni necotate şi alte participaţii.

3.Linia B: "Total alte pasive", se completează coloana "Total".

4.Coloana "Total": reprezintă suma coloanelor "Rezidenţi" şi "Nerezidenţi".

SITUAŢIA

datoriilor şi a creanţelor din activitatea de distribuţie a intermediarilor principali la data de . . . . . . . . . .

–Raportare trimestrială -

1.Macheta nr. 1 - Datorii provenite din activitatea de distribuţie (401)

Denumirea societăţii	Total datorii provenite din activitatea de distribuţie, din care:	Cu scadenţa nedepăşită	Cu scadenţa depăşită
Denumirea societăţii		Cu scadenţa nedepăşită	până în 15 zile	între 15 şi 30 de zile	peste 30 de zile
1	2= 3 + 4 + 5 + 6	3	4	5	6

2.Macheta nr. 2 - Creanţe legate de activitatea de distribuţie (411+ 412+413+414-4911- 4912-4913-4914)

Denumirea societăţii	Total creanţe legate de activitatea de distribuţie, din care:	Cu scadenţa nedepăşită	Cu scadenţa depăşită
Denumirea societăţii		Cu scadenţa nedepăşită	până în 15 zile	între 15 şi 30 de zile	peste 30 de zile
1	2 = 3 + 4 + 5 + 6	3	4	5	6

Anexa nr. 16

Raportări societăţi privind activitatea de distribuţie

–raportări anuale –

Macheta nr. 1 - Numărul angajaţilor proprii implicaţi în activitatea de distribuţie şi tipul remuneraţiei acordate

Nr. total angajaţi	Nr. angajaţi pe tipuri de remuneraţie, din care
Nr. total angajaţi	Salariu	Salariu + comision	Altă formă de remunerare	Detalii 1
1 = 2+3+4	2	3	4	5

1 Descrierea formelor de remunerare

Macheta nr. 2 - Numărul şi valoarea contractelor de asigurare distribuite prin angajaţii prevăzuţi în macheta nr. 1, separat pe tipuri de asigurare

Total nr. contracte	Nr. de contracte emise în perioada de raportare:					Total valoare contracte	Valoare contracte de asigurare total, din care:
	Asigurări Generale din care:			Asigurări de Viaţă din care:			Asigurări Generale din care			Asigurări de Viaţă din care:
	facultative	obligatorii		traditionale	Componentă Investiţională		facultative	obligatorii		traditionale	Componentă Investiţională
		PAD	RCA					PAD	RCA

asigurare

Total nr. contracte	Nr. de contracte emise în perioada de raportare:					Total valoare contracte	Valoare contracte de asigurare total, din care:
	Asigurări Generale din care:			Asigurări de Viaţă din care:			Asigurări Generale din care			Asigurări de Viaţă din care:
	facultative	obligatorii		traditionale	Componentă Investiţională		facultative	obligatorii		traditionale	Componentă Investiţională
		PAD	RCA					PAD	RCA

Anexa nr. 17

Raportări societăţi privind activitatea de distribuţie

–raportări trimestriale –

Macheta nr. 1 - Numărul total al intermediarilor principali, secundari şi exceptaţi cu care colaborează

Tip intermedi ar1

Intermediari principali

Intermediari secundari

Intermediari exceptaţi

Denumir e intermed iar

C UI

Comisi on

Comisi on + benefic iu

Altă formă de remuner
are

Denumi re intermd iar

CUI/CIF/C NP2

CAE N

Comisi on

Comisi on + benefic iu

Altă formă de remuner
are

Denumir e intermed iar

CAE N

Comisi on

Comisi on + benefic iu

Altă formă de remuner
are

1 Se completează după cum urmează :

–pentru intermediarii principali cu companie de brokeraj, instituţie de credit sau firma de investiţii

–pentru intermediari secundari cu cu agenţi persoane fizice sau juridice, agenţi auxiliari persoane fizice sau juridice, agenţi afiliaţi persoane juridice

2 Se completează CUI pentru PJ, CIF pentru PFA şi CNP pentru alte persoane fizice

Macheta nr. 2 - Numărul şi valoarea contractelor de asigurare distribuite de intermediarii principali, separat pe tipuri de asigurare

Tip Intermedi ar1

Denumir e intermed iar

C UI

Total nr. contra cte

Nr. de contracte emise în perioada de raportare:

Total valoar e contra cte

Valoare contracte de asigurare total, din care:

Asigurări Generale din care:

Asigurări de Viaţă din care:

Asigurări Generale din care

Asigurări de Viaţă din care:

facultati ve

obligatori i

Tradiţion ale

Compone ntă Investiţio nală

facultati ve

obligatori i

Tradiţion ale

Compone ntă Investiţio nală

PA D

RC A

PA D

RC A

1se completează cu companie de brokeraj, instituţie de credit sau firma de investiţii

Macheta nr. 3 - Numărul şi valoarea contractelor de asigurare distribuite de intermediarii secundari, separat pe tipuri de asigurare

Tip intermed iar1

Denumi re interme diar

CUI/C NP

Total nr. contra cte

Nr. de contracte emise în perioada de raportare:

Total valoar e contra cte

Valoare contracte de asigurare total, din care:

Asigurări Generale din care:

Asigurări de Viaţă din care:

Asigurări Generale din care

Asigurări de Viaţă din care:

facultat ive

obligatori i

Tradiţio nale

Compone ntă Investiţio
nală

facultat ive

obligatori i

Tradiţio nale

Compone ntă Investiţio
nală

PA D

RC A

PA D

RC A

1Se completează cu agenţi persoane fizice sau juridice, agenţi auxiliari persoane fizice sau juridice, agenţi afiliaţi persoane juridice

Macheta nr. 4 - Numărul şi valoarea contractelor de asigurare distribuite de intermediarii exceptaţi, separat pe tipuri de asigurare

Total nr. contracte	Nr. de contracte emise în perioada de raportare:			Total valoare contracte	Valoare contracte de asigurare total, din care:
	Asigurări Generale din care:				Asigurări Generale din care
	facultative	obligatorii			facultative	obligatorii
		PAD	RCA			PAD	RCA

Anexa nr. 18

Procesul de fuziune sau divizare a companiilor de brokeraj

Macheta nr. 1 - Notificarea intenţiei de fuziune sau divizare

1.adresa de înaintare semnată de conducerea executivă a părţilor implicate în fuziune sau divizare,

2.hotărârea asociaţilor/acţionarilor companiilor de brokeraj implicate în proces, în original sau certificată conform cu originalul;

3.cererea de retragere a autorizaţiei de funcţionare a companiei de brokeraj absorbită sau divizată care îşi încetează activitatea.

Macheta nr. 2 - Aprobarea companiilor de brokeraj nou-înfiinţate în urma fuziunii sau divizării

1.adresa de înaintare semnată de conducerea executivă a companiei de brokeraj rezultate în urma fuziunii sau de conducerile executive ale companiilor de brokeraj rezultaţte în urma divizării;

2.documentele rezultate urmare a realizării operaţiunii de fuziune/divizare conform prevederilor Legii societăţilor nr. 31/1990 republicată, cu modificările şi completările ulterioare: certificat constatator ONRC, act constitutiv al companiilor de brokeraj rezultate, etc.;

3.documentele prevăzute în anexa nr. 6 la Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări, pentru companiile de brokeraj nou-înfiinţate;

4.raportările privind taxa de funcţionare datorată conform prevederilor reglementărilor privind veniturile Autorităţii de Supraveghere Financiară;

5.declaraţie autentificată/atestată a conducerii executive a companiilor de brokeraj privind informarea clienţilor despre procesul de fuziune/divizare.

Anexa nr. 19

Informaţiile minime prezentate clienţilor înainte de încheierea contractelor de asigurare

1.Informaţii despre identitatea creatorilor de produse şi a distribuitorilor conform prevederilor art. 12 alin. (6) şi (7) şi art. 13 din Legea nr. 236/2018 privind distrubuţia de asigurări, precum şi următoarele:

a)în cazul intermediarilor secundari, clasele de asigurări pentru care intermediază contracte de asigurare, denumirea asigurătorilor pentru care sunt autorizaţi să intermedieze fiecare clasă de asigurare;

b)în cazul intermediarilor principali:

(i)faptul că pot emite contracte de asigurare/reasigurare şi/sau pot colecta prime de asigurare/reasigurare în numele societăţilor, în cazul în care primesc împuterniciri din partea acestora;

(ii)consultanţa este oferită după analizarea unui număr suficient de mare de contracte de asigurare disponibile pe piaţă, astfel încât recomandarea personalizată să fie efectuată pe baza unor criterii profesionale şi contractul de asigurare să răspundă cel mai bine cerinţelor şi necesităţilor contractantului.

2.În cazul în care produsul este încadrat în clasele de asigurări generale prevăzute la secţiunile A şi B şi clasele de asigurări de viaţă prevăzute la secţiunea C, pct. 1 şi 3, informaţii privind produsul de asigurare conform prevederilor art. 8 din Regulamentul (UE) nr. 1286/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului din 26 noiembrie 2014 privind documentele cu informaţii esenţiale referitoare la produsele de investiţii individuale structurate şi bazate pe asigurări (PRIIP) şi prevederilor Regulamentului de punere în aplicare (UE) 2017/1469 al Comisiei din 11 august 2017 de stabilire a unui format standard de prezentare a documentului de informare privind produsul de asigurare (PID).

3.În cazul produselor de asigurare care nu fac obiectul aplicării unor prevederi legale speciale, informaţii privind:

a)definirea fiecărui eveniment asigurat, a indemnizaţiei de asigurare în cazul producerii evenimentului asigurat, a fiecărui beneficiu şi a clauzelor opţionale/suplimentare;

b)excluderile din asigurare;

c)momentul începerii şi cel al încetării contractului de asigurare;

d)modalităţile de executare, suspendare sau încetare a contractului de asigurare;

e)informaţii privind orice drepturi pe care le pot avea părţile de a rezilia contractul înainte de termen sau unilateral, inclusiv orice penalităţi impuse de contract în astfel de cazuri;

f)modalitatea prin care se plătesc primele şi termenele de plată a primelor de asigurare;

g)modalităţile şi termenele de plată a indemnizaţiilor de asigurare, a sumelor de răscumpărare şi a sumelor asigurate;

h)informaţii despre primele aferente fiecărui beneficiu, atât cele principale, cât şi cele suplimentare, după caz;

i)informaţii despre perioada de graţie;

j)modalităţile de calcul şi de distribuţie a bonusurilor;

k)indicarea valorii de răscumpărare totale, a sumelor asigurate reduse, precum şi a nivelului până la care acestea sunt garantate pentru fiecare an de asigurare din cadrul perioadei de asigurare acoperite prin contractul de asigurare;

l)informaţii despre situaţiile în care valoarea de răscumpărare a poliţei este 0;

m)procedurile de soluţionare a eventualelor litigii rezultate din executarea contractului, respectiv informaţii despre modalităţile de rezolvare pe cale amiabilă a reclamaţiilor formulate de contractanţi sau de beneficiarii contractelor de asigurare, după caz, acestea neconstituind o restrângere a dreptului clientului de a recurge la procedurile judiciare legale;

n)informaţii generale privind deducerile prevăzute de legislaţia fiscală aplicabilă contractelor de asigurare;

o)legea aplicabilă contractului de asigurare;

p)existenţa Fondului de garantare a asiguraţilor.

Anexa nr. 20

Comercializarea electronică

A. Elementele minime de prezentare, conţinut şi securitate ale aplicaţiilor prin care sunt comercializate contractele de asigurare

1.nivelul de prezentare a informaţiei către utilizator conţine la loc vizibil legături către: secţiunea "Despre noi", secţiunea "Produsele/Serviciile noastre", secţiunea "Contact", secţiunea "Termeni şi condiţii", secţiunea "Politica de prelucrare a datelor cu caracter personal" şi secţiunea "Petiţii";

2.secţiunea "Despre noi" conţine cel puţin elementele prevazute la art. 12 alin. (6) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, precum şi următoarele: prezentarea pe scurt a experienţei în asigurări, forma de organizare, activitatea sa principală, numărul de înmatriculare sau alte mijloace similare de identificare, în cazul în care entitatea este înscrisă în registrul comerţului ori în alt registru public similar;

3.secţiunea "Contact" cuprinde adresa sediului social şi/sau punctele de lucru, modalităţile de contactare a acestuia: telefon/fax, e-mail;

4.secţiunea "Produsele/Serviciile noastre" conţine cel puţin documentele prevăzute la art.

46 alin. (3) lit. a) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări, precum şi o prezentare a serviciilor oferite, după caz;

5.secţiunea "Termeni şi condiţii" conţine cel puţin informaţii referitoare la eventuale anulări sau modificări ale contractelor de asigurare; în cazul contractelor încheiate la distanţă inclusiv informaţii despre posibilitatea clienţilor de a îşi exercita dreptul de a denunţa unilateral contractul pe parcursul perioadei de denunţare unilaterală de 14 zile calendaristice de la încheierea contractului/primirea contractului şi a condiţiilor contractuale, fără penalităţi şi fără a fi necesară invocarea unui motiv, respectiv de 30 de zile calendaristice pentru denunţarea unilaterală a contractelor care au ca obiect asigurările de viaţă, cu menţionarea expresă că în cazul asigurărilor obligatorii de răspundere civilă pentru prejudicii produse prin accidente de vehicule se aplică reglementările specifice acestei asigurări, informaţii privind politica şi frecvenţa de actualizare a datelor publicate prin comercializarea electronică a contractelor de asigurare;

6.secţiunea "Politica de prelucrare a datelor cu caracter personal" conţine o descriere a procedurii de protecţie a datelor cu caracter personal şi specificarea respectării, prevederilor legale în vigoare privind protecţia datelor cu caracter personal şi libera circulaţie a acestor date;

7.în secţiunile care conţin formulare pentru colectarea informaţiilor în vederea înaintării unor oferte se utilizează protocolul de securitate Transport Layer Security (TLS utilizând chei de minimum 2048 biţi) sau protocoale similare ori cu aceleaşi capacităţi tehnice şi certificate emise de un furnizor acreditat;

8.secţiunea "Petiţii" respectă prevederile legale în vigoare, cu trimitere la posibilitatea înaintării de petiţii către Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) prin furnizarea datelor de legătură către rubrica aferentă petiţiilor, disponibilă pe site-ul A.S.F., precum şi la posibilitatea soluţionării pe cale amiabilă a disputelor.

B. Comercializarea electronică se organizează pe două secţiuni distincte şi clar delimitate cu acces securizat, astfel:

1.prima secţiune este destinată personalului entităţilor prevăzute la art. 50 alin. (2) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 care desfăşoară activitate de emitere a contractelor de asigurare şi/sau intermediarilor secundari şi personalului acestora, după caz, care au drept de emitere în baza deţinerii unui cod RAF; în cadrul acestei secţiuni autentificarea persoanelor menţionate anterior se realizează utilizând tehnici de autentificare securizată puse la dispoziţie de către entitatea care utilizează mijloace electronice de comercializare a contractelor de asigurare şi permite inclusiv emiterea unui contract de asigurare; pentru asigurările încheiate în secţiunile destinate distribuitorilor, care rulează pe terminale mobile, pot fi dezvoltate şi folosite mecanisme de semnare electronică sau biometrică a contractelor de asigurare; stocarea datelor legate de semnătura electronică (certificat electronic calificat) sau legate de caracteristicile semnăturii biometrice captate pe un ecran tactil (viteză, ritm, acceleraţie, presiune) se face în mod securizat prin mecanisme specifice care să asigure inclusiv nerepudierea acestei operaţiuni.

2.a doua secţiune este destinată clienţilor potenţiali şi/sau finali, care permite înaintarea de oferte, comparaţii, înregistrări de cereri de ofertă şi/sau comenzi de emitere; această secţiune poate permite emiterea contractului după îndeplinirea cerinţelor legale privind emiterea contractelor de asigurare la distanţă, în condiţiile în care platforma este prevăzută cu un sistem de

înrolare, administrare şi autentificare al utilizatorilor, utilizând tehnici de autentificare securizată puse la dispoziţie de către entitatea care utilizează mijloace electronice de comercializare a contractelor de asigurare, iar utilizatorul/clientul care lansează ordinul de emitere a contractului este autentificat; în vederea emiterii contractului de asigurare, pentru securitatea datelor şi identificarea clientului, acesta se va autentifica printr-un cont de acces.

3.Emiterea poliţei în mediul on-line se poate realiza doar după confirmarea acceptării acesteia exprimată prin plata primei de asigurare.

C. Informaţii minime privind informarea corectă şi transparenţă a clienţilor

1.Informaţiile obligatorii prevăzute de prevederile legale în vigoare cu privire la informarea clienţilor şi obţinerea de informaţii de la aceştia, se prezintă sub forma unor ferestre noi distincte sau prin legături distincte către pagini care conţin aceste informaţii, înainte ca potenţialul client să finalizeze etapele comenzii.

2.Înainte de finalizarea comenzii, clientul confirmă citirea termenilor de încheiere (cu/fără inspecţie de risc) şi clauzele contractului de asigurare, drepturile şi obligaţiile care îi revin, iar prin bifarea căsuţei corespunzătoare atestă faptul că acesta a înţeles, a acceptat termenii şi condiţiile contractului de asigurare, respectiv este de acord cu emiterea poliţei de asigurare.

3.Pentru a avea garanţia parcurgerii documentelor menţionate la pct. 1 si 2, căsuţa de acceptare a condiţiilor sau de închidere a ferestrei este vizibilă numai după parcurgerea întregului text.

4.Oferta generată şi înaintată conţine cel puţin următoarele:

a. datele de identificare ale bunului de asigurat şi/sau proprietarului/clientului/ potenţialului client;

b. întrebările asigurătorului/intermediarului în asigurări necesare încadrării în clase de risc, după caz;

c. răspunsurile potenţialului client la întrebările de la pct. 2 şi în baza cărora a fost calculată oferta de către sistemul informatic;

d. sumele asigurate;

e. franşize, dacă este cazul, cu precizarea clară a cuantumului acestora, a cazurilor în care se aplică şi asupra sumelor la care se aplică (dacă sunt exprimate procentual);

f. perioada asigurată;

g. riscurile asigurate;

h. excluderile;

i. acoperirea teritorială a riscurilor;

j. preţul total pe care consumatorul/potenţialul asigurat îl are de plătit, cu evidenţierea taxelor, costurilor suplimentare ori cheltuielilor aferente şi a oricărui cost suplimentar rezultat din contractarea asigurării prin utilizarea mijloacelor electronice de comercializare a contractelor de asigurare;

k. comisionul intermediarului/intermediarilor, în cazul poliţelor RCA;

l. clasa Bonus/Malus, în cazul poliţelor RCA sau oricând se aplică;

m. perioada valabilităţii ofertei;

n. codul unic de confirmare a ofertei;

o. necesitatea de efectuare sau nu a unei inspecţii de risc;

p. eventualele documente solicitate în vederea semnării contractului de asigurare;

r. informaţiile privind modalităţile de plată şi de realizare a acesteia;

s. informaţii privind existenţa sau inexistenţa dreptului de denunţare unilaterală a contractului; în situaţia în care acest drept este stipulat, se precizează termenii şi condiţiile în care acesta poate fi exercitat, inclusiv eventualele penalităţi sau consecinţe care decurg din acestea, cu respectarea prevederilor Ordonanţei Guvernului nr. 85/2004 privind protecţia consumatorilor la încheierea şi executarea contractelor la distanţă privind serviciile financiare, republicată, cu modificările şi completările ulterioare;

t. informaţiile privind existenţa sau inexistenţa dreptului asigurătorului/asiguratului de a rezilia contractul înainte de termen, drepturile, obligaţiile şi eventualele penalităţi impuse ori care decurg din aceasta;

u. orice clauză contractuală prin care este indicată legislaţia aplicabilă şi/sau instanţa competentă cu soluţionarea eventualelor litigii între părţi;

v. existenţa unor fonduri de garantare sau a unor mecanisme de compensare, cu precizarea în clar şi la loc vizibil a fondului de garantare la care participă asigurătorii care au generat oferta;

w. alte informaţii conform prevederilor legale.

5.preţurile afişate prin mijloacele electronice de comercializare a contractelor de asigurare nu pot fi diferite de sumele încasate/plătite de clienţi şi înscrise în contractul de

asigurare/chitanţa fiscală/ordinul de plată/confirmarea de plată; în acest sens, aceste informaţii se afişează distinct şi în mod explicit.

D. Elemente minime de comparaţie pentru realizarea unei oferte comparative sunt următoarele:

1.tipul poliţei, dacă este de tip "toate riscurile" sau de tip "riscuri nominalizate";

2.sumele asigurate, diferenţiate pe riscuri acoperite, dacă este cazul, şi condiţiile aplicabile acestora conform condiţiilor de asigurare;

3.acoperirile şi durata acestora;

4.excluderile;

5.limita/limitele de despăgubire, dacă există;

6.franşizele şi detalierea acestora;

7.acoperirea teritorială oferită de poliţa de asigurare;

8.informaţiile privind prima de asigurare, modalităţile şi frecvenţa de plată şi de realizare a acesteia;

9.taxele de emitere, de administrare şi de reziliere;

10.garanţiile produsului;

11.denumirea asigurătorului emitent.

Anexa nr. 21

Documentaţie

privind activitatea de distribuţie pe teritoriul altor state member

Macheta nr. 1 - Libertatea de a presta servicii

1.informaţiile prevăzute la art. 19 alin. (1) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări;

2.scurtă prezentare a activităţii pe care intenţionează să o desfăşoare în statul membru şi o situaţie estimativă a primelor distribuite pe clase de asigurare;

3.în cazul intermediarilor secundari, documentarea faptului că în relaţia cu asiguratorii şi/sau intermediarii principali, după caz, nu există situaţii de nerespectare a clauzelor contractuale, la data depunerii documentaţiei;

4.hotărârea sau decizia acţionarilor ori asociaţilor, după caz, în original, privind extinderea activităţii în statul sau statele membre respective;

5.dovada plăţii taxei prevăzute în reglementările privind veniturile Autorităţii de Supraveghere Financiară (A.S.F.).

Macheta nr. 2 - Dreptul de stabilire

1.documentele şi informaţiile prevăzute în macheta nr. 1;

2.documente privind îndeplinirea cerinţei prevăzute la art. 21, alin. (1) lit. c) din Legea nr. 236/2018:

a)calificarea şi experienţa persoanelor respective, pentru persoanele cu reşedinţa sau domiciliul în România, astfel:

(i)dovada existenţei studiilor superioare;

(ii)dovada experienţei profesională în domeniul asigurărilor de minimum 2 ani sau în domeniul financiar de minimum 5 ani, experienţa profesională care derivă din activitatea desfăşurată în entităţi reglementate de A.S.F., în instituţii de credit şi în instituţii financiare- nebancare; sunt exceptate funcţiile suport;

b)experienţa persoanelor respective şi dovada respectării prevederilor similare celor menţionate la art. 10 alin. (2) din Legea nr. 236/2018 pentru persoanele cu reşedinţa sau domiciliul în alte state membre;

c)cazier judiciar fără fapte înscrise pentru infracţiuni contra patrimoniului şi cazier fiscal fără fapte înscrise pentru infracţiuni prevăzute de legislaţia financiar-fiscală.

Anexa nr. 22

Activitatea de distribuţie desfăşurată de societăţi, intermediari principali şi intermediari secundari pe teritoriul altor state membre

–Raportare trimestrială –

Macheta nr. 1 - Societăţi - prin angajaţi proprii

Ţara	Clasele de asigurare1	Nr. de contracte emise în perioada de raportare			Valoare prime distribuite
Ţara	Clasele de asigurare1	Total din care:	Drept de stabilire	Libertat ea de a presta servicii	Total din care:	Drept de stabilire	Libertatea de a presta servicii

1 Se raportează clasele de asigurare aşa cum sunt definite în anexa nr. 1, secţiunile A şi C din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările ulterioare.

Macheta nr. 2 - Societăţi - prin intermediari principali şi secundari

Tip intermedi ar 1

Denumir e intermedi ar2

Ţara

Clasele de asigurare3

Nr. de contracte emise în perioada de raportare

Valoare prime distribuite

Venituri obţinute din activitatea de distribuţie

Total din care:

Drept de stabilire

Liberta tea de a presta
servicii

Total din care:

Drept de stabilir e

Liberta tea de a presta
servicii

Total din care:

Drept de stabili re

Libertat ea de a presta servicii

1 se completează cu intermediar principal sau cu intermediar secundar

2 se completează după cum urmează:

–pentru intermediarii principali cu companie de brokeraj, instituţie de credit sau firmă de investiţii

–pentru intermediari secundari cu agenţi persoane fizice sau juridice, agenţi auxiliari persoane fizice sau juridice, agenţi afiliaţi persoane juridice

3 se raportează clasele de asigurare aşa cum sunt definite în anexa nr. 1, secţiunile A şi C din Legea nr. 237/2015.

Macheta nr. 3 - Intermediari principali - prin angajaţi proprii

Ţara	Clasele de asigurare1	Nr. de contracte emise în perioada de raportare			Valoare prime distribuite			Venituri obţinute din activitatea de distribuţie
Ţara	Clasele de asigurare1	Total din care:	Drept de stabilire	Libertat ea de a presta servicii	Total din care:	Drept de stabilire	Libertat ea de a presta servicii	Total din care:	Drept de stabilire	Libertatea de a presta servicii

1 Se raportează clasele de asigurare aşa cum sunt definite în anexa nr. 1, secţiunile A şi C din Legea nr. 237/2015.

Macheta nr. 4 - Intermediari principali - prin intermediari secundari

Tip intermedi ar secundar
1

Denu mire interm ediar secund ar

Ţara

Clasele de asigurare2

Nr. de contracte emise în perioada de raportare

Valoare prime distribuite

Venituri obţinute din activitatea de distribuţie

Total din care:

Drept de stabilire

Liberta tea de a presta servicii

Total din care:

Drept de stabilir e

Libert atea de a presta servici
i

Total din care:

Drept de stabili re

Libertat ea de a presta servicii

1 Se completează după cum urmează cu asistenţi persoane fizice sau juridice, asistenţi auxiliari persoane fizice sau juridice

2 Se raportează clasele de asigurare aşa cum sunt definite în anexa nr. 1, secţiunile A şi C din Legea nr. 237/2015.

Forma oficială este cea publicată în Monitorul Oficial.

Textul actului

Anexa nr. 1

Anexa nr. 2

Anexa nr. 3

Anexa nr. 4

Anexa nr. 5

Anexa nr. 6

Anexa nr. 7

Anexa nr. 8

Anexa nr. 9

Anexa nr. 10

Anexa nr. 13

Anexa nr. 16

Anexa nr. 17

Anexa nr. 18

Anexa nr. 19

Anexa nr. 20

Anexa nr. 21

Anexa nr. 22