Circulara nr. 14 din 11 august 1998

Articolul 1Dispoziţii generale

În aplicarea Hotărârii Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României din data de 8 aprilie 1998 şi în temeiul art. 1 şi 3 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 8/1996 privind regimul de decontare specială şi autorizare a caselor de compensaţii interbancare, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 127 din 20 iunie 1997, Banca Naţionala a României emite prezenta circulara al carei obiect îl constituie decontarea operaţiunilor interbancare ale Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank.

Articolul 2Obiect

Operaţiunile de plati interbancare ale Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank vor fi decontate, în mod programat, numai în limita disponibilului din contul curent al acesteia de la Banca Naţionala a României şi, eventual, a garanţiilor unilaterale puse la dispoziţie administratorului regimului de decontare specială din Banca Naţionala a României, în conformitate cu reglementările în vigoare.

Articolul 3Conturi curente analitice

3.1.Toate operaţiunile de decontare interbancara ale Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank se fac prin conturile curente analitice, prevăzute în anexa nr. 1, deschise în evidentele centralei Băncii Naţionale a României - Direcţia decontări operaţiuni bancare - administratorul regimului de decontare specială - (sediul OIS 96160) şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României unde o unitate teritorială a Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank are cont curent deschis.

3.2.Operaţiunile de încasări ale Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, în baza ordinelor de plată în valoare de până la 500 milioane lei, precum şi a cecurilor, cambiilor şi biletelor la ordin, indiferent de valoarea acestora, se efectuează prin casele de compensaţii ale Băncii Naţionale a României.

3.3.În cazul în care o sucursala a Băncii Naţionale a României receptioneaza şi accepta un ordin de plată al unei bănci aflate în regim normal de decontare în favoarea Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, care nu dispune de o unitate bancară în judeţul respectiv, sucursala Băncii Naţionale a României are obligaţia sa deschidă un cont curent analitic în regim special pe numele băncii plătitoare şi sa elibereze extras de cont acesteia.

Articolul 4Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z

4.1.Centrala Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank are obligaţia ca, pe propria răspundere, sa întocmească cel târziu cu o zi bancară înaintea depunerii spre plata a instrumentelor sale documentul "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z", conform modelului prevăzut în anexa nr. 2, pentru a fi prezentat la administratorul regimului de decontare specială, în original, în ziua Z-1, până la ora 13,30.

4.2.Soldul final creditor al contului curent din ziua Z-1, împreună cu valoarea garanţiilor unilaterale trebuie să fie în suma mai mare decât cea a plăţilor programate prin documentul "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z" corect întocmit. În caz contrar, administratorul regimului de decontare specială efectuează plăţile prin conturile curente analitice, în ordinea de prioritate prevăzută în anexa nr. 2, în limita disponibilităţilor şi a garanţiilor unilaterale, precum şi încasările efectuate de Banca "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank în ziua respectiva.

4.3.Administratorul regimului de decontare specială are obligaţia sa verifice "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z" şi sa comunice prin telex, în ziua Z-1, începând cu ora 14,30, sucursalelor Băncii Naţionale a României valoarea plăţilor pe care acestea le pot efectua în ziua Z prin conturile curente analitice deschise în evidentele lor pentru Banca "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank.

Articolul 5Instrumente de plată

5.1.Unităţile bancare şi, respectiv, centrala Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank au obligaţia sa pregătească documentele ce vor fi decontate de Banca Naţionala a României în ziua Z, pe tipuri de instrumente de plată şi, în cadrul acestora, pe unităţi bancare destinatare. Pentru ordinele de plată proprii şi cele ale clienţilor lor, unităţile bancare şi centrala Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank vor întocmi, în nume propriu, ordine de plată centralizatoare pentru fiecare unitate bancară destinatara.

5.2.Cecurile sau alte instrumente de plată de debit în care banca plătitorului este o unitate bancară sau centrala Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank vor fi remise acesteia de către băncile beneficiare în şedinţele de verificare a instrumentelor de plată de debit, în vederea acceptării/refuzului lor. În cazul acceptării instrumentelor de plată de debit de către Banca "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, centrala acesteia are obligaţia sa cuprindă, în ziua Z-1, sumele respective în "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z", pe contul curent analitic 511, indiferent de valoare, urmând ca unitatea bancară sau centrala Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank să prezinte cecul/cecurile respectiv(e), în ziua Z, la ghiseele organizate în cadrul Băncii Naţionale a României, însoţit(e) de un ordin de plată centralizator pentru fiecare unitate bancară destinatara a instrumentului de plată de debit.

Articolul 6Orar de ghiseu

Unităţile bancare şi centrala Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, precum şi orice alta banca care ordonă plati în favoarea acesteia au obligaţia să prezinte documentele de plată, în vederea decontării lor, în ziua Z, la ghiseele organizate în incinta Băncii Naţionale a României, între orele 8,00-12,30.

Articolul 7Decontarea finala în regim special

7.1.Sucursalele Băncii Naţionale a României, în limita confirmarilor primite în ziua Z-1 pentru fiecare cont curent analitic de la administratorul regimului de decontare specială, în ziua Z au obligaţia sa elibereze extrase de cont Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, în care vor fi incluse numai instrumentele de plată acceptate.

Excepţia o constituie operaţiunile de plati şi încasări ale respectivelor unităţi bancare aflate în regim special, în relaţia cu trezoreria statului. Sucursalele Băncii Naţionale a României au obligaţia sa întocmească şi sa elibereze extrase de cont atât unităţii bancare a Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, cat şi trezoreriei statului judeţene, indiferent dacă acestea efectuează plati sau încasări prin ordine de plată pe suport hârtie pentru trezoreria statului (OPHT).

7.2.Sucursalele Băncii Naţionale a României care receptioneaza şi accepta un ordin de plată pe suport hârtie în favoarea Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, care nu dispune de o unitate bancară în judeţul respectiv, au obligaţia sa întocmească şi sa remită, ori de câte ori este necesar, administratorului regimului de decontare specială, prin telex, până la ora 13,30, un mesaj al documentului respectiv, în vederea anexarii acestuia la extrasul de cont al centralei Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank.

7.3.Sucursalele Băncii Naţionale a României, care în ziua Z efectuează operaţiuni de încasări şi plati pentru Banca "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, au obligaţia ca, incadrandu-se în orarul aprobat, sa remită administratorului regimului de decontare specială:

* până la ora 14,00, prin modem, un singur aviz OIS de DEBIT şi/sau de CREDIT, după caz, reflectand operaţiunile pe care le-au efectuat prin conturile curente analitice;

* până la ora 13,30, prin telex, mesajele ordinelor de plată şi ale borderourilor cecurilor, însoţite de ordinele de plată centralizatoare;

* până la ora 13,30, prin fax, copiile de pe cecurile remise la plata.

Articolul 8Comisioane

Pentru toate operaţiunile de încasări şi plati efectuate prin contul curent al Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, Banca Naţionala a României percepe comisioane, în conformitate cu prevederile legale în vigoare.

Comisioanele vor fi calculate, zilnic, de către sediile OIS implicate, şi încasate de către sediul OIS 96100 din centrala Băncii Naţionale a României, cu prioritate faţă de celelalte operaţiuni.

Articolul 9Dispoziţii finale

9.1.Banca "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank se supune prevederilor Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/1998 privind regimul rezervelor minime obligatorii ale societăţilor comerciale bancare la Banca Naţionala a României.

9.2.Prezenta circulara intră în vigoare în ziua bancară următoare datei publicării acesteia în Monitorul Oficial al României.

9.3.Cu aceeaşi dată, orice dispoziţii contrare îşi încetează aplicabilitatea.

GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE

A ROMÂNIEI,

MUGUR ISARESCU,

PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE

Anexa 1

CONTURILE CURENTE ANALITICE

ale Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, deschise în evidenta Băncii Naţionale a României

Denumirea şi sigla băncii

Anexa 2

CENTRALIZATOR DE PLATI

pentru ziua de decontare ........

(Z)

|N| Unităţile | Conturi curente analitice |T|

|r| bancare ale |-----------------------------------------------------------|o|

|.| Băncii |530|532|533|903|587|588|521|541|542|543|906|511|522|...|690|t|

| |"Renasterea | | | | | | | | | | | | | | | |a|

|c| Creditului | | | | | | | | | | | | | | | |l|

|r| Romanesc" - | | | | | | | | | | | | | | | | |

|t|S.A. - Credit| | | | | | | | | | | | | | | | |

|.|Bank cu cont | | | | | | | | | | | | | | | | |

| |curent des- | | | | | | | | | | | | | | | | |

| |chis la Banca| | | | | | | | | | | | | | | | |

| |Naţionala a | | | | | | | | | | | | | | | | |

| |României | | | | | | | | | | | | | | | | |

|-|-------------|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|-|

|1| | | | | | | | | | | | | | | | | |

|-|-------------|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|-|

|2| | | | | | | | | | | | | | | | | |

|-|-------------|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|-|

|3| | | | | | | | | | | | | | | | | |

|-|-------------|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|-|

|.| | | | | | | | | | | | | | | | | |

|-|-------------|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|-|

|.| | | | | | | | | | | | | | | | | |

|-|-------------|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|-|

|.| | | | | | | | | | | | | | | | | |

|---------------|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|-|

| TOTAL: | | | | | | | | | | | | | | | |X|

|---------------------------------------------------------------------------|-|

| TOTAL GENERAL: | |

Conducerea băncii,

...............................

S.S./L.S.