Circulara nr. 31 din 12 decembrie 2000

În temeiul art. 23 şi al art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, precum şi al art. 63 din Legea bancară nr. 58/1998,

Banca Naţionala a României emite prezenta circulara.

Articolul 1

Decontarea de către Banca Naţionala a României a tuturor operaţiunilor de plati şi încasări privind exerciţiul financiar pe anul 2000, efectuată prin conturile curente ale băncilor şi ale trezoreriei statului, se va finaliza la data de 29 decembrie 2000.

Începând cu data de 3 ianuarie 2001 prin conturile curente ale băncilor şi ale trezoreriei statului, deschise la Banca Naţionala a României, nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar al anului 2000.

Articolul 2

În vederea punerii în aplicare a prevederilor art. 1 se stabilesc următoarele măsuri privind efectuarea operaţiunilor de decontare prin conturile curente ale băncilor şi ale trezoreriei statului, deschise la Banca Naţionala a României:

2.1.Orarul de funcţionare a Sistemului naţional de plati al Băncii Naţionale a României este prezentat în anexa nr. 1.

2.2.În perioada 27-29 decembrie 2000 Oficiul Central de Plati şi Decontări Bancare şi oficiile teritoriale vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 11,30-20,00.

2.3.În perioada 20-29 decembrie 2000 compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie se va desfăşura conform anexei nr. 2.

2.4.În perioada 27-29 decembrie 2000 decontarea tuturor operaţiunilor de plati şi încasări prin contul curent general al trezoreriei statului se va desfăşura conform anexei nr. 3.

2.5.În perioada 27-29 decembrie 2000 operaţiunile de plati şi încasări efectuate pe baza cecurilor Băncii Naţionale a României, în care banca centrala se afla în calitate de tragator, se vor desfăşura conform anexei nr. 4.

2.6.În perioada 28-29 decembrie 2000 plăţile şi încasările interbancare de mare valoare sau urgente şi decontarea tranzacţiilor bancare se vor efectua conform anexei nr. 5.

2.7.În perioada 27-29 decembrie 2000 operaţiunile de plati şi încasări ale băncilor aflate în regim special de decontare se vor efectua conform anexei nr. 6.

2.8.Toate tipurile de decontări pentru care nu se prevăd proceduri speciale în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2000 se vor desfăşura în regim normal de lucru sau în conformitate cu orarul cuprins în anexa nr. 1.

Articolul 3

Băncile vor lua măsurile necesare pentru ca operaţiunile de decontări dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Naţionala a României şi aferente exerciţiului financiar al anului 2000 să se încadreze în prevederile prezentei circulare.

Articolul 4

Băncile vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corecta, completa şi în timp util a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de decontări în această perioadă şi vor afişa la loc vizibil, în toate unităţile bancare proprii, prevederile prezentei circulare, în asa fel încât să se asigure pe lângă o deservire operativă a acestora şi închiderea tuturor operaţiunilor de decontări ale anului 2000 la data de 29 decembrie 2000.

Articolul 5

Sediile O.I.S. A ale Oficiului Central de Plati şi Decontări Bancare şi ale oficiilor teritoriale vor efectua, la data de 29 decembrie 2000, până la ora 15,30, prin e-mail, confirmarea soldurilor conturilor 401C şi 402C cu sediile O.I.S. B ale Oficiului Central de Plati şi Decontări Bancare şi ale oficiilor teritoriale, pentru operaţiunile efectuate cu acestea.

După încheierea operaţiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C şi 402C, toate sediile O.I.S. au obligaţia transmiterii, la data de 29 decembrie 2000, până cel târziu la ora 16,00, la Oficiul Central de Plati şi Decontări Bancare a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operaţiuni şi detalii privind eventualele neconcordante semnalate.

Articolul 6

Prevederile prezentei circulare intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României, Partea I.

GUVERNATORUL BĂNCII

NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

Emil Iota Ghizari

Anexa 1

Anexa 2

PROCEDURI

privind compensarea multilaterala interbancara fără numerar pe suport hârtie

prin casele de compensaţii interbancare ale Băncii

Naţionale a României în perioada 20-29 decembrie 2000

1.În perioada 20-29 decembrie 2000 circuitele, termenele şi intervalele obligatorii ale plăţilor interbancare pe care băncile trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează să fie procesate prin compensarea multilaterala interbancara sunt prezentate în anexa nr. 2a pag. 1-7.

2.Băncile vor aduce la cunoştinţa clienţilor lor faptul ca toate instrumentele de plată primite la ghiseele bancare, care nu se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara, vor fi decontate în şedinţele de compensare multilaterala interbancara care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 2001.

3.În perioada 20-29 decembrie 2000 Oficiul Central de Plati şi Decontări Bancare şi oficiile teritoriale nu vor aplica art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490 din 4 august 1995 pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele şi intervalele stabilite în anexa nr. 2a pag. 1-7 sau se compensează până pe data de 29 decembrie 2000 inclusiv.

4.Instrumentele de plată care nu se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara, dar care au fost primite totuşi la ghiseele bancare în vederea compensării lor în prima decada a lunii ianuarie 2001, vor fi considerate de către inspectorii de compensare ai Băncii Naţionale a României ca având drept prima zi a circuitului data de 3 ianuarie 2001.

5.Instrumentelor de plată care se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara (care prezintă ca data a primirii data menţionată la operaţiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unităţile bancare la compensare în aceste termene regulamentare, li se vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490/1995.

6.În cazul în care ziua de compensare este data de 28 decembrie 2000 amânarea instrumentelor de plată de DEBIT, pe motivul ca unitatea bancară primitoare nu dispune de datele necesare în vederea acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, mai poate fi efectuată numai pentru o zi. În situaţia în care totuşi este necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de DEBIT mai lungă de o zi, unitatea bancară primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în şedinţa de compensare din data de 29 decembrie 2000. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în aceasta situaţie vor fi reluate la data de 3 ianuarie 2001 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar la data de 3 ianuarie 2001 şi prezentate unităţii bancare primitoare în şedinţa de verificare din data de 3 ianuarie 2001 fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.

7.În cazul în care ziua de compensare este data de 29 decembrie 2000, amânarea instrumentelor de plată de DEBIT primite anterior pe motivul ca unitatea bancară primitoare nu dispune încă de datele necesare în vederea acceptării sau refuzării instrumentelor de plată nu mai poate fi efectuată. În situaţia în care este totuşi necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată de DEBIT, unitatea bancară primitoare le va refuza în şedinţa de compensare din data de 29 decembrie 2000. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în aceasta situaţie vor fi reluate la data de 3 ianuarie 2001 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar la data de 3 ianuarie 2001 şi prezentate unităţii bancare primitoare în şedinţa de verificare din data de 3 ianuarie 2001 fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.

8.În cazul aplicării pct. 6 şi 7 refuzul va fi considerat amânare la compensare şi va constitui motiv de penalizare.

9.În cazul aplicării pct. 6 şi 7 unitatea bancară a beneficiarului are obligaţia sa informeze clientul beneficiar ca instrumentul de plată de DEBIT nu poate fi procesat în cursul anului 2000. În vederea protejării drepturilor clienţilor beneficiari, în situaţia în care, din cauza acestor amânări, se determina depăşirea scadentelor cambiilor şi biletelor la ordin, Oficiul Central de Plati şi Decontări Bancare şi oficiile teritoriale pot elibera clienţilor beneficiari, pe baza unor cereri scrise semnate de aceştia, copii conforme de pe justificările de refuz respective.

10.În perioada 20-29 decembrie 2000 situaţiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, a refuzului la încasare la termen, a fisei rectificative de plată, a fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate la oficiile teritoriale de plati şi decontări bancare şi se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al Oficiului Central de Plati şi Decontări Bancare, fără a se urma procedurile obişnuite prevăzute de Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie.

Anexa 2a pag. 1, pag. 2, pag. 3, pag. 4, pag. 5, pag. 6, pag. 7 se afla la paginile: 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10 din MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 681/20.XII.2000.

Anexa 3

PROCEDURI

privind decontarea operaţiunilor de plati şi încasări în

relaţia cu trezoreria statului în perioada 27-29 decembrie 2000

1.Ultima zi pentru acceptarea la Oficiul Central de Plati şi Decontări Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, a operaţiunilor de mica şi mare valoare sau urgente cu circuit interjudetean către/din contul general al trezoreriei statului este data de 27 decembrie 2000.

2.Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele Oficiului Central de Plati şi Decontări Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, a operaţiunilor de mica şi mare valoare sau urgente cu circuit intrajudetean şi local către/din contul general al trezoreriei statului este data de 28 decembrie 2000.

3.Decontarea operaţiunilor remise la ghiseele Oficiului Central de Plati şi Decontări Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, la data de 27 şi 28 decembrie 2000, se efectuează în ziua lucrătoare imediat următoare.

4.La data de 29 decembrie 2000 ghiseele Oficiului Central de Plati şi Decontări Bancare, respectiv ale oficiilor teritoriale, sunt deschise în intervalul 8,00-12,00 pentru preluarea în regim de urgenta a eventualelor plati/încasări ale/în favoarea trezoreriei statului, cu decontare în anul 2000.

5.Încasările din contul curent general al trezoreriei statului, decontate de Oficiul Central de Plati şi Decontări Bancare, respectiv de oficiile teritoriale, la datele de 28 şi 29 decembrie 2000, vor fi înregistrate de bănci în conturile clienţilor beneficiari cu aceeaşi dată.

6.Programul transmisiilor telex aferente acestor operaţiuni se prelungeşte în zilele de 27 şi 28 decembrie 2000 până la ora 20,00.

7.Programul transmisiilor telex aferente operaţiunilor recepţionate la ghisee în ziua de 29 decembrie 2000 se va închide la ora 13,00.

Anexa 4

PROCEDURI

privind operaţiunile de plati şi încasări

efectuate pe baza cecurilor Băncii Naţionale a României

în care banca centrala se afla în calitate

de tragator, în perioada 27-29 decembrie 2000

1.Unităţile bancare care urmează sa încaseze file de cec ale Băncii Naţionale a României, care au ca loc al plăţii o alta localitate decât reşedinţa judeţului în care ele sunt situate, pot, în perioada 27-29 decembrie 2000, să prezinte aceste file de cec la oficiul teritorial de plati şi decontări bancare de pe raza judeţului respectiv.

2.Oficiile teritoriale de plati şi decontări bancare care primesc la ghiseu file de cec ale Băncii Naţionale a României, care urmează să fie plătite de alte sucursale ale Băncii Naţionale a României, vor efectua următoarele operaţiuni:

a)vor receptiona la ghiseu aceste file de cec numai dacă sunt însoţite şi de borderou;

b)după recepţie vor transmite prin fax atât fila de cec, cat şi borderoul însoţitor la sucursala Băncii Naţionale a României (tras) care urmează să le plătească;

c)în situaţia în care sucursalele Băncii Naţionale a României plătitoare accepta plata filelor de cec respective, vor credita conturile unităţilor bancare prezentatoare şi vor remite prin posta la sucursalele Băncii Naţionale a României plătitoare originalele filelor de cec ale Băncii Naţionale a României şi borderourile insotitoare.

3.Sucursalele Băncii Naţionale a României care receptioneaza prin fax de la alte oficii teritoriale de plati şi decontări bancare mesaje privind file de cec şi borderouri insotitoare pe care ar urma să le plătească vor efectua următoarele operaţiuni:

a)vor efectua verificarea elementelor obligatorii ale acestor documente;

b)vor solicita de la oficiile teritoriale de plati şi decontări bancare care au transmis mesaje prin fax orice alta informaţie suplimentară pe care o considera necesară;

c)în cazul acceptării plăţii, aceasta se va efectua prin transmiterea de avize OIS de credit către oficiile teritoriale de plati şi decontări bancare care au primit la ghiseu filele de cec ale Băncii Naţionale a României şi borderourile insotitoare.

4.Sucursalele Băncii Naţionale a României plătitoare vor lua toate măsurile asiguratorii înaintea efectuării plăţii şi vor urmări receptionarea originalelor documentelor de plată. Pentru efectuarea operaţiunilor de transmisie-recepţie a mesajelor se va utiliza codul reper.

5.Băncile vor lua toate măsurile necesare pentru aducerea la cunoştinţa clienţilor lor ca filele de cec ale Băncii Naţionale a României, emise în cursul anului 2000 şi nedepuse la ghiseele oficiilor teritoriale de plati şi decontări bancare până la data de 28 decembrie 2000 inclusiv, nu mai pot fi decontate ca operaţiuni ale anului 2000, ele urmând a fi decontate ca operaţiuni ale anului 2001.

6.Orice incident privind plata filelor de cec ale Băncii Naţionale a României prin aceste proceduri va fi raportat operativ la Oficiul Central de Plati şi Decontări Bancare în vederea luării măsurilor necesare.

Anexa 5

PROCEDURI

privind decontarea operaţiunilor de plati interbancare de mare valoare

sau urgente şi a tranzacţiilor bancare în perioada 28-29 decembrie 2000

1.Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele Oficiului Central de Plati şi Decontări Bancare, respectiv ale oficiilor teritoriale, a plăţilor de mare valoare sau urgente şi a tranzacţiilor bancare este data de 28 decembrie 2000.

2.În acest sens orarul de ghiseu în data de 28 decembrie 2000 va fi următorul:

a)ordinele de plată recepţionate între orele 8,00 12,30 la Oficiul Central de Plati şi Decontări Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, se vor deconta în data de 28 decembrie 2000; recepţia mesajelor telex din oficiile teritoriale de plati şi decontări bancare se va face până cel mai târziu la ora 13,30;

b)ordinele de plată recepţionate între orele 15,30 17,30 la Oficiul Central de Plati şi Decontări Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, se vor deconta în data de 29 decembrie 2000; recepţia mesajelor telex din oficiile teritoriale de plati şi decontări bancare se va face până cel mai târziu la ora 18,30.

3.Ordinele de plată şi mesajele de plată telex vor avea completată, obligatoriu, data plăţii, respectiv 28 decembrie 2000 sau 29 decembrie 2000.

4.Plăţile de mare valoare sau urgente, decontate de Oficiul Central de Plati şi Decontări Bancare şi, respectiv, de oficiile teritoriale în datele de 28 şi, respectiv, 29 decembrie 2000, vor fi înregistrate de bănci în conturile clienţilor beneficiari cu aceeaşi dată.

5.Plăţile de mare valoare sau urgente refuzate în datele de 28 şi 29 decembrie 2000 vor fi înregistrate în conturile clienţilor plătitori de către unităţile bancare plătitoare cel mai târziu în data de 29 decembrie 2000.

Anexa 6

PROCEDURI

privind operaţiunile de plati şi încasări ale

băncilor aflate în regim special de decontare,

în perioada 28-29 decembrie 2000

1.Băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor vor remite Oficiului Central de Plati şi Decontări Bancare ultimele centralizatoare de plati pentru ziua de decontare 29 decembrie 2000, în ziua de 28 decembrie 2000, până la ora 17,30.

2.Centralizatoarele de plati remise Oficiului Central de Plati şi Decontări Bancare în data de 27 decembrie 2000 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati intrajudetene şi interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontării lor în data de 28 decembrie 2000.

3.Centralizatoarele de plati remise Oficiului Central de Plati şi Decontări Bancare în data de 28 decembrie 2000 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 2000, în vederea decontării lor în data de 29 decembrie 2000.

4.Oficiul Central de Plati şi Decontări Bancare va primi de la băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor în data de 29 decembrie 2000, până la ora 14,00, centralizatoarele de plati, care includ în exclusivitate primele operaţiuni de plati dispuse de acestea pe anul 2001, în vederea decontării lor pe data de 3 ianuarie 2001. În caz contrar, în prima zi lucrătoare a anului 2001 Oficiul Central de Plati şi Decontări Bancare va deconta numai operaţiunile de încasări corespunzătoare anului 2001, dispuse de alţi titulari de cont în favoarea acestor bănci.

5.Băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor au obligaţia sa procedeze la debitarea conturilor clienţilor lor, în exclusivitate, în anul 2001 pentru operaţiunile de plati dispuse de aceştia şi decontate de Oficiul Central de Plati şi Decontări Bancare, începând cu data de 3 ianuarie 2001, în conformitate cu centralizatoarele de plati.