Regulament nr. 1 din 21 mai 1999

În temeiul prevederilor art. 2 alin. (2), ale art. 25, art. 26 alin. (2), art. 50 şi ale art. 51 alin. (3) şi (4) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, precum şi ale art. 2, 38, 55, 56 şi ale art. 58 din Legea bancară nr. 58/1998,

Banca Naţionala a României emite prezentul regulament.

Articolul 1Obiect

Obiectul prezentului regulament îl constituie organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionala a României a Centralei Riscurilor Bancare.

Centrala Riscurilor Bancare (C.R.B.) este un centru de intermediere care gestionează în numele Băncii Naţionale a României informaţia de risc bancar pentru scopurile utilizatorilor, în condiţiile păstrării secretului bancar.

Articolul 2Definiţii

Pentru scopurile prezentului regulament:

1.Informaţia de risc bancar este informaţia care se raportează de către bănci, se prelucreaza şi se difuzează de Centrala Riscurilor Bancare; informaţia de risc bancar cuprinde datele de identificare a unui debitor - persoana fizica sau persoana juridică nonbancara rezidenţă - şi operaţiunile în lei şi în valută prin care băncile se expun la risc faţă de acel debitor.

Aceste operaţiuni sunt:

a)acordarea de credite;

b)asumarea de angajamente de către banca, în numele debitorului, faţă de o persoană fizica sau o persoană juridică nonbancara;

c)asumarea de angajamente de către banca, în numele debitorului, faţă de alta banca.

2.Riscul individual este suma valorilor operaţiunilor prevăzute la pct. 1, raportată la Centrala Riscurilor Bancare de o persoană declaranta pentru un debitor - persoana fizica sau persoana juridică nonbancara rezidenţă -, cu condiţia să fie egala sau mai mare decât limita de raportare. Riscul individual reprezintă expunerea unei bănci faţă de un debitor şi se determina de către persoana declaranta. Pentru calculul riscului individual se iau în considerare atât operaţiunile desfăşurate de debitor în nume propriu, cat şi cele în care debitorul este parte componenta a unui grup.

3.Persoana recenzata este debitorul - persoana fizica sau persoana juridică nonbancara rezidenţă - înscris în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare ca urmare a raportarii acestuia de către persoana declaranta.

4.Riscul global este suma riscurilor individuale raportate de toate persoanele declarante pentru aceeaşi persoana recenzata, mai puţin valoarea angajamentelor asumate de bănci, în numele persoanei recenzate, faţă de alte bănci [pct. 1 lit. c)]. Riscul global reprezintă expunerea întregului sistem bancar din România faţă de o singura persoana recenzata şi se determina de Centrala Riscurilor Bancare.

5.Persoanele declarante la Centrala Riscurilor Bancare sunt:

–centralele băncilor - persoane juridice române - pentru toate informaţiile de risc bancar colectate din propriile evidente şi din cele ale unităţilor lor teritoriale din România;

–sucursalele din România ale băncilor - persoane juridice străine - pentru toate informaţiile de risc bancar colectate din propriile evidente.

Persoanele declarante au obligaţia sa completeze formularul "Fişa de acreditare la Centrala Riscurilor Bancare a persoanelor autorizate sa transmită şi sa receptioneze informaţii de risc bancar" (F1), prin care sunt desemnate maximum 3 persoane acreditate la Centrala Riscurilor Bancare, conform anexei nr. 1. Aceasta fişa va fi întocmită în doua exemplare având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:

–exemplarul 1 va fi transmis în regim confidenţial la Centrala Riscurilor Bancare;

–exemplarul 2 va fi păstrat pentru evidentele proprii.

6.Persoana acreditata este angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante sa transmită la şi sa receptioneze de la Centrala Riscurilor Bancare informaţii de risc bancar.

Persoana declaranta nu este abilitata să efectueze schimbul de informaţii de risc bancar cu Centrala Riscurilor Bancare decât prin intermediul persoanelor acreditate.

7.Perioada de raportare este intervalul cuprins între datele de 1 şi 15 ale lunii în care se raportează informaţia de risc bancar aferentă lunii anterioare. În cazul în care data de 15 nu este o zi bancară, perioada de raportare se încheie în următoarea zi bancară.

8.Utilizatorii sunt băncile şi Banca Naţionala a României.

Articolul 3Obligativitatea raportarii

Fiecare persoana declaranta este obligată să raporteze la Centrala Riscurilor Bancare, la termenele şi în condiţiile prevăzute în prezentul regulament, informaţia de risc bancar pentru fiecare debitor care îndeplineşte condiţia de a fi raportat, respectiv ca banca sa fi înregistrat faţă de acesta un risc individual.

Articolul 4Structura informationala a Centralei Riscurilor Bancare

Centrala Riscurilor Bancare organizează şi gestionează o baza de date care cuprinde:

a)Registrul central al creditelor (RCC), care conţine informaţiile de risc bancar raportate de persoanele declarante, prelucrate şi difuzate de Centrala Riscurilor Bancare în vederea valorificării de către utilizatori, în condiţiile păstrării secretului bancar;

b)Registrul creditelor restante (RCR), care este alimentat lunar de Registrul central al creditelor cu informaţii de risc bancar referitoare la persoanele recenzate şi la creditele restante ale acestora faţă de întregul sistem bancar din România.

Articolul 5Transmiterea şi înscrierea informatiei de risc bancar în Registrul central al creditelor

1.Fluxul transmiterii şi înscrierii informatiei de risc bancar în Registrul central al creditelor este prezentat în diagrama.

2.În scopul îndeplinirii obligaţiei prevăzute la art. 3, persoana declaranta trebuie să transmită la Centrala Riscurilor Bancare, lunar, în perioada de raportare, informaţia de risc bancar, folosind în mod obligatoriu următoarele proceduri:

2.1.Procedura de raportare a debitorilor trebuie folosită în cazul raportarii pentru prima data la Centrala Riscurilor Bancare a unui debitor de către respectiva persoana declaranta sau în cazul în care datele de identificare a unor debitori raportati anterior de către aceeaşi persoana declaranta au suferit modificări. Transmiterea informatiei de risc bancar prin aceasta procedura se realizează prin utilizarea "Formularului de raportare a debitorilor" (F2).

Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2.

2.2.Procedura de raportare a riscurilor individuale trebuie folosită în cazul în care debitorul îndeplineşte condiţia de a fi raportat. Transmiterea informatiei de risc bancar prin aceasta procedura se face utilizându-se "Formularul de raportare a riscurilor individuale" (F3).

Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 3.

2.3.Procedura de ştergere a riscurilor trebuie folosită în cazul în care un risc raportat anterior nu mai este înregistrat în evidentele contabile ale băncii şi debitorul respectiv îndeplineşte condiţia de a fi raportat la Centrala Riscurilor Bancare. Raportarea informatiei de risc bancar prin aceasta procedura se face utilizându-se formularul F3.

2.4.Procedura de ştergere a unui debitor trebuie folosită în cazul în care un debitor nu mai îndeplineşte condiţia de a fi raportat de către persoana declaranta. Transmiterea informatiei de risc bancar prin aceasta procedura se face utilizându-se formularul F2.

3.Informaţia de risc bancar raportată la Centrala Riscurilor Bancare este cea înscrisă în evidentele băncii în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.

4.Transmiterea informatiei de risc bancar va fi adaptată la caracteristicile oricărui canal tehnic de transmisie, pentru evitarea riscului ca informaţia respectiva sa nu parvina întocmai şi la timp. Canalele tehnice de transmisie vor fi stabilite de Centrala Riscurilor Bancare.

5.Înscrierea în Registrul central al creditelor poate fi efectuată dacă informaţia de risc bancar transmisă de către o persoană declaranta îndeplineşte cumulativ următoarele condiţii de validare:

a)respecta standardele de conţinut şi modul de completare a formularelor prevăzute în prezentul regulament;

b)este în concordanta, conform criteriilor stabilite de Centrala Riscurilor Bancare în acest sens, cu informaţia de risc bancar cuprinsă în raportarile anterioare.

6.Centrala Riscurilor Bancare nu poate modifica din proprie iniţiativă informaţia de risc bancar transmisă de către persoanele declarante.

Articolul 6

Prelucrarea informatiei de risc bancar. Organizarea şi gestionarea Registrului central al creditelor şi a Registrului creditelor restante

Centrala Riscurilor Bancare asigura înregistrarea în Registrul central al creditelor a informaţiilor de risc bancar raportate de persoanele declarante şi prelucrarea acestor informaţii în scopul obţinerii de date agregate necesare utilizatorilor.

Registrul central al creditelor va fi creat, gestionat şi actualizat conform necesităţilor proprii ale Centralei Riscurilor Bancare, astfel încât să poată evidenţia operativ informaţiile privind:

–identificarea persoanelor recenzate şi evidentierea, după caz, a situaţiilor speciale, conform Legii nr. 64/1995 privind procedura reorganizării judiciare şi a falimentului, modificată prin Legea nr. 99/1999 privind unele măsuri pentru accelerarea reformei economice;

–riscurile individuale şi caracteristicile acestora;

–riscurile globale şi caracteristicile acestora.

Informaţiile de risc bancar înscrise în Registrul central al creditelor vor fi actualizate lunar.

Registrul creditelor restante va fi creat, gestionat şi actualizat conform necesităţilor proprii ale Centralei Riscurilor Bancare, astfel încât să poată evidenţia operativ informaţiile privind abaterile de la graficele de rambursare a creditelor, înregistrate de persoanele recenzate faţă de întregul sistem bancar din România.

Informaţiile de risc bancar vor fi menţinute în Registrul central al creditelor şi în Registrul creditelor restante pe o perioadă de 2 ani de la data înscrierii, după care vor fi arhivate.

Articolul 7Difuzarea informatiei de risc bancar

1.Fluxul difuzării informatiei de risc bancar deţinute de Centrala Riscurilor Bancare către utilizatori este prezentat în diagrama.

2.Centrala Riscurilor Bancare transmite lunar fiecărei persoane declarante, din proprie iniţiativă, informaţia referitoare la riscul global pentru fiecare debitor raportat de aceasta în luna respectiva, utilizând formularul "Situaţia riscului global privind persoanele recenzate" (F4 A).

Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4.

3.Centrala Riscurilor Bancare transmite, la cerere, oricărei persoane declarante informaţii referitoare la creditele restante pe ultimii 2 ani, evidentiate în Registrul creditelor restante, pentru oricare debitor raportat de către aceasta în luna respectiva, utilizând formularul "Situaţia creditelor restante" (F4 B).

Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4.

4.Orice unitate bancară poate solicita Centralei Riscurilor Bancare, prin intermediul propriei persoane declarante, informaţia de risc bancar referitoare la orice persoană fizica sau juridică nonbancara rezidenţă, cu condiţia să aibă acordul scris al persoanei respective în conformitate cu prevederile art. 37 din Legea nr. 58/1998. Nerespectarea acestei condiţii de către banca constituie abatere de la prevederile prezentului regulament.

În cazul în care informaţia de risc bancar solicitată de banca se referă la un debitor raportat de aceasta în ultima perioadă de raportare încheiată, nu este necesar acordul acestuia.

Datele ce pot fi solicitate de banca sunt:

–datele referitoare la riscul global înregistrat în Registrul central al creditelor în ultima luna pe numele persoanei recenzate; şi/sau

–datele referitoare la creditele restante înregistrate faţă de întregul sistem bancar în cel mult ultimii 2 ani de aceeaşi persoana recenzata.

Formularele folosite pentru solicitarea de informaţii de risc bancar sunt următoarele:

a)"Acord de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare" (F5). Fiecare formular este valabil numai pentru o singura consultare a bazei de date pentru persoana respectiva.

Formularul F5 se va întocmi în trei exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:

–exemplarul 1 rămâne în posesia persoanei care a dat acordul;

–exemplarul 2 se depune la unitatea bancară care a primit acordul;

–exemplarul 3 se transmite persoanei declarante în ziua emiterii acordului şi se arhiveaza de către aceasta.

Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 5;

b)"Cerere de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare" (F6).

Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 6.

Difuzarea de către Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar în acest caz se face în termen de cel mult o zi bancară de la data primirii cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.

5.Persoana declaranta este obligată sa remită, la cerere, oricărei persoane pe care a raportat-o la sau despre care a primit informaţii de la Centrala Riscurilor Bancare ultimele informaţii de risc bancar referitoare la persoana respectiva.

6.Directorul coordonator al activităţii Centralei Riscurilor Bancare poate dispune sistarea difuzării informatiei de risc bancar deţinute de Centrala Riscurilor Bancare, în cazul în care accesul la aceasta s-a făcut de către persoane neautorizate.

7.În condiţiile respectării prevederilor legale, difuzarea informaţiilor de risc bancar deţinute de Centrala Riscurilor Bancare se poate face de aceasta şi către alte direcţii din Banca Naţionala a României, după cum decide, de la caz la caz, directorul coordonator al activităţii Centralei Riscurilor Bancare.

Articolul 8Corectarea erorilor şi a omisiunilor

1.Înlocuirea informatiei de risc bancar transmise, care nu a îndeplinit cel puţin una dintre condiţiile prevăzute la pct. 5 al art. 5, şi completarea informatiei de risc bancar transmise se pot face în perioada de raportare (prin retransmisie), prin utilizarea formularelor F2 şi/sau F3:

a)ca urmare a sesizării de către Centrala Riscurilor Bancare a erorilor; aceasta va transmite persoanei declarante, în cel mult o zi bancară de la data primirii oricărei raportări, formularul "Lista cuprinzând erorile privind informaţia de risc bancar" (F7).

Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 7;

b)ca urmare a sesizării de către persoana declaranta a omisiunilor proprii.

În cazul în care persoana declaranta sesizează erori în informaţia de risc bancar transmisă în cadrul perioadei de raportare, aceasta este obligată sa transmită la Centrala Riscurilor Bancare, în această perioadă, informaţia de risc bancar corectată, prin utilizarea formularului "Sesizare de corectie" (F8).

Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 8.

2.În cazul în care persoana declaranta nu efectuează corectiile în perioada de raportare, Centrala Riscurilor Bancare va înscrie în Registrul central al creditelor numai informaţia de risc bancar care îndeplineşte condiţiile prevăzute la pct. 5 al art. 5 şi va completa, pe baza datelor anterioare, informaţia de risc bancar omisa.

3.Corectarea erorilor din formularele F2 şi/sau F3 care constituie o raportare anterioară se poate face de către persoana declaranta, prin utilizarea formularului "Sesizare de corectie", astfel:

a)din iniţiativa unei persoane recenzate, atunci când aceasta constata existenta unor date eronate care au fost înregistrate pe numele sau ca urmare a raportarii lor de către banca pe care persoana recenzata a identificat-o ca fiind sursa erorii;

b)din iniţiativa băncii, atunci când aceasta constata existenta unor date eronate înregistrate în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, ca urmare a raportarii de către banca.

Datele de identificare a unui debitor şi fiecare tip de risc pot fi corectate o singură dată printr-o "Sesizare de corectie". A doua corectura este permisă numai dacă:

–aceasta se face ca urmare a unei solicitări de conciliere; şi

–prima corectura nu s-a făcut ca urmare a unei solicitări de conciliere.

4.În cazul în care informaţia de risc bancar continuta în "Sesizarea de corectie" îndeplineşte condiţiile prevăzute la pct. 5 al art. 5, Centrala Riscurilor Bancare efectuează înscrierea acesteia în cel mult o zi bancară de la data primirii sesizării.

În cazul în care informaţia de risc bancar continuta în "Sesizarea de corectie" nu îndeplineşte cel puţin una dintre condiţiile prevăzute la pct. 5 al art. 5, Centrala Riscurilor Bancare nu efectuează înscrierea acesteia.

5.Informaţia de risc bancar corecta, transmisă la Centrala Riscurilor Bancare printr-o "Sesizare de corectie", este cea înscrisă în evidentele băncii în ultima zi a lunii la care se referă.

Articolul 9Procedura de conciliere

Orice persoană recenzata care contesta corectitudinea unor date înregistrate în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare pe numele sau, fără a cunoaşte banca - sursa a erorii, poate solicita băncii care i-a remis informaţia de risc bancar declanşarea procedurii de conciliere în cel mult o zi bancară de la consultarea bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.

Etapele procedurii de conciliere sunt următoarele:

–etapa 1: emiterea formularului "Cerere de conciliere" (F9) de către persoana recenzata şi acceptarea cererii de către banca.

Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 9.

Formularul F9 se va întocmi în trei exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:

–exemplarul 1 rămâne în posesia persoanei care a emis cererea;

–exemplarul 2 se depune la unitatea bancară care iniţiază procedura de conciliere;

–exemplarul 3 se transmite persoanei declarante şi se arhiveaza de către aceasta;

–etapa a 2-a: transmiterea la Centrala Riscurilor Bancare de către unitatea bancară, prin persoana declaranta, a formularului "Cerere de conciliere" în cel mult o zi bancară de la data acceptării acesteia;

–etapa a 3-a: transmiterea de către Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar conţinute în "Cererea de conciliere" către persoana declaranta care a raportat-o;

–etapa a 4-a: verificarea de către persoana declaranta a informatiei de risc bancar supuse concilierii;

–etapa a 5-a: transmiterea rezultatului verificării de către persoana declaranta, în termen de maximum doua zile bancare de la primirea de la Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar supuse concilierii.

În cazul în care verificarea a evidenţiat existenta unei informaţii de risc bancar eronate, raportată anterior, persoana declaranta transmite rezultatul verificării şi corecteaza erorile prin emiterea unei "Sesizări de corectie", în condiţiile respectării prevederilor art. 8 pct. 3 paragraful 2.

Persoana declaranta este obligată sa transmită la Centrala Riscurilor Bancare, în maximum 5 zile bancare de la primirea de la aceasta a datelor supuse concilierii, dovada care să certifice rezultatul verificării;

–etapa a 6-a: transmiterea de către Centrala Riscurilor Bancare persoanei declarante a băncii care a initiat concilierea a rezultatului verificării informatiei de risc bancar. Banca este obligată sa pună la dispoziţie persoanei recenzate rezultatul în maximum o zi bancară de la data primirii acestuia de la Centrala Riscurilor Bancare.

Articolul 10Sancţiuni

Nerespectarea prevederilor prezentului regulament se sancţionează cu amendă aplicabilă băncilor, astfel:

a)neraportarea lunară de către bănci la Centrala Riscurilor Bancare se sancţionează cu amendă în suma de 10.000.000 lei;

b)raportarea de către bănci la Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar care nu îndeplineşte condiţiile de validare prevăzute la pct. 5 al art. 5 se sancţionează cu amendă în suma de 100.000 lei pentru fiecare informaţie de risc bancar inclusă în lista cuprinzând erorile, care nu mai poate fi corectată în perioada de raportare;

c)netransmiterea rezultatului verificării informatiei de risc bancar conţinute în "Cererea de conciliere" în cadrul termenului prevăzut la art. 9 etapa a 5-a primul alineat se sancţionează cu amendă în suma de 100.000 lei/zi de întârziere;

d)netransmiterea dovezii care să certifice rezultatul verificării informatiei de risc bancar conţinute în "Cererea de conciliere" în termenul prevăzut la art. 9 etapa a 5-a ultimul alineat se sancţionează cu amendă în suma de 1.000.000 lei/zi de întârziere;

e)netransmiterea de către bănci la Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar referitoare la un debitor care îndeplineşte condiţia de a fi raportat se sancţionează cu amendă de la 1.000.000 lei la 2.000.000 lei pentru fiecare debitor neraportat;

f)transmiterea de către bănci a informatiei de risc bancar eronate, existenta în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, se sancţionează cu amendă de la 500.000 lei la 1.000.000 lei pentru fiecare debitor raportat eronat;

g)solicitarea de către bănci a informaţiilor de risc bancar fără acordul persoanei la care se referă informaţiile respective se sancţionează cu amendă de la 5.000.000 lei la 10.000.000 lei.

Sumele prevăzute la lit. a)-d) se percep de Centrala Riscurilor Bancare din conturile curente ale băncilor, deschise la Banca Naţionala a României, în ultima zi bancară a lunii în care se înregistrează nerespectarea prevederilor prezentului regulament, şi se virează la bugetul de stat.

Încălcările disciplinei bancare prevăzute la lit. e)-g) se constata de către persoanele din cadrul Direcţiei supraveghere, anume împuternicite de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României. Sancţiunile se aplică de conducerea executivă a Băncii Naţionale a României, iar sumele aferente se virează la bugetul de stat.

Cuantumul amenzilor suportate de bănci pentru nerespectarea prevederilor prezentului regulament se va actualiza prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României.

Articolul 11Comisioane

Pentru serviciile de informare prestate de Centrala Riscurilor Bancare sunt percepute comisioane.

Cuantumul comisioanelor se stabileşte prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României.

Sumele provenite din comisioane sunt folosite de Banca Naţionala a României pentru acoperirea cheltuielilor de implementare şi funcţionare a Centralei Riscurilor Bancare.

Articolul 12Arhivarea

Orice document conţinând informaţia de risc bancar raportată la şi primită de la Centrala Riscurilor Bancare se arhiveaza pe o perioadă de 5 ani în cadrul Centralei Riscurilor Bancare şi la bănci.

Articolul 13Limita de raportare

Suma reprezentând limita de raportare se stabileşte prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României.

Articolul 14Alte precizări

Anexele nr. 1-9 fac parte integrantă din prezentul regulament.

Din proprie iniţiativă, precum şi la solicitarea băncilor, Centrala Riscurilor Bancare poate să presteze şi alte servicii referitoare la difuzarea de informaţii de risc bancar.

În scopul protejării activităţii bancare, Banca Naţionala a României, prin Centrala Riscurilor Bancare, poate elabora modele de testare a riscului de creditare, pe care le propune sau le impune băncilor, după caz.

Articolul 15Dispoziţii generale

Informaţiile de risc bancar transmise la şi primite de la Centrala Riscurilor Bancare au caracter confidenţial.

Centrala Riscurilor Bancare nu îşi asuma nici o responsabilitate în cazul valorificării, cu încălcarea prevederilor legale, a informatiei de risc bancar de către utilizatori.

Persoanele declarante au obligaţia sa furnizeze Centralei Riscurilor Bancare orice informaţie de risc bancar solicitată de aceasta în scopul desfăşurării propriei activităţi.

Articolul 16Intrarea în vigoare

Prezentul regulament va fi publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi va intra în vigoare la data de 1 februarie 2000.

GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE

A ROMÂNIEI,

MUGUR ISARESCU

DIAGRAMĂ!ImagineAnexa 1

┌──┐

│F1│

└──┘

FIŞA

de acreditare la Centrala Riscurilor Bancare a persoanelor autorizate sa transmită

şi sa receptioneze informaţii de risc bancar

Nr. ...... [][][][][][][][]

(data emiterii)

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ 1. Persoana declaranta ....................... Cod ..................... │

│ Adresa ..................................... Telefon ................... │

└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│2. Persoane acreditate │

│ │

│ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │

│ │2.1. Numele ........................... │ │

│ │Prenumele ............................. │ │

│ │cod numeric personal (din buletinul de │ │

│ │identitate) [][][][][][][[][][][][][][] ┌─────────┐ ┌─────────┐ │ │

│ │posesor al buletinului/cărţii de │ │ │ │ │ │

│ │identitate seria ..... nr. ......., │ │ │ │ │ │

│ │emis/emisă de .................... │ │ │ │ │ │

│ │la data de ......... /al pasaportului*) │ │ │ │ │ │

│ │seria ........., ţara emitenta .........., └─────────┘ └─────────┘ │ │

│ │data/locul naşterii ....................., Specimen Specimen │ │

│ │domiciliul .............................., semnatura ştampila │ │

│ │funcţia .................................. insotitoare │ │

│ │ │ │

│ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │

│ │2.2. Numele ........................... │ │

│ │Prenumele ............................. │ │

│ │cod numeric personal (din buletinul de │ │

│ │identitate) [][][][][][][[][][][][][][] ┌─────────┐ ┌─────────┐ │ │

│ │posesor al buletinului/cărţii de │ │ │ │ │ │

│ │identitate seria ..... nr. ......., │ │ │ │ │ │

│ │emis/emisă de .................... │ │ │ │ │ │

│ │la data de ......... /al pasaportului*) │ │ │ │ │ │

│ │seria ........., ţara emitenta .........., └─────────┘ └─────────┘ │ │

│ │data/locul naşterii ....................., Specimen Specimen │ │

│ │domiciliul .............................., semnatura ştampila │ │

│ │funcţia .................................. insotitoare │ │

│ │ │ │

│ ├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │

│ │2.3. Numele ........................... │ │

│ │Prenumele ............................. │ │

│ │cod numeric personal (din buletinul de │ │

│ │identitate) [][][][][][][[][][][][][][] ┌─────────┐ ┌─────────┐ │ │

│ │posesor al buletinului/cărţii de │ │ │ │ │ │

│ │identitate seria ..... nr. ......., │ │ │ │ │ │

│ │emis/emisă de .................... │ │ │ │ │ │

│ │la data de ......... /al pasaportului*) │ │ │ │ │ │

│ │seria ........., ţara emitenta .........., └─────────┘ └─────────┘ │ │

│ │data/locul naşterii ....................., Specimen Specimen │ │

│ │domiciliul .............................., semnatura ştampila │ │

│ │funcţia .................................. insotitoare │ │

│ │ │ │

│ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │

└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

...........................

Conducerea persoanei declarante

S.S./L.S.

*)Se completează numai în cazul persoanelor străine.

Modul de completare

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit fisei de către persoana declaranta.

Rubrica "(data emiterii)"

Se completează cu data la care se emite fişa de acreditare de către persoana declaranta.

Zona 1

Rubrica "Persoana declaranta"

Se completează cu denumirea completa a persoanei declarante care acorda acreditarea.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţionala a României persoanei declarante care acorda acreditarea.

Rubrica "Adresa"

Se completează cu adresa persoanei declarante.

Rubrica "Telefon"

Se completează cu numărul de telefon al persoanei declarante.

Zona 2

Rubricile "Numele" şi "Prenumele"

Se completează cu numele şi prenumele persoanei acreditate.

Restul rubricilor se completează cu datele de identificare din buletinul/cartea de identitate(în cazul persoanelor cu cetăţenie română) sau din pasaport (în cazul persoanelor cu cetăţenie străină)ale persoanei acreditate.

Rubrica "Funcţia"

Se completează cu funcţia deţinută de persoana acreditata în cadrul băncii.

Prin "Specimen semnatura" se înţelege semnatura uzuală a persoanei acreditate.

Prin "Specimen ştampila insotitoare" se înţelege amprenta ştampilei ce însoţeşte semnatura persoanei acreditate.

Anexa 2

Nr. ...... Data ...........

FORMULAR

de raportare a debitorilor

pentru luna ....... anul ......

Persoana declaranta ...........................

Cod ...........................................

Persoana acreditata

Modul de completare

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de banca.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se emite formularul.

Rubricile "pentru luna" şi "anul"

Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite informaţia de risc bancar.

Rubrica "Persoana declaranta"

Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţionala a României persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.

Rubrica 0 "Nr. crt."

Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.

Rubrica 1 "Debitor - Codul de identificare"

Se completează astfel:

a)în cazul persoanelor juridice, cu codul fiscal;

b)în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;

c)în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul, precum şi cu seria acestuia.

Rubrica 2 "Debitor - Numele/Denumirea"

Se completează cu numele sau cu denumirea completa a debitorului.

Rubrica 3 "Grup"

Se completează astfel:

–cu litera G, în cazul în care debitorul face parte dintr-un grup;

–cu litera I, în cazul în care debitorul nu face parte dintr-un grup.

Rubrica 4 "Situaţie specială"

Se completează în cazul în care debitorul se găseşte în una dintre situaţiile prevăzute în Legea nr. 64/1995 privind procedura reorganizării judiciare şi a falimentului, cu modificările ulterioare, astfel:

–cu litera R, în cazul în care debitorul se afla în situaţia de reorganizare;

–cu litera L, în cazul în care debitorul se afla în situaţia de lichidare;

–cu litera N, în cazul în care debitorul nu se afla în nici una dintre situaţiile de mai sus.

Rubrica 5 "Activitatea"

Se completează astfel:

–în cazul persoanelor juridice, cu codul CAEN corespunzător activităţii principale;

–în cazul persoanelor fizice, cu codul 00.

Rubrica 6 "Forma de proprietate"

Se completează astfel:

–în cazul persoanelor juridice, cu codul corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate", elaborat de Ministerul Finanţelor;

–în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.

Rubrica 7 "Ţara"

Se completează astfel:

–în cazul persoanelor juridice şi persoanelor fizice române, cu codul României;

–în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul.

Rubrica 8 "Judeţul"

Se completează cu codul numeric al judeţului în care debitorul - persoana juridică - este înregistrat la registrul comerţului sau în care domiciliază debitorul - persoana fizica.

Rubrica 9 "Tipul raportarii"

Se completează astfel:

–cu litera S, în cazul în care debitorul raportat anterior nu mai îndeplineşte condiţia de raportare;

–cu litera N, în cazul în care debitorul îndeplineşte condiţia de raportare.

Anexa 3

Nr. ...... Data ..............

FORMULAR

de raportare a riscurilor individuale

pentru luna ......... anul .......

Persoana declaranta .......................

Cod .......................................

–mii lei -

Persoana acreditata

Modul de completare

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de banca.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubricile "pentru luna" şi "anul"

Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite informaţia de risc bancar.

Rubrica "Persoana declaranta"

Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţionala a României persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.

Rubrica 0 "Nr. crt."

Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.

Rubrica 1 "Codul unităţii"

Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţionala a României unităţii bancare care a acordat creditul sau şi-a asumat angajamentul.

Rubrica 2 "Codul de identificare a debitorului"

Se completează astfel:

a)în cazul persoanelor juridice, cu codul fiscal;

b)în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;

c)în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul, precum şi cu seria acestuia.

Rubrica 3 "Sumele acordate"

Se completează cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.

Rubrica 4 "Valuta"

Se completează cu codul valutei în care a fost acordat creditul.

Rubrica 5 "Data acordării"

Se completează cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care banca îşi asuma angajamentul.

Rubrica 6 "Data scadentei"

Se completează cu data până la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetării angajamentului băncii.

Rubrica 7 "Codul riscului"

Se completează cu un cod format din 3 poziţii care corespund garanţiilor, tipului şi termenului de acordare, aferente creditelor acordate şi/sau angajamentelor asumate, astfel:

–poziţia 1 - garanţii:

A - garanţii primite de la instituţiile administraţiei publice şi asimilate;

B - garanţii primite de la societăţi de asigurare şi capitalizare;

C - garanţii primite de la clientela financiară;

D - ipoteci imobiliare;

E - gajuri cu deposedare;

F - gajuri fără deposedare;

G - alte garanţii primite de la clientela financiară;

H - fără garanţii.

În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanţii, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescătoare a ponderii fiecăreia;

–poziţia 2 - tipul riscului:

A - credite comerciale;

B - credite de trezorerie;

C - credite de export;

D - credite pentru echipament;

E - credite pentru bunuri imobiliare;

F - alte credite;

G - obligaţiuni;

H - angajamente asumate în numele debitorului faţă de o persoană fizica sau o persoană juridică nonbancara;

I - angajamente asumate în numele debitorului faţă de o alta banca;

–poziţia 3 - termenul de acordare:

A - credite şi angajamente pe termen scurt (până la 12 luni);

B - credite şi angajamente pe termen mediu (1-5 ani);

C - credite şi angajamente pe termen lung (peste 5 ani).

Rubrica 8 "Numărul atribuit de Centrala Riscurilor Bancare"

Se completează cu un număr de identificare unic, atribuit de Centrala Riscurilor Bancare la prima raportare a riscului respectiv, şi se utilizează pentru toate raportarile ulterioare ale persoanei declarante.

Rubrica 9 "Sumele datorate"

Se completează astfel:

–pentru obligaţiuni, cu valoarea de achiziţie;

–pentru toate celelalte tipuri de riscuri, cu suma înscrisă în evidentele contabile aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea.

În aceste sume sunt incluse şi sumele restante.

Rubrica 10 "Sumele restante"

Se completează cu sumele scadente nerambursate, aferente creditului respectiv, înscrise în evidentele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.

Pentru angajamentele asumate de către banca aceasta rubrica se completează cu cifra 0 (zero).

Rubrica 11 - "Serviciul datoriei"

Se completează astfel:

–cu litera A, în situaţia în care ratele sunt plătite la scadenta sau cu o întârziere de maximum 7 zile inclusiv;

–cu litera B, în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 8 şi 30 de zile inclusiv;

–cu litera C, în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere de peste 30 de zile;

–cu litera X, în cazul contractelor de credit investite cu formula executorie.

Rubrica 12 "Tipul raportarii"

Se completează astfel:

–cu litera S, pentru riscuri care se sterg;

–cu litera N, pentru riscuri care nu se sterg şi pentru creditele care au fost suplimentate şi care se raportează ca fiind credite noi;

–cu litera R, pentru creditele care au fost reesalonate şi care se raportează ca fiind credite noi;

–cu litera A, pentru creditele transferate la Agenţia de Valorificare a Activelor Bancare şi care se considera riscuri ce se sterg.

Rubrica 13 "Identificator"

Se completează, optional, cu un cod atribuit de banca.

Rubrica "Risc individual"

Se completează, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 9.

Rubrica "Total sume restante"

Se completează, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 10.

În cazul creditelor acordate şi al angajamentelor asumate în valută, se raportează echivalentul în lei al acestora, folosindu-se cursul de referinţa al pieţei valutare, publicat de Banca Naţionala a României pentru ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.

În cazul creditelor şi al angajamentelor unui debitor raportat pentru prima data la Centrala Riscurilor Bancare şi în cazul creditelor şi al angajamentelor acordate unei persoane recenzate în luna pentru care se face raportarea, trebuie completate toate rubricile formularului, mai puţin rubrica 13 "Identificator", care se completează optional, şi rubrica 8 "Numărul atribuit de C.R.B.", care se completează de Centrala Riscurilor Bancare şi care se retrasmite, prin intermediul formularului F3, persoanelor declarante care le-au raportat.

În cazul creditelor şi al angajamentelor care au fost raportate anterior şi care nu au făcut obiectul unei proceduri de ştergere, se completează numai rubricile 8-13.

Anexa 4

SITUAŢIA

riscului global privind persoanele recenzate

pentru luna ........ anul .......

Către

Persoana declaranta ............................

Cod ............................................

Referinţa ......................................

Numele/Denumirea persoanei recenzate ...........

Codul de identificare ..........................

Grup ...........................................

Forma de proprietate ...........................

Activitatea ....................................

Situaţie specială ..............................

Riscul global ..................................

–mii lei -

Modul de completare

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de Centrala Riscurilor Bancare.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubricile "pentru luna" şi "anul"

Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite situaţia.

Rubrica "Persoana declaranta"

Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţionala a României persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.

Rubrica "Referinţa"

Se completează, în cazul în care formularul este emis ca urmare a solicitării persoanei recenzate, cu numărul şi data cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.

Rubrica "Numele/Denumirea persoanei recenzate"

Se completează cu numele sau cu denumirea completa a persoanei recenzate.

Rubrica "Codul de identificare"

Se completează astfel:

a)în cazul persoanelor juridice, cu codul fiscal;

b)în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;

c)în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul, precum şi cu seria acestuia.

Rubrica "Grup"

Se completează astfel:

–cu litera G, în cazul în care debitorul face parte dintr-un grup;

–cu litera I, în cazul în care debitorul nu face parte dintr-un grup.

Rubrica "Forma de proprietate"

Se completează astfel:

–în cazul persoanelor juridice, cu codul corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate", elaborat de Ministerul Finanţelor;

–în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.

Rubrica "Activitatea"

Se completează astfel:

–în cazul persoanelor juridice, cu codul CAEN corespunzător activităţii principale;

–în cazul persoanelor fizice, cu codul 00.

Rubrica "Situaţie specială"

Se completează în cazul în care debitorul se găseşte în una dintre situaţiile prevăzute în Legea nr. 64/1995 privind procedura reorganizării judiciare şi a falimentului, cu modificările ulterioare, astfel:

–cu litera R, în cazul în care debitorul se afla în situaţia de reorganizare;

–cu litera L, în cazul în care debitorul se afla în situaţia de lichidare;

–cu litera N, în cazul în care debitorul nu se afla în nici una dintre situaţiile de mai sus.

Rubrica "Riscul global"

Se completează cu totalul sumelor din coloana 9.

Rubrica 1 "Acronim"

Se completează cu acronimul persoanei declarante, dacă riscul a fost raportat la Centrala Riscurilor Bancare de aceasta, sau cu *), dacă a fost raportat de alta banca.

Rubrica 2 "Numărul atribuit de C.R.B."

Se completează cu numărul de identificare unic, atribuit de Centrala Riscurilor Bancare riscului respectiv.

Rubrica 3 "Identificator"

Se completează cu codul atribuit de banca, dacă riscul a fost raportat la Centrala Riscurilor Bancare de aceasta, sau cu *), dacă a fost raportat de alta banca.

Rubrica 4 "Codul riscului"

Se completează cu un cod format din 3 poziţii care corespund garanţiilor, tipului şi termenului de acordare, aferente creditelor acordate şi/sau angajamentelor asumate, astfel:

–poziţia 1 - garanţii:

A - garanţii primite de la instituţiile administraţiei publice şi asimilate;

B - garanţii primite de la societăţi de asigurare şi capitalizare;

C - garanţii primite de la clientela financiară;

D - ipoteci imobiliare;

E - gajuri cu deposedare;

F - gajuri fără deposedare;

G - alte garanţii primite de la clientela financiară;

H - fără garanţii.

În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanţii, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescătoare a ponderii fiecăreia;

–poziţia 2 - tipul riscului:

A - credite comerciale;

B - credite de trezorerie;

C - credite de export;

D - credite pentru echipament;

E - credite pentru bunuri imobiliare;

F - alte credite;

G - obligaţiuni;

H - angajamente asumate în numele debitorului faţă de o persoană fizica sau o persoană juridică nonbancara;

I - angajamente asumate în numele debitorului faţă de o alta banca;

–poziţia 3 - termenul de acordare:

A - credite şi angajamente pe termen scurt (până la 12 luni);

B - credite şi angajamente pe termen mediu (1-5 ani);

C - credite şi angajamente pe termen lung (peste 5 ani).

Rubrica 5 "Serviciul datoriei"

Se completează astfel:

–cu litera A, în situaţia în care ratele sunt plătite la scadenta sau cu o întârziere de maximum 7 zile inclusiv;

–cu litera B, în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 8 şi 30 de zile inclusiv;

–cu litera C, în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere de peste 30 de zile;

–cu litera X, în cazul contractelor de credit investite cu formula executorie.

Rubrica 6 "Valuta"

Se completează cu codul valutei în care a fost acordat creditul.

Rubrica 7 "Creditele reesalonate"

Se completează astfel:

–cu litera D, în situaţia în care creditul este reesalonat;

–cu litera N, în situaţia în care creditul nu este reesalonat.

Rubrica 8 "Sumele acordate"

Se completează cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.

Rubrica 9 "Sumele datorate"

Se completează astfel:

–pentru obligaţiuni, cu valoarea de achiziţie;

–pentru angajamentele asumate de către banca în numele debitorului faţă de alte bănci, cu cifra 0 (zero);

–pentru toate celelalte tipuri de riscuri, cu suma înscrisă în evidentele contabile aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea.

În aceste sume sunt incluse şi sumele restante.

Rubrica 10 "Sumele restante"

Se completează cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv, înscrise în evidentele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.

Pentru angajamentele asumate de către banca aceasta rubrica se completează cu cifra 0 (zero).

Rubrica 11 "Angajamente faţă de alte bănci"

Se completează cu suma corespunzătoare angajamentelor asumate de către banca în numele debitorului faţă de alte bănci (litera I de la poziţia 2 din rubrica 4 "Codul riscului".

Rubrica 12 "Data acordării"

Se completează cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care banca îşi asuma angajamentul.

Rubrica 13 "Data scadentei"

Se completează cu data până la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetării angajamentului băncii.

Rubrica "Risc global"

Se completează, pentru fiecare persoana recenzata, cu totalul sumelor din coloana 9.

Rubrica "Total sume restante"

Se completează, pentru fiecare persoana recenzata, cu totalul sumelor din coloana 10.

Rubrica "Total angajamente faţă de alte bănci"

Se completează, pentru fiecare persoana recenzata, cu totalul sumelor din coloana 11.

În cazul creditelor acordate şi al angajamentelor asumate în valută, se raportează echivalentul în lei al acestora, folosindu-se cursul de referinţa al pieţei valutare, publicat de Banca Naţionala a României pentru ultima zi a lunii la care se referă situaţia.

Nr. .......... Data ...........

SITUAŢIA

creditelor restante

Către

Persoana declaranta ................................

Cod ................................................

Numele/Denumirea persoanei recenzate ...............

Codul de identificare ..............................

–mii lei -

┌──────────────┬─────────────────────────────────────┬─────────────┐

│ │ Total sume restante │ │

│ ├──────────────────┬──────────────────┤ │

│ Luna/Anul │Serviciul datoriei│Serviciul datoriei│ A.V.A.B.1) │

│ │ - cod B │ - cod C │ │

├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │

├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤

├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤

├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤

├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤

└──────────────┴──────────────────┴──────────────────┴─────────────┘

1) Unde este cazul, se completează cu *).

Modul de completare

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de Centrala Riscurilor Bancare.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubrica "Persoana declaranta"

Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţionala a României persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.

Rubrica "Numele/Denumirea persoanei recenzate"

Se completează cu numele sau cu denumirea completa a persoanei recenzate.

Rubrica "Codul de identificare"

Se completează astfel:

a)în cazul persoanelor juridice, cu codul fiscal;

b)în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;

c)în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul, precum şi cu seria acestuia.

Rubrica 1 "Luna/Anul"

Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite situaţia creditelor restante.

Rubrica 2 "Total sume restante - Serviciul datoriei - cod B"

Se completează cu totalul sumelor restante, aferente creditelor care au serviciul datoriei B.

Rubrica 3 "Total sume restante - Serviciul datoriei - cod C"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei C.

Rubrica 4 "A.V.A.B."

Se completează cu simbolul *), prin care se marcheaza faptul ca exista credite transmise Agenţiei de Valorificare a Activelor Bancare, fără a se menţiona suma acestora.

Anexa 5

ACORD

de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare

Nr. ......... [][][][][][][][]

(data emiterii)

Prin prezenta autorizam banca:

să solicite şi sa primească de la Centrala Riscurilor Bancare

următoarele informaţii de risc bancar înregistrate pe numele meu:

Semnatura emitentului

Semnatura autorizata şi

ştampila băncii

Modul de completare

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit de banca formularului.

Rubrica "(data emiterii)"

Se completează cu data la care se da acordul.

Zona 1

Rubrica "Persoana"

Se completează cu numele sau cu denumirea completa a persoanei care da acordul.

Rubrica "Codul de identificare"

Se completează astfel:

a)în cazul persoanelor juridice, cu codul fiscal;

b)în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;

c)în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul, precum şi cu seria acestuia.

Zona 2

Rubrica "Denumirea"

Se completează cu denumirea completa a unităţii bancare căreia i se da acordul.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţionala a României unităţii bancare căreia i se da acordul.

Zona 3

Se marcheaza, după caz, una sau ambele rubrici, în funcţie de informaţia pentru obţinerea căreia se da acordul.

Prin "Semnatura emitentului" se înţelege semnatura persoanei fizice sau semnatura reprezentantului persoanei juridice şi ştampila insotitoare.

Prin "Semnatura autorizata şi ştampila băncii" se înţelege semnatura reprezentantului băncii şi ştampila insotitoare, care certifica identitatea persoanei care da acordul.

Anexa 6

CERERE

de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare

Nr. ...... [][][][][][][][]

(data emiterii)

în baza

va rugam sa ne furnizati următoarele informaţii:

privind:

Persoana acreditata

Modul de completare

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit cererii de consultare de către persoana declaranta.

Rubrica "(data emiterii)"

Se completează cu data la care se emite cererea de consultare.

Zona 1

Rubricile "Persoana declaranta" şi "Cod"

Se completează cu denumirea completa şi cu codul bancar atribuit de Banca Naţionala a României persoanei declarante care solicită consultarea.

Zona 2

Rubricile "Acordului de consultare nr." şi "din"

Se completează cu numărul acordului pe baza căruia se face consultarea şi data la care s-a dat acordul.

Rubrica "depus la"

Se completează cu denumirea unităţii bancare care a primit acordul.

Zona 3

Se marcheaza una sau ambele rubrici, conform acordului.

Zona 4

Rubrica "Persoana"

Se completează cu numele sau cu denumirea completa a persoanei pentru care se solicita informaţia de risc bancar.

Rubrica "Codul de identificare"

Se completează astfel:

a)în cazul persoanelor juridice, cu codul fiscal;

b)în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;

c)în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul, precum şi cu seria acestuia.

Anexa 7

Nr. ...... Data ........

LISTA

cuprinzând erorile privind informaţia de risc bancar

pentru luna ........ anul .......

Persoana declaranta ...........................

Cod ...........................................

┌──────────────┬──────────────────┬──────────────────┬─────────────┐

│ Tipul │ │ │ Codul │

│formularului │ Număr curent │ Rubrica │ erorii │

├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │

├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤

├──────────────┼──────────────────┼──────────────────┼─────────────┤

└──────────────┴──────────────────┴──────────────────┴─────────────┘

Modul de completare

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de Centrala Riscurilor Bancare.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubricile "pentru luna" şi "anul"

Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite lista cuprinzând erorile.

Rubrica "Persoana declaranta"

Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite lista cuprinzând erorile.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţionala a României persoanei declarante căreia i se transmite lista cuprinzând erorile.

Rubrica 1 "Tipul formularului"

Se completează cu tipul formularului (F2 sau F3) în care se semnaleaza eroarea.

Rubrica 2 "Număr curent"

Se completează cu numărul liniei în care se semnaleaza eroarea, corespunzător numărului curent din formularul transmis de persoana declaranta.

Rubrica 3 "Rubrica"

Se completează cu numărul coloanei în care se semnaleaza eroarea. În cazul formularului F3, coloana 7, numărul va conţine doua cifre, astfel: prima cifra înscrisă este 7 (numărul coloanei), iar a doua indica poziţia la care se semnaleaza eroarea.

Rubrica 4 "Codul erorii"

Se completează cu un cod stabilit de Centrala Riscurilor Bancare.

Anexa 8

Nr. ...... Data ........

SESIZARE DE CORECTIE

pentru luna ....... anul .......

Persoana declaranta ........................

Cod ........................

┌──────────┬──────────────────────┬─────────┬───────────┬────────────┐

│ Tipul │Codul de identificare │ │ │ │

│ formula- │a persoanei recenzate/│ Rubrica │Informaţia │ Informaţia │

│ rului │Numărul atribuit de │ │ eronată │ corecta │

│ │ C.R.B. │ │ │ │

├──────────┼──────────────────────┼─────────┼───────────┼────────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │

├──────────┼──────────────────────┼─────────┼───────────┼────────────┤

├──────────┼──────────────────────┼─────────┼───────────┼────────────┤

├──────────┼──────────────────────┼─────────┼───────────┼────────────┤

└──────────┴──────────────────────┴─────────┴───────────┴────────────┘

Persoana acreditata

Modul de completare

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către persoana declaranta.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubricile "pentru luna" şi "anul"

Se completează cu luna şi anul pentru care s-a transmis informaţia de risc bancar.

Rubrica "Persoana declaranta"

Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţionala a României persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.

Rubrica 1 "Tipul formularului"

Se completează cu tipul formularului (F2 sau F3) prin care s-a transmis informaţia eronată.

Rubrica 2 "Codul de identificare a persoanei recenzate/Numărul atribuit de C.R.B."

Se completează cu codul de identificare a persoanei recenzate sau cu numărul atribuit de Centrala Riscurilor Bancare riscului pentru care se solicita corecţia.

Rubrica 3 "Rubrica"

Se completează cu numărul coloanei în care se semnaleaza eroarea. În cazul formularului F3, coloana 7, numărul va conţine doua cifre, astfel: prima cifra înscrisă este 7 (numărul coloanei), iar a doua indica poziţia la care se semnaleaza eroarea.

Rubrica 4 "Informaţia eronată"

Se completează cu informaţia de risc bancar eronată, transmisă anterior, indicată prin rubricile 2 şi 3.

Rubrica 5 "Informaţia corecta"

Se completează cu informaţia de risc bancar care va înlocui informaţia eronată.

Anexa 9

Nr. ...... Data .....

┌────┐

│ F9 │

└────┘

CERERE DE CONCILIERE

pentru luna ...... anul ......

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ 1. Persoana recenzata │

│ [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][] │

│ Codul de identificare [][][][][][][][][][][][][][][][][] │

└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Prin prezenta solicitam băncii:

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│2. Denumirea ................................................... │

│ Cod ......................................................... │

└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘

sa initieze procedura de conciliere a următoarelor informaţii de

risc bancar pe care le consider eronate, înregistrate pe numele meu

în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare:

┌──┐

│3.│

├──┴───────────────────┬───────────────────────┬─────────────────┐

│Codul de identificare │ Informaţia contestată │ │

│a persoanei recenzate/├──────────┬────────────┤ Informaţia │

│Numărul atribuit de │Denumirea │ Conţinutul │ considerată │

│ C.R.B. │rubricii │ │ corecta │

├──────────────────────┼──────────┼────────────┼─────────────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │

├──────────────────────┼──────────┼────────────┼─────────────────┤

├──────────────────────┼──────────┼────────────┼─────────────────┤

├──────────────────────┼──────────┼────────────┼─────────────────┤

├──────────────────────┼──────────┼────────────┼─────────────────┤

└──────────────────────┴──────────┴────────────┴─────────────────┘

Semnatura emitentului

Semnatura autorizata

şi ştampila băncii

Modul de completare

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit cererii de către banca.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se accepta cererea.

Rubricile "pentru luna" şi "anul"

Se completează cu luna şi anul pentru care s-a transmis informaţia de risc bancar.

Zona 1

Rubrica "Persoana recenzata"

Se completează cu numele sau cu denumirea completa a persoanei recenzate care a emis cererea.

Rubrica "Codul de identificare"

Se completează astfel:

a)în cazul persoanelor juridice, cu codul fiscal;

b)în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;

c)în cazul persoanelor fizice străine, cu codul tarii care a emis pasaportul, precum şi cu seria acestuia.

Zona 2

Rubrica "Denumirea"

Se completează cu denumirea completa a băncii la care se depune cererea.

Rubrica "Codul"

Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţionala a României unităţii bancare la care se depune cererea.

Zona 3

Rubrica 1 "Codul de identificare a persoanei recenzate/Numărul atribuit de C.R.B."

Se completează cu codul de identificare a persoanei recenzate sau cu numărul atribuit de Centrala Riscurilor Bancare riscului pentru care se solicita concilierea.

Rubrica 2 "Informaţia contestată - Denumirea rubricii"

Se completează cu denumirea rubricii în care se semnaleaza presupusa eroare.

Rubrica 3 "Informaţia contestată - Conţinutul"

Se completează cu informaţia de risc bancar considerată eronat înregistrată în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, indicată prin rubricile 1 şi 2.

Rubrica 4 "Informaţia considerată corecta"

Se completează de către persoana recenzata care a initiat concilierea cu informaţia de risc bancar presupusa corecta.

Prin "Semnatura emitentului" se înţelege semnatura persoanei fizice sau semnatura reprezentantului persoanei juridice şi ştampila insotitoare.

Prin "Semnatura autorizata şi ştampila băncii" se înţelege semnatura reprezentantului băncii şi ştampila insotitoare, care certifica identitatea persoanei care emite cererea.