Regulament nr. 2 din 17 februarie 2004 (actualizat)

*)Textul initial a fost publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 165 din 25 februarie 2004. Aceasta este forma actualizata de S.C. "Centrul Teritorial de Calcul Electronic" S.A. Piatra Neamt până la data de 30 august 2004, cu modificările şi completările aduse de REGULAMENTUL nr. 5 din 26 august 2004.

Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) şi ale art. 23 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 38 alin. (1) din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancara, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 164 şi 285 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobata cu modificari şi completari prin Legea nr. 200/2002,

în temeiul art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare,

Banca Naţionala a României emite prezentul regulament.

Capitolul IDispozitii generale

Articolul 1

În înţelesul prezentului regulament, termenii şi expresiile de mai jos au urmatoarele semnificatii:

1.cod IBAN (acronim pentru International Bank Account Number) înseamnă un sir de caractere care identifica în mod unic la nivel international contul unui client la o institutie, cont utilizat pentru procesarea plăţilor în cadrul sistemelor de plati sau prin schemele de tip bănci corespondent;

2.institutie înseamnă oricare dintre urmatoarele:

–institutie de credit autorizata de Banca Naţionala a României;

–Trezoreria Statului;

–Banca Naţionala a României;

3.generarea codurilor IBAN înseamnă procesul, desfăşurat o singură dată, de creare a unui unic cod IBAN pentru un cont.

Capitolul IIGenerarea codurilor IBAN

Articolul 2

(1)Instituţiile vor genera şi utiliza coduri IBAN, în conformitate cu prevederile prezentului regulament, pentru conturile clientilor acestora, utilizate în scopul efectuării de plati, în lei sau în orice alta moneda, prin sistemele de plati sau prin schemele de tip bănci corespondent.

(2)În vederea efectuării de plati prin intermediul sistemelor de plati sau prin schemele de tip bănci corespondent, instituţiile vor notifica clientilor lor codurile IBAN atribuite în conformitate cu prevederile prezentului regulament, acestea urmand să fie menţionate în extrasele de cont şi în toate celelalte rapoarte referitoare la conturile respective, emise de institutii clientilor.

(3)Fiecare institutie este responsabila pentru generarea corecta a codurilor IBAN corespunzătoare conturilor clientilor săi şi pentru transmiterea acestora către clienti.

(4)Banca Naţionala a României este exceptata de la obligativitatea generarii, utilizarii şi notificarii codurilor IBAN pentru conturile clientilor săi, institutii de credit şi Trezoreria Statului, prevăzută la alin. (1) şi (2).

Articolul 3

În cadrul lantului de procesare al instructiunii de plată codul IBAN va fi transmis în totalitate între instituţiile intermediare, cel puţin până la punctul de intrare în tara în care este localizat beneficiarul platii.

Capitolul IIIStructura codului IBAN

Articolul 4

Structura codurilor IBAN atribuite în România de institutii conturilor clientilor lor este prezentată în anexa nr. 1 şi consta într-un sir de 24 caractere alfanumerice care, considerate de la stanga la dreapta, au urmatoarea semnificaţie:

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Numărul Tipul Semnificatia

caracterelor caracterelor

────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

2 Alfabetice Codul de tara al României (respectiv RO)

2 Numerice Caractere de verificare a codului IBAN

4 Alfabetice Caractere care identifica în mod unic

institutia, respectiv primele patru caractere

ale codului BIC atribuit institutiei

(acronim pentru Bank Identifier Code)

16 Alfanumerice Caractere care identifica în mod unic

unitatea teritoriala a institutiei şi contul

clientului de la respectiva unitate

teritoriala

Articolul 5

(1)Caracterele utilizate în structura codurilor IBAN pot fi numai litere majuscule ale alfabetului latin (de la A la Z) şi cifre arabe (de la 0 la 9).

(2)În format electronic codul IBAN nu va contine caractere de separare sau spatii.

(3)Reprezentarea pe suport hartie a unui cod IBAN este similara celei în format electronic, cu excepţia faptului ca sirul de caractere ale codului prezentat pe suport hartie se va imparti în grupuri de 4 caractere, despartite printr-un spatiu.

Articolul 6

Caracterele de verificare a codului IBAN se calculeaza utilizand algoritmul MOD 97-10, prezentat în detaliu în anexa nr. 2.

Articolul 7

(1)Modalitatea de identificare în mod unic la nivelul institutiei, prin intermediul ultimelor 16 caractere din codul IBAN, a unităţii teritoriale a institutiei şi a contului clientului de la unitatea teritoriala respectiva se stabileste de către respectiva institutie şi se comunică Directiei supraveghere din cadrul Băncii Naţionale a României şi administratorilor sistemelor de plati la care participa institutia respectiva, împreună cu lista codurilor de identificare a unităţilor teritoriale.

(2)În cazul caselor centrale ale cooperativelor de credit setul de caractere de identificare a unităţii teritoriale şi a contului clientului de la unitatea teritoriala respectiva, prevăzut în codul IBAN, va identifica atât sediul secundar al casei centrale a cooperativelor de credit, cat şi cooperativa de credit afiliata casei centrale respective la care este deschis respectivul cont.

(3)Ori de cate ori informaţiile prevăzute la alin. (1) sunt modificate, institutia are obligaţia sa informeze despre respectivele modificari, cu minimum o zi bancara înainte de aplicarea acestora, atât Directia supraveghere din cadrul Băncii Naţionale a României, cat şi administratorii sistemelor de plati la care institutia respectiva participa.

Capitolul IVValidarea codurilor IBAN

Articolul 8

Orice institutie care, în vederea procesarii instructiunilor de plată, preia coduri IBAN transmise în format electronic de clienti sau transforma coduri IBAN reprezentate pe suport hartie în format electronic are obligaţia sa valideze codurile IBAN ale tuturor conturilor menţionate în instrucţiunile de plată pe care le proceseaza, utilizand metoda de validare prezentată în anexa nr. 3.

Articolul 9

În cazul în care în urma validarii se constată că un cod IBAN nu este corect, institutia va refuza procesarea respectivei instrucţiuni de plată, cu respectarea reglementarilor aplicabile în vigoare.

Capitolul VDispozitii tranzitorii şi finale

Articolul 10

(1)Începând cu data de 1 septembrie 2004, instrucţiunile de plată receptionate de institutii de la clientii lor şi, respectiv, initiate de acestea în nume propriu, pentru plăţile efectuate prin sistemele de plati sau prin scheme de tip bănci corespondent de pe teritoriul României, vor contine codurile conturilor obligatoriu a fi menţionate în conformitate cu reglementarile în vigoare, reprezentate în structura IBAN, în conformitate cu prevederile prezentului regulament.

(2)Fac excepţie de la prevederile alin. (1) instrumentele de plată de debit trase/emise şi prezentate la plata înainte de 1 septembrie 2004 al caror circuit bancar se va incheia după această dată, precum şi instrumentele de plată de debit trase/emise şi inmanate beneficiarilor acestora care fie nu au fost prezentate la plata până la data de 1 septembrie 2004, fie au fost inmanate posesorilor în baza unor conventii incheiate între semnatari înainte de 1 septembrie 2004 şi urmeaza a fi prezentate la plata după această dată.

(3)Începând cu data mentionata la alin. (1), instrucţiunile de plată transfrontaliere în euro sau în orice alta moneda care a fost notificata Comisiei Europene, initiate către statele membre ale Spatiului Economic European, vor contine codurile conturilor beneficiarilor reprezentate exclusiv în structura IBAN, în cazul în care sunt alocate astfel de coduri.

Art. 10 a fost modificat de REGULAMENTUL nr. 5 din 26 august 2004 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 799 din 30 august 2004.

Articolul 11

Instituţiile vor accepta, până la data de 1 septembrie 2004, instrucţiuni de plată care au menţionate atât conturi codificate în sistem IBAN, cat şi conturi codificate în alt sistem.

Articolul 12

(1)Începând cu data de 1 septembrie 2004, instituţiile care primesc de la clienti instrucţiuni de plată vor refuza procesarea oricarei instrucţiuni de plată care fie nu contine codurile conturilor obligatoriu a fi menţionate în conformitate cu reglementarile în vigoare, reprezentate în structura IBAN, fie nu au fost validate prin metoda prezentată în anexa nr. 3. (2) În aplicarea prevederilor alin. (1) se va ţine seama de prevederile art. 10. (3) Instituţiile care au receptionat spre încasare, de la clientii lor, instrumente de plată de debit de tipul celor prevăzute la art. 10 alin. (2) au obligaţia de a da instrucţiuni clientilor lor pentru înscrierea pe borderourile de încasare atât a codurilor IBAN ale conturilor proprii, cat şi a celor ale platitorilor.

Alin. (2) şi (3) ale art. 12 au fost introduse de REGULAMENTUL nr. 5 din 26 august 2004 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 799 din 30 august 2004.

Articolul 13

În toate instrucţiunile de plată, alaturi de codurile IBAN necesare vor fi menţionate şi codurile BIC.

Articolul 14

Anexele nr. 1-3 fac parte integrantă din prezentul regulament.

Articolul 15

Prezentul regulament va intra în vigoare la 3 zile de la data publicarii lui în Monitorul Oficial al României, Partea I.

GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR ISARESCU

Bucureşti, 17 februarie 2004.

Nr. 2.

Anexa 1!ImagineAnexa 2

METODA DE CALCULARE

a caracterelor de verificare

Pasul preliminar: Se creeaza un cod IBAN artificial pe baza codului de tara, a codului băncii şi a codului contului clientului, punandu-se "00" în locul caracterelor de verificare.

EXEMPLU: RO00AAAA1B31007593840000

Pasul 1: Se muta primele patru caractere (codul de tara şi falsul cod de verificare) la dreapta codului IBAN.

EXEMPLU: RO00AAAA1B31007593840000 devine AAAA1B31007593840000RO00

Pasul 2: Se face conversia literelor în numere, conform tabelei urmatoare:

A = 10 G = 16 M = 22 S = 28 Y = 34

──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

B = 11 H = 17 N = 23 T = 29 Z = 35

──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

C = 12 I = 18 O = 24 U = 30

──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

D = 13 J = 19 P = 25 V = 31

──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

E = 14 K = 20 Q = 26 W = 32

──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

F = 15 L = 21 R = 27 X = 33

──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

EXEMPLU: AAAA1B31007593840000RO00 devine 1010101011131007593840000272400

Pasul 3: Se aplica algoritmul MOD 97-10 (conform ISO 7064). Se imparte numărul obţinut la 97 şi restul se scade din 98. Dacă rezultatul este de un singur caracter, se pune un zero inaintea acestuia.

EXEMPLU: Restul impartirii numarului 1010101011131007593840000272400 la 97 este 49.

Prin scadere se obtine: 98 - 49 = 49, care reprezinta caracterele de verificare pentru respectivul cod IBAN, care astfel devine: R049AAAA1B31007593840000.

Anexa 3

METODA DE VALIDARE

a unui cod IBAN

Pas preliminar: În cazul în care codul IBAN este prezentat pe suport hartie, se converteste formatul acestuia la formatul electronic prin stergerea spatiilor de separare.

EXEMPLU: un cod IBAN de tipul RO49 AAAA 1B31 0075 9384 0000 devine RO49AAAA1B31007593840000.

Pasul 1: Se muta primele patru caractere (simbolizand codul de tara şi caracterele de verificare) la dreapta codului IBAN.

EXEMPLU: RO49AAAA1B31007593840000 devine AAAA1B31007593840000RO49.

Pasul 2: Se face conversia literelor în numere, conform tabelei de conversie cuprinse în anexa nr. 2.

EXEMPLU: AAAA1B31007593840000RO49 devine 1010101011131007593840000272449

Pasul 3: Se aplica algoritmul MOD 97-10 (conform ISO 7064). Pentru ca cele 2 caractere de verificare să fie corecte (codul IBAN să fie corect), restul impartirii numarului astfel obţinut la 97 trebuie să fie 1.

EXEMPLU: Restul impartirii lui 1010101011131007593840000272449 la 97 este 1.