Normă nr. 3 din 22 ianuarie 2008

Având în vedere prevederile art. 12 lit. l), art. 40, art. 41 lit. b) şi ale art. 86 alin. (2) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare,

în temeiul dispoziţiilor art. 23 lit. f) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005,

Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumită în continuare Comisie, emite prezenta normă.

Capitolul IDispoziţii generale

Articolul 1

Prezenta normă reglementează procedura care trebuie îndeplinită de către administratorii de fonduri de pensii administrate privat şi de către participantul la un fond de pensii administrat privat în vederea realizării transferului activului personal al participantului de la un fond de pensii administrat privat către un alt fond de pensii administrat privat.

Articolul 2

(1)Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normă au semnificaţia prevăzută la art. 2 din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Lege.

(2)În înţelesul prezentei norme, cerere de transfer reprezintă documentul prin care participantul notifică administratorul fondului de pensii administrat privat al cărui participant este cu privire la aderarea sa la un alt fond de pensii administrat privat.

Articolul 3

Transferul participantului între fondurile de pensii administrate privat este o opţiune individuală a acestuia şi se realizează cu îndeplinirea procedurii de transfer prevăzută de Lege şi de prezenta normă.

Capitolul IITransferul participanţilor între fondurile de pensii administrate privat

Articolul 4

(1)Un participant se poate transfera de la un fond de pensii administrat privat la un alt fond de pensii administrat privat dacă îndeplineşte cumulativ următoarele condiţii:

a)a semnat actul individual de aderare la fondul de pensii administrat privat la care doreşte să se transfere, însoţit de copia actului de identitate, cu semnătura olografă, pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere;

b)a transmis o cerere de transfer la administratorul fondului de pensii administrat privat de la care se transferă, întocmită conform anexei nr. 1, însoţită de copia actului individual de aderare prevăzut la lit. a) şi copia actului de identitate, cu semnătura olografă a titularului, pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere.

(2)Cererea de transfer va fi întocmită conform anexei nr. 1, în două exemplare originale, din care:

a)un exemplar va fi păstrat de către participant;

b)un exemplar va fi transmis administratorului fondului de la care participantul doreşte să se transfere.

Articolul 5

(1)Solicitările de transfer ale participanţilor de la un fond de pensii administrat privat la un alt fond de pensii administrat privat vor fi procesate de către Casa Naţională de Pensii şi Alte Drepturi de Asigurări Sociale (CNPAS) trimestrial, în cursul lunilor februarie, mai, august şi noiembrie ale fiecărui an, cu respectarea procedurii prevăzute în prezenta normă.

(2)Prin derogare de la prevederile alin. (1), prima lună de procesare de către CNPAS a cererilor de transfer este august 2008.

Articolul 6

(1)Pe data de întâi a fiecărei luni de procesare prevăzute la art. 5, administratorul fondului la care participantul doreşte să se transfere va transmite către Comisie, pe suport electronic, sub semnătură electronică extinsă, imaginea scanată a documentelor prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a).

(2)Imaginea scanată a documentelor prevăzute la alin. (1) este memorată în fişiere de tip TIF, după forma xxx CNP, unde xxx reprezintă seria unică alocată de Comisie administratorului la momentul obţinerii deciziei de avizare a actului individual de aderare şi CNP reprezintă codul numeric personal al fiecărei persoane înregistrate în raport.

Articolul 7

(1)Pe data de întâi a fiecărei luni de procesare prevăzute la art. 5, administratorul fondului de la care participantul doreşte să se transfere va transmite către CNPAS şi Comisie un raport, pe suport electronic, sub semnătură electronică extinsă.

(2)Raportul prevăzut la alin. (1), întocmit conform anexei nr. 2, va cuprinde toţi participanţii ale căror cereri de transfer şi acte individuale de aderare au fost înregistrate până la data raportării curente.

(3)Informaţiile transmise către CNPAS şi Comisie vor fi corecte, complete şi la termenele prevăzute de prezenta normă.

Articolul 8

(1)CNPAS validează noul act de aderare, înregistrează transferul participantului către noul fond de pensii administrat privat şi actualizează Registrul participanţilor, pe baza raportului prevăzut la art. 7. (2) În cazul în care nu sunt îndeplinite condiţiile prevăzute la art. 7 alin. (3), CNPAS va proceda la invalidarea noului act de aderare.

(3)Calitatea de participant la noul fond de pensii este dobândită la data validării noului act de aderare de către CNPAS.

(4)În data de 10 a fiecărei luni de procesare prevăzute la art. 5, CNPAS va comunică vechiului şi noului administrator, precum şi Comisiei rezultatul procedurii de validare.

(5)Administratorul fondului la care s-a solicitat transferul va comunică, în termen de 5 zile calendaristice de la data primirii comunicării de la CNPAS, participantului/participanţilor care a/au solicitat transferul rezultatul procedurii de validare.

(6)Pe baza rezultatelor procesului de validare, administratorul fondului de la care se solicită transferul procedează la virarea disponibilităţilor băneşti doar pentru participanţii al căror nou act de aderare a fost validat.

Articolul 9

(1)Disponibilităţile băneşti transferate reprezintă contravaloarea activului personal net al participantului şi nu poate fi mai mică decât suma contribuţiilor, virate în numele acestuia de la momentul dobândirii calităţii de participant la un fond pentru prima dată, diminuată cu comisioanele legale şi penalităţile de transfer, după caz.

(2)Transferul disponibilităţilor băneşti reprezentând contravaloarea activului personal net al participantului se face din contul fondului de la care se transferă în contul fondului la care se transferă participantul.

(3)În cazul în care contravaloarea activului personal al participantului care se transferă este mai mică decât suma contribuţiilor diminuată cu comisioanele legale şi penalităţile de transfer, după caz, diferenţa se acoperă din provizionul tehnic constituit de administratorul de la care se transferă participantul.

(4)Transferul sumelor prevăzute la alin. (3) se face din contul administratorului fondului de la care se transferă în contul fondului la care se transferă, în aceeaşi zi în care se efectuează transferul prevăzut la alin. (2).

(5)Transferul disponibilităţilor băneşti se va efectua în ultima zi lucrătoare a fiecărei luni de procesare.

(6)Cuantumul disponibilităţilor băneşti transferate se calculează avându-se la bază ultima valoare unitară a activului net la data transferului.

(7)Administratorul fondului de pensii administrat privat de la care se transferă participantul va suporta comisioanele bancare aferente transferului de disponibilităţi băneşti ale participantului.

Articolul 10

(1)În termen de 5 zile calendaristice de la data efectuării transferului, administratorul fondului de pensii de la care se transferă participantul va transmite către noul administrator, în format electronic şi pe suport hârtie, informaţiile prevăzute la art. 40 alin. (2) din Lege, valabile la data efectuării transferului.

(2)În termen de 5 zile calendaristice de la data efectuării transferului, administratorul fondului de pensii administrat privat de la care s-a solicitat transferul pune la dispoziţia participantului, pe suport hârtie, situaţia activului personal, care conţine cel puţin:

a)istoricul operaţiunilor efectuate pentru participant până la data transferului;

b)numărul unităţilor de fond la data transferului;

c)valoarea unităţii de fond la data transferului;

d)valoarea penalităţii de transfer, după caz;

e)valoarea activului personal transferat;

f)valoarea provizionului tehnic transferat, după caz.

Articolul 11

În termen de 5 zile calendaristice de la data efectuării transferului, administratorul noului fond de pensii administrat privat va transmite participantului, pe suport hârtie, un raport privind situaţia activului său personal transferat.

Capitolul IIIPenalitatea de transfer

Articolul 12

(1)Penalitatea de transfer se determină ca procent aplicat activului personal net al participantului.

(2)Penalitatea de transfer va fi aplicată conform prospectului schemei de pensii autorizat de Comisie.

(3)Penalitatea de transfer este de maximum 5%.

(4)Penalitatea de transfer este reţinută de către administratorul fondului de la care se solicită transferul, din activul personal net al participantului care solicită transferul mai devreme de 2 ani de la data semnării actului individual de aderare la un fond de pensii administrat privat.

Articolul 13

Penalitatea de transfer nu se aplică:

a)participanţilor care solicită transferul ca urmare a modificării prospectului schemei de pensii, dacă solicitarea este făcută în termen de 4 luni de la autorizarea modificării prospectului;

b)participanţilor care au fost angajaţi în misiuni peste hotare ordonate de statul român şi care au făcut obiectul repartizării aleatorii ca urmare a imposibilităţii de a adera la un fond de pensii administrat privat în termenul prevăzut de lege şi de normele Comisiei. Dovada o reprezintă adeverinţa eliberată în acest scop de către angajator;

c)participanţilor aflaţi în situaţia prevăzută la art. 33 din Norma nr. 18/2007 privind aderarea iniţială şi evidenţa participanţilor la fondurile de pensii administrate privat, aprobată prin Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 46/2007, cu modificările şi completările ulterioare.

Capitolul IVDispoziţii finale

Articolul 14

(1)Administratorul de la care se solicită transferul va transmite în cadrul aceleiaşi raportări o singură solicitare de transfer care vizează acelaşi participant, în vederea validării de către CNPAS.

(2)În perioada de transfer, cuprinsă între două procesări consecutive, un participant la un fond de pensii administrat privat va semna un singur act individual de aderare şi va transmite doar cererea de transfer aferentă acestuia către administratorul fondului de la care doreşte să se transfere.

(3)În cazul în care, în cadrul aceleiaşi perioade de raportare, un participant transmite mai multe cereri de transfer către fonduri de pensii administrate privat diferite, administratorul fondului de la care se solicită transferul va înregistra numai prima cerere de transfer primită.

Articolul 15

CNPAS virează contribuţiile în contul colector deschis la depozitarul fondului de pensii la care figurează participantul la momentul efectuării viramentului.

Articolul 16

Încălcarea prevederilor prezentei norme se sancţionează conform prevederilor legale în vigoare.

Articolul 17

Anexele nr. 1 şi 2 fac parte integrantă din prezenta normă.

Anexa 1

───────

la normă

─────────

Anexa 2

───────

la normă

─────────

Administrator de fond .....................................

Cod administrator .........................................

Fond de pensii ............................................

Cod fond ..................................................

Data de raportare .........................................

RAPORT DE TRANSFER

┌─┬─────────────┬────────┬──────────┬──────────┬───────────┬───────────┬───────┐

│N│ Numele şi │ Codul │ Seria │ Seria │ Codul │ Codul │ Codul │

│r│ prenumele │numeric │ şi │ şi │administra-│fondului │agentu-│

│c│ persoanei │personal│ numărul │ numărul │torului la │de pensii │lui de │

│r│care solicită│ │ actului │ unic al │care se │administrat│marke- │

│t│ transferul │ │ de │ noului │solicită │privat la │ting │

│ │ │ │identitate│ act │transferul │care se │ │

│ │ │ │ │individual│ │solicită │ │

│ │ │ │ │ de │ │transferul │ │

│ │ │ │ │ aderare │ │ │ │

├─┼─────────────┼────────┼──────────┼──────────┼───────────┼───────────┼───────┤

├─┼─────────────┼────────┼──────────┼──────────┼───────────┼───────────┼───────┤

├─┼─────────────┼────────┼──────────┼──────────┼───────────┼───────────┼───────┤

├─┼─────────────┼────────┼──────────┼──────────┼───────────┼───────────┼───────┤

└─┴─────────────┴────────┴──────────┴──────────┴───────────┴───────────┴───────┘