Ordin Nr. 334 din 17 iulie 1992

Avînd în vedere:

–Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României din 15 iulie 1992,

–prevederile pct. 23 din Regulamentul privind efectuarea operaţiunilor valutare, emis de Banca Naţionala a României sub nr. V/3616/2 din 4 mai 1992,

în temeiul prevederilor Legii nr. 34/1991 privind Statutul Băncii Naţionale a României,

guvernatorul Băncii Naţionale a României emite următorul ordin:

Articolul 1

Începînd cu data de 27 iulie 1992 intră în vigoare Normele privind efectuarea operaţiunilor de schimb valutar pentru persoanele fizice, emise de Banca Naţionala a României ca anexa nr. 4 la Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. V/3616/2 din 4 mai 1992 privind efectuarea operaţiunilor valutare, publicat în Monitorul Oficial, Partea I, nr. 92 din 13 mai 1992.

Articolul 2

Pe data intrării în vigoare a anexei nr. 4 la Regulamentul privind efectuarea operaţiunilor valutare, prevăzute la art. 1 din prezentul ordin, îşi încetează aplicabilitatea Normele Băncii Naţionale a României nr. V/630/36 din 4 iulie 1991, publicate în Monitorul Oficial, Partea I, nr. 150 din 18 iulie 1991, modificate prin Circulara Băncii Naţionale a României nr. V/446/7 din 20 februarie 1992, publicată în Monitorul Oficial, Partea I, nr. 59 din 6 aprilie 1992, precum şi orice alte dispoziţii contrare.

Articolul 3

Prezentul ordin, precum şi normele prevăzute la art. 1 se publică în Monitorul Oficial al României.

Guvernatorul

Băncii Naţionale a României,

Mugur Isarescu

Anexa 4

la Regulamentul privind efectuarea operaţiunilor valutare

N O R M E

privind efectuarea operaţiunilor de schimb valutar pentru persoanele fizice

I. Categorii de persoane juridice autorizate să efectueze schimb valutar pentru persoane fizice

1.Operaţiunile de schimb valutar pentru persoanele fizice pe teritoriul României se efectuează de către următoarele categorii de persoane juridice:

a)băncile comerciale care, potrivit autorizaţiei de funcţionare eliberate de Banca Naţionala a României, au dreptul să efectueze operaţiuni valutare; b) băncile comerciale, altele decît cele prevăzute la lit. a) de la acest punct, autorizate de Banca Naţionala a României; c) casele de schimb valutar, organizate ca persoane juridice conform Legii nr. 31/1990 privind societăţile comerciale, cu obiect unic de activitate schimbul valutar, autorizate de Banca Naţionala a României; d) societăţile comerciale de turism, expres autorizate de Banca Naţionala a României sa organizeze ghisee de schimb valutar în vederea încasării în lei a prestaţiilor turistice (cazare şi servicii suplimentare) efectuate turistilor străini.

2.Persoanele juridice prevăzute la lit. a), b) şi c) de la pct. 1 vor efectua operaţiunile de schimb valutar în condiţiile prevăzute la cap. 3 din prezentele norme, iar persoanele juridice prevăzute la lit. d) de la pct. 1 vor efectua aceste operaţiuni în conformitate cu normele emise special în acest scop de către Banca Naţionala a României.

II. Condiţii pentru acordarea autorizaţiilor şi funcţionarea caselor de schimb valutar

3.Casele de schimb valutar, înregistrate conform Legii nr. 31/1990, vor solicita Băncii Naţionale a României acordarea de autorizaţii de funcţionare pentru case de schimb valutar, dacă sînt îndeplinite următoarele condiţii:

a)obiectul unic de activitate, conform statutului şi contractului înregistrate potrivit Legii nr. 31/1990 privind societăţile comerciale, sa îl constituie schimbul valutar pentru persoane fizice; b) solicitantul trebuie să aibă un spaţiu permanent de lucru, cu acces pentru public, şi adresa identificabile; c) solicitantul trebuie să notifice numele şi adresa băncii (băncilor) unde are deschis contul; d) solicitantul, constituit conform Legii nr. 31/1990, trebuie să prezinte dovada capitalului social vărsat în totalitate în numele casei de schimb valutar ca persoana juridică independenta.

Totodată, solicitantul va trebui să prezinte dovada existenţei unor disponibilitati în cont, la data depunerii cererii de autorizare la Banca Naţionala a României, echivalente cu 10 milioane lei. Aceasta suma trebuie să se regaseasca permanent sub forma de disponibilitati în valută sau lei;

e)casa de schimb valutar trebuie să aibă personal fără cazier judiciar. Numai personalul angajat are dreptul să efectueze operaţiuni în numele casei de schimb valutar; f) casa de schimb valutar să aibă asigurata dotarea tehnica necesară pentru verificarea autenticităţii bancnotelor, precum şi pentru păstrarea şi manipularea în deplina securitate a valutei ; g) fiecare solicitant indeplinind condiţiile de autorizare pentru schimb valutar va plati un comision de autorizare de 50.000 lei. Comisionul de autorizare este supus revederii periodice.

4.Casa de schimb valutar este înregistrată ca o persoană juridică şi poate avea în cadrul sau un număr nelimitat de puncte de schimb, cu condiţia să fie îndeplinite cerinţele prevăzute la lit. b), e) şi f) de la acest capitol.

5.Casele de schimb valutar pot începe operaţiunile după primirea autorizaţiei de la Banca Naţionala a României.

Pentru autorizarea caselor de schimb valutar, solicitanţii vor depune la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul în raza căruia urmează să-şi desfăşoare activitatea o cerere scrisă, însoţită de următoarele documente (în fotocopie):

a)certificatul de înmatriculare eliberat de Camera de Comerţ şi Industrie, însoţit de: statutul societăţii comerciale, contractul de societate şi hotărîrea judecătorească; b) dovada posesiunii spaţiului (contract de închiriere sau act de proprietate, după caz); c) certificatele de cazier judiciar ale personalului; d) dovada existenţei în cont la o banca comercială a disponibilităţilor în echivalentul a 10 milioane lei.

Întreaga documentaţie va fi depusa în doua exemplare.

În termen de 3 zile, sucursala judeteana a Băncii Naţionale a României va analiza şi va verifica pe teren documentaţia prezentată, din care va remite apoi un exemplar Oficiului de Control al Devizelor din cadrul Băncii Naţionale a României, împreună cu avizul sau.

Pe baza analizei efectuate, Oficiul de Control al Devizelor din cadrul Băncii Naţionale a României va transmite Băncii Naţionale a României autorizaţia de funcţionare sau îi va comunică respingerea cererii şi motivul respingerii. Autorizaţia de funcţionare sau respingerea cererii va fi comunicată solicitantului de către sucursala Băncii Naţionale a României.

III. Operaţiuni de schimb valutar

6.Casa de schimb valutar poate cumpara în mod liber, fără limitări, valuta sub forma bancnotelor şi cecurilor de călătorie, în oricare din valutele cotate de Banca Naţionala a României, de la rezidenţi şi nerezidenti, persoane fizice. De asemenea, poate efectua schimbul valutar pentru încasarea unor servicii turistice specifice, care sînt prevăzute în mod expres în autorizaţia de funcţionare.

7.Casa de schimb valutar poate vinde valuta sub forma bancnotelor, în valutele cotate de Banca Naţionala a României, numai persoanelor fizice rezidente în România, care solicită schimbul în scopul efectuării de călătorii turistice în străinătate, pînă la echivalentul a 100.000 lei pe an de persoana.

Vînzarea se poate face numai pe bază de pasaport individual. Suma în lei (în cifre şi litere) şi data efectuării schimbului (ziua, luna, anul) se înscriu în mod obligatoriu în pasaport, fiind confirmate cu ştampila punctului de schimb valutar şi semnatura angajatului.

În cazul persoanelor care efectuează cumpărări parţiale de valuta în decursul anului, punctele de schimb valutar vor onora cererile solicitanţilor respectivi numai în limita sumelor în lei care, potrivit menţiunilor înscrise anterior în pasaport de alte puncte de schimb valutar, reprezintă diferenţa pînă la plafonul maxim anual de 100.000 lei.

8.Casa de schimb valutar poate vinde nerezidentilor, contra lei, valuta sub forma de bancnote în oricare din valutele cotate de Banca Naţionala a României, dar numai pînă la concurenta sumei evidentiate ca fiind schimbată din valuta în lei pe documentul emis de un punct de schimb valutar din România.

Astfel de operaţiuni se pot efectua numai pentru documente de schimb emise în ultimele 30 de zile şi numai pentru sumele în lei pentru care nu au mai fost efectuate restituiri de valuta în acest interval de timp de către un punct de schimb valutar.

Pentru scopul acestei reglementări, punctele de schimb valutar vor menţiona pe documentele în cauza sumele în lei pentru care s-au efectuat restituiri de valuta şi data, pe care le vor confirma cu semnatura angajatului şi ştampila punctului de schimb valutar. Punctul de schimb valutar care efectuează restituirea ultimului sold va retine documentul respectiv.

9.Fiecare casa de schimb valutar poate să-şi stabilească cursurile de schimb, atît cele de cumpărare cît şi cele de vînzare, cu condiţia ca nivelul cursurilor de cumpărare şi de vînzare să se încadreze într-un interval de abatere de pînă la + / -2 % faţă de cursurile de schimb ale leului din lista de cursuri valutare publicată zilnic de Banca Naţionala a României.

10.Atît cursurile de vînzare cît şi cele de cumpărare pentru toate valutele şi cecurile de călătorie negociate vor fi afişate zilnic, la loc vizibil, la începutul programului de lucru. Cursurile afişate nu mai pot fi modificate în timpul zilei respective de lucru. În cadrul unei localităţi, casa de schimb valutar va practica aceleaşi cursuri pentru toate punctele sale de schimb.

Cursurile afişate vor fi înscrise în liste de cursuri zilnice, semnate de persoanele împuternicite de conducerea casei de schimb valutar şi cu aplicarea ştampilei punctului de schimb valutar. Listele de cursuri se vor păstra ca documente justificative la punctele de schimb valutar respective.

Este interzisă efectuarea de operaţiuni unilaterale numai de cumpărare sau numai de vînzare de valuta, cu excepţia cazurilor cînd acestea sînt determinate exclusiv de lipsa temporară de disponibilitati în valută sau în lei.

11.Pentru operaţiunile de schimb valutar se pot incasa comisioane numai în lei. Comisioanele vor fi afişate zilnic, la începutul programului de lucru şi nu mai pot fi modificate în timpul zilei de lucru.

IV. Conturile în valută şi în lei ale caselor de schimb valutar

12.Casele de schimb valutar pot să-şi păstreze disponibilităţile în valută şi în lei în conturi deschise numai la băncile comerciale autorizate din România.

Aceste disponibilitati pot fi, de asemenea, păstrate integral în casieriile caselor şi punctelor de schimb valutar.

13.Disponibilităţile în valută şi în lei ale unei case de schimb valutar vor fi utilizate numai pentru operaţiunile proprii curente.

Disponibilităţile în valută şi în lei obţinute de băncile comerciale din activitatea proprie de schimb valutar pot fi utilizate şi pentru alte destinaţii specifice activităţii bancare.

14.Casele de schimb valutar pot cumpara şi vinde valuta pe piaţa valutară ce funcţionează în afară licitaţiilor valutare (sume sub 50.000 dolari S.U.A.), cu respectarea prevederilor referitoare la aceste tranzacţii cuprinse în anexa nr. 3 la Regulamentul privind efectuarea operaţiunilor valutare, emis de Banca Naţionala a României sub nr. V/3616/2 din 4 mai 1992.

Vînzările de valuta se efectuează în mod nelimitat, iar cumpărările de valuta se pot efectua astfel:

Cererile de cumpărare de valuta trebuie să aibă la baza următoarele documente:

a)situaţia privind disponibilul din contul (conturile) valutar(e), la data depunerii cererii la banca, cu specificarea felului valutelor şi a sumelor; b) situaţia privind valutele aflate sub forma de numerar în casierii pe total casa de schimb valutar, cu specificarea felului valutelor şi a sumelor, la data depunerii cererii la banca; c) situaţia vinzarilor de valuta efectuate în ultimile 5 zile de activitate a casei de schimb valutar respective cu specificaţia felului valutelor şi a sumelor vîndute.

În funcţie de datele de mai sus, banca comercială va putea onora cererile de cumpărare ale caselor de schimb valutar pînă la cel mult diferenţa dintre volumul vinzarilor de valuta din situaţia prevăzută la lit. c) şi disponibilităţile valutare proprii cumulate conform lit. a) şi b), de la acest punct, dar fără a se depăşi limita de 15 % din volumul vinzarilor de valuta efectuate către populaţie în ultimele 5 zile de activitate a casei de schimb valutar.

V. Cerinţe de evidenta şi raportare

15.Pentru fiecare tranzacţie, punctele de schimb valutar vor întocmi buletine de schimb tipizate conform modelului alăturat.

Asigurarea cu aceste formulare (tipărirea şi dotarea punctelor de schimb) intră în sarcina fiecărei case de schimb valutar.

Buletinele de schimb valutar vor fi executate, înregistrate, evidentiate şi utilizate ca documente cu regim special, în care scop vor purta în mod obligatoriu serie şi număr de ordine imprimate în procesul tipăririi lor.

Buletinele de schimb valutar se întocmesc în doua exemplare, fiind obligatorie completarea lor cu toate datele prevăzute de formular.

Pe buletinul de schimb valutar nu se admit corecturi, eventualele imprimate completate eronat urmînd a fi anulate prin barare sub semnatura angajatului şi ştampila punctului de schimb. Buletinele de schimb valutar anulate rămîn ataşate în carnetul respectiv.

Originalul buletinului de schimb valutar, datat, semnat şi stampilat de punctul de schimb se inmineaza clientului, iar exemplarul 2 se păstrează ca document justificativ de casa.

În cazul caselor de schimb valutar care au organizat operaţiunile în sistem computerizat, întocmirea buletinelor de schimb valutar se poate face pe calculatorul electronic, cu condiţia însă de a se respecta întocmai modelul de formular alăturat, inclusiv regimul special al acestuia, prin înscrierea seriei şi numărului de ordine.

16.Se va tine un registru zilnic al tranzacţiilor, indicind cumpărările de valuta şi cecurile de călătorie, pe feluri de valute, şi vînzările de valuta, pe feluri de valuta, precum şi sumele în lei plătite şi, respectiv, încasate în cadrul acestor operaţiuni.

17.Casele de schimb valutar, precum şi băncile comerciale care efectuează operaţiuni de schimb valutar vor raporta Băncii Naţionale a României - Oficiul de Control al Devizelor, operaţiunile de schimb valutar, prin situaţii întocmite conform normelor emise în acest scop de Banca Naţionala a României.

VI. Dispoziţii finale

18.O casa de schimb valutar trebuie să îndeplinească toate prevederile prezente şi viitoare ale reglementărilor de schimb valutar, asa cum sînt stabilite şi transmise de Banca Naţionala a României.

19.Personalul fiecărei case de schimb valutar este răspunzător de efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în conformitate cu reglementările în vigoare.

20.Sucursalele judeţene ale Băncii Naţionale a României vor desfăşura sistematic acţiuni de supraveghere şi control asupra caselor de schimb valutar, astfel:

a)supravegherea modului de desfăşurare a activităţii prin observari şi verificări inopinate la punctele de schimb valutar, ori de cîte ori se considera necesar; b) controlul ulterior asupra întregii activităţi a punctelor de schimb valutar, cel puţin o dată pe trimestru.

21.Autorizaţia de funcţionare a unei case de schimb valutar poate fi revocată temporar sau definitiv de către Banca Naţionala a României dacă prevederile prezentelor norme nu sînt respectate sau dacă modul în care se desfăşoară activitatea este contrar reglementărilor valutare sau legislaţiei în vigoare.

22.Pentru nerespectarea prevederilor în vigoare se aplică penalizările şi sancţiunile în vigoare.

M O D E L

de buletin de schimb valutar

Unitatea autorizata ................... Data ...........

Adresa ................................

BULETIN DE SCHIMB VALUTAR

Seria ....... Nr. ....................

1.Numele şi prenumele ........Ţara ............. Actul de identitate ..........

2.Suma încasată Curs Comision Suma plătită

de la client clientului

L.S. Casier Semnatura clientului

Explicaţii privind completarea buletinului de schimb valutar:

1.Formularul se foloseşte atît pentru cumpărări cît şi pentru vinzari de valuta.

2.În cazul vinzarilor de valuta către cetăţenii români se vor menţiona în rubrica "Actul de identitate" seria şi numărul pasaportului.

3.În funcţie de natura operaţiunii, la pct. 2 în rubricile "Suma încasată de la client" şi, respectiv, "Suma plătită clientului", din formular, se trec sumele în valută sau în lei, după caz.