Circulara nr. 28 din 1 august 1997

În aplicarea Hotărârii Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României din data de 25 iulie 1997, operaţiunile interbancare ale Societăţii Bancare "Columna" - S.A. se vor deconta de către Banca Naţionala a României, în conformitate cu prezenta circulara, astfel:

1.Cu data intrării în vigoare a prezentei circulare:

a)se inchid conturile curente analitice ale Societăţii Bancare "Columna" - S.A., deschise în evidentele Băncii Naţionale a României, cu următoarele excepţii:

–simbolul 5025XSS01.101, prin care se desfăşoară numai operaţiuni de încasări în baza ordinelor de plată în valoare de până la 500 milioane lei, precum şi a cecurilor, cambiilor şi biletelor la ordin, indiferent de valoarea acestora;

–simbolul 5025XSS01.901, prin care se desfăşoară operaţiunile privind comisioanele;

–aceste conturi rămân deschise numai la sediile OIS 96100, 96117, 91506, 93106, 94404, iar contul analitic 901 se deschide cu sold iniţial zero şi la sediul OIS 96160;

b)se deschid în evidentele Băncii Naţionale a României, pe numele Societăţii Bancare "Columna" - S.A., conturile curente analitice din clasa a 5-a, prevăzute în anexa nr. 1 la Circulara Băncii Naţionale a României nr. 26 din 30 octombrie 1996 privind decontarea operaţiunilor bancare prin conturile curente ale societăţilor bancare şi conturile speciale de decontare finala ale caselor de compensaţii interbancare autorizate de Banca Naţionala a României, la sediile OIS 96160, 96100, 91506, 93106 şi 94404.

2.Metodologia decontării operaţiunilor Societăţii Bancare "Columna" - S.A., prin conturile curente analitice de la pct. 1 lit. b), este următoarea:

a)Toate operaţiunile de plati interbancare dispuse de Societatea Bancară "Columna" - S.A. se vor deconta de către Banca Naţionala a României, în mod programat, numai în limita disponibilului în contul curent deschis de aceasta societate bancară la Banca Naţionala a României, şi organizat pe analitice ca la pct. 1 lit. a) din prezenta circulara; disponibilul în contul curent poate fi suplimentat cu valoarea garanţiilor unilaterale puse la dispoziţia administratorului regimului de decontare specială din Banca Naţionala a României, în conformitate cu prevederile legale în vigoare.

b)Centrala Societăţii Bancare "Columna" - S.A. are obligaţia ca, pe propria răspundere, pentru conformitate şi corectitudine, sa întocmească, în prealabil, şi sa remită, cel târziu cu o zi bancară înaintea depunerii spre plata interbancara a documentelor sale, documentul "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z", conform modelului prezentat în anexa la prezenta circulara, în original, pentru a fi primit la Banca Naţionala a României, sediul OIS 96160, cel târziu în ziua Z - 1, până la ora 13,30. c) Soldul final creditor al contului curent din ziua Z - 1, împreună cu valoarea garanţiilor unilaterale, trebuie să fie în suma mai mare decât cea a plăţilor programate prin documentul "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z" corect întocmit; în caz contrar, sediul OIS 96160 comunicând centralei Societăţii Bancare "Columna" - S.A. ca Banca Naţionala a României nu îşi mai asuma decât obligaţia de a înscrie în extrasul de cont al zilei Z rezultatele încasărilor efectuate în ziua respectiva.

d)Sediul OIS 96160 din centrala Băncii Naţionale a României are obligaţia sa verifice "Centralizatorul de plati pentru ziua Z" şi sa comunice prin telex, în ziua Z - 1, începând cu ora 14,30, sediilor OIS din sucursalele Băncii Naţionale a României, menţionate în prezenta circulara, valoarea plăţilor pe care acestea le pot efectua în ziua Z prin conturile curente analitice, deschise în evidentele lor pentru Societatea Bancară "Columna" - S.A. e) Sucursalele Băncii Naţionale a României, care efectuează în ziua Z, pentru Societatea Bancară "Columna" - S.A., operaţiuni de încasări şi plati, au obligaţia ca, incadrandu-se în orarul aprobat, sa remită centralei Băncii Naţionale a României - sediul OIS 96160:

–până la ora 14,00, prin modem, un singur aviz OIS de DEBIT şi/sau de CREDIT, după caz, reflectand operaţiunile pe care acestea le-au efectuat prin conturile curente analitice;

–până la ora 13,30, prin telex, mesajele ordinelor de plată pentru conturile curente analitice 511, 571, 572, 589 şi 590.

3.Pentru toate operaţiunile de încasări şi plati efectuate prin contul curent al Societăţii Bancare "Columna" - S.A., Banca Naţionala a României percepe comisioane, în conformitate cu prevederile Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 1/1996 privind comisioanele pentru prestarea serviciilor de încasări şi plati cu şi fără numerar.

Comisioanele vor fi calculate zilnic, de către sediile OIS implicate, şi încasate, prin grija sediului OIS 96100, cu prioritate faţă de celelalte operaţiuni.

4.Prezenta circulara intră în vigoare în ziua bancară următoare datei publicării ei în Monitorul Oficial al României.

PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE

AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR ISARESCU,

GUVERNATOR

Anexa