Circulara Nr. 34 din 4 august 1995

I.Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie se modifica după cum urmează:

1.Articolul 2 punctul 3 se abroga.

2.Articolul 2 punctul 16 va avea următorul cuprins:

16.instrumentul de plată de debit reprezintă instrumentul de plată care circulă de la unitatea bancară a beneficiarului către unitatea bancară a plătitorului, având ca efect debitarea contului plătitorului şi creditarea contului beneficiarului;

3.Articolul 2 punctul 17 va avea următorul cuprins:

17.instrumentul de plată de credit reprezintă instrumentul de plată care circulă de la unitatea bancară a plătitorului către unitatea bancară a beneficiarului, având ca efect debitarea contului plătitorului şi creditarea contului beneficiarului;

4.Articolul 2 punctul 18 va avea următorul cuprins:

18.ziua de compensare (c) reprezintă ziua lucrătoare în care se desfăşoară şedinţa de compensare şi pe baza căreia se calculează intervalele obligatorii de procesare a plăţilor interbancare.

5.Articolul 3 alineatul 1 va avea următorul cuprins:

Compartimentele organizatorice din cadrul Băncii Naţionale a României, competente să efectueze compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie, sunt Direcţia decontării operaţiunilor bancare - Serviciul compensare din Centrala Băncii Naţionale a României şi serviciile de plati şi decontări din sucursalele Băncii Naţionale a României, ale căror structuri specializate reprezintă, în înţelesul legii, case de compensaţii.

Pentru înfiinţarea oricărei alte case de compensaţii interbancare, este necesară obţinerea autorizaţiei din partea Băncii Naţionale a României, eliberata în baza avizului de specialitate al Direcţiei decontării operaţiunilor bancare - Serviciul compensare.

6.Articolul 4 va avea următorul cuprins:

Obiectul compensării multilaterale îl constituie plăţile interbancare fără numerar pe suport hirtie, denumite în continuare plati interbancare.

7.Articolul 5 va avea următorul cuprins:

5.1.Plăţile interbancare se proceseaza în mod obligatoriu conform schemelor de circuit prezentate în anexa nr. 1.

Termenele şi intervalele de timp stabilite prin prezentul regulament pentru efectuarea, compensarea şi decontarea plăţilor interbancare sunt obligatorii şi se calculează în funcţie de ziua de compensare (c).

În cazul ordinelor de plată care au indicată o anumită zi a plăţii (P), ziua de compensare (c) se stabileşte în funcţie de aceasta.

Termenele şi intervalele sunt exprimate în zile lucrătoare.

Termenele şi intervalele sunt maximale.

5.2.Unităţile bancare prezentatoare au obligaţia prezentării în compensare a instrumentelor de plată compensabile primite prin reţeaua intrabancara.

5.3.Unităţile bancare sunt obligate sa sesizeze inspectoratului de compensare nerespectarea de către alte unităţi bancare a prevederilor prezentului articol.

5.4.Inspectorii de compensare au obligaţia ca, în fiecare saptamina, prin sondaj, sa verifice respectarea prevederilor prezentului articol de către toate unităţile bancare participante la şedinţele de compensare.

8.Articolul 6 va avea următorul cuprins:

Societăţile bancare vor introduce şi accepta în/din compensarea multilaterala următoarele instrumente de plată pe suport hirtie, denumite în continuare instrumente de plată compensabile:

a)ordinul de plată;

b)cecul barat, denumit în continuare cec.

Formularul de ordin de plată pe suport hirtie acceptat în compensare poate fi:

–completat manual sau prin dactilografiere;

–editat şi completat pe calculator;

–transmis în original sau sub forma de mesaj modem, mesaj telex sau mesaj telefax.

Pentru a fi acceptate în compensare, este obligatoriu ca ordinele de plată sa conţină şi să aibă completate toate elementele obligatorii de pe faţa şi versoul instrumentului "ordin de plată" prevăzute de reglementările în vigoare şi sa poarte semnatura autorizata şi ştampila în original a unităţii bancare iniţiatoare sau prezentatoare.

Formularul de cec acceptat în compensare poate fi barat:

–prin pretiparire, sau

–manual, cu obligativitatea mentionarii de către unitatea bancară iniţiatoare a locului compensării.

Pentru a fi acceptat în compensare, fiecare cec barat trebuie însoţit în mod obligatoriu de un borderou de încasare a cecurilor, care este completat de către beneficiarul cecurilor.

Borderoul de încasare a cecurilor conţine următoarele elemente obligatorii:

a)numele sau denumirea beneficiarului;

b)numărul contului beneficiarului;

c)denumirea unităţii bancare a beneficiarului;

d)numărul şi seria cecului;

e)numele sau denumirea tragatorului;

f)numărul contului tragatorului;

g)denumirea unităţii bancare trase;

h)suma;

i)semnatura autorizata şi ştampila beneficiarului;

j)data depunerii borderoului de încasare a cecurilor la unitatea bancară a beneficiarului;

k)data remiterii cecului de către unitatea bancară prezentatoare unităţii bancare primitoare, în cadrul şedinţei de verificare a cecurilor.

Elementele obligatorii se completează, după cum urmează:

–lit. a)-i), de către beneficiar;

–lit. j), de către unitatea bancară iniţiatoare;

–lit. k), de către unitatea bancară prezentatoare.

Borderoul de încasare a cecurilor se completează în trei exemplare, care au următoarea destinaţie:

–un exemplar este păstrat de beneficiarul cecurilor;

–un exemplar este păstrat de unitatea bancară iniţiatoare;

–un exemplar este remis de unitatea bancară prezentatoare unităţii bancare primitoare, în cadrul şedinţei de compensare.

Cele trei exemplare ale borderoului de încasare a cecurilor trebuie să conţină toate elementele obligatorii mai sus menţionate.

9.Articolul 7 va avea următorul cuprins:

Pot fi excluse din compensarea multilaterala, ca urmare a verificării lor în şedinţa de compensare, de către agenţii de compensare ai unităţii bancare primitoare (destinatare), instrumentele de plată aflate în una dintre situaţiile de mai jos:

a)instrumentele de plată compensabile, al căror conţinut şi/sau forma sunt contrare prevederilor legii şi reglementărilor în vigoare şi/sau care nu au completate toate rubricile;

b)instrumentele de plată compensabile care prezintă modificări sau adaugari privind:

b1) suma plăţii;

b2) numele şi/sau numărul contului plătitorului şi/sau beneficiarului;

b3) numele şi/sau numărul codului unităţii bancare a plătitorului şi/sau unităţii bancare a beneficiarului;

b4) data plăţii (P), în cazul ordinului de plată;

c)instrumentele de plată compensabile care prezintă diferite condiţionari privind efectuarea plăţii (dobinzi, penalizări etc.);

d)instrumentele de plată compensabile de debit (cecuri), care nu sunt însoţite de borderouri de încasare a cecurilor.

Pot fi excluse din compensarea multilaterala, ca urmare a verificării lor în şedinţa de compensare, de către inspectorii de compensare, instrumentele de plată al căror conţinut şi/sau forma sunt contrare prevederilor legii şi reglementărilor în vigoare şi/sau care nu au completate toate rubricile.

10.Articolul 8 va avea următorul cuprins:

În fiecare zi lucrătoare se tine o şedinţa obligatorie de compensare a plăţilor interbancare, în sucursalele şi în Centrala Băncii Naţionale a României, în sali special amenajate şi echipate în acest scop.

Şedinţa zilnica se încheie prin obţinerea unui rezultat unic privind poziţia debitoare sau poziţia creditoare a fiecărei unităţi bancare care participa la compensare.

Prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României se poate stabili ca într-o zi lucrătoare, în una sau mai multe sucursale ale Băncii Naţionale a României şi/sau în centrala acesteia, sa nu se desfăşoare şedinţa de compensare.

11.Articolul 10 va avea următorul cuprins:

În fiecare sucursala şi în Centrala Băncii Naţionale a României, şedinţa de compensare este condusă de un inspector de compensare.

În cadrul şedinţei de compensare este obligatorie prezenta unui al doilea inspector de compensare pentru desfăşurarea activităţii de control prevăzute la art. 5 pct. 5.4.

12.Articolul 12 se completează cu alineatul 6, care va avea următorul cuprins:

Direcţia decontării operaţiunilor bancare poate solicita centralelor societăţilor bancare, din proprie iniţiativă sau la propunerea sucursalelor Băncii Naţionale a României, înlocuirea unor agenţi de compensare.

13.Articolul 13, punctul 13.2, - Grupa de operaţiuni I -, literele d) şi e) vor avea următorul cuprins:

d)Dispoziţia centralizatoare poate fi de doua tipuri:

–dispoziţie centralizatoare de încasare, care totalizează sumele înscrise pe cecuri;

–dispoziţie centralizatoare de plată, care totalizează sumele înscrise pe ordinele de plată.

Standardele dispoziţiilor centralizatoare sunt prezentate în anexa nr. 4a) la prezentul regulament.

* Dispoziţiile centralizatoare de încasare se întocmesc în patru exemplare, având acelaşi conţinut, astfel:

–exemplarul 1, de culoare alba;

–exemplarele 2 şi 3, de culoare roz;

–exemplarul 4, de culoare vernil.

Destinaţia fiecărui exemplar al dispoziţiei centralizatoare de încasare este următoarea:

–exemplarul vernil (nr. 4) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare, constituind document justificativ pentru operaţiunile sale;

–exemplarul roz (nr. 3) este remis, în cadrul şedinţei de verificare, unităţii bancare primitoare, constituind document justificativ pentru operaţiunile acesteia;

–exemplarul roz (nr. 2) este remis, în cadrul şedinţei de compensare, unităţii bancare primitoare, în vederea compensării instrumentelor de plată compensabile de debit (cecuri), prezentate anterior;

–exemplarul alb (nr. 1) este remis, în cadrul şedinţei de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele totale preluate în borderourile dispoziţiilor centralizatoare sau în formularul de compensare al unităţii bancare prezentatoare.

În cazul în care o unitate bancară primitoare solicita o amînare la compensare unor instrumente de plată compensabile de debit (cecuri), unitatea bancară prezentatoare are obligaţia de a plati pentru următoarea şedinţa de compensare o dispoziţie centralizatoare de încasare distinctă, care să cuprindă elementele necesare compensării sumelor înscrise pe respectivele cecuri aminate la compensare. La aceasta dispoziţie centralizatoare de încasare se anexează obligatoriu lista cecurilor aminate la compensare, remisă de unitatea bancară primitoare în şedinţa de compensare precedenta.

* Dispoziţia centralizatoare de plată se întocmeşte în trei exemplare, având acelaşi conţinut, astfel:

–exemplarul 1, de culoare alba;

–exemplarul 2, de culoare roz;

–exemplarul 3, de culoare vernil.

Destinaţia fiecărui exemplar al dispoziţiei centralizatoare de plată este următoarea:

–exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare, constituind document justificativ pentru operaţiunile sale;

–exemplarul roz (nr. 2) este remis, în cadrul şedinţei de compensare, unităţii bancare primitoare, constituind document justificativ pentru operaţiunile acesteia;

–exemplarul alb (nr. 1) este remis, în cadrul şedinţei de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele totale preluate în borderourile dispoziţiilor centralizatoare sau în formularul de compensare al unităţii bancare prezentatoare.

Modul de completare a dispoziţiilor centralizatoare este descris în anexa nr. 4 b) la prezentul regulament.

Dispoziţiile centralizatoare sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate;

e)Documentele componente ale unui plic remis unităţii bancare primitoare (destinatare) sunt prezentate, în mod obligatoriu, în următoarea ordine:

–dispoziţia centralizatoare (de plată sau de încasare);

–banda de control;

–instrumente de plată compensabile.

14.Articolul 13 punctul 13.2 - Grupa de operaţiuni II - va avea următorul cuprins:

Pe baza dispoziţiilor centralizatoare, unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) completează cîte un borderou al dispoziţiilor centralizatoare pentru fiecare unitate bancară primitoare (destinatara).

În cazul în care unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) întocmeşte o singura dispoziţie centralizatoare pentru o unitate bancară primitoare (destinatara), nu este necesară completarea borderoului dispoziţiilor centralizatoare.

Standardul borderoului dispoziţiilor centralizatoare este prezentat în anexa nr. 5a) la prezentul regulament.

Borderoul dispoziţiilor centralizatoare se întocmeşte în trei exemplare, având acelaşi conţinut, astfel:

–exemplarul 1, de culoare alba;

–exemplarul 2, de culoare roz;

–exemplarul 3, de culoare vernil.

Destinaţia fiecărui exemplar al borderoului dispoziţiilor centralizatoare este următoarea:

–exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare, constituind document justificativ pentru operaţiunile sale;

–exemplarul roz (nr. 2) este remis, în cadrul şedinţei de compensare, unităţii bancare primitoare (destinatare), constituind document justificativ pentru operaţiunile acesteia;

–exemplarul alb (nr. 1) este remis, în cadrul şedinţei de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare al unităţii bancare prezentatoare.

Modul de completare a borderoului dispoziţiilor centralizatoare este prezentat în anexa nr. 5 b) la prezentul regulament.

Borderoul dispoziţiilor centralizatoare de încasare cuprinde dispoziţiile centralizatoare de încasare ale instrumentelor de plată compensabile de debit (cecuri), prezentate anterior în vederea verificării.

Borderoul dispoziţiilor centralizatoare de plată cuprinde dispoziţiile centralizatoare de plată ale instrumentelor de plată compensabile de credit (ordine de plată), prezentate în vederea compensării.

Borderourile dispoziţiilor centralizatoare sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate.

15.Articolul 13 punctul 13.2 - Grupa de operaţiuni III - va avea următorul cuprins:

"a) Instrumentele de plată compensabile primite de la unităţile bancare prezentatoare sunt analizate de către unităţile bancare destinatare (primitoare) în vederea acceptării sau refuzării lor.

Acceptarea unui cec poate fi parţială.

Acceptarea parţială a unui cec de către o unitate bancară destinatara (trasul) poate fi facuta în limita disponibilului existent în contul plătitorului (tragatorului).

Refuzul instrumentelor de plată compensabile poate interveni în urma:

–uneia dintre situaţiile menţionate la art. 7;

–faptului ca unitatea bancară respectiva nu este destinatara (primitoarea) unuia sau a mai multor instrumente incluse în pachetele adresate ei;

–unor situaţii diverse legate de natura plăţii sau încasării, ca: numere de conturi greşit înscrise, cecuri false, lipsa sau neconcordanta semnaturilor etc.;

–inexistentei disponibilului în contul clientului plătitor (în cazul cecurilor).

Refuzul unui cec poate fi parţial.

Refuzul parţial se poate face de către o unitate bancară destinatara (trasul) numai din motivul inexistentei, în ziua primirii cecului de către unitatea bancară destinatara (trasul), a unui disponibil suficient în contul plătitorului (tragatorului).

Refuzul parţial al unui cec poate fi făcut numai pentru diferenţa dintre suma cecului şi disponibilul existent în contul plătitorului (tragatorului).

Unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) este obligată sa primească refuzul parţial al unui cec făcut de unitatea bancară primitoare (destinatara);

b)Refuzul instrumentelor de plată compensabile se face, în funcţie de ziua de compensare (c), astfel:

–instrumentele de plată compensabile de debit (cecurile) sunt refuzate, de către unităţile bancare primitoare (destinatare), în ziua introducerii lor scriptice în compensare (c) de către unităţile bancare prezentatoare (iniţiatoare), deoarece ele au fost prezentate anterior în vederea verificării;

–instrumentele de plată compensabile de credit (ordinele de plată) sunt refuzate în maximum doua zile lucrătoare de la data compensării lor (c+2);

c)Refuzul unor instrumente de plată compensabile se consemnează în formularele denumite Refuz la plata şi Refuz la încasare, prezentate în anexa nr. 6a) la prezentul regulament.

În cazul refuzului cecurilor se completează refuzul la plata.

În cazul refuzului ordinelor de plată se completează refuzul la încasare.

Numărul maxim de instrumente de plată compensabile care pot fi refuzate printr-un formular de refuz la plata sau refuz la încasare este de una suta (100).

Pentru fiecare instrument de plată refuzat se completează, fără abrevieri, formularul de justificare a refuzului prezentat în anexa nr. 7 la prezentul regulament. Acest formular se completează într-un singur exemplar, care este remis împreună cu instrumentul de plată refuzat.

În cazul refuzului parţial al unui cec, formularul de justificare a refuzului se completează în doua exemplare, cu următoarea destinaţie:

–exemplarul 1 se remite unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) împreună cu cecul refuzat parţial;

–exemplarul 2 se păstrează de către unitatea bancară primitoare (destinatara) a respectivului cec.

În aceasta situaţie, pe ambele exemplare ale formularului de justificare a refuzului, cît şi pe cecul respectiv, se va menţiona suma acceptată la plata în cifre şi litere.

Agentul de compensare al unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) are obligaţia ca, la solicitarea agentului de compensare al unităţii bancare primitoare (destinatare), sa certifice prin semnatura şi ştampila, aplicate atât pe ambele exemplare ale formularului de justificare a refuzului, cît şi pe cec, suma acceptată la plata;

d)Fiecare formular de refuz este însoţit, în mod obligatoriu, de o bandă de control totalizatoare a sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile refuzate;

e)Refuzul se întocmeşte în trei exemplare, având acelaşi conţinut, astfel:

–exemplarul 1, de culoare alba;

–exemplarul 2, de culoare roz;

–exemplarul 3, de culoare vernil.

Destinaţia fiecărui exemplar al refuzului este următoarea:

–exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului, constituind document justificativ pentru operaţiunile sale;

–exemplarul roz (nr. 2) este remis, în cadrul şedinţei de compensare, unităţii bancare primitoare (destinatare) a refuzului, constituind document justificativ pentru operaţiunile acesteia;

–exemplarul alb (nr. 1) este remis inspectoratului de compensare, în cadrul şedinţei de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele totale refuzate şi preluate în formularul de compensare al unităţii bancare prezentatoare a refuzului.

Modul de completare a refuzului la plata şi a refuzului la încasare este descris în anexa nr. 6 b) la prezentul regulament.

Refuzurile sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate;

f)Refuzurile se grupează pe unităţi bancare primitoare (destinatare) şi pe tipuri de refuz (la plata sau la încasare). Refuzurile se introduc în plicuri identice cu cele utilizate pentru pachetele de instrumente compensabile, plicuri care vor fi sigilate;

g)Documentele componente ale unui astfel de plic trebuie prezentate în următoarea ordine:

–refuzul (la plata sau la încasare);

–banda de control;

–instrumentele de plată compensabile refuzate;

–formularele de justificare a refuzurilor;

–lista instrumentelor de plată compensabile de debit aminate la compensare [conform lit. h) a prezentului articol], dacă este cazul;

h)În cazul instrumentelor de plată compensabile de debit, unitatea bancară primitoare are posibilitatea de a amina compensarea acestora atunci când, în ziua introducerii lor scriptice în compensare (c) de către unitatea bancară prezentatoare, nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării lor. Apelarea la aceasta procedura constituie motiv de penalizare.

Aceasta operaţiune se efectuează prin completarea de către unitatea bancară primitoare a spaţiului special alocat în partea de jos a formularului de refuz la plata. Completarea acestui spaţiu semnifica, pentru unitatea bancară primitoare, amînarea compensării respectivului instrument de plată compensabil de debit cu o zi lucrătoare.

Dacă o unitate bancară primitoare solicita amînarea compensării, unor instrumente de plată compensabile de debit (cecuri), prin completarea spaţiului special alocat de pe formularul de refuz la plata, aceasta are obligaţia anexarii la acest formular a unei liste care să cuprindă seria, numărul şi suma fiecăruia dintre cecurile respective; aceasta lista va purta semnatura şi ştampila autorizate. Sumele cecurilor cuprinse în aceasta lista nu sunt înscrise în banda de control aferentă respectivului formular de refuz la plata.

O unitate bancară primitoare poate apela, în legătură cu un instrument de plată compensabil de debit (cec), la aceasta procedura maximum trei zile lucrătoare consecutive zilei de compensare (c). În a patra zi lucrătoare, unitatea bancară primitoare are obligaţia de a accepta sau a refuza respectivul instrument de plată compensabil (cec), conform procedurilor descrise în prezentul regulament.

Modul de completare a spaţiului aferent aminarii la compensare a cecurilor este descris în anexa nr. 6 b) la prezentul regulament."

16.Articolul 13 punctul 13.2. - Grupa de operaţiuni IV - alineatul 1 va avea următorul cuprins:

După pregătirea instrumentelor de plată compensabile şi a refuzurilor, unităţile bancare prezentatoare (iniţiatoare) completează formularul de compensare prezentat în anexa nr. 8 a) la prezentul regulament, astfel:

–pe baza borderourilor dispoziţiilor centralizatoare se completează rubricile "Sume de încasat" şi Sume de plătit;

–pe baza refuzurilor se completează rubricile "Sume de încasat refuzate" şi "Sume de plătit refuzate". În cazul în care un formular de refuz la plata are completat şi spaţiul special alocat pentru amînarea efectuării plăţii, suma refuzată şi suma amînată la plata se preiau distinct în formularul de compensare al unităţii bancare primitoare, conform anexei nr. 8 b).

17.Articolul 14 - Partea I, Etapa 4 - litera d) va avea următorul cuprins:

d)sa verifice cu maximum de operativitate sumele preluate în borderourile dispoziţiilor centralizatoare de încasare şi de plată (exemplarele 2 - roz) şi totalurile acestora.

În situaţiile în care unitatea bancară pe care o reprezintă este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plată compensabile de credit, numărul instrumentelor de plată compensabile de credit, consemnat pe dispoziţia centralizatoare de plată, exemplarul nr. 2 (roz), corespunde cu numărul de instrumente de plată compensabile de credit existente fizic în pachet, totalul benzii de control este exact şi corespunde cu totalul consemnat pe dispoziţia centralizatoare de plată, agentul de compensare al unităţii bancare primitoare (destinatare) are obligaţia sa certifice acest fapt, prin semnatura şi ştampila, agentului de compensare al unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare), pe exemplarul 3 (vernil) al dispoziţiei centralizatoare de plată.

În situaţiile în care unitatea bancară pe care o reprezintă nu este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plată compensabile de credit, numărul instrumentelor de plată compensabile de credit existente fizic în plic nu corespunde cu numărul înscris pe dispoziţia centralizatoare de plată, totalul benzii de control este eronat sau prezintă omisiuni sau totalul benzii de control nu corespunde cu cel înscris pe dispoziţia centralizatoare de plată, agentul de compensare al unităţii bancare primitoare (destinatare) trebuie să semnaleze acest fapt inspectorului de compensare şi agentului de compensare al unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare), acesta din urma fiind obligat să facă modificările necesare pe toate cele trei exemplare ale dispoziţiei centralizatoare de plată şi să semneze în dreptul modificărilor făcute.

În cazul modificării unor date pe o dispoziţie centralizatoare de plată, agentul de compensare al unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) are obligaţia sa opereze, în mod similar, respectiva modificare, atât pe cele trei exemplare ale borderoului dispoziţiilor centralizatoare de plată, cît şi pe cele doua exemplare ale formularului de compensare al unităţii bancare pe care o reprezintă, sa refacă totalurile respective şi să semneze în dreptul modificărilor făcute.

În cazul în care exista posibilitatea ca, în cadrul aceleiaşi şedinţe de compensare, un instrument de plată compensabil de credit dirijat greşit să poată fi redirijat către unitatea bancară care este primitoarea (destinatara) sa de drept, operaţiunea se efectuează sub directa supraveghere a inspectorului de compensare, cu respectarea procedurilor de modificare a datelor cuprinse în formularistica de compensare, prevăzute în prezentul articol.

În situaţia în care datele preluate de pe dispoziţiile centralizatoare de încasare şi de plată şi/sau totalurile borderourilor sunt eronate, agentul de compensare al unităţii bancare primitoare (destinatare) trebuie să semnaleze acest fapt inspectorului de compensare şi agentului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare), acesta din urma fiind obligat să facă modificările necesare pe toate cele trei exemplare ale borderourilor dispoziţiilor centralizatoare de încasare şi de plată şi să semneze în dreptul modificărilor făcute.

În cazul modificării unor date pe borderourile dispoziţiilor centralizatoare de încasare şi de plată, agentul de compensare al unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) are obligaţia sa opereze în mod similar respectiva modificare pe formularul de compensare al unităţii bancare pe care o reprezintă, sa refacă totalurile respective şi să semneze în dreptul modificărilor făcute.

18.Articolul 14 - Partea a II-a, Etapa 1 - litera b) va avea următorul cuprins:

"b) refuzurile aferente instrumentelor de plată compensabile de debit (cecurile) care au fost prezentate anterior şi care sunt compensate în şedinţa respectiva de compensare: (c). Aceste formulare de refuz pot sa conţină şi solicitări de amînare la compensare a unor instrumente de plată compensabile de debit (cecuri), în aceasta situaţie ele fiind însoţite de lista respectivelor instrumente."

19.Articolul 14 - Partea a II-a, Etapa 2 - se completează cu litera e), care va avea următorul cuprins:

"e) Agenţii de compensare ai unităţilor bancare care primesc solicitări de amînare la compensare prin taloanele de pe refuzurile la plata au obligaţia de a verifica următoarele:

–dacă data (c) înscrisă pe talonul de amînare la compensare este următoarea zi de compensare;

–dacă numărul cecurilor aminate la compensare înscrise în talon corespunde cu numărul cecurilor înscrise pe lista anexată refuzului la plata;

–dacă suma înscrisă pe talonul de amînare la compensare corespunde cu totalul sumelor cecurilor înscrise pe lista anexată refuzului la plata.

În cazul în care toate aceste date sunt corecte, agenţii de compensare ai unităţilor bancare care primesc solicitări de amînare la compensare au obligaţia de a înscrie aceste sume pe formularul de compensare al unităţii bancare pe care o reprezintă, conform anexei nr. 8 b).

În cazul în care exista neconcordante, agenţii de compensare ai unităţilor bancare care primesc solicitări de amînare la compensare trebuie să semnaleze acest fapt inspectorului de compensare şi agentului de compensare al unităţii bancare care solicită amînarea la compensare, acesta din urma fiind obligat să facă modificările necesare şi să semneze în dreptul modificărilor făcute."

20.Articolul 15 alineatul 2 va avea următorul cuprins:

Prezentarea instrumentelor de plată compensabile de debit se face în sala de compensare după închiderea şedinţei de compensare, între orele 11,30-12,00, sub supravegherea inspectorului de compensare.

21.Articolul 15 se completează, la alineatul 3 punctul 2, cu litera e) şi cu punctul 4, care vor avea următorul cuprins:

e)sa verifice existenta borderourilor de încasare a cecurilor ataşate la fiecare instrument de plată compensabil de debit (cec).

4.În cazul în care exista posibilitatea ca, în cadrul aceleiaşi şedinţe de verificare, un instrument de plată compensabil de debit dirijat greşit să poată fi redirijat către unitatea bancară primitoare (destinatara) a sa de drept, aceasta operaţiune se efectuează cu respectarea procedurilor de modificare a datelor înscrise pe formularistica de compensare, prezentate anterior.

22.Articolul 16 punctul 16.2 va avea următorul cuprins:

16.2.După analizare şi refuz, unităţile bancare primitoare (destinatare) au obligaţia sa marcheze instrumentele de plată compensabile refuzate prin aplicarea pe versoul acestora a ştampilei cu înscrisul:

	REFUZAT
	ZIUA .................	LUNA .....................	ANUL .............

23.Articolul 17 va avea următorul cuprins:

"După închiderea şedinţei de compensare, într-un interval maxim de o ora (până la ora 12,30), inspectorul de compensare are obligaţia sa transmită către Centrala Băncii Naţionale a României - Direcţia decontării operaţiunilor bancare - conţinutul formularului de compensare centralizator."

24.Articolul 19 punctul 19.1. punctul 3 alineatul 2 va avea următorul cuprins:

"Pentru operaţiunea de arhivare, prin termenul documente de compensare se înţelege:

–dispoziţiile centralizatoare de încasare/plata;

–borderoul dispoziţiilor centralizatoare de încasare/plata;

–refuzul la plata/încasare;

–refuzul de încasare la termen;

–fişa rectificativa de refuz la plata/încasare;

–fişa rectificativa de plată."

25.Articolul 20 punctul 20.1. va avea următorul cuprins:

20.1.Inspectorii de compensare stabilesc penalităţi unităţilor bancare în următoarele cazuri:

a)intirzierea agentului de compensare la şedinţa de compensare sau de verificare până la 15 minute;

b)neprezentarea sau intirzierea agentului de compensare cu mai mult de cincisprezece minute determina, în mod obligatoriu, excluderea în ziua respectiva din compensare a unităţii bancare pe care o reprezintă;

c)solicitarea modificării orarului şedinţei de compensare, de către o unitate bancară sau de către o societate bancară, din motive care, ulterior, se dovedesc a fi nejustificate;

d)trimiterea la şedinţa de compensare a unei alte persoane decît cele autorizate ca agent de compensare sau având o împuternicire expresă determina excluderea în ziua respectiva din compensare a unităţii bancare respective;

e)încălcarea prevederilor art. 13 privind pregătirea şedinţei de compensare la unităţile bancare;

f)încălcarea prevederilor art. 14 şi art. 15 privind desfăşurarea şedinţei de compensare şi a şedinţei de verificare;

g)completarea şi/sau modificarea de către unităţile bancare a unor elemente (rubrici) de pe instrumentele de plată compensabile alocate completării de către plătitor (tragator), fără a avea împuternicire scrisă din partea acestuia;

h)completarea eronată a formularisticii de compensare, în afară şedinţei de compensare şi în cadrul acesteia, având drept consecinţa obţinerea unor rezultate gresite şi prelungirea şedinţei de compensare;

i)refuzul, din motive nejustificate, a instrumentelor de plată compensabile;

j)nerespectarea de către unităţile bancare prezentatoare (iniţiatoare) şi unităţile bancare primitoare (destinatare) a prevederilor art. 5 privind circuitele, termenele şi intervalele de timp obligatorii ale plăţilor interbancare exprimate în zile lucrătoare;

k)dirijarea gresita către o unitate bancară care nu este primitoarea/destinatara de drept a unor instrumente de plată compensabile sau a unor refuzuri de peste patru ori într-o luna calendaristică;

l)apelarea la procedura de amînare a compensării instrumentelor de plată compensabile de debit (cecuri).

26.Articolul 20 punctul 20.4. va avea următorul cuprins:

20.4.Centralele societăţilor bancare au dreptul de a face contestaţie la procesul-verbal de constatare privind încălcarea prevederilor Regulamentului privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie, depunerea acesteia urmînd a se face în termen de zece zile calendaristice de la data întocmirii procesului-verbal. Contestaţia se depune la Direcţia decontării operaţiunilor bancare, care o va analiza şi va da o rezoluţie în termen de cinci zile lucrătoare de la data depunerii sale.

Nu vor fi luate în considerare contestaţiile având intirzierea pe parcursul poştal, ca motiv de nerespectare a termenelor şi intervalelor obligatorii de procesare a instrumentelor de plată compensabile.

27.Articolul 20 punctul 20.5. va avea următorul cuprins:

20.5.După expirarea termenului de depunere a contestaţiei sau a celui de analiza a acesteia, sumele rezultate din penalităţi sunt debitate automat din conturile curente ale societăţilor bancare în cauza şi sunt vărsate la bugetul de stat de către Banca Naţionala a României.

28.Articolul 22 va avea următorul cuprins:

Operaţiunile de plati şi încasări cu Trezoreria generală a statului, efectuate prin unităţile bancare, nu fac obiectul compensării multilaterale a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie.

29.Se adauga articolul 23, cu următorul cuprins:

Societăţile bancare stabilesc prin reglementări interne nivelurile ierarhice la care se întocmeşte, se verifica şi se semnează formularistica de compensare.

30.Se adauga articolul 24, cu următorul cuprins:

Sucursalele Băncii Naţionale a României vor întocmi decadal şi vor inainta Direcţiei decontării operaţiunilor bancare, în primele doua zile lucrătoare ale decadei următoare, situaţiile statistice cuprinse în anexa nr. 12.

31.Se adauga articolul 25, cu următorul cuprins:

Cu aprobarea Direcţiei decontării operaţiunilor bancare, societăţile bancare pot introduce în compensare formularistica de compensare, editata pe calculator.

Până la asigurarea necesarului de formulare tipizate de refuz la plata prevăzute cu talon de amînare la compensare a unor instrumente de plată compensabile de debit (cecuri), unităţile bancare vor putea înscrie, dacă este cazul, manual sau prin dactilografiere, datele necesare acestei operaţiuni. Termenul limita de aplicare a acestei prevederi este 1 decembrie 1995.

32.Se adauga articolul 26, cu următorul cuprins:

Direcţia decontării operaţiunilor bancare şi Secretariatul general vor asigura renumerotarea şi redenumirea articolelor regulamentului, în funcţie de modificările aduse de prezenta circulara, şi republicarea acestuia în Monitorul Oficial al României.

32 bis. Fostul articol 23 devine articolul 27

33.Anexa nr. 1 se înlocuieşte cu anexa nr. 1 la prezenta circulara.

34.Anexa nr. 2 se înlocuieşte cu anexa nr. 2 la prezenta circulara.

35.Anexa nr. 4b) se înlocuieşte cu anexa nr. 4b) la prezenta circulara.

36.Anexa nr. 5 b) se înlocuieşte cu anexa nr. 5b) la prezenta circulara.

37.Anexa nr. 6a) (REFUZ LA PLATA) se înlocuieşte cu anexa nr. 6 a) la prezenta circulara.

38.Anexa nr. 6 b) se înlocuieşte cu anexa nr. 6b) la prezenta circulara.

39.Anexa nr. 8 a) (textul de sub FORMULARUL DE COMPENSARE) se înlocuieşte cu anexa nr. 8 a) la prezenta circulara.

40.La anexa nr. 8b), sub titlul "Sume de încasat refuzate", punctul 4 se modifica conform anexei nr. 8b) la prezenta circulara.

41.La anexa nr. 8 b) sub titlul "Sume de plătit refuzate", punctul 3 se modifica conform anexei nr. 8 b) la prezenta circulara.

42.Anexa nr. 10 se înlocuieşte cu anexa nr. 10 la prezenta circulara.

43.Punctul 1 din anexa nr. 11a) se modifica conform anexei nr. 11a) la prezenta circulara.

44.Anexa nr. 11b) - REFUZ DE PLATA LA TERMEN - se abroga.

45.Anexa nr. 11b) - JUSTIFICARE REFUZ LA TERMEN - se înlocuieşte cu anexa nr. 11b) la prezenta circulara.

46.Anexa nr. 11c) se înlocuieşte cu anexa nr. 11c) la prezenta circulara.

47.Anexa nr. 11e) se înlocuieşte cu anexa nr. 11e) la prezenta circulara.

48.Anexa nr. 11g) se înlocuieşte cu anexa nr. 11g) la prezenta circulara.

49.Se adauga anexa nr. 12, conform anexei nr. 12 la prezenta circulara.

II.Circulara Băncii Naţionale a României nr. 9/1995referitoare la evidenţa contabilă a plăţilor şi decontărilor interbancare în cadrul Băncii Naţionale a României se modifica după cum urmează:

50.Punctul 4 va avea următorul cuprins:

4.Pentru activitatea de compensare care se desfăşoară în sucursalele şi în centrala sa, Banca Naţionala a României percepe societăţilor bancare, pentru prezentarea sau primirea unui instrument de plată compensabil (bucata), un comision de 200 (doua sute) lei.

Pentru operaţiunile în care reprezintă la compensare centralele societăţilor bancare, Banca Naţionala a României percepe societăţilor bancare respective, în plus, un comision de 200 (doua sute) lei pentru fiecare instrument de plată prezentat sau primit în compensare.

51.Punctul 5 alineatul 1 va avea următorul cuprins:

5.Comisioanele pentru activitatea de compensare se percep de către Banca Naţionala a României - Direcţia decontării operaţiunilor bancare. Pentru virarea zilnica a soldurilor conturilor curente analitice deschise la sucursalele Băncii Naţionale a României fiecărei unităţi bancare, Banca Naţionala a României - Direcţia Decontării operaţiunilor bancare - percepe speze telex sau modem în valoare de 1.000 (una mie) lei pe operaţiune.

III.Circulara Băncii Naţionale a României nr. 11/1995privind organizarea participării la activitatea de compensare multilaterala a plăţilor interbancare pe suport hirtie se modifica după cum urmează:

52.Articolele 8, 9 şi 18 se abroga.

IV.Circulara Băncii Naţionale a României nr. 15/1995se modifica după cum urmează:

53.Punctul 5 se abroga.

V.Normele tehnice ale Băncii Naţionale a României nr. 9/1994privind cecul se modifica după cum urmează:

54.Articolul 7 va avea următorul cuprins:

Banca Naţionala a României şi societăţile bancare pot accepta, în funcţie de prevederile reglementărilor referitoare la efectuarea plăţilor şi decontărilor în vigoare, cecuri la care sunt anexate prin diverse modalităţi alte acte. Este interzisă indoirea cecurilor.

VI.Normele tehnice ale Băncii Naţionale a României nr. 10/1994privind cambia şi biletul la ordin se modifica după cum urmează:

55.Articolul 7 va avea următorul cuprins:

Banca Naţionala a României şi societăţile bancare pot accepta, în funcţie de prevederile reglementărilor referitoare la efectuarea plăţilor şi decontărilor în vigoare, cambii şi bilete la ordin, la care sunt anexate prin diverse modalităţi alte acte, inclusiv foile de prelungire (allonge).

VII.Normele tehnice ale Băncii Naţionale a României nr. 16/1994privind ordinul de plată pe suport hirtie se modifica după cum urmează:

56.Articolul 5 alineatul 1 va avea următorul cuprins:

Banca Naţionala a României şi societăţile bancare pot accepta, în funcţie de prevederile reglementărilor referitoare la efectuarea plăţilor şi decontărilor în vigoare, ordine de plată pe suport hirtie, la care sunt anexate, prin diverse modalităţi, alte acte.

VIII. Dispoziţii finale

57.La data intrării în vigoare a prezentei circulare îşi încetează aplicabilitatea orice dispoziţii contrare

58.Prezenta circulara intră în vigoare la data de 2 octombrie 1995.

GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR ISARESCU

Anexa 1

CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - (OP. 1a)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - (OP. 1a)

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în reşedinţa de judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite

Operaţiunile din circuitul nr. 1a) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b)Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ....", cu numele judeţului sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-1);

2.Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-1);

3.a) Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv sau la Centrala Băncii Naţionale a României

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare-destinatara primeşte ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv sau la Centrala Băncii Naţionale a României şi completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

4.Unitatea bancară primitoare-destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP.1b)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1b)

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi deschise la unităţi bancare situate în reşedinţa de judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; unitatea bancară iniţiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare

Operaţiunile din circuitul nr. 1b) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele judeţului respectiv sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-2);

2.Unitatea bancară iniţiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-2);

3.Unitatea bancară iniţiatoare transmite ordinul de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c-1);

4.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv sau la Centrala Băncii Naţionale a României

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare-destinatara primeşte ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv sau la Centrala Băncii Naţionale a României şi completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5.Unitatea bancară primitoare-destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1c)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1c)

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în reşedinţa de judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operaţiunile din circuitul nr. 1c) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b)Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la...", cu numele judeţului respectiv (judeţul în care sunt situate cele doua unităţi bancare) sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-1);

2.Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-1);

3.a) Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv sau la Centrala Băncii Naţionale a României

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare primeşte ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv sau la Centrala Băncii Naţionale a României şi completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

4.Unitatea bancară primitoare transmite ordinul de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare

Termen obligatoriu: (c+1);

5.Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+1).

CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1d)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1d)

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în reşedinţa de judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; unitatea bancară iniţiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare şi unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operaţiunile din circuitul nr. 1d) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b)unitatea bancară iniţiatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele judeţului respectiv (judeţul în care sunt situate cele doua unităţi bancare)

Termen obligatoriu: (c-2);

2.Unitatea bancară iniţiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-2);

3.Unitatea bancară iniţiatoare transmite ordinul de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c-1);

4.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare primeşte ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv şi completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5.Unitatea bancară primitoare transmite ordinul de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare

Termen obligatoriu: (c+1);

6.Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+1).

CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2a)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2a)

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în acelaşi judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; unitatea bancară iniţiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 2a) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele judeţului respectiv

Termen obligatoriu: (c-2);

2.Unitatea bancară iniţiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-2);

3.Unitatea bancară iniţiatoare trimite ordinele de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare, situata în reşedinţa de judeţ

Termen obligatoriu: (c-1);

4.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare-destinatara primeşte ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv şi completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5.Unitatea bancară primitoare-destinatara crediteaza contul clientului

beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2b)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2b)

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în acelaşi judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 2b) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b)Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la..", cu numele judeţului respectiv

Termen obligatoriu: (c-1);

2.Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-1);

3.a) Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare primeşte ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv şi completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

4.Unitatea bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare, situata în judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c+1);

5.Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+1).

CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2c)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2c)

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi deschise la unităţi bancare situate în acelaşi judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; unitatea bancară iniţiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare şi unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 2c) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele judeţului respectiv

Termen obligatoriu: (c-2);

2.Unitatea bancară iniţiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-2);

3.Unitatea bancară iniţiatoare trimite ordinele de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare, situata în reşedinţa de judeţ

Termen obligatoriu: (c-1);

4.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare primeşte ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv şi completeaza pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5.Unitatea bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare, situata în judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c+1);

6.Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+1).

CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 3a)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 3a)

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; societatea bancară iniţiatoare dispune de o unitate bancară în judeţul de destinaţie; societatea bancară destinatara dispune/nu dispune de o unitate bancară în judeţul de iniţiere

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 3a) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordinele de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la...", cu numele judeţului de destinaţie sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-3);

2.Unitatea bancară iniţiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-3);

3.Unitatea bancară iniţiatoare trimite ordinele de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare (din judeţul de destinaţie)

Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];

4.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce ordinele de plată în compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de destinaţie sau la Centrala Băncii Naţionale a României

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare-destinatara primeşte ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de destinaţie sau la Centrala Băncii Naţionale a României şi completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5.Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 3b)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 3b)

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; societatea bancară iniţiatoare dispune de o unitate bancară în judeţul de destinaţie; societatea bancară destinatara dispune/nu dispune de o unitate bancară în judeţul de iniţiere; unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 3b) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordinele de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la...", cu numele judeţului de destinaţie

Termen obligatoriu: (c-3);

2.Unitatea bancară iniţiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-3);

3.Unitatea bancară iniţiatoare trimite ordinele de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare (din judeţul de destinaţie)

Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];

4.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce ordinele de plată în compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de destinaţie

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare primeşte ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de destinaţie şi completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5.Unitatea bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare, situata în judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c+1);

6.Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+1).

CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 4a)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 4a)

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; societatea bancară iniţiatoare nu dispune de o unitate bancară în judeţul de destinaţie, iar societatea bancară destinatara dispune de o unitate bancară în judeţul de iniţiere

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 4a) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordinele de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b)Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele judeţului de iniţiere sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-1);

2.Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-1);

3.a) Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare introduce ordinele de plată în compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de iniţiere sau la Centrala B.N.R.

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare primeşte ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de iniţiere sau la Centrala B.N.R. şi completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

4.Unitatea bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare

Interval obligatoriu: [(c+1), (c+2)];

5.Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+2).

CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 4b)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 4b)

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; societatea bancară iniţiatoare nu dispune de o unitate bancară în judeţul de destinaţie, iar societatea bancară destinatara dispune de o unitatea bancară în judeţul de iniţiere; unitatea bancară iniţiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 4b) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordinele de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele judeţului de iniţiere

Termen obligatoriu: (c-2);

2.Unitatea bancară iniţiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-2);

3.Unitatea bancară iniţiatoare trimite ordinele de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c-1);

4.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce ordinele de plată în compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de iniţiere

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare primeşte ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de iniţiere şi completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5.Unitatea bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare

Interval obligatoriu: [(c+1), (c+2)];

6.Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+2).

CIRCUITUL Nr. 5 (NAŢIONAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 5)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 5 (NAŢIONAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 5

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; societatea iniţiatoare nu dispune de o unitate bancară în judeţul de destinaţie şi societatea bancară destinatara nu dispune de o unitate bancară în judeţul de iniţiere

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 5 al ordinului de plată se efectuează, cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordine de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ....", cu înscrisul "Centrala B.N.R.".

Termen obligatoriu: (c-3);

2.Unitatea bancară iniţiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-3);

3.Unitatea bancară iniţiatoare trimite ordinele de plată, prin reţeaua intrabancara, centralei societăţii bancare prezentatoare, la Bucureşti*)

Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];

4.a) Centrala societăţii bancare prezentatoare introduce ordinele de plată în compensare la Centrala Băncii Naţionale a României

Termen obligatoriu: (c);

b)Centrala societăţii bancară primitoare primeşte ordinele de plată prin compensare la Centrala Băncii Naţionale a României şi completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5.Centrala societăţii bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare

Interval obligatoriu: [(c+1), (c+2)];

6.Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+2).

Notă *) În cazul, cu totul excepţional, în care sediul centralei societăţii bancare nu se afla în Bucureşti şi aceasta nu are nici o unitate bancară în Bucureşti, ordinele de plată aflate în situaţia din circuitul nr. 5 (OP. 5) pot fi decontate prin sistemul OIS al Băncii Naţionale a Romanie.!Imagine

CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1a)

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în reşedinţa de judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 1a) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b)Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la ....", cu numele judeţului respectiv sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-2);

2.Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare prezintă cecurile unităţii bancare primitoare-destinatare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv sau la Centrala Băncii Naţionale a României.

Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11,30 - 12,00

Termen obligatoriu: (c-1);

3.Unitatea bancară primitoare-destinatara debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

4.a) Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv sau la Centrala Băncii Naţionale a României

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare-destinatara accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv, sau la Centrala Băncii Naţionale a României, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

5.Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară primitoare-destinatara

Termen obligatoriu: (c).

Notă *) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai tirziu în ziua imediat următoare primirii lui la unitatea bancară iniţiatoare.

CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1b)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1b)

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în reşedinţa de judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; unitatea bancară iniţiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 1b) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la...", cu numele judeţului respectiv sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-3);

2.Unitatea bancară iniţiatoare trimite cecul, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c-2);

3.Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unităţii bancare primitoare-destinatare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv sau la Centrala Băncii Naţionale a României.

Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11,30 - 12,00

Termen obligatoriu: (c-1);

4.Unitatea bancară primitoare-destinatara debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

5.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv sau la Centrala Băncii Naţionale a României

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare-destinatara accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv sau la Centrala Băncii Naţionale a României, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

6.Unitatea bancară prezentatoare transmite unităţii bancare iniţiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară primitoare-destinatara

Termen obligatoriu: (c);

7.Unitatea bancară iniţiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară primitoare-destinatara

Termen obligatoriu: (c).

Notă *) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai tirziu în ziua imediat următoare primirii lui la unitatea bancară iniţiatoare.

CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1c)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1c)

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în reşedinţa de judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 1c) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b)Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la...", cu numele judeţului respectiv sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-3);

2.Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare prezintă cecurile unităţii bancare primitoare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv sau la Centrala Băncii Naţionale a României.

Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11,30-12,00

Termen obligatoriu: (c-2);

3.Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare

Termen obligatoriu: (c-1);

4.Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

5.Unitatea bancară destinatara transmite unităţii bancare primitoare date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Termen obligatoriu: (c-1);

6.a) Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv sau la Centrala Băncii Naţionale a României

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv sau la Centrala Băncii Naţionale a României, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

7.Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

Notă *) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai tirziu în ziua imediat următoare primirii lui la unitatea bancară iniţiatoare.

CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1d)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1d)

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în reşedinţa de judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; unitatea bancară iniţiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare şi unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 1 d) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-4);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele judeţului respectiv

Termen obligatoriu: (c-4);

2.Unitatea bancară iniţiatoare trimite cecul, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c-3);

3.Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unităţii bancare primitoare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv.

Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11,30-12,00

Termen obligatoriu: (c-2);

4.Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare

Termen obligatoriu: (c-1);

5.Unitatea bancară destinatara debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

6.Unitatea bancară destinatara transmite unităţii bancare primitoare date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Termen obligatoriu: (c-1);

7.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

8.Unitatea bancară prezentatoare transmite unităţii bancare iniţiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară primitoare

Termen obligatoriu: (c);

9.Unitatea bancară iniţiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

Notă *) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai tirziu în ziua imediat următoare primirii lui la unitatea bancară iniţiatoare.

CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2a)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2a)

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în acelaşi judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; unitatea bancară iniţiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 2a) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la ....", cu numele judeţului respectiv

Termen obligatoriu: (c-3);

2.Unitatea bancară iniţiatoare trimite cecurile, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c-2);

3.Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unităţii bancare primitoare-destinatare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv.

Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11,30-12,00, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c-1);

4.Unitatea bancară primitoare-destinatara, după verificarea cecurilor debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

5.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare-destinatara accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

6.Unitatea bancară prezentatoare transmite unităţii bancare iniţiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară primitoare

Termen obligatoriu: (c);

7.Unitatea bancară iniţiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

Notă *) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai tirziu în ziua imediat următoare primirii lui la unitatea bancară iniţiatoare.

CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2b)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2b)

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în acelaşi judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 2b) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-4);

b)Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele judeţului respectiv

Termen obligatoriu: (c-4);

2.Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare prezintă cecurile unităţii bancare primitoare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv.

Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11.30-12.00

Termen obligatoriu: (c-3);

3.Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare

Termen obligatoriu: (c-2);

4.Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

5.Unitatea bancară destinatara transmite unităţii bancare primitoare date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Termen obligatoriu: (c-1);

6.a) Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

7.Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

*)Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai tirziu în ziua imediat următoare primirii lui la unitatea bancară iniţiatoare.

CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2c)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2c)

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în acelaşi judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; unitatea bancară iniţiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare şi unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 2c) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-5);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la...", cu numele judeţului respectiv (judeţul în care sunt situate cele doua unităţi bancare)

Termen obligatoriu: (c-5);

2.Unitatea bancară iniţiatoare trimite cecul, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c-4);

3.Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unităţii bancare primitoare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv.

Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11.30-12.00

Termen obligatoriu: (c-3);

4.Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare

Termen obligatoriu: (c-2);

5.Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

6.Unitatea bancară destinatara transmite unităţii bancare primitoare date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Termen obligatoriu: (c-1);

7.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

8.Unitatea bancară prezentatoare transmite unităţii bancare iniţiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară primitoare

Termen obligatoriu: (c);

9.Unitatea bancară iniţiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

Notă *) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai tirziu în ziua imediat următoare primirii lui la unitatea bancară iniţiatoare.

CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 3a)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 3a)

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; societatea bancară iniţiatoare dispune de o unitate bancară în judeţul de destinaţie; societatea bancară destinatara dispune/nu dispune de o unitatea bancară în judeţul de iniţiere

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 3a) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-4);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la...", cu numele judeţului de destinaţie sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-4);

2.Unitatea bancară iniţiatoare trimite cecurile, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare (din judeţul de destinaţie)

Interval obligatoriu: [(c-3), (c-2)];

3.Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unităţii bancare primitoare-destinatare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de destinaţie sau la Centrala Băncii Naţionale a României.

Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11.30 - 12.00

Termen obligatoriu: (c-1);

4.Unitatea bancară primitoare-destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

5.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de destinaţie sau la Centrala Băncii Naţionale a României

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare-destinatara accepta sau refuza la compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de destinaţie sau la Centrala Băncii Naţionale a României, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

6.Unitatea bancară prezentatoare transmite unităţii bancare iniţiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară destinatara

Interval obligatoriu: (c);

7.Unitatea bancară iniţiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

Notă *) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai tirziu în ziua imediat următoare primirii lui la unitatea bancară iniţiatoare.

CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 3b)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 3b)

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; societatea bancară iniţiatoare dispune de o unitate bancară în judeţul de destinaţie; societatea bancară destinatara dispune/nu dispune de o unitate bancară în judeţul de iniţiere; unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 3b) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-6);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la ..", cu numele judeţului de destinaţie

Termen obligatoriu: (c-6);

2.Unitatea bancară iniţiatoare trimite cecurile, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare

Interval obligatoriu: [(c-5), (c-4)];

3.Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unităţii bancare primitoare fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de destinaţie.

Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11.30-12.00

Termen obligatoriu: (c-3);

4.Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare

Termen obligatoriu: (c-2);

5.Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

6.Unitatea bancară destinatara transmite unităţii bancare primitoare date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Termen obligatoriu: (c-1);

7.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de destinaţie

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare accepta sau refuza la compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de destinaţie, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

8.Unitatea bancară prezentatoare (din judeţul de destinaţie) transmite unităţii bancare iniţiatoare (din judeţul de iniţiere) date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară destinatara

Interval obligatoriu: (c);

9.Unitatea bancară iniţiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

Notă *) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai tirziu în ziua imediat următoare primirii lui la unitatea bancară iniţiatoare.

CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 4a)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 4a)

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; societatea bancară iniţiatoare nu dispune de o unitate bancară în judeţul de destinaţie, iar societatea bancară destinatara dispune de o unitate bancară în judeţul de iniţiere

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 4a) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-6);

b)Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la...", cu numele judeţului de iniţiere sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-6);

2.Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare prezintă cecurile unităţii bancare primitoare fără a le introduce în compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv sau la Centrala Băncii Naţionale a României.

Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11.30 - 12.00

Termen obligatoriu: (c-5);

3.Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare (din judeţul de destinaţie)

Interval obligatoriu: [(c-4), (c-3)];

4.Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-3);

5.Unitatea bancară destinatara transmite unităţii bancare primitoare (din judeţul de iniţiere) date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];

6.a) Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de iniţiere sau la Centrala Băncii Naţionale a României

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare accepta sau refuza la compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de iniţiere sau la Centrala Băncii Naţionale a României, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

7.Unitatea bancară iniţiatoare-prezentatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

Notă *) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai tirziu în ziua imediat următoare primirii lui la unitatea bancară iniţiatoare.

CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 4b)

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 4b)

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; societatea bancară iniţiatoare nu dispune de o unitatea bancară în judeţul de destinaţie, iar societatea bancară destinatara dispune de o unitate bancară în judeţul de iniţiere; unitatea bancară iniţiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 4 b) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-7);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele judeţului de iniţiere

Termen obligatoriu: (c-7);

2.Unitatea bancară iniţiatoare trimite cecul, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare din reşedinţa de judeţ

Termen obligatoriu: (c-6);

3.Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unităţii bancare primitoare fără a le introduce în compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv.

Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11.30-12.00

Termen obligatoriu: (c-5);

4.Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare (din judeţul de destinaţie)

Interval obligatoriu: [(c-4), (c-3)];

5.Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-3);

6.Unitatea bancară destinatara transmite unităţii bancare primitoare (din judeţul de iniţiere), date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];

7.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de iniţiere

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare accepta sau refuza la compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de iniţiere sau la Centrala Băncii Naţionale a României, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

8.Unitatea bancară prezentatoare transmite unităţii bancare iniţiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară primitoare

Termen obligatoriu: (c);

9.Unitatea bancară iniţiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

Notă *) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai tirziu în ziua imediat următoare primirii lui la unitatea bancară iniţiatoare.

CIRCUITUL Nr. 5 (NAŢIONAL) AL CECULUI - C. 5

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 5 (NAŢIONAL) AL CECULUI - C. 5

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi diferite; societatea bancară iniţiatoare nu dispune de o unitate bancară în judeţul de destinaţie şi societatea bancară destinatara nu dispune de o unitate bancară în judeţul de iniţiere

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 5 al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-8);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează cecul la rubrica "Compensabil la ....", cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-8);

2.Unitatea bancară iniţiatoare trimite cecurile prin reţeaua intrabancara centralei societăţii bancare prezentatoare, la Bucureşti*)

Interval obligatoriu: [(c-7), (c-6)];

Notă *) În cazul, cu totul excepţional, în care sediul centralei societăţii bancare nu se afla în Bucureşti şi aceasta nu are nici o unitate bancară în Bucureşti, cecurile aflate în situaţia din circuitul nr. 5 (C. 5) pot fi decontate prin sistemul OIS al Băncii Naţionale a României.

3.Centrala societăţii bancare prezentatoare prezintă cecurile societăţii bancare primitoare fără a le introduce în compensare la Centrala Băncii Naţionale a României.

* Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11.30 - 12.00

Termen obligatoriu: (c-5);

4.Centrala societăţii bancare primitoare trimite cecurile, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare (din judeţul de destinaţie)

Interval obligatoriu: [(c-4), (c-3)];

5.Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-3);

6.Unitatea bancară destinatara transmite centralei societăţii bancare primitoare date privind cecurile acceptate la compensare

Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];

7.a) Centrala societăţii bancare prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la Centrala Băncii Naţionale a României

Termen obligatoriu: (c);

b)Centrala societăţii bancare primitoare accepta sau refuza prin compensare la Centrala Băncii Naţionale a României cecurile prezentate anterior de centrala societăţii bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

8.Centrala societăţii bancare prezentatoare transmite unităţii bancare iniţiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară destinatara

Interval obligatoriu: (c);

9.Unitatea bancară iniţiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

Notă *) Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai tirziu în ziua imediat următoare primirii lui la unitatea bancară iniţiatoare.Anexa 2

ORARUL ŞEDINŢEI DE COMPENSARE

Şedinţa de compensare se desfăşoară în doua părţi, după următorul orar:

a)PARTEA I - se desfăşoară între orele

b)PARTEA A II-A - se desfăşoară între orele

Anexa 4b)

MODUL DE COMPLETARE A DISPOZIŢIEI CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE/PLATA

Dispoziţia centralizatoare de încasare/plata se completează astfel:

–Nr.: numărul de ordine al dispoziţiei centralizatoare de încasare/plata;

–Compensabil la: B.N.R. - .... (locul unde se desfăşoară compensarea);

–Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea;

–Banca prezentatoare (iniţiatoare): denumirea unităţii bancare care prezintă pachetul de instrumente compensabile în cadrul şedinţei de compensare sau al şedinţei de verificare;

–Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;

–Banca primitoare (destinatara): denumirea unităţii bancare care primeşte pachetul de instrumente compensabile în compensare în cadrul şedinţei de compensare sau al şedinţei de verificare;

–Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare) sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;

–Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile, componente ale pachetului;

–pentru dispoziţia centralizatoare de plată: ordine de plată;

–pentru dispoziţia centralizatoare de încasare: cecuri;

–Număr bucăţi: numărul de instrumente compensabile de acelaşi fel (de credit sau de debit) componente ale pachetului; în cazul în care un instrument de plată de credit constituie el însuşi centralizatorul mai multor operaţiuni dispuse de clienţi şi materializate sub diverse forme (ordine de plată, borderouri de rate, mandate etc.), aceasta rubrica se completează cu numărul total al acestor operaţiuni;

–Suma: rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumente de plată compensabile de acelaşi fel;

–Certificat: aceasta rubrica se completează, prin aplicarea semnăturii autorizate şi a ştampilei unităţii bancare primitoare (destinatare), astfel:

* pentru dispoziţia centralizatoare de încasare, pe exemplarul nr. 4 vernil:

–în partea stinga a rubricii, la prezentarea cecurilor pentru verificare;

–în partea dreaptă a rubricii, la introducerea în compensare a formularisticii aferente cecurilor prezentate anterior pentru verificare;

* pentru dispoziţia centralizatoare de plată, pe exemplarul nr. 3 - vernil.

Anexa 5b)

MODUL DE COMPLETARE A BORDEROULUI DISPOZIŢIILOR CENTRALIZATOARE

DE ÎNCASARE/PLATA

Borderoul dispoziţiilor centralizatoare de încasare/plata se completează astfel:

–Compensabil la: B.N.R. - ..(locul unde se desfăşoară compensarea);

–Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea;

–Banca prezentatoare (iniţiatoare): denumirea unităţii bancare care introduce în compensare pachetul de instrumente de plată compensabile;

–Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;

–Banca primitoare (destinatara): denumirea unităţii bancare care primeşte pachetul de instrumente de plată compensabile în cadrul şedinţei de compensare;

–Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare) sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;

–Numărul dispoziţiei centralizatoare de încasare/plata: fiecare rind se completează cu numărul unei singure dispoziţii centralizatoare de încasare/plata înscrise pe respectivul borderou;

–Număr bucăţi: se completează cu numărul total al instrumentelor de plată înscris pe respectiva dispoziţie centralizatoare de încasare/plata;

–Suma: se completează, în cifre şi litere, cu suma înscrisă pe respectiva dispoziţie centralizatoare de încasare/plata;

–Total: totalurile coloanelor "Număr bucăţi" şi Suma";

–Certificat: semnatura autorizata şi ştampila unităţii bancare primitoare (destinatare), aplicată pe exemplarul nr. 3 - vernil (al borderoului)1).

1) Borderoul dispoziţiilor centralizatoare este completat cu datele dispoziţiilor centralizatoare de încasare/plata adresate aceleiaşi unităţi bancare destinatare (primitoare).

Anexa 6a)

REFUZ LA PLATA

┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ REFUZ LA PLATA │

│ Compensabil la: ..... Data compensării refuzului: │_│_│_│_│_│_│_│_│ │

│ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │

│ │ Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului │ │

│ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │

│ │ │ │ │ │

│ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │

│ │ │ │

│ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │

│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘ │

│ Refuzam plata către: │

│ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┐ │

│ │ Banca primitoare (destinatara) a refuzului │ │

│ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │

│ │ │ │ │ │

│ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │

│ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │

│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘ │

│ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │

│ prin │ CECURI Număr bucăţi: │_│_│_│ │ │

│ │ SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │

│ │ ┌──────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │

│ │ │ │ │ │

│ │ └──────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │

│ │ (suma în litere) │ │

│ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │

│ CERTIFICAT │

│ L.S. L.S. │

│ ────────────────────────────── ────────────────────────────- │

│ ┌──────────────────────────────────────────┐ │

│ │ AMÎNARE pentru data (C)│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │

│ │──────────────────────────────────────────│ │

│ │ CECURI: Nr. bucăţi │_│_│_│ │ │

│ │ Suma: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │

│ └──────────────────────────────────────────┘ │

│ ┌─────────────────────────────────-┐ ┌───────────────────────────────┐ │

│ │Banca prezentatoare (iniţiatoare) │ │ Banca primitoare (destinatara │ │

│ │ a refuzului │ │ a refuzului │ │

│ └──────────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘ │

└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ REFUZ LA PLATA │

│ Compensabil la: ..... Data compensării refuzului: │_│_│_│_│_│_│_│_│ │

│ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │

│ │ Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului │ │

│ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │

│ │ │ │ │ │

│ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │

│ │ │ │

│ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │

│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘ │

│ Refuzam plata către: │

│ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┐ │

│ │ Banca primitoare (destinatara) a refuzului │ │

│ │ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │

│ │ │ │ │ │

│ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │

│ │ Cod │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │

│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘ │

│ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │

│ prin │ CECURI Număr bucăţi: │_│_│_│ │ │

│ │ SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │

│ │ ┌──────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │

│ │ │ │ │ │

│ │ └──────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │

│ │ (suma în litere) │ │

│ └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │

│ CERTIFICAT │

│ L.S. L.S. │

│ ────────────────────────────── ────────────────────────────- │

│ ┌──────────────────────────────────────────┐ │

│ │ AMÎNARE pentru data (C)│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │

│ │──────────────────────────────────────────│ │

│ │ CECURI: Nr. bucăţi │_│_│_│ │ │

│ │ Suma: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │

│ └──────────────────────────────────────────┘ │

│ ┌─────────────────────────────────-┐ ┌───────────────────────────────┐ │

│ │Banca prezentatoare (iniţiatoare) │ │ Banca primitoare (destinatara │ │

│ │ a refuzului │ │ a refuzului │ │

│ └──────────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘ │

└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Anexa 6b)

MODUL DE COMPLETARE A REFUZULUI LA PLATA/ÎNCASARE

Refuzul la plata/încasare se completează astfel:

–Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfăşoară compensarea);

–Data compensării refuzului: ziua, luna, anul în care are loc compensarea refuzului;

–Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului: denumirea unităţii bancare care introduce în compensare pachetul de instrumente de plată compensabile refuzate;

–Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;

–Banca primitoare (destinatara) a refuzului: denumirea unităţii bancare care primeşte pachetul de instrumente de plată compensabile refuzate în cadrul şedinţei de compensare;

–Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare) a refuzului sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;

–Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile refuzate;

–pentru refuzul la plata: cecuri;

–pentru refuzul la încasare: ordine de plată.

–Număr bucăţi: numărul de instrumente de plată compensabile de acelaşi fel (de credit sau de debit) refuzate, componente ale pachetului;

–Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile refuzate, de acelaşi fel;

–Certificat: semnatura autorizata şi ştampila unităţii bancare primitoare (destinatare), aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al refuzului).

Formularul de refuz la plata poate fi utilizat pentru:

a)efectuarea refuzului la plata: în aceasta situaţie se bareaza talonul de amînare de către unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare);

b)solicitarea aminarii la compensare: în aceasta situaţie se bareaza de către unitatea bancară prezentatoare iniţiatoare spaţiile referitoare la numărul bucatilor şi suma cecurilor destinate efectuării refuzului la plata;

c)efectuarea refuzului la plata şi solicitarea aminarii la compensare: în aceasta situaţie formularul de refuz la plata se completează integral.

În cazul în care formularul de refuz la plata este utilizat de unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a acestuia, pentru a solicita amînarea la compensare a unor instrumente de plată compensabile de debit (cecuri), talonul din partea inferioară a acestuia se completează astfel:

–Amînare pentru data (c): ziua următoare de compensare a cecurilor aminate la compensare;

–Nr. bucăţi: numărul cecurilor aminate la compensare;

–Suma: suma cecurilor aminate la compensare.

Anexa 8a)

Sume de încasat/plătit

* rindul 1 - se completează înaintea şedinţei de compensare cu datele din borderoul dispoziţiilor centralizatoare proprii;

rindul 2 se completează în timpul şedinţei de compensare cu datele din borderoul dispoziţiilor centralizatoare primite;

rindul 3 - se completează înaintea şedinţei de compensare cu datele din fişele rectificative de refuz proprii;

rindul 4 - se completează în timpul şedinţei de compensare cu datele din fişele rectificative de refuz primite;

rindul 5 - se completează înaintea şedinţei de compensare cu datele din fişele rectificative de plată proprii;

rindul 5' - se completează în timpul şedinţei de compensare cu datele din fişele rectificative de plată primite.

Sume de încasat/plătit refuzate

** rindul 1 - se completează înaintea şedinţei de compensare cu datele din refuzurile la plata/încasare proprii;

rindul 2 - se completează în timpul şedinţei de compensare cu datele din refuzurile de plată/încasare primite;

rindul 3 - se completează înaintea şedinţei de compensare:

–la rubrica "sume de încasat refuzate" cu datele din refuzurile de încasare la termen proprii;

–la rubrica "sume de plătit refuzate" cu datele din taloanele de amînare la compensare proprii;

rindul 4 - se completează în timpul şedinţei de compensare:

–la rubrica "sume de încasat refuzate" cu datele din taloanele de amînare la compensare primite;

–la rubrica "sume de plătit refuzate" cu datele din refuzurile de încasare la termen primite.

Anexa 8b)

4.Conform art. 14, Partea a II-a, Etapa 2, lit. e)

În timpul şedinţei de compensare, cu sumele din taloanele de amînare la compensare primite, în dreptul rubricilor unităţilor bancare prezentatoare (iniţiatoare) ale acestora (rd. 4).

3.Conform art. 14, Partea a II-a, Etapa 2, lit. e)

Înaintea şedinţei de compensare, cu sumele din taloanele de amînare la compensare proprii, în dreptul rubricilor corespunzătoare unităţilor bancare primitoare (destinatare) ale acestora (rd. 3).

Anexa 10

ELEMENTE OBLIGATORII ALE PROCESULUI-VERBAL DE CONSTATARE A ÎNCĂLCĂRII PREVEDERILOR REGULAMENTULUI PRIVIND COMPENSAREA PLĂŢILOR INTERBANCARE FĂRĂ NUMERAR PE SUPORT HIRTIE

1.Data şi locul compensării;

2.Numele şi prenumele inspectorului de compensare;

3.Denumirea unităţii bancare penalizate;

4.Numele şi prenumele agentului de compensare;

5.Date detaliate cu privire la încălcarea prevederilor Regulamentului privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare pe suport hirtie;

6.Penalizarea aplicată conform art. 20 alin. 1 din Regulamentul privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare pe suport hirtie;

7.Semnatura inspectorului de compensare şi ştampila sucursalei Băncii Naţionale a României;

8.Semnatura agentului de compensare respectiv de luare la cunoştinţa a datelor cuprinse în procesul-verbal constatator sau, în cazul refuzului agentului de compensare de a semna, semnăturile a doi martori;

9.Data până la care se poate depune contestaţia la Direcţia decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României.

Anexa 11a)

PROCEDURA DE SOLUŢIONARE A ERORILOR ŞI OMISIUNILOR ÎN ACTIVITATEA DE COMPENSARE

1.Unităţile bancare omit sa refuze instrumente de plată compensabile de credit

O unitate bancară care constata, ulterior închiderii şedinţei de compensare, ca a omis sa refuze instrumente de plată compensabile de credit [ordine de plată: (c+1) sau (c+2)] este obligată să efectueze aceasta operaţiune într-un timp cît mai scurt, conform art. 18.2, în locul unde s-a făcut schimbul iniţial.

* Refuzul acestor instrumente se realizează în următorul mod:

a)unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului completează formularul denumit refuz de încasare la termen, prezentat în anexa nr. 11b);

Modul de completare a refuzului de încasare la termen este descris în anexa nr. 11c);

b)unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului de încasare la termen completează formularul de compensare [anexa nr. 8a)] cu datele cuprinse în acesta.

Completarea formularului de compensare, în aceasta situaţie, este aceeaşi ca în cazul refuzului obişnuit şi este descrisă în anexa nr. 8b);

c)schimbul de documente aferent acestei situaţii se realizează între agenţii de compensare în partea a II-a a uneia dintre şedinţele de compensare cuprinse în intervalul obligatoriu de cinci zile lucrătoare, după procedura obişnuită;

d)datele provenite în urma schimbului de documente sunt completate de către agenţii de compensare ai unităţii bancare primitoare (destinatare) ale refuzurilor de încasare la termen, pe formularul de compensare, conform anexei nr. 8b).

* Refuzul de încasare la termen se întocmeşte în trei exemplare având acelaşi conţinut, astfel:

–exemplarul 1, de culoare alba;

–exemplarul 2, de culoare roz;

–exemplarul 3, de culoare vernil.

Destinaţia fiecărui exemplar al refuzului de încasare la termen este următoarea:

–exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului de încasare la termen, constituind document justificativ pentru datele preluate în formularul de compensare propriu;

–exemplarul roz (nr. 2) este remis, în plicul care conţine pachetul de instrumente de plată compensabile de credit refuzate la termen, unităţii bancare primitoare (destinatare) a refuzului de încasare la termen, constituind document justificativ pentru operaţiunile acesteia;

–exemplarul alb (nr. 1) este remis, împreună cu formularul de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare centralizator.

Plicul în care este inclus un refuz de încasare la termen conţine, pe lângă acest formular, următoarele:

–instrumentele de plată compensabile de credit refuzate la termen;

–justificarea refuzurilor de încasare la termen pentru fiecare dintre instrumentele respective.

Justificarea refuzului la termen se face pe formularul prezentat în anexa nr. 11b), într-un singur exemplar.

Anexa 11b)

JUSTIFICARE REFUZ DE ÎNCASARE LA TERMEN

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ JUSTIFICARE REFUZ DE ÎNCASARE LA TERMEN │

│ ──────────────────────────────────────────────────── Data compensării │

│ I Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului de I refuzului de încasare │

│ Iincasare la termen Cod │_│_│_│_│_│_│_│ I la termen: │_│_│_│_│ │

│ ──────────────────────────────────────────────────── │

│ │

│ Refuzam la termen încasarea pentru │

│ ORDINUL DE PLATA Nr. , către │

│ ──────────────────────────────────────────────────── │

│ I Banca primitoare (destinatara) a refuzului de I │

│ I încasare la termen Cod │_│_│_│_│_│_│_│ I │

│ ──────────────────────────────────────────────────── │

│ din următorul motiv: │

│ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │

│ │ ────────────────────────────────────────────────────────────── │ │

│ └────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │

│ VERIFICAT ÎNTOCMIT │

│ L.S. │

│ ──────────── ────────────- │

│ (semnătura) (semnătura) │

└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Anexa 11c)

MODUL DE COMPLETARE A REFUZULUI DE ÎNCASARE LA TERMEN

Refuzul de încasare la termen se completează astfel:

–Compensabil la : B.N.R. - (locul unde se desfăşoară compensarea);

–Data compensării refuzului de încasare la termen: ziua, luna, anul în care are loc compensarea refuzului de încasare la termen;

–Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului de încasare la termen: denumirea unităţii bancare care introduce în compensare pachetul de instrumente de plată compensabile de credit refuzate la termen;

–Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului la termen sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;

–Banca primitoare (destinatara) a refuzului de încasare la termen: denumirea unităţii bancare care primeşte pachetul de instrumente de plată compensabile de credit refuzate la termen;

–Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare) a refuzului la termen sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;

–Număr bucăţi: numărul de instrumente de plată compensabile de credit refuzate la termen, componente ale pachetului;

–Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile de credit refuzate la termen;

–Certificat: semnatura autorizata şi ştampila unităţii bancare primitoare (destinatare) a refuzului de încasare la termen, aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al refuzului de încasare la termen).

Anexa 11e)

MODUL DE COMPLETARE A FISEI RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA/ÎNCASARE

Fişa rectificativa de refuz la plata/încasare se completează astfel:

–Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfăşoară compensarea);

–Data compensării fisei rectificative de refuz: ziua, luna, anul în care are loc compensarea fisei rectificative de refuz;

–Banca prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de refuz: denumirea unităţii bancare care introduce în compensare pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greşit dirijate;

–Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de refuz sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;

–Banca primitoare (destinatara) a fisei rectificative de refuz: denumirea unităţii bancare care primeşte pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greşit dirijate;

–Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de refuz sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;

–Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile incluse pe fişa rectificativa de refuz:

–pentru fişa rectificativa de refuz la plata: cecuri;

–pentru fişa rectificativa de refuz la încasare: ordine de plată;

–Număr bucăţi: numărul de instrumente de plată compensabile de acelaşi fel (de debit sau de credit) incluse pe o fişa rectificativa de refuz;

–Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile de acelaşi fel, incluse pe fişa rectificativa de refuz;

–Certificat: semnatura autorizata şi ştampila unităţii bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de refuz, aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al fisei rectificative de refuz).

Anexa 11g)

MODUL DE COMPLETARE A FISEI RECTIFICATIVE DE PLATA

Fişa rectificativa de plată se completează astfel:

–Compensabil la: B.N.R. - ..(locul unde se desfăşoară compensarea);

–Data compensării fisei rectificative de plată: ziua, luna, anul în care are loc compensarea fisei rectificative de plată;

–Banca prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de plată: denumirea unităţii bancare care introduce în compensare o fişa rectificativa de plată;

–Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de plată sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;

–Banca primitoare (destinatara) a fisei rectificative de plată: denumirea unităţii bancare care primeşte din compensare o fişa rectificativa de plată;

–Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de plată sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;

–Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile incluse pe fişa rectificativa de plată:

–ordin de plată;

–Număr bucăţi: numărul de instrumente de plată compensabile incluse pe o fişa rectificativa de plată;

–Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile incluse pe fişa rectificativa de plată;

–Certificat: semnatura autorizata şi ştampila unităţii bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de plată, aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al fisei rectificative de plată).

Anexa 12a)

Judeţul .......

INSTRUMENTE DE PLATA DE DEBIT COMPENSATE

–structura numerică şi valorică pe circuite de procesare -

–mii lei -

────┬─────────────┬─────────┬─────────┬─────────┬─────────┬─────────┼───────-

│Denumirea │ C1 │ C2 │ C3 │ C4 │ C5 │ Total

Nr. │unităţii ban-├───┬─────┼───┼─────┼───┬─────┼───┬─────┼───┬─────┼────────-

crt.│care partici-│Buc│Va- │Buc│Va- │Buc│Va- │Buc│Va- │Buc│Va- │Buc│Va-

│pante la │ │loare│ │loare│ │loare│ │loare│ │loare│ │loare

│compensare │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────

────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────

────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────

────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────

────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────

────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────

────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────

────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────

────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────

────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────

────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────

────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────

────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────

────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────

────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────

_____ TOTAL:_________________________________________________________________

Anexa 12b)

Judeţul ............

INSTRUMENTE DE PLATA DE CREDIT COMPENSATE

–structura numerică şi valorică pe circuite de procesare -

–mii lei -

────┬─────────────┬─────────┬─────────┬─────────┬─────────┬─────────┬───────-

│Denumirea │ OP1 │ OP2 │ OP3 │ OP4 │ OP5 │ Total

Nr. │unităţii ban-│─────────┼───┬─────┼───┬─────┼───┬─────┼───┬─────┬───┬────-

crt.│care partici-│Buc│Va- │Buc│Va- │Buc│Va- │Buc│Va- │Buc│Va- │Buc│Va-

│pante la │ │loare│ │loare│ │loare│ │loare│ │loare│ │loare

│compensare │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────

────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────

────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────

────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────

────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────

────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────

────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────

────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────

────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────

────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────

────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────

────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────

____│ TOTAL:____│___│_____│___│_____│___│_____│___│_____│___│_____│___│______

Anexa 12c)

Judeţul ..............

INSTRUMENTE DE PLATA REFUZATE ÎN COMPENSARE

–ca număr şi valoare -

–mii lei -

──────────────────────────┬──────────────────┬──────────────────-

Denumirea unităţii │ Instrumente de │ Instrumente de │

bancare participante │ plată de debit │ plată de credit │

la compensare │ refuzate │ refuzate │

├─────┬────────────┼─────┬────────────│

│ Buc │ Valoare │ Buc │ Valoare │

──────────────────────────│─────┼────────────┼─────┼────────────│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

__________________________│_____│____________│_____│____________│

_____TOTAL:_______________│_____│____________│_____│____________│

Notă -------