Regulament Nr. 10 din 14 noiembrie 1994

Articolul 1Obiectul regulamentului

În temeiulart. 2 din Legea nr. 33/1991şi alart. 21 din Legea nr. 34/1991, Banca Naţionala a României emite prezentul regulament, al cărui obiect îl constituie compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie.

Articolul 2Termeni utilizaţi

În cuprinsul prezentului regulament:

1.plata reprezintă orice operaţiune, atât de plată cît şi de încasare, rezultată în urma unei operaţiuni comerciale sau necomerciale realizate de o unitate bancară pentru contul unui client al său, sau în numele şi pentru contul sau;

2.plata fără numerar reprezintă orice plata efectuată prin dispoziţie, cesiune, transmitere (virament) în unitatea monetara naţionala (leu), fără însă a întrebuinţa moneda în forma sa concretă (bilete de banca şi moneda metalică);

3.plata de mica valoare reprezintă o plata care are o valoare sub plafonul de 10 milioane lei exclusiv;

4.plata intrabancara reprezintă o plata efectuată între doua unităţi bancare care aparţin aceleiaşi societăţi bancare;

5.plata interbancara reprezintă o plata efectuată între doua unităţi bancare care nu aparţin aceleiaşi societăţi bancare;

6.plata locală reprezintă o plata efectuată între doua unităţi bancare situate în aceeaşi localitate;

7.plata intrajudeteana reprezintă o plata efectuată între doua unităţi bancare situate pe teritoriul aceluiaşi judeţ, dar nu în aceeaşi localitate;

8.plata interjudeteana reprezintă o plata efectuată între doua unităţi bancare situate pe teritoriul a doua judeţe;

9.compensarea multilaterala interbancara reprezintă modalitatea de calcul al obligaţiilor şi creanţelor fiecărei societăţi bancare faţă de toate celelalte societăţi bancare participante la compensare, modalitate care sta la baza decontării pe baza neta;

10.societatea bancară reprezintă orice societate bancară autorizata de Banca Naţionala a României;

11.unitatea bancară reprezintă o subunitate a unei societăţi bancare, unitate autorizata de Banca Naţionala a României;

12.unitatea bancară iniţiatoare reprezintă unitatea bancară care ordonă o plata fără numerar pentru contul unui client al său, sau în numele şi în contul sau propriu, având astfel iniţiativa începerii unei operaţiuni de plată fără numerar;

13.unitatea bancară prezentatoare reprezintă unitatea bancară care introduce în compensare instrumente de plată pe suport hirtie primite de la o unitate bancară iniţiatoare aparţinând aceleiaşi societăţi bancare;

14.unitatea bancară primitoare reprezintă unitatea bancară care primeşte din compensare instrumente de plată pe suport hirtie, care sunt destinate unei alte unităţi bancare aparţinând aceleiaşi societăţi bancare;

15.unitatea bancară destinatara reprezintă unitatea bancară care primeşte din partea unei unităţi bancare iniţiatoare o plata fără numerar (prin ordin de plată) sau care primeşte ordinul de a efectua o plata fără numerar (prin cec); unitatea bancară destinatara finalizează o operaţiune de plată fără numerar;

16.instrumentul de plată de debit reprezintă instrumentul de plată care circulă de la unitatea bancară a beneficiarului către unitatea bancară a plătitorului, având ca efect debitarea contului plătitorului şi creditarea contului beneficiarului;

17.instrumentul de plată de credit reprezintă instrumentul de plată care circulă de la unitatea bancară a plătitorului către unitatea bancară a beneficiarului, având ca efect debitarea contului plătitorului şi creditarea contului beneficiarului;

18.ziua de compensare (c) reprezintă ziua lucrătoare în care se desfăşoară şedinţa de compensare şi pe baza căreia se calculează intervalele obligatorii de procesare a plăţilor de mica valoare.

Articolul 3

Structurile Băncii Naţionale a României şi ale societăţilor bancare participante la compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie

Compartimentele organizatorice din cadrul Băncii Naţionale a României, competente să efectueze compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie, sunt Direcţia plati şi decontări bancare din Banca Naţionala a României şi serviciile de plati şi decontări din sucursalele Băncii Naţionale a României.

Pentru efectuarea operaţiunilor de compensare, fiecare societate bancară va fi reprezentată de o singura unitate bancară şi va avea deschis un singur cont în fiecare loc de desfăşurare a compensării din cadrul Băncii Naţionale a României, conform principiului un cont - o banca.

Articolul 4Obiectul compensării multilaterale a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie

Obiectul compensării multilaterale îl constituie plăţile interbancare fără numerar pe suport hirtie care au o valoare mai mica de 10 milioane lei exclusiv, denumite în continuare plati interbancare de mica valoare.

Fac excepţie de la dispoziţiile acestui articol plăţile interbancare efectuate cu cecuri, care, indiferent de valoarea lor, sunt introduse în mod obligatoriu în compensarea multilaterala.

Articolul 5Circuitele, termenele şi intervalele obligatorii ale plăţilor interbancare de mica valoare

5.1.Plăţile interbancare de mica valoare compensate multilateral conform prezentului regulament se proceseaza în mod obligatoriu conform schemelor de circuit prezentate în anexa nr. 1 la prezentul regulament.

Termenele şi intervalele de timp stabilite prin prezentul regulament pentru efectuarea, compensarea şi decontarea plăţilor interbancare de mica valoare sunt obligatorii şi se calculează în funcţie de ziua de compensare (c).

În cazul ordinelor de plată care au indicată o anumită zi a plăţii (P), ziua de compensare (c) se stabileşte în funcţie de aceasta.

Termenele şi intervalele sunt exprimate în zile lucrătoare.

Termenele şi intervalele sunt maximale.

5.2.Unităţile bancare sunt obligate sa sesizeze inspectorului de compensare nerespectarea de către alte unităţi bancare a prevederilor art. 5.1.

5.3.Inspectorii de compensare au obligaţia ca, în fiecare saptamina, prin sondaj, sa verifice respectarea prevederilor prezentului articol de către toate unităţile bancare care participa la şedinţele de compensare.

Articolul 6Instrumente de plati interbancare de mica valoare acceptate în compensarea multilaterala

Societăţile bancare vor introduce şi vor accepta în/din compensarea multilaterala următoarele instrumente de plată pe suport hirtie, denumite în continuare instrumente de plată compensabile:

a)ordinul de plată;

b)cecul barat, denumit în continuare cec.

Articolul 7Instrumente de plati interbancare de mica valoare excluse din compensarea multilaterala

Pot fi excluse din compensarea multilaterala, ca urmare a verificării lor, în şedinţa de compensare, de către agenţii de compensare ai unităţilor bancare primitoare (destinatare), instrumentele de plată aflate în una dintre situaţiile de mai jos:

a)instrumentele de plată compensabile al căror conţinut şi/sau forma sunt contrare prevederilor legii şi reglementărilor în vigoare şi/sau care nu au completate toate rubricile;

b)ordinele de plată ale căror valori sunt mai mari decît plafonul de 10 milioane lei inclusiv;

c)instrumentele de plată compensabile care prezintă modificări privind:

c1) suma plăţii;

c2) numele şi/sau numărul contului plătitor şi/sau beneficiarului;

c3) numele şi/sau numărul codului unităţii bancare a plătitorului şi/sau unităţii bancare a beneficiarului;

d)instrumentele de plată compensabile care prezintă diferite condiţionari privind efectuarea plăţii (dobinzi, penalizări etc.);

e)instrumentele de plată compensabile la care sunt anexate, prin diverse modalităţi, alte acte.

Articolul 8Şedinţa de compensare

În fiecare zi lucrătoare se tine o şedinţa obligatorie de compensare a plăţilor interbancare de mica valoare în sucursalele şi centrala Băncii Naţionale a României, în sali special amenajate şi echipate în acest scop.

Şedinţa zilnica se încheie prin obţinerea unui rezultat unic privind poziţia debitoare sau poziţia creditoare a fiecărei unităţi bancare care participa la compensare.

Articolul 9Orarul şedinţei de compensare

Orarul şedinţei de compensare este stabilit prin anexa nr. 2 la prezentul regulament.

Articolul 10Inspectorul de compensare

În fiecare sucursala şi în centrala Băncii Naţionale a României, şedinţa de compensare este condusă de un inspector de compensare sau de inlocuitorul acestuia.

Articolul 11Modificarea orarului şedinţei de compensare

Conducerea Direcţiei plati şi decontări bancare a Băncii Naţionale a României şi inspectorii de compensare au dreptul sa modifice, fie din proprie iniţiativă, fie la solicitarea societăţilor, respectiv a unităţilor bancare, orarul şedinţei de compensare, în situaţii justificate.

Pentru modificarea orarului şedinţei de compensare inspectorul de compensare are obligaţia să solicite, în scris, aprobarea conducerii Direcţiei plati şi decontări bancare a Băncii Naţionale a României.

Inspectorii de compensare au obligaţia sa notifice din timp, telefonic sau prin telefax, tuturor unităţilor bancare, modificarea orarului şedinţei de compensare şi motivele acestei modificări.

Articolul 12Agentul de compensare

Fiecare societate bancară este obligată sa delege, dintre angajaţii săi, pentru şedinţele de compensare, cîte un reprezentant pentru fiecare unitate bancară proprie care participa la compensare.

Acest reprezentant va fi numit în continuare agent de compensare.

O dată cu desemnarea agenţilor de compensare, societăţile bancare vor stabili şi cîte un înlocuitor pentru fiecare dintre aceştia.

Societăţile bancare vor comunică în scris Direcţiei plati şi decontări bancare şi sucursalelor Băncii Naţionale a României numele agenţilor de compensare şi ale inlocuitorilor acestora.

În cazuri de forta majoră, directorul unităţii bancare are dreptul sa dea o împuternicire expresă de reprezentare, la şedinţa de compensare din ziua respectiva, unei alte persoane decît cei doi agenţi de compensare mai sus menţionaţi.

Articolul 13Pregătirea şedinţei de compensare la unităţile bancare

13.1.Pregătirea şedinţei de compensare se desfăşoară în afară centralei Băncii Naţionale a României şi a sucursalelor sale.

13.2.Pregătirea şedinţei de compensare se realizează prin efectuarea a patru grupe de operaţiuni:

GRUPA DE OPERAŢIUNI I

a)Instrumentele de plată sunt grupate, de către unităţile bancare iniţiatoare (prezentatoare), pe unităţi bancare destinatare (primitoare) şi, în cadrul acestora, pe instrumente de plată compensabile, de debit şi de credit.

Instrumentele astfel grupate alcătuiesc pachete de instrumente de plată compensabile, denumite în continuare pachete.

Numărul maxim al instrumentelor de plată compensabile care compun un pachet este de 100 (una suta).

b)În vederea prezentării la compensare se pregătesc plicuri în care se vor introduce pachetele de instrumente de plată compensabile.

Plicurile au formatul şi datele de identificare cuprinse în anexa nr. 3 la prezentul regulament şi ele urmează a fi sigilate, după finalizarea pregătirii şedinţei de compensare, de către unităţile bancare.

c)Fiecare pachet este însoţit, în mod obligatoriu, de o bandă de control totalizatoare a sumelor înscrise pe instrumentele pe care le conţine.

Totalul fiecărei benzi de control este preluat într-o dispoziţie centralizatoare.

d)Dispoziţia centralizatoare poate fi de doua tipuri:

–dispoziţie centralizatoare de încasare, care totalizează sumele înscrise pe cecuri;

–dispoziţie centralizatoare de plată, care totalizează sumele înscrise pe ordinele de plată.

Standardele dispoziţiilor centralizatoare sunt prezentate în anexa nr. 4 a) la prezentul regulament.

*Dispoziţiile centralizatoare de încasare se întocmesc în patru exemplare având acelaşi conţinut, astfel:

–exemplarul nr. 1, de culoare alba;

–exemplarele nr. 2 şi 3, de culoare roz;

–exemplarul nr. 4, de culoare vernil.

Destinaţia fiecărui exemplar al dispoziţiei centralizatoare de încasare este următoarea:

–exemplarul vernil (nr. 4) este păstrat de unitatea prezentatoare, constituind document justificativ pentru operaţiunile sale;

–exemplarul roz (nr. 3) este remis, fără a fi introdus în compensare, în plicul care conţine instrumente de plată compensabile (cecuri), unităţii bancare primitoare, în vederea verificării, constituind document justificativ pentru operaţiunile acesteia;

–exemplarul roz (nr. 2) este remis, în ziua compensării, unităţii bancare primitoare, în vederea compensării instrumentelor de plată compensabile (cecuri) prezentate anterior;

–exemplarul alb (nr. 1) este remis, în cadrul şedinţei de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele totale preluate din borderourile dispoziţiilor centralizatoare ale unităţii bancare prezentatoare.

*Dispoziţiile centralizatoare de plată se întocmesc în trei exemplare având acelaşi conţinut, astfel:

–exemplarul nr. 1, de culoare alba;

–exemplarul nr. 2, de culoare roz;

–exemplarul nr. 3, de culoare vernil.

Destinaţia fiecărui exemplar al dispoziţiei centralizatoare de plată este următoarea:

–exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare), constituind document justificativ pentru operaţiunile sale;

–exemplarul roz (nr. 2) este remis, în plicul care conţine pachetul de instrumente compensabile, unităţii bancare primitoare, constituind document justificativ pentru operaţiunile acesteia;

–exemplarul alb (nr. 1) este remis, în cadrul şedinţei de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele totale preluate din borderourile dispoziţiilor centralizatoare ale unităţii bancare prezentatoare.

Modul de completare a dispoziţiilor centralizatoare este descris în anexa nr. 4 b) la prezentul regulament.

Dispoziţiile centralizatoare sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate.

e)Documentele componente ale unui pachet remis în plic unităţii bancare primitoare (destinatare) sunt prezentate, în mod obligatoriu, în următoarea ordine:

–dispoziţia centralizatoare (de plată sau de încasare);

–banda de control;

–instrumentele de plată compensabile.

GRUPA DE OPERAŢIUNI II

Pe baza dispoziţiilor centralizatoare, unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) completează cîte un borderou al dispoziţiilor centralizatoare pentru fiecare unitate bancară primitoare (destinatara).

Standardul borderoului dispoziţiilor centralizatoare este prezentat în anexa nr. 5 a) la prezentul regulament.

Borderoul dispoziţiilor centralizatoare se întocmeşte în trei exemplare, având acelaşi conţinut, astfel:

–exemplarul nr. 1, de culoare alba;

–exemplarul nr. 2, de culoare roz;

–exemplarul nr. 3, de culoare vernil.

Destinaţia fiecărui exemplar al borderoului dispoziţiilor centralizatoare este următoarea:

–exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare, constituind document justificativ pentru operaţiunile sale;

–exemplarul roz (nr. 2) este remis, prin compensare, unităţii bancare primitoare (destinatare), constituind document justificativ pentru operaţiunile acesteia;

–exemplarul alb (nr. 1) este remis, în şedinţa de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele totale preluate din formularul de compensare al unităţii bancare participante în formularul de compensare centralizator.

Modul de completare a borderoului dispoziţiilor centralizatoare este prezentat în anexa nr. 5 b) la prezentul regulament.

Borderoul dispoziţiilor centralizatoare de încasare cuprinde dispoziţiile de încasare centralizatoare ale instrumentelor de plată compensabile (cecuri) prezentate anterior.

Borderoul dispoziţiilor centralizatoare de plată cuprinde dispoziţiile de plată centralizatoare ale instrumentelor de plată compensabile (ordine de plată) prezentate efectiv în compensare.

Borderourile dispoziţiilor centralizatoare sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate.

GRUPA DE OPERAŢIUNI III

a)Instrumentele de plată compensabile primite de la celelalte unităţi bancare participante sunt analizate de către unitatea bancară destinatara (primitoare) în vederea acceptării sau refuzării lor.

Acceptarea unui instrument de plată compensabil nu poate fi parţială, decît cu acordul societăţilor bancare iniţiatoare şi destinatare.

Refuzul instrumentelor de plată compensabile poate interveni în urma:

–uneia dintre situaţiile menţionate la art. 7;

–faptului ca unitatea bancară respectiva nu este destinatara (primitoarea) unuia sau a mai multor instrumente de plată incluse în pachetele adresate ei;

–unor situaţii diverse legate de natura plăţii sau încasării, ca: numere de conturi greşit înscrise, cecuri false etc.;

–inexistentei disponibilului în contul clientului plătitor (în cazul cecurilor).

b)Refuzul instrumentelor de plată compensabile se face, în funcţie de ziua de compensare (c),

astfel:

–instrumentele de plată compensabile de debit (cecurile) sunt refuzate de către unităţile bancare primitoare (destinatare) în ziua introducerii lor scriptice în compensare (c) de către unităţile bancare prezentatoare (iniţiatoare), deoarece ele au fost prezentate anterior în vederea verificării lor;

–instrumentele de plată compensabile de credit (ordinele de plată) sunt refuzate în maximum doua zile lucrătoare de la data compensării lor (c+2).

c)Refuzul instrumentelor de plată compensabile se consemnează în formularele denumite refuz la plata şi refuz la încasare, prezentate în anexa nr. 6 a) la prezentul regulament.

În cazul refuzului cecurilor se completează refuzul la plata.

În cazul refuzului ordinelor de plată se completează refuzul la încasare.

Numărul maxim de instrumente de plată compensabile care pot fi refuzate printr-un formular de refuz la plata sau refuz la încasare este de 100 (una suta).

Pentru fiecare instrument de plată refuzat se completează, fără abrevieri, formularul de justificare a refuzului, prezentat în anexa nr. 7 la prezentul regulament. Acest formular se completează într-un singur exemplar, care este remis împreună cu instrumentul de plată refuzat.

Societăţile bancare stabilesc prin reglementări interne nivelurile ierarhice la care se întocmesc şi se verifica justificările de refuz.

d)Fiecare formular de refuz este însoţit, în mod obligatoriu, de o bandă de control totalizatoare a sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile refuzate.

e)Refuzul se întocmeşte în trei exemplare având acelaşi conţinut, astfel:

–exemplarul nr. 1, de culoare alba;

–exemplarul nr. 2, de culoare roz;

–exemplarul nr. 3, de culoare vernil.

Destinaţia fiecărui exemplar al refuzului este următoarea:

–exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului, constituind document justificativ pentru operaţiunile sale;

–exemplarul roz (nr. 2) este remis, în plicul care conţine pachetul de instrumente de plată compensabile refuzate, unităţii bancare primitoare (destinatare) a refuzului, constituind document justificativ pentru operaţiunile acesteia;

–exemplarul alb (nr. 1) este remis inspectorului de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele refuzate, preluate în formularul de compensare centralizator.

Modul de completare a refuzului la plata şi a refuzului la încasare este descris în anexa nr. 6 b) la prezentul regulament.

Refuzurile sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate.

f)Refuzurile se grupează pe unităţi bancare primitoare (destinatare) şi pe tipuri de refuz (la plata sau la încasare). Refuzurile se introduc în plicuri identice cu cele utilizate pentru pachetele de instrumente compensabile, plicuri care vor fi sigilate.

g)Documentele componente ale unui astfel de plic trebuie prezentate în ordinea următoare:

–refuzul (la plata sau la încasare);

–banda de control;

–instrumentele de plată compensabile refuzate;

–formularele de justificare a refuzurilor.

GRUPA DE OPERAŢIUNI IV

După pregătirea instrumentelor de plată compensabile şi a refuzurilor, unităţile bancare prezentatoare (iniţiatoare) completează formularul de compensare prezentat în anexa nr. 8 a) la prezentul regulament, astfel:

–pe baza borderourilor dispoziţiilor centralizatoare se completează rubricile "Sume de încasat" şi "Sume de plătit";

–pe baza refuzurilor se completează rubricile "Sume de încasat refuzate" şi "Sume de plătit refuzate".

Formularul de compensare se întocmeşte în doua exemplare, având acelaşi conţinut, astfel:

–exemplarul nr. 1, de culoare alba;

–exemplarul nr. 2, de culoare vernil.

Destinaţia fiecărui exemplar al formularului de compensare este următoarea:

–exemplarul vernil (nr. 2) este păstrat de unitatea bancară, constituind document justificativ pentru operaţiunile sale;

–exemplarul alb (nr. 1) este remis, la sfârşitul şedinţei de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare centralizator.

Modul de completare a formularului de compensare este descris în anexa 8 b) la prezentul regulament.

Articolul 14Desfăşurarea şedinţei de compensare

Şedinţa de compensare, Partea I, se desfăşoară după următoarea procedura, în mai multe etape:

Etapa 1

Agenţii de compensare ai fiecărei unităţi bancare se prezintă în sala de compensare cu pachetele de instrumente compensabile, borderourile dispoziţiilor centralizatoare, refuzurile şi formularul de compensare, pregătite conform art. 13.

Etapa 2

Inspectorul de compensare deschide şedinţa de compensare prin anunţarea datei compensării (c) şi face prezenta unităţilor bancare care participa la compensare.

În cazul în care constata lipsa reprezentantului uneia sau mai multor unităţi bancare, amina începerea şedinţei de compensare cu maximum 15 minute.

Dacă şi după trecerea acestui interval de timp constata lipsa reprezentantului(tilor) uneia sau mai multor unităţi bancare, inspectorul de compensare anunta numele unităţii(lor) bancare absenta(e) şi dispune refacerea formularelor de compensare ale unităţilor bancare prezente prin eliminarea poziţiilor aferente unităţii(lor) bancare absenta(e).

Etapa 3

Între agenţii de compensare ai tuturor unităţilor bancare care participa la şedinţa se realizează schimbul de plicuri conţinând:

a)pachetele de instrumente compensabile de credit (ordinele de plată);

b)dispoziţiile centralizatoare de încasare şi borderourile acestora, aferente pachetelor de instrumente de plată compensabile de debit (cecuri) prezentate anterior.

Etapa 4

După primirea plicurilor cu pachetele de instrumente compensabile care sunt destinate unităţii bancare pe care o reprezintă, fiecare agent de compensare le desigilează şi are următoarele obligaţii:

a)sa verifice dacă unitatea bancară pe care o reprezintă este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plată compensabile;

b)sa numere instrumentele de plată compensabile de credit pe care le conţine fiecare pachet;

c)sa verifice cu maximum de operativitate exactitatea totalurilor de pe benzile de control ale acestor pachete;

d)sa verifice cu maximum de operativitate sumele preluate în borderourile dispoziţiilor centralizatoare de încasare şi de plată (exemplarele nr. 2 - roz) şi totalurile acestora.

În situaţiile în care unitatea bancară pe care o reprezintă este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plată compensabile de credit, numărul de instrumente de plată compensabile de credit, consemnat pe dispoziţia centralizatoare de plată, exemplarul nr. 2 (roz), corespunde cu numărul de instrumente de plată compensabile de credit existente fizic în pachet, totalul benzii de control este exact şi corespunde cu totalul consemnat pe dispoziţia centralizatoare, agentul de compensare al unităţii bancare primitoare (destinatare) are obligaţia sa certifice acest fapt, prin semnatura, agentului de compensare al unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare), pe exemplarul nr. 3 (vernil) al dispoziţiei centralizatoare de plată.

În situaţiile în care unitatea bancară pe care o reprezintă nu este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plată compensabile de credit, numărul de instrumente de plată compensabile de credit existente fizic în plic nu corespunde cu numărul înscris pe dispoziţia centralizatoare de plată, totalul benzii de control este eronat sau prezintă omisiuni sau totalul benzii de control nu corespunde cu cel înscris pe dispoziţia centralizatoare de plată, agentul de compensare al unităţii bancare primitoare (destinatare) trebuie să semnaleze acest fapt inspectorului de compensare şi agentului de compensare al unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare), acesta din urma fiind obligat să facă modificările necesare pe toate cele trei exemplare ale dispoziţiei centralizatoare de plată şi să semneze în dreptul modificărilor făcute.

În cazul modificării unor date pe o dispoziţie centralizatoare de plată, agentul de compensare al unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) are obligaţia sa opereze, în mod similar, respectiva modificare, atât pe cele trei exemplare ale borderoului corespunzător dispoziţiilor centralizatoare de plată, cît şi pe cele doua exemplare ale formularului de compensare al unităţii bancare pe care o reprezintă şi sa refacă totalurile respective.

În situaţia în care datele preluate de pe dispoziţiile centralizatoare de încasare şi de plată şi/sau totalurile borderourilor sunt eronate, agentul de compensare al unităţii bancare primitoare (destinatare) trebuie să semnaleze acest fapt inspectorului de compensare şi agentului de compensare al unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare), acesta din urma fiind obligat să facă modificările necesare pe toate cele trei exemplare ale borderourilor dispoziţiilor centralizatoare de încasare şi de plată.

În cazul modificării unor date pe borderourile dispoziţiilor centralizatoare de încasare şi de plată, agentul de compensare al unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) are obligaţia sa opereze în mod similar respectiva modificare pe formularul de compensare al unităţii bancare pe care o reprezintă şi sa refacă totalurile respective;

e)în situaţia în care sumele preluate în borderoul dispoziţiilor centralizatoare de încasare şi totalurile acestora sunt corecte, agentul de compensare al unităţii bancare primitoare (destinatare) are obligaţia sa certifice acest fapt, prin semnatura şi ştampila unităţii bancare pe care o reprezintă, agentului de compensare al unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) pe exemplarul nr. 4 (vernil) al dispoziţiei centralizatoare de încasare, în partea dreaptă a rubricii "Certificat";

f)sa certifice exactitatea datelor preluate în borderourile dispoziţiilor centralizatoare de încasare şi de plată şi totalurile acestora pe exemplarul nr. 3 (vernil) al acestor borderouri aparţinând unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare);

g)după primirea pachetelor de instrumente de plată compensabile, agenţii de compensare sunt obligaţi sa înscrie sumele existente pe borderourile dispoziţiilor centralizatoare care le sunt destinate, în formularul de compensare al unităţii bancare pe care o reprezintă.

Modul de completare a formularului de compensare în aceasta etapa este cuprins în anexa nr. 8 b) la prezentul regulament.

Etapa 5

Inspectorul de compensare preia de la fiecare agent de compensare totalurile obţinute prin adunarea sumelor de încasat şi a sumelor de plătit, înscriindu-le în formularul de compensare centralizator prezentat în anexa nr. 9 a) la prezentul regulament.

Modul de completare a formularului de compensare centralizator în aceasta etapa este cuprins în anexa nr. 9 b) la prezentul regulament.

Inspectorul de compensare calculează totalul general al sumelor de plătit în compensare şi totalul general al sumelor de încasat în compensare.

Pentru ca prima parte a şedinţei de compensare să se încheie, este obligatoriu ca aceste doua totaluri generale să fie identice.

În situaţia în care cele doua totaluri generale diferă, inspectorul de compensare solicita fiecărui agent de compensare sa refacă operaţiunile matematice efectuate până în acest moment, urmărindu-se depistarea greselii şi modificarea datelor eronat înscrise în formularele de compensare şi în formularul de compensare centralizator.

Şedinţa de compensare, Partea a II-a, se desfăşoară în mai multe etape, după următoarea procedura:

Etapa 1

Între agenţii de compensare ai unităţilor bancare participante se realizează schimbul reciproc de plicuri conţinând:

a)refuzurile aferente instrumentelor de plată compensabile de credit (ordinele de plată) care au fost compensate într-o şedinţa de compensare anterioară: (c-1) sau (c-2);

b)refuzurile aferente instrumentelor de plată compensabile de debit (cecurile) care au fost prezentate anterior şi care sunt compensate în şedinţa respectiva de compensare (c).

Etapa 2

După primirea plicurilor cu instrumentele de plată compensabile refuzate, care sunt destinate unităţii bancare pe care o reprezintă, fiecare agent de compensare desigilează plicurile şi are următoarele obligaţii:

a)sa verifice dacă unitatea bancară pe care o reprezintă este destinatara (primitoarea) de drept a refuzurilor;

b)sa numere instrumentele de plată compensabile refuzate;

c)sa verifice cu maximum de operativitate exactitatea totalurilor de pe benzile de control ale refuzurilor.

În situaţiile în care unitatea bancară pe care o reprezintă este primitoarea (destinatara) de drept a unui refuz, numărul de instrumente refuzate consemnat pe refuz (exemplarul nr. 2 - roz) corespunde cu numărul de instrumente de plată compensabile refuzate existente fizic în plic şi totalul benzii de control este exact şi corespunde cu totalul consemnat pe formularul de refuz, agentul de compensare al unităţii bancare primitoare (destinatare) a refuzului are obligaţia sa certifice acest fapt, prin semnatura, agentului de compensare al unităţii bancare care refuza, pe exemplarul nr. 3 (vernil) al refuzului.

În situaţiile în care unitatea bancară pe care o reprezintă nu este primitoarea (destinatara) de drept a unui refuz, numărul de instrumente de plată compensabile refuzate existente fizic în plic nu corespunde cu numărul înscris pe formularul de refuz, totalul benzii de control este eronat sau prezintă omisiuni, sau totalul benzii de control nu corespunde cu cel înscris pe formularul de refuz, agentul de compensare al unităţii bancare primitoare (destinatare) a refuzului trebuie să semnaleze acest fapt inspectorului de compensare şi agentului de compensare al unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului, acesta din urma fiind obligat să facă modificările necesare pe toate cele trei exemplare ale refuzului şi să semneze în dreptul modificărilor făcute.

În cazul modificării unor date pe un refuz, agentul de compensare al unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului are obligaţia sa opereze, în mod similar, respectiva modificare şi pe cele doua exemplare ale formularului de compensare al unităţii bancare pe care o reprezintă şi sa refaca totalurile respective;

d)după primirea refuzurilor, agenţii de compensare ai unităţilor bancare primitoare (destinatare) ale refuzurilor sunt obligaţi sa înscrie sumele existente pe acestea în formularul de compensare.

Modul de completare a formularului de compensare în aceasta etapa este cuprins în anexa nr. 8 b) la prezentul regulament.

Etapa 3

Inspectorul de compensare preia de la agenţii de compensare totalurile sumelor de plătit refuzate, totalurile sumelor de încasat refuzate şi soldurile din formularele de compensare, înscriindu-le în formularul de compensare centralizator.

Modul de completare a formularului de compensare centralizator în aceasta etapa este descris în anexa nr. 9 b) la prezentul regulament.

Inspectorul de compensare calculează totalul general al sumelor de plătit refuzate, totalul general al sumelor de încasat refuzate, totalul soldurilor debitoare şi totalul soldurilor creditoare obţinute în urma compensării.

Pentru ca a doua parte a şedinţei de compensare să se încheie, este obligatoriu ca, pe formularul de compensare centralizator, totalul general al sumelor de plătit refuzate să fie identic cu totalul general al sumelor de încasat refuzate şi totalul soldurilor debitoare să fie identic cu totalul soldurilor creditoare.

În situaţia în care una dintre cele doua egalitati nu este respectata, inspectorul de compensare solicita fiecărui agent de compensare sa refacă operaţiunile matematice efectuate în partea a doua a şedinţei de compensare, urmărindu-se depistarea greselii şi modificarea datelor eronat înscrise în formularele de compensare şi în formularul de compensare centralizator.

După stabilirea egalităţii dintre totalul general al sumelor de plătit refuzate şi totalul general al sumelor de încasat refuzate şi a egalităţii dintre totalul soldurilor debitoare şi cel al soldurilor creditoare, agenţii de compensare completează rezultatele finale pe formularele de compensare ale unităţilor bancare pe care le reprezintă.

Fiecare unitate bancară participanta prezintă un sold unic ca urmare a compensării, care reprezintă fie suma totală pe care o are de încasat, fie suma totală pe care o are de plătit în/din contul sau.

Formularul de compensare al fiecărei unităţi bancare participante este semnat pe ambele exemplare de către agentul de compensare şi certificat de inspectorul de compensare, conform anexei nr. 8 b) la prezentul regulament.

După certificarea rezultatelor compensării pe formularele de compensare ale unităţilor bancare, inspectorul de compensare declara închisă şedinţa de compensare.

Articolul 15Prezentarea instrumentelor de plată compensabile de debit (cecuri) pentru verificare

În vederea verificării lor, instrumentele de plată compensabile de debit sunt obligatoriu prezentate, anterior zilei de compensare, de către unităţile bancare prezentatoare (iniţiatoare), unităţilor bancare primitoare (destinatare), conform schemelor de circuit, termenelor şi intervalelor obligatorii din anexa nr. 1 la prezentul regulament.

Prezentarea instrumentelor de plată compensabile de debit se face în sala de compensare după închiderea şedinţei de compensare, între orele 11,00 - 11,30.

Prezentarea instrumentelor de plată compensabile de debit se desfăşoară după următoarea procedura:

1.Plicurile conţinând instrumentele de plată compensabile de debit şi dispoziţiile centralizatoare de încasare, (exemplarul nr. 3 - roz), pregătite conform art. 13 al prezentului regulament, sunt inminate de către agenţii de compensare ai unităţilor bancare prezentatoare (iniţiatoare), agenţilor de compensare ai unităţilor bancare primitoare (destinatare).

2.După primirea plicurilor cu pachetele de instrumente de plată compensabile de debit care sunt destinate unităţilor bancare pe care le reprezintă, fiecare agent de compensare le desigilează şi are următoarele obligaţii:

a)sa verifice dacă unitatea bancară pe care o reprezintă este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plată compensabile de debit;

b)sa numere instrumentele de plată compensabile de debit pe care le conţine fiecare pachet;

c)se verifice cu maximum de operativitate exactitatea totalurilor de pe benzile de control ale acestor pachete;

d)sa verifice cu maximum de operativitate sumele preluate în dispoziţia centralizatoare de încasare (exemplarul nr. 3 - roz) şi totalul acesteia.

3.În situaţiile în care unitatea bancară pe care o reprezintă este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plată compensabile de debit, numărul de instrumente de plată compensabile de debit consemnat pe dispoziţia centralizatoare de încasare (exemplarul nr. 3 - roz) corespunde cu numărul de instrumente de plată compensabile de debit existente fizic în pachet, totalul benzii de control este exact şi corespunde cu totalul consemnat pe dispoziţia centralizatoare de încasare, agentul de compensare al unităţii bancare primitoare (destinatare) are obligaţia sa certifice acest fapt, prin semnatura, agentului de compensare al unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) pe exemplarul nr. 4 (vernil) al dispoziţiei centralizatoare de încasare, în partea stinga a rubricii "Certificat".

În situaţiile în care unitatea bancară pe care o reprezintă nu este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentelor de plată compensabile de debit, numărul de instrumente de plată compensabile de debit existente fizic în plic nu corespunde cu numărul înscris pe dispoziţia centralizatoare de încasare, totalul benzii de control este eronat sau prezintă omisiuni sau totalul benzii de control nu corespunde cu cel înscris pe dispoziţia centralizatoare de încasare, agentul de compensare al unităţii bancare primitoare (destinatare) trebuie să semnaleze acest fapt agentului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare), acesta din urma fiind obligat să facă modificările necesare pe toate cele patru exemplare ale dispoziţiei centralizatoare de încasare şi să semneze în dreptul modificărilor făcute.

Articolul 16Marcarea instrumentelor de plată compensate

16.1.După analizare şi acceptare, unităţile bancare primitoare (destinatare) au obligaţia sa marcheze instrumentele de plată compensabile acceptate prin aplicarea pe versoul acestora a ştampilei cu înscrisul:

16.2.Instrumentele de plată compensabile refuzate nu se marcheaza conform procedurii menţionate mai sus. Acestea urmează a fi marcate ulterior rectificarii viciilor de forma, fond şi/sau circuit pe care le prezintă.

Articolul 17Transmiterea mesajelor între sucursalele şi centrala Băncii Naţionale a României

17.1.După închiderea şedinţei de compensare, într-un interval de maximum o ora (până la ora 12,00), inspectorul de compensare are obligaţia sa transmită Băncii Naţionale a României, Direcţia plati şi decontări bancare, conţinutul formularelor de compensare centralizatoare.

Articolul 18Soluţionarea erorilor şi omisiunilor

18.1.Procedura de soluţionare a erorilor şi omisiunilor în activitatea de compensare desfăşurată de către unităţile bancare este prezentată în anexa nr. 11 la prezentul regulament.

18.2.Intervalul de timp cuprins între data compensării iniţiale (c) şi data soluţionării erorilor sau omisiunilor (data compensării ulterioare) ale căror obiecte sunt instrumentele de plată compensabile nu poate fi mai mare de 5 zile lucrătoare inclusiv.

18.3.Instrumentele de plată care fac obiectul unor erori sau omisiuni, după soluţionarea acestora, sunt reintroduse de către unităţile bancare, prin procedura descrisă în anexa nr. 11 la prezentul regulament, într-un ciclu normal de compensare.

18.4.Formularele folosite pentru soluţionarea erorilor şi omisiunilor conform procedurii din anexa nr. 11 la prezentul regulament nu pot constitui obiect al unui refuz ulterior prin compensare.

18.5.În situaţia în care intervalul de timp menţionat la art. 18.2 este depăşit de unităţile bancare prezentatoare (iniţiatoare) ale soluţionării erorilor şi omisiunilor, unităţile bancare primitoare (destinatare) ale acestora au dreptul de a nu accepta efectuarea acestor operaţiuni printr-un ciclu de compensare. Soluţionarea acestor cazuri se face pe cale amiabila sau prin instanţele judecătoreşti.

Articolul 19Arhivarea documentelor compensării

19.1.Toată documentaţia folosită în procesul compensării multilaterale interbancare se arhiveaza obligatoriu de către Direcţia plati şi decontări bancare a Băncii Naţionale a României, sucursalele Băncii Naţionale a României şi unităţile bancare participante, la sediile acestora, pe o perioadă de 4 ani, după cum urmează:

1.La Direcţia plati şi decontări bancare a Băncii Naţionale a României:

–formularele de compensare centralizatoare (mesaje);

–procesele-verbale de constatare a încălcării prevederilor Regulamentului privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie.

2.La sucursalele Băncii Naţionale a României:

–formularele centralizatoare de compensare;

–formularele de compensare ale unităţilor bancare (exemplarul alb);

–documentele de compensare (exemplarul alb) prezentate de unităţile bancare;

–procesele-verbale de constatare a încălcării prevederilor Regulamentului privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie.

3.La unităţile bancare:

–formularele de compensare proprii (exemplarul vernil);

–documentele de compensare (exemplarul vernil) prezentate de unitatea bancară şi documentele primite în compensare (exemplarul roz sau exemplarele roz, după caz) de unitatea bancară, precum şi benzile de control;

–procesele-verbale de constatare a încălcării prevederilor Regulamentului privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie.

Pentru operaţiunea de arhivare, prin termenul documente de compensare se înţelege:

–dispoziţiile centralizatoare de încasare/plata;

–borderoul dispoziţiilor centralizatoare de încasare/plata;

–refuzul la plata/încasare;

–refuzul la plata/încasare la termen;

–fişa rectificativa de refuz la plata/încasare;

–fişa rectificativa de plată.

19.2.Direcţia plati şi decontări bancare a Băncii Naţionale a României şi sucursalele Băncii Naţionale a României au dreptul să solicite, prin adresa oficială, unităţilor bancare participante, orice document şi date privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie, aflate în arhiva acestora.

Articolul 20

Penalizări privind nerespectarea de către unităţile bancare a reglementărilor privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie

20.1.Inspectorii de compensare au dreptul sa stabilească penalizări unităţilor bancare în următoarele cazuri:

a)introducerea în compensare a unor instrumente de plată compensabile cu o valoare peste plafonul de 10 milioane lei inclusiv, cu excepţia cecurilor;

b)intirzierea agentului de compensare la şedinţele de compensare până la cincisprezece minute;

c)intirzierea agentului de compensare cu mai mult de cincisprezece minute se considera a fi neprezentare şi se penalizeaza cu

–excluderea în ziua respectiva din compensare a unităţii bancare pe care o reprezintă;

–plata pierderilor financiare cauzate celorlalte unităţi bancare care participa la compensare;

d)solicitarea modificării orarului şedinţelor de compensare, de către o unitate bancară sau de către o societate bancară, din motive care, ulterior, se dovedesc a fi nejustificate;

e)trimiterea la şedinţa de compensare a unei alte persoane decît cele autorizate ca agent de compensare sau având o împuternicire expresă se penalizeaza cu:

–excluderea în ziua respectiva din compensare a unităţii bancare respective;

–plata pierderilor financiare cauzate celorlalte unităţi bancare participante la compensare;

f)încălcarea prevederilor art. 13 privind pregătirea şedinţei de compensare la unităţile bancare;

g)completarea eronată repetată a formularului de compensare, având drept consecinţa obţinerea unor rezultate gresite şi prelungirea şedinţei de compensare;

h)refuzul sistematic, din motive nejustificate, a instrumentelor de plată compensabile;

i)nerespectarea de către unităţile bancare prezentatoare (iniţiatoare) şi unităţile bancare primitoare (destinatare) a prevederilor art. 5 privind circuitele, termenele şi intervalele de timp obligatorii ale plăţilor interbancare de mica valoare;

j)dirijarea gresita repetată a unor instrumente de plată sau refuzuri atunci când numărul acestor situaţii este mai mare de zece şi pot fi dovedite prin procese-verbale de constatare - anexa nr. 10 la prezentul regulament;

k)nerespectarea prevederilor art. 19.

20.2.Nerespectarea de către o unitate bancară care participa la compensare a prevederilor prezentului regulament se constata de către inspectorul de compensare, care are obligaţia consemnarii acestui fapt într-un proces-verbal întocmit în cadrul şedinţei de compensare respective. Procesul-verbal de constatare va cuprinde, în mod obligatoriu, informaţiile cuprinse în anexa nr. 10 la prezentul regulament.

20.3.Procesul-verbal de constatare a încălcării prevederilor Regulamentului privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie se întocmeşte în trei exemplare dactilografiate.

Destinaţia fiecărui exemplar al procesului-verbal este următoarea:

–primul exemplar rămâne în arhiva sucursalelor Băncii Naţionale a României;

–al doilea exemplar este transmis Băncii Naţionale a României - Direcţia plati şi decontări bancare;

–al treilea exemplar este inminat pe loc agentului de compensare al unităţii bancare care a încălcat prevederile prezentului regulament.

20.4.Societăţile bancare şi unităţile bancare care participa la compensare au dreptul de a face contestaţie la un proces-verbal de constatare privind încălcarea prevederilor prezentului regulament, depunerea acesteia urmînd a se face în termen de 10 zile calendaristice de la data întocmirii procesului-verbal.

Contestaţia se va depune la Direcţia plati şi decontări bancare, care va analiza şi va da o rezoluţie privind contestaţia în termen de 3 zile lucrătoare de la data depunerii sale.

20.5.După data primirii răspunsului privind contestaţia la procesul-verbal de constatare a încălcării prevederilor prezentului regulament, sumele rezultate din penalizări sunt debitate automat, din conturile curente ale societăţilor bancare în cauza, şi sunt vărsate la bugetul de stat de către Banca Naţionala a României.

20.6.Cuantumurile penalitatilor se stabilesc prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României.

Articolul 21Comisioane şi speze

21.1.Pentru serviciile de compensare oferite, Banca Naţionala a României percepe comisioane şi speze.

21.2.Cuantumurile comisioanelor şi spezelor se stabilesc prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României.

21.3.Comisioanele şi spezele sunt folosite de Banca Naţionala a României pentru acoperirea cheltuielilor aferente desfăşurării activităţii de compensare.

Articolul 22Operaţiuni cu bugetul de stat

Operaţiunile cu bugetul de stat nu fac obiectul compensării multilaterale a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie.

Articolul 23

Prezentul regulament intră în vigoare începând cu data de 31 martie 1995.

Guvernatorul Băncii Naţionale a României,

Mugur Isarescu

Anexa 1

CIRCUITELE, TERMENELE ŞI INTERVALELE OBLIGATORII ALE PLĂŢILOR

INTERBANCARE FĂRĂ NUMERAR PE SUPORT HIRTIE COMPENSATE MULTILATERAL

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 1

CIRCUITUL Nr. 1 (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATĂ - OP.1

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în reşedinţa de judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite

Operaţiunile din circuitul nr. 1 al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ....", cu numele judeţului respectiv (judeţul în care sunt situate cele doua unităţi bancare)

Termen obligatoriu: (c-1);

2.Unitatea bancară iniţiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-1);

3.a) Unitatea bancară iniţiatoare (prezentatoare) introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară destinatara (primitoare) primeşte ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv şi completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

4.Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă ordinului de plată acceptat

Termen obligatoriu: (c).

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 2

CIRCUITUL Nr. 2 (INTRAJUDEŢEAN) AL ORDINULUI DE PLATĂ - OP.2

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în acelaşi judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 2 al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plăţilor remite ordinul de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ....", cu numele judeţului respectiv (judeţul în care sunt situate cele doua unităţi bancare)

Termen obligatoriu: (c-1);

2.Unitatea bancară iniţiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-1);

3.a) Unitatea bancară iniţiatoare (prezentatoare) introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară destinatara (primitoare) primeşte ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv şi completează pe versoul acestora la rubrica (c) data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

4.Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă ordinului de plată acceptat

Termen obligatoriu: (c) sau (c+1).

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 3

CIRCUITUL Nr. 3 (INTERJUDEŢEAN) AL ORDINULUI DE PLATĂ - OP.3

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; societatea bancară iniţiatoare dispune de o unitate bancară în judeţul de destinaţie

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 3 al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele judeţului de destinaţie

Termen obligatoriu: (c-2);

2.Unitatea bancară iniţiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-2);

3.Unitatea bancară iniţiatoare trimite ordinele de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare (din judeţul de destinaţie)

Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];

4.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce ordinele de plată în compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de destinaţie

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară destinatara (primitoare) primeşte ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de destinaţie şi completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5.Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă ordinului de plată acceptat

Termen obligatoriu: (c) sau (c+1).

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 4

CIRCUITUL Nr. 4 (INTERJUDEŢEAN) AL ORDINULUI DE PLATĂ - OP.4

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; societatea bancară iniţiatoare nu dispune de o unitate bancară în judeţul de destinaţie, iar societatea bancară destinatara dispune de o unitate bancară în judeţul de iniţiere

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 4 al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ....", cu numele judeţului de iniţiere

Termen obligatoriu: (c-1);

2.Unitatea bancară iniţiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-1);

3.a) Unitatea bancară iniţiatoare (prezentatoare) introduce ordinele de plată în compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de iniţiere

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare primeşte ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de iniţiere şi completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

4.Unitatea bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare

Interval obligatoriu: [(c), (c+1)];

5.Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă ordinului de plată acceptat

Termen obligatoriu: (c+1) sau (c+2).

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 5

CIRCUITUL Nr. 5 (INTERJUDEŢEAN) AL ORDINULUI DE PLATĂ - OP.5

Clientul plătitor şi clientul beneficiar au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; societatea iniţiatoare nu dispune de o unitate bancară în judeţul de destinaţie şi societatea bancară destinatara nu dispune de o unitate bancară în judeţul de iniţiere

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 5 al ordinului de plată se efectuează, cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ....", prin înscrierea cuvintelor "Centrala B.N.R.".

Termen obligatoriu: (c-3);

2.Unitatea bancară iniţiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-3);

3.Unitatea bancară iniţiatoare trimite ordinul de plată, prin reţeaua intrabancara, societăţii bancare prezentatoare (centrala), în cazul în care aceasta îşi are sediul în Bucureşti*)-----

Notă *) În cazul, cu totul excepţional, în care sediul centralei societăţii bancare nu se afla în Bucureşti, ordinele de plată aflate în situaţia din circuitul nr. 5 (OP. 5) vor fi decontate, fără a fi compensate, prin sistemul OIS al Băncii Naţionale a României.

Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];

4.a) Societatea bancară prezentatoare introduce ordinele de plată în compensare la centrala Băncii Naţionale a României

Termen obligatoriu: (c);

b)Societatea bancară primitoare primeşte ordinele de plată prin compensare la centrala Băncii Naţionale a României şi completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ştampila şi semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5.Societatea bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare

Interval obligatoriu: [(c), (c+1)];

6.Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă ordinului de plată acceptat

Termen obligatoriu: (c+1).

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 1

CIRCUITUL Nr. 1 (LOCAL) AL CECULUI - C.1

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în reşedinţa de judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 1 al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la ....", cu numele judeţului respectiv (judeţul în care sunt situate cele doua unităţi bancare)

Termen obligatoriu: (c-1);

2.Unitatea bancară iniţiatoare (prezentatoare) prezintă cecurile unităţii bancare destinatare (primitoare), fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

* Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11.00 - 11.30, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c-1);

3.Unitatea bancară destinatara debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

4.a) Unitatea bancară iniţiatoare (prezentatoare) introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară destinatara (primitoare) accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară iniţiatoare (prezentatoare)

Termen obligatoriu: (c);

5.Unitatea bancară iniţiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 2

CIRCUITUL Nr. 2 (INTRAJUDEŢEAN) AL CECULUI - C.2

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în acelaşi judeţ şi care aparţin unor societăţi bancare diferite

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 2 al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la....", cu numele judeţului respectiv (judeţul în care sunt situate cele doua unităţi bancare)

Termen obligatoriu: (c-2);

2.Unitatea bancară iniţiatoare (prezentatoare) prezintă cecurile unităţii bancare destinatare (primitoare), fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

* Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11.00 - 11.30, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c-1);

3.Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

4.a) Unitatea bancară iniţiatoare (prezentatoare) introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară destinatara (primitoare) accepta sau refuza prin compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară iniţiatoare (prezentatoare)

Termen obligatoriu: (c);

5.Unitatea bancară iniţiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c) sau (c+1).

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 3

CIRCUITUL Nr. 3 (INTERJUDEŢEAN) AL CECULUI - C. 3

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; societatea bancară iniţiatoare dispune de o unitate bancară în judeţul de destinaţie

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 3 al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la...", cu numele judeţului de destinaţie

Termen obligatoriu: (c-3);

2.Unitatea bancară iniţiatoare trimite cecurile, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare prezentatoare (din judeţul de destinaţie)

Interval obligatoriu: [(c-3), (c-2)];

3.Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unităţii bancare destinatare (primitoare) fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de destinaţie

* Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11.00 - 11.30, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c-1);

4.Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

5.a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de destinaţie

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară destinatara (primitoare) accepta sau refuza la compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de destinaţie, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

6.Unitatea bancară prezentatoare (din judeţul de destinaţie) transmite unităţii bancare iniţiatoare (din judeţul de iniţiere) date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară destinatara

Interval obligatoriu: [(c), (c+1)];

7.Unitatea bancară iniţiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c+1).

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 4

CIRCUITUL Nr. 4 (INTERJUDEŢEAN) AL CECULUI - C. 4

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; societatea bancară iniţiatoare nu dispune de o unitate bancară în judeţul de destinaţie, iar societatea bancară destinatara dispune de o unitate bancară în judeţul de iniţiere

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 4 al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-4);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează cecul la rubrica "Compensabil la...", cu numele judeţului de iniţiere

Termen obligatoriu: (c-4);

2.Unitatea bancară iniţiatoare (prezentatoare) prezintă cecurile unităţii bancare primitoare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

* Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11.00 - 11.30 la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul respectiv

Termen obligatoriu: (c-3);

3.Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare (din judeţul de destinaţie)

Interval obligatoriu: [(c-3), (c-2)];

4.Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

5.Unitatea bancară destinatara transmite unităţii bancare primitoare (din judeţul de iniţiere) date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Interval obligatoriu: [(c-1), (c)];

6.a) Unitatea bancară iniţiatoare (prezentatoare) introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul de iniţiere

Termen obligatoriu: (c);

b)Unitatea bancară primitoare accepta la compensare (conform datelor primite anterior de la unitatea bancară destinatara) cecurile prezentate anterior de unitatea bancară iniţiatoare (prezentatoare)

Termen obligatoriu: (c);

7.Unitatea bancară iniţiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c+1).

!Imagine

CIRCUITUL Nr. 5

CIRCUITUL Nr. 5 (INTERJUDEŢEAN) AL CECULUI - C. 5

Clientul beneficiar şi clientul plătitor au conturi curente deschise la unităţi bancare situate în judeţe diferite şi care aparţin unor societăţi bancare diferite; societatea bancară iniţiatoare nu dispune de o unitate bancară în judeţul de destinaţie şi societatea bancară destinatara nu dispune de o unitate bancară în judeţul de iniţiere

Operaţiunile din cadrul circuitului nr. 5 al cecului (C. 5) se efectuează cu respectarea stricta a termenelor şi intervalelor obligatorii, astfel:

1.a) Clientul beneficiar remite cecul unităţii bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-6);

b)Unitatea bancară iniţiatoare completează cecul la rubrica "Compensabil la ....", prin înscrierea cuvintelor "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-6);

2.Unitatea bancară iniţiatoare trimite cecurile prin reţeaua intrabancara centralei societăţii bancare prezentatoare, în cazul în care aceasta îşi are sediul în Bucureşti*)

Interval obligatoriu: [(c-5), (c-4)];

3.Centrala societăţii bancare prezentatoare prezintă cecurile centralei societăţii bancare primitoare fără a le introduce în compensare la centrala Băncii Naţionale a României

* Aceasta operaţiune se efectuează între orele 11.00 - 11.30 la centrala Băncii Naţionale a României

Termen obligatoriu: (c-3);

4.Centrala societăţii bancare primitoare trimite cecurile, prin reţeaua intrabancara, unităţii bancare destinatare (din judeţul de destinaţie)

Interval obligatoriu: [(c-3), (c-2)];

Notă *) În cazul, cu totul excepţional, în care sediul centralei societăţii bancare nu se afla în Bucureşti şi aceasta nu are nici o unitate bancară în Bucureşti, cecurile aflate în situaţia din circuitul nr. 5 (C. 5) vor fi decontate prin sistemul OIS al Băncii Naţionale a României.

5.Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

6.Unitatea bancară destinatara transmite centralei societăţii bancare primitoare, în cazul în care aceasta îşi are sediul în Bucureşti, date privind cecurile acceptate la compensare

Interval obligatoriu: [(c-1), (c)];

7.a) Centrala societăţii bancare prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la centrala Băncii Naţionale a României

Termen obligatoriu: (c);

b)Centrala societăţii bancare primitoare accepta la compensare (conform datelor primite anterior de la unitatea bancară destinatara) cecurile prezentate anterior de centrala societăţii bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

8.Centrala societăţii bancare prezentatoare transmite unităţii bancare iniţiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară destinatara

Interval obligatoriu: [(c), (c+1)];

9.Unitatea bancară iniţiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c+1).

Anexa 2

ORARUL ŞEDINŢEI DE COMPENSARE

Şedinţa de compensare se desfăşoară în doua părţi, după următorul orar:

a)PARTEA I - se desfăşoară între orele

9.00 - 10.00

b)PARTEA A II-A - se desfăşoară între orele

10.00 - 11.00

Anexa 3

Plic-faţă

| ------------------------------------------------------ |

| | DENUMIREA UNITĂŢII BANCARE PREZENTATOARE | |

| |----------------------------------------------------| |

| | | |

| ------------------------------------------------------ |

| |

| ------------------------------------------------------ |

| | DENUMIREA UNITĂŢII BANCARE PRIMITOARE | |

| |----------------------------------------------------| |

| | | |

| ---------------------------------------------------- |

| |

| Compensabil la ........ Data compensării (C) ...... |

Plic-verso

| |

| |

| |

| |

| |

| |

| L.S. |

| |

| |

| Sigiliu prin ştampilare |

| |

| |

Mărimea plicului este de format A4

Anexa 4 a)

DISPOZIŢIE CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE

| DISPOZIŢIE CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE |

| Compensabil la : ..... Nr.... Data compensării (C):|_|_|_|_|_|_|_|_| |

| ------------------------------------------------------------------------- |

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| Incasam de la: |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| | Banca primitoare (destinatara) | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| ------------------------------------------------------------------ |

| prin | CECURI Număr bucăţi: |_|_|_| | |

| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | (suma în litere) | |

| ------------------------------------------------------------------- |

| CERTIFICAT |

| L.S. L.S. l L.S. |

| ------------------------------ ----------------------------- |

| ----------------------------------- -------------------------------- |

| |Banca prezentatoare (iniţiatoare) | | Banca primitoare (destinatară | |

| ------------------------------------ --------------------------------- |

Anexa 4 a)

DISPOZIŢIE CENTRALIZATOARE DE PLATĂ

| DISPOZIŢIE CENTRALIZATOARE DE PLATĂ |

| Compensabil la: ..... Nr.... Data compensării (C):|_|_|_|_|_|_|_|_| |

| ------------------------------------------------------------------------- |

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| Plătim către: |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| | Banca primitoare (destinatară) | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| ------------------------------------------------------------------ |

| prin | ORDINE DE PLATĂ Număr bucăţi: |_|_|_| | |

| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | (suma în litere) | |

| ------------------------------------------------------------------- |

| CERTIFICAT |

| L.S. L.S. |

| ------------------------------ ----------------------------- |

| ----------------------------------- -------------------------------- |

| |Banca prezentatoare (iniţiatoare) | | Banca primitoare (destinatară | |

| ------------------------------------ --------------------------------- |

Anexa 4 b)

MODUL DE COMPLETARE A DISPOZIŢIEI CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE/PLATA

Dispoziţia centralizatoare de încasare/plata se completează astfel:

–Nr.: numărul de ordine al dispoziţiei centralizatoare de încasare/plata;

–Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfăşoară compensarea);

–Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea;

–Banca prezentatoare (iniţiatoare): denumirea unităţii bancare care introduce pachetul de instrumente compensabile în compensare;

–Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare);

–Banca primitoare (destinatara): denumirea unităţii bancare care primeşte pachetul de instrumente compensabile;

–Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare);

–Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile componente ale pachetului;

–pentru dispoziţia centralizatoare de plată: ordine de plată

–pentru dispoziţia centralizatoare de încasare: cecuri;

–Număr bucăţi: numărul de instrumente de plată compensabile de acelaşi fel (de credit sau de debit) componente ale pachetului;

–Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile de acelaşi fel;

–Certificat:

–aceasta rubrica se completează, prin aplicarea semnăturii autorizate şi a ştampilei unităţii bancare primitoare (destinatare), astfel:

> pentru dispoziţia centralizatoare de încasare, pe exemplarul nr. 4 - vernil:

–în partea stinga a rubricii, la prezentarea cecurilor pentru verificare;

–în partea dreaptă a rubricii, la introducerea în compensare a formularisticii aferente cecurilor prezentate anterior pentru verificare.

> pentru dispoziţia centralizatoare de plată, pe exemplarul nr. 3 - vernil.

Anexa 5 a)

BORDEROU AL DISPOZIŢIILOR CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE

| BORDEROU AL DISPOZIŢIILOR CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE |

| Compensabil la: __________________________________________ |

| Data compensării (C): |_|_|_|_|_|_|_|_| |

| ------------------------------------------------------------------------ |

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) | |

| | __________________________________________________________________ | |

| | |__________________________________________________________________| | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| |______________________________________________________________________| |

| Încasăm de la: |

| _______________________________________________________________________ |

| | Banca primitoare (destinatară) | |

| | __________________________________________________________________ | |

| | |_________________________________________________________________| | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| |______________________________________________________________________| |

| pentru |

| ------------------------------------------------------------------------ |

| | Numărul dispoziţiei | Număr | Suma | |

| | centralizatoare de încasare | bucăţi | --------------------------| |

| | | | în cifre | în litere | |

| |----------------------------------|---------|-------------|-------------| |

| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |

| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |

| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |

| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |

| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |

| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |

| | TOTAL | | | | |

| |------------------------------------------------------------------------| |

| CERTIFICAT |

| L.S. L.S. |

| ------------------------ ----------------------- |

| Banca prezentatoare (iniţiatoare) Banca primitoare (destinatară) |

|____________________________________________________________________________|

Anexa 5 a)

BORDEROU AL DISPOZIŢIILOR CENTRALIZATOARE DE PLATĂ

| BORDEROU AL DISPOZIŢIILOR CENTRALIZATOARE DE PLATĂ |

| Compensabil la: __________________________________________ |

| Data compensării (C): |_|_|_|_|_|_|_|_| |

| ------------------------------------------------------------------------ |

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) | |

| | __________________________________________________________________ | |

| | |__________________________________________________________________| | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| |______________________________________________________________________| |

| Plătim către: |

| _______________________________________________________________________ |

| | Banca primitoare (destinatară) | |

| | __________________________________________________________________ | |

| | |_________________________________________________________________| | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| |______________________________________________________________________| |

| pentru |

| ------------------------------------------------------------------------ |

| | Numărul dispoziţiei | Număr | Suma | |

| | centralizatoare de plata | bucăţi | --------------------------| |

| | | | în cifre | în litere | |

| |----------------------------------|---------|-------------|-------------| |

| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |

| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |

| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |

| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |

| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |

| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |

| | TOTAL | | | | |

| |------------------------------------------------------------------------| |

| CERTIFICAT |

| L.S. L.S. |

| ------------------------ ----------------------- |

| Banca prezentatoare (iniţiatoare) Banca primitoare (destinatară) |

|____________________________________________________________________________|

|

Anexa 5 b)

MODUL DE COMPLETARE A BORDEROURILOR DISPOZIŢIILOR CENTRALIZATOARE DE

ÎNCASARE/PLATA

Borderoul dispoziţiilor centralizatoare de încasare/plata se completează astfel:

–Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfăşoară compensarea);

–Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea;

–Banca prezentatoare (iniţiatoare): denumirea unităţii bancare care introduce în compensare pachetul de instrumente de plată compensabile;

–Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare);

–Banca primitoare (destinatara): denumirea unităţii bancare care primeşte pachetul de instrumente de plată compensabile;

–Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare);

–Numărul dispoziţiei centralizatoare de încasare/plata: fiecare rind se completează cu numărul unei singure dispoziţii centralizatoare de încasare/plata înscrise pe respectivul borderou;

–Număr bucăţi: se completează cu numărul total al instrumentelor de plată înscris pe respectiva dispoziţie centralizatoare de încasare/plata;

–Suma: se completează, în cifre şi în litere, cu suma înscrisă pe respectiva dispoziţie centralizatoare de încasare/plata;

–Total: totalurile coloanelor "Număr bucăţi" şi "Suma";

–Certificat: semnatura autorizata şi ştampila unităţii bancare primitoare (destinatare), aplicată pe exemplarul nr. 3 - vernil (al borderoului)*).

Notă *) Borderoul dispoziţiilor centralizatoare este completat cu datele dispoziţiilor centralizatoare de încasare/plata adresate aceleiaşi unităţi bancare destinatare (primitoare).Anexa 6 a)

REFUZ LA PLATĂ

| REFUZ LA PLATĂ |

| Compensabil la: ..... Data compensării refuzului: |_|_|_|_|_|_|_|_| |

| ------------------------------------------------------------------------- |

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului | |

| | ___________________________________________________________________ | |

| | |_________________________________________________________________| | |

| | | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| Refuzăm plata către: |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| | Banca primitoare (destinatară) a refuzului | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| ------------------------------------------------------------------ |

| prin | CECURI Număr bucăţi: |_|_|_| | |

| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | (suma în litere) | |

| ------------------------------------------------------------------- |

| CERTIFICAT |

| L.S. L.S. |

| ------------------------------ ----------------------------- |

| ----------------------------------- -------------------------------- |

| |Banca prezentatoare (iniţiatoare) | | Banca primitoare (destinatară | |

| | a refuzului | | a refuzului | |

| ------------------------------------ --------------------------------- |

Anexa 6 a)

REFUZ LA ÎNCASARE

| REFUZ LA ÎNCASARE |

| Compensabil la: ..... Data compensării refuzului: |_|_|_|_|_|_|_|_| |

| ------------------------------------------------------------------------- |

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| Refuzam la încasare de la: |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| | Banca primitoare (destinatară) a refuzului | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| ------------------------------------------------------------------ |

| prin | ORDINE DE PLATĂ Număr bucăţi: |_|_|_| | |

| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | (suma în litere) | |

| ------------------------------------------------------------------- |

| CERTIFICAT |

| L.S. L.S. |

| ------------------------------ ----------------------------- |

| ----------------------------------- -------------------------------- |

| |Banca prezentatoare (iniţiatoare) | | Banca primitoare (destinatară)| |

| | a refuzului | | a refuzului | |

| ------------------------------------ --------------------------------- |

Anexa 6 b)

MODUL DE COMPLETARE A REFUZULUI LA PLATA/ÎNCASARE

Refuzul la plata/încasare se completează astfel:

–Compensabil la: B.N.R. (locul unde se desfăşoară compensarea);

–Data compensării refuzului: ziua, luna, anul în care are loc compensarea refuzului;

–Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului: denumirea unităţii bancare care introduce în compensare pachetul de instrumente de plată compensabile refuzate;

–Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului;

–Banca primitoare (destinatara) a refuzului: denumirea unităţii bancare care primeşte pachetul de instrumente de plată compensabile refuzate;

–Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare) a refuzului;

–Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile refuzate;

> pentru refuzul la plata: cecuri;

> pentru refuzul la încasare: ordine de plată;

–Număr bucăţi: numărul de instrumente de plată compensabile de acelaşi fel (de credit sau de debit) refuzate, componente ale pachetului;

–Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile refuzate, de acelaşi fel;

–Certificat: semnatura autorizata şi ştampila unităţii bancare primitoare (destinatare), aplicată pe exemplarul nr. 3 - vernil ( al refuzului).

Anexa 7

JUSTIFICARE REFUZ

| JUSTIFICARE REFUZ |

| ______________________________________________________ Data compensării|

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului | refuzului |

| | |_________________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |_|_|_|_|_|_|_|_||

| | ____________________________________________________| |

| Refuzăm la plată/încasare |

| CECUL/ORDINUL DE PLATĂ Nr. ......... , către |

| ____________________________________________________________________ |

| | Banca primitoare (destinatară) a refuzului | |

| | |_________________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| |__________________________________________________________________| |

| din următorul motiv: |

| ___________________________________________________________________ |

| | ______________________________________________________________ | |

| |__________________________________________________________________| |

| VERIFICAT ÎNTOCMIT |

| ----------------- L.S. ---------------- |

| (semnătura) (semnătura) |

|____________________________________________________________________________|

Anexa 8 a)

FORMULAR DE COMPENSARE

| Locul | | Compensat de |________________| |

| compensării |__________________| Data compensării |_|_|_|_|_|_|_|_| |

| FORMULAR DE COMPENSARE |

| AL |

| ____________________________________________ |

| |__________________________________________| |

| (denumirea unităţii bancare) |

| __________________________________________________________________________ |

|| Sume de încasat |Sume de încasat |Unităţi| Sume de plătit| Sume de plătit||

|| refuzate | |bancare| | refuzate ||

|| | | -cod | | ||

||--------------- -|----------------| |---------------|---------------||

||**|Buc| Valoare |* |Buc| Valoare | | *| Buc|Valoare|**|Buc|Valoare ||

||------|----------|--|---|---------|-------|--|----|-------|--|---|--------||

||1 | | | 1| | | |1 | | | 1| | ||

||--|---|----------|--|---|---------|-------|--|----|-------|--|---|--------||

||2 | | | 2| | | |2 | | | 2| | ||

||--|---|----------|--|---|---------|-------|--|----|-------|--|---|--------||

||3 | | | 3| | | |3 | | | 3| | ||

||--|---|----------|--|---|---------|-------|--|----|-------|--|---|--------||

||4 | | | 4| | | |4 | | | 4| | ||

||--|---|----------|--|---|---------|-------|--|----|-------|--|---|--------||

|| | | | 5| | | |5 | | | | | ||

||--------------------|--------------------------------------------|--------||

|| | | ||

||--------------------|--------------------------------------------|--------||

|| TOTAL SUME DE | TOTAL SUME DE | | TOTAL SUME DE | TOTAL SUME DE ||

||ÎNCASAT REFUZATE | ÎNCASAT | | PLĂTIT |PLĂTIT REFUZATE||

||-----------------|----------------| |---------------|---------------||

|| |Buc| Valoare | |Buc| Valoare | | |Buc|Valoare | |Buc|Valoare ||

||--|---|----------|--|---|---------| |--|---|--------|--|---|--------||

||__|___|__________|__|___|_________| |__|___|________|__|___|________||

|| TOTAL CREDIT | | | | TOTAL DEBIT ||

||-----------------|----------------|-------|---------------|---------------||

|| | CREDITOR |SOLD DE| DEBITOR | ||

|| | |COMPEN-| | ||

|| | | SARE | | ||

||_________________|________________|_______|_______________|_______________||

| Din compensarea interbancara a rezultat un sold ||

| debitor/creditor de: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| ||

| (în cifre) |

| |_____________________________________________________| |

| (în litere) |

| CERTIFICAT |

| -------------- L.S. ------------------- |

| Serviciul de plati Unitatea bancară |

| şi decontări |

|____________________________________________________________________________|

Sume de încasat/plătit

* rindul 1 - se completează înaintea şedinţei de compensare cu datele din borderoul dispoziţiilor centralizatoare proprii

rindul 2 - se completează în timpul şedinţei de compensare cu datele din borderoul dispoziţiilor centralizatoare primite

rindul 3 - se completează înaintea şedinţei de compensare cu datele din fişele rectificative de refuz proprii

rindul 4 - se completează în timpul şedinţei de compensare cu datele din fişele rectificative de refuz primite

rindul 5 - se completează înaintea şedinţei de compensare cu datele din fişele rectificative de plată proprii

rindul 5' - se completează în timpul şedinţei de compensare cu datele din fişele rectificative de plată primite

Sume de încasat/plătit refuzate

** rindul 1 - se completează înaintea şedinţei de compensare cu datele din refuzurile la plata/încasare proprii

rindul 2 - se completează în timpul şedinţei de compensare cu datele din refuzurile la plata/încasare primite

rindul 3 - se completează înaintea şedinţei de compensare cu poziţiile din refuzurile la termen proprii

rindul 4 - se completează în timpul şedinţei de compensare cu poziţiile din refuzurile la termen primite.

Anexa 8 b)

MODUL DE COMPLETARE A FORMULARULUI DE COMPENSARE

Formularul de compensare se completează astfel:

–Locul compensării: B.N.R. - (locul unde se desfăşoară compensarea);

–Compensat de: numele şi prenumele inspectorului de compensare;

–Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea;

–Unităţii bancare: denumirea unităţilor bancare care participa la compensare;

–SUME DE ÎNCASAT: se completează astfel:

1.Conform art. 13 (Grupa de operaţiuni IV)

Înaintea şedinţei de compensare, cu sumele din borderourile dispoziţiilor centralizatoare de încasare în dreptul rubricilor corespunzătoare unităţilor bancare primitoare (destinatare) ale acestora [rd. 1];

[Dispoziţiile centralizatoare de încasare incluse pe aceste borderouri sunt cele corespunzătoare cecurilor prezentate anterior spre verificare unităţilor bancare primitoare (destinatare)].

2.Conform art. 14 [Partea I, Etapa 4, lit. g)]

În timpul şedinţei de compensare, cu sumele din borderourile dispoziţiilor centralizatoare de plată primite, în dreptul rubricilor unităţilor bancare prezentatoare (iniţiatoare) ale acestora [rd. 2];

ÎN CAZUL APARIŢIEI UNOR ERORI ŞI/SAU OMISIUNI

3.Conform art. 18.1 şi anexei nr. 11 a)

Înaintea şedinţei de compensare *), cu sumele din fişele rectificative de refuz la plata, în dreptul rubricilor corespunzătoare unităţilor bancare prezentatoare (iniţiatoare) ale refuzurilor iniţiale [rd. 3];

4.Conform art. 18.1 şi anexei nr. 11 a)

În timpul şedinţei de compensare, cu sumele din fişele rectificative de refuz la încasare primite, în dreptul rubricilor unităţilor bancare prezentatoare (iniţiatoare) ale acestora [rd. 4];

5.Conform art. 18.1 şi anexei nr. 11 a)

Înaintea şedinţei de compensare **), cu sumele înscrise în fişele rectificative de plată, în dreptul rubricilor unităţilor bancare către care instrumentul de plată de credit a fost greşit dirijat anterior [rd. 5].

–SUME DE PLĂTIT: se completează astfel:

1.Conform art. 13 ( Grupa de operaţiuni IV)

Înaintea şedinţei de compensare, cu sumele din borderourile dispoziţiilor centralizatoare de plată, în dreptul rubricilor corespunzătoare unităţilor bancare primitoare (destinatare) ale acestora [rd. 1];

Notă *) - din una dintre zilele de compensare ulterioare primirii gresite a unui refuz de plată sau a unui instrument de plată compensabil aflat într-un pachet de refuz la plata. Notă **) - din una dintre zilele de compensare ulterioare constatării dirijarii gresite a unui ordin de plată.

2.Conform art. 14 [Partea I, Etapa 4, lit. g)]

În timpul şedinţei de compensare, cu sumele din borderourile dispoziţiilor centralizatoare de încasare primite, în dreptul rubricilor unităţilor bancare prezentatoare (iniţiatoare) ale acestora [rd. 2];

[Dispoziţiile centralizatoare de încasare incluse pe aceste borderouri sunt cele corespunzătoare cecurilor prezentate anterior spre verificare unităţilor bancare primitoare (destinatare)].

ÎN CAZUL APARIŢIEI UNOR ERORI ŞI/SAU OMISIUNI

3.Conform art. 18.1 şi anexei nr. 11 a)

Înaintea şedinţei de compensare *), sumele înscrise pe fişele rectificative de refuz la încasare, în dreptul rubricilor corespunzătoare unităţilor bancare emitente ale refuzurilor la încasare iniţiale [rd. 3];

Notă *) - din una dintre zilele de compensare ulterioare primirii gresite a unui refuz la încasare sau a unui instrument de plată de credit aflat într-un pachet de refuz la încasare.

4.Conform art. 18.1 şi anexei nr. 11 a)

În timpul şedinţei de compensare, cu sumele din fişele rectificative de refuz la plata primite, în dreptul rubricilor unităţilor bancare prezentatoare (iniţiatoare) ale acestora [rd. 4];

5.Conform art. 18.1 şi anexei nr. 11 a)

În timpul şedinţei de compensare, cu sumele înscrise în fişele rectificative de plată primite, în dreptul rubricilor unităţilor bancare prezentatoare (iniţiatoare) ale acestora [rd. 5];

–SUME DE ÎNCASAT REFUZATE: se completează astfel:

1.Conform art. 13 (Grupa de operaţiuni IV)

Înaintea şedinţei de compensare, cu sumele din refuzurile la încasare în dreptul rubricilor corespunzătoare unităţilor bancare primitoare (destinatare) ale acestora [rd. 1];

Aceste refuzuri sunt aferente ordinelor de plată compensate într-una din zilele anterioare

–(c-1) sau (c-2).

2.Conform art. 14 [Partea a II-a, Etapa 2, lit. d)]

În timpul şedinţei de compensare, sumele din refuzurile la plata primite, în dreptul rubricilor unităţilor bancare prezentatoare (iniţiatoare) ale acestora [rd. 2];

ÎN CAZUL APARIŢIEI UNOR ERORI ŞI/SAU OMISIUNI

3.Conform art. 18.1 şi anexei nr. 11 a)

Înaintea şedinţei de compensare, cu sumele din refuzurile de încasare la termen, în dreptul rubricilor corespunzătoare unităţilor bancare primitoare (destinatare) ale acestora [rd. 3];

4.Conform art. 18.1 şi anexei nr. 11 a)

În timpul şedinţei de compensare, cu sumele din refuzurile de plată la termen primite, în dreptul rubricilor unităţilor bancare prezentatoare (iniţiatoare) ale acestora [rd. 4];

–SUME DE PLĂTIT REFUZATE: se completează astfel:

1.Conform art. 13 (Grupa de operaţiuni IV)

Înaintea şedinţei de compensare, cu sumele din refuzurile la plata, în dreptul rubricilor corespunzătoare unităţilor bancare primitoare (destinatare) ale acestora [rd. 1];

Notă *) - din una dintre zilele de compensare ulterioare primirii gresite a unui refuz la încasare sau a unui instrument de plată de credit aflat într-un pachet de refuz la încasare

Aceste refuzuri sunt aferente cecurilor care au fost prezentate spre verificare anterior şi sunt compensate în aceasta şedinţa de compensare - (c).

2.Conform art. 14 [Partea a II-a, Etapa 2, lit. d)]

În timpul şedinţei de compensare, cu sumele din refuzurile la încasare primite, în dreptul rubricilor unităţilor bancare prezentatoare (iniţiatoare) ale acestora [rd. 2];

ÎN CAZUL APARIŢIEI UNOR ERORI ŞI/SAU OMISIUNI

3.Conform art. 18.1 şi anexei nr. 11 a)

Înaintea şedinţei de compensare, cu sumele din refuzurile de plată la termen, în dreptul rubricilor corespunzătoare unităţilor bancare primitoare (destinatare) ale acestora [rd. 3];

4.Conform art. 18.1 şi anexei nr. 11 a)

În timpul şedinţei de compensare, cu sumele din refuzurile de încasare la termen primite, în dreptul rubricilor unităţilor bancare prezentatoare (iniţiatoare) ale acestora [rd. 4];

–Total sume de încasat: în Partea I a şedinţei de compensare se totalizează sumele din coloana "Sume de încasat";

–Total sume de plătit: în Partea I a şedinţei de compensare se totalizează sumele din coloana "Sume de plătit";

–Total sume de încasat refuzate: în Partea a II-a a şedinţei de compensare se totalizează sumele din coloana "Sume de încasat refuzate";

–Total sume de plătit refuzate: în Partea a II-a a şedinţei de compensare se totalizează sumele din coloana "Sume de plătit refuzate";

–Total credit = total sume de încasat minus total sume de încasat refuzate;

–Total debit = total sume de plătit minus total sume de plătit refuzate;

–Soldul de compensare poate fi:

* sold creditor, în situaţia în care: TOTAL CREDIT > TOTAL DEBIT

* sold debitor, în situaţia în care: TOTAL DEBIT > TOTAL CREDIT

Agentul de compensare completează soldul debitor sau creditor, în cifre şi litere, după ce inspectorul de compensare a anuntat valabilitatea rezultatelor compensării.

Cele doua exemplare ale formularului de compensare sunt semnate de către agentul de compensare şi certificate de către inspectorul de compensare, prin aplicarea semnăturii sale şi a ştampilei.

Anexa 9 a)

FORMULAR DE COMPENSARE CENTRALIZATOR

FORMULAR DE COMPENSARE

CENTRALIZATOR

Locul | | Compensat de |_______________|

compensării |__________| Data compensării |_|_|_|_|_|_|_|_|

| UNITĂŢI | Şedinţa de compensare |

| BANCARE |----------------------------------------------------------------|

| COD | Partea I | Partea II-a |

| |-----------------------|----------------------------------------|

| | Total | Total | Total | Total | Sold de |

| | | |sume de | sume de | compensare |

| | sume de | sume de |încasat | plătit |----------------|

| | încasat | plătit |refuzate | refuzate |DEBITOR|CREDITOR|

| |----------------------------------------------------------------|

| |Buc|Valoare|Buc|Valoare|Buc|Valoare|Buc|Valoare|Valoare|Valoare |

|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|

|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|

|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|

|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|

|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|

|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|

|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|

| | TOTAL | TOTAL | TOTAL | TOTAL | TOTAL SOLDURI |

| | GENERAL | GENERAL | GENERAL | GENERAL |----------------|

| | SUME DE | SUME DE | SUME DE | SUME DE | DEBI- | CREDI- |

| | ÎNCASAT | PLĂTIT | ÎNCASAT | PLĂTIT | TOARE | TOARE |

| | | | REFUZATE | REFUZATE | | |

| |-----------|-----------|-----------|-----------|-------|--------|

| |Buc|Valoare|Buc|Valoare|Buc|Valoare|Buc|Valoare|Valoare|Valoare |

|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|

|_________|___|_______|___|_______|___|_______|___|_______|_______|________|

_______________________L.S.

Serviciul de plati si

decontări

Anexa 9 b)

MODUL DE COMPLETARE A FORMULARULUI DE COMPENSARE CENTRALIZATOR

Formularul de compensare centralizator se completează astfel:

–Locul compensării: B.N.R. - (locul unde se desfăşoară compensarea);

–Compensat de: numele şi prenumele inspectorului de compensare;

–Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea;

–Unităţi bancare: denumirile unităţilor bancare care participa la compensare;

–Cod: codurile unităţilor bancare care participa la compensare;

–Total sume de încasat şi Total sume de plătit: se completează la finalul Părţii I a şedinţei de compensare cu totalurile rubricilor "Sume de încasat", respectiv "Sume de plătit" preluate din formularele de compensare ale unităţilor bancare care participa la compensare;

–Total general sume de încasat şi Total general sume de plătit: în finalul Părţii I a şedinţei de compensare se totalizează sumele din coloanele "Total sume de încasat", respectiv "Total sume de plătit";

–Total sume de încasat refuzate şi Total sume de plătit refuzate: se completează în Partea a II-a a şedinţei de compensare cu totalul rubricilor "Sume de încasat refuzate", respectiv "Sume de plătit refuzate" preluate din formularele de compensare ale unităţilor bancare care participa la compensare;

–Total general sume de încasat refuzate şi Total general sume de plătit refuzate: la finalul şedinţei de compensare se totalizează sumele din coloanele "Total sume de încasat refuzate", respectiv "Total sume de plătit refuzate";

–Sold de compensare debitor: se completează în Partea a II-a a şedinţei de compensare cu soldurile debitoare preluate din formularele de compensare ale unităţilor bancare aflate în poziţie debitoare;

–Sold de compensare creditor: se completează în Partea a II-a a şedinţei de compensare cu soldurile creditoare preluate din formularele de compensare ale unităţilor bancare aflate în poziţie creditoare;

–Total solduri debitoare: se totalizează sumele înscrise în coloana "Sold de compensare debitor";

–Total solduri creditoare: se totalizează sumele înscrise în coloana "Sold de compensare creditor";

După stabilirea celor două egalitati, inspectorul de compensare anunta închiderea şedinţei de compensare, semnează şi stampileaza formularul de compensare centralizator.

Anexa 10

ELEMENTE OBLIGATORII ALE PROCESULUI-VERBAL DE CONSTATARE A ÎNCĂLCĂRII

PREVEDERILOR REGULAMENTULUI PRIVIND COMPENSAREA PLĂŢILOR INTERBANCARE

FĂRĂ NUMERAR PE SUPORT HIRTIE

1.Data şi locul compensării;

2.Numele şi prenumele inspectorului de compensare;

3.Denumirea unităţii bancare penalizate;

4.Numele şi prenumele agentului de compensare;

5.Date detaliate cu privire la încălcarea prevederilor Regulamentului privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie;

6.Penalizarea aplicată conform art. 20 alin. 1 din Regulamentul privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie;

7.Semnatura inspectorului de compensare şi ştampila sucursalei Băncii Naţionale a României;

8.Semnatura agentului de compensare respectiv, de luare la cunoştinţa a datelor cuprinse în procesul-verbal constatator;

9.Data până la care se poate depune contestaţia la Direcţia plati şi decontări bancare a Băncii Naţionale a României.

Anexa 11 a)

PROCEDURA DE SOLUŢIONARE A ERORILOR ŞI OMISIUNILOR ÎN ACTIVITATEA DE

COMPENSARE

1.Unităţile bancare omit sa refuze instrumentele de plată compensabile

O unitate bancară care constata ulterior închiderii şedinţei de compensare, în care ar fi avut dreptul sa refuze instrumentele de plată compensabile [cec: (c); ordin de plată: (c+1) sau (c+2)], ca a omis să efectueze aceasta operaţiune, este obligată sa restituie respectivele instrumente de plată compensabile unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare), într-un timp cît mai scurt, conform art. 18.2, în locul unde s-a făcut schimbul iniţial, respectiv în sala de compensare.

> Restituirea acestor instrumente se realizează în următorul mod:

a)Unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului la termen completează formularul denumit Refuz de plată/încasare la termen, prezentat în anexa nr. 11 b).

Modul de completare a refuzului la termen este descris în anexa nr. 11 c).

În cazul refuzului la termen al cecurilor se completează formularul denumit Refuz de plată la termen.

În cazul refuzului la termen al ordinelor de plată se completează formularul denumit Refuz de încasare la termen.

b)Unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului la termen completează formularul de compensare [anexa nr. 8 a)] cu datele cuprinse în refuzul la termen.

Completarea formularului de compensare, în aceasta situaţie, este aceeaşi ca în cazul refuzului obişnuit şi este descrisă în anexa nr. 8 b);

c)Schimbul de documente aferente acestei situaţii se realizează între agenţii de compensare în a II-a parte a uneia dintre şedinţele de compensare cuprinse în intervalul obligatoriu de cinci zile lucrătoare, după procedura obişnuită;

d)Datele provenite în urma schimbului de documente sunt completate de către agenţii de compensare ai unităţii bancare primitoare (destinatare) ale refuzurilor la termen, pe formularul de compensare, conform anexei nr. 8 b).

> Refuzul la termen se întocmeşte în trei exemplare având acelaşi conţinut, astfel:

–exemplarul 1, de culoare alba;

–exemplarul 2, de culoare roz;

–exemplarul 3, de culoare vernil.

Destinaţia fiecărui exemplar al refuzului la termen este următoarea:

–exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului la termen, constituind document justificativ pentru datele preluate în formularul de compensare propriu;

–exemplarul roz (nr. 2) este remis, în plicul care conţine pachetul de instrumente refuzate la termen, unităţii bancare primitoare (destinatare) a refuzului la termen, constituind document justificativ pentru operaţiunile acesteia;

–exemplarul alb (nr. 1) este remis, împreună cu formularul de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare centralizator.

Plicul în care este inclus un refuz la termen conţine, pe lângă acest formular, următoarele:

–instrumentele de plată compensabile refuzate la termen;

–justificarea refuzului la termen pentru fiecare dintre instrumentele respective.

Justificarea refuzului la termen se face pe formularul prezentat în anexa nr. 11 b), într-un singur exemplar.

2.Unităţile bancare constata ca le-a fost dirijat greşit un refuz la plata/încasare sau un instrument de plată compensabil aflat într-un pachet de refuz

O unitate bancară care constata ulterior închiderii şedinţei de compensare că nu este primitoare (destinatara) de drept a unui refuz la plata, a unui refuz la încasare sau a unui instrument de plată compensabil aflat într-un pachet de refuz, este obligată sa restituie, prin compensare, refuzul sau instrumentul respectiv unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) a acestuia, într-un timp cît mai scurt, conform art. 18.2, în locul unde s-a făcut schimbul iniţial, respectiv în sala de compensare.

> Restituirea refuzului sau a instrumentului de plată compensabil refuzat şi greşit dirijat se realizează în următorul mod:

a)Unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de refuz completează formularul denumit Fişa rectificativa de refuz la plata/încasare prezentat în anexa nr. 11 d).

Modul de completare a fisei rectificative de refuz este descris în anexa nr. 11 e).

În cazul rectificarii refuzului la plata al cecurilor se completează formularul denumit fişa rectificativa de refuz la plata.

În cazul rectificarii refuzului la încasare al ordinelor de plată se completează formularul denumit fişa rectificativa de refuz la încasare.

b)Unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de refuz completează formularul de compensare [anexa nr. 8 a)] cu datele cuprinse în fişa rectificativa de refuz.

Completarea formularului de compensare în aceasta situaţie este descrisă în anexa nr. 8 b).

c)Schimbul de documente aferent acestei situaţii se realizează, între agenţii de compensare, în prima parte a uneia dintre şedinţele de compensare cuprinse în intervalul de timp obligatoriu de cinci zile lucrătoare, după procedura obişnuită.

d)Datele provenite în urma schimbului de documente sunt completate de către agenţii de compensare ai unităţii bancare primitoare (destinatare) ale fişelor rectificative de refuz, pe formularul de compensare, conform anexei nr. 8 b).

> Fişa rectificativa de refuz se întocmeşte în trei exemplare având acelaşi conţinut, astfel:

–exemplarul 1, de culoare alba;

–exemplarul 2, de culoare roz;

–exemplarul 3, de culoare vernil.

Destinaţia fiecărui exemplar al fisei rectificative de refuz este următoarea:

–exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară care întocmeşte fişa rectificativa de refuz, constituind document justificativ pentru datele preluate în formularul de compensare propriu;

–exemplarul roz (nr. 2) este remis în plicul care conţine pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greşit dirijate, unităţii bancare care le-a dirijat greşit, aceasta fiind unitatea bancară primitoare (destinatara) a fisei rectificative de refuz, constituind document justificativ pentru operaţiunile acesteia;

–exemplarul alb (nr. 1) este remis împreună cu formularul de compensare inspectorului de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare centralizator.

Plicul în care este inclusă o fişa rectificativa de refuz conţine, pe lângă acest formular, următoarele:

–instrumente de plată compensabile refuzate şi greşit dirijate;

şi/sau

–refuzul la plata/încasare;

–justificările refuzului la plata/încasare pentru fiecare dintre instrumentele respective.

3.Unităţile bancare constata după închiderea unei şedinţe de compensare ca au dirijat greşit unul sau mai multe instrumente de plată compensabile de credit

O unitate bancară care constata ulterior închiderii şedinţei de compensare ca a dirijat greşit un instrument de plată compensabil de credit (ordin de plată) către o unitate bancară care nu este primitoarea (destinatara) de drept a acestuia este obligată sa verifice la unitatea bancară care nu este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentului de plată greşit dirijat, dacă aceasta intenţionează sa introducă în compensare un refuz sau un refuz la termen privind respectivul instrument:

–în cazul în care unitatea bancară, care nu este primitoarea (destinatara) de drept a respectivului instrument, intenţionează sa introducă în compensare un refuz sau un refuz la termen, se opreşte procesul de introducere a acestuia în compensare şi se procedează la fel ca în cazul descris mai jos;

–în cazul în care unitatea bancară, care nu este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentului, nu urmează sa introducă în compensare un refuz sau un refuz la termen privind instrumentul respectiv, se procedează în următorul mod:

a)Unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de plată completează formularul denumit fişa rectificativa de plată, prezentat în anexa nr. 11 f).

Modul de completare a fisei rectificative de plată este descris în anexa nr. 11 g).

b)Unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de plată completează formularul de compensare [anexa nr. 8 a)] cu datele cuprinse în fişa rectificativa de plată.

Completarea formularului de compensare în aceasta situaţie este descrisă în anexa nr. 8 b).

c)Schimbul de documente aferent acestei situaţii se realizează între agenţii de compensare în prima parte a uneia dintre şedinţele de compensare cuprinse în intervalul obligatoriu de cinci zile lucrătoare, după procedura obişnuită.

d)Datele provenite în urma schimbului de documente sunt completate de către agenţii de compensare ai unităţii bancare primitoare (destinatare) ale fişelor rectificative de plată, pe formularul de compensare, conform anexei nr. 8 b).

e)Instrumentul de plată compensabil greşit dirijat, rectificat prin fişa rectificativa de plată respectiva, urmează a fi recuperat fizic de către unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a fisei, pe cale amiabila, de la unitatea bancară primitoare (destinatara) a fisei rectificative de plată.

f)Creditarea contului clientului beneficiar care urma a fi realizată prin instrumentul greşit dirijat anterior poate fi realizată după ce sumele sunt recuperate de către unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) prin compensare în baza fisei rectificative de plată emise, prin întocmirea unor noi instrumente de plată compensabile de credit. Aceste noi instrumente pot fi incluse în pachetele obişnuite de instrumente de plată compensabile şi inminate unităţii bancare care le este primitoarea (destinatara) de drept. Diferenţa între data recuperării sumelor şi data introducerii unor noi instrumente în compensare nu poate fi mai mare de o zi lucrătoare.

În momentul emiterii unui nou ordin de plată către destinatarul real, ordinul de plată iniţial, care constituie obiectul unei fise rectificative de plată, este anulat de drept.

> Fişa rectificativa de plată se întocmeşte în trei exemplare având acelaşi conţinut, astfel:

–exemplarul 1, de culoare alba;

–exemplarul 2, de culoare roz;

–exemplarul 3, de culoare vernil.

Destinaţia fiecărui exemplar al fisei rectificative de plată este următoarea:

–exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de plată, constituind document justificativ pentru datele preluate în formularul de compensare propriu;

–exemplarul roz (nr. 2) este remis în plicul care conţine justificările rectificarilor la plata unităţii bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de plată, constituind document justificativ pentru aceasta;

–exemplarul alb (nr. 1) este remis, împreună cu formularul de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare centralizator.

Plicul în care este inclusă o fişa rectificativa de plată conţine, pe lângă acest formular, şi toate justificările de plată componente ale acestei fise.

Justificarea unei rectificari de plată se face pe formularul prezentat în anexa nr. 11 f), într-un singur exemplar.

4.Unităţile bancare constata după închiderea şedinţei de compensare ca li s-au refuzat, din motive nejustificate, instrumente de plată compensabile

O unitate bancară primitoare (destinatara) a unui refuz care constata ulterior închiderii şedinţei de compensare ca i s-au refuzat nejustificat instrumente de plată compensabile ia legătură cu unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului considerat nejustificat şi îi solicita soluţionarea diferendului pe cale amiabila.

În cazul în care unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului este de acord cu faptul ca acesta a fost nejustificat, unitatea bancară primitoare (destinatara) a refuzului reintroduce în compensare instrumentele de plată compensabile nejustificat refuzate.

În cazul în care diferendul nu poate fi soluţionat pe cale amiabila rezolvarea acestuia este de competenţa organelor judecătoreşti.

Anexa 11 b)

REFUZ DE PLATĂ LA TERMEN

| REFUZ DE PLATĂ LA TERMEN |

| Compensabil la: ..... Data compensării refuzului: |_|_|_|_|_|_|_|_| |

| la termen: |

| ------------------------------------------------------------------------- |

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului la termen | |

| | ___________________________________________________________________ | |

| | |_________________________________________________________________| | |

| | | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| Refuzăm la termen plată către: |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| | Banca primitoare (destinatara) a refuzului la termen | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| ------------------------------------------------------------------ |

| prin | CECURI Număr bucăţi: |_|_|_| | |

| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | (suma în litere) | |

| ------------------------------------------------------------------- |

| CERTIFICAT |

| L.S. L.S. |

| ------------------------------ ----------------------------- |

| ----------------------------------- -------------------------------- |

| |Banca prezentatoare (iniţiatoare) | | Banca primitoare (destinatara)| |

| | a refuzului la termen | | a refuzului la termen | |

| ------------------------------------ --------------------------------- |

Anexa 11 b)

REFUZ DE ÎNCASARE LA TERMEN

| REFUZ DE ÎNCASARE LA TERMEN |

| Compensabil la: ..... Data compensării refuzului |_|_|_|_|_|_|_|_| |

| la termen: |

| ------------------------------------------------------------------------- |

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului la termen | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| Refuzam la termen încasarea de la: |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| | Banca primitoare (destinatara) a refuzului la termen | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| ------------------------------------------------------------------ |

| prin | ORDINE DE PLATĂ Număr bucăţi: |_|_|_| | |

| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | (suma în litere) | |

| ------------------------------------------------------------------- |

| CERTIFICAT |

| L.S. L.S. |

| ------------------------------ ----------------------------- |

| ----------------------------------- -------------------------------- |

| |Banca prezentatoare (iniţiatoare) | | Banca primitoare (destinatara)| |

| | a refuzului la termen | | a refuzului la termen | |

| ------------------------------------ --------------------------------- |

Anexa 11 b)

JUSTIFICARE REFUZ LA TERMEN

| JUSTIFICARE REFUZ LA TERMEN |

| ______________________________________________________ Data compensării|

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului | refuzului la |

| | la termen | termen: |

| | |_________________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |_|_|_|_|_|_|_|_||

| | ____________________________________________________| |

| Refuzam la termen plata/încasarea pentru |

| CECUL/ORDINUL DE PLATA Nr. ......... , către |

| ____________________________________________________________________ |

| | Banca primitoare (destinatara) a refuzului la termen | |

| | |_________________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| |__________________________________________________________________| |

| din următorul motiv: |

| ___________________________________________________________________ |

| | ______________________________________________________________ | |

| |__________________________________________________________________| |

| VERIFICAT ÎNTOCMIT |

| ----------------- L.S. ---------------- |

| (semnătura) (semnătura) |

|____________________________________________________________________________|

Anexa 11 c)

MODUL DE COMPLETARE A REFUZULUI LA PLATA/ÎNCASARE LA TERMEN

Refuzul la plata/încasare la termen se completează astfel:

–Compensabil la: B.N.R. - ( locul unde se desfăşoară compensarea);

–Data compensării refuzului la termen: ziua, luna, anul în care are loc compensarea refuzului la termen;

–Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului la termen: denumirea unităţii bancare care introduce în compensare pachetul de instrumente de plată compensabile refuzate la termen;

–Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului la termen;

–Banca primitoare (destinatara) a refuzului la termen: denumirea unităţii bancare care primeşte pachetul de instrumente de plată compensabile refuzate la termen;

–Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare) a refuzului la termen;

–Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile refuzate la termen:

> pentru refuzul de plată la termen: cecuri;

> pentru refuzul de încasare la termen: ordine de plată.

–Număr bucăţi: numărul de instrumente de plată compensabile de acelaşi fel (de credit sau de debit) refuzate la termen, componente ale pachetului;

–Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile, de acelaşi fel, refuzate la termen;

–Certificat: semnatura autorizata şi ştampila unităţii bancare primitoare (destinatare) a refuzului la termen, aplicată pe exemplarul nr. 3 - vernil (al refuzului la termen).

Anexa 11 d)

FIŞA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA PLATĂ

| FIŞA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA PLATĂ |

| Compensabil la: ..... Data compensării fisei |_|_|_|_|_|_|_|_| |

| rectificative de refuz: |

| ------------------------------------------------------------------------- |

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de refuz | |

| | ___________________________________________________________________ | |

| | |_________________________________________________________________| | |

| | | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| Rectificăm refuzul la plată din partea: |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului iniţial | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| ------------------------------------------------------------------ |

| prin | CECURI Număr bucăţi: |_|_|_| | |

| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | (suma în litere) | |

| ------------------------------------------------------------------- |

| CERTIFICAT |

| L.S. L.S. |

| ------------------------------ ----------------------------- |

| ----------------------------------- -------------------------------- |

| |Banca prezentatoare (iniţiatoare) | | Banca prezentatoare (iniţia- | |

| | a fisei rectificative de refuz | | toare) a refuzului iniţial | |

| ------------------------------------ --------------------------------- |

Anexa 11 d)

FIŞA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA ÎNCASARE

| FIŞA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA ÎNCASARE |

| Compensabil la: ..... Data compensării fisei |_|_|_|_|_|_|_|_| |

| rectificative de refuz: |

| ------------------------------------------------------------------------- |

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de refuz | |

| | ___________________________________________________________________ | |

| | |_________________________________________________________________| | |

| | | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| Rectificăm refuzul la încasare din partea: |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului iniţial | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| ------------------------------------------------------------------ |

| prin | ORDINE DE PLATA Număr bucăţi: |_|_|_| | |

| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | (suma în litere) | |

| ------------------------------------------------------------------- |

| CERTIFICAT |

| L.S. L.S. |

| ------------------------------ ----------------------------- |

| ----------------------------------- -------------------------------- |

| |Banca prezentatoare (iniţiatoare) | | Banca prezentatoare (iniţia- | |

| | a fisei rectificative de refuz | | toare) a refuzului iniţial | |

| ------------------------------------ --------------------------------- |

Anexa 11 e)

MODUL DE COMPLETARE A FISEI RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA/ÎNCASARE

Fişa rectificativa de refuz la plata/încasare se completează astfel:

–Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfăşoară compensarea);

–Data compensării fisei rectificative de refuz: ziua, luna, anul în care are loc compensarea fisei rectificative de refuz;

–Banca prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de refuz: denumirea unităţii bancare care introduce în compensare pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greşit dirijate;

–Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de refuz;

–Banca primitoare (destinatara) a fisei rectificative de refuz: denumirea unităţii bancare care primeşte pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greşit dirijate;

–Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de refuz;

–Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile incluse pe fişa rectificativa de refuz;

= pentru fişa rectificativa de refuz la plata: cecuri;

= pentru fişa rectificativa de refuz la încasare: ordine de plată.

–Număr bucăţi: numărul de instrumente de plată compensabile de acelaşi fel (de debit sau de credit) incluse pe o fişa rectificativa de refuz;

–Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile de acelaşi fel, incluse pe fişa rectificativa de refuz;

–Certificat: semnatura autorizata şi ştampila unităţii bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de refuz, aplicată pe exemplarul nr. 3 - vernil (al fisei rectificative de refuz).

Anexa 11 f)

FIŞA RECTIFICATIVĂ DE PLATĂ

| FIŞA RECTIFICATIVĂ DE PLATĂ |

| Compensabil la: ..... Data compensării fisei |_|_|_|_|_|_|_|_| |

| rectificative de plata: |

| ------------------------------------------------------------------------- |

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de plata | |

| | ___________________________________________________________________ | |

| | |_________________________________________________________________| | |

| | | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| Rectificăm plata către: |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| | Banca primitoarea (destinatara) a fisei rectificative de plată | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------------- | |

| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| ----------------------------------------------------------------------- |

| ------------------------------------------------------------------ |

| prin | ORDINE DE PLATĂ Număr bucăţi: |_|_|_| | |

| | SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | | | | |

| | ------------------------------------------------------------ | |

| | (suma în litere) | |

| ------------------------------------------------------------------- |

| CERTIFICAT |

| L.S. L.S. |

| ------------------------------ ----------------------------- |

| ----------------------------------- -------------------------------- |

| |Banca prezentatoare (iniţiatoare) | | Banca primitoare (destinatara) | |

| | a fişei rectificative de plată | | a fişei rectificative de plată | |

| ------------------------------------ --------------------------------- |

Anexa 11 f)

JUSTIFICARE RECTIFICARE DE PLATĂ

| JUSTIFICARE RECTIFICARE DE PLATĂ |

| ______________________________________________________ Data compensării|

| | Banca prezentatoare (iniţiatoare) a fişei | fisei rectifi- |

| | rectificative de plată | cative de plată:|

| | |_________________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |_|_|_|_|_|_|_|_||

| | ____________________________________________________| |

| Rectificăm la plată |

| ORDINUL DE PLATĂ ......... , către |

| ____________________________________________________________________ |

| | Banca primitoare (destinatară) a fişei rectificative de plată | |

| | |_________________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |

| |__________________________________________________________________| |

| din următorul motiv: |

| ___________________________________________________________________ |

| | ______________________________________________________________ | |

| |__________________________________________________________________| |

| VERIFICAT ÎNTOCMIT |

| ----------------- L.S. ---------------- |

| (semnătura) (semnătura) |

|____________________________________________________________________________|

Anexa 11 g)

MODUL DE COMPLETARE A FISEI RECTIFICATIVE DE PLATA

Fişa rectificativa de plată se completează astfel:

–Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfăşoară compensarea);

–Data compensării fisei rectificative de plată: ziua, luna, anul în care are loc compensarea fisei rectificative de plată;

–Banca prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de plată: denumirea unităţii bancare care introduce în compensare o fişa rectificativa de plată;

–Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de plată;

–Banca primitoare (destinatara) a fisei rectificative de plată: denumirea unităţii bancare care primeşte din compensare o fişa rectificativa de plată;

–Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de plată;

–Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile incluse pe fişa rectificativa de plată:

= ordin de plată.

–Număr bucăţi: numărul de instrumente de plată compensabile incluse pe o fişa rectificativa de plată;

–Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile incluse pe fişa rectificativa de plată;

–Certificat: semnatura autorizata şi ştampila unităţii bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de plată, aplicată pe exemplarul nr. 3 - vernil (al fisei rectificative de plată).