Norma nr. 19 din 27 noiembrie 2002

Având în vedere prevederile art. 3 alin. 2, art. 92 alin. 2, art. 93 alin. 2, art. 126 alin. 3, art. 128, 164, 165, art. 171 alin. 1 lit. i) şi alin. 2, art. 177 alin. 2 şi ale art. 185 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002, precum şi ale art. 90 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare,

în temeiul dispoziţiilor art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 285 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002,

Banca Naţionala a României emite prezentele norme.

Capitolul 1Dispoziţii generale

Articolul 1

Prezentele norme se aplică organizaţiilor cooperatiste de credit autorizate de Banca Naţionala a României sa funcţioneze şi reglementează condiţiile în care pot fi operate modificări în situaţia acestora, în scopul supravegherii prudentiale.

Articolul 2

Orice modificare în situaţia organizaţiilor cooperatiste de credit se face cu respectarea prevederilor prezentelor norme, ale Ordonanţei de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobate şi modificate prin Legea nr. 200/2002, şi ale Normelor Băncii Naţionale a României nr. 7/2000 privind autorizarea organizaţiilor cooperatiste de credit, cu modificările şi completările ulterioare.

Articolul 3

Termenii şi expresiile utilizate în prezentele norme au semnificatia prevăzută în Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002.

Termenii de mai jos au următoarele semnificatii:

a)aprobarea prealabilă a Băncii Naţionale a României, denumita în continuare aprobare prealabilă, este aprobarea care se solicita Băncii Naţionale a României şi de obţinerea căreia este condiţionată punerea în aplicare a hotărârii organelor statutare ale casei centrale în cazurile prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a), b), c), d), f) şi g) şi la art. 25 sau exercitarea funcţiei de către conducătorii casei centrale;

b)ordonanţa - Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002;

c)hotărârea organului statutar - hotărârea adunării generale sau, după caz, a consiliului de administraţie al organizaţiei cooperatiste de credit.

Capitolul 2Modificări în situaţia caselor centrale

Secţiunea 1Modificări supuse aprobării prealabile

Articolul 4

(1)Sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României modificările în situaţia caselor centrale referitoare la:

a)raza teritorială de operare;

b)denumire;

c)sediul social;

d)obiectul de activitate;

e)conducatori;

f)auditorul financiar;

g)orice alte modificări ale actului constitutiv, cu excepţia celor supuse notificării Băncii Naţionale a României potrivit prevederilor secţiunii a 2-a. (2) Cererea de aprobare a modificărilor prevăzute la alin. (1), semnată de unul dintre conducatori, va fi însoţită de o expunere de motive şi de hotărârea organului statutar privind respectiva modificare.

(3)Înregistrarea în registrul comerţului a menţiunilor privind modificările în situaţia caselor centrale se va face numai după obţinerea aprobării Băncii Naţionale a României. Iniţierea formalităţilor necesare în acest sens se va face în termen de maximum 10 zile de la data obţinerii aprobării Băncii Naţionale a României. O copie de pe documentul care atesta înscrierea menţiunilor respective în registrul comerţului va fi transmisă Băncii Naţionale a României în termen de 10 zile de la data efectuării înregistrării.

Articolul 5

Modificarea razei teritoriale de operare a casei centrale se va face cu respectarea prevederilor art. 92 alin. 1 din ordonanţa.

Articolul 6

În cazul stabilirii unei noi denumiri a casei centrale se vor respecta condiţiile prevăzute la art. 96 din ordonanţa.

Articolul 7

(1)În situaţia schimbării sediului social al casei centrale se vor respecta prevederile art. 5 din Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

(2)Cererea de aprobare a schimbării sediului social al casei centrale va fi însoţită şi de dovada deţinerii cu titlu legal a spaţiului aferent sediului social, cu respectarea prevederilor art. 24 alin. (1) lit. c) din Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

(3)În cererea de aprobare se va preciza clar adresa spaţiului viitorului sediu social al organizaţiei cooperatiste de credit şi se vor indica numerele de telefon/fax. Orice schimbare privind denumirea strazii sau numerele de telefon/fax se va notifica Băncii Naţionale a României în termen de 5 zile de la data la care a intervenit schimbarea respectiva.

Articolul 8

(1)Casele centrale pot desfăşura activităţile prevăzute la art. 104 din ordonanţa, în limita şi în condiţiile arătate în autorizaţia acordată de Banca Naţionala a României.

(2)Orice modificare a obiectului de activitate, în sensul completării, reformularii sau restrângerii acestuia, este supusă aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României.

(3)Completarea sau reformularea obiectului de activitate al casei centrale se va face cu respectarea prevederilor art. 4 din Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

(4)În obiectul de activitate autorizat al unei case centrale nu vor fi incluse activităţile care nu sunt definitorii pentru scopul în care aceasta se constituie şi funcţionează.

Articolul 9

(1)Calitatea conducătorilor unei case centrale trebuie să corespundă condiţiilor prevăzute de ordonanţa.

(2)Evaluarea conducătorilor unei case centrale se va face pe baza cerinţelor specifice cuprinse în Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Articolul 10

Documentaţia aferentă cererii de aprobare este cea prevăzută în Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Articolul 11

Schimbarea de pe o funcţie de conducere pe o alta funcţie de conducere, în cadrul aceleiaşi case centrale, a unui conducător aprobat nu este supusă aprobării prealabile, urmând să fie notificată Băncii Naţionale a României conform dispoziţiilor cuprinse în secţiunea a 2-a.

Articolul 12

(1)În situaţia în care nu mai sunt îndeplinite condiţiile prevăzute de ordonanţa privind numărul conducătorilor unei case centrale şi/sau cetăţenia acestora şi, potrivit dispoziţiilor legale şi/sau statutare, aceste cerinţe nu pot fi îndeplinite altfel, consiliul de administraţie al casei centrale va proceda la numirea altor persoane în calitate de conducător.

(2)Completarea numărului de conducatori, cu respectarea condiţiei privind cetăţenia acestora, se va realiza în termen de cel mult 3 luni de la data apariţiei situaţiei prevăzute la alin. (1).

Articolul 13

(1)Fiecare casa centrala va avea un auditor financiar, numit în conformitate cu prevederile titlului III cap. 4 secţiunea a 4-a din ordonanţa şi aprobat de Banca Naţionala a României.

(2)Evaluarea auditorului financiar al casei centrale se va face pe baza cerinţelor specifice cuprinse în Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Articolul 14

În cazul înlocuirii auditorului financiar cererea de aprobare va fi însoţită şi de documentaţia prevăzută în Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Secţiunea a 2-aModificări supuse notificării

Articolul 15

Casele centrale vor notifica Băncii Naţionale a României, în termen de 5 zile de la data înregistrării menţiunilor corespunzătoare în registrul comerţului, modificările privind:

a)schimbarea unui conducător aprobat de pe o funcţie de conducere pe o alta funcţie de conducere;

b)numirea şi schimbarea administratorilor;

c)reţeaua de sucursale şi alte sedii secundare, în conformitate cu prevederile cap. III.

Articolul 16

În cazurile prevăzute la art. 15 lit. a) şi b) notificarea va fi însoţită de o expunere de motive, de hotărârea organului statutar cu privire la modificarea respectiva şi de copia de pe documentul care atesta înscrierea menţiunilor corespunzătoare în registrul comerţului.

Articolul 17

(1)În cazul schimbării unui conducător de pe o funcţie de conducere pe o alta funcţie de conducere se va prezenta şi o declaraţie sub semnatura persoanei în cauza, prin care să se confirme faptul ca informaţiile cuprinse în documentaţia existenta în evidentele Băncii Naţionale a României nu au suferit modificări sau, după caz, să se comunice modificările intervenite.

(2)Persoanele desemnate în calitate de administrator trebuie să îndeplinească condiţiile prevăzute de ordonanţa.

Articolul 18

(1)În termen de 5 zile de la data începerii efectuării de operaţiuni bancare, conform obiectului de activitate autorizat, casa centrala va notifica acest lucru Băncii Naţionale a României şi îi va transmite acesteia reglementările interne, aprobate de organele statutare, privind desfăşurarea operaţiunilor cu care şi-a început activitatea.

(2)Pe măsura extinderii activităţii cu efectuarea altor operaţiuni bancare, în limita obiectului de activitate autorizat, casa centrala va transmite Băncii Naţionale a României reglementările interne corespunzătoare, aprobate de organele statutare, în termen de 5 zile de la data începerii efectuării operaţiunilor respective.

(3)Pe măsura elaborării reglementărilor-cadru, casele centrale le vor transmite Băncii Naţionale a României.

(4)Modificările operate în reglementările interne şi în reglementările-cadru vor fi notificate Băncii Naţionale a României în termen de 5 zile de la aprobarea acestora de către organele statuare ale casei centrale şi vor fi aplicabile de la data notificării.

Capitolul 3Reţeaua teritorială

Articolul 19

Deschiderea de sedii secundare ale caselor centrale şi desfiinţarea acestora vor fi notificate Băncii Naţionale a României, împreună cu hotărârea organului statutar referitoare la aceasta, în termen de 5 zile de la data înregistrării în registrul comerţului a menţiunilor corespunzătoare. În cazul deschiderii de sedii secundare hotărârea organului statutar va cuprinde şi atribuţiile acestora.

Articolul 20

Persoanele desemnate să asigure conducerea unui sediu secundar al unei case centrale trebuie să îndeplinească cerinţele prevăzute la art. 15 din Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Articolul 21

(1)În cazul deschiderii unui sediu secundar al casei centrale se vor comunică Băncii Naţionale a României:

–statutul sediului secundar (sucursala, agenţie etc.);

–adresa completa şi numărul de telefon şi/sau de fax ale sediului secundar;

–identitatea persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sediului secundar, însoţită de curriculum vitae şi de certificatul de cazier judiciar;

–copie de pe certificatul de înmatriculare la oficiul registrului comerţului, în cazul deschiderii unei sucursale a casei centrale, respectiv de pe cererea de înscriere a menţiunilor, în cazul deschiderii altor sedii secundare cărora nu li s-a conferit statutul de sucursala.

(2)Orice modificare a elementelor menţionate la alin. (1) va fi notificată Băncii Naţionale a României în termen de 5 zile de la data producerii acesteia.

Articolul 22

Sucursalele Băncii Naţionale a României vor deschide conturi pentru sediile secundare ale caselor centrale numai pe baza comunicării privind deschiderea sediului secundar respectiv, primită din partea Direcţiei supraveghere din cadrul Băncii Naţionale a României.

Articolul 23

(1)Fiecare casa centrala va lua măsurile prudentiale care se impun pentru limitarea riscurilor implicate de extinderea reţelei de sedii secundare atât la nivelul casei centrale, cat şi la nivelul reţelei cooperatiste de credit din care face parte.

(2)Măsurile prevăzute la alin. (1) vor fi stabilite prin reglementările interne şi reglementările-cadru elaborate de casa centrala.

Articolul 24

(1)În situaţiile în care Banca Naţionala a României va constata o evoluţie necorespunzătoare a indicatorilor de prudenta ai unei case centrale, va putea interzice acesteia extinderea libera a reţelei de sucursale şi alte sedii secundare, orice deschidere de sedii secundare noi urmând a fi supusă aprobării prealabile.

(2)În cazul în care Banca Naţionala a României va constata o evoluţie necorespunzătoare a indicatorilor de prudenta la nivelul unei reţele cooperatiste de credit, va putea solicita casei centrale luarea unor măsuri de limitare a extinderii reţelei de sedii secundare a organizaţiilor cooperatiste de credit din reţea.

Capitolul 4Actul constitutiv-cadru

Articolul 25

(1)Este supusă aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României orice modificare a actului constitutiv-cadru elaborat de o casa centrala şi aprobat de Banca Naţionala a României.

(2)Cererea de aprobare a modificării actului constitutiv-cadru, semnată de unul dintre conducătorii casei centrale, va fi însoţită şi de hotărârea organului statutar privind respectiva modificare.

(3)Casele centrale vor supraveghea realizarea modificărilor actelor constitutive ale cooperativelor de credit afiliate şi/sau ale regulamentelor de organizare şi funcţionare ale acestora potrivit modificărilor actului constitutiv-cadru, aprobate de Banca Naţionala a României.

(4)Înregistrarea în registrul comerţului a menţiunilor privind modificările actelor constitutive ale cooperativelor de credit prevăzute la alin. (3) se va face în termen de 45 de zile de la data aprobării Băncii Naţionale a României cu privire la modificarea actului constitutiv-cadru.

Capitolul 5Modificări în situaţia cooperativelor de credit

Articolul 26

În termen de 60 de zile de la data publicării prezentelor norme în Monitorul Oficial al României, Partea I, casele centrale vor elabora reglementări proprii privind condiţiile în care pot fi efectuate modificări în situaţia cooperativelor de credit afiliate, cu respectarea prevederilor prezentelor norme, ale ordonanţei şi ale Normelor Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Articolul 27

În cazul modificării firmei unei cooperative de credit, a adresei sediului sau social, a firmei casei centrale la care este afiliată, a conducătorilor, a cenzorilor/auditorului financiar şi/sau a membrilor consiliului de administraţie, o copie de pe documentul care atesta înscrierea în registrul comerţului a menţiunilor respective va fi transmisă Băncii Naţionale a României de către casa centrala la care cooperativa de credit este afiliată, în termen de 10 zile de la data efectuării înregistrării.

Articolul 28

(1)Membrii cooperatori care intenţionează sa subscrie şi sa verse la capitalul social al unei cooperative de credit părţi sociale în valoare de cel puţin echivalentul în lei al 10.000 euro trebuie să obţină aprobarea prealabilă a casei centrale la care cooperativa de credit este afiliată.

(2)Evaluarea de către casa centrala a membrilor cooperatori menţionaţi la alin. (1) se va face pe baza cerinţelor specifice prevăzute la art. 4^1 din Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Articolul 29

Casele centrale vor notifica Băncii Naţionale a României instituirea măsurilor de administrare specială a cooperativelor de credit afiliate, împreună cu obiectivele vizate, în termen de 3 zile de la data hotărârii.

Articolul 30

(1)Casele centrale vor notifica Băncii Naţionale a României dispunerea măsurilor de lichidare a cooperativelor de credit afiliate, în termen de 3 zile de la data hotărârii.

(2)Casele centrale menţionate la alin. (1) vor solicita, în nume propriu, retragerea autorizaţiilor de funcţionare ale cooperativelor de credit afiliate asupra cărora au dispus începerea procedurilor de lichidare, în termen de 30 de zile de la data hotărârii.

(3)Autorizaţiile de funcţionare ale cooperativelor de credit aflate în situaţia menţionată la alin. (1) vor fi restituite Băncii Naţionale a României de către casele centrale la care acestea sunt afiliate, în termen de 10 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, a hotărârii Băncii Naţionale a României de retragere a acestora.

Capitolul 6Dispoziţii finale

Articolul 31

(1)Cererile de aprobare şi notificările privind modificările în situaţia organizaţiilor cooperatiste de credit, adresate Băncii Naţionale a României, menţionate în prezentele norme, precum şi documentaţia aferentă, împreună cu hotărârea organelor statutare în problema respectiva, se vor transmite Băncii Naţionale a României - Direcţia supraveghere.

(2)Documentaţia trebuie să fie prezentată în limba română; actele cu caracter oficial şi cele sub semnatura privată, pentru care nu este prevăzută în ordonanţa forma în care acestea se remit Băncii Naţionale a României, vor fi prezentate în original sau în copie legalizată, după caz.

Articolul 32

În scopul aplicării corespunzătoare a prezentelor norme Banca Naţionala a României poate solicita caselor centrale orice alte documente şi informaţii, dacă cele prezentate sunt incomplete sau insuficiente.

Articolul 33

(1)Banca Naţionala a României va putea respinge o cerere de aprobare înaintată potrivit prezentelor norme, dacă nu sunt îndeplinite cerinţele ordonanţei şi ale normelor date în aplicarea acesteia.

(2)În cazul modificărilor în situaţia caselor centrale supuse notificării, care nu sunt conforme ordonanţei sau reglementărilor emise în aplicarea acesteia, Banca Naţionala a României va dispune remedierea deficienţelor existente. În cazul în care acestea nu sunt remediate în termenul stabilit de Banca Naţionala a României, devin incidente prevederile art. 37. (3) Prevederile alin. (2) se aplică în mod corespunzător şi în situaţiile în care, pe baza analizei efectuate, Banca Naţionala a României constata ca normele interne ale casei centrale nu îndeplinesc condiţiile prevăzute la art. 18.

Articolul 34

Hotărârea Băncii Naţionale a României cu privire la aprobarea sau respingerea unei cereri înaintate potrivit prezentelor norme va fi comunicată în scris solicitantului, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia în cazul respingerii cererii.

Articolul 35

(1)În cazul în care conducătorii şi/sau auditorul financiar aprobaţi ai unei case centrale nu mai îndeplinesc condiţiile prevăzute de ordonanţa şi de reglementările emise în aplicarea acesteia, Banca Naţionala a României va proceda la retragerea aprobării, conform prevederilor art. 189 din ordonanţa.

(2)În conformitate cu prevederile art. 117 din ordonanţa, persoana căreia i s-a retras aprobarea în calitate de conducător al unei case centrale decade şi din calitatea de administrator.

Articolul 36

Fiecare casa centrala va supraveghea îndeplinirea de către cooperativele de credit afiliate a prevederilor prezentelor norme şi a celor din reglementările-cadru elaborate de casa centrala.

Articolul 37

Nerespectarea prezentelor norme atrage aplicarea sancţiunilor şi/sau a măsurilor prevăzute la art. 189, 190 şi 191 din ordonanţa.

GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR CONSTANTIN ISARESCU

Bucureşti, 27 noiembrie 2002.

Nr. 19.