Regulament Nr. 2 din 16 februarie 1996

În conformitate cu prevederile art. 3 şi 26 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Băncii Naţionale a României, ale art. 2 şi 15 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară, precum şi cu prevederile Ordonanţei Guvernului nr. 15/1996 privind întărirea disciplinei financiar-valutare,

Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României adopta următorul regulament:

Articolul 1

Societăţile bancare autorizate sa funcţioneze pe teritoriul României vor efectua operaţiunile cu numerar în moneda naţionala, în conformitate cu prevederile prezentului regulament.

Articolul 2

Sursele de numerar ale oricărei casierii din cadrul societăţii bancare pot fi următoarele:

a)ridicari de numerar de la Banca Naţionala a României;

b)alimentari de numerar prin transferuri de la alte sedii ale aceleiaşi societăţi bancare sau de la oricare alta societate bancară;

c)depuneri în conturile titularilor, deschise la societatea bancară în cauza;

d)alte încasări în numerar generate de funcţionarea societăţii bancare.

Articolul 3

Plăţile în numerar ale oricărei casierii din cadrul societăţii bancare pot avea următoarele destinaţii:

a)depuneri de numerar la Banca Naţionala a României;

b)transferuri de numerar între casierii ale aceleiaşi societăţi bancare sau către orice alta societate bancară;

c)ridicari de numerar ale clienţilor, alţii decît societăţile bancare, cu respectarea prevederilor art. 7 din Ordonanţa Guvernului nr. 15/1996;

d)alte plati generate de funcţionarea societăţilor bancare, cu respectarea prevederilor art. 5 din Ordonanţa Guvernului nr. 15/1996.

Articolul 4

Unităţile societăţii bancare pot păstra în casierie numerarul rezultat din operaţiunile efectuate, în limita unui plafon aprobat de Banca Naţionala a României. Sumele care depăşesc plafonul vor fi depuse în contul propriu la Banca Naţionala a României, potrivit Normelor Băncii Naţionale a României nr. 31/1993, sau vor fi transferate la alte unităţi ale societăţii bancare cel mai tirziu în ziua lucrătoare următoare depăşirii plafonului de casa.

Transferurile de numerar între unităţile aceleiaşi societăţi bancare, precum şi cele între diferite societăţi bancare vor fi raportate lunar Băncii Naţionale a României, cu indicarea codului operaţiunilor cu numerar, prevăzut în reglementări specifice.

Articolul 5

Societăţile de asigurări, precum şi cele financiare vor stabili plafonul soldului de casa pentru fiecare unitate a acestora unde desfăşoară operaţiuni cu numerar. Plafoanele vor fi stabilite având în vedere rulajul mediu zilnic al casieriilor şi fluctuatiile nivelului plăţilor de la o perioadă la alta.

Plafoanele astfel determinate sunt transmise spre aprobare şi evidenta sucursalei Băncii Naţionale a României pe teritoriul căreia funcţionează unităţile societăţilor în cauza, în termen de 30 de zile de la data publicării prezentului regulament în Monitorul Oficial al României.

În cazuri temeinic justificate, sucursalele Băncii Naţionale a României pot solicita modificarea plafonului de casa transmis de societăţile de asigurări sau financiare.

Dacă societatea de asigurări sau financiară nu este de acord cu punctul de vedere al sucursalei Băncii Naţionale a României, se poate adresa Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României, care va stabili plafonul de casa.

Societăţile de asigurări sau financiare pot solicita, ulterior, modificarea plafonului de casa, în funcţie de evoluţia volumului activităţii, urmărind procedura prevăzută la alin. 2 şi 3.

Sumele care depăşesc plafonul de casa, rotunjite la milioane lei, vor fi depuse în contul bancar al societăţii de asigurări sau financiare în ziua lucrătoare imediat următoare depăşirii plafonului de casa.

Articolul 6

Punctele de schimb valutar pot păstra în casieria proprie sumele în lei necesare operaţiunilor zilnice până la un plafon maxim de 15.000.000 lei. La sediul central al casei de schimb valutar poate fi păstrată în numerar o sumă suplimentară de 15.000.000 lei.

Sumele în lei care depăşesc plafoanele menţionate la alin. 1 vor fi depuse în conturi bancare, în condiţiile stabilite la art. 5 alin. 5 din Ordonanţa Guvernului nr. 15/1996.

Articolul 7

Sucursalele societăţilor bancare vor centraliza la nivel local şi vor prezenta lunar sucursalelor Băncii Naţionale a României situaţia statistica a operaţiunilor cu numerar efectuate pe feluri de operaţiuni, cu indicarea codului operaţiunilor cu numerar prevăzut în reglementări specifice.

În acest scop, societăţile bancare vor solicita clienţilor, pentru fiecare operaţiune de încasare şi de plată în numerar, înscrierea în formular a codului acesteia. De asemenea, vor organiza o evidenta care să permită centralizarea lunară a acestor date de la clienţii sucursalei în cauza şi, după caz, ai celorlalte unităţi ale aceleiaşi societăţi bancare de pe teritoriul judeţului respectiv sau al municipiului Bucureşti.

Articolul 8

Unităţile societăţilor bancare vor transmite sucursalelor teritoriale ale Băncii Naţionale a României informaţii cu privire la ridicările de numerar efectuate de clienţii acestora, pentru fiecare operaţiune şi client în parte, în cazul în care operaţiunea depăşeşte valoarea de 50.000.000 lei. Se exceptează următoarele:

a)ridicările de numerar pentru plata salariilor şi a altor drepturi de personal;

b)transferurile prevăzute la art. 3 lit. b);

c)ridicările de numerar ale societăţilor de asigurări şi financiare ale căror plafoane de casa au fost stabilite conform art. 5;

d)ridicările de numerar ale unităţilor P.T.T.R.

Raportarea operaţiunilor prevăzute la alin. 1 se efectuează cel tirziu în ziua lucrătoare imediat următoare efectuării lor.

Informaţiile transmise şi primite conform alin. 1 sunt supuse prevederilor art. 46 din Legea nr. 33/1991.

Articolul 9

Nerespectarea prevederilor prezentului regulament se sancţionează potrivit prevederilor art. 6 şi 7 din Ordonanţa Guvernului nr. 15/1996 sau, după caz, prevederilor legislaţiei bancare.

Articolul 10

Prezentul regulament intră în vigoare la data publicării lui în Monitorul Oficial al României. La aceeaşi dată îşi încetează valabilitatea Regulamentul nr. 2/1991, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 153 din 22 iulie 1991, Circulara nr. 23/1992, precum şi orice alte prevederi contrare.

p. GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

Emil Iota Ghizari