Circulara nr. 50 din 18 decembrie 2002

Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2), ale art. 23 şi ale art. 24 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 38 alin. 1, ale art. 39 alin. 1 şi ale art. 63 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi ale Ordinului ministrului finanţelor publice nr. 1.755/2002 privind funcţionarea unităţilor Trezoreriei statului în zilele de 27 şi 30 decembrie 2002 şi decontarea documentelor de plată în relaţia cu Banca Naţionala a României la finele anului 2002,

în temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi al art. 285 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002,

Banca Naţionala a României emite prezenta circulara.

Articolul 1

Circulara Băncii Naţionale a României nr. 45 din 3 decembrie 2002 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 886 din 9 decembrie 2002, se modifica şi se completează după cum urmează:

1.Alineatul (1) al articolului 1 va avea următorul cuprins:

Art. 1. – (1) Decontarea finala şi irevocabilă a transferurilor de fonduri între instituţiile de credit, ale acestora în relaţia cu Banca Naţionala a României şi cu Trezoreria statului, aferente exerciţiului financiar pe anul 2002, se va finaliza la data de 30 decembrie 2002.

2.Alineatul (2) al articolului 1 va avea următorul cuprins:

(2)Zilele de 31 decembrie 2002 şi, respectiv, 3 ianuarie 2003 sunt declarate zile nebancare.

3.Alineatul (3) al articolului 1 va avea următorul cuprins:

(3)Începând cu data de 6 ianuarie 2003, prin conturile curente ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei statului, deschise la Banca Naţionala a României, nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar pe anul 2002, cu excepţia operaţiunilor iniţiate cu carduri sub sigla VISA şi MasterCard în intervalul 28-31 decembrie 2002 şi decontate în lei.

4.Litera b) a articolului 2 va avea următorul cuprins:

b)în zilele bancare din perioada 16-30 decembrie 2002 centrala Băncii Naţionale a României şi unităţile teritoriale ale acesteia vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 12,00-20,30;

5.Litera c) a articolului 2 va avea următorul cuprins:

c)în zilele bancare din perioada 17-24 decembrie 2002 compensarea multilaterala a plăţilor fără numerar pe suport hârtie între instituţiile de credit se va desfăşura conform anexelor nr. 2 şi 2a) la prezenta circulara. În perioada 27-30 decembrie 2002 transferurile de fonduri interbancare, indiferent de valoare, efectuate exclusiv prin intermediul ordinelor de plată, vor fi acceptate în vederea decontării prin sistemul de transfer de fonduri de mare valoare;

6.Litera d) a articolului 2 va avea următorul cuprins:

d)în zilele bancare din perioada 24-30 decembrie 2002 decontarea transferurilor de fonduri de mica şi mare valoare în relaţia cu Trezoreria statului se vor desfăşura conform anexei nr. 3 la prezenta circulara;

7.Litera e) a articolului 2 va avea următorul cuprins:

e)în perioada 23-30 decembrie 2002 plăţile, indiferent de valoare, proprii ale participanţilor sau ale clienţilor acestora, precum şi plăţile de mare valoare aferente pieţelor valutară şi monetara între participanţi se vor efectua conform anexei nr. 4 la prezenta circulara;.

8.Litera f) a articolului 2 va avea următorul cuprins:

f)în zilele bancare din perioada de 23-30 decembrie 2002 transferurile de fonduri ale băncilor în regim special de decontare în relaţia cu instituţiile de credit şi cu Trezoreria statului se vor desfăşura conform anexei nr. 5 la prezenta circulara;.

9.Alineatul (2) al articolului 3 va avea următorul cuprins:

(2)Participanţii la compensările realizate de Bursa de Valori Bucureşti, Societatea Naţionala de Compensare, Decontare şi Depozitare a Valorilor Mobiliare, VISA Internaţional EU/CEMEA şi, respectiv, MasterCard Internaţional vor prezenta la TransFonD - S.A. în data de 24 decembrie 2002 documentele lt; lt;Raportare pentru stabilirea referinţelor în aplicarea procedurilor de garantare gt; gt;, care vor cuprinde informaţiile aferente intervalului 19-23 decembrie 2002. Plafoanele tehnice de garantare unilaterala şi bilaterala stabilite vor fi valabile pentru intervalul 30 decembrie 2002-10 ianuarie 2003. În data de 9 ianuarie 2003 documentele lt; lt;Raportare pentru stabilirea referinţelor în aplicarea procedurilor de garantare gt; gt; vor cuprinde informaţiile aferente intervalului 24 decembrie 2002-8 ianuarie 2003.

10.Alineatul (2) al articolului 4 va avea următorul cuprins:

(2)După încheierea operaţiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C şi 402C toate sediile O.I.S. au obligaţia transmiterii în data de 30 decembrie 2002 la sediul O.I.S. 96100 a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operaţiuni şi detalii referitoare la eventualele neconcordante.

11.Alineatul (2) al articolului 5 va avea următorul cuprins:

(2)Instituţiile de credit şi Trezoreria statului vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corecta, completa şi în timp util a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de transfer de fonduri în această perioadă şi vor afişa la loc vizibil, în toate unităţile proprii, prevederile prezentei circulare, în asa fel încât să se asigure pe lângă o deservire operativă a acestora şi închiderea tuturor operaţiunilor de transfer de fonduri aferente anului 2002 la data de 30 decembrie 2002.

12.Alineatul (1) al articolului 6 va avea următorul cuprins:

Art. 6. – (1) Transferurile de fonduri decontate final în data de 30 decembrie 2002 vor fi înregistrate de către instituţiile de credit şi Trezoreria statului în conturile clienţilor beneficiari cu data extrasului de cont eliberat de Banca Naţionala a României sau de TransFonD - S.A. sub sigla B.N.R.

13.Alineatul (2) al articolului 6 va avea următorul cuprins:

(2)Instituţiile de credit vor lua toate măsurile necesare pentru informarea clienţilor lor ca filele de cec B.N.R. în care banca centrala se afla în poziţie de tragator şi tras, emise în cursul anului 2002 şi nedecontate până în data de 30 decembrie 2002 inclusiv, nu vor mai fi decontate decât ca operaţiuni ale anului 2003.

Articolul 2

Anexele nr. 1, 2, 3, 4 şi 5 la Circulara Băncii Naţionale a României nr. 45/2002 se modifica şi se înlocuiesc cu anexele nr. 1, 2, 3, 4 şi 5 la prezenta circulara.

Articolul 3

Anexa nr. 2a) la Circulara Băncii Naţionale a României nr. 45/2002 rămâne nemodificata.

GUVERNATORUL

BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR ISARESCU

Bucureşti, 18 decembrie 2002.

Nr. 50.

Anexa 1

Anexa 2

PROCEDURI

privind compensarea multilaterala a

plăţilor între instituţiile de credit fără numerar pe suport

hârtie în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002

1.În perioada 17-24 dec. 2002 circuitele, termenele şi intervalele maximale ale plăţilor pe care instituţiile de credit trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează a fi procesate prin compensarea multilaterala între instituţiile de credit sunt prezentate în anexa nr. 2a) din prezenta circulara.

2.Instituţiile de credit vor aduce la cunoştinţa clienţilor lor faptul ca toate instrumentele de plată de debit primite la ghisee, care nu se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara, vor fi decontate în şedinţele de compensare multilaterala care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 2003.

3.În perioada 17-24 decembrie 2002 TransFonD-S.A. - sediul central şi sucursalele sale teritoriale - nu va aplica art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490 din 4 august 1995 pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele şi intervalele stabilite în anexa nr. 2a) din prezenta circulara.

4.Instrumentelor de plată:

–care se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara (care prezintă ca data a primirii data menţionată la operaţiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unităţile participanţilor la compensare în aceste termene regulamentare;

–care prezintă ca data a acceptării o dată ulterioară zilei de 27 decembrie 2002 inclusiv şi care nu au fost decontate final prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare li se vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490/1995.

5.În cazul în care ziua compensării este data de 23 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plată de debit, pe motiv ca unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, poate fi efectuată numai pentru o zi. În situaţia în care totuşi este necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de debit mai lungă de o zi, unitatea primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în şedinţa de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în aceasta situaţie vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 şi prezentate unităţii primitoare în şedinţa de verificare din data de 6 ianuarie 2003, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.

6.În cazul în care ziua compensării este data de 24 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plată de debit, primite anterior pe motivul ca unitatea primitoare nu dispune încă de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, nu mai poate fi efectuată. În situaţia în care este totuşi necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată, de debit, unitatea primitoare le va refuza în şedinţa de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în aceasta situaţie vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 şi prezentate unităţii primitoare în şedinţa de verificare din data de 6 ianuarie 2003, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.

7.În cazul aplicării pct. 5 şi 6, refuzul va fi considerat amânare la compensare şi va constitui motiv de penalizare.

8.În cazul aplicării pct. 5 şi 6, unitatea instituţiei de credit la care beneficiarul are cont deschis are obligaţia sa îl informeze pe acesta ca instrumentul de plată de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2002.

9.Instituţiile de credit beneficiare care primesc la ghiseu instrumente de plată de debit în perioada 21-30 decembrie 2002, care nu mai pot fi compensate şi decontate în cursul anului 2002 utilizând circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite în anexa nr. 2a) din prezenta circulara, au obligaţia sa informeze clienţii beneficiari ca instrumentele de plată respective nu mai pot fi procesate în cursul anului 2002, existând fie posibilitatea încasării lor direct de la plătitori, fie compensarea şi decontarea acestora în prima decada a lunii ianuarie 2003.

10.În perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002, situaţiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, a refuzului la încasare la termen, a fisei rectificative de plată şi a fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate la sucursalele TransFonD - S.A. şi se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al TransFonD - S.A. - sediul central.

Anexa 3

PROCEDURI

privind decontarea operaţiunilor de plati şi

încasări prin contul curent general al Trezoreriei statului

în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002

1.Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României a operaţiunilor de mica şi mare valoare cu circuit interjudetean, intrajudetean şi local către/din contul curent general al Trezoreriei statului este 27 decembrie 2002. Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor, programul de ghiseu al centralei şi al unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României se extinde în data de 27 decembrie 2002, între orele 12,30-20,00.

2.Decontarea instrumentelor de plată depuse la ghiseele Băncii Naţionale a României în data de 27 decembrie 2002 se efectuează în data de 30 decembrie 2002.

3.Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor de mica şi mare valoare cu circuit intrajudetean şi local în relaţia cu Trezoreria statului, ghiseele centralei şi ale unităţilor teritoriale ale Băncii Naţionale a României vor fi deschise în data de 30 decembrie 2002, între orele 8,00-10,00. Decontarea acestor operaţiuni se efectuează în data de 30 decembrie 2002.

Anexa 4

PROCEDURI

privind procesarea şi decontarea plăţilor de mare

valoare între participanţi în perioada de finalizare

a exerciţiului financiar pe anul 2002

1.Accesul participanţilor la modulul informatic TEMP, în zilele de 27 şi 30 decembrie 2002, pentru plăţile de mare valoare între participanţi, efectuate în nume propriu, în numele clienţilor lor, în numele unităţilor lor teritoriale sau al clienţilor unităţilor lor teritoriale, în numele clienţilor cooperativelor de credit afiliate la un participant, în suma de minimum 500 milioane lei sau indiferent de valoare, în cazul în care initiatorul acestora decide sa utilizeze sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, este permis până la ora 15,00 şi, implicit, ordinele de plată pe suport hârtie aferente plăţilor de mare valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD - S.A. până la ora 15,30.

2.Accesul participanţilor la modulul informatic TEMP, în zilele de 23, 24, 27 şi 30 decembrie 2002, pentru plăţile aferente pieţelor valutară şi monetara între participanţi este permis până la ora 17,15 şi, implicit, ordinele de plată pe suport hârtie aferente plăţilor de mare valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD - S.A. până la ora 17,45.

3.În zilele de 23, 24, 27 şi 30 decembrie 2002, intervalele de recepţie pentru plăţile aferente facilităţilor permanente acordate de Banca Naţionala a României rămân neschimbate, conform anexei nr. 2 la Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, iar ora decontării finale şi irevocabile a acestora va fi 19,00.

4.Participanţii plătitori au obligaţia sa înregistreze în conturile clienţilor lor plătitori, direct, prin intermediul unităţilor sale iniţiatoare sau prin intermediul cooperativelor de credit iniţiatoare afiliate la o casa centrala, cel mai târziu în ziua de 30 decembrie 2002, sumele aferente plăţilor de mare valoare refuzate de către TransFonD - S.A. în zilele de 27 şi/sau 30 decembrie 2002, în situaţia insuficienţei disponibilităţilor în conturile participanţilor plătitori.

Anexa 5

PROCEDURI

privind procesarea transferurilor de fonduri ale

băncilor aflate în regim special de decontare în relaţia

cu celelalte instituţii de credit şi cu Trezoreria statului

în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002

1.Centralizatoarele de plati remise TransFonD - S.A. în data de 23 decembrie 2002 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati intrajudetene şi interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontării lor în data de 24 decembrie 2002.

2.Centralizatoarele de plati remise TransFonD - S.A. în data de 24 decembrie 2002 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 2002, în vederea decontării lor în data de 27 decembrie 2002.

3.Băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor au obligaţia sa procedeze la debitarea conturilor clienţilor lor, în exclusivitate, în anul 2003 pentru operaţiunile de transfer de fonduri în relaţia cu celelalte instituţii de credit începând cu data de 6 ianuarie 2003, în conformitate cu centralizatoarele de plati.