NormăFormă consolidată
Normă nr. 3 din 23 august 2006(actualizată)
privind autorizarea fondului de pensii facultative (actualizată până la data de 9 septembrie 2013
- Emitent
- Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private
privind autorizarea fondului de pensii facultative (actualizată până la data de 9 septembrie 2013
*)Forma actualizată a acestui act normativ până la data de 9 septembrie 2013 este realizată de către Departamentul juridic din cadrul S.C. "Centrul Teritorial de Calcul Electronic" S.A. Piatra-Neamţ prin includerea tuturor modificărilor şi completărilor aduse de către NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013.
Conţinutul acestui act nu este un document cu caracter oficial, fiind destinat pentru informarea utilizatorilor
Având în vedere prevederile art. 29 alin. (4), art. 42-46, art. 47 alin. (1), art. 49 şi ale art. 50, 53 şi 54 din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, pentru a deveni administrator al unui fond de pensii facultative, o entitate trebuie să obţină: autorizaţia de constituire ca societate de pensii, după caz, autorizaţia de administrare a unui fond de pensii facultative, autorizaţia prospectului schemei de pensii, precum şi autorizaţia fondului de pensii facultative.
În temeiul dispoziţiilor art. 16, art. 21, art. 23 lit. f) şi ale art. 24 lit. a) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005,
Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumită în continuare Comisie, emite prezenta normă.
Prezenta normă reglementează procedura, condiţiile de autorizare şi documentele care trebuie prezentate Comisiei în procesul de autorizare a fondurilor de pensii facultative.
Fondul de pensii facultative se înfiinţează în scopul punerii în practică a unei scheme de pensii facultative, al cărei prospect a fost autorizat de Comisie în condiţiile legii.
Fondurile de pensii facultative pot funcţiona pe teritoriul României numai pe baza autorizaţiei emise de Comisie.
De la data aderării României la Uniunea Europeană, orice cetăţean român poate adera la un fond de pensii facultative autorizat într-un alt stat membru al Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European.
Fondurile de pensii autorizate într-un stat terţ trebuie să fie autorizate de Comisie în conformitate cu legislaţia în vigoare şi cu prezenta normă.
Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normă au semnificaţia prevăzută la art. 2 din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, denumită în continuare Lege.
(1)Fondul de pensii facultative se constituie pe bază de contract de societate civilă, potrivit dispoziţiilor Codului civil, dispoziţiilor Legii şi ale prezentei norme.
(2)Iniţiativa constituirii unui fond de pensii facultative aparţine fondatorilor acestuia, viitori participanţi.
(3)Numărul fondatorilor, necesar constituirii unui fond de pensii facultative, este de minimum 5 (cinci) persoane.
(1)Denumirea fondului de pensii va conţine sintagma "fond de pensii facultative".
(2)Denumirea fondului de pensii nu trebuie să inducă în eroare participanţii, potenţialii participanţi sau alte persoane.
(3)Sediul fondului de pensii facultative va fi acelaşi cu cel al administratorului.
Alin. (3) al art. 8 a fost introdus de pct. 1 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
(1)Membrii fondatori vor semna un contract de administrare cu o societate de administrare a fondurilor de pensii facultative, autorizată de Comisie în acest sens, prin care fondul de pensii facultative îşi însuşeşte una dintre schemele de pensii al cărei prospect a fost autorizat de Comisie.
(2)Membrii fondatori trebuie să îndeplinească toate condiţiile necesare pentru a fi participant, prevăzute de Lege, precum şi de normele emise în aplicarea acesteia.
(3)Prin contractul de administrare membrii fondatori ai fondului de pensii împuternicesc administratorul să reprezinte fondul de pensii facultative în raporturile cu terţii, inclusiv în faţa instanţelor judecătoreşti.Secţiunea a 2-a Conţinutul minim al contractului de societate civilă
Contractul de societate civilă va avea următorul conţinut minim:
1.părţile contractante;
2.denumirea fondului de pensii facultative;
3.fundamentarea legală a constituirii fondului de pensii facultative;
4.durata fondului de pensii facultative;
5.obiectivele fondului de pensii facultative;
6.drepturile şi obligaţiile părţilor;
7.limitele mandatului acordat fondatorilor;
8.unitatea de fond - definiţia, descrierea, valoarea iniţială;
9.forţa majoră - definire;
10.clauza privind încetarea contractului în condiţiile prevăzute în Codul civil şi în Lege, proceduri şi modalităţi de protecţie a participanţilor în asemenea cazuri;
11.un articol distinct care să prevadă că participanţii devin parte contractuală prin semnarea actului individual de aderare;
12.alte clauze.
Capitolul II^1 a fost introdus de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
Secţiunea 1 a capitolului II^1 a fost introdusă de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
Contractul de societate poate fi modificat cu îndeplinirea procedurii prevăzute în prezenta normă, care cuprinde două etape:
a)obţinerea avizului prealabil de modificare a contractului de societate, emis în baza cererii şi a documentelor depuse de administratorul care solicită modificarea;
b)obţinerea avizului definitiv de modificare a contractului de societate, după obţinerea consimţământului participanţilor, conform art. 10^7.
Art. 10^1 a fost introdus de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
Modificarea contractului de societate se poate face la propunerea administratorului sau a majorităţii participanţilor la fondul respectiv, dacă în contractul de societate nu este prevăzut altfel.
Art. 10^2 a fost introdus de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
Secţiunea a 2-a a capitolului II^1 a fost introdusă de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
Pentru a obţine avizul prealabil de modificare a contractului de societate, administratorul depune la Autoritate o cerere de avizare prealabilă a modificării acestuia, însoţită de următoarele documente:
a)nota de fundamentare a administratorului şi modificările propuse de către acesta sau de către participanţii la fondul de pensii, conform art. 10^2, evidenţiate comparativ, semnate şi ştampilate de reprezentantul legal al administratorului;
b)proiectul actului adiţional la contractul de societate;
c)dovada plăţii taxei de avizare a modificării contractului de societate.
Art. 10^3 a fost introdus de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
(1)Autoritatea hotărăşte cu privire la cererea de avizare prealabilă în termen de maximum 30 de zile calendaristice de la înregistrarea ultimului document aferent cererii, transmis de către solicitant.
(2)Orice solicitare a Autorităţii privind informaţii suplimentare sau modificarea documentelor prezentate iniţial întrerupe termenul prevăzut la alin. (1), un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informaţii sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Autorităţii, sub sancţiunea respingerii cererii.
(3)În situaţia în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum şi în cazul lipsei unor documente se solicită completarea sau înlocuirea acestora, după caz.
Art. 10^4 a fost introdus de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
(1)Neîndeplinirea sau îndeplinirea necorespunzătoare a uneia dintre condiţiile prevăzute în prezenta normă atrage respingerea cererii de avizare prealabilă a modificării contractului de societate.
(2)Avizul prealabil sau decizia de respingere, scrisă şi motivată, se comunică solicitantului în termen de maximum 5 zile lucrătoare de la adoptare.
(3)În termen de maximum 30 de zile calendaristice de la data comunicării acesteia, decizia de respingere poate fi contestată în conformitate cu legislaţia privind contenciosul administrativ.
Art. 10^5 a fost introdus de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
O nouă cerere de avizare prealabilă a modificării contractului de societate poate fi adresată Autorităţii numai după ce au fost remediate deficienţele care au constituit motivele de respingere a cererii iniţiale.
Art. 10^6 a fost introdus de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
Secţiunea a 3-a a capitolului II^1 a fost introdusă de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
(1)Pentru modificarea contractului de societate este necesară obţinerea consimţământului participanţilor la respectivul fond de pensii facultative.
(2)În vederea obţinerii consimţământului participanţilor cu privire la modificarea contractului de societate, administratorul fondului de pensii facultative procedează, în termen de 10 zile lucrătoare de la data comunicării avizului prealabil, la publicitatea operaţiunii, după cum urmează:
a)publicarea pe pagina de internet proprie a notei de fundamentare prevăzute la art. 10^3 şi a proiectului de act adiţional la contractul de societate al fondului de pensii facultative, avizat prealabil de către Autoritate;
b)transmiterea documentelor prevăzute la lit. a), în scris, prin servicii poştale, la ultima adresă de corespondenţă comunicată acestuia, către participanţii la fondul de pensii facultative, cu menţiunea că exprimarea voinţei proprii trebuie să se realizeze în termen de maximum 20 de zile lucrătoare de la transmiterea documentelor respective;
c)publicarea de către administrator, în cel puţin două cotidiene de circulaţie naţională, pe o perioadă de cel puţin 3 zile consecutive, a unui anunţ prin care face cunoscută postarea notei de fundamentare şi a proiectului de act adiţional la contractul de societate al fondului de pensii facultative pe pagina proprie de internet.
(3)Participanţii îşi pot exprima voinţa în mod expres, în scris, în termenul prevăzut la alin. (2) lit. b).
(4)Participanţii care nu îşi manifestă voinţa în termenul prevăzut la alin. (2) lit. b) se consideră că şi-au dat consimţământul în mod tacit.
Art. 10^7 a fost introdus de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
(1)În termen de maximum 40 de zile lucrătoare de la data avizului prealabil, dar nu mai devreme de cea de-a 35 a zi lucrătoare de la data obţinerii acestuia, administratorul întocmeşte un raport referitor la îndeplinirea obligaţiilor privind obţinerea consimţământului participanţilor, raport în care se menţionează şi numărul celor care şi-au exprimat dezacordul cu privire la modificarea contractului de societate.
(2)Dacă în urma întocmirii raportului prevăzut la alin. (1) se constată că nu s-a obţinut consimţământul, expres sau tacit, al participanţilor, administratorul publică pe pagina de internet proprie un anunţ prin care se aduce la cunoştinţa participanţilor faptul că modificarea contractului de societate nu mai are loc şi notifică Autoritatea în acest sens.
(3)Dacă, în urma întocmirii raportului prevăzut la alin. (1), se constată că s-a obţinut consimţământul, expres sau tacit, al participanţilor, în ziua lucrătoare următoare, administratorul publică pe pagina de internet proprie un anunţ prin care se aduce la cunoştinţa participanţilor că s-a obţinut consimţământul privind modificarea contractului de societate, precum şi actul adiţional la contractul de societate, cu menţiunea că acesta intră în vigoare după obţinerea avizului definitiv al Autorităţii.
Art. 10^8 a fost introdus de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
Secţiunea a 4-a a capitolului II^1 a fost introdusă de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
Autoritatea hotărăşte cu privire la avizarea definitivă a modificării contractului de societate, în baza cererii de avizare definitivă depuse de administrator.
Art. 10^9 a fost introdus de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
Cererea se depune însoţită de raportul prevăzut la art. 10^8 alin. (1) şi de actul adiţional la contractul de societate, în original.
Art. 10^10 a fost introdus de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
(1)Autoritatea hotărăşte cu privire la cererea de avizare definitivă a modificării contractului de societate, în termen de maximum 30 de zile calendaristice de la înregistrarea ultimului document aferent cererii, transmis de către solicitant.
(2)Orice solicitare a Autorităţii privind informaţii suplimentare sau modificarea documentelor prezentate iniţial întrerupe termenul prevăzut la alin. (1), un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informaţii sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Autorităţii, sub sancţiunea respingerii cererii.
(3)În situaţia în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum şi în cazul lipsei unor documente se solicită completarea ori înlocuirea acestora, după caz.
Art. 10^11 a fost introdus de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
(1)Neîndeplinirea sau îndeplinirea necorespunzătoare a uneia dintre condiţiile prevăzute în prezenta normă atrage respingerea cererii de avizare definitivă a modificării contractului de societate.
(2)Avizul definitiv sau decizia de respingere, scrisă şi motivată, se comunică solicitantului în termen de maximum 5 zile lucrătoare de la adoptare.
(3)Decizia de respingere poate fi contestată în termen de maximum 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, în conformitate cu legislaţia privind contenciosul administrativ.
Art. 10^12 a fost introdus de pct. 2 al art. unic din NORMA nr. 9 din 2013 aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 32 din 28 august 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 573 din 9 septembrie 2013.
În vederea autorizării fondului de pensii facultative, acesta trebuie să îndeplinească, cumulativ, la momentul depunerii cererii de autorizare, următoarele condiţii:
a)să fie constituit prin contract de societate civilă, contract ce va respecta prevederile prezentei norme privind conţinutul minim;
b)contractul de societate civilă să fie avizat de Comisie;
c)fondul de pensii facultative să aibă minimum 100 de participanţi;
d)administratorul să fie autorizat de Comisie;
e)administratorul să aibă prospectul schemei de pensii autorizat de Comisie, în condiţiile Legii;
f)denumirea fondului de pensii să conţină sintagma "fond de pensii facultative";
g)denumirea fondului de pensii nu trebuie să inducă în eroare participanţii, potenţialii participanţi sau alte persoane;
h)depozitarul activelor fondului de pensii facultative să fie avizat de Comisie pentru desfăşurarea activităţii de depozitare a activelor financiare ale fondurilor de pensii facultative;
i)membrii fondului de pensii facultative îndeplinesc condiţiile prevăzute de Lege pentru a fi participant, precum şi condiţiile prevăzute în normele emise în aplicarea acesteia.Secţiunea a 2-a Documentaţia necesară pentru obţinerea autorizaţiei fondului de pensii facultative
Decizia de autorizare a fondului de pensii facultative se eliberează în baza unei cereri pentru autorizarea fondului de pensii facultative, întocmită de administrator conform anexei la prezenta normă.
Cererea de autorizare a fondului de pensii facultative se depune de către reprezentantul legal al administratorului la Comisie, însoţită de următoarele documente:
a)procură specială şi autentică sau, după caz, delegaţie avocaţială, prin care solicitantul împuterniceşte una ori mai multe persoane pentru a reprezenta societatea în relaţia cu Comisia, pe parcursul instrumentării cererii de autorizare a fondului de pensii facultative;
b)actele individuale de aderare la contractul de societate civilă care înfiinţează fondul de pensii facultative şi la prospectul schemei de pensii facultative, în copie;
c)contractul de societate civilă de constituire a fondului de pensii facultative, în copie;
d)contractul de administrare încheiat între administrator şi fondul de pensii facultative, în copie;
e)contractul încheiat între societatea de administrare a fondului de pensii facultative şi depozitar (care este un contract încheiat sub condiţia autorizării fondului de pensii facultative şi care va intra în vigoare la data autorizării acestuia), în copie;
f)contractul încheiat între societatea de administrare a fondului de pensii facultative şi auditorul financiar extern (care este un contract încheiat sub condiţia autorizării fondului de pensii facultative şi va intra în vigoare la data autorizării acestuia), în copie;
g)documentaţia privind fondatorii, întocmită în conformitate cu art. 14.
Pentru membrii fondatori se vor prezenta următoarele:
a)copie de pe actul de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate;
b)documentaţia necesară pentru a dovedi îndeplinirea de către aceştia a condiţiilor prevăzute de Lege şi de normele emise în aplicarea acesteia, pentru a deveni participant.
Comisia poate verifica orice aspect legat de cererea de autorizare a fondului de pensii facultative, fiind îndreptăţită:
a)să se adreseze autorităţilor competente;
b)să solicite alte documente şi informaţii din alte surse.Secţiunea a 3-a Procedura de acordare sau respingere a autorizaţiei fondului de pensii facultative
(1)Comisia verifică dacă sunt întrunite condiţiile prevăzute de Lege de către membrii fondului de pensii facultative pentru a fi participanţi, avizează contractul de societate civilă şi procedează, în termen de 30 de zile calendaristice, la aprobarea sau la respingerea motivată a autorizării fondului de pensii facultative.
(2)Decizia de aprobare a cererii de autorizare a fondului de pensii facultative se comunică administratorului în termen de 5 zile calendaristice de la data adoptării acesteia de către Comisie.
(1)Orice solicitare a Comisiei de informaţii suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate iniţial întrerupe termenul prevăzut la art. 16, care reîncepe să curgă de la data depunerii respectivelor informaţii sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Comisiei, sub sancţiunea respingerii cererii de autorizare.
(2)În situaţia în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum şi lipsa unor documente, acestea sunt returnate solicitantului spre completare sau înlocuire, după caz.
(1)Comisia respinge cererea de autorizare a fondului de pensii facultative dacă documentaţia prezentată:
a)rămâne incompletă şi după expirarea termenului de 30 de zile calendaristice de la solicitarea unor informaţii sau documente suplimentare;
b)nu este întocmită în conformitate cu dispoziţiile legale în vigoare;
c)conţine clauze care pot prejudicia interesele participanţilor sau nu le protejează în mod corespunzător.
(2)Decizia de respingere a cererii de autorizare a fondului de pensii facultative, scrisă şi motivată, se comunică în termen de 10 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.
(3)Decizia de respingere poate fi contestată în termen de maximum 30 de zile de la data comunicării ei, în conformitate cu legislaţia în vigoare privind contenciosul administrativ.
O nouă cerere de autorizare poate fi adresată Comisiei numai dacă au fost remediate deficienţele care au constituit motivele de respingere a cererii iniţiale.
Toate documentele depuse la Comisie, în scopul obţinerii autorizaţiei ca fond de pensii facultative, vor fi numerotate şi semnate, pentru conformitate, de către reprezentanţii legali ai solicitantului şi vor fi însoţite de un opis în care acestea vor fi menţionate.
Anexa face parte integrantă din prezenta normă.
la normă
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│Pagina 1/1 │
│DATE DE │
│IDENTIFICARE CERERE PENTRU AUTORIZAREA FONDURILOR DE PENSII │
│ALE FONDULUI FACULTATIVE │
│DE PENSII │
│FACULTATIVE │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│1. Denumirea fondului:............................................. │
│2. Denumirea solicitantului:....................................... │
│3. Imputernicit:...../(numele, prenumele şi funcţia)............... │
│...................../(numărul de telefon)......................... │
│4. Persoana de contact:..../(numele, prenumele şi funcţia)......... │
│.........................../(numărul de telefon)................... │
│5. Certificat de inregistrare al administratorului eliberat de │
│către Oficiul Naţional al Registrului Comerţului: │
│......../(seria, numărul şi data emiterii).......................... │
│6. Cod unic de Inregistrare al administratorului la Oficiul Naţional │
│al Registrul Comerţului: ........................................... │
│7. Autorizaţia de administrare emisă de către Comisie : │
│.............../(numărul şi data emiterii).......................... │
│8. Autorizaţia prospectului schemei de pensii facultative emisă de │
│către Comisie : │
│................../(numărul şi data emiterii)....................... │
│ │
│ Semnătura imputernicit:........ │
│ │
│ │
│Data:.............. Stampila.............. │
│ │
│ │
│ │
│ FALSE DECLARAŢII SAU OMISIUNI INTENŢIONATE ALE UNOR FAPTE │
│ _________________________________________________________ │
│ POT CONSTITUI INCALCARI ALE LEGII PENALE │
│ ________________________________________ │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Forma oficială este cea publicată în Monitorul Oficial.