Norma nr. 14 din 19 august 1994

În temeiul prevederilor art. 5, 6, 7 şi 14 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară,

Banca Naţională a României emite prezentele norme.

1.Societăţile bancare se pot constitui şi pot funcţiona pe teritoriul României numai dacă au obţinut, în prealabil, autorizarea Băncii Naţionale a României.

2.Formalităţile prevăzute la art. 3, 4, 9, 10, 22 şi 24 din Legea nr. 31/1990 privind societăţile comerciale şi la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară vor fi îndeplinite numai după obţinerea autorizării de constituire de la Banca Naţională a României.

3.În vederea obţinerii autorizării de constituire, solicitanţii trebuie să prezinte Băncii Naţionale a României următoarea documentaţie:

a)cererea de autorizare;

b)procura autentică, semnată de toţi membrii fondatori, prin care aceştia desemnează una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relaţia cu Banca Naţională a României pe parcursul instrumentării dosarului de autorizare (nume, adresa, telefon, fax);

c)proiectele de contract de societate şi de statut;

d)repartiţia acţiunilor şi a drepturilor de vot. Acţiunile emise de societăţile bancare vor putea fi numai nominative.

Acţionarii semnificativi, în sensul prevederilor pct. 4 - 8 din Normele Băncii Naţionale a României nr. 2/1992 privind modificarea situaţiei societăţilor bancare *), precum şi fondatorii trebuie să comunice informaţiile precizate în anexa nr. 2 şi angajamentul prevăzut în anexa nr. 3 la prezentele norme.

Notă *) Normele nr. 2/1992 au fost publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 60 din 7 aprilie 1992.

Regiile autonome şi societăţile bancare persoane juridice române nu pot avea calitatea de acţionari ai unei societăţi bancare persoana juridică română, iar cele care au această calitate la data intrării în vigoare a prezentelor norme nu pot achiziţiona acţiuni noi cu ocazia majorărilor capitalului social al societăţii bancare ai cărei acţionari sunt;

e)prospectul de emisiune, în cazul în care societatea bancară se constituie prin subscripţie publica;

f)studiu de fezabilitate care va cuprinde:

–tipul, denumirea şi descrierea activităţilor prevăzute a fi desfăşurate de către societatea bancară;

–clientela căreia i se adresează societatea bancară; modalităţi de atragere a acesteia;

–studiu al segmentului de piaţa în care societatea bancară intenţionează sa-si desfăşoare activitatea;

–natura resurselor financiare utilizate;

–proiectul structurii organizatorice a societăţii bancare şi atribuţiile fiecărui compartiment, cu precizarea numărului şi a repartiţiei personalului pe funcţii;

–estimări ale bilanţului, situaţiei rezultatelor financiare şi contului de profit şi pierderi pentru următoarele trei exerciţii financiare;

–estimarea costurilor de constituire;

g)comunicare privind persoanele desemnate să asigure conducerea efectivă a societăţii bancare (cel puţin două), precum şi chestionarul cuprins în anexa nr. 1 la prezentele norme, din care să rezulte:

–onorabilitatea (persoana în cauză să nu fi suferit condamnări penale şi de numele ei să nu fie legat nici un fel de scandal de notoritate publică);

–calificarea şi experienţa profesională care să fie compatibile cu funcţia pentru care a fost desemnată (studii superioare şi experienţa în activitatea financiar - bancară de cel puţin 3 ani).

Pentru conducătorii desemnaţi se vor depune:

–câte un certificat de cazier judiciar. Pentru conducătorii care şi-au stabilit reşedinţa în România de mai puţin 5 ani, certificatul de cazier judiciar va fi înlocuit sau completat cu un document echivalent eliberat de autorităţile competente din ţara de origine sau din ţara în care au avut stabilită reşedinţa anterior, care să ateste că persoana în cauză nu este supusă, în conformitate cu legislaţia din ţara respectivă, unei interdicţii de a conduce o societate bancară;

–câte o declaraţie din care să rezulte că, pe perioada exercitării funcţiei pentru care au fost desemnaţi, vor îndeplini exclusiv aceasta funcţie şi vor avea reşedinţa în localitatea în care are sediul societatea bancară.

În cazul societăţilor bancare cu participare străină de capital, indiferent de proporţia acesteia, cel puţin una dintre persoanele desemnate să asigure conducerea efectivă a societăţii bancare va fi cetăţean roman;

h)denumirea societăţii bancare la care se va deschide contul de colectare a capitalului social;

i)orice alte informaţii pe care membrii fondatori le consideră de natură să susţină viabilitatea proiectului prezentat.

4.Pentru sucursalele societăţilor bancare, persoane juridice străine, cererea de autentificare va fi însoţită de următoarea documentaţie:

a)statutul sau alte acte dovedind denumirea, forma juridică, sediul social şi modul de funcţionare a societăţii bancare străine;

b)descrierea societăţii bancare, ce va include:

–clasificarea sa în ţara de origine, în funcţie de mărimea activelor;

–descrierea structurii organizatorice, inclusiv acţionarii semnificativi;

–descrierea activităţii;

c)ultimele trei rapoarte anuale ale societăţii bancare, certificate de auditori externi;

d)descrierea sistemului de reglementare bancară din ţara de origine, care va include:

–prezentarea autorităţii de supraveghere bancară din ţara de origine;

–modul în care societatea bancară străină, inclusiv sucursala pe care o va deschide în România, va fi supravegheată de autoritatea de supraveghere bancară din tata de origine;

e)declaraţia autorităţii de supraveghere din ţara de origine privind:

–acordul sau referitor la deschiderea unei sucursale în România de către societatea bancară în cauza;

–viabilitatea societăţii bancare respective;

f)programul de activitate cuprinzînd datele prevăzute la pct. 3 lit. f);

g)documentul autentic prin care societatea bancară străină împuterniceşte doi conducători să o angajeze legal în România.

Se vor aplica în mod corespunzător şi prevederile pct. 3 lit. g).

5) Direcţia autorizare şi supraveghere prudentiala a societăţilor bancare din cadrul Băncii Naţionale a României va confirma, în termen de 3 zile, primirea cererii de autorizare.

În cazul în care documentaţia prezentată este incompletă sau insuficientă, Banca Naţională a României poate solicita orice alte informaţii şi documente necesare luării unei decizii.

6.În termen de cel mult 4 luni de la primirea cererii, Banca Naţională a României va decide asupra acesteia, în sensul autorizării de constituire sau al respingerii cererii de autorizare.

În cazul societăţilor bancare cu capital majoritar străin, Banca Naţională a României va solicita şi punctul de vedere al Consiliului pentru Coordonare, Strategie şi Reforma Economică din cadrul Guvernului României.

Autorizarea de constituire nu garantează obţinerea autorizaţiei de funcţionare, ea indicând doar permisiunea dată fondatorilor de a proceda la constituirea societăţii bancare conform modalităţilor prevăzute în documentaţia prezentată şi dispoziţiilor legale.

Prevederile alin. 1 şi 3 de la acest punct se aplică în mod corespunzător şi în cazul sucursalelor societăţilor bancare, persoane juridice străine, pentru care urmează a se proceda la îndeplinirea formalităţilor prevăzute la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară.

7.Apariţia unor modificări faţă de proiectul iniţial al documentaţiei va determina o nouă evaluare din partea Băncii Naţionale a României, putând atrage revocarea autorizaţiei de constituire în cazul în care aceste modificări sunt contrare prevederilor prezentelor norme.

8.În vederea luării unei decizii definitive de către Banca Naţională a României, în termen de 6 luni de la data primirii cererii de autorizare vor fi prezentate la Banca Naţională a României următoarele documente:

a)copie autentificată a statutului şi contractului de societate;

b)scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate să constituie capitalul social prin care să se confirme că aceste fonduri au fost colectate într-un cont deschis special pentru colectarea capitalului social şi care a fost blocat până în momentul înmatriculării societăţii bancare;

c)dovada sediului social;

d)informare cu privire la repartiţia capitalului social şi situaţia vărsămintelor efectuate de fiecare acţionar;

e)informare cu privire la identitatea membrilor consiliului de administraţie şi ai comitetului de direcţie. Pentru fiecare dintre aceştia vor fi depuse un curriculum vitae şi un certificat de cazier judiciar. Dacă este cazul, se aplica şi prevederile pct. 3 lit. g) liniuţa a 3-a referitoare la certificatul de cazier judiciar;

f)identitatea cenzorilor. Pentru fiecare dintre aceştia vor fi depuse un curriculum vitae, un certificat de cazier judiciar şi o declaraţie din care să rezulte că nu se află în vreuna din situaţiile prevăzute la art. 112 lit. a) şi b) din Legea nr. 31/1990. Pentru cenzorii care nu sunt acţionari, va fi depusă dovada calităţii de expert-contabil sau contabil autorizat. Dacă este cazul, se aplică şi prevederile pct. 3 lit. g) liniuţa a 3-a referitoare la certificatul de cazier judiciar;

g)confirmarea Agenţiei Romane de Dezvoltare pentru fiecare participare străină la capital social al societăţii bancare;

b)copie legalizată a certificatului Registrului comerţului din care rezulta înmatricularea societăţii bancare;

i)normele interne de lucru.

9.Pentru societăţile bancare care se constituie pe calea subscripţiei publice, documentaţia necesară potrivit prevederilor pct. 8 nu poate fi depusa mai tîrziu de 12 luni de la data cererii de autorizare.

10.În vederea luării unei decizii definitive de către Banca Naţională a României, pentru sucursalele societăţilor bancare, persoane juridice străine, în maximum 6 luni de la depunerea cererii de autorizare la Banca Naţională a României, se vor transmite următoarele documente:

a)dovada sediului sucursalei;

b)copie legalizată a documentului emis în urma îndeplinirii formalităţilor prevăzute la art. 13 alin. 2 din Legea nr. 33/1991 de către autoritatea competenta din România, prin care se autorizează deschiderea sucursalei;

c)confirmarea investiţiei străine de către Agenţia Română de Dezvoltare;

d)copie legalizată de pe certificatul eliberat de Registrul comerţului din care rezultă înmatricularea sucursalei respective.

11.Persoanele care intenţionează să solicite sau care au solicitat autorizarea de constituire a unei societăţi bancare vor păstra confidenţialitatea proiectului lor, atât timp cît Banca Naţională a României nu s-a pronunţat asupra acestuia.

12.Banca Naţională a României decide cu privire la definitivarea autorizării de constituire a unei societăţi bancare în termen de cel mult 4 luni de la primirea documentelor prevăzute la pct. 8, respectiv pct. 10 în cazul sucursalelor societăţilor bancare, persoane juridice străine.

Societatea bancară, respectiv sucursala societăţii bancare, persoana juridică străină, va putea funcţiona începând de la data eliberării autorizaţiei de funcţionare de către Banca Naţională a României.

13.Cererea de autorizare va fi respinsă dacă:

a)documentaţia necesară este incompletă la încheierea termenelor prevăzute la pct. 6 şi 12;

b)capitalul social este mai mic decît nivelul minim stabilit de Banca Naţională a României;

c)forma juridică este inadecvată activităţii prevăzute sau este oprită de lege;

d)din evaluarea planului de activitate rezultă că societatea bancară nu poate asigura realizarea obiectivelor în condiţii compatibile cu buna funcţionare a sistemului bancar şi cu regulile unei practici bancare sanatoase care să asigure clientelei o siguranţă satisfăcătoare;

e)persoanele vizate la pct. 3 lit. g), pct. 4 lit. g), respectiv pct. 8 lit. e şi f), nu au onorabilitatea necesară, calificarea şi experienţa profesională adecvate funcţiei lor;

f)calitatea fondatorilor sau a acţionarilor semnificativi nu corespunde nevoii garantării unei gestiuni sănătoase şi prudente a societăţii bancare, pentru cauze cum ar fi:

–puterea financiară a acestora nu este suficientă pentru a evita dependenţa de dividendele distribuite sau de alte avantaje pe care le-ar putea obţine de la societatea bancară, în vederea satisfacerii obligaţiilor lor financiare în timpul primilor ani de activitate ai băncii;

–sursa fondurilor utilizate pentru obţinerea participatiei este un credit;

–condamnări penale şi scandaluri de notoritate publică legate de numele persoanelor menţionate mai sus;

–persoanele juridice care au una din calităţile de fondator sau acţionar semnificativ sunt în funcţiune de mai puţin de 3 ani;

g)înainte de obţinerea autorizării de constituire din partea Băncii Naţionale a României fondatorii au făcut comunicări publice asupra înfiinţării sau funcţionarii societăţii bancare;

h)fondatorii, acţionarii, conducătorii sau reprezentaţii acestora exercita presiuni în vederea autorizării societăţii bancare;

i)denumirea societăţii bancare este de natura sa producă confuzie cu denumirea unei societăţi bancare autorizate.

14.Neacordarea autorizaţiei de funcţionare atrage în mod automat şi revocarea autorizării de constituire. De asemenea, autorizarea de constituire va fi revocată în cazul nerespectării termenelor prevăzute la pct. 8, 9 şi 10 pentru depunerea documentaţiei în vederea obţinerii autorizaţiei de funcţionare. O noua cerere de autorizare poate fi adresată Băncii Naţionale a României numai după trecerea unui termen de 12 luni de la comunicarea respingerii cererii de autorizare şi numai dacă s-au adus modificări substanţiale proiectului iniţial.

15.Banca Naţională a României poate retrage autorizaţia de funcţionare a unei societăţi bancare sau a unei sucursale a unei societăţi bancare, persoana juridică străină, atunci când:

a)aceasta renunţă în mod expres la ea, nu o foloseşte o perioada de 12 luni de la acordare sau nu-şi mai exercită activitatea de cel puţin 6 luni;

b)aceasta încalcă în mod grav sau repetat dispoziţiile Legii nr. 33/1991 privind activitatea bancară sau reglementările emise în aplicarea acesteia;

c)aceasta nu mai îndeplineşte condiţiile prevăzute în prezentele norme;

d)autorizaţia a fost obţinută ca urmare a unor declaraţii false în documentaţia prezentată Băncii Naţionale a României sau prin orice alt mijloc ilegal;

e)aceasta nu respectă condiţiile prevăzute în autorizaţie;

f)autoritatea competentă din ţara în care are sediul social societatea bancară ce a deschis o sucursala în România i-a retras acesteia autorizaţia de funcţionare ca societate bancară;

g)aceasta nu mai oferă garanţia ca îşi va putea îndeplini obligaţiile fata de creditorii săi şi nu mai asigura siguranţa fondurilor ce i-au fost încredinţate;

h)aceasta nu-si achită obligaţiile fiscale.

16.Retragerea autorizaţiei de funcţionare a unei societăţi bancare sau a unei sucursale a unei societăţi bancare, persoana juridică străină, va fi publicată în Monitorul Oficial al României.

17.Societatea bancară sau sucursala deschisă în România de o societate bancară, persoana juridică străină, a carei autorizaţie de funcţionare a fost retrasă intra în lichidare.

În perioada de lichidare, societatea bancară sau sucursala respectivă:

–rămâne sub controlul Băncii Naţionale a României;

–poate efectua numai operaţiunile strict necesare lichidării;

–nu poate folosi calitatea sa de societate bancară altfel decît precizînd ca se află în lichidare.

18.Deciziile de respingere şi, respectiv, de retragere a autorizaţiei de funcţionare a unei societăţi bancare sau a unei sucursale a unei societăţi bancare, persoana juridică străină, se vor comunica părţilor interesate, împreună cu motivele respingerii sau retragerii.

19.Prezentele norme intră în vigoare la data publicării lor în Monitorul Oficial al României.

20.Cererile de autorizare aflate la Banca Naţională a României la data intrării în vigoare a prezentelor norme vor fi soluţionate după cum urmează:

a)cererile privind societăţile bancare care au fost autorizate sub condiţia suspensivă a constituirii lor efective vor fi supuse prezentelor norme numai în măsura în care cererea de definitivare a autorizaţiei conţine elemente noi faţă de proiect. În cazul în care cererea de definitivare nu va fi depusă în termen de 6 luni de la data intrării în vigoare a prezentelor norme, autorizaţia emisă sub condiţie suspensivă va fi revocată;

b)cererile în curs de instrumentare sunt supuse prezentelor norme, termenul prevăzut la pct. 6 începând să curgă de la data intrării acestora în vigoare.

21.Societăţile bancare în funcţiune la data intrării în vigoare a prezentelor norme vor lua măsurile necesare transformării acţiunilor pe care le-au emis la purtător în acţiuni nominative.

22.Pe data intrării în vigoare a prezentelor norme se abrogă Normele Băncii Naţionale a României nr. 59/1991 privind autorizarea societăţilor bancare, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 217 din 20 octombrie 1991.

Preşedintele Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a României,

Mugur Isărescu,

guvernator

Bucureşti, 19 august 1994.

Nr. 14

Anexa 1

Confidenţial

BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI

Direcţia autorizare şi supraveghere

prudenţială a societăţilor bancare

CHESTIONAR

pentru conducătorii potenţiali ai societăţii bancare *)

Notă *) Chestionarul va fi completat de către candidat prin dactilografiere; dacă spaţiul este insuficient, răspunsurile pot fi date pe o foaie separată.

Acest chestionar se completează de către persoanele prevăzute la pct. 3 lit. g) din Normele Băncii Naţionale a României privind autorizarea societăţilor bancare.

1.Denumirea şi adresa sediului social al societăţii ........................

bancare ........................

........................

2.Identitatea candidatului (nume şi prenume, data ........................

naşterii, cetăţenia şi adresa) ........................

........................

........................

........................

3.Curriculum vitae

Se vor trece pe o foaie separată cel puţin

următoarele informaţii :

–educaţia (instituţia de învăţămînt, durata şi

natura cursurilor) ;

–experienţa profesională (denumirea, adresa şi

natura activităţilor instituţiilor la care aţi

lucrat : natura şi durata responsabilităţilor

exercitate)

4.Referinte (trei nume) 1. .....................

Se vor indica: ocupaţia, adresa şi numărul de ........................

telefon al acestor referenţi. Este preferabil ca ........................

printre referenţi să se afle persoane în subordi- 2. .....................

nea cărora aţi activat o perioadă mai mare de ........................

3 ani ........................

........................

3......................

........................

5.Funcţiile pe care le veţi exercita în cadrul ........................

societăţii bancare care vă numeşte ........................

6.În exercitarea atribuţiilor dvs. veţi urma ........................

instrucţiunile unei alte persoane fizice sau ........................

juridice din afară băncii ? Dacă da, faceţi ........................

orice precizări utile ........................

7.Aţi fost în cursul ultimilor 10 ani sau sunteţi ........................

acţionar semnificativ (care deţine mai mult de ........................

5% din capital sau din drepturile de vot), asoci- ........................

at într-o societate în nume colectiv sau asociat ........................

comanditat într-o societate, alta decât societa- ........................

tea bancară în cauza? În această eventualitate, ........................

precizaţi denumirea şi activitatea societăţii, ........................

precum şi nivelul participării dvs. ........................

8.Aţi exercitat în ultimii 10 ani sau exercitaţi ........................

responsabilităţi în conducerea şi administrarea ........................

unor întreprinderi, altele decât cele precizate ........................

la pct. 1 şi 3? Dacă da, precizaţi denumirea şi ........................

activitatea acestor întreprinderi, natura şi ........................

durata funcţiei ........................

9.Precizaţi care dintre întreprinderile în care ........................

aţi exercitat sau exercitaţi responsabilităţi ........................

sau în care aţi fost sau sunteţi un acţionar ........................

semnificativ, asociat sau comanditat întreţine ........................

sau ar putea să întreţină în viitor, după ştiinţa ........................

dvs. relaţii de afaceri semnificative cu societa- ........................

tea bancară menţionată la pct. 1 ........................

10.În ultimii 10 ani autorităţile competente au re- ........................

fuzat sau au retras o autorizaţie în domeniul ........................

bancar sau financiar (în România sau în străină- ........................

tate) vreuneia dintre întreprinderile în care aţi ........................

exercitat sau exercitaţi responsabilităţi sau în ........................

care sunteţi sau aţi fost acţionar semnificativ, ........................

asociat sau asociat comanditat, sau dvs. perso- ........................

nal? Dacă da, daţi detalii ........................

11.În ultimii 10 ani, întreprinderile unde aţi ........................

exercitat sau exercitaţi responsabilităţi sau în ........................

care aţi fost sau sunteţi un acţionar semnifica- ........................

tiv, asociat sau asociat comanditat, s-au aflat ........................

în conflict cu vreo autoritate oficială (în ........................

România sau în străinătate) însărcinata în supra- ........................

vegherea sistemului financiar? În caz afirmativ, ........................

faceţi precizări utile ........................

12.În ultimii 10 ani aţi făcut obiectul (în România ........................

sau în străinătate) al vreunei anchete sau proce- ........................

duri profesionale, administrative sau judiciare ........................

care s-a încheiat cu o sancţiune? Dacă da, daţi ........................

detalii, indiferent dacă, între timp, aţi fost ........................

reabilitat ........................

13.Aţi fost sancţionat disciplinar la vreuna dintre ........................

întreprinderile al căror angajat aţi fost? Dacă ........................

da, daţi detalii ........................

14.Obligaţiile dvs. financiare se află într-o rela- ........................

ţie sănătoasaă cu venitul dvs. ? ........................

15.Aţi avut dvs. sau întreprinderile la care aţi ........................

exercitat sau exercitaţi responsabilităţi sau la ........................

care sunteţi sau aţi fost acţionar semnificativ, ........................

asociat sau asociat comanditat dificultăţi finan- ........................

ciare majore care sa fi condus la proceduri judi- ........................

ciare sau extrajudiciare? Dacă da, faceti orice ........................

precizare utilă ........................

16.Aveţi sau intentionati să obtineţi o participa- ........................

ţie la capitalul societăţii bancare menţionate ........................

la pct. 1? ........................

17.Vă aflaţi sau aveţi de gând să intraţi în relaţii ........................

financiare cu societatea bancară menţionată la ........................

pct. 1? Dacă da, daţi detalii ........................

18.Comunicaţi orice informaţii suplimentare care ar ........................

putea fi considerate relevante pentru aprecierea ........................

calificării, experienţei profesionale şi a onora- ........................

bilităţii dvs. ........................

Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, ca toate răspunsurile cuprinse în acest formular şi în anexe sunt complete şi conforme cu realitatea.

Locul...........................

Data..........Numărul anexelor..........

Semnătura candidatului,

Anexa 2

Confidenţial

BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI

Direcţia autorizare şi supraveghere

prudenţială a societăţilor bancare

CHESTIONAR

privind participanţii la capitalul societăţii bancare *)

Notă *) Chestionarul va fi completat de către candidat prin dactilografiere; dacă spaţiul este insuficient, răspunsurile pot fi date pe o foaie separată care se va anexa chestionarului.

Acest chestionar se completează de către persoanele prevăzute la pct. 3 lit. d) alin. 2 din Normele Băncii Naţionale a României privind autorizarea societăţilor bancare.

1.Denumirea societăţii bancare pentru care se co- ........................

munica informaţiile ........................

2.Identitatea participantului la capitalul socie-

tăţii bancare

2.1.Pentru persoanele juridice se vor preciza 2.1. ...................

denumirea sau numele comercial, forma juri- ........................

dică, adresa sediului social ........................

........................

2.2.Pentru persoanele fizice se vor preciza nu- 2.2. ...................

mele şi prenumele, data şi locul naşterii, ........................

cetăţenia şi domiciliul ........................

........................

3.Persoana fizică menţionată la pct. 2.2 este de- ........................

semnată drept unul dintre conducătorii societăţii ........................

bancare? ........................

4.Care este suma şi procentul participaţiei la ca- ........................

pitalul societăţii bancare ? ........................

5.Precizaţi care este activitatea participantului ........................

la capital. În plus, se vor transmite ultimele ........................

trei rapoarte anuale (bilanţuri anuale), precum ........................

şi un bilanţ previzional pentru anul în curs atât ........................

pentru participantul la capital cât şi pentru so- ........................

cietatea-mama (unde este cazul). De asemenea, se ........................

vor transmite statutele acestora. ........................

........................

........................

6.Participantul la capital face parte dintr-un grup ........................

de societăţi comerciale? În caz afirmativ, se ........................

va transmite o descriere a grupului şi o organi- ........................

grama din care să rezulte procentele de partici- ........................

paţie la capital şi cele aferente drepturilor de ........................

vot ........................

7.Precizaţi identitatea principalilor conducători ........................

ai participantului la capital (se vor indica nu- ........................

mele şi prenumele, adresa şi numărul de telefon ........................

al acestora). Dacă participantul la capital este ........................

o bancă autorizată de Banca Naţională a României, ........................

aceste informaţii nu mai sunt necesare ........................

8.Participantul la capitalul societăţii bancare ........................

sau grupul de care acesta aparţine deţine părţi- ........................

cipaţii importante (orice participaţie care re- ........................

prezintă 5% sau mai mult din capital sau din ........................

drepturile de vot) la entităţi nebancare? În caz ........................

afirmativ, comunicaţi lista acestor participaţii ........................

9.Participantul la capitalul societăţii bancare ........................

sau grupul de care acesta aparţine deţine părţi- ........................

cipaţii importante la alte societăţi bancare? ........................

În caz afirmativ, comunicaţi lista acestor par- ........................

ticipaţii ........................

........................

........................

10.Participantul la capitalul societăţii bancare şi ........................

societăţile la care acesta deţine participaţii ........................

importante au ca obiect activităţi financiare ? ........................

În caz afirmativ indicaţi autorităţile de supra- ........................

veghere în cauză ........................

........................

11.Între societatea bancară şi participantul la ca- ........................

pitalul acesteia există legături de afaceri? ........................

Descrieţi cum vor evolua aceste legături după ........................

obţinerea participaţiei de capital ........................

........................

........................

12.Precizaţi care sunt băncile cu care participan- ........................

tul la capital întreţine relaţii de afaceri (se ........................

va indica denumirea băncilor, adresa acestora şi ........................

vechimea relaţiilor) ........................

........................

13.Precizaţi care este sursa fondurilor utilizate ........................

pentru obţinerea participaţiei de capital la so- ........................

cietatea bancară ........................

14.Prezentaţi care sunt obiectivele urmărite prin ........................

obţinerea participatiei la societatea bancară. ........................

Care sunt orientările pe care le are în vedere ........................

participantul la capitalul societăţii bancare în ........................

legătura cu natura şi volumul activităţii aceste- ........................

ia în următorii ani ........................

15.Societăţile din cadrul grupului sau au făcut în ........................

ultimii 10 ani (fac în prezent sau este posibil ........................

să facă în viitor) obiectul unor anchete sau pro- ........................

ceduri administrative, juridice? Aceste proce- ........................

duri s-au încheiat (sau este posibil să se in- ........................

cheie) cu vreo sancţiune? Dacă da, daţi toate ........................

informaţiile utile ........................

........................

16.Indicaţi care este volumul capitalului propriu ........................

al participantului la capitalul societăţii ban- ........................

care şi comunicaţi lista principalilor săi acti- ........................

onari direcţi sau indirecţi ........................

17.Comunicaţi orice alte informaţii utile care pot ........................

permite o apreciere cît mai completa şi corecta ........................

a situaţiei participantului la capitalul socie- ........................

tăţii bancare ........................

........................

.......................

Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, ca toate informaţiile cuprinse în acest formular şi în anexe sunt complete şi conforme cu realitatea şi mă angajez să comunic imediat Băncii Naţionale a României orice schimbare care va modifica în mod semnificativ informaţiile furnizate.

Locul.................. Semnătura candidatului ..................

(Pentru persoanele juridice vor semna per-

Data .......Numărul anexelor..... soanele împuternicite să le reprezinte)

Anexa 3

ANGAJAMENT

care se adresează Băncii Naţionale a României de către

participanţii la capital cu informaţiile enumerate în anexa nr. 2

Domnule guvernator,

Am onoarea de a vă transmite alăturat informaţiile cerute de Banca Naţională a României cu ocazia preluării unei participaţii pe care ..................... (numele participantului) îşi propune să o achiziţioneze la capitalul social al societăţii bancare........ Certific că aceste informaţii sunt sincere şi corecte şi că, după ştiinţa mea, nu există fapte importante asupra cărora Banca Naţională a României ar trebui să fie informată.

Ma angajez să informez imediat Banca Naţională a României asupra oricărei modificări semnificative a informaţiilor furnizate.

Totodată, mă angajez să transmit în fiecare an societăţii bancare........... la care societatea....................este/eu sunt acţionar informaţiile pe care aceasta la rândul ei trebuie sa le transmită autorităţilor potrivit dispoziţiilor regulamentare în vigoare.

De asemenea, mă angajez să furnizez societăţii bancare............susţinerea financiară care i-ar fi necesară atunci când situaţia acesteia o justifică.

Semnătura,

Domnului guvernator

al Băncii Naţionale a României

Direcţia autorizare şi supraveghere prudenţială

a societăţilor bancare

Acest angajament trebuie să fie transmis de orice persoană care îşi propune să fie fondator sau să deţină cel puţin 5% din drepturile de vot ale unei societăţi bancare şi care nu are ea însăşi aceasta calitate în România.