Circulară

Circulară nr. 6 din 11 februarie 2005

pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, precum şi pentru stabilirea ratelor rezervelor minime obligatorii şi modificarea ratei dobânzii, plătită la rezervele minime obligatorii constituite în dolari S.U.A.

Emitent: Banca Națională a României
Publicat în: Monitorul Oficial nr. 141 din 16 februarie 2005
Sursă oficială: legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentAfis/59314(filă nouă)

Textul actului · 3 articole

100%

Cuprins

În baza dispoziţiilor art. 5 şi 8 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, în conformitate cu prevederile art. 56 din Legea nr. 58/1998*) privind activitatea bancară, republicată, şi ale art. 164 şi 206 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată cu modificări prin Legea nr. 200/2002, cu modificările şi completările ulterioare,

în temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004,

Notă *) Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară a fost republicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 78 din 24 ianuarie 2005.

Banca Naţională a României emite prezenta circulară.

Articolul I

Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 566 din 1 august 2002, cu modificările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează, începând cu perioada de observare 24 februarie - 23 martie 2005:

1.În tot cuprinsul regulamentului sintagma bancă/casă centrală a cooperativelor de credit se înlocuieşte cu sintagma instituţii de credit.

2.Articolul 1 va avea următorul cuprins:

Art. 1. – Băncile, persoane juridice române, sucursalele din România ale instituţiilor de credit străine, casele centrale ale cooperativelor de credit, instituţiile emitente de monedă electronică, persoane juridice române, şi casele de economii pentru domeniul locativ, denumite în continuare instituţii de credit, trebuie să menţină rezerve minime obligatorii, în monedă naţională şi în valută, în condiţiile prezentului regulament, în conturi deschise la Banca Naţională a României.

3.Articolul 14 va avea următorul cuprins:

Art. 14. – Pentru mijloacele băneşti în monedă naţională şi în valută cuprinse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii, care au o scadenţă reziduală mai mare de 2 ani de la sfârşitul perioadei de observare şi care nu prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, precum şi pentru împrumuturile nerambursabile în monedă naţională şi în valută, Banca Naţională a României poate stabili rate diferenţiate ale rezervelor minime obligatorii. La determinarea scadenţei reziduale a elementelor de pasiv incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se va avea în vedere scadenţa iniţial stabilită, nefiind luate în calcul prelungiri/reînnoiri ulterioare.

4.La articolul 28, alineatul (2) va avea următorul cuprins:

(2)În situaţia în care o instituţie de credit înregistrează deficite de rezerve mai mult de două ori în decursul ultimelor 12 luni, Banca Naţională a României va aplica, în conformitate cu prevederile art. 99 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară, republicată, şi ale art. 189 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002, cu modificările şi completările ulterioare, una dintre următoarele sancţiuni:
a)avertisment scris dat instituţiei de credit;
b)amendă aplicabilă instituţiei de credit, între 0,05% şi 1% din capitalul social;
c)amendă aplicabilă administratorilor, conducătorilor instituţiei de credit ori persoanelor desemnate să asigure conducerea compartimentelor, sucursalelor ori a altor sedii secundare, între 1-6 salarii medii nete/bancă, conform situaţiei salariale existente în luna precedentă datei la care s-a constatat fapta, respectiv între 1-6 salarii ale acestora din luna precedentă, la data constatării faptei. Amenzile încasate se fac venit la bugetul de stat.

5.Anexele nr. 1, 2a), 2b), 2c), 2d) şi 3 se completează şi se înlocuiesc cu anexele nr. 1, 2a), 2b), 2c), 2d), 2e) şi 3 la prezenta circulară.

Articolul II

Începând cu perioada de observare 24 februarie-23 martie 2005, ratele rezervelor minime obligatorii sunt următoarele:

a)18% pentru mijloacele băneşti în monedă naţională cu scadenţa mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare, pentru sumele în tranzit în monedă naţională şi pentru mijloacele băneşti în monedă naţională cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare, care prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate; b) 0 (zero) % pentru mijloacele băneşti în monedă naţională cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare şi care nu prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, precum şi pentru împrumuturile nerambursabile în monedă naţională; c) 30% pentru mijloacele băneşti în valută cu scadenţa mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare, pentru sumele în tranzit în valută şi pentru mijloacele băneşti în valută cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare, care prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate; d) 0 (zero) % pentru mijloacele băneşti în valută cu scadenţă reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare şi care nu prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, atrase până la data de 23 februarie 2005 inclusiv, precum şi pentru împrumuturile nerambursabile în valută; e) 30% pentru mijloacele băneşti în valută cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare, care nu prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, atrase începând cu data de 24 februarie 2005 inclusiv, indiferent de data angajării şi/sau contractării.

Articolul III

Începând cu perioada de aplicare 24 ianuarie-23 februarie 2005, rata dobânzii plătită la rezervele minime obligatorii constituite în dolari S.U.A. este de 0,80% pe an.

Guvernatorul Băncii Naţionale a României,

Mugur Isărescu

Bucureşti, 11 februarie 2005.

Nr. 6.

Anexa 1

Antetul instituţiei de credit

Data ..................

BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele băneşti în monedă naţională*)

–mii lei -

┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐

│ │ Elemente de pasiv │

│ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤

│Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │împrumuturi │Total │

│ │ │prevad │tranzit***)│care nu │nerambursa- │ │

│ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │

│ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │

│ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │

│ │ │transferare │ │retragere, │ │ │

│ │ │anticipata │ │transferare│ │ │

│ │ │ │ │anticipata │ │ │

├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤

│ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│

│ │ │ │ │ │ │ │

│Total │ │ │ │ │ │ │

│Medie │ │ │ │ │ │ │

│zilnica│ │ │ │ │ │ │

└───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘

Notă *) Asa cum au fost definite la art. 3 şi 14 al prezentului regulament Notă ) Zile calendaristice din perioada de observare Notă *) - Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operaţiunile intra şi interbancare în care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar;

–Suma este considerata în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie de credit;

–În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit;

–Suma se afla în tranzit şi este inclusa în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Naţionala a României, până în momentul creditarii contului clientului nebancar;

–Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plăţile efectuate de institutii de credit în numele propriu al acestora

Anexa 2a)

Antetul instituţiei de credit

Data .................

BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele băneşti în euro*)

–mii euro -

│ │ Elemente de pasiv │

│Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │împrumuturi │Total │

│ │ │prevad │tranzit***)│care nu │nerambursa- │ │

│ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │

│ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │

│ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │

│ │ │transferare │ │retragere, │ │ │

│ │ │anticipata │ │transferare│ │ │

│ │ │ │ │anticipata │ │ │

│ │ │ │ │ ****) │ │ │

│ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│

│ │ │ │ │ │ │ │

│Total │ │ │ │ │ │ │

│Medie │ │ │ │ │ │ │

│zilnica│ │ │ │ │ │ │

Notă *) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 şi 14 al prezentului regulament Notă ) Zile calendaristice din perioada de observare Notă *) - Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operaţiunile intra şi interbancare în care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar;

–În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit;

–Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plăţile efectuate de institutii de credit în numele propriu al acestora

Notă ****) Atrase începând cu data de 24 februarie 2005 inclusiv, indiferent de data angajarii şi/sau contractariiAnexa 2b)

Antetul instituţiei de credit

Data ............

BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele băneşti în dolari S.U.A.*)

–mii dolari S.U.A. -

│ │ Elemente de pasiv │

│Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │împrumuturi │Total │

│ │ │prevad │tranzit***)│care nu │nerambursa- │ │

│ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │

│ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │

│ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │

│ │ │transferare │ │retragere, │ │ │

│ │ │anticipata │ │transferare│ │ │

│ │ │ │ │anticipata │ │ │

│ │ │ │ │ ****) │ │ │

│ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│

│ │ │ │ │ │ │ │

│Total │ │ │ │ │ │ │

│Medie │ │ │ │ │ │ │

│zilnica│ │ │ │ │ │ │

–În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit;

–Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plăţile efectuate de institutii de credit în numele propriu al acestora

Notă ****) Atrase începând cu data de 24 februarie 2005 inclusiv, indiferent de data angajarii şi/sau contractariiAnexa 2c)

Antetul instituţiei de credit

Data ...................

BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele băneşti în valută*)

–echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A.-

│ │ Elemente de pasiv │

│Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │împrumuturi │Total │

│ │ │prevad │tranzit │care nu │nerambursa- │ │

│ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │

│ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │

│ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │

│ │ │transferare │ │retragere, │ │ │

│ │ │anticipata │ │transferare│ │ │

│ │ │ │ │anticipata │ │ │

│ │ │ │ │ ***) │ │ │

│ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│

│ │ │ │ │ │ │ │

│Total │ │ │ │ │ │ │

│Medie │ │ │ │ │ │ │

│zilnica│ │ │ │ │ │ │

│Curs de│ │ │ │ │ │ │

│schimb │ │ │ │ │ │ │

Notă *) Se completeaza de către instituţiile de credit care au optat pentru menţinerea integrală a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro sau dolari S.U.A. Cuprinde elementele din anexele nr. 2.a şi 2.b plus elementele denominate în alte valute Notă ) Zile calendaristice din perioada de observare Notă *) Atrase începând cu data de 24 februarie 2005 inclusiv, indiferent de data angajarii şi/sau contractariiAnexa 2d)

Antetul instituţiei de credit

Data .............

BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele băneşti în alte valute*)

–echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A.-

│ │ Elemente de pasiv │

│Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │împrumuturi │Total │

│ │ │prevad │tranzit │care nu │nerambursa- │ │

│ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │

│ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │

│ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │

│ │ │transferare │ │retragere, │ │ │

│ │ │anticipata │ │transferare│ │ │

│ │ │ │ │anticipata │ │ │

│ │ │ │ │ ***) │ │ │

│ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│

│ │ │ │ │ │ │ │

│Total │ │ │ │ │ │ │

│Medie │ │ │ │ │ │ │

│zilnica│ │ │ │ │ │ │

│Curs de│ │ │ │ │ │ │

│schimb │ │ │ │ │ │ │

Notă *) Se completeaza de către instituţiile de credit care au optat pentru menţinerea separata a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro şi dolari S.U.A. Cuprinde elementele denominate în alte valute, transformate în functie de opţiunea formulata. Notă ) Zile calendaristice din perioada de observare Notă *) Atrase începând cu data de 24 februarie 2005 inclusiv, indiferent de data angajarii şi/sau contractariiAnexa 2e)

Antetul instituţiei de credit

Data ............

BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele băneşti în valută atrase până la

data de 23 februarie 2005 inclusiv*)

│ │ Elemente de pasiv │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│Data**)│> 2 ani, care nu prevad clauze de rambursare, retragere, transferare │

│ │ anticipata │

│ ├───────┬───────────────┬───────────────────────┬──────────────────────┤

│ │ EURO │ DOLARI S.U.A. │ ALTE VALUTE*) │ TOTAL**) │

│ │ mii │ mii unităţi │ echivalent mii euro │ echivalent mii euro │

│ │unităţi│ │ sau mii dolari S.U.A. │ sau mii dolari S.U.A.│

├───────┼───────┼───────────────┼───────────────────────┼──────────────────────┤

│ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │

│Total │ │ │ │ │

│Medie │ │ │ │ │

│zilnica│ │ │ │ │

│Curs de│ │ │ │ │

│schimb │ │ │ │ │

└───────┴───────┴───────────────┴───────────────────────┴──────────────────────┘

Notă *) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 şi 14 al prezentului regulament Notă ) Zile calendaristice din perioada de observare Notă *) Se completeaza în functie de opţiunea formulata Notă ****) Se completeaza de către instituţiile de credit care au optat pentru menţinerea integrală a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro sau dolari S.U.A.Anexa 3

Antetul instituţiei de credit

Data ..............

CALCULUL REZERVELOR MINIME OBLIGATORII ÎN PERIOADA DE APLICARE

A. CONSTITUITE ÎN MONEDĂ NAŢIONALĂ

–mii lei -

Nr. crt	DATE DE FUNDAMENTARE	Suma	Rata rezervelor minime obligatorii	Nivel prevăzut al rezervelor minime obligatorii
0	1	2	3	4=2*3
1	Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadenţa mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare
2.	Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare care prevăd clauze de rambursare, retragere, transferare anticipată
3.	Nivelul mediu al sumelor în tranzit
4.	Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare care nu prevăd clauze de rambursare, retragere, transferare anticipată
5.	Nivelul mediu al împrumuturilor nerambursabile
6.	NIVELUL PREVĂZUT AL REZERVELOR MINIME OBLIGATORII ÎN MONEDĂ NAŢIONALĂ: rd.1 + rd.2 + rd.3+ rd.4+ rd.5	X	X

B. CONSTITUITE ÎN EURO*)

–mii euro -

Nr. crt	DATE DE FUNDAMENTARE	Suma	Rata rezervelor minime obligatorii	Nivel prevăzut al rezervelor minime obligatorii
0	1	2	3	4=2*3
1.	Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadenţa mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare
2.	Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare care prevăd clauze de rambursare, retragere, transferare anticipată
3.	Nivelul mediu al sumelor în tranzit
4.	Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare care nu prevăd clauze de rambursare, retragere, transferare anticipată, atrase începând cu data de 24 februarie 2005 inclusiv)**
5.	Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare care nu prevăd clauze de rambursare, retragere, transferare anticipată, atrase până în data de 23 februarie 2005 inclusiv
6.	Nivelul mediu al împrumuturilor nerambursabile
7.	NIVELUL PREVĂZUT AL REZERVELOR MINIME OBLIGATORII ÎN VALUTĂ:rd.1 + rd.2 + rd.3 + rd.4 + rd.5 + rd.6	X	X

Notă *) Se va completa în funcţie de opţiunea formulată Notă **) Indiferent de data angajării şi/sau contractării

C. CONSTITUITE ÎN DOLARI S.U.A.*)

–mii dolari S.U.A.-

Nr. crt	DATE DE FUNDAMENTARE	Suma	Rata rezervelor minime obligatorii	Nivel prevăzut al rezervelor minime obligatorii
0	1	2	3	4=2*3
1.	Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadenţa mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare
2.	Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare care prevăd clauze de rambursare, retragere, transferare anticipată
3.	Nivelul mediu al sumelor în tranzit
4.	Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare care nu prevăd clauze de rambursare, retragere, transferare anticipată, atrase începând cu data de 24 februarie 2005 inclusiv)**
5.	Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare care nu prevăd clauze de rambursare, retragere, transferare anticipată, atrase până în data de 23 februarie 2005 inclusiv
6.	Nivelul mediu al împrumuturilor nerambursabile
7.	NIVELUL PREVĂZUT AL REZERVELOR MINIME OBLIGATORII ÎN VALUTĂ:rd.1 + rd.2 + rd.3 + rd.4 + rd.5 + rd.6	X	X

Notă *) Se va completa în funcţie de opţiunea formulată Notă **) Indiferent de data angajării şi/sau contractării

Numele şi prenumele persoanei care a întocmit lucrarea:

Telefon

Fax