Circulara nr. 8 din 21 februarie 1997

Articolul 1

În temeiul art. 2, 15 şi 40 din Legea nr. 33/1991 şi al art. 1, 20 şi 21 din Legea nr. 34/1991, începând cu data de 1 martie 1997, Banca Naţionala a României stabileşte modificarea şi completarea Regulamentului nr. 8/1996 privind regimul de decontare specială şi autorizare a caselor de compensaţii interbancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 267 bis din 29 octombrie 1996, după cum urmează:

1.Articolul 9 punctul 9.2 se completează cu un alineat care va avea următorul cuprins:

Balanţa remisă în fiecare zi lucrătoare de către titularii de conturi de decontare specială, aprobaţi de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României, constituie document de plată în baza căruia administratorul procedează la decontarea sumelor în şi din conturile societăţilor bancare participante, dacă aceasta procedura se stabileşte pe baza contractuală.

2.Articolul 9 punctul 9.3 se modifica şi va avea următorul cuprins:

9.3.- Pentru ca balanţa de fie acceptată de către Banca Naţionala a României ca document informativ sau ca document de plată în vederea decontării finale, care urmează să se efectueze prin conturile curente ale societăţilor bancare participante şi prin contul special de decontare finala al casei de compensaţii interbancare sau al unui titular aprobat de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României, este obligatoriu ca:

a)valoarea totală pe debit, înscrisă în finalul părţii I a balanţei, să fie egala cu valoarea totală pe credit înscrisă în finalul părţii a II-a a balanţei;

b)sa poarte semnatura reprezentanţilor recunoscuţi de Banca Naţionala a României conform reglementărilor sale.

3.Articolul 10 punctul 10.1 se completează cu un alineat care va avea următorul cuprins:

Banca Naţionala a României poate efectua decontarea finala în regim special a operaţiunilor cu carduri, exclusiv în baza balanţei zilnice, fără a fi necesar ca societăţile bancare participante şi titularii de conturi speciale sa remită administratorului ordine de plată, în cazul în care aceasta procedura se stabileşte pe baza contractuală.

4.Articolul 14 punctul 14.2 se modifica şi va avea următorul cuprins:

"14.2. - În scopul aplicării de către administrator a schemei de garantare, fiecare societate bancară participanta are obligaţia depunerii la Banca Naţionala a României, în penultima zi lucrătoare a fiecărei saptamini, a documentului "Raportare pentru stabilirea referinţelor în aplicarea procedurilor de garantare", conform anexei nr. 5, aferent operaţiunilor desfăşurate de aceasta în ultimele 5 zile lucrătoare."

5.Articolul 15 punctele 15.1, 15.2 şi 15.3 se modifica şi vor avea următorul cuprins:

15.1.- Pe baza anexei nr. 5 lit. A, societăţile bancare participante calculează limita maxima de expunere pe care casa de compensaţii interbancare sau titularul de cont de decontare specială o are faţă de respectiva societate bancară participanta, ca fiind cea mai mare diferenţa negativa dintre încasările şi plăţile sale zilnice aferente perioadei la care se referă raportarea.

În cazul în care o societate bancară participanta nu a stabilit corect limita maxima de expunere, administratorul remite acesteia documentul "Comunicare tip 4" (anexa nr. 6) prin care i se solicita refacerea situaţiei şi retransmiterea acesteia la Banca Naţionala a României în maximum o zi lucrătoare de la data comunicării.

15.2.- În baza limitei calculate în conformitate cu prevederile pct. 15.1, fiecare societate bancară participanta este obligată sa constituie la administrator un plafon tehnic de garantare unilaterala care reprezintă nivelul minim al garanţiilor pe care o societate bancară participanta trebuie să le pună la dispoziţia administratorului în scopul asigurării resurselor necesare aplicării de către acesta a schemei de garantare unilaterala.

Fiecare societate bancară participanta este obligată:

a)sa constituie la administrator garanţii sub forma de valori mobiliare convenite cu Banca Naţionala a României, având la data constituirii o valoare acceptată de Banca Naţionala a României cel puţin egala cu cea a plafonului tehnic de garantare unilaterala;

şi/sau

b)sa constituie, la alte societăţi bancare, garanţii sub forma de depozite interbancare în lei, având o valoare cel puţin egala cu cea a plafonului tehnic de garantare unilaterala.

În cazul în care o societate bancară participanta, aflată în poziţie debitoare faţă de casa de compensaţii interbancare sau faţă de titularul de cont special, nu dispune de suficiente disponibilitati băneşti în contul sau curent deschis la Banca Naţionala a României pentru acoperirea acestei poziţii în momentul decontării speciale, garanţiile prevăzute la pct. 15.2 lit. a) şi b) vor fi executate şi trecute automat în proprietatea Băncii Naţionale a României, cu data extrasului de cont al zilei respective de plati, în baza contractului încheiat cu societatea bancară participanta şi în conformitate cu reglementările Băncii Naţionale a României în vigoare referitoare la garanţii.

În situaţia în care la finalul aceleiaşi zile de plati societatea bancară participanta dispune de suficiente disponibilitati băneşti în contul sau curent, garanţiile, sub forma valorilor mobiliare executate conform alineatului precedent, vor fi repuse automat de către administrator în proprietatea respectivei societăţi bancare participante, cu evidentierea operaţiunilor în extrasul de cont al acesteia.

15.3.- Societăţile bancare participante au obligaţia să facă dovada administratorului, în ultima zi lucrătoare a fiecărei saptamini, ca au constituit garanţiile în conformitate cu pct. 15.2, aferente operaţiunilor care se vor desfăşura în următoarele 5 zile lucrătoare.

6.Articolul 16 punctele 16.2 şi 16.3 se modifica şi vor avea următorul cuprins:

16.2.- Pe baza anexei nr. 5 lit. B, fiecare societate bancară participanta are obligaţia sa calculeze o limita minima de acoperire a riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte societăţi bancare participante, ca fiind cea mai mica valoare pozitiva între încasările şi plăţile sale zilnice, aferente perioadei la care se referă raportarea.

Fiecare societate bancară participanta are obligaţia depunerii la Banca Naţionala a României, în penultima zi lucrătoare a fiecărei saptamini, a documentului "Angajament privind participarea la procedura de garantare bilaterala" (anexa nr. 7), prin care se obliga să contribuie la acoperirea riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte societăţi bancare participante.

În cazul în care valoarea angajamentelor este inferioară nivelului limitei minime de acoperire a riscului de incapacitate de plată a societăţilor bancare participante, administratorul remite acesteia "Comunicarea tip 4" (anexa nr. 6), prin care i se solicita refacerea situaţiei şi retransmiterea acesteia la Banca Naţionala a României în maximum o zi lucrătoare de la data comunicării.

16.3.- În baza limitei calculate în conformitate cu prevederile pct. 16.2, fiecare societate bancară participanta este obligată sa constituie la administrator un plafon tehnic de garantare bilaterala care reprezintă nivelul minim al disponibilităţilor din conturile curente ale societăţilor bancare participante creditoare în limita căruia administratorul aplica schema de garantare bilaterala.

7.Articolul 21 se completează cu un alineat care va avea următorul cuprins:

Banca Naţionala a României poate hotărî, în funcţie de condiţiile pieţei, ca procedurile de garantare unilaterala şi bilaterala să fie aplicate şi altor tipuri de decontări interbancare operate prin Banca Naţionala a României.

8.Anexa nr. 6 se înlocuieşte cu anexa nr. 1 la prezenta circulara, iar anexa nr. 7 se înlocuieşte cu anexa nr. 2 la prezenta circulara.

Articolul 2

Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 8/1996, modificat prin prezenta circulara, va fi republicat în Monitorul Oficial al României.

GUVERNATOR,

PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE

AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR ISARESCU

Anexa 1

....................

(BNR - DDOB)

COMUNICARE tip 4 Nr. ...... |_|_|_|_|_|_|_|_| către

(data emiterii)

Societatea Bancară .........................................

(denumirea)

Va comunicăm ca prin Raportarea pentru stabilirea referinţelor în aplicarea procedurilor de garantare nr. ...... |_|_|_|_|_|_|_|_|

| | limita maxima de expunere;

| | limita minima de acoperire a riscurilor de incapacitate de plată a

---- celorlalte societăţi bancare participante

NU a fost stabilită corect.

Conform prevederilor art. 15 pct. 15.1 şi ale art. 16 pct. 16.2 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 8/1996 aveti obligaţia sa refaceti şi sa remiteti administratorului până la data de |_|_|_|_|_|_|_|_| raportarea aferentă.

Administrator,

S.S./L.S. ...........

Anexa 2

...........................................

(denumirea societăţii bancare participante)

ANGAJAMENT

al Societăţii Bancare participante ......................

privind participarea la procedura de garantare bilaterala

Nr. ...... |_|_|_|_|_|_|_|_|

(data emiterii)

Ne obligam sa participam la acoperirea riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte societăţi bancare participante, în limita sumei de |_|_|_|_|_|_I_|_|

(în cifre)

...................... aferente perioadei ............................. .

(în litere)

Precizam ca acest plafon tehnic de garantare bilaterala a fost stabilit în conformitate cu prevederile art. 16 pct. 16.2 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 8/1996.

......................................................... L.S.

(semnatura autorizata a societăţii bancare participante)