Normă nr. 7 din 22 martie 2007

Având în vedere prevederile art. 11, 12, 13, 15 şi ale art. 16 alin. (1) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, cu modificările şi completările ulterioare,

în temeiul dispoziţiilor art. 16, 21 şi ale art. 23 lit. f) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005,

Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumită în continuare Comisie, emite prezenta normă.

Capitolul IDispoziţii generale

Articolul 1

Prezenta normă reglementează procesul de autorizare a prospectului schemei de pensii private.

Articolul 2

Prospectul schemei de pensii private, denumit în continuare prospect, este elaborat şi propus de către un administrator şi se adresează participanţilor la un fond de pensii administrat privat, denumit în continuare fond de pensii.

Articolul 3

Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normă au semnificaţiile prevăzute la art. 2 din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Lege.

Capitolul IIConţinutul prospectului

Articolul 4

Prospectul va conţine următoarele:

1.Informaţii/date de identificare ale administratorului şi ale fondului de pensii:

a)data publicării, informaţie care se va completa după obţinerea autorizaţiei;

b)numele fondului de pensii;

c)denumirea administratorului fondului de pensii;

d)codul unic de înregistrare al administratorului;

e)numărul de înregistrare la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului al administratorului;

f)numărul şi data deciziei de autorizare ca administrator, după obţinerea acesteia;

g)numărul şi data de înscriere în Registrul Comisiei, după obţinerea deciziei prevăzute la lit. f);

h)numărul deciziei de autorizare a prospectului, după obţinerea acesteia;

i)numărul deciziei de autorizare a fondului de pensii după obţinerea acesteia;

j)gradul de risc al fondului de pensii: ridicat/mediu/scăzut;

k)datele de contact ale administratorului fondului de pensii: adresă, telefon, fax, adresa de web, adresa de e-mail;

l)fraza: "Autoritatea competentă în domeniul reglementării şi supravegherii sistemului de pensii private din România este Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private".

2.Cuprinsul prospectului este următorul:

a)definiţiile termenilor utilizaţi în conţinutul prospectului, în mod special ale termenilor care definesc politica de investiţii, instrumentele financiare şi riscurile investiţiilor;

b)obiectivele fondului de pensii;

c)condiţiile de eligibilitate, modalitatea de aderare şi de dobândire a calităţii de participant la un fond de pensii, potrivit prevederilor legale în vigoare;

d)frazele:

(i)"Aderarea la un fond de pensii este o opţiune individuală, oferirea oricărui fel de beneficii colaterale fiind interzisă.";

(îi) "Administratorul nu poate refuza semnarea actului individual de aderare niciunei persoane care are dreptul de a participa la fondul de pensii.";

(iii)"Toţi participanţii la un fond de pensii au aceleaşi drepturi şi obligaţii şi li se aplică un tratament nediscriminatoriu.";

e)declaraţia privind politica de investiţii;

f)modalitatea de schimbare a politicii de investiţii;

g)riscurile asociate structurii de portofoliu propuse;

h)pieţele financiare pe care investeşte administratorul;

i)structura portofoliului;

j)menţionarea în mod obligatoriu a frazelor:

(i)"Performanţele anterioare nu reprezintă o garanţie a realizărilor viitoare.";

(îi) "Autorizarea de către Comisie a prospectului schemei de pensii private nu reprezintă o garanţie pentru realizarea obiectivelor investiţionale ale fondului de pensii.";

(iii)"Autorizarea de către Comisie a prospectului schemei de pensii private nu implică în niciun fel aprobarea sau evaluarea de către Comisie a calităţii plasamentului în instrumente financiare şi nu oferă nicio garanţie participantului.";

k)alte elemente pe care administratorul le consideră necesare;

l)regimul fiscal al operaţiunilor fondului de pensii;

m)procedura de calcul al valorii activului net şi al valorii unităţii de fond sau menţiunea că aceste proceduri sunt în conformitate cu normele Comisiei, precum şi modalitatea publicării acestor valori;

n)procedura de calcul al ratei anuale a rentabilităţii fondului de pensii sau menţiunea că această procedură este în conformitate cu normele Comisiei, precum şi modalitatea publicării acestei valori;

o)caracteristici ale contului individual al participanţilor, cu menţionarea în mod obligatoriu a textului: "Participantul este proprietarul activului personal din contul său. Activul personal nu poate face obiectul unei executări silite sau al unei tranzacţii, sub sancţiunea nulităţii actelor respective. Activul personal nu poate fi gajat sau cesionat, nu poate fi folosit pentru acordarea de credite sau pentru a garanta credite, sub sancţiunea nulităţii.";

p)modalitatea de transformare în unităţi de fond a contribuţiilor şi transferurilor de lichidităţi în conturile individuale ale participanţilor;

q)nivelul maxim şi structura cheltuielilor, respectiv comisioanele şi taxele suportate din contribuţii şi din activul fondului de pensii;

r)modalităţile de transfer la un alt fond de pensii şi valoarea penalităţilor, în conformitate cu norma privind transferul la un alt fond de pensii;

s)administratorul garantează:

(i)constituirea provizioanelor tehnice potrivit Legii;

(îi) separarea activelor fondului de pensii de activele sale;

t)obligaţiile de raportare şi informare ale administratorului, periodicitatea şi tipurile de informări, informaţiile gratuite şi contra cost pe care le poate obţine participantul;

u)procedura de modificare a prospectului;

v)informaţii despre administrator:

(i)date despre membrii consiliului de administraţie, comitetului de direcţie/conducători, după caz, despre departamentele de investiţii, analiză şi risc din structura organizatorică a administratorului;

(îi) structura acţionariatului;

(iii)informaţii despre persoanele fizice şi/sau juridice care deţin, direct sau indirect, mai mult de 10% din acţiunile administratorului ori care ar putea să exercite poziţie de control, dacă este cazul;

w)informaţii despre depozitar: denumirea, adresa sediului social, telefon, fax, e-mail, adresa de web, precum şi numărul şi data avizului Comisiei;

x)informaţii despre auditorul financiar extern: denumirea, adresa sediului social, sedii secundare, telefon, fax, e-mail, web-site, precum şi numărul şi data avizului Comisiei.

3.Contractul de administrare a fondului de pensii întocmit în conformitate cu modelul contractului-cadru prevăzut în anexa nr. 1.

Capitolul IIIAutorizarea prospectului

Secţiunea 1Condiţii generale

Articolul 5

Pentru a administra un fond de pensii, administratorul elaborează şi propune prospectul schemei de pensii private.

Articolul 6

Administratorul trebuie să obţină autorizarea prospectului pentru fondul de pensii administrat privat pe care intenţionează să îl administreze.

Articolul 7

(1)Decizia de autorizare a prospectului se eliberează în baza unei cereri al cărei model este prevăzut în anexa nr. 2. (2) Cererea, însoţită de documentaţia completă, se depune şi se înregistrează la Comisie odată cu cererea de autorizare ca administrator de fonduri de pensii administrat privat, de către reprezentantul legal al societăţii de pensii.

Articolul 8

Cererea pentru autorizarea prospectului este însoţită de următoarele documente:

a)schema de pensii private, în baza căreia se elaborează prospectul, întocmită în conformitate cu prevederile legii;

b)prospectul, în forma în care va fi distribuit potenţialilor participanţi;

c)proiectul contractului de administrare, întocmit în conformitate cu modelul contractului-cadru prevăzut în anexa nr. 1;

d)proiectul contractului de depozitare;

e)proiectul contractului de societate civilă;

f)împuternicire semnată şi ştampilată de către reprezentantul legal al administratorului, prin care acesta deleagă una sau mai multe persoane pentru a reprezenta societatea în relaţia cu Comisia, pe durata instrumentării cererii pentru autorizarea prospectului.Secţiunea a 2-a Procedura de autorizare a prospectului

Articolul 9

(1)Autorizarea prospectului se realizează în cadrul procesului de autorizare a societăţii de pensii ca administrator.

(2)Comisia hotărăşte cu privire la eliberarea deciziei de autorizare a prospectului, în termen de 30 de zile calendaristice de la înregistrarea dosarului complet al solicitantului.

(3)Decizia de autorizare a prospectului se comunică în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.

(4)Orice solicitare a Comisiei privind informaţii suplimentare sau modificarea documentelor prezentate iniţial întrerupe termenul prevăzut la alin. (2), un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informaţii sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Comisiei, sub sancţiunea respingerii cererii.

(5)În situaţia în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum şi lipsa unor documente, acestea sunt returnate solicitantului spre completare sau înlocuire, după caz.

Articolul 10

(1)Neîndeplinirea uneia dintre condiţiile prevăzute în prezenta normă duce la respingerea cererii pentru autorizarea prospectului.

(2)Decizia de respingere, scrisă şi motivată, se comunică solicitantului în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.

(3)Decizia de respingere poate fi contestată în termen de maximum 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, în conformitate cu legislaţia în vigoare privind contenciosul administrativ.

Capitolul IVProcedura de modificare a prospectului

Articolul 11

Prospectul poate fi modificat doar după aplicarea procedurii prevăzute în prezenta normă.

Articolul 12

Administratorul trebuie să obţină avizul Comisiei pentru propunerile de modificare a prospectului, în conformitate cu procedura prevăzută în prezenta normă.

Articolul 13

(1)Decizia de avizare a modificării prospectului se eliberează în baza unei cereri pentru avizarea modificării prospectului, al cărei model este prevăzut în anexa nr. 3 la prezenta normă.

(2)Cererea, însoţită de documentaţia completă, se depune şi se înregistrează la Comisie de către administratorul care intenţionează să modifice prospectul.

Articolul 14

Cererea pentru avizarea modificării prospectului este însoţită de următoarele documente:

a)modificările propuse şi nota de fundamentare a administratorului;

b)forma finală a prospectului, ce urmează a fi publicată în cazul obţinerii avizului Comisiei pentru modificarea prospectului.

Articolul 15

(1)Comisia hotărăşte cu privire la eliberarea avizului de modificare a prospectului, în termen de 30 de zile calendaristice de la înregistrarea dosarului complet al solicitantului.

(2)Orice solicitare a Comisiei privind informaţii suplimentare sau modificarea documentelor prezentate iniţial întrerupe termenul prevăzut la alin. (1), un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informaţii sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Comisiei, sub sancţiunea respingerii cererii.

(3)În situaţia în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum şi lipsa unor documente, acestea sunt returnate solicitantului spre completare ori înlocuire, după caz.

Articolul 16

(1)Neîndeplinirea uneia dintre condiţiile prevăzute în prezenta normă duce la respingerea cererii de eliberare a avizului pentru modificarea prospectului.

(2)Decizia de respingere, scrisă şi motivată, se comunică solicitantului în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.

(3)Decizia de respingere poate fi contestată în termen de maximum 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, în conformitate cu legislaţia în vigoare privind contenciosul administrativ.

Articolul 17

O nouă cerere de eliberare a avizului pentru modificarea prospectului poate fi adresată Comisiei numai după ce au fost remediate deficienţele care au constituit motivele de respingere a cererii iniţiale.

Capitolul VDispoziţii finale

Articolul 18

(1)Prospectul este pus în mod obligatoriu la dispoziţia publicului la sediul social şi la sediile secundare autorizate ale administratorului.

(2)Prospectul se publică în mod obligatoriu pe pagina de web a administratorului.

Articolul 19

(1)Prospectul modificat se publică cu respectarea normei privind informaţiile conţinute în materiale publicitare referitoare la fondurile de pensii administrate privat şi administratorii acestora.

(2)Prospectul se republică integral, pe pagina de web a administratorului, după fiecare modificare avizată de Comisie.

(3)De asemenea, republicarea prospectului se anunţă cel puţin într-un cotidian naţional.

Articolul 20

Nerespectarea dispoziţiilor cuprinse în prezenta normă se sancţionează conform Legii.

Articolul 21

Anexele nr. 1-3 fac parte integrantă din prezenta normă.

Anexa 1

la normă

CONTRACTUL - CADRU DE ADMINISTRARE

–model -

Prezentul contract se încheie între:

Societatea de Administrare a Fondului de Pensii ..........................,

cu sediul în ...................., persoaneă juridică română, înregistrată la

(denumirea)

Oficiul Naţional al Registrului Comerţului sub nr. ............., cod unic de

înregistrare .................., cod IBAN ......................., deschis la

..............., nr. şi data deciziei de autorizare ca administrator emise de

Comisie .........................., nr. de înregistrare în Registrul Comisiei

.............., reprezentată legal prin ....................., în calitate de

(numele, prenumele, C.I./B.I. seria ...... nr. ......)

............., denumită în continuare .........., şi participanţii

(numele ........... prenumele ............., cetăţean ............., cu

domiciliul în .............., C.I./B.I. seria ...... nr. ......, CNP

.......................).

Obiectul contractului

Art. 1

(1)Obiectul prezentului contract îl constituie administrarea

fondului de pensii ......................................

.............................................................................

(2)Prin administrare, în sensul prezentului contract, părţile înţeleg:

.............................................................................

(3)Participantul la fondul de pensii împuterniceşte administratorul în

vederea realizării obiectului prezentului contract.

(4)Principiile schemei de pensii private sunt:

...........................................................................

(5)Administratorul fondului de pensii este obligat să respecte eventualele

limitări ce ar decurge din prevederile prezentului contract.

Durata contractului

Art. 2

Durata prezentului contract este ................................

Preţul contractului; modalităţi de plată

Art. 3Pentru administrarea fondului de pensii, administratorul va

reţine un comision de administrare care se compune dintr-un procent de .....%

aplicat la contribuţiile plătite de către participant, înainte de convertirea

acestora în unităţi de fond, şi un procent de ......% pe lună aplicat la

activul net total al fondului de pensii.

Art. 4Metoda de calcul şi de percepere a comisioanelor este

.........................................................................

Obligaţiile administratorului fondului de pensii

Art. 5

Obligaţiile administratorului fondului de pensii sunt:

.........................................................................

Art. 6

În vederea ducerii la îndeplinire a obligaţiilor ce îi revin,

administratorul fondului de pensii va acţiona numai în interesul participan-

ţilor la fondul de pensii şi va lua toate măsurile necesare pentru preveni-

rea, înlăturarea, limitarea pierderilor, precum şi pentru exercitarea şi

încasarea drepturilor cuvenite aferente activelor din portofoliul

administrat.

Art. 7Evidenţele administratorului fondului de pensii referitoare la

participanţi, contribuţii, investiţii şi pensii administrate privat

.........................................................................

Art. 8Procedurile privind modalităţile de constatare şi soluţionare a

sesizărilor şi reclamaţiilor, precum şi procedurile de remediere a

deficienţelor ...........................................................

Art. 9Administratorul fondului de pensii va comunică participanţilor la

fondul de pensii orice informaţie cerută de aceştia şi având legătură cu

obiectul prezentului contract, conform Legii nr. 411/2004 privind fondurile

de pensii administrate privat, cu modificările şi completările ulterioare.

Drepturile participanţilor

Art. 10

Drepturile participanţilor la fondul de pensii sunt:

.........................................................................

Obligaţiile participanţilor

Art. 11

Obligaţiile participanţilor la fondul de pensii sunt:

.........................................................................

Răspunderea părţilor

Art. 12Administratorul fondului de pensii răspunde pentru orice

prejudiciu produs participanţilor prin:

a)încălcarea actelor normative şi/sau a reglementărilor speciale în vigoare;

b)dol;

c)neexecutarea sau executarea defectuoasă a obligaţiilor asumate prin

prezentul contract.

Depozitarea

Art. 13Administratorul fondului de pensii este împuternicit prin

prezentul act să încheie un contract cu o societate de depozitare avizată de

Comisie, care să fie responsabilă pentru ţinerea în siguranţă a tuturor

activelor fondului de pensii, precum şi pentru îndeplinirea tuturor

celorlalte obligaţii legale în legătură cu activitatea de depozitare.

Auditul

Art. 14Administratorul fondului de pensii este împuternicit prin

prezentul act să încheie un contract cu persoane fizice sau juridice,

persoane active, avizate de Comisie, care să fie responsabile pentru

auditarea situaţiilor financiar-contabile ale fondului de pensii, precum şi

pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legătură cu

activitatea de audit.

Art. 15Modalităţile de control exercitate de către auditori

.........................................................................

Forţa majoră

Art. 16Forţa majoră înlătură răspunderea, dacă este comunicată în termen

de ...... zile de la data apariţiei şi demonstrată în termen de ..............

zile de la data apariţiei.

Modificarea contractului

Art. 17

Modificarea prezentului contract se va face prin act adiţional,

intrarea în vigoare a modificărilor contractului urmând a se realiza conform

prevederilor legale în vigoare.

Rezilierea contractului

Art. 18

(1)Prezentul contract încetează de plin drept şi fără interven-

ţia instanţei de judecată în cazurile prevăzute de lege şi de reglementările

speciale privind pe oricare dintre părţi.

(2)Transferul activelor conturilor individuale ale participanţilor se va

realiza conform prevederilor legale.

Litigii

Art. 19

(1)Modul de rezolvare a litigiilor ............................

(2)Instanţa competentă este ..............................................

Anexa 2

la normă

Anexa 3

la normă