Circulara nr. 21 din 11 decembrie 1998

Articolul 1

Decontarea de către Banca Naţionala a României a tuturor operaţiunilor de plati şi încasări privind exerciţiul financiar pe anul 1998 efectuată prin conturile curente ale băncilor şi trezoreriei statului se va finaliza la data de 31 decembrie 1998.

Având în vedere punerea în aplicare a noului plan de conturi al Băncii Naţionale a României, începând cu data de 1 ianuarie 1999, prin conturile curente ale băncilor şi trezoreriei statului, deschise la Banca Naţionala a României, nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar pe anul 1998.

Articolul 2

În vederea punerii în aplicare a prevederilor art. 1 se stabilesc următoarele măsuri privind efectuarea operaţiunilor de decontare prin conturile curente ale băncilor şi trezoreriei statului, deschise la Banca Naţionala a României:

2.1.Cu data de 31 decembrie 1998 se deschide în evidentele Direcţiei decontării operaţiunilor bancare - Serviciul decontare finala pe numele trezoreriei statului contul curent analitic 5100X9901.900, şi respectiv al băncilor şi al altor titulari de cont, contul curent analitic 50BBX9901.900 "Cont curent analitic privind deschiderea/închiderea conturilor curente de la B.N.R."

2.2.Orarul de funcţionare a sistemului naţional de plati al Băncii Naţionale a României este prezentat în anexa nr. 1. Banca Naţionala a României va elibera extrasele de cont aferente datei de 30 decembrie 1998, în cursul zilei de 31 decembrie 1998, până la ora 10,00. Extrasele de cont aferente datei de 31 decembrie 1998 vor fi eliberate în cursul zilei de 4 ianuarie 1999, până la ora 15,00.

2.3.În perioada 29-31 decembrie 1998, Direcţia decontării operaţiunilor bancare şi serviciile de plati şi decontări din cadrul sucursalelor Băncii Naţionale a României vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 11,30-20,00.

2.4.În perioada 24-31 decembrie 1998, compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie se va desfăşura conform anexei nr. 2.

2.5.În perioada 29-31 decembrie 1998, decontarea tuturor operaţiunilor de plati şi încasări prin contul general al trezoreriei statului se va desfăşura conform anexei nr. 3.

2.6.În perioada 29-31 decembrie 1998, operaţiunile de plati şi încasări efectuate pe baza filelor de cec ale Băncii Naţionale a României se vor desfăşura conform anexei nr. 4.

2.7.În perioada 30-31 decembrie 1998, plăţile de mare valoare se vor efectua conform anexei nr. 5.

2.8.În perioada 29-31 decembrie 1998, decontările băncilor aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor se vor efectua conform anexei nr. 6.

2.9.În perioada 30-31 decembrie 1998, decontarea tranzacţiilor centralelor băncilor se vor efectua conform anexei nr. 7.

2.10.Toate tipurile de decontări pentru care nu se prevăd proceduri speciale în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 1998 se vor desfăşura în regim normal de lucru.

Articolul 3

Sediile OIS din cadrul sucursalelor Băncii Naţionale a României vor efectua, prin telex, operaţiunea de confirmare a soldurilor conturilor 56126 şi 57127 pentru operaţiunile efectuate cu sediile OIS ale Direcţiei decontării operaţiunilor bancare şi cu sediile OIS din cadrul altor sucursale ale Băncii Naţionale a României, după cum urmează:

* în data de 29 decembrie 1998, până la ora 9,00;

* în data de 30 decembrie 1998, până la ora 9,00;

* în data de 31 decembrie 1998, până la ora 9,00 şi, respectiv, după închiderea tuturor operaţiunilor.

Zilnic, după încheierea operaţiunii de confirmare a soldurilor conturilor 56126 şi 57127, toate sediile OIS care efectuează decontări prin conturile curente ale băncilor şi trezoreriei statului au obligaţia sa transmită, în maximum o ora, la Direcţia decontării operaţiunilor bancare a unui mesaj telex privind rezultatul acestei operaţiuni şi detalii privind eventualele neconcordante semnalate. Direcţia decontării operaţiunilor bancare va stabili conţinutul standard al acestui mesaj telex.

Articolul 4

Băncile vor lua măsurile necesare pentru ca operaţiunile de decontări dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Naţionala a României şi aferente exerciţiului financiar al anului 1998 să se încadreze în prevederile prezentei circulare.

Articolul 5

Băncile vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corecta, completa şi în timp util a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de decontări în această perioadă şi vor afişa la loc vizibil, în toate unităţile bancare proprii, prevederile prezentei circulare, astfel încât să se asigure, pe lângă o deservire operativă a acestora, şi închiderea tuturor operaţiunilor de decontări ale anului 1998 la data de 31 decembrie 1998.

Articolul 6

Prevederile prezentei circulare intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României, Partea I.

GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR ISARESCU,

PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE

AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI

Anexa 1

*)Cu excepţia documentelor de plată aferente conturilor curente analitice 530, care se depun la data de 29 decembrie 1998, între orele 12,30-17,30, şi se decontează la data de 30 decembrie 1998.

Anexa 2

PROCEDURI

de aplicare a prevederilor Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie în perioada 24-31 decembrie 1998

1.În perioada 24-31 decembrie 1998, circuitele, termenele şi intervalele obligatorii ale plăţilor interbancare pe care băncile trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează a fi procesate prin compensarea multilaterala interbancara sunt prezentate în anexa nr. 2a), pag. 1-7.

2.Băncile vor aduce la cunoştinţa clienţilor lor faptul ca toate instrumentele de plată primite la ghiseele bancare, care nu se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii, stabilite prin prezenta circulara, vor fi decontate în şedinţele de compensare multilaterala interbancara care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 1999.

3.În perioada 24-31 decembrie 1998, Direcţia decontării operaţiunilor bancare şi sucursalele Băncii Naţionale a României nu vor aplica art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490 din 4 august 1995 pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele şi intervalele stabilite în anexa nr. 2a), pag. 1-7, sau care se compensează până la data de 31 decembrie 1998 inclusiv.

4.Instrumentele de plată care nu se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii, stabilite prin prezenta circulara, dar care au fost primite totuşi la ghiseele bancare în vederea compensării lor în prima decada a lunii ianuarie 1999, vor fi considerate de către inspectorii de compensare ai Băncii Naţionale a României ca având drept prima zi a circuitului data de 4 ianuarie 1999.

5.Instrumentelor de plată care se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii, stabilite prin prezenta circulara (care prezintă ca data a primirii data menţionată la operaţiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unităţile bancare la compensare în aceste termene regulamentare, li se vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490/1995.

6.În cazul în care ziua de compensare este data de 30 decembrie 1998, amânarea instrumentelor de plată de DEBIT pentru motivul ca unitatea bancară primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată mai poate fi efectuată numai pentru o zi. În situaţia în care este totuşi necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de DEBIT mai lungă de o zi, unitatea bancară primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de DEBIT în şedinţa de compensare din data de 31 decembrie 1998. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează Centralei Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în aceasta situaţie vor fi reluate în 4 ianuarie 1999, ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 4 ianuarie 1999 şi prezentate unităţii bancare primitoare în şedinţa de verificare din 4 ianuarie 1999, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.

7.În cazul în care ziua de compensare este data de 31 decembrie 1998, amânarea instrumentelor de plată de DEBIT primite anterior, pentru motivul ca unitatea bancară primitoare nu dispune încă de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, nu mai poate fi efectuată. În situaţia în care este totuşi necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată de DEBIT, unitatea bancară primitoare le va refuza în şedinţa de compensare din data de 31 decembrie 1998. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează Centralei Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în aceasta situaţie vor fi reluate în 4 ianuarie 1999, ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 4 ianuarie 1999 şi prezentate unităţii bancare primitoare în şedinţa de verificare din 4 ianuarie 1999, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.

8.În cazul aplicării pct. 6 şi 7, refuzul va fi considerat amânare la compensare şi va constitui motiv de penalizare.

9.În cazul aplicării pct. 6 şi 7, unitatea bancară a beneficiarului are obligaţia sa informeze clientul beneficiar ca instrumentul de plată de DEBIT nu poate fi procesat în cursul anului 1998. În vederea protejării drepturilor clienţilor beneficiari, în situaţia în care, din cauza acestor amânări, se determina depăşirea scadentelor cambiilor şi biletelor la ordin, sucursalele Băncii Naţionale a României pot elibera clienţilor beneficiari, pe baza unor cereri scrise semnate de aceştia, copii conforme de pe justificările de refuz respective.

10.În perioada 24-31 decembrie 1998, situaţiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, a refuzului la încasare la termen, a fisei rectificative de plată şi a fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate sucursalelor Băncii Naţionale a României şi se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al Direcţiei decontării operaţiunilor bancare, fără a se urma procedurile obişnuite prevăzute de Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994.

Anexa 2a)

Anexa nr. 2a) pag. 1-7 se afla în Monitorul Oficial al României nr. 490 din 18 decembrie 1998.

Anexa 3

1.Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României a operaţiunilor de mica şi de mare valoare cu circuit interjudetean către/din contul general al trezoreriei statului este 29 decembrie 1998. Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor, programul ghiseelor centralei şi sucursalelor Băncii Naţionale a României se prelungeşte în data de 29 decembrie 1998, între orele 12,30-17,30.

2.Decontarea operaţiunilor depuse la ghiseele Băncii Naţionale a României în data de 29 decembrie 1998 se efectuează, în modul obişnuit, în data de 30 decembrie 1998.

3.Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României a operaţiunilor de mica şi de mare valoare cu circuit intrajudetean şi local către/din contul general al trezoreriei statului este 30 decembrie 1998.

4.În data de 30 decembrie 1998, în vederea primirii operaţiunilor cu circuit local şi intrajudetean, programul ghiseelor centralei şi sucursalelor Băncii Naţionale a României se prelungeşte între orele 12,30-17,30.

Decontarea acestor operaţiuni se efectuează, în modul obişnuit, în data de 31 decembrie 1998.

5.În data de 31 decembrie 1998 ghiseele centralei şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României pentru operaţiunile de plati şi încasări în relaţia cu trezoreria statului sunt închise.

6.Orarul transmisiilor telex aferente acestor operaţiuni se prelungeşte în zilele de 29 şi 30 decembrie 1998 cu doua ore peste programul normal de lucru.

Anexa 4

PROCEDURI

privind operaţiunile de plati şi încasări efectuate pe baza filelor de cec ale Băncii Naţionale a României în perioada 29-31 decembrie 1998

1.Unităţile bancare care urmează sa încaseze file de cec B.N.R. care au ca loc al plăţii o alta localitate decât reşedinţa judeţului unde ele sunt situate pot, în perioada 29-31 decembrie 1998, să prezinte aceste file de cec la sucursala Băncii Naţionale a României de pe raza judeţului respectiv.

2.Sucursalele Băncii Naţionale a României care primesc la ghiseu file de cec B.N.R. ce urmează a fi plătite de alte unităţi ale Băncii Naţionale a României vor efectua următoarele operaţiuni:

a)vor receptiona la ghiseu aceste file de cec numai dacă ele sunt însoţite şi de borderou;

b)după recepţie vor transmite, prin fax, atât fila de cec, cat şi borderoul însoţitor sucursalei Băncii Naţionale a României (tras) care urmează să le plătească;

c)în situaţia în care sucursalele Băncii Naţionale a României plătitoare accepta plata filelor de cec respective, vor credita conturile unităţilor bancare prezentatoare şi vor remite prin posta sucursalelor Băncii Naţionale a României plătitoare originalele filelor de cec B.N.R. şi borderourile insotitoare.

3.Sucursalele Băncii Naţionale a României care receptioneaza prin fax de la alte sucursale ale Băncii Naţionale a României mesaje privind file de cec şi borderouri insotitoare pe care ar urma să le plătească vor efectua următoarele operaţiuni:

a)vor efectua verificarea elementelor obligatorii ale acestor documente;

b)vor solicita de la sucursalele Băncii Naţionale a României care au transmis mesaje prin fax orice alta informaţie suplimentară pe care o considera necesară;

c)în cazul acceptării plăţii, aceasta va fi efectuată prin transmiterea de avize OIS de credit sucursalelor Băncii Naţionale a României care au primit la ghiseu filele de cec B.N.R. şi borderourile insotitoare.

4.Sucursalele Băncii Naţionale a României plătitoare vor lua toate măsurile asiguratorii înaintea efectuării plăţii şi vor urmări receptionarea originalelor documentelor de plată. Pentru efectuarea operaţiunilor de transmisie-recepţie a mesajelor se va utiliza codul reper.

5.Băncile vor lua toate măsurile necesare pentru aducerea la cunoştinţa clienţilor lor ca filele de cec B.N.R. emise în cursul anului 1998 şi nedepuse la ghiseele Băncii Naţionale a României până la data de 30 decembrie 1998 inclusiv nu mai pot fi decontate ca operaţiuni ale anului 1998, ele urmând a fi decontate ca operaţiuni ale anului 1999.

6.Orice incident privind plata filelor de cec B.N.R. prin aceste proceduri va fi raportat operativ Direcţiei decontării operaţiunilor bancare, în vederea luării măsurilor necesare.

Anexa 5

1.Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României a plăţilor de mare valoare*) este 30 decembrie 1998.

2.În acest sens, orarul de ghiseu în data de 30 decembrie 1998 va fi următorul:

a)între orele 8,00-12,30 se vor depune la ghiseele centralei şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României plăţile de mare valoare care se vor deconta în data de 30 decembrie 1998; sediul OIS 96140 va receptiona mesajele telex din sucursalele Băncii Naţionale a României până cel mai târziu la ora 13,30;

b)între orele 15,30-17,30 se vor depune la ghiseele centralei şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României plăţile de mare valoare care se vor deconta în data de 31 decembrie 1998; sediul OIS 96140 va receptiona mesajele telex din sucursalele Băncii Naţionale a României până cel mai târziu la ora 18,30.

3.Ordinele de plată şi mesajele de plată telex vor avea completată, în mod obligatoriu, data plăţii, respectiv 30 decembrie 1998 sau 31 decembrie 1998.

4.Plăţile de mare valoare decontate de către Banca Naţionala a României în datele de 30 şi 31 decembrie 1998 vor fi decontate de către bănci în conturile clienţilor beneficiari cu aceeaşi dată.

5.Mesajele de plati de mare valoare refuzate în datele de 30 şi 31 decembrie 1998 vor fi reflectate în conturile clienţilor plătitori de către unităţile bancare plătitoare cel mai târziu în data de 31 decembrie 1998.

6.În data de 31 decembrie 1998 ghiseele centralei şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României pentru plati de mare valoare vor fi închise.

Notă *) În această categorie nu se includ operaţiunile de mare valoare în relaţia cu trezoreria statului.Anexa 6

1.Băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor vor remite administratorului ultimele centralizatoare de plati pentru ziua de decontare 30 decembrie 1998, în ziua de 29 decembrie 1998, până la ora 17,30.

2.Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 28 decembrie 1998 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati intrajudetene şi interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontării lor în data de 29 decembrie 1998.

3.Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 29 decembrie 1998 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 1998, în vederea decontării lor în data de 30 decembrie 1998.

4.Administratorul va primi de la băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor în data de 30 decembrie 1998, până la ora 17,30, centralizatoarele de plati care includ, în exclusivitate, primele operaţiuni de plati dispuse de acestea pe anul 1999, în vederea decontării lor pe data de 4 ianuarie 1999. În caz contrar, în prima zi lucrătoare a anului 1999, administratorul va deconta numai operaţiunile de încasări, corespunzătoare anului 1999, dispuse de alţi titulari de cont în favoarea acestor bănci.

5.Băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor au obligaţia sa procedeze la debitarea conturilor clienţilor lor, în exclusivitate, în anul 1999 pentru operaţiunile de plati dispuse de aceştia şi decontate de administrator începând cu data de 4 ianuarie 1999, în conformitate cu centralizatoarele de plati.

Anexa 7

1.Ultima zi pentru acceptarea, la ghiseele centralei şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României pe a căror rază teritorială se afla centrale ale băncilor, a tranzacţiilor centralelor băncilor este 30 decembrie 1998.

2.În acest sens, orarul de ghiseu în data de 30 decembrie 1998 va fi următorul:

a)între orele 8,00-15,30 se vor depune la ghiseele centralei şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României plăţile reprezentând tranzacţii bancare ce se vor deconta în data de 30 decembrie 1998;

b)între orele 15,30-17,30 se vor depune la ghiseele centralei şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României plăţile reprezentând tranzacţii bancare ce se vor deconta în data de 31 decembrie 1998.

3.Ordinele de plată vor avea completată, în mod obligatoriu, data plăţii, respectiv 30 decembrie 1998 sau 31 decembrie 1998.

4.În data de 31 decembrie 1998 ghiseele centralei şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României pentru tranzacţiile bancare (pe piaţa monetara şi valutară) sunt închise.