privind organizarea şi funcţionarea la Banca Nationala a României a Centralei Incidentelor de Plati
În temeiul art. 2 alin. (2), art. 23, 25, 50 şi art. 51 alin. (3) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, precum şi al art. 38 alin. (1) din Legea bancară nr. 58/1998,
Banca Nationala a României emite prezentul regulament.
(1)Centrala Incidentelor de Plati, denumita în continuare CIP, este un centru de intermediere care gestionează informaţia specifica incidentelor de plati, pentru interesul public, inclusiv pentru scopurile utilizatorilor.
(2)Datele specifice incidentelor de plati sunt transmise, difuzate şi valorificate pe baza informaţiilor, chiar anterioare plăţii, conţinute în evidente şi care sunt ocazionate de acte şi fapte având potenţial fraudulos, litigios şi/sau producand riscuri de neplata, inclusiv dintre cele care pot afecta finalitatea decontării.
În înţelesul prezentului regulament termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificatii:
a)data prezentării la plata - data transmiterii instrumentului de la unitatea prezentatoare la unitatea primitoare, conform circuitelor de compensare, în cazul plăţilor interbancare, respectiv data la care titularul de cont depune la banca sa, în vederea încasării, borderoul de încasare şi instrumentul, în cazul plăţilor intrabancare;
b)incidentul de plata - neîndeplinirea întocmai şi la timp a obligaţiilor participanţilor, înaintea sau în timpul procesului de decontare a instrumentului, obligaţii rezultate prin efectul legii şi/sau al contractului care le reglementează, a căror neîndeplinire este adusă la cunostinta CIP de către persoanele declarante, pentru apărarea interesului public;
c)incidentul de plata major - incidentul de plata determinat de înregistrarea uneia dintre următoarele situaţii:
c1) în cazul cecului:
–cecul a fost emis fără autorizarea trasului;
–cecul a fost refuzat din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare;
–cecul a fost refuzat la plata din lipsa parţială de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare;
–cecul a fost emis cu data falsa sau acestuia îi lipseşte o menţiune obligatorie;
–cecul circular sau cecul de călătorie a fost emis "la purtător";
–cecul a fost emis de un tragator aflat în interdicţie bancară;
c2) în cazul cambiei şi al biletului la ordin:
–cambia a fost scontata fără existenta în total/în parte a creanţei cedate în momentul cesiunii acesteia;
–biletul la ordin/cambia cu scadenta la vedere a fost refuzat(a) din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata în termen;
–biletul la ordin/cambia cu scadenta la vedere a fost refuzat(a) din lipsa parţială de disponibil, în cazul prezentării la plata în termen;
–biletul la ordin/cambia cu scadenta la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o data fixa a fost refuzat(a) din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata la termen;
–biletul la ordin/cambia cu scadenta la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o data fixa a fost refuzat(a) din lipsa parţială de disponibil, în cazul prezentării la plata la termen;
d)instrumentul - oricare dintre următoarele mijloace de plata: cec, cambie, bilet la ordin;
e)interdicţia bancară - regimul impus de banca unui titular de cont prin care se interzice acestuia emiterea de cecuri pe o perioada de un an, conform unor angajamente reciproce aplicabile plăţii cu cecuri, ca urmare a unor incidente de plati majore produse cu cec;
f)nod de acces - persoana declaranta care, ca urmare a asigurării condiţiilor tehnice corespunzătoare, are posibilitatea accesarii în mod direct a sistemului informatic al CIP;
g)persoana acreditata - angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante sa furnizeze, sa solicite şi sa primească informaţii la şi de la CIP;
h)persoane declarante - băncile, persoane juridice romane, inclusiv unităţile teritoriale ale băncilor în condiţiile art. 10 alin. 2, sucursalele din România ale băncilor, persoane juridice străine, denumite în continuare bănci, şi CIP;
i)persoane cu risc - acele persoane fizice sau juridice, inclusiv bănci, care au fost incluse în Fisierul naţional al persoanelor cu risc, ca urmare a unor incidente de plati majore înregistrate pe numele lor;
j)utilizatori - persoanele declarante, Banca Nationala a României, mass-media, Parchetul General de pe lângă Curtea Suprema de Justiţie şi Ministerul de Interne cu unităţile lor teritoriale, instanţele judecătoreşti, alte instituţii ale statului cu atribuţii de supraveghere şi control, persoane fizice şi alte persoane juridice, instituţii similare CIP din străinătate, în condiţiile art. 47, cărora CIP le-a luat în evidenta o cerere de consultare a informaţiilor deţinute;
k)valorificarea informatiei - exploatarea în interes privat sau public a datelor puse la dispoziţie de CIP din proprie initiativa sau la cererea utilizatorilor;
l)ziua refuzului - ziua compensării instrumentului refuzat la plata parţial sau în totalitate, în cazul plăţilor interbancare, respectiv ziua în care instrumentul ajunge la unitatea plătitoare şi este refuzat, în cazul plăţilor intrabancare.
(1)Persoanele declarante au obligaţia sa furnizeze CIP informaţiile aferente incidentelor de plati, în forma şi la termenele prevăzute în prezentul regulament, precum şi orice informaţie solicitată de aceasta, în scopul desfăşurării propriei activităţi.
(2)Obligaţia prevăzută la alin. (1) revine persoanelor declarante, astfel:
a)centralelor băncilor, inclusiv sucursalelor băncilor străine, pentru toate informaţiile adresabile direct CIP, colectate de la titularii lor de cont sau de la cei aparţinând unităţilor bancare proprii, precum şi de la alte persoane fizice sau juridice;
b)unităţilor teritoriale ale băncilor, pentru toate informaţiile adresabile direct CIP, în cazul în care acestea au capacitatea tehnica necesară, iar conducerea băncii le-a împuternicit sa acceseze CIP în condiţiile art. 10 alin. (2) sau prin intermediul propriilor centrale, informaţii colectate de la titularii lor de cont şi/sau de la cei aparţinând altor unităţi bancare, precum şi de la alte persoane fizice sau juridice, pe baza raporturilor dintre banca şi client sau ca urmare a angajamentelor, înţelegerilor sau convenţiilor bilaterale intervenite între bănci în apărarea interesului public şi pentru menţinerea încrederii clienţilor în comerţul făcut de bănci cu instrumente;
c)CIP, pentru toate informaţiile adresabile CIP, colectate de la Banca Nationala a României şi de la sistemele de transfer de fonduri autorizate de Banca Nationala a României în conformitate cu prevederile Legii nr. 58/1998 şi ale Legii nr. 101/1998.
(3)Modul de transmitere a informaţiilor privind incidentele de plati în cazul menţionat la alin. (2) lit. c) se stabileşte prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României.
(1)CIP este abilitata sa primească declaraţii de incidente de plati numai de la persoane declarante care răspund pentru veridicitatea şi integritatea informatiei transmise la CIP.
(2)Persoanele declarante au obligaţia sa completeze o fişa de acreditare, conform modelului prezentat în anexa nr. 2, prin care sunt desemnate maximum 3 persoane acreditate. Aceasta fişa va fi întocmită în 1 sau 2 exemplare, după caz, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:
a)exemplarul 1 - se păstrează pentru evidentele proprii;
b)exemplarul 2 (în cazul centralelor băncilor) - se transmite în regim confidenţial la CIP.
În comerţul făcut cu cecuri băncile vor acorda clienţIlor dreptul de a emite cecuri în care ele figurează ca banca trasa, pe baza unei temeinice analize a riscurilor pe care le implica aceasta operaţiune, inclusiv pe baza informaţiilor obţinute prin consultarea bazei de date a CIP.
CIP organizează şi gestionează un fisier de interes general, numit Fisierul naţional de incidente de plati (FNIP), care va fi structurat astfel:
–Fisierul naţional de cecuri (FNC);
–Fisierul naţional de cambii (FNCb);
–Fisierul naţional de bilete la ordin (FNBO).
(1)Fisierul naţional al persoanelor cu risc (FNPR) este un fisier alimentat automat de FNIP cu incidentele de plati majore înregistrate pe numele unei persoane fizice sau juridice, inclusiv al unei bănci.
(2)Din proprie initiativa, precum şi la solicitarea oricărei bănci CIP poate organiza şi alte fisiere referitoare la incidentele de plati.
Transmiterea cererilor, declaraţiilor şi anularilor de incidente de plati de la nodul de acces la CIP se face pe suport electronic, excepţie făcând cererile sau declaraţiile pentru care în cuprinsul prezentului regulament se prevede o alta modalitate de transmitere.
Accesarea sistemului informatic al CIP de către persoanele acreditate la CIP de la nodul de acces se face pe baza de nume şi parola de acces unice, atribuite de Banca Nationala a României.
(1)Persoanele declarante care sunt şi nod de acces la CIP au obligaţia sa asigure la sediul lor condiţiile tehnice care sa permită transmiterea cu operativitate, fără alterări, pe suport electronic, a informatiiilor privind incidentele de plati.
(2)Unităţile teritoriale ale băncilor vor putea fi nod de acces la CIP o perioada de pana la un an de la data intrării în vigoare a prezentului regulament. După expirarea acestui termen vor putea fi nod de acces la CIP numai centralele băncilor.
Banca Nationala a României va asigura la sediul sau central condiţiile tehnice care sa permită înregistrarea, gestionarea şi difuzarea cu operativitate, fără alterări, pe suport hârtie sau pe suport electronic, după caz, a informaţiilor privind incidentele de plati.
(1)Fluxul informaţional privind incidentele de plati este prezentat în anexa nr. 1. (2) Înscrierea informatiei în FNIP poate fi efectuată dacă sunt îndeplinite cumulativ următoarele condiţii:
a)aceasta a fost cerută de o persoana declaranta;
b)cererea, declaraţia sau anularea a fost luată în evidenta de CIP.
(1)În cazul în care o persoana declaranta banca, în calitate de banca trasa, a trasului sau a subscriitorului, a decis refuzul la plata al cecului, cambiei sau biletului la ordin, aceasta are obligaţia ca cel târziu în ziua refuzului sa transmită la CIP o cerere de înscriere a refuzului bancar, conform formularului prezentat în anexa nr. 3A, 3B sau 3C, după caz.
(2)La nodul de acces cererea va fi listata, prin intermediul aplicatiei informatice a CIP, în minimum doua exemplare, cu următoarele destinaţii:
a)exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante, pentru evidentele proprii;
b)exemplarul 2 - se transmite clientului de către banca sa.
În cazul în care o persoana declaranta banca refuza la plata o cambie sau un bilet la ordin pentru contul avalistului, aceasta are obligaţia sa transmită la CIP o cerere de înscriere a refuzului bancar pe numele respectivei persoane juridice/fizice.
(1)În cazul în care cecul, cambia sau biletul la ordin este emis(a) în valuta şi este plătibil(a) în lei, cererea de înscriere a refuzului bancar va fi întocmită cu indicarea sumei de plata specificate în lei pe borderoul de încasare.
(2)În cazul în care cecul, cambia sau biletul la ordin este emis(a) şi este plătibil(a) în valuta, cererea de înscriere a refuzului bancar va fi întocmită cu indicarea sumei de plata şi a celei refuzate, în lei, la cursul de schimb al valutei respective comunicat de Banca Nationala a României, aplicabil în ziua transmiterii cererii la CIP. Pentru evidenta acestor cazuri cererea de înscriere a refuzului bancar, la care se anexează o copie de pe instrumentul şi de pe borderoul de încasare, va fi transmisă prin telefax la CIP.
(1)În cazul în care banca trasa, a trasului sau a subscriitorului nu deţine informaţii certe privind emitentul instrumentului (atunci când emitentul nu are cont deschis la unitatea plătitoare sau când semnatura nu corespunde cu specimenul aflat în banca şi plătitorul nu recunoaşte emiterea instrumentului), aceasta nu va înscrie incidentul de plata la CIP, însă va sesiza organul de poliţie competent privind acest caz de înşelăciune şi va trimite la CIP cel târziu în ziua bancară următoare zilei refuzului o declaraţie de neinscriere a incidentului de plata, conform formularului prezentat în anexa nr. 11. (2) Declaraţia prevăzută la alin. (1) se va întocmi pe suport hârtie în minimum doua exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:
a)exemplarul 1 - se transmite la CIP pentru luare în evidenta;
b)exemplarul 2 - se transmite împreună cu exemplarul 1 la CIP pentru vizare, fiind ulterior returnat băncii pentru evidentele proprii.Secţiunea a 2-a Transmiterea şi înscrierea în FNIP a informatiei privind pierderea, furtul, distrugerea sau anularea instrumentelor
(1)Persoana declaranta - banca are obligaţia ca, la solicitarea unei persoane fizice sau juridice care a pierdut, căreia i-a fost furat sau care a distrus unul sau mai multe formulare de cec, cambie sau bilet la ordin valabil emise, sa transmită la CIP în aceeaşi zi bancară o declaraţie conform formularului prezentat în anexa nr. 4A, 4B sau 4C, după caz.
(2)La nodul de acces declaraţia va fi listata, prin intermediul aplicatiei informatice a CIP, în minimum doua exemplare, cu următoarele destinaţii:
a)exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante banca pentru evidentele proprii;
b)exemplarul 2 - se transmite persoanei fizice sau juridice de către persoana declaranta - banca.
Prevederile art. 17 se aplica şi în cazul în care o persoana fizica sau juridică pierde ori i se fura unul sau mai multe formulare de cec necompletate.
În cazul în care banca trasa a avut initiativa retragerii din circulaţie a unor formulare de cec şi nu le-a recuperat în totalitate, aceasta are obligaţia sa declare ca anulate cecurile nerecuperate, prin transmiterea la CIP a declaraţiei conform formularului prezentat în anexa nr. 4A.
(1)Prevederile art. 19 se aplica şi băncii care nu mai poate utiliza cecuri pe care aceasta figurează ca banca trasa, în situaţii cum sunt: s-a declansat procedura falimentului, banca este supusă unor interdicţii ori persoanei juridice i s-a retras autorizaţia de funcţionare ca banca.
(2)În situaţia prevăzută la alin. (1) declaraţia prin care se declara anulate cecurile nerecuperate (anexa nr. 4A) va fi transmisă la CIP într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data notificată acestei bănci de către Banca Nationala a României.
(3)În cazul în care ultima zi a termenului este o zi de sărbătoare legală, acest termen se prelungeşte pana la prima zi lucrătoare care urmează.
Pentru situaţii de genul celor menţionate la art. 20 banca nu mai poate utiliza cecuri în care Banca Nationala a României figurează ca banca trasa şi are obligaţia sa returneze Băncii Naţionale a României cecurile în cauza într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data care îi va fi notificată de Banca Nationala a României, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 20 alin. (3).
În cazul în care o persoana fizica sau juridică solicita unei persoane declarante - banca anularea propriilor cecuri necompletate sau greşit completate, aceasta este obligată sa retina respectivele cecuri şi ulterior sa le remită băncii trase pe baza unui proces-verbal.
Pentru diminuarea riscului în utilizarea instrumentelor băncile îşi vor instrui clienţii cu privire la utilizarea acestora în conformitate cu legile şi reglementările aplicabile şi, de asemenea, vor încheia cu aceştia o convenţie privind declararea imediata la CIP a instrumentelor pierdute, furate, distruse sau anulate.
Compartimentele din cadrul Băncii Naţionale a României care înregistrează incidente de plati în utilizarea instrumentelor au obligaţia semnalarii acestora la CIP în aceeaşi zi bancară, pentru a fi înscrise în FNIP.
CIP, în calitate de persoana declaranta, va putea colecta, pe baza unor convenţii încheiate pe principiul reciprocităţii, informaţii furnizate de instituţii similare CIP din străinătate privind incidente de plati survenite în afară graniţelor tarii, în care sunt implicate persoane fizice sau juridice romane.
Banca Nationala a României va solicita instanţei judecătoreşti abilitarea lichidatorului numit de tribunal pentru gestionarea băncii aflate în procedura falimentului de a întreprinde măsurile necesare pentru aplicarea prevederilor cuprinse în secţiunea 1 şi în secţiunea a 2-a din prezentul capitol de către banca respectiva, în scopul corectei evidente a incidentelor de plati produse de persoanele fizice/juridice şi pentru apărarea interesului public.
Interdicţia bancară, notificată de persoanele declarante la CIP, asigura prevenirea producerii unor noi incidente de plati şi sancţionarea titularilor de cont care le generează în circuitul bancar.
În cazul refuzului la plata al unui cec ca urmare a producerii unui incident de plata major asupra contului unui client banca va lua în aceeaşi zi bancară următoarele măsuri:
a)va notifica incidentul de plata la CIP printr-o cerere de înscriere a refuzului bancar în FNC (anexa nr. 3A), care va cuprinde şi declaraţia de interdicţie bancară;
b)va adresa titularului de cont o somaţie, conform modelului prezentat în anexa nr. 5, prin care îi va notifica acestuia interdicţia de a emite cecuri pe timp de un an începând cu data înregistrării la CIP a incidentului de plata major şi obligaţia de a restitui băncii (băncilor) al carei (căror) client este formularele de cec aflate în posesia sa şi/sau a mandatarilor săi.
În situaţia menţionată la art. 28 CIP are obligaţia sa transmită pe suport electronic în aceeaşi zi bancară tuturor centralelor băncilor o declaraţie, conform formularului prezentat în anexa nr. 6A, prin care li se comunica acestora declararea respectivului titular în interdicţie bancară de a emite cecuri de către persoana declaranta.
(1)Centrala băncii care primeşte o declaraţie a CIP privind interdicţia bancară are obligaţia ca în aceeaşi zi bancară sa distribuie aceasta informaţie în propriul sistem intrabancar, în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client sa genereze un nou incident de plata asupra unui alt cont al sau.
(2)În situaţia menţionată la alin. (1) centrala băncii sau unitatea teritorială a băncii, la care respectiva persoana fizica sau juridică are cont deschis, are următoarele obligaţii:
a)sa întreprindă toate măsurile necesare pentru recuperarea în cel mai scurt timp a tuturor formularelor de cec necompletate sau greşit completate, eliberate acesteia, cu excepţia cecurilor utilizate pentru retragerea de numerar care poarta pe fata lor înscrisul NUMERAR, în scopul evitării riscului ca respectiva persoana fizica sau juridică sa producă noi incidente de plati prin utilizarea acestora în plati fără numerar;
b)sa transmită la CIP, pentru formularele de cec necompletate sau greşit completate şi care nu au fost recuperate, într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data emiterii declaraţiei CIP, o declaraţie (anexa nr. 4A), prin care se declara nule respectivele formulare, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 20 alin. (3).
(3)La nodul de acces declaraţia (anexa nr. 4A) va fi listata, prin intermediul aplicatiei informatice a CIP, în minimum 2 exemplare, cu următoarele destinaţii:
a)exemplarul 1 - se transmite persoanei declarantebanca, pentru evidentele proprii;
b)exemplarul 2 - se transmite persoanei fizice sau juridice de către persoana declaranta-banca.
Circuitul notificării interdicţiei bancare este prezentat în anexa nr. 7.
Banca are obligaţia sa înscrie la CIP toate incidentele de plati care apar la cecurile de numerar, însă în cazul producerii unui incident de plata major titularul de cont nu va fi declarat în interdicţie bancară.
CIP organizează şi gestionează FNIP şi FNPR astfel încât acestea sa permită evidentierea şi valorificarea operativă a informatiei privind:
a)refuzul la plata al cecurilor, cambiilor şi biletelor la ordin;
b)declararea cecurilor ca pierdute, furate, distruse sau anulate şi declararea cambiilor ori biletelor la ordin ca pierdute, furate sau distruse;
c)persoanele fizice sau juridice aflate în interdicţie bancară de a emite cecuri.
CIP gestionează baza de date proprie astfel încât aceasta sa poată fi interogată prin utilizarea cheilor de căutare bazate în principal pe:
a)seria şi numărul cecului;
b)codul fiscal al persoanei juridice sau, după caz, codul numeric personal al persoanei fizice.
CIP va actualiza baza de date proprie cu cecurile avizate de Banca Nationala a României şi cu cecurile tip Banca Nationala a României puse în circulaţie.
(1)CIP nu poate anula sau modifica din proprie initiativa informaţiile privind incidentele de plati, o data primite de la persoanele declarante - bănci.
(2)Anularea informaţiilor privind incidentele de plati înregistrate în FNIP şi în FNPR se poate face numai de persoanele declarante, din proprie initiativa sau la solicitarea instanţelor judecătoreşti, în baza unei cereri de anulare, conform formularului prezentat în anexa nr. 8A, 8B sau 8C, după caz, transmisă la CIP în aceeaşi zi bancară.
(3)La nodul de acces cererea va fi listata, prin intermediul aplicatiei informatice a CIP, în minimum 2 exemplare, cu următoarele destinaţii:
a)exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante pentru evidentele proprii;
b)exemplarul 2 - se transmite clientului de către banca sa.
În situaţia primirii unei cereri de anulare privind un incident de plata major cu cec, care anulează şi perioada aferentă de interdicţie bancară, CIP are obligaţia sa transmită pe suport electronic, în aceeaşi zi bancară, tuturor centralelor băncilor declaraţia CIP privind interdicţia bancară de a emite cecuri (anexa nr. 6A), prin care se comunica acestora anularea interdicţiei respective în baza de date a CIP de către persoana declaranta.
În cazul în care, ca urmare a solicitării unei instanţe judecătoreşti, persoana declaranta anulează un incident de plata, aceasta va transmite la CIP prin telefax, în aceeaşi zi bancară, hotărârea judecătorească definitiva în baza căreia a făcut anularea.
(1)În scopul asigurării corectitudinii informatiei înregistrate în baza de date proprie, CIP poate efectua anumite corectii ale acesteia, dar numai la solicitarea scrisă a persoanelor declarante.
(2)Persoana declaranta care constata ca a transmis la CIP o informaţie ce conţine una sau mai multe erori va transmite cu operativitate la CIP prin telefax o cerere de rectificare, conform formularului prezentat în anexa nr. 12. Originalul cererii va fi păstrat la persoana declaranta, pentru evidentele proprii.
(3)CIP are obligaţia ca, în termen de maximum 24 de ore de la data primirii cererii de rectificare prin care persoana declaranta solicita corectarea informatiei transmise la CIP, sa efectueze modificările solicitate şi sa transmită persoanei declarante cererea sau declaraţia corectată.Secţiunea a 6-a Difuzarea şi valorificarea informatiei din FNIP şi din FNPR
CIP poate difuza informaţia continuta în baza sa de date din proprie initiativa sau la cerere.
În cazul în care un titular de cont este declarat la CIP în interdicţie bancară sau o persoana declaranta hotărăşte pe propria răspundere anularea unui incident de plata major la plata cu cec şi transmite la CIP cererea de anulare corespunzătoare, CIP are obligaţia sa transmită aceste informaţii tuturor centralelor băncilor pe suport electronic, în aceeaşi zi bancară, în conformitate cu prevederile art. 29, respectiv art. 37.
(1)În cazul în care primeşte o declaraţie conform anexei nr. 4A, 4B sau 4C, după caz, CIP are obligaţia sa transmită către centrala băncii trase, a trasului sau a subscriitorului, pe suport electronic, în aceeaşi zi bancară, declaraţia corespunzătoare, conform formularului prezentat în anexa nr. 6B. (2) Centrala băncii are obligaţia sa transmită în aceeaşi zi bancară unităţii sale teritoriale (banca trasa, a trasului sau a subscriitorului) informaţia privind pierderea, furtul, distrugerea sau anularea unui instrument, recepţionată de la CIP în conformitate cu prevederile alin. (1), pentru ca aceasta sa nu procedeze la decontarea instrumentului în eventualitatea prezentării la plata a acestuia.
(3)Fluxul colectării şi difuzării informatiei privind un instrument declarat pierdut, furat, distrus sau anulat este prezentat în anexa nr. 10.
(1)Persoana declaranta poate interoga baza de date a CIP, în nume propriu ori în numele unei persoane fizice sau juridice, prin transmiterea la CIP a unei cereri de consultare, conform formularului prevăzut în anexa nr. 9. (2) La nodul de acces cererea va fi listata, prin intermediul aplicatiei informatice a CIP, în 1 sau 2 exemplare, după caz, cu următoarele destinaţii:
a)exemplarul 1 - se transmite solicitantului de către persoana declaranta;
b)exemplarul 2 - se transmite persoanei declarante pentru evidentele proprii.
Banca are obligaţia sa consulte baza de date a CIP la eliberarea de formulare de cec titularilor de cont sau ori de câte ori aceasta considera necesar.
Persoanele declarante pot accesa baza de date a CIP 24 de ore din 24.
Banca Nationala a României poate sista în orice moment accesul la informaţiile conţinute în FNIP şi în FNPR, în scopul respectării prevederilor legii şi al menţinerii încrederii publicului în comerţul făcut de bănci cu cecuri, cambii şi bilete la ordin.
Valorificarea informaţiilor înregistrate în FNIP şi în FNPR se va face astfel:
a)de către bănci şi Banca Nationala a României, în mod obligatoriu, la eliberarea de formulare de cecuri titularilor de cont;
b)de către CIP, din proprie initiativa, în scopul apărării interesului public, prin transmiterea, către Parchetul General de pe lângă Curtea Suprema de Justiţie şi Ministerul de Interne cu unităţile sale teritoriale, de informaţii din evidentele proprii sau prin publicarea acestor informaţii în mass-media;
c)de instanţele judecătoreşti, instituţiile menţionate la lit. b), alte instituţii ale statului cu atribuţii de supraveghere şi control, precum şi de mass-media, pe baza datelor solicitate CIP;
d)de persoanele fizice sau juridice, altele decât cele prevăzute la lit. a)-c), prin intermediul băncilor;
e)de instituţii din străinătate similare CIP, pe baza datelor privind incidentele de plati pe care CIP le furnizează din proprie initiativa sau la cererea acestora.
Toată documentaţia folosită pentru transmiterea şi înscrierea, organizarea şi gestionarea şi, respectiv, difuzarea şi valorificarea informaţiilor gestionate de CIP se arhiveaza pe o perioada de 5 ani, potrivit dispoziţiilor care urmează.
(1)Persoanele declarante - bănci vor arhiva, pe suport hârtie, următoarele documente:
a)somatiile;
b)fişele de acreditare a persoanelor autorizate sa înscrie în baza de date a CIP cererile, declaraţiile şi anularile de incidente de plati;
c)cererile de înscriere a refuzului bancar în FNC, în FNCb sau în FNBO;
d)declaraţiile de pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor;
e)declaraţiile de pierdere/furt/distrugere a cambiilor şi biletelor la ordin;
f)cererile de anulare a incidentului de plata privind cecul/cambia/biletul la ordin;
g)declaraţiile privind neînscrierea la CIP a incidentului de plata;
h)cererile de rectificare a informatiei privind incidentul de plata.
(2)Persoanele declarante - bănci vor arhiva, pe suport hârtie sau pe suport informatic, următoarele documente:
a)cererile de consultare (anexa nr. 9);
b)situaţia privind formularele de cec eliberate clienţilor (decontate, aflate în posesia clienţilor sau retrase din circulaţie).
(1)CIP va arhiva pe suport informatic următoarele documente:
a)cererile de înscriere a refuzului bancar în FNC, în FNCb sau în FNBO;
b)declaraţiile de pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor;
c)declaraţiile de pierdere/furt/distrugere a cambiilor şi biletelor la ordin;
d)declaraţiile CIP privind interdicţia bancară şi, respectiv, de pierdere/furt/distrugere/anulare a instrumentelor;
e)cererile de anulare a incidentului de plata privind cecul/cambia/biletul la ordin.
(2)CIP va arhiva pe suport hârtie următoarele documente:
a)fişele de acreditare a persoanelor autorizate de centralele băncilor sa îi notifice cererile, declaraţiile şi anularile de incidente de plati;
b)fişele de acreditare a persoanelor angajate la CIP, autorizate de Banca Nationala a României sa notifice la CIP cererile, declaraţiile şi anularile de incidente de plati şi de interdicţii bancare;
c)declaraţiile privind neînscrierea la CIP a incidentului de plata;
d)cererile de rectificare a informatiei privind incidentul de plata;
e)toate documentele arătate la alin. (1), în cazul în care CIP le receptioneaza pe suport hârtie.Secţiunea a 2-a Comisioane
(1)Pentru serviciile de furnizare de informaţii de către CIP, oferite persoanelor declarante - bănci şi celorlalţi utilizatori, Banca Nationala a României percepe comisioane, după cum urmează:
a)persoanei declarante - banca conectate la Reţeaua de Comunicaţii Interbancare, pentru serviciul de difuzare a informatiei gestionate de CIP, din initiativa CIP sau ca urmare a consultării bazei de date a CIP prin utilizarea cererii de consultare (anexa nr. 9), un comision lunar în suma de 15 milioane lei;
b)persoanei declarante - banca, pentru solicitări de informaţii care privesc activitatea acesteia în relaţia cu CIP, un comision stabilit pe o scara de 10 niveluri de la 1 milion lei la 10 milioane lei, în funcţie de complexitatea cererii şi de gradul de prelucrare a informatiei;
c)pentru solicitări de informaţii în forma agregata primite de la mass-media, un comision stabilit pe o scara de 10 niveluri de la 500.000 lei la 5.000.000 lei, în funcţie de complexitatea cererii şi de gradul de prelucrare a informatiei.
(2)Comisioanele prevăzute la alin. (1) lit. a) vor fi încasate de Banca Nationala a României în ultima zi bancară a lunii.
(3)Sumele reprezentând comisioanele prevăzute la alin. (1) lit. b) şi c) vor fi plătite Băncii Naţionale a României de către solicitanti cu ordin de plata, iar Banca Nationala a României va transmite informaţiile solicitate, cel târziu în ziua bancară următoare confirmării efectuării plăţii.
Banca Nationala a României poate modifica nivelul comisioanelor prevăzute la art. 51 prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României.
Comisioanele sunt folosite de Banca Nationala a României pentru acoperirea cheltuielilor cu funcţionarea şi gestionarea FNIP şi FNPR.
Interdicţia bancară, declarata de banca trasa pe numele unui titluar de cont, durează un an de la data înregistrării la CIP a respectivului incident de plata major.
În cazul în care persoana declaranta banca anulează un incident de plata transmis anterior la CIP, ca urmare a unei erori sau omisiuni, aceasta va suporta o taxa de 1.000.000 lei, care va fi virata de Banca Nationala a României la bugetul de stat, în baza comunicării oficiale a direcţiei din cadrul Băncii Naţionale a României care coordonează activitatea CIP, în ziua bancară următoare celei în care se transmite cererea de anulare a incidentului de plata.
(1)Băncile care nu au declarat, în condiţiile prevăzute de prezentul regulament, incidentele de plati către CIP şi/sau nu le-au notificat clientului, precum şi băncile care nu au transmis la CIP declaraţia prevăzută la art. 30 alin. (2) vor fi sancţionate cu amenda de la 500.000 lei la 1.000.000 lei pentru fiecare cerere de înscriere sau declaraţie netransmisa.
(2)Sancţiunea prevăzută la alin. (1) se aplica şi băncilor care nu distribuie în propriul sistem intrabancar declaraţia CIP privind interdicţia bancară, respectiv declaraţia CIP de pierdere, furt, distrugere sau anulare a instrumentelor, după caz.
Băncile care au eliberat formulare de cec titularilor de cont aflaţi în interdicţie bancară vor fi sancţionate cu amenda de la 500.000 lei la 1.000.000 lei.
În cazul în care băncile nu au notificat CIP anularea unui incident de plata declarat anterior la Banca Nationala a României din vina lor exclusiva, sustragandu-se astfel de la plata taxei prevăzute la art. 55, vor fi sancţionate cu amenda de la 1.500.000 lei la 2.000.000 lei.
Băncile care au notificat CIP, în mod nejustificat, anularea unui incident de plata, declarat anterior la Banca Nationala a României, vor fi sancţionate cu amenda de la 5.000.000 lei la 10.000.000 lei.
Se aplica băncilor o amenda de 500.000 lei pentru fiecare zi bancară de întârziere peste termenele stabilite la art. 13 alin. (1), art. 16 alin. (1), art. 17 alin. (1), art. 20 alin. (2), art. 21, 28, 30, art. 36 alin. (2) şi art. 42 alin. (2).
Banca Nationala a României poate modifica prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României nivelul sumelor prevăzute în prezenta secţiune.
(1)Încălcările disciplinei bancare prevăzute la art. 56-60 se constata de către persoanele din cadrul Direcţiei supraveghere, anume împuternicite de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României.
(2)Sancţiunile se aplica de conducerea executivă a Băncii Naţionale a României, iar sumele aferente se virează la bugetul de stat.
(3)Direcţia supraveghere va remite CIP, după finalizarea inspecţiei la o banca, o situaţie centralizatoare privind amenzile percepute acesteia pentru cazurile de nerespectare a prevederilor prezentului regulament.
Dispoziţiile art. 25-27 din Legea nr. 32/1968 privind stabilirea şi sancţionarea contravenţiilor nu se aplica amenzilor prevăzute în prezenta secţiune.
(1)Prezentul regulament se publica în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intra în vigoare în termen de doua luni de la data publicării.
(2)La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abroga Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 3 din 13 mai 1996 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Nationala a României a Centralei Incidentelor de Plati, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 359 bis din 22 septembrie 1998, precum şi orice alte dispoziţii contrare.
Anexele nr. 1-12 fac parte integrantă din prezentul regulament şi sunt obligatorii din punct de vedere al formei şi conţinutului.
GUVERNATORUL BĂNCII
NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR ISARESCU
Fluxul informaţional privind
incidentele de plati
┌────────────────────────┐ ┌────────────────────┐
│┌──────────────────────┐│ │┌──────────────────┐│
││┌────────────────────┐││ ││┌────────────────┐││
│││Centralele băncilor │││ │││Centralele ban- │││
│││. Unităţile terito- │││ │││ cilor │││
│││ riale ale băncilor│││ │││. Unităţile te- │││
│││ . Persoane fizice/ │││ │││ ritoriale ale │││
│││ juridice │││ ┌─────────────────────────┐ │││ băncilor │││
│││ │││ │ │ │││. Persoane fizi-│││
│││ Unităţile teritori-│││ │┌───────────────────────┐│ │││ ce/juridice │││
│││ ale ale băncilor │││ ││ ││ │││ │││
│││ (nod de acces) │││ ││ Centrala B.N.R. ││ │││Unităţile teri- │││
│││ │││ ││┌─────────────────────┐││ │││ toriale ale ban│││
│││ . Alte unităţi │││->│││Centrala Incidentelor│││ │││ cilor (nod de │││
│││ teritoriale ale │││ │││ de Plati │││<->│││ acces) │││
│││ băncilor │││ ││└─────────────────────┘││ │││ │││
│││ . Persoane fizice/ │││ ││ FISIERUL NAŢIONAL DE ││ │││. Alte unităţi │││
│││ juridice │││ ││ INCIDENTE DE PLATI ││ │││ teritoriale │││
│││ │││ ││ (FNC/FNCb/FNBO) ││ │││ale băncilor │││
│││Centrala Incidente- │││ ││ FISIERUL NAŢIONAL AL ││ │││. Persoane fizi-│││
│││ lor de Plati │││ ││ PERSOANELOR CU RISC ││ │││ ce/juridice │││
│││ │││ ││ (FNPR) ││ │││ │││
│││ . Compartimente din│││ │└───────────────────────┘│ │││Autorităţi pu- │││
│││ cadrul BNR │││ │ │ │││ blice │││
│││ . Sisteme de trans-│││ └─────────────────────────┘ │││ │││
│││ fer de fonduri │││ │││. Autorităţi pu-│││
│││ . Instituţii simila│││ │││ blice teritori│││
│││ re CIP din stra- │││ │││ ale │││
│││ inatate │││ │││ │││
│││ │││ │││Alţi utilizatori│││
│││ │││ │││. B.N.R. │││
│││ │││ │││. Persoane fizi-│││
│││ │││ │││ ce/juridice │││
│││ │││ │││. Instituţii şi-│││
│││ │││ │││ milare CIP din│││
│││ │││ │││ străinătate │││
││└────────────────────┘││ ││└────────────────┘││
│└──────────────────────┘│ │└──────────────────┘│
└────────────────────────┘ └────────────────────┘
Transmiterea şi înscrierea Organizarea şi gestionarea Difuzarea şi
informatiei informatiei valorificarea
informatiei
(recto)
Sigla persoanei declarante
FIŞA DE ACREDITARE A PERSOANELOR AUTORIZATE SA NOTIFICE
LA CENTRALA INCIDENTELOR DE PLATI CERERILE, DECLARAŢIILE
ŞI ANULARILE DE INCIDENTE DE PLATI
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌───────────────────────┐
│ CENTRALA BĂNCII │
│ .................... │
│ Cod.................. │
└───────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTA ........................ Cod ........................... │
│ Adresa .................................. Tel. .......................... │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. PERSOANE ACREDITATE │
│┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐│
││2.1 NUMELE ŞI PRENUMELE.................... ┌───────────────┐┌─────────────┐││
││ ....................................... │ ││ │││
││ data/locul naşterii.................... │ ││ │││
││ funcţia................................ │ ││ │││
││ posesor al BI seria..... nr. ...... │ ││ │││
││ cod numeric personal .................. └───────────────┘└─────────────┘││
││ domiciliul............................. Specimen semna- Specimen stam- ││
││ tura pila însoţi- ││
││ toare ││
│├────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤│
││2.2 NUMELE ŞI PRENUMELE.................... ┌───────────────┐┌─────────────┐││
││ ....................................... │ ││ │││
││ data/locul naşterii.................... │ ││ │││
││ funcţia................................ │ ││ │││
││ posesor al BI seria..... nr. ...... │ ││ │││
││ cod numeric personal .................. └───────────────┘└─────────────┘││
││ domiciliul............................. Specimen semna- Specimen stam- ││
││ tura pila însoţi- ││
││ toare ││
│├────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤│
││2.3 NUMELE ŞI PRENUMELE.................... ┌───────────────┐┌─────────────┐││
││ ....................................... │ ││ │││
││ data/locul naşterii.................... │ ││ │││
││ funcţia................................ │ ││ │││
││ posesor al BI seria..... nr. ...... │ ││ │││
││ cod numeric personal .................. └───────────────┘└─────────────┘││
││ domiciliul............................. Specimen semna- Specimen stam- ││
││ tura pila însoţi- ││
││ toare ││
│└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Conducerea persoanei declarante
S.S./L.S.
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.
În paragraful "CENTRALA BĂNCII" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei băncii.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante, în cadrul căreia îşi desfăşoară activitatea persoanele împuternicite de conducerea băncii sa notifice cererile, declaraţiile şi anularile de incidente de plati.
În paragraful "2." se înscriu datele de identificare ale angajaţilor persoanei declarante (persoane acreditate) autorizate de conducerea acesteia sa notifice cererile, declaraţiile şi anularile de incidente de plati, fiind singurele în măsura sa consulte informaţiile deţinute la Centrala Incidentelor de Plati.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura şi ştampila conducerii persoanei declarante.
Anexa 3A
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FISIERUL NAŢIONAL DE CECURI
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌───────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐
│NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenta la CIP│
│..................... │ │ │
│Cod ................. │ │Nr. CIP .............. │
└───────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTA ........................ Cod ........................... │
│ Adresa .................................. Tel. .......................... │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. Solicitam înscrierea incidentului de plata produs cu cec pe numele ....... │
│.....................cu Cod /Cod num.........., în calitate de ........... │
│ fiscal pers │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. BANCA TRASA.................................... Cod....................... │
│ │
│Tip cec la ┌┐ ┌┐ ┌┐ ┌┐ ┌┐ │
│origine: └┘Cec simplu └┘Cec barat └┘Cec de numerar └┘Cec de └┘Cec circular│
│ călătorie │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Tip cec la┌─┐ ┌─┐ ┌─┐ ┌─┐ ┌─┐ │
│momentul ├─┤cec simplu ├─┤cec barat └─┘cec de └─┘cec de └─┘cec circular│
│refuzului:├─┤cec barat └─┘cec barat numerar călătorie │
│ ├─┤cec certificat certificat │
│ ├─┤cec barat certificat │
│ └─┘cec de numerar │
│ ┌─────────────────────────────┐ │
│ CEC Seria ....... Nr. ........... Suma└─────────────────────────────┘lei │
│ │
│ emis la ............. |_|_|_|_|_|_|_|_| │
│ (localitatea) (data emiterii) │
│ ┌──────────────────────────────┐ │
│ Compensabil la ................. Suma└──────────────────────────────┘lei │
│ refuzată │
├───────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────┤
│ TRAGATOR ....................... │BENEFICIAR/ │
│ Cod /Cod num. │Ultimul GIRATAR......................... │
│fiscal/ pers. ................. │ Cod /Cod num. │
│ Cont nr. ....................... │fiscal/ pers. ........................ │
│ │Cont nr. ............................... │
│ │Deschis la ............................. │
│ │Cod .................................... │
└───────────────────────────────────┴──────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA │
│ │
│[]cec emis fără autorizarea trasului*) []interzicerea plăţii de către traga-│
│[]cec refuzat din lipsa totală de tor, în cazul prezentării la plata │
│ disponibil, în cazul prezentării la după expirarea termenului de │
│ plata înainte de expirarea termenului prezentare │
│ de prezentare*) []cec refuzat din lipsa totală sau │
│[]cec refuzat din lipsa parţială de parţială de disponibil, în cazul │
│ disponibil, în cazul prezentării la prezentării la plata după expirarea│
│ plata înainte de expirarea termenului termenului de prezentare │
│ de prezentare*) []cecul prezintă diferite conditio- │
│[]cec emis cu data falsa sau căruia îi nari privind efectuarea plăţii │
│ lipseşte o menţiune obligatorie*) []litigiu cu privire la dreptul de │
│[]cec circular/cec de călătorie emis la proprietate │
│ purtător*) []cecul aparţine unui tiraj de ins- │
│[]cec emis de către un tragator aflat trumente neavizat de BNR │
│ în interdicţie bancară*) []cecul aparţine unui set de instru- │
│[]falimentul tragatorului mente care a fost retras din │
│[]lipsa de mandat circulaţie │
│ []cec declarat pierdut, furat, dis- │
│ trus │
│ []modificarea sau ştergerea unor men-│
│ tiuni obligatorii │
│ []vicii de completare a mentiunilor │
│ de pe cec**) │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│5. INTERDICŢIA BANCARĂ DE A EMITE CECURI │
│ [] tragatorul este declarat de banca noastră în interdicţie bancară │
│ în perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_| │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
*)Se completează şi paragraful 5. Aceste incidente de plati majore apărute
în comerţul cu cecuri determina înscrierea automată a tragatorului în
Fisierul Naţional al Persoanelor cu Risc.
Se referă la:
–transcrierea în litere a sumei de plata nu permite stabilirea cu
certitudine a acesteia
–nerespectarea pct. 6 din Normele-Cadru nr. 7/1994
Persoana acreditata
S.S/L.S.
Anexa 3A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă Centralei Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă refuzului la plata.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita înscrierea refuzului bancar în Fisierul naţional de cecuri.
În paragraful "2." se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 3A, precum şi calitatea acesteia de tragator.
În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe cecul care face obiectul refuzului la plata:
–denumirea şi codul băncii trase;
–tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului în momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul refuzului" se va bifa corespunzător tipul cecului în momentul declarării acestuia ca refuz bancar;
–seria şi numărul cecului, data şi locul emiterii, locul compensării, suma totală de plata, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre);
–numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal şi numărul de cont ale tragatorului;
–numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
În cazul în care cecul are înscrisă ca data a emiterii sale o data ulterioara datei prezentării la plata (cec postdatat), persoana acreditata de la nodul de acces va înscrie la rubrica "Data emiterii" de pe cererea de înscriere a refuzului bancar în Fisierul naţional de cecuri data transmiterii acesteia la CIP, data menţionată pe cec ca data a emiterii considerându-se ca şi cum nu ar fi fost scrisă.
În paragraful "4." se selecteaza unul sau mai multe dintre motivele refuzului la plata al cecului respectiv. Selectarea motivului "lipsa totală/parţială de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului, respectiv după expirarea termenului de prezentare" se face în funcţie de data prezentării la plata a cecului [vezi art. 2 lit. a)].
În cazul în care, ca urmare a unei popriri, unitatea bancară a plătitorului unui cec nu poate efectua plata, parţial sau în totalitate, pe cererea de înscriere a refuzului bancar, transmisă la CIP, se vor selecta motivele de refuz: "lipsa parţială/totală de disponibil" şi, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate".
În cazul în care unui client i se închide contul şi ulterior se prezintă la plata un cec emis de acesta, unitatea bancară respectiva va transmite la CIP cererea de înscriere a refuzului bancar corespunzătoare pe care va selecta motivul "lipsa totală de disponibil".
Paragraful "5." se completează numai dacă unul dintre motivele refuzului la plata este: "cec emis fără autorizarea trasului", "cec refuzat din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec refuzat din lipsa parţială de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec emis cu data falsa sau căruia îi lipseşte o menţiune obligatorie", "cec circular/cec de călătorie emis la purtător" sau "cec emis de către un tragator aflat în interdicţie bancară", caz în care se va completa şi perioada de interdicţie bancară de un an, începând cu data înregistrării la CIP a incidentului de plata major.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 3B
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR
ÎN FISIERUL NAŢIONAL DE CAMBII
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌───────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────┐
│NOD DE ACCES │ │Loc rezervat luării în evidenta la CIP│
│..................... │ │ │
│Cod ................. │ │Nr. CIP .............. │
└───────────────────────┘ └──────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTA ........................ Cod ........................... │
│ Adresa .................................. Tel. .......................... │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. Solicitam înscrierea incidentului de plata produs cu cambie pe numele .... │
│.....................cu Cod /Cod num.........., în calitate de ........... │
│ fiscal pers │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. Cambia emisă la ............. |_|_|_|_|_|_|_|_| nr. exemplare...... │
│ localitatea (data emiterii) ┌──────────────┐ │
│ platibila la ............... |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma └──────────────┘lei │
│ localitatea (data emiterii) │
│ Suma ┌─────────────┐ │
│ Compensabila la ........................... refuzată └─────────────┘lei │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ TRAS .................... │ACCEPTANT......................... │
│ Cod /Cod num. │ Cod /Cod num. │
│fiscal/ pers. ................... │fiscal/ pers. .................... │
│ Cont nr. ....................... │ │
│ Deschis la ..................... │AVALIST .......................... │
│ Cod ............................ │ Cod /Cod num. │
│ │fiscal/ pers. .................... │
│ │AVALIZAT.......................... │
│ │ Cod /Cod num. │
│ │fiscal/ pers. .................... │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ TRAGATOR ....................... │BENEFICIAR/ │
│ Cod /Cod num. │Ultimul GIRATAR...................... │
│fiscal/ pers. ................. │ Cod /Cod num. │
│ Adresa ......................... │fiscal/ pers. ....................... │
│ │Cu cont la .......................... │
│ │Cod ................................. │
└──────────────────────────────────────┴───────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA [] cambie refuzată din lipsa totală│
│ [] scoaterea cambiei fără existenta sau parţială de disponibil, în │
│ în total/în parte a creanţei cazul prezentării la plata după │
│ cedate în momentul cesiunii expirarea termenului de prezen- │
│ acesteia*) tare │
│ [] cambie cu scadenta la vedere, refu- [] cambie emisă cu data falsa sau │
│ zata din lipsa totală de disponibil, căreia îi lipseşte o menţiune │
│ în cazul prezentării la plata în obligatorie │
│ termen*) [] interzicerea plăţii de către │
│ [] cambie cu scadenta la vedere, refu- tras, în cazul prezentării la │
│ zata din lipsa parţială de dispo- plata după expirarea termenului │
│ nibil, în cazul prezentării la plata de prezentare │
│ în termen*) [] lipsa de mandat a semnatarului │
│ [] cambie cu scadenta la un anume tip [] falimentul plătitorului │
│ de la vedere, la un anume timp de [] litigiu cu privire la dreptul de│
│ la data emiterii sau la o data fixa, proprietate │
│ refuzată din lipsa totală de dispo- [] cambia prezintă diferite condi- │
│ nibil, în cazul prezentării la plata tionari privind efectuarea │
│ la termen*) plăţii │
│ [] cambie cu scadenta la un anume timp [] cambie declarata pierdută, fu- │
│ de la vedere, la un anume timp de la rata, distrusa │
│ data emiterii sau la o data fixa, [] modificarea sau ştergerea unor │
│ refuzată din lipsa parţială de dis- menţiuni obligatorii │
│ ponibil, în cazul prezentării la [] vicii de completare a mentiu- │
│ plata la termen*) nilor de pe cambie**) │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
*)Aceste incidente de plati majore apărute în comerţul cu cambii determina
înscrierea automată a trasului în Fisierul Naţional al Persoanelor cu
Risc.
**)Se referă la:
–transcrierea în litere a sumei de plata nu permite stabilirea cu
certitudine a acesteia
–nerespectarea pct. 7 din Normele-Cadru nr. 6/1994
Persoana acreditata
S.S/L.S.
Anexa 3B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă Centralei Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă refuzului la plata.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita înscrierea refuzului bancar în Fisierul naţional de cambii.
În paragraful "2." se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 3B, precum şi calitatea acesteia de tras, tragator sau avalist.
În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe cambia care face obiectul refuzului la plata:
–data şi locul emiterii, numărul de exemplare, locul plăţii, data scadentei, locul compensării, suma totală de plata, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre);
–numele sau denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal ale trasului, numărul de cont, denumirea şi codul băncii trasului;
–numele sau denumirea şi codul fiscal ori codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;
–numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal şi adresa tragatorului;
–numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
În paragraful "4." se selecteaza unul sau mai multe dintre motivele refuzului la plata al cambiei respective. Selectarea motivului "lipsa totală/parţială de disponibil, în cazul prezentării la plata în/la termen, respectiv după expirarea termenului de prezentare", se face în funcţie de data prezentării la plata a cambiei [vezi art. 2 lit. a)].
În cazul în care, ca urmare a unei popriri, unitatea bancară a plătitorului unei cambii nu poate efectua plata, parţial sau în totalitate, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se vor selecta motivele de refuz: "lipsa parţială/totală de disponibil" şi, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate".
În cazul în care unui client i se închide contul şi ulterior se prezintă la plata o cambie emisă de către acesta, unitatea bancară respectiva va transmite la CIP cererea de înscriere a refuzului bancar corespunzătoare, pe care va selecta motivul "lipsa totală de disponibil".
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 3C
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR
ÎN FISIERUL NAŢIONAL DE BILETE LA ORDIN
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐ ┌────────────────────────┐
│ NOD DE ACCES │ │ Loc rezervat luării în │
│ │ │ evidenta la CIP │
│ ........................│ │ │
│ │ │ │
│ Cod ....................│ │ │
│ │ │ Nr. CIP ............. │
└─────────────────────────┘ └────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTA ................................... Cod ................ │
│ │
│ Adresa ............................................. Tel. ............... │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. Solicitam înscrierea incidentului de plata produs cu bilet la ordin pe │
│ │
│ numele .......... cu Cod / Cod num. ..........., în calitate de ..........│
│ fiscal pers. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. Bilet la Ordin emis la .........,|_|_|_|_|_|_|_|_| nr. exemplare ...... │
│ (localit.) (data emiterii) │
│ ┌────────────────────┐ │
│ plătibil la .............,|_|_|_|_|_|_|_|_| Suma └────────────────────┘ lei│
│ (localitatea) (data scadentei) │
│ Suma ┌────────────────────┐ │
│ Compensabil la ......................... refuzată└────────────────────┘ lei│
│ │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ │
│ AVALIST ......................., Cod / Cod num. ......................... │
│ fiscal pers. │
│ │
│ AVALIZAT ......................, Cod / Cod num. ......................... │
│ fiscal pers. │
│ ─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ BENEFICIAR/ │
│ SUBSCRIITOR ................... Ultimul GIRATOR ......................... │
│ │
│ Cod / Cod num. ................ Cod / Cod num. .......................... │
│ fiscal pers. fiscal pers │
│ │
│ Cont nr. ...................... Cu cont la .............................. │
│ │
│ Deschis la .................... Cod ..................................... │
│ │
│ Cod ........................... │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. MOTIVUL REFUZULUI DE PLATA │
│ │
│ [] bilet la ordin cu scadenta la vedere, [] bilet la ordin refuzat din lipsa│
│ refuzat din lipsa totală de disponibil, totală sau parţială de disponi- │
│ în cazul prezentării la plata în bil, în cazul prezentării la │
│ termen*) plata după expirarea termenului │
│ [] bilet la ordin cu scadenta la vedere, de prezentare │
│ refuzat din lipsa parţială de dispo- [] bilet la ordin emis cu data │
│ nibil, în cazul prezentării la plata falsa sau căruia îi lipseşte o │
│ în termen*) menţiune obligatorie │
│ [] bilet la ordin cu scadenta la un anume [] interzicerea plăţii de către │
│ timp de la vedere, la un anume timp de subscriitor, în cazul prezenta- │
│ la data emiterii sau la o data fixa, rii la plata după expirarea │
│ refuzat din lipsa totală de disponibil, termenului de prezentare │
│ în cazul prezentării la plata la [] lipsa de mandat a semnatarului │
│ termen*) [] falimentul plătitorului │
│ [] bilet la ordin cu scadenta la un anume [] litigiu cu privire la dreptul │
│ timp de la vedere, la un anume timp de de proprietate │
│ la data emiterii sau la o data fixa, [] biletul la ordin prezintă │
│ refuzat din lipsa parţială de dispo- diferite conditionari privind │
│ nibil, în cazul prezentării la plata efectuarea plăţii │
│ la termen*) [] bilet la ordin declarat pierdut,│
│ furat, distrus │
│ [] modificarea sau ştergerea unor │
│ menţiuni obligatorii │
│ [] vicii de completare a menţiuni- │
│ lor de pe biletul la ordin**) │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Notă *) Aceste incidente de plati majore apărute în comerţul cu bilete la ordin determina înscrierea automată a subscriitorului în Fisierul Naţional al Persoanelor cu Risc. Notă **) Se referă la:
–transcrierea în litere a sumei de plata nu permite stabilirea cu certitudine a acestuia
–nerespectarea pct. 7 din Normele-Cadru nr. 6/1994.
Persoana acreditata
S.S./L.S.
Anexa 3C
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă refuzului la plata.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita înscrierea refuzului bancar în Fisierul naţional de bilete la ordin.
În paragraful "2." se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 3C, precum şi calitatea acesteia de subscriitor sau avalist.
În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe biletul la ordin care face obiectul refuzului la plata:
–data şi locul emiterii, numărul de exmplare, locul plăţii, data scadentei, locul compensării, suma totală de plata, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre);
–numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;
–numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale subscriitorului, numărul de cont, codul şi denumirea băncii acestuia;
–numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
În paragraful "4." se selecteaza unul sau mai multe dintre motivele refuzului la plata al biletului la ordin respectiv. Selectarea motivului "lipsa totală/parţială de disponibil, în cazul prezentării la plata în/la termen, respectiv după expirarea termenului de prezentare", se face în funcţie de data prezentării la plata a biletului la ordin [vezi art. 2 lit. a)].
În cazul în care, ca urmare a unei popriri, unitatea bancară a plătitorului unui bilet la ordin nu poate efectua plata, parţial sau în totalitate, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se vor selecta motivele de refuz: "lipsa parţială/totală de disponibil şi, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate".
În cazul în care unui client i se închide contul şi, ulterior, se prezintă la plata un bilet la ordin emis de către acesta, unitatea bancară respectiva va transmite la CIP cererea de înscriere a refuzului bancar corespunzătoare, pe care va selecta motivul "lipsa totală de disponibil".
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 4A
(recto)
Sigla persoanei declarante
DECLARAŢIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE/ANULARE
A CECURILOR
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐ ┌────────────────────────┐
│ NOD DE ACCES │ │ Loc rezervat luării în │
│ │ │ evidenta la CIP │
│ ........................│ │ │
│ │ │ │
│ Cod ....................│ │ │
│ │ │ Nr. CIP ............. │
└─────────────────────────┘ └────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTA ................................... Cod ................ │
│ │
│ Adresa ............................................. Tel. ............... │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. SUBSEMNATUL ..........................., adresa .......................... │
│ Cod numeric │
│ ...... posesor al BI seria.... nr. .., personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|│
│ │
│ emis de ......., la data de |_|_|_|_|_|_|_|_|, reprezentant al ........... │
│ (denumire │
│ ................... natura juridică ......., Cod fiscal │
│ persoana juridică) │
│ │
│ pe propria răspundere, │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3.Declar(a) cecul/cecurile: Declaraţia către CIP privind anularea │
│ cecului/cecurilor se face numai din │
│ initiativa băncii trase. │
│ │
│ [] pierdut(e) [] furat(e) [] distrus(e) [] anulat(e) │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. BANCA TRASA ........................................ Cod ................. │
│ │
│ Tip cec la│[] Cec simplu [] Cec barat [] Cec de [] Cec de [] Cec circular│
│ origine │ numerar călătorie │
│ ──────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ Tip cec la│[] cec simplu [] cec barat [] cec de [] cec de [] cec circular│
│ momentul │[] cec barat [] cec barat numerar călătorie │
│ p/f/d: │[] cec certificat │
│ │ certificat │
│ │[] cec barat certificat │
│ │[] cec numerar │
│ │
│ CEC Seria ...., nr. ........................ │
│ ┌────────────────────┐ │
│ emis la ................. |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma └────────────────────┘ lei│
│ (localitatea) (data emiterii) │
│ │
│ (în litere) │
│ Compensabil la ........................................................... │
│ │
│ │ BENEFICIAR/ │
│ TRAGATOR ........................ │ Ultimul GIRATAR ...................... │
│ │ │
│ Cod / Cod num. ............... │ Cod / Cod num. ...................... │
│ fiscal pers. │fiscal pers. │
│ │ │
│ Cont nr. ........................ │ Cont nr. ............................. │
│ │ │
│ │ Deschis la ........................... │
│ │ │
│ │ Cod ..................... │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│5. BANCA TRASA ......................................., Cod ................. │
│ │
│ Tip cec la│[] Cec simplu [] Cec barat [] Cec de [] Cec de [] Cec circular│
│ origine │ numerar călătorie │
│ ──────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ Tip cec la│[] cec simplu [] cec barat [] cec de [] cec de [] cec circular│
│ momentul │[] cec barat [] cec barat numerar călătorie │
│ p/f/d/a: │[] cec certificat │
│ │ certificat │
│ │[] cec barat certificat │
│ │[] cec numerar │
│ │
│ = CECURILE de la Seria ..... nr. ........., pana la Seria ..... nr. ....... │
│ │
│ = CECURILE de la Seria ..... nr. ........., pana la Seria ..... nr. ....... │
│ │
│ = CECURILE de la Seria ..... nr. ........., pana la Seria ..... nr. ....... │
│ │
│ Cod / Cod num. │
│ Tragator .............................. fiscal pers .................. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
------------------------ -------------------
Semnatura solicitantului Persoana acreditata
Anexa 4A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ╔" se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă pierderii/furtului/distrugerii/anulării cecului/cecurilor.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a declaraţiei în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care declara cecul/cecurile pierdut(e), furat(e), distrus(e) sau anulat(e).
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice care declara pe propria răspundere cecul/cecurile pierdut(e), furat(e) sau distrus(e), în nume propriu sau în numele unei persoane juridice.
În paragraful "3.":
–subsemnatul bifeaza una dintre casutele "pierdut(e)", "furat(e)" sau "distrus(e)".
În cazul în care acesta declara un singur cec completat ca fiind pierdut, furat sau distrus bareaza cuvântul "cecurile" şi completează paragraful "4.". Pentru fiecare cec completat pierdut, furat sau distrus se va întocmi câte un formular tip anexa nr. 4A.
În cazul în care acesta declara unul sau mai multe cecuri necompletate pierdute, furate sau distruse se bareaza cuvântul "cecurile", respectiv "cecul", şi se completează paragraful "5.";
–banca trasa bifeaza pentru anularea uneia sau mai multor serii de cecuri necompletate numai casuta "anulat(e)", prin persoana acreditata care întocmeşte declaraţia, după care aceasta va completa paragraful "5." şi va semna la rubrica "S.S./L.S.".
În paragraful "4." se înscriu informaţii preluate de pe cecul declarat de subsemnat, conform opţiunii de la paragraful "3." ca fiind pierdut/furat/distrus:
–denumirea şi codul băncii trase;
–tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul p/f/d" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca pierdut/furat/distrus;
–seria şi numărul cecului, data şi locul emiterii, locul compensării, suma în cifre şi în litere;
–numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal şi numărul de cont ale tragatorului;
–numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
În paragraful "5." se înscriu denumirea şi codul băncii trase şi se completează cu informaţii privind seriile şi numerele formularelor de cec necompletate pierdut(e)/furat(e)/distrus(e)/anulat(e), precum şi cu numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale clientului căruia i-au fost vândute cecurile respective (rubrica "Tragator"). La rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul p/f/d/a" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca pierdut/furat/distrus/anulat.
În cazul în care seriile şi numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la" şi "pana la", solicitantul completand seriile şi numerele respectivelor formulare. Spaţiile rămase necompletate privind seria şi numărul cecurilor vor fi barate. Se va completa un formular tip anexa nr. 4A pentru fiecare tip de carnete de cecuri declarate ca pierdute/furate/distruse/anulate (cec simplu, cec barat, cec de numerar, cec de călătorie şi cec circular).
La rubrica "Semnatura solicitantului" se aplica semnatura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea/furtul/distrugerea cecului sau a cecurilor respective.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declaraţia.
Anexa 4B
(recto)
Sigla persoanei declarante
DECLARAŢIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE
A CAMBIILOR
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐ ┌────────────────────────┐
│ NOD DE ACCES │ │ Loc rezervat luării în │
│ │ │ evidenta la CIP │
│ ........................│ │ │
│ │ │ │
│ Cod ....................│ │ │
│ │ │ Nr. CIP ............. │
└─────────────────────────┘ └────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTA ................................... Cod ................ │
│ │
│ Adresa ............................................. Tel. ............... │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. SUBSEMNATUL ..........................., adresa .......................... │
│ Cod numeric │
│ ...... posesor al BI seria.... nr. .., personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|│
│ │
│ emis de ......., la data de |_|_|_|_|_|_|_|_|, reprezentant al ........... │
│ (data emiterii) (denumire │
│ ................... natura juridică ......., Cod fiscal │
│ persoana juridică) │
│ │
│ declar pe propria răspundere cambia []pierdută [] furata [] distrusa. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. Cambia emisă la ..............|_|_|_|_|_|_|_|_| nr. exemplare ....... │
│ (localitatea) (data emiterii) │
│ │
│ ┌────────────────────┐ │
│ platibila la ............. |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma └────────────────────┘ lei│
│ (localitatea) (data scadentei │
│ │
│ (în litere) │
│ Compensabila la .......................................................... │
│ │
│ TRAS ............................ │ ACCEPTANT ............................ │
│ │ │
│ Cod / Cod num. ............... │ Cod / Cod num. ...................... │
│ fiscal pers. │fiscal pers. │
│ │ │
│ Cont nr. ........................ │ AVALIST .............................. │
│ │ │
│ Deschis la ...................... │ Cod / Cod num....................... │
│ │ fiscal pers. │
│ Cod ............................. │ AVALIZAT ............................. │
│ │ │
│ │ Cod / Cod num. ..................... │
│ │ fiscal pers │
│ ───────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────── │
│ │ │
│ │ BENEFICIAR/ │
│ TRAGATOR ........................ │ Ultimul GIRATAR ...................... │
│ │ │
│ Cod / Cod num. ............... │ Cod / Cod num. ...................... │
│ fiscal pers. │fiscal pers. │
│ │ │
│ Adresa .......................... │ Cu cont la ........................... │
│ │ │
│ ................................. │ Cod .................................. │
│ │ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
------------------------ -------------------
Semnatura solicitantului Persoana acreditata
Anexa 4B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă pierderii/furtului/distrugerii cambiei.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a declaraţiei în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care declara în nume propriu sau în numele unei persoane fizice sau juridice cambia pierdută, furata sau distrusa.
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice care declara pe propria răspundere cambia pierdută, furata sau distrusa, în nume propriu sau în numele unei persoane juridice.
În cazul în care cambia este declarata pierdută se bifeaza casuta corespunzătoare. Similar se procedează pentru cambia furata, respectiv distrusa.
În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe cambia declarata pierdută/furata/distrusa:
–data şi locul emiterii, numărul de exemplare, locul plăţii şi data scadentei, locul compensării, suma în cifre şi în litere;
–numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale trasului, numărul de cont, denumirea şi codul băncii trasului;
–numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;
–numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal şi adresa tragatorului;
–numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
La rubrica "Semnatura solicitantului" se aplica semnatura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea/furtul/distrugerea cambiei respective.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declaraţia.
Anexa 4C
(recto)
Sigla persoanei declarante
DECLARAŢIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE A BILETELOR LA ORDIN
Nr. .........|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌───────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────┐
│ NOD DE ACCES │ │ Loc rezervat luării în evidenta │
│ ........................ │ │ la CIP │
│ Cod .................... │ │ Nr. CIP ....................... │
└───────────────────────────┘ └─────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTA ............................ Cod ........................ │
│ Adresa ...................................... Tel. ....................... │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2.SUBSEMNATUL ................................., adresa ..................... │
│ Cod numeric ┌┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┐ │
│ posesor al BI seria ...... nr. ............., personal └┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┘ │
│ │
│ emis de ......., la data de |_|_|_|_|_|_|, reprezentant al ................ │
│ (data emiterii) (denumire pers.jur.│
│ │
│ natura juridică ......, Cod fiscal ..................... │
│ │
│ declar pe propria răspundere biletul de ordin ┌┐ pierdut ┌┐ furat ┌┐ distrus│
│ └┘ └┘ └┘ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│3.Biletul la Ordin emis la .............|_|_|_|_|_|_| nr. exemplare ...... │
│ (localitatea) (data emiterii) │
│ │
│ plătibil la ............ |_|_|_|_|_|_|_| Suma ┌─────────────────────┐ lei │
│ (localitatea) (data scadentei) └─────────────────────┘ │
│ │
│ Compensabil la ................. ...........(în litere) │
│ │
│──────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ │
│ AVALIST ........................, Cod Cod num. ........................ │
│ fiscal/pers. │
│ │
│ AVALIZAT ......................., Cod Cod num. ........................ │
│ fiscal/pers. │
│ │
│ ────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ SUBSCRIITOR ....................... │BENEFICIAR/ │
│ │Ultimul GIRATAR ..................... │
│ Cod Cod num. ................... │ │
│ fiscal/pers. │Cod Cod num. ..................... │
│ │fiscal/pers. │
│ Cont nr. .......................... │ │
│ │ │
│ Deschis la ........................ │Cu cont la .......................... │
│ │ │
│ Cod ............................... │Cod ................................. │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
──────────────────── ──────────────────
Semnatura solicitantului Persoana acreditata
Anexa 4C Notă --------
(verso)
Notă --------
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă pierderii/furtului/distrugerii biletului la ordin.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a declaraţiei în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care declara în nume propriu sau în numele unei persoane fizice sau juridice biletul la ordin pierdut, furat sau distrus.
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice care declara pe propria răspundere biletul la ordin pierdut, furat sau distrus, în nume propriu sau în numele unei persoane juridice.
În cazul în care biletul la ordin este declarat pierdut se bifeaza casuta corespunzătoare. Similar se procedează pentru biletul la ordin furat, respectiv distrus.
În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe biletul la ordin declarat pierdut/furat/distrus:
–data şi locul emiterii, numărul de exemplare, locul plăţii, data scadentei, locul compensării, suma în cifre şi în litere;
–numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;
–numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale subscriitorului, numărul de cont, codul şi denumirea băncii acestuia;
–numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
La rubrica "Semnatura solicitantului" se aplica semnatura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea/furtul/distrugerea biletului la ordin respectiv.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declaraţia.
Sigla persoanei declarante
SOMAŢIE
Nr. ....... |_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
De la ................................. cod ................................
(unitate bancară)
Către ......................................................................
(titular de cont)
În data de |_|_|_|_|_|_| aţi emis un cec .................., ..............,
(tip cec la origine) (tip cec la
momentul refu-
zului)
refuzat pe motiv ...........................................................,
seria ............., nr. ........., emis la ................................,
pentru suma de ......................... lei (în litere)
în beneficiul lui ................................, prezentat la plata de
(numele sau denumirea benef.)
........................................ .
(numele/denumirea ultimului posesor)
În consecinta, în perioada |_|_|_|_|_|_| |_|_|_|_|_| va aflaţi în INTERDICŢIE
BANCARĂ.
În aceasta perioada va este interzis sa emiteti cecuri şi aveti obligaţia sa
restituiti fără întârziere tuturor băncilor formularele de cecuri, ridicate
de la acestea.
Unităţile bancare care v-au eliberat formulare de cec pentru retragerea de
numerar va vor permite sa le folosiţi în continuare în acest scop, dar numai
dacă au aplicat pe fata lor înscrisul NUMERAR.
■ Precizări asupra modalităţilor de aplicare a legilor şi a reglementărilor
BNR în vigoare!
● În conformitate cu art. 84 din Legea nr. 59/1934, modificată prin Legea
nr. 83/1994, pentru cecurile emise fără autorizarea trasului, cecurile
refuzate la plata din lipsa totală sau parţială de disponibil, cecurile
emise cu data falsa sau cărora le lipseşte o menţiune obligatorie, cecurile
circulare sau cecurile de călătorie emise la purtător, sunteţi pasibil de
pedeapsa cu amenda de la 5.000 la 100.000 lei şi închisoare de la 6 luni
la un an, afară de cazul când fapta constituie un delict sancţionat cu o
pedeapsa mai mare.
● Interdicţia bancară de a emite cecuri s-a pronunţat prin aplicarea art.
27-30 din Regulamentul BNR privind organizarea şi funcţionarea la Banca
Nationala a României a Centralei Incidentelor de Plati.
● Banca noastră are obligaţia sa semnaleze interdicţia bancară de a emite
cecuri declarata dvs. la Centrala Incidentelor de Plati care o va înscrie
într-un fisier de incidente de plati creat pe numele dvs.
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ După expirarea perioadei de interdicţie bancară, aveti din nou dreptul sa │
│ emiteti cecuri cu condiţia ca în aceasta perioada sa nu mai trageti un alt │
│ cec şi sa nu va aflaţi sub o interdicţie bancară notificată de o alta │
│ banca. │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
─────────────────────
Persoana acreditata
S.S./L.S.
Anexa 6A
(recto)
BNR - CIP
FISIERUL NAŢIONAL DE CECURI
DECLARAŢIE A CENTRALEI INCIDENTELOR DE PLATI PRIVIND
INTERDICŢIA BANCARĂ
Nr. ....... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
Către .................................. Cod ......................
(centrala băncii)
Va informăm ca ....................................................
(titularul de cont)
Cod numeric ┌┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┐
Cod fiscal ..................... personal └┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┘
în perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| |_|_|_|_|_|_|_|_|
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. [] se afla notificat la CIP ca fiind în INTERDICŢIE BANCARĂ │
│ │
│ Aveti obligaţia distribuirii acestei informaţii în propriul sistem │
│ interbancar în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client │
│ sa genereze un nou incident de plata asupra unui alt cont al sau. │
│ │
│ În eventualitatea în care o unitate teritorială din propriul sistem │
│ interbancar a distribuit formulare de cecuri respectivului titular de │
│ cont, are obligaţia sa le recupereze de la acesta. │
│ │
│ În cazul în care nu recuperează toate formularele de cecuri distribuite │
│ pe numele respectivului titular de cont, cu excepţia cecurilor utilizate │
│ pentru retragerea de numerar care poarta pe fata lor înscrisul NUMERAR, │
│ unitatea bancară teritorială are obligaţia completării unei Declaraţii de │
│ pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor, pe care o va transmite │
│ la CIP într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data │
│ emiterii prezentei declaraţii, prin care se declara nule aceste formulare.│
│ │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. [] nu mai face obiectul unei INTERDICŢII BANCARE │
│ Aveti obligaţia distribuirii acestei informaţii în propriul sistem │
│ interbancar. │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
───────────────────
Persoana acreditata
S.S./L.S.
Anexa 6A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele Centralei Incidentelor de Plati (CIP).
În situaţia în care CIP notifica tuturor centralelor băncilor declararea unui titular de cont în interdicţie bancară, persoana acreditata de la CIP are obligaţia sa bifeze casuta de la paragraful "1.".
În situaţia în care CIP notifica tuturor centralelor băncilor anularea interdicţiei bancare declarata anterior printr-o cerere de anulare a incidentului de plata privind cecul, persoana acreditata de la CIP are obligaţia sa bifeze casuta de la paragraful "2.".
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura şi ştampila persoanei acreditate de la CIP.
Anexa 6B
(recto)
BNR - CIP
FISIERUL NAŢIONAL DE INCIDENTE DE PLATI
DECLARAŢIE A CENTRALEI INCIDENTELOR DE PLATI DE
PRIERDERE/FURT/DISTRUGERE/ANULARE
A INSTRUMENTELOR DE PLATA
Nr. .......|_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
Către .................................. Cod ..........................
(Centrala băncii)
Va informăm ca ........................................................
(Titularul de cont)
Cod numeric ┌┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┐
Cod fiscal ..................... personal └┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┘
având contul nr. ..........., deschis la ...............................
(banca trasa/a trasului/a
subscriitorului)
Cod ...........................
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. este plătitorul cecului, cambiei sau biletului la ordin declarat(e) │
│ pierdut(e)/furat(e)/distrus(e)/anulat(e) │
│ │
│ în data de |_|_|_|_|_|_|_|_| │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ [] CUCEL: │
│ Tip cec la │[] cec [] cec [] cec de [] cec de [] cec │
│ origine: │ simplu barat numerar călătorie circular │
│ ───────────┼───────────────────────────────────────────────────────────── │
│ Tip cec la │[] cec [] cec [] cec de [] cec de [] cec │
│ momentul │ simplu barat numerar călătorie circular │
│ p/f/d: │[] cec barat [] cec barat │
│ │ certificat │
│ │[] cec certificat │
│ │[] cec barat certificat │
│ │[] cec de numerar │
│ │
│ Seria ........... Nr. ......... emis la ...............|_|_|_|_|_|_|_| │
│ (localitatea) (data emiterii) │
│ │
│ pentru suma de ....................... lei, │
│ │
│ în beneficiul lui ....................................... │
│ (numele sau denumirea beneficiarului) │
│ │
│ Tip cec la │[] cec [] cec [] cec de [] cec de [] cec │
│ origine: │ simplu barat numerar călătorie circular │
│ ───────────┼────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ Tip cec la │[] cec [] cec [] cec de [] cec de [] cec │
│ momentul │ simplu barat numerar călătorie circular │
│ p/f/d: │ │
│ │[] cec barat │
│ │ │
│ │[] cec de numerar │
│ │
│ │
│= CECURILE de la Seria ...... nr. ......., pana la Seria ...... nr. ...... │
│= CECURILE de la Seria ...... nr. ......., pana la Seria ...... nr. ...... │
│= CECURILE de la Seria ...... nr. ......., pana la Seria ...... nr. ...... │
│ │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│[] CAMBIA: emisă la ..........................., |_|_|_|_|_|_|_|_| │
│ (localitatea) (data emiterii) │
│ │
│ de către ........................................................ │
│ (numele sau denumirea tragatorului) │
│ │
│ pentru suma de ................................ lei, ............ │
│ (în litere) │
│ │
│ în beneficiul lui ............................................... │
│ (numele sau denumirea beneficiarului) │
│ │
│ platibila la |_|_|_|_|_|_|_|_| │
│ (data scadentei) │
│ │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│[] BILETUL LA ORDIN: emis la ........................, |_|_|_|_|_|_|_|_| │
│ (localitatea) (data emiterii) │
│ │
│ pentru suma de ................................ lei, ................ │
│ (în litere) │
│ │
│ în beneficiul lui .............................. plătibil la |_|_|_|_|_|_| │
│ (numele sau denumirea beneficiarului) (data scadentei)│
│ │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
───────────────────
Persoana acreditata
S.S./L.S.
Anexa 6B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele Centralei Incidentelor de Plati (CIP).
În paragraful "1." se înscrie data pierderii/furtului/distrugerii/anulării instrumentului. În cazul în care instrumentul este declarat pierdut se bareaza cuvintele "furat", "distrus" şi "anulat". Similar se procedează pentru instrumentele furate, distruse şi, respectiv, anulate. În funcţie de tipul instrumentului declarat pierdut, furat, distrus sau anulat se bifeaza casuta corespunzătoare acestuia, completandu-se informaţiile din dreptul ei astfel:
● în cazul cecului - tipul cecului la origine (la tipărire) şi tipul cecului la momentul declarării pierderii/furtului/distrugerii cecului, seria şi numărul acestuia, data şi locul emiterii, suma în cifre şi în litere şi numele sau denumirea beneficiarului;
● în cazul cambiei - data şi locul emiterii, numele sau denumirea tragatorului, suma în cifre şi în litere, numele sau denumirea beneficiarului, precum şi data scadentei;
● în cazul biletului la ordin - data şi locul emiterii, suma în cifre şi în litere, numele sau denumirea beneficiarului, precum şi data scadentei.
Observatie: În cazul în care se declara la CIP cecuri necompletate pierdute, furate, distruse sau anulate se completează informaţiile privind tipul cecului la origine (la tipărire) şi tipul cecului la momentul declarării pierderii/furtului/distrugerii/anulării cecului, seriile şi numerele acestor formulare. Dacă seriile şi numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la" şi "pana la", persoana acreditata de la CIP completand seriile şi numerele respectivelor formulare. Spaţiile privind seria şi numărul cecurilor rămase necompletate vor fi barate. În cazul declarării pierderii/furtului/distrugerii/anulării unor serii de cecuri necompletate se va întocmi pentru fiecare tip de carnet de cecuri (cec simplu, cec barat, cec de numerar, cec de călătorie şi cec circular) câte un formular al anexei nr. 6B.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura şi ştampila persoanei acreditate de la CIP.
Circuitul notificării interdicţiei bancare
Cerere de înscriere a refuzului ┌───────────┐
bancar în Fisierul Naţional de │ Unitate │
Cecuri (Anexa nr. 3A) ┌──>│teritorială│
│ └───────────┘
3 │ ┌───────────┐
┌──────────┐ │ │ Unitate │
┌─────────────────┐ ┌────────>│Centrala 1│──┼──>│teritorială│
│ Banca │ 1 │ └──────────┘ │ └───────────┘
│(centrala/unitate├──────┐ │ │ ┌───────────┐
│ teritorială │ │ │ └──>│ Unitate │
└─────────────────┘ │ │ │teritorială│
│ │ │ └───────────┘
1 │ │ │
│ │ │
Somaţie│ │ │ ┌───────────┐
(Anexa │ │ │ │ Unitate │
nr. 5)│ │ │ ┌──>│teritorială│
│ v │ 3 │ └───────────┘
│ ┌─────┐ 2 │ ┌──────────┐ │ ┌───────────┐
│ │C I P├────────┼───────> │Centrala 2│──┼──>│ Unitate │
│ └─────┘ │ └──────────┘ │ │teritorială│
│ ^ Declaraţie│ . │ └───────────┘
│ │ a CIP │ . │ ┌───────────┐
v │ privind │ . └──>│ Unitate │
┌────────────┐ │interdicţia│ . │teritorială│
│ Titular de │ │ bancară │ . └───────────┘
│ cont X │ │(Anexa │ .
└────────────┘ │ nr. 6A) │ .
│ │ . ┌───────────┐
│ │ . │ Unitate │
│ │ . ┌──>│teritorială│
│ │ . 3 │ └───────────┘
│ │ ┌──────────┐ │ ┌───────────┐
│ └────────>│Centrala n│──┼──>│ Unitate │
│ └─┬────────┘ │ │teritorială│
│ │ ^ │ └───────────┘
│ 6 │ │ │ ┌───────────┐
└───────────────────────┘ │ └──>│ Unitate │
Declaraţie de │ │teritorială│
pierdere/furt/distrugere/anulare│ └─┬─────────┘
a cecurilor (Anexa nr. 4A) │ │ ^
│ │ │
│ 5 │ │
└──────────────┘ │
│
4 │
Formulare │
de cecuri │
necompletate │
│
│
┌──────┴───┐
│Titular de│
│ cont X │
└──────────┘
Anexa 8A
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA PRIVIND CECUL
Nr. .......|__|__|____|
(data emiterii)
┌─────────────────────┐ ┌────────────────────────┐
│ NOD DE ACCES │ │ Loc rezervat luării în │
│ ..................│ │ evidenta la CIP │
│ Cod ..............│ │ Nr. CIP .............. │
└─────────────────────┘ └────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ 1. PERS. DECLARANTA .................... Cod ........................... │
│ │
│ Adresa .............................. Tel. .......................... │
│ │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ 2. Solicitam anularea incidentului de plata înscris pe numele ............ │
│ │
│ Cod / Cod num. │
│ ........ cu fiscal / pers. ......., în calitate de
la plata cu cec │
│ │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ 3. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATA înregistrat la CIP prin │
│ Cererea de înscriere a refuzului bancar │
│ │
│ în FNC Nr. ....... din |__|__|____| şi Nr. CIP .... din |__|__|____|: │
│ (data emiterii) (data emiterii) │
│ │
│ [] eroare sau omisiune a persoanei declarante; │
│ │
│ [] hotărâre judecătorească definitiva comunicată persoanei declarante, │
│ şi anume: ......................................................... │
│ ..................................................................; │
│ │
│ [] alte motive prevăzute de reglementări BNR, şi anume: .............. │
│ │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ 4. BANCA TRASA ............................ Cod ........................ │
│ │
│ Tip cec la│ []Cec []Cec []Cec de []Cec de []Cec │
│ origine: │ simplu barat numerar călătorie circular │
│ ──────────┼───────────────────────────────────────────────────────────── │
│ Tip cec la│ []cec []cec []cec de []cec de []cec │
│ momentul │ simplu barat numerar călătorie circular │
│ refuzului:│ []cec []cec │
│ │ barat barat │
│ │ []cec certificat │
│ │ certificat │
│ │ []cec barat │
│ │ certificat │
│ │ []cec de │
│ │ numerar │
│ │
│ ┌───────────────────┐ │
│ CEC Seria ......... Nr. ......... Suma │ │ lei │
│ └───────────────────┘ │
│ │
│ emis la ..............|__|__|____| │
│ (localitatea) (data emiterii) │
│ │
│ ┌───────────────────┐ │
│ Compensabil la .............. Suma │ │ lei │
│ refuzată└───────────────────┘ │
│ │
│ ────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ │ BENEFICIAR/ │
│ TRAGATOR ..................... │ Ultimul GIRATAR ................... │
│ │ │
│ Cod / Cod num. │ Cod / Cod num. │
│ fiscal/ pers. ................ │ fiscal/ pers. ..................... │
│ │ │
│ Cont nr. ..................... │ Cont nr. .......................... │
│ │ │
│ │ Deschis la ....................... │
│ │ │
│ │ Cod .............................. │
│ │ │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ 5. Din aceasta zi |__|__|____| titularul de cont ......................... │
│ │
│ nu mai face obiectul INTERDICŢIEI BANCARE transmisă la CIP prin │
│ │
│ Cererea noastră de înscriere a refuzului bancar în │
│ │
│ FNC Nr. ....... |__|__|____| şi Nr. CIP ............. . │
│ (data emiterii) │
│ │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
─────────────────────
Persoana acreditata
S.S./L.S.
Anexa 8A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă anulării incidentului de plata.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de plata.
În paragraful "2." se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 8A, precum şi calitatea acesteia de tragator.
În paragraful "3." se bifeaza una dintre casutele care explica motivul anulării incidentului de plata.
În paragraful "4." se înscriu informaţii preluate de pe cecul care face obiectul anulării incidentului de plata:
–denumirea şi codul băncii trase;
–tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul refuzului" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării sale ca incident bancar;
–seria şi numărul cecului, data şi locul emiterii, locul compensării, suma totală de plata, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre);
–numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal şi numărul de cont ale tragatorului;
–numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
Paragraful "5." se completează numai dacă persoana declaranta solicita anularea unui incident de plata major.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 8B
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA PRIVIND CAMBIA
Nr. .......|__|__|____|
(data emiterii)
┌─────────────────────┐ ┌────────────────────────┐
│ NOD DE ACCES │ │ Loc rezervat luării în │
│ ..................│ │ evidenta la CIP │
│ Cod ..............│ │ Nr. CIP .............. │
└─────────────────────┘ └────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ 1. PERS. DECLARANTA .................... Cod ........................... │
│ │
│ Adresa .............................. Tel. .......................... │
│ │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ 2. Solicitam anularea incidentului de plata înscris pe numele ............ │
│ │
│ Cod / Cod num. │
│ ...... cu fiscal / pers. ......., în calitate de
la plata cu cambie │
│ │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ 3. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATA înregistrat la CIP prin │
│ Cererea de înscriere a refuzului bancar │
│ │
│ în FNCb Nr. ....... din |__|__|____| şi Nr. CIP .... din |__|__|____|: │
│ (data emiterii) (data emiterii) │
│ │
│ [] eroare sau omisiune a persoanei declarante; │
│ │
│ [] hotărâre judecătorească definitiva comunicată persoanei declarante, │
│ şi anume: ......................................................... │
│ ..................................................................; │
│ │
│ [] alte motive prevăzute de reglementări BNR, şi anume: .............. │
│ │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ 4. Cambia emisă la ............. |__|__|____| nr. exemplare ....... │
│ (localitatea) (data emiterii) │
│ │
│ ┌───────────────┐ │
│ platibila la ........... |__|__|____| Suma │ │ lei │
│ (localitatea) (data scadentei) └───────────────┘ │
│ │
│ ┌───────────────┐ │
│ Compensabila la ............... Suma │ │ lei │
│ refuzată└───────────────┘ │
│ │
│ ────────────────────────────────────────────────────────────────────── │
│ │ │
│ TRAS ......................... │ ACCEPTANT ......................... │
│ │ │
│ Cod / Cod num. │ Cod / Cod num. │
│ fiscal/ pers. ................ │ fiscal/ pers. ..................... │
│ │ │
│ Cont nr. ..................... │ AVALIST ........................... │
│ │ │
│ │ Cod / Cod num. │
│ Deschis la ................... │ fiscal/ pers. ..................... │
│ │ │
│ Cod .......................... │ AVALIZAT .......................... │
│ │ │
│ │ Cod / Cod num. │
│ │ fiscal/ pers. ..................... │
│ │ │
│ ────────────────────────────────┼───────────────────────────────────── │
│ │ BENEFICIAR/ │
│ TRAGATOR ..................... │ Ultimul GIRATAR ................... │
│ │ │
│ Cod / Cod num. │ Cod / Cod num. │
│ fiscal/ pers. ................ │ fiscal/ pers. ..................... │
│ │ │
│ Adresa ....................... │ Cu cont la ........................ │
│ │ │
│ │ Cod .............................. │
│ │ │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
─────────────────────
Persoana acreditata
S.S./L.S.
Anexa 8B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă anulării incidentului de plata.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de plata.
În paragraful "2." se înscriu în numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 8B, precum şi calitatea acesteia de tras, tragator sau avalist.
În paragraful "3." se bifeaza una dintre casutele care explica motivul anulării incidentului de plata.
În paragraful "4." se înscriu informaţii preluate de pe cambia care face obiectul anulării incidentului de plata:
–data şi locul emiterii, numărul de exemplare, locul plăţii şi data scadentei, locul compensării, suma totală de plata, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre);
–numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea şi codul băncii trasului;
–numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;
–numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal şi adresa tragatorului;
–numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 8C!ImagineAnexa 8C
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informaţia aferentă anulării incidentului de plata.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu denumirea în clar, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de plata.
În paragraful "2." se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 8C, precum şi calitatea acesteia de subscriitor sau avalist.
În paragraful "3." se bifeaza una dintre casutele care explica motivul anulării incidentului de plata.
În paragraful "4." se înscriu informaţii preluate de pe biletul la ordin care face obiectul anulării incidentului de plata:
–data şi locul emiterii, numărul de exemplare, locul plăţii şi data scadentei, locul compensării, suma totală de plata, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre);
–numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;
–numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale subscriitorului, numărul de cont, codul şi denumirea băncii acestuia;
–numele sau denumirea şi codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
!ImagineAnexa 9
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ...." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar şi în codul centralei sau unităţii teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidendetelor de Plati (CIP), pe suport electronic, cererea de consultare.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informaţiilor privind data, ora şi numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa şi numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita consultarea Fisierului naţional de incidente de plati (FNIP).
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice care interogheaza FNIP sau Fisierul naţional al persoanelor cu risc (FNPR), în nume propriu sau în numele unei persoane juridice.
În paragraful "3." solicitantul stabileşte întrebarea/întrebările care vor fi adresate CIP, apoi completează datele obligatorii pe baza cărora se va face consultarea.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 10!ImagineAnexa 11
DECLARAŢIE PRIVIND NEÎNSCRIEREA LA CENTRALA
INCIDENTELOR DE PLATI A INCIDENTULUI DE PLATA
Nr. .......... │ | │ | │ | | | │
└─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘
(data emiterii)
┌────────────────────────────────────────┐
│ Loc rezervat luării în evidenta la CIP │
│ Nr. ......... │
│ Data ......... S.S./L.S. │
└────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ 1. PERS. DECLARANTA .................... Cod ........................... │
│ │
│ Adresa .............................. Tel. .......................... │
│ │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 2. Persoana juridică/fizica ..(tragator/tras/tragator).. cod / cod ...... │
│ fiscal num. │
│ pers. │
│ │
│ a emis la data de └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘, la .......(locul emiterii)........ │
│ un instrument de plata de debit ([] cec, [] cambie, [] bilet la ordin) │
│ ┌───────────┐ │
│ în favoarea lui ..(beneficiar).., în suma de plata de │ │ lei │
│ └───────────┘ │
│ │
│ Data solicitării plăţii/data compensării └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘, Locul │
│ plăţii/compensării ..................... │
│ │
│ Seria şi nr. cecului ............... │
│ │
│ Data scadentei cambiei/biletului la ordin └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ │
│ │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 3. Concluzia cercetărilor efectuate în sistemul intrabancar pentru │
│ identificarea adevaratei unităţi bancare plătitoare .................. │
│ ...................................................................... │
│ │
│ Motivul neinscrierii la CIP a incidentului de plata .................. │
│ ...................................................................... │
│ │
│ Sesizarea organului de poliţie competenta a fost efectuată prin adresa │
│ noastră nr. .......... din data de .......... │
│ │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
CERERE DE RECTIFICARE A INFORMATIEI
PRIVIND INCIDENTUL DE PLATA*)
Nr. .......... │ | │ | │ | | | │
└─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘
(data emiterii)
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ 1. PERS. DECLARANTA .................... Cod ........................... │
│ │
│ Adresa .............................. Tel. .......................... │
│ │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 2. Pe răspunderea noastră va solicitam sa procedati la rectificarea în │
│ baza de date a CIP a următoarelor erori înregistrate la │
│ [] Cererea de înscriere a refuzului bancar în [] FNC; [] FNCb; [] FNBO │
│ [] Declaraţia de pierdere/furt/distrugere/anulare**) a [] cecurilor; │
│ [] cambiilor; [] biletelor la ordin cu numărul şi data înregistrării│
│ la CIP ............................................. │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 3. Ca urmare, solicitam următoarele modificări: │
│ ┌───────────────────────────────────┐┌───────────────────────────────────┐ │
│ │ Informaţie eronată .............. ││ Informaţie corecta .............. │ │
│ │ ................................. ││ ................................. │ │
│ │ ................................. ││ ................................. │ │
│ │ ................................. ││ ................................. │ │
│ │ ................................. ││ ................................. │ │
│ │ ................................. ││ ................................. │ │
│ └───────────────────────────────────┘└───────────────────────────────────┘ │
│ în conformitate cu următoarea lista de tipuri de erori: │
│ │
│ A. Pentru Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNC/FNCb/FNBO: │
│ │
│ [] Nr. şi/sau data cererii din evidentele persoanei declarante │
│ [] Denumire persoana declaranta │
│ [] Tip cec la origine şi/sau la momentul refuzului │
│ [] Seria şi/sau numărul cecului │
│ [] Locul compensării │
│ [] Locul emiterii cecului/cambiei/biletului la ordin (în cazul cecului │
│ fără schimbarea tipului incidentului de plata - major/minor) │
│ [] Data emiterii cecului/cambiei/biletului la ordin (fără schimbarea │
│ tipului incidentului de plata - major/minor) │
│ [] Suma de plata/refuzată │
│ [] fără modificarea motivului corespunzător │
│ [] cu modificarea motivului, însă fără a schimba tipul acestuia │
│ (major/minor) │
│ [] Nr. cont tragator/tras/subscriitor/beneficiar │
│ [] Denumire tragator (pentru incident de plata minor) şi/sau denumire │
│ beneficiar/ultimul giratar, în cazul cecului │
│ [] Denumire tras/acceptant/tragator/avalist/avalizat/beneficiar/ultimul │
│ giratar/subscriitor, în cazul cambiei sau biletului la ordin │
│ [] Denumirea băncii beneficiarului/trasului/subscriitorului │
│ [] Adaugare de alte motive (fără schimbarea tipului incidentului de │
│ plata - major/minor) │
│ [] Radiere motive (fără schimbarea tipului incidentului de │
│ plata - major/minor) │
│ [] Înlocuire motive (fără schimbarea tipului incidentului de │
│ plata - major/minor) │
│ [] Nr. exemplare în cazul cambiei şi biletului la ordin │
│ [] Locul plăţii cambiei/biletului la ordin │
│ [] Codul fiscal sau codul numeric personal pentru tras/tragator/acceptant/ │
│ avalist/avalizat/beneficiar/ultimul giratar al cambiei/biletului la │
│ ordin │
│ [] Data scadentei cambiei/biletului la ordin, fără modificarea motivului │
│ (major/minor) │
│ │
│ B. Pentru Declaraţia de pierdere/furt/distrugere/anulare a instrumentelor:│
│ │
│ [] Anularea Declaraţiei de pierdere/furt/distrugere/anulare a │
│ instrumentelor │
│ [] Orice eroare continuta de Declaraţia de pierdere/furt/distrugere/ │
│ anulare a instrumentelor │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
*)Pentru fiecare Cerere de rectificare a informatiei privind incidentul
de plata sunt admise maxim doua erori (de acelaşi tip sau de tipuri
diferite).
**)Declaraţia de anulare se face doar în cazul cecului.
───────────────────────────────── ─────────────────────
Conducerea persoanei declarante Persoana acreditata
S.S./L.S. S.S./L.S.
Forma oficială este cea publicată în Monitorul Oficial.
