Circulara nr. 20 din 12 mai 1997

În aplicarea Încheierii civile din data de 6 mai 1997 a Tribunalului Cluj la Dosarul nr. 4.223/1996 privind Societatea Bancară "Dacia Felix" - S.A., care completează Încheierea civilă din data de 24 septembrie 1996 a aceluiaşi tribunal, operaţiunile de plati şi încasări ale Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A. se vor deconta în conformitate cu prezenta circulara.

1.Conturile curente analitice ale Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A., prin care se vor derula operaţiunile de plati şi încasări, sunt:

–contul 5008XSS01.101, prin care se desfăşoară numai operaţiuni de încasări în baza ordinelor de plată în valoare de până la 500 milioane lei, precum şi a cecurilor, cambiilor şi biletelor la ordin, indiferent de valoarea acestora;

–contul 5008XSS01.511, prin care se desfăşoară numai operaţiuni de plati dispuse prin instrumente de plată în valoare de până la 500 milioane lei;

–contul 5008XSS01.521, prin care se desfăşoară operaţiuni de încasări şi plati cu Banca Naţionala a României;

–contul 5008XSS01.522, prin care se desfăşoară operaţiuni de depunere şi retragere de numerar de către Societatea Bancară "Dacia Felix" - S.A. la şi de la sucursalele Băncii Naţionale a României;

–contul 5008XSS01.530, prin care se desfăşoară operaţiunile de plati şi încasări cu bugetul de stat;

–contul 5008XSS01.571, prin care se desfăşoară operaţiunile de încasări şi plati în baza ordinelor de plată în valoare de 500 milioane lei;

–contul 5008XSS01.572, prin care se desfăşoară operaţiunile de încasări şi plati derulate de Societatea Bancară "Dacia Felix" - S.A. în numele societăţilor de valori mobiliare care au conturi curente deschise la aceasta societate bancară;

–contul 5008XSS01.583, prin care se desfăşoară operaţiunile de încasări şi plati ale Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A. rezultate din cumpărarea sau răscumpărarea titlurilor de stat de pe piaţa primara;

–contul 5008XSS01.584, prin care se desfăşoară operaţiunile de încasări şi plati ale Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A. reprezentind rezultate din operaţiunile cu titluri de stat pe piaţa primara;

–contul 5008XSS01.589, prin care se desfăşoară operaţiunile de încasări şi plati ale Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A. reprezentind plasamente efectuate sau credite interbancare primite, precum şi rambursarea acestora;

–contul 5008XSS01.590, prin care se desfăşoară operaţiunile de încasări şi plati ale Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A. reprezentind dobinzile de la plasamente sau credite interbancare;

–contul 5008XSS01.901, prin care se desfăşoară operaţiunile privind comisioanele.

2.Conturile curente analitice enumerate la pct. 1 vor fi deschise pe seama

Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A. în cadrul centralei Băncii Naţionale a României - sediile OIS 96160 şi 96100, cu excepţia contului curent analitic 101, care va continua să fie operat de sediile OIS 96117 şi 96100, precum şi de către Sucursala Cluj a Băncii Naţionale a României.

Conturile curente analitice 101, 511, 522, 530, 571, 572, 901 vor fi deschise pe numele Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A. şi în cadrul celorlalte sucursale ale Băncii Naţionale a României unde o unitate bancară a Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A. are cont curent deschis.

Toate celelalte conturi curente analitice deschise pe seama Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A., cu excepţia celor enumerate la pct. 1, începând cu data prezentei circulare, nu mai sunt operationale şi, ca urmare, pentru respectivele analitice ale contului Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A. nu se mai transmit solduri.

Pe numele societăţilor bancare care încasează sau ordonă plati de la sau în favoarea Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A., centrala şi sucursalele Băncii Naţionale a României vor deschide, după caz, următoarele conturi curente analitice: 511, 571, 572, 589 şi 590.

3.Metodologia decontării operaţiunilor de încasări şi plati ale Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A. este următoarea:

3.1.Centrala Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A. are obligaţia sa întocmească cu o zi înaintea decontării (Z-1) documentul "Centralizator de plati pentru ziua de decontare Z", în conformitate cu anexa la prezenta circulara, şi sa îl transmită în aceeaşi zi (Z-1) la Sucursala Cluj a Băncii Naţionale a României, purtind viza judecătorului sindic şi ştampila Tribunalului Cluj.

3.2.Centrala Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A. are obligaţia, totodată, să depună la Sucursala Cluj a Băncii Naţionale a României în ziua Z-1 un ordin de plată în suma egala cu totalul general al documentului "Centralizator de plati pentru ziua de decontare Z", purtind semnatura judecătorului sindic, împreună cu ştampila Tribunalului Cluj.

În ordinul de plată respectiv, data emiterii este ziua Z-1, iar data plăţii, ziua Z.

3.3.Sucursala Cluj a Băncii Naţionale a României are obligaţia ca în ziua Z-1, până la ora 10,00, sa remită prin fax centralei Băncii Naţionale a României - sediul OIS 96160 - documentul "Centralizator de plati pentru ziua de decontare Z" şi ordinul de plată prevăzut la pct. 3.2.

3.4.Sediul OIS 96160 din centrala Băncii Naţionale a României are obligaţia sa comunice prin telex, în ziua Z-1, începând cu ora 14,30, tuturor sucursalelor Băncii Naţionale a României cuprinse în documentul "Centralizator de plati pentru ziua de decontare Z", valoarea plăţilor pe care acestea le pot efectua în ziua Z pe conturi curente analitice pentru Societatea Bancară "Dacia Felix" - S.A.

3.5.Sucursala Cluj a Băncii Naţionale a României are obligaţia sa transmită centralei Băncii Naţionale a României - sediul OIS 96100 - în ziua Z, până la ora 9,00, un aviz OIS de CREDIT reprezentind suma de bani privind alimentarea contului curent al Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A. pentru ziua Z, în baza ordinului de plată receptionat în ziua Z-1.

3.6.Sucursalele Băncii Naţionale a României, care proceseaza operaţiuni de încasări şi plati pentru Societatea Bancară "Dacia Felix" - S.A. în ziua Z, au obligaţia sa remită prin modem la centrala Băncii Naţionale a României - sediul OIS 96160 -, până la ora 14,00, un singur aviz OIS de DEBIT, respectiv de CREDIT. Avizele OIS de DEBIT, respectiv de CREDIT, vor cuprinde toate analiticele activate în ziua Z, din clasa 5.

Pentru conturile curente analitice 511, 571, 572, 589 şi 590 sucursalele Băncii Naţionale a României au obligaţia sa remită zilnic până la ora 13,30, prin telex, centralei Băncii Naţionale a României - sediul OIS 96160 - ordinele de plată.

3.7.Pentru conturile curente analitice 511, 571, 572, 589 şi 590, sucursalele Băncii Naţionale a României au obligaţia sa înscrie sumele corespunzătoare atât în avizul OIS de DEBIT, cît şi în avizul OIS de CREDIT.

Pentru conturile curente analitice 521, 522, 530, 583 şi 901 sucursalele Băncii Naţionale a României au obligaţia sa înscrie sumele corespunzătoare fie în avizul OIS de DEBIT, fie în avizul OIS de CREDIT, conform naturii soldului.

3.8.Toate conturile curente analitice ale Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A., deschise la sucursalele Băncii Naţionale a României, nu pot prezenta sold, după ora 14,00 a fiecărei zile de plati.

3.9.Soldul contului curent al Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A. 5008X9901, pentru ziua Z, va fi virat la ora 17,30 de către sediul OIS 96100 din cadrul Băncii Naţionale a României, în contul 5080X9911 "Sume la poziţia instanţelor judecătoreşti".

4.Pentru toate operaţiunile de încasări şi plati efectuate în şi din contul curent al Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A., Banca Naţionala a României percepe comisioane corespunzător tipurilor de plati şi încasări, în conformitate cu prevederile Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 1/1995, care vor fi înregistrate, conform metodologiei în vigoare, în contul curent analitic 901.

5.Direcţia decontării operaţiunilor bancare va elabora, în baza prevederilor prezentei circulare, precizări suplimentare necesare confirmării şi executării operaţiunilor de decontare.

6.Prezenta circulara intră în vigoare la data semnării ei, data de la care îşi încetează aplicabilitatea Circulara Băncii Naţionale a României nr. 22 din 26 septembrie 1996, precum şi orice alte dispoziţii contrare.

Anexa 1