Norma nr. 3 din 20 aprilie 2006 (actualizata)

*)Textul initial a fost publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 381 din 3 mai 2006. Aceasta este forma actualizata de S.C. "Centrul Teritorial de Calcul Electronic" S.A. Piatra Neamt până la data de 16 februarie 2007, cu modificările şi completările aduse de NORMA nr. 3 din 1 februarie 2007.

Având în vedere dispozitiile art. 4 lit. a), ale art. 25, 30, 31, ale art. 32 alin. (1) teza a doua şi ale art. 33 din titlul I al Ordonantei Guvernului nr. 28/2006

privind reglementarea unor măsuri financiar-fiscale, aprobata cu modificari şi completari prin Legea nr. 266/2006

,

în temeiul art. 72 din titlul I al Ordonantei Guvernului nr. 28/2006

privind reglementarea unor măsuri financiar-fiscale, aprobata cu modificari şi completari prin Legea nr. 266/2006

, şi al art. 48 din Legea nr. 312/2004

privind Statutul Băncii Naţionale a României,

Banca Naţionala a României emite prezenta norma.

Preambulul normei a fost modificat prin pct. 1 al art. I din NORMA nr. 3 din 1 februarie 2007 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 119 din 16 februarie 2007.

Capitolul IDispozitii generale

Articolul 1

(1)Instituţiile financiare nebancare persoane juridice române şi sucursalele din România ale instituţiilor financiare nebancare persoane juridice straine, denumite în continuare institutii financiare nebancare, altele decat casele de ajutor reciproc, casele de amanet şi persoanele juridice fără scop patrimonial, asa cum acestea sunt definite la art. 4 lit. a) din titlul I al Ordonantei Guvernului nr. 28/2006

privind reglementarea unor măsuri financiar-fiscale, aprobata cu modificari şi completari prin Legea nr. 266/2006

, denumita în continuare ordonanţa, care indeplinesc cerinţele generale prevăzute de ordonanţa şi de reglementarile emise în aplicarea acesteia, se inscriu în Registrul general.

Alin. (1) al art. 1 a fost modificat prin pct. 2 al art. I din NORMA nr. 3 din 1 februarie 2007 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 119 din 16 februarie 2007.

(2)Instituţiile financiare nebancare prevăzute la alin. (1), care indeplinesc criteriile de înregistrare în Registrul special prevăzute de ordonanţa şi de reglementarile emise în aplicarea acesteia, se inscriu în Registrul special, conform reglementarilor emise de Banca Naţionala a României, ramanand totodata înregistrate şi în Registrul general.

(3)Casele de ajutor reciproc, casele de amanet şi persoanele juridice fără scop patrimonial, care indeplinesc cerinţele aplicabile acestora prevăzute de ordonanţa şi de reglementarile emise de Banca Naţionala a României în aplicarea acesteia, se inscriu în Registrul de evidenta.

Alin. (3) al art. 1 a fost modificat prin pct. 3 al art. I din NORMA nr. 3 din 1 februarie 2007 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 119 din 16 februarie 2007.

Articolul 2

(1)Registrul general, Registrul special şi Registrul de evidenta se ţin de către Banca Naţionala a României şi vor fi permanent accesibile publicului la sediul central al Băncii Naţionale a României - Directia secretariat şi la sucursalele acesteia, precum şi pe site-ul Internet al Băncii Naţionale a României.

(2)Prin derogare de la prevederile alin. (1), casele de ajutor reciproc aparţinând sistemului de aparare, ordine publică şi siguranţa naţionala vor fi inscrise în Registrul de evidenta, dar datele de identificare a acestora nu vor fi accesibile publicului.

Articolul 3

(1)Registrul general, Registrul special şi Registrul de evidenta sunt impartite în doua părţi, astfel:

a)partea I, care cuprinde instituţiile financiare nebancare în ordinea cronologica a obtinerii documentului emis de Banca Naţionala a României ce atesta înscrierea în registre;

b)partea a II-a, care cuprinde, în ordine cronologica, instituţiile financiare nebancare a caror înregistrare a fost radiata.

(2)Fiecare parte din Registrul general şi din Registrul special este împărţită în secţiuni, pe categorii de activităţi de creditare, astfel:

a)credite de consum;

b)credite ipotecare şi/sau imobiliare;

c)microcreditare;

d)finantarea tranzactiilor comerciale;

e)factoring;

f)scontare;

g)forfetare;

h)leasing financiar;

i)emitere de garantii şi asumare de angajamente, inclusiv garantarea creditului;

j)alte forme de finanţare de natura creditului;

k)activităţi multiple de creditare.

(3)Fiecare parte din Registrul de evidenta este împărţită în secţiuni, astfel:

a)case de ajutor reciproc aparţinând sistemului de aparare, ordine publică şi siguranţa naţionala;

b)case de ajutor reciproc, altele decat cele prevăzute la lit. a);

c)case de amanet;

d)persoane juridice fără scop patrimonial.

Lit. d) a alin. (3) al art. 3 a fost introdusa prin pct. 4 al art. I din NORMA nr. 3 din 1 februarie 2007 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 119 din 16 februarie 2007.

Articolul 4

(1)Fiecare secţiune din Registrul general cuprinde urmatoarele rubrici:

a)numărul de înregistrare şi data inscrierii în Registrul general;

b)denumirea institutiei financiare nebancare, astfel cum rezultă din certificatul eliberat de registrul comerţului;

c)adresa sediului social;

d)numărul de ordine în registrul comerţului;

e)codul unic de înregistrare;

f)data radierii din Registrul general (pentru partea a II-a din Registrul general);

g)observatii.

(2)Rubrica "observatii" va cuprinde menţiuni despre situaţiile prevăzute la art. 52 alin. (2) lit. e) din ordonanţa, precum şi orice fel de informaţii care, fără a fi limitative, se referă la modificarea situaţiei juridice a entitatilor respective sau a elementelor de identificare a acestora.

(3)Secţiunea activităţi multiple de creditare va contine, pe lângă rubricile menţionate la alin. (1), şi rubrica activităţi de creditare desfăşurate.

Articolul 5

(1)Fiecare secţiune din Registrul special cuprinde urmatoarele rubrici:

a)numărul de înregistrare şi data inscrierii în Registrul special;

b)denumirea institutiei financiare nebancare, astfel cum rezultă din certificatul eliberat de registrul comerţului;

c)data radierii din Registrul special (pentru partea a II-a din Registrul special);

d)observatii;

e)numărul şi data inscrierii în Registrul general.

(2)Rubrica "observatii" va cuprinde menţiuni despre situaţiile prevăzute la art. 52 alin. (2) lit. e) din ordonanţa, precum şi orice fel de informaţii care, fără a fi limitative, se referă la modificarea situaţiei juridice a entitatilor respective sau a elementelor de identificare a acestora.

(3)Secţiunea activităţi multiple de creditare va contine, pe lângă rubricile menţionate la alin. (1), şi rubrica activităţi de creditare desfăşurate.

(4)Instituţiile financiare nebancare radiate din Registrul special ca urmare a faptului ca, pentru o perioadă care cuprinde 3 raportări trimestriale succesive, nu mai indeplinesc cumulativ limitele aferente criteriilor pentru înscrierea în Registrul special prevăzute de reglementarile Băncii Naţionale a României vor fi radiate din Registrul special, ramanand inscrise în Registrul general.

Alin. (4) al art. 5 a fost modificat prin pct. 5 al art. I din NORMA nr. 3 din 1 februarie 2007 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 119 din 16 februarie 2007.

Articolul 6

(1)Fiecare secţiune din Registrul de evidenta cuprinde urmatoarele rubrici:

a)numărul de înregistrare şi data inscrierii în Registrul de evidenta;

b)denumirea institutiei financiare nebancare, astfel cum rezultă din certificatul eliberat de registrul comerţului, respectiv de judecatoria în a carei circumscriptie teritoriala îşi are sediul solicitantul;

c)adresa sediului social;

d)numărul de ordine în registrul comerţului/numărul de înregistrare în registrul asociaţiilor şi fundatiilor/numărul de înregistrare în registre speciale înfiinţate conform legii;

e)codul unic de înregistrare/codul de înregistrare fiscala;

f)data radierii din Registrul de evidenta (pentru partea a II-a din Registrul de evidenta);

g)observatii.

(2)Rubrica "observatii" va cuprinde menţiuni despre situaţiile prevăzute la art. 52 alin. (2) lit. e) din ordonanţa, precum şi orice fel de informaţii care, fără a fi limitative, se referă la modificarea situaţiei juridice a entitatilor respective sau a elementelor de identificare a acestora.

Articolul 7

(1)Numărul de înregistrare al instituţiilor financiare nebancare în Registrul general va avea urmatoarea structura alfanumerica:

a)pentru instituţiile financiare nebancare, persoane juridice române: RG-PJR, codul statistic al judeţului în care îşi are sediul social institutia financiară nebancara, numărul de ordine în Registrul general;

b)pentru sucursalele din România ale instituţiilor financiare nebancare straine: RG-PJS, codul statistic al judeţului în care îşi are sediul sucursala, numărul de ordine în Registrul general.

(2)Numărul de înregistrare al instituţiilor financiare nebancare în Registrul special va avea urmatoarea structura alfanumerica:

a)pentru instituţiile financiare nebancare, persoane juridice române: RS-PJR, codul statistic al judeţului în care îşi are sediul social institutia financiară nebancara, numărul de ordine în Registrul special;

b)pentru sucursalele din România ale instituţiilor financiare nebancare straine: RS-PJS, codul statistic al judeţului în care îşi are sediul sucursala, numărul de ordine în Registrul special.

(3)Numărul de înregistrare al instituţiilor financiare nebancare în Registrul de evidenta va avea urmatoarea structura alfanumerica:

a)pentru instituţiile financiare nebancare, persoane juridice române: RE-PJR, codul statistic al judeţului în care îşi are sediul social institutia financiară nebancara, numărul de ordine în Registrul de evidenta;

b)pentru sucursalele din Română ale instituţiilor financiare nebancare straine: RE-PJS, codul statistic al judeţului în care îşi are sediul sucursala, numărul de ordine în Registrul de evidenta.

(4)Numărul de ordine al instituţiilor financiare nebancare, indiferent de registrul în care sunt inscrise, va fi format din caractere numerice.

(5)În toate actele oficiale instituţiile financiare nebancare trebuie să precizeze şi numărul de înregistrare în registru. Instituţiile financiare nebancare inscrise în Registrul special vor preciza atât numărul de înregistrare în Registrul general, cat şi numărul de înregistrare în Registrul special.

Capitolul IIDispozitii tranzitorii

Articolul 8

(1)Instituţiile financiare nebancare în functiune la data intrarii în vigoare a ordonantei şi care la data inscrierii în Registrul general indeplinesc criteriile de înregistrare în Registrul special, prevăzute de ordonanţa şi de normele emise în aplicarea acesteia, vor fi inscrise în Registrul special de către Directia reglementare şi autorizare, conform reglementarilor emise de Banca Naţionala a României în aplicarea ordonantei.

(2)Prevederile alin. (1) se aplică în mod corespunzător şi entitatilor rezultate din reorganizarea persoanelor juridice fără scop patrimonial care la data intrarii în vigoare a Legii nr. 266/2006

pentru aprobarea Ordonantei Guvernului nr. 28/2006

privind reglementarea unor măsuri financiar-fiscale derulau, pe lângă activităţi de creditare din fonduri publice sau puse la dispoziţie în baza unor acorduri interguvernamentale cu caracter rambursabil/nerambursabil, şi activităţi de creditare din fonduri private.

Alin. (2) al art. 8 a fost introdus prin pct. 6 al art. I din NORMA nr. 3 din 1 februarie 2007 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 119 din 16 februarie 2007.

Articolul 9

Casele de amanet şi casele de ajutor reciproc în functiune la data intrarii în vigoare a ordonantei vor fi înregistrate în Registrul de evidenta de către Directia reglementare şi autorizare, numai dacă indeplinesc formalitatile de luare în evidenta conform ordonantei şi reglementarilor emise de Banca Naţionala a României în aplicarea acesteia.

Articolul 9^1

Persoanele juridice fără scop patrimonial, în functiune la data intrarii în vigoare a Legii nr. 266/2006

, vor fi înregistrate în Registrul de evidenta de către Directia reglementare şi autorizare numai dacă indeplinesc formalitatile de luare în evidenta conform ordonantei şi reglementarilor emise de Banca Naţionala a României în aplicarea acesteia.

Art. 9^1 a fost introdus prin pct. 7 al art. I din NORMA nr. 3 din 1 februarie 2007 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 119 din 16 februarie 2007.

Capitolul IIIDispozitii finale

Articolul 10

(1)Directia reglementare şi autorizare va efectua înscrierea instituţiilor financiare nebancare în Registrul general sau în Registrul de evidenta în urma notificarii efectuate de către acestea în conformitate cu prevederile ordonantei şi ale reglementarilor emise de Banca Naţionala a României în aplicarea acesteia.

(2)Directia reglementare şi autorizare va efectua înscrierea instituţiilor financiare nebancare în Registrul special în urma comunicarii efectuate de Directia supraveghere.

(3)Comunicarea prevăzută la alin. (2) va contine, pe lângă datele de identificare a institutiei financiare nebancare, şi data cu care se va efectua înscrierea în Registrul special.

Articolul 11

Banca Naţionala a României, prin Directia reglementare şi autorizare, va transmite instituţiilor financiare nebancare documentul care atesta înscrierea acestora în Registrul general, Registrul special sau Registrul de evidenta.

Articolul 12

(1)Actualizarea datelor inscrise în Registrul general şi Registrul special se va efectua de către Directia reglementare şi autorizare în urma comunicarilor efectuate de Directia supraveghere.

(2)Actualizarea datelor inscrise în Registrul de evidenta se va efectua de către Directia reglementare şi autorizare în urma comunicarilor efectuate de fiecare institutie financiară nebancara în parte, în conformitate cu reglementarile emise de Banca Naţionala a României.

Preşedintele Consiliului de administratie

al Băncii Naţionale a României,

Mugur Constantin Isarescu

Bucureşti, 20 aprilie 2006.

Nr. 3.