Regulament nr. 9 din 23 septembrie 2005

Având în vedere prevederile art. 22 alin. (3) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările ulterioare, ale art. 56 alin. 1, art. 89 şi 90 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară, republicată, ale art. 164 şi 285 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 200/2002, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 4 alin. (2) din Legea nr. 541/2002 privind economisirea şi creditarea în sistem colectiv pentru domeniul locativ, cu modificările şi completările ulterioare,

în temeiul art. 48 alin. (2) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările ulterioare,

Banca Naţională a României emite prezentul regulament.

Articolul I

Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/2005 privind sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 265 din 31 martie 2005, se modifică şi se completează după cum urmează:

1.La articolul 2, punctul 2 se abrogă.

2.Articolul 11 va avea următorul cuprins:

Art. 11. – Procedura de administrare a riscului de decontare, reglementată prin prezentul regulament pentru sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor, în condiţiile în care acestea nu au prevăzute proceduri proprii de administrare a riscului de decontare impuse de administratorul de sistem şi aprobate de Banca Naţională a României, este structurată pe 3 niveluri:

a)procedura de garantare unilaterală;

b)suplimentarea de către participanţii compensatori a garanţiilor unilaterale constituite pentru sistem sau, după caz, de procurarea de către aceştia a fondurilor necesare decontării;

c)acordarea de către Banca Naţională a României a unor credite, în cadrul facilităţii de creditare pentru asigurarea decontării poziţiilor nete, prevăzută în reglementările Băncii Naţionale a României privind facilităţile acordate de banca centrală în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS.

3.Articolul 13 va avea următorul cuprins:

Art. 13. – (1) Banca Naţională a României poate participa în cadrul procedurilor de administrare a riscului de decontare, aferente sistemelor de plăţi care asigură compensarea fondurilor, furnizând participanţilor compensatori lichiditatea necesară decontării poziţiilor lor nete debitoare, prin executarea de active eligibile pentru garantare, constituite drept garanţii la dispoziţia Băncii Naţionale a României.

(2)Activele eligibile pentru garantare prevăzute la alin. (1) sunt aceleaşi cu cele utilizate în cadrul facilităţilor acordate de Banca Naţională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS.

(3)Evaluarea garanţiilor prevăzute la alin. (1) se realizează de Banca Naţională a României în acelaşi mod ca şi în cazul garanţiilor aferente facilităţilor acordate de Banca Naţională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS, respectiv prin deducerea unor marje (haircut) din valoarea la care activele sunt evaluate de Banca Naţională a României.

4.Titlul secţiunii a 2-a din capitolul II al titlului II se modifică din "Constituirea şi eliberarea garanţiilor unilaterale" în "Constituirea, executarea şi eliberarea garanţiilor unilaterale".

5.Articolul 19 va avea următorul cuprins:

Art. 19. – Garanţiile unilaterale în lei, constituite de participanţii compensatori pentru asigurarea decontării finale a propriilor poziţii nete, pot fi sub formă de:

a)fonduri, care se evidenţiază ca garanţii în secţiunea «Rezerve» din conturile de decontare ale participanţilor compensatori, deschise în sistemul ReGIS;

b)active eligibile pentru garantare, definite în reglementările Băncii Naţionale a României privind operaţiunile de piaţă monetară şi acceptate de banca centrală în operaţiunile aferente facilităţilor acordate de aceasta în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS, care se evidenţiază ca garanţii în sistemul SaFIR.

6.Articolul 20 va avea următorul cuprins:

Art. 20. – (1) Garanţiile unilaterale în lei se constituie în sistemele ReGIS şi SaFIR de către participanţii compensatori din sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor până cel târziu la orele prevăzute în contractele de constituire şi executare a garanţiilor încheiate între Banca Naţională a României şi respectivii participanţi compensatori.

(2)Din momentul prevăzut la alin. (1) şi până cel mai devreme la decontarea instrucţiunii de plată iniţiată în ReGIS de respectivul sistem de plăţi, garanţiile unilaterale în lei constituite în sistemele ReGIS şi SaFIR de către participanţii compensatori nu mai pot fi diminuate de aceştia, ci doar suplimentate, în conformitate cu regulile acestor sisteme.

7.Articolul 21 va avea următorul cuprins:

Art. 21. – Executarea garanţiilor unilaterale, precum şi eliberarea acestora se realizează de Banca Naţională a României, în calitate de administrator al sistemelor ReGIS şi SaFIR, în conformitate cu regulile acestor sisteme.

8.Articolele 22-25 se abrogă.

9.Articolul 26 va avea următorul cuprins:

Art. 26. – În cazul sistemelor care asigură şi decontarea operaţiunilor cu instrumente financiare, procedura de administrare a riscului de decontare se va aplica în următoarele etape, în conformitate cu prevederile regulilor de sistem ale ReGIS şi SaFIR şi ale contractului de participare la ReGIS încheiat de Banca Naţională a României şi administratorul de sistem:

1.Sistemul va realiza un calcul prealabil al poziţiilor nete ale participanţilor compensatori.

2.Administratorul de sistem va vizualiza în sistemul ReGIS şi va primi de la sistemul SaFIR, la orele prevăzute în contractul de participare la ReGIS încheiat de respectivul administrator de sistem cu Banca Naţională a României, valoarea garanţiilor constituite de participanţii compensatori pentru sistemul respectiv.

3.În cazul în care poziţia netă debitoare a unui participant compensator nu este acoperită de valoarea totală a garanţiilor constituite de acesta pentru sistem, administratorul de sistem va comunică participantului compensator în cauză valoarea cu care trebuie suplimentate garanţiile unilaterale aferente sistemului, participanţii având la dispoziţie un interval de timp pentru această operaţiune. Intervalul de timp menţionat va fi cel stabilit prin contractul de participare la ReGIS încheiat de administratorul de sistem cu Banca Naţională a României.

4.La expirarea intervalului de timp menţionat la pct. 3, administratorul de sistem va vizualiza în sistemul ReGIS şi va primi de la sistemul SaFIR noile valori ale garanţiilor constituite de către participanţii compensatori pentru sistem.

5.În cazul în care poziţia netă debitoare a fiecărui participant este acoperită de valoarea totală a garanţiilor constituite de acesta pentru sistem în sistemele ReGIS şi SaFIR, administratorul de sistem va iniţia o instrucţiune de plată pentru decontarea poziţiilor nete în sistemul ReGIS.

6.În cazul în care poziţia netă debitoare a unui participant compensator nu este acoperită nici la acest moment de valoarea totală a garanţiilor constituite de respectivul participant pentru sistem în ReGIS şi în SaFIR, administratorul de sistem va recalcula poziţiile nete prin excluderea tranzacţiilor care au determinat poziţia debitoare neacoperită, astfel încât poziţiile nete debitoare rezultate să fie acoperite de garanţiile constituite de participanţi, şi va iniţia instrucţiunea de plată pentru decontarea poziţiilor nete în sistemul ReGIS în conformitate cu noile poziţii nete calculate. Pentru tranzacţiile excluse din calculul poziţiilor nete, administratorul de sistem poate iniţia instrucţiuni de plată în sistemul ReGIS în vederea decontării pe bază brută a acestora.

10.După articolul 26 se introduce un nou articol, articolul 26^1, cu următorul cuprins:

Art. 26^1. – (1) Iniţierea în sistemul ReGIS a instrucţiunilor de plată aferente poziţiilor nete, recalculate conform prevederilor art. 26 pct. 6, se va face conform contractului de participare la ReGIS încheiat de Banca Naţională a României cu administratorul sistemului respectiv.

(2)Banca Naţională a României nu are nici o responsabilitate privind recalcularea poziţiilor nete în situaţia prevăzută la art. 26 pct. 6. (3) În cazul în care instrucţiunile de plată aferente poziţiilor nete recalculate nu sunt iniţiate în ReGIS în intervalul de timp stabilit prin regulile de sistem ale ReGIS şi prin contractul de participare la ReGIS încheiat de Banca Naţională a României cu administratorul sistemului respectiv, Banca Naţională a României nu are nici o responsabilitate privind decontarea poziţiilor nete calculate de sistemele care asigură şi decontarea operaţiunilor cu instrumente financiare pentru ziua de decontare respectivă.

11.Articolul 27 va avea următorul cuprins:

Art. 27. – În cazul sistemelor de plăţi care asigură compensarea fondurilor aferente operaţiunilor cu carduri bancare, procedura de administrare a riscului de decontare se va aplica în următoarele etape, în conformitate cu prevederile regulilor de sistem ale ReGIS şi SaFIR, ale contractului de participare la ReGIS încheiat de Banca Naţională a României cu administratorul de sistem şi ale reglementărilor Băncii Naţionale a României privind facilităţile acordate de banca centrală în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS:

1.În cazul în care poziţia netă debitoare a unui participant compensator nu poate fi decontată din lipsă de fonduri disponibile în contul de decontare din ReGIS al respectivului participant, se va aplica procedura de garantare unilaterală.

2.În cazul în care, în urma aplicării procedurii de garantare unilaterală, poziţia netă debitoare a participantului compensator continuă să nu poată fi decontată, respectivul participant va suplimenta garanţiile unilaterale constituite pentru sistem sau va procura fondurile necesare decontării fie prin apelarea la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, oferită de banca centrală, fie prin obţinerea unor credite din partea altor participanţi la sistemul ReGIS, fie prin operaţiuni pe piaţa interbancară.

3.În cazul în care nici în urma parcurgerii etapei menţionate la pct. 2 poziţia netă debitoare a participantului compensator nu poate fi decontată la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, se va recurge la facilitatea de creditare pentru asigurarea decontării poziţiilor nete, acordată de Banca Naţională a României participanţilor compensatori din cadrul sistemelor de plăţi care asigură compensarea fondurilor aferente tranzacţiilor cu carduri bancare.

12.Articolul 28 va avea următorul cuprins:

Art. 28. – În cazul sistemului de plăţi care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Naţională a României, procedura de administrare a riscului de decontare se va aplica în următoarele etape, în conformitate cu prevederile regulilor de sistem ale ReGIS şi SaFIR şi ale reglementărilor Băncii Naţionale a României privind facilităţile acordate de banca centrală în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS:

1.În cazul în care poziţia netă debitoare a unui participant compensator nu poate fi decontată din lipsă de fonduri disponibile în contul de decontare din ReGIS al respectivului participant, se va aplica procedura de garantare unilaterală.

2.În cazul în care, în urma aplicării procedurii de garantare unilaterală, poziţia netă debitoare a participantului compensator continuă să nu poată fi decontată, respectivul participant va suplimenta garanţiile unilaterale constituite pentru sistem sau va procura, în cursul unei perioade stabilite în contractul de participare la ReGIS încheiat între Banca Naţională a României şi administratorul de sistem respectiv, fondurile necesare decontării fie prin apelarea la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, oferită de banca centrală, fie prin obţinerea unor credite din partea altor participanţi la sistemul ReGIS, fie prin operaţiuni pe piaţa interbancară.

3.În cazul în care un participant compensator nu îşi poate acoperi poziţia netă debitoare în urma aplicării procedurii de garantare unilaterală şi nici nu îşi poate procura fondurile necesare pentru decontarea propriei poziţii nete debitoare până la sfârşitul zilei de decontare, orice instituţie de credit şi/sau Trezoreria Statului pot/poate să furnizeze participantului respectiv fondurile necesare decontării, prin constituirea unor depozite interbancare în lei în favoarea participantului debitor, în condiţii stabilite de părţi, cu titlu de depozite de garantare excepţionale.

4.În cazul în care nici în urma parcurgerii etapei menţionate la pct. 3 poziţia netă debitoare a participantului compensator nu poate fi decontată la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, se va recurge la facilitatea de creditare pentru asigurarea decontării poziţiilor nete, acordată de Banca Naţională a României participanţilor compensatori din cadrul sistemului de plăţi care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Naţională a României.

13.Titlul III se modifică din "Sancţiuni" în "Măsuri de remediere şi sancţiuni".

14.La articolul 29, alineatul (1) va avea următorul cuprins:

Art. 29. – (1) Următoarele fapte pot atrage aplicarea de către Banca Naţională a României administratorilor de sisteme de plăţi care asigură compensarea fondurilor şi/sau participanţilor compensatori de măsuri de remediere şi/sau sancţiuni prevăzute în legislaţia bancară:

a)neconstituirea de către un participant compensator a garanţiilor unilaterale până cel puţin la nivelul plafonului tehnic de garantare unilaterală, în conformitate cu prevederile prezentului regulament, ale contractelor de constituire şi executare a garanţiilor încheiate cu Banca Naţională a României, şi cu cele ale regulilor sistemelor ReGIS şi SaFIR;

b)orice altă nerespectare a prevederilor prezentului regulament şi a măsurilor de remediere dispuse de Banca Naţională a României în aplicarea acestuia.

15.Articolul 30 va avea următorul cuprins:

Art. 30. – În cazul în care, într-o anumită zi bancară, un participant compensator nu constituie garanţii unilaterale în lei până cel puţin la nivelul plafonului tehnic de garantare unilaterală, Banca Naţională a României poate proceda la suspendarea sau excluderea participantului atât din sistemul respectiv, cât şi din toate celelalte sisteme care asigură compensarea fondurilor, în care acesta este participant, pe baza propriei analize privind bonitatea participantului respectiv.

16.Articolul 32 va avea următorul cuprins:

Art. 32. – În cazul deciziei de suspendare sau excludere prevăzute la art. 30, Banca Naţională a României va consulta administratorul sistemului respectiv asupra momentului suspendării sau excluderii din sistem a participantului şi va notifica administratorilor celorlalte sisteme această decizie.

17.Articolul 35 se abrogă.

Articolul II

Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/2005 privind sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor, modificat şi completat prin prezentul regulament, va fi republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, dându-se textelor o nouă numerotare.

Articolul III

Prezentul regulament intră în vigoare la data de 3 octombrie 2005.

p. Preşedintele Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a României,

Florin Georgescu

Bucureşti, 23 septembrie 2005.

Nr. 9.