Normă nr. 13 din 15 mai 2007 (actualizată)

*)Textul iniţial a fost publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 363 din 28 mai 2007. Aceasta este forma actualizată de S.C. "Centrul Teritorial de Calcul Electronic" S.A. Piatra Neamţ până la data de 18 iunie 2008, cu modificările şi completările aduse de: HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008.

**)Titlul Normei a fost modificat de pct. 1 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Având în vedere prevederile art. 16, 21, ale art. 23 lit. a) şi f) şi ale art. 24 lit. a) şi o) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005,

în baza Legii nr. 204/2006 privind pensiile facultative, denumită în continuare Legea nr. 204/2006, şi în baza Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 411/2004,

Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumită în continuare Comisie, emite prezenta normă.

Capitolul IDispoziţii generale

Cap. I a fost introdus de pct. 2 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 1

(1)în sistemul pensiilor private din România, societăţile de pensii constituite în baza Legii nr. 204/2006 pot administra fonduri de pensii facultative şi un fond de pensii administrat privat, în baza deciziilor de autorizare emise de Comisie. (2) în sistemul pensiilor private din România, societăţile de pensii constituite în baza Legii nr. 411/2004 pot administra un fond de pensii administrat privat şi fonduri de pensii facultative, în baza deciziilor de autorizare emise de Comisie.

Articolul 1^1

(1)Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normă au semnificaţia prevăzută la art. 2 din Legea nr. 411/2004

, respectiv la art. 2 din Legea nr. 204/2006

.

(2)De asemenea, termenii de mai jos au următoarele semnificaţii:

a)administrator ofertant - administratorul unui fond de pensii administrat privat care elaborează oferta de preluare a administrării unui fond de pensii facultative autorizat;

b)administrator acceptant - administratorul unui fond de pensii facultative care acceptă oferta de preluare a administrării fondului de pensii facultative.

Art. 1^1 a fost introdus de pct. 3 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Capitolul IIAutorizarea unei societăţi de pensii ca administrator al fondurilor de pensii facultative şi al unui fond de pensii administrat privat

Cap. II a fost introdus de pct. 4 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 2

(1)Pentru a administra atât fonduri de pensii facultative, cât şi un fond de pensii administrat privat, o societate de pensii constituită în baza Legii nr. 204/2006 trebuie să obţină următoarele:

a)decizia de autorizare de administrare, eliberată de Comisie în baza Legii nr. 204/2006;

b)decizia de autorizare de administrare, eliberată de Comisie în baza Legii nr. 411/2004.

(2)Pentru a administra atât un fond de pensii administrat privat, cât şi fonduri de pensii facultative, o societate de pensii constituită în baza Legii nr. 411/2004 trebuie să obţină următoarele:

a)decizia de autorizare de administrare, eliberată de Comisie în baza Legii nr. 411/2004;

b)decizia de autorizare de administrare, eliberată de Comisie în baza Legii nr. 204/2006.

Articolul 3

Societăţile de pensii care vor administra, în baza autorizaţiilor obţinute, atât un fond de pensii administrat privat, cât şi fonduri de pensii facultative vor purta denumirea de societate de administrare a unui fond de pensii administrat privat şi a fondurilor de pensii facultative, denumire ce va fi utilizată atât în materialele publicitare, cât şi în toate înscrisurile.

Articolul 4

Pentru eliberarea deciziilor prevăzute la art. 2, societăţile de pensii trebuie:

a)să îndeplinească cumulativ condiţiile prevăzute în Legea nr. 204/2006, în Legea nr. 411/2004, precum şi în normele emise de Comisie în aplicarea acestora;

b)să depună la Comisie, pentru fiecare cerere de autorizare, în mod separat, toate documentele necesare prevăzute fie în Legea nr. 204/2006, fie în Legea nr. 411/2004, după cum este cazul, precum şi în normele emise de Comisie în aplicarea acestora;

c)să deţină un capital social minim, reprezentând echivalentul în lei al sumei de 5,5 milioane euro, calculat astfel: 1,5 milioane euro la cursul Băncii Naţionale a României la data vărsării capitalului social aferent autorizării pentru administrarea de fonduri de pensii facultative şi 4 milioane euro la cursul Băncii Naţionale a României la data vărsării capitalului social aferent autorizării pentru administrarea unui fond de pensii administrat privat.

Articolul 5

Pentru obţinerea celei de-a doua decizii de autorizare de administrare, societăţile de pensii vor depune la Comisie toate documentele prevăzute la art. 3 lit. b), după cum urmează:

a)în copie, documentele care au fost deja depuse pentru obţinerea primei decizii de autorizare, în cazul în care acestea nu au suferit modificări sau în cazul în care nu au expirat. Documentele depuse în copie vor fi însoţite de o declaraţie de conformitate cu originalul, semnată de reprezentantul legal al societăţii pe pensii;

b)în original, toate celelalte documente prevăzute de legislaţia în vigoare.

Articolul 6

Comisia, după analiza celei de-a doua cereri de autorizare şi a documentaţiei aferente, va proceda la eliberarea unei decizii prealabile de autorizare de administrare, eliberată în baza Legii nr. 204/2006 sau, după caz, în baza Legii nr. 411/2004.

Articolul 7

(1)Societăţile de pensii care deţin autorizaţie de administrare în baza Legii nr. 411/2004 şi au obţinut şi decizia prealabilă de autorizare de administrare, eliberată de Comisie în baza Legii nr. 204/2006, vor înregistra la oficiul registrului comerţului modificările corespunzătoare, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea deciziei prealabile de autorizare de administrare din partea Comisiei.

(2)Societăţile de pensii care deţin autorizaţie de administrare în baza Legii nr. 204/2006 şi au obţinut şi decizia prealabilă de autorizare de administrare, eliberată de Comisie în baza Legii nr. 411/2004, vor înregistra la oficiul registrului comerţului modificările corespunzătoare, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea deciziei prealabile de autorizare de administrare din partea Comisiei.

Articolul 8

În cazul în care societăţile de pensii care au obţinut autorizaţia de administrare a fondurilor de pensii, constituite atât în baza Legii nr. 204/2006, cât şi în baza Legii nr. 411/2004, nu respectă termenul de 30 de zile calendaristice pentru înregistrarea modificărilor la oficiul registrului comerţului, decizia prealabilă de autorizare de administrare eliberată de Comisie îşi pierde valabilitatea.

Articolul 9

(1)în termen de 5 zile lucrătoare de la obţinerea certificatului de înregistrare a modificărilor de la oficiul registrului comerţului, societatea de pensii va depune la Comisie o copie a certificatului. (2) în termen de 15 zile lucrătoare de la depunerea certificatului de înregistrare conform alin. (1), Comisia va elibera decizia de autorizare de administrare eliberată în baza Legii nr. 204/2006 sau în baza Legii nr. 411/2004.

Capitolul IIIPreluarea administrării unui fond de pensii facultative de către un administrator al unui fond de pensii administrat privat

Cap. III a fost introdus de pct. 5 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 9^1

Administratorul unui fond de pensii administrat privat poate prelua administrarea unui fond de pensii facultative, cu respectarea procedurii prevăzute de prezentul capitol.

Art. 9^1 a fost introdus de pct. 5 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 9^2

(1)În cazul în care prin hotărârea adunării generale extraordinare a acţionarilor administratorul ofertant va decide preluarea administrării unui fond de pensii facultative, acesta va formula o ofertă de preluare pe care o va supune atenţiei administratorului fondului de pensii facultative.

(2)Oferta de preluare a administrării unui fond de pensii facultative va fi însoţită şi de proiectul de notificare a participanţilor întocmit în conformitate cu art. 9^5.

Art. 9^2 a fost introdus de pct. 5 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 9^3

(1)Prin hotărârea adunării generale extraordinare a acţionarilor administratorul fondului de pensii facultative poate accepta oferta de preluare a administrării din partea administratorului ofertant.

(2)În situaţia în care adunarea generală extraordinară a acţionarilor administratorului fondului de pensii facultative acceptă oferta administratorului fondului de pensii administrat privat, administratorul fondului de pensii administrat privat va proceda la depunerea cererii de autorizare ca administrator de fonduri de pensii facultative.

Art. 9^3 a fost introdus de pct. 5 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 9^4

(1)Cererea de autorizare ca administrator de fonduri de pensii facultative a administratorului ofertant va fi însoţită de documentele prevăzute în secţiunea a 3-a din Norma nr. 2/2006

privind autorizarea societăţii de administrare a fondurilor de pensii facultative, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi de următoarele documente:

a)hotărârile adunărilor generale extraordinare ale acţionarilor ale fiecărui administrator în parte prin care se aprobă/se acceptă oferta de preluare a administrării fondului/fondurilor de pensii facultative;

b)oferta de preluare a administrării unui fond de pensii facultative;

c)proiectul de notificare a participanţilor la fondul de pensii facultative pentru care s-a formulat oferta de preluare a administrării, întocmit în conformitate cu prevederile art. 9^5. (2) Prin derogare de la prevederile art. 4 lit. b), în procesul de autorizare ca administrator al fondurilor de pensii facultative, elementele prevăzute la art. 14 lit. k), l) şi m) din Norma nr. 2/2006

privind autorizarea societăţii de administrare a fondurilor de pensii facultative, cu modificările şi completările ulterioare, vor fi înlocuite de modificările propuse şi de forma modificată a prospectului schemei de pensii facultative a fondului de pensii facultative pentru care s-a formulat oferta de preluare.

(3)În situaţia în care prin hotărârea adunării generale extraordinare a acţionarilor administratorul ofertant a decis preluarea mai multor fonduri de pensii facultative de la acelaşi administrator, documentele prevăzute la alin. (1) lit. b) şi c) vor fi depuse pentru fiecare fond de pensii pentru care se face oferta de preluare.

Art. 9^4 a fost introdus de pct. 5 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 9^5

(1)Proiectul de notificare a participanţilor la fondul de pensii facultative pentru care s-a formulat oferta de preluare a administrării va menţiona împuternicirea reprezentantului/reprezentanţilor legal/legali al/ai fondului pentru semnarea actelor adiţionale la contractul de societate civilă şi la contractul de administrare, în vederea schimbării administratorului.

(2)Proiectul de notificare va prezenta detaliat modalitatea şi termenul de derulare a procesului de informare a participanţilor de către administratorul acceptant, oferta de preluare a administrării fondului de pensii facultative şi solicitarea acordului acestora cu privire la modificarea prospectului schemei de pensii ca urmare a schimbării administratorului. Informarea participanţilor fondului de pensii facultative se va face în scris, la ultima adresă de corespondenţă cunoscută a participantului, prin scrisoare recomandată sau cu confirmare de primire, precum şi prin publicare în cel puţin două cotidiene naţionale şi pe pagina proprie de web a ambilor administratori.

(3)Proiectul de notificare va preciza faptul că în termen de 30 de zile calendaristice de la data informării participanţii care nu sunt de acord cu oferta de preluare vor aduce la cunoştinţă în scris administratorului acest fapt şi vor solicita transferul la un alt fond de pensii facultative, fără penalităţi de transfer, comisioanele fiind în sarcina administratorului acceptant.

(4)În cadrul proiectului de notificare se va preciza că neexprimarea de obiecţii din partea participantului va fi considerată în mod implicit ca acord asupra schimbării administratorului şi modificării contractului de administrare, inclusiv a prospectului schemei de pensii la care acesta este participant.

Art. 9^5 a fost introdus de pct. 5 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 9^6

(1)În termen de 30 de zile calendaristice de la depunerea dosarului complet al solicitantului Comisia hotărăşte cu privire la eliberarea unei decizii de autorizare prealabile a administratorului ofertant ca administrator de fonduri de pensii facultative, precum şi a unei decizii de avizare prealabilă a modificării prospectului schemei de pensii facultative.

(2)Deciziile prevăzute la alin. (1) se comunică solicitantului în termen de două zile calendaristice de la adoptarea acestora de către Comisie.

Art. 9^6 a fost introdus de pct. 5 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 9^7

(1)În termen de 5 zile calendaristice de la comunicarea deciziilor Comisiei administratorul acceptant va proceda la notificarea participanţilor la fondul de pensii pentru care a fost formulată oferta de preluare a administrării.

(2)Notificarea participanţilor la fondul de pensii pentru care a fost formulată oferta de preluare a administrării se va face în modalităţile şi cu respectarea condiţiilor prevăzute la art. 9^5 alin. (2) şi (4).

Art. 9^7 a fost introdus de pct. 5 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 9^8

(1)În termen de 5 zile calendaristice de la data expirării perioadei de notificare administratorul acceptant va depune la Comisie dovada informării şi a obţinerii acordului participanţilor fondului de pensii facultative, cu o majoritate de cel puţin jumătate plus unu din numărul participanţilor, însoţită de următoarele documente:

a)actele adiţionale la contractul de societate şi la contractul de administrare semnate de către reprezentanţii fondului şi de ambii administratori;

b)situaţiile financiare auditate ale fondului de pensii facultative la data hotărârii adunării generale extraordinare a acţionarilor prin care se acceptă oferta de preluare.

(2)În termen de 5 zile calendaristice de la data expirării perioadei de notificare administratorul ofertant va depune la Comisie o copie a certificatului de înregistrare la oficiul registrului comerţului a modificărilor corespunzătoare autorizării ca administrator al fondurilor de pensii facultative.

(3)Cheltuielile aferente activităţii de audit al situaţiilor financiare prevăzute la alin. (1) lit. b) vor fi suportate exclusiv de către administratorul acceptant.

Art. 9^8 a fost introdus de pct. 5 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 9^9

(1)În termen de 10 zile calendaristice de la depunerea documentaţiei complete prevăzute la art. 9^8 Comisia va emite următoarele:

a)decizia de autorizare ca administrator de fonduri de pensii facultative, pentru administratorul ofertant, conform art. 9 alin. (2);

b)decizia de autorizare a modificării prospectului schemei de pensii facultative a fondului de pensii facultative, conform Normei nr. 28/2007

privind prospectul schemei de pensii facultative;

c)decizia de retragere a autorizaţiei de administrare a administratorului acceptant, conform art. 38 lit. g) din Legea nr. 204/2006

, în cazul în care aceasta este solicitată.

(2)În termen de 5 zile calendaristice de la data primirii deciziile menţionate la alin. (1) lit. a)-c) se vor publică pe pagina web a ambilor administratori şi în cel puţin două cotidiene naţionale. Pe pagina web a administratorului ofertant se va înlocui proiectul de notificare prevăzut la art. 9^5 cu prospectul schemei de pensii facultative, în forma modificată şi autorizată de Comisie.

Art. 9^9 a fost introdus de pct. 5 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 9^10

(1)În termen de 5 zile calendaristice de la data aprobării deciziile prevăzute la art. 9^9 vor fi comunicate administratorului ofertant, administratorului acceptant, depozitarului şi auditorului fondului de pensii facultative.

(2)De la data primirii deciziilor prevăzute la art. 9^9 administratorul ofertant devine administratorul fondului de pensii facultative preluat, transferul activităţii de administrare, respectiv învestirea activelor fondului, obligaţii de evidenţă şi raportare etc., fiind realizat fără să fie necesară îndeplinirea altor formalităţi prealabile, administratorul ofertant având toate drepturile şi obligaţiile prevăzute de Legea nr. 204/2006

.

Art. 9^10 a fost introdus de pct. 5 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 9^11

(1)Dacă valoarea activului personal al fiecărui participant la fondul preluat este mai mică decât garanţiile oferite prin prospect, diferenţa va fi acoperită din provizionul tehnic constituit de administratorul acceptant.

(2)Transferul sumei din provizionul tehnic aferente diferenţei prevăzute la alin. (1) se va face în contul colector al fondului de pensii preluat de la data primirii deciziilor prevăzute la art. 9^9.

Art. 9^11 a fost introdus de pct. 5 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 9^13

Contractele administratorului acceptant cu agenţii de marketing încetează de drept la data primirii deciziilor prevăzute la art. 9^9.

Art. 9^13 a fost introdus de pct. 5 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 9^14

În termen de 5 zile calendaristice de la data depunerii la Comisie a procesului-verbal prevăzut la art. 9^12 administratorul ofertant va publică pe pagina web proprie un comunicat prin care va preciza faptul că s-au finalizat formalităţile juridice şi financiar-contabile privind preluarea fondului de pensii facultative.

Art. 9^14 a fost introdus de pct. 5 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Capitolul IVDispoziţii finale

Cap. IV a fost introdus de pct. 6 al art. I din NORMA nr. 15 din 9 iunie 2008 aprobată de HOTĂRÂREA nr. 28 din 9 iunie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 453 din 18 iunie 2008.

Articolul 10

Alocarea capitalului social necesar desfăşurării activităţii de administrare a fondurilor de pensii facultative şi a unui fond de pensii administrat privat se va face după cum urmează:

a)echivalentul în lei al sumei de 1,5 milioane euro, calculat la cursul de schimb al Băncii Naţionale a României, exclusiv pentru administrarea de fonduri de pensii facultative;

b)echivalentul în lei al sumei de 4 milioane euro, calculat la cursul de schimb al Băncii Naţionale a României, exclusiv pentru administrarea unui fond de pensii administrat privat.

Articolul 11

Activele şi pasivele fondului de pensii administrat privat sunt organizate, evidenţiate şi administrate distinct, separat de celelalte active şi pasive ale fondurilor de pensii facultative pe care le administrează acelaşi administrator şi de contabilitatea proprie a administratorului, fără posibilitatea transferului între fonduri sau între fonduri şi administrator.

Articolul 12

Societăţilor de pensii le este interzis orice transfer între activele, pasivele, veniturile şi cheltuielile privind desfăşurarea activităţii de administrare a unui fond de pensii administrat privat şi activele, pasivele, veniturile şi cheltuielile aferente activităţii de administrare a fondurilor de pensii facultative.