Circulară nr. 11 din 15 martie 1995 (actualizată)

*)Textul iniţial a fost publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 75 din 26 aprilie 1995. Aceasta este forma actualizată de S.C. "Centrul Teritorial de Calcul Electronic" S.A. Piatra-Neamţ până la data de 24 octombrie 1996, cu modificările şi completările aduse de: CIRCULARA nr. 21 din 21 aprilie 1995; CIRCULARA nr. 34 din 4 august 1995**); CIRCULARA nr. 49 din 11 decembrie 1995**); CIRCULARA nr. 23 din 11 octombrie 1996.

**)NOTA C.T.C.E. S.A. Piatra-Neamţ:

Prevederile CIRCULAREI nr. 34 din 4 august 1995, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 243 din 24 octombrie 1995 intră în vigoare la data de 2 octombrie 1995.

Pct. 1 al CIRCULAREI nr. 49 din 11 decembrie 1995, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 85 din 26 aprilie 1996, care modifică prevederile pct. 17 din CIRCULARA nr. 11 din 15 martie 1995, se aplică începând cu data de 1 ianuarie 1996.

Art. 7 din CIRCULARA nr. 23 din 11 octombrie 1996, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 260 din 24 octombrie 1996, care abrogă prevederile pct. 13 al Circularei Băncii Naţionale a României nr. 11 din 15 martie 1995, se aplică începând cu data de 1 ianuarie 1997.

În aplicarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 şi a Programului de introducere a compensării multilaterale a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie aprobate de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României prin Încheierea Consiliului de administraţie nr. 16/S/XII/16 din 28 octombrie 1994, începând cu data de 3 aprilie

1.Conturile curente ale centralelor societăţilor bancare se deschid şi se operează zilnic la Direcţia plati şi decontări bancare din Banca Naţionala a României.

Prin conturile curente ale centralelor societăţilor bancare nu se efectuează operaţiuni cu numerar.

Centralele societăţilor bancare care au subunitati teritoriale derulează operaţiunile în numerar proprii prin conturile curente ale sucursalelor lor, deschise şi menţinute la sucursalele Băncii Naţionale a României.

Centralele societăţilor bancare, care nu au alte unităţi bancare deschise în localitatea în care îşi au sediul, pot derula operaţiunile în numerar prin conturile curente - operaţiuni cu numerar, deschise la sucursalele Băncii Naţionale a României din localitatea respectiva.

2.Conturile de refinantare ale centralelor societăţilor bancare se deschid şi se operează la Direcţia credit şi operaţiuni de piaţa din Banca Naţionala a României.

3.Centralele societăţilor bancare au obligaţia să prezinte zilnic la compensare la Banca Naţionala a României - Direcţia plati şi decontări bancare, în condiţiile stabilite prin Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994, toate plăţile interbancare proprii, cu excepţia celor aferente decontărilor privind operaţiunile cu titluri de stat, plăţile în lei aferente pieţei valutare interbancare, plasamentele sau creditele interbancare, rambursabile acestora şi dobînzile aferente.

Operaţiunile exceptate de la compensare, enumerate în alineatul precedent, vor fi decontate separat, bilateral, în conturile curente ale centralelor societăţilor bancare deschise la Banca Naţionala a României - Direcţia plati şi decontări bancare.

Exceptarea de la compensare a unor operaţiuni de plati, altele decît cele menţionate în primul alineat al punctului 3 al prezentei circulare, necesita aprobarea prealabilă a Direcţiei plati şi decontări bancare a Băncii Naţionale a României.

4.În cazul în care sediul centralei societăţii bancare nu se afla în Bucureşti, compensarea plăţilor interbancare proprii ale centralei respective se poate efectua prin intermediul unităţilor sale bancare participante la compensare, urmînd ca soldurile obţinute în urma compensării să se deconteze prin conturile curente ale acestora din urma deschise la sucursalele Băncii Naţionale a României.

5.Banca Naţionala a României poate reprezenta la compensare centralele societăţilor bancare care nu au sediul în Bucureşti şi care nu au deschisă nici o unitate bancară în municipiul Bucureşti, cu condiţia încheierii, în prealabil, a unui protocol scris care va cuprinde detaliat procedurile pe care atât Banca Naţionala a României ca reprezentanta la compensare, cît şi respectivele centrale de societăţi bancare ca reprezentate, au obligaţia să le respecte privind aplicarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994.

Acest punct din prezenta circulara completează notele explicative din anexele nr. 1/O.P.5 şi, respectiv, nr. 1/C.5 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994.

6.Direcţia plati şi decontări bancare poate aproba, pentru societăţile bancare care nu au sediul centralei în Bucureşti şi care nu au nici o unitate bancară în Bucureşti, la cererea acestora, efectuarea prin sistemul OIS al Băncii Naţionale a României a decontărilor privind operaţiunile cu titluri de stat şi operaţiunile în lei aferente pieţei valutare interbancare, a plasamentelor sau creditelor interbancare, a rambursarilor acestora şi dobînzilor aferente, cu condiţia încheierii, în prealabil, a unui protocol scris.

7.Până la crearea condiţiilor tehnice necesare, obiectul compensării multilaterale îl constituie plăţile interbancare fără numerar pe suport hirtie, indiferent de valoarea lor.

Pct. 8 a fost abrogat de pct. 52 al art. III din CIRCULARA nr. 34 din 4 august 1995, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 243 din 24 octombrie 1995.

Pct. 9 a fost abrogat de pct. 52 al art. III din CIRCULARA nr. 34 din 4 august 1995, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 243 din 24 octombrie 1995.

10.Operaţiunile de plati şi decontări interbancare proprii ale Băncii Naţionale a României nu fac obiectul compensării multilaterale.

11.Societăţile bancare au obligaţia sa inchida conturile de corespondent pe care le au deschise, la toate nivelurile de organizare, cu excepţia celor deschise între unităţile bancare care au sediul în aceeaşi localitate, alta decît reşedinţa de judeţ.

12.Zilnic, până la ora 14,00, soldurile tuturor conturilor de corespondent deschise de unităţile bancare din localităţile care nu sunt resedinte de judeţ se vor stinge prin decontarea lor prin conturile curente ale unităţilor bancare care aparţin aceleiaşi societăţi bancare, deschise la sucursalele judeţene ale Băncii Naţionale a României. În mod obligatoriu pe ordinul de plată depus în acest scop la sucursala judeţeana a Băncii Naţionale a României se va face menţiunea "Soldare cont corespondent deschis între unitatea bancară A şi unitatea bancară B". Aceste ordine de plată nu vor fi introduse în compensare.

Pct. 13 a fost abrogat de art. 7 din CIRCULARA nr. 23 din 11 octombrie 1996, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 260 din 24 octombrie 1996.

14.Societăţile bancare au obligaţia să raporteze în ultima zi bancară lucrătoare a fiecărei luni, la Direcţia plati şi decontări bancare din Banca Naţionala a României, conturile de corespondent pentru operaţiunile în lei pe care le au deschise la toate nivelurile de organizare cu alte societăţi bancare, inclusiv cu Casa de Economii şi Consemnaţiuni.

15.Termenele şi intervalele de timp în care se efectuează plăţile intrabancare locale sau interjudetene nu pot depăşi termenele şi intervalele de timp privind plăţile interbancare de aceeaşi categorie stabilite prin Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994.

16.Sucursalele Băncii Naţionale a României vor deschide conturi curente unităţilor bancare numai cu aprobarea scrisă a Direcţiei plati şi decontări bancare din Banca Naţionala a României.

17.Sucursala municipiului Bucureşti a Băncii Naţionale a României poate deschide şi opera conturi curente pentru unităţile bancare respectînd principiul <>.

Unităţile bancare din raza Sucursalei municipiului Bucureşti a Băncii Naţionale a României, care au avut cont curent deschis până la data de 31 decembrie 1995, iar în ultimele 6 luni ale unei perioade de observare care coincide cu semestrul calendaristic au un număr mediu zilnic de instrumente de plată compensabile care depăşeşte 300 de bucăţi, pot adresa Direcţiei generale de plati şi urmărire a riscurilor bancare din centrala Băncii Naţionale a României o cerere pentru deschiderea şi operarea unui cont curent pe numele respectivei unităţi bancare.

Cererea va avea avizul favorabil al centralei societăţii bancare şi al directorului Sucursalei municipiului Bucureşti a Băncii Naţionale a României, care va putea deschide şi opera contul curent după şi în condiţiile aprobării scrise a Direcţiei generale de plati şi urmărire a riscurilor bancare.

Direcţia generală de plati şi urmărire a riscurilor bancare, cu consultarea directorului Sucursalei municipiului Bucureşti a Băncii Naţionale a României, poate închide contul curent aprobat pe numele unităţii bancare cu un preaviz de minimum 3 zile bancare, adresat centralei societăţii bancare, cu respectarea principiului <>, dacă legea nu prevede altfel.

Pct. 17 a fost modificat de pct. 1 din CIRCULARA nr. 49 din 11 decembrie 1995, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 85 din 26 aprilie 1996.

Pct. 18 a fost abrogat de pct. 52 al art. III din CIRCULARA nr. 34 din 4 august 1995, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 243 din 24 octombrie 1995.

19.Pentru a asigura continuitatea operaţiunilor de plati, societăţile bancare vor proceda după cum urmează privind carnetele de cecuri cu şi fără limita de suma tipărite şi emise în baza Normelor Băncii Naţionale a României nr. 2/1980

, denumite CECURI TIP 1980, precum şi cu dispoziţiile de plată tipărite şi emise în baza Normelor Băncii Naţionale a României nr. 2/1980

:

A. În legătura cu cecul:

a)în intervalul 1-16 mai 1995, ora 12,00, pe baza instruirii prealabile a clienţilor lor, toate societăţile bancare vor retrage sub semnătura autorizata toate blanchetele necompletate sau anulate distribuite clienţilor lor, care vor depune în acest scop un borderou de predare-primire întocmit în doua exemplare, dintre care unul, vizat de funcţionarul bancar, rămâne în posesia deponentului. Blanchetele nerecuperate de la clienţi conform procedurii de mai sus vor fi considerate de banca nule şi vor fi listate cu număr, serie şi datele clientului de la care nu au putut fi recuperate, lista fiind înaintată până în ziua de 18 mai 1995, ora 12,00, de către centrala fiecărei bănci comerciale, sub semnătura autorizata, la Direcţia plati şi decontări bancare din Banca Naţionala a României, pentru a fi introdusă în Fisierul naţional al cecurilor declarate ca pierdute, furate sau distruse, în vederea urmăririi ulterioare;

b)Banca Naţionala a României va asigura publicarea în Monitorul Oficial al României a listei blanchetelor de CEC TIP 1980 nerecuperate de bănci şi declarate ca pierdute, furate sau distruse;

c)societăţile bancare îşi vor instrui clienţii sa utilizeze blanchetele de CEC TIP 1980 până la data de 30 aprilie 1995 inclusiv;

d)începând din ziua de 1 mai 1995 ora 0,00, autorizaţiile provizorii acordate de Banca Naţionala a României societăţilor bancare în baza Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 1/1995

, referitoare la circuitele CECURILOR TIP 1980, sunt şi rămân retrase;

e)CECURILE TIP 1980, emise până la data de 30 aprilie 1995 inclusiv, vor fi compensate şi decontate până la data de 16 mai inclusiv, conform Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994

;

f)soluţionarea decontării CECURILOR TIP 1980, emise până la data de 30 aprilie 1995 inclusiv şi nedecontate până în ziua de 16 mai 1995 inclusiv, va avea loc pe baza următoarei proceduri speciale:

–colectarea se va face numai la centralele societăţilor bancare până în

ziua de 23 mai 1995 inclusiv, prin depunerea de către clienţii acestora pe

baza unor proceduri stabilite între banca şi client;

–centralele băncilor comerciale vor pregati o şedinţa de schimb a

CECURILOR TIP 1980 depuse de clienţi, care se va desfăşura în ziua de 25

mai 1995 în sala de compensare a centralei Băncii Naţionale a României,

după şedinţa de compensare uzuală, pe baza metodologiei din Regulamentul

Băncii Naţionale a României nr. 10/1994;

–după expirarea unei perioade de verificare, cuprinsă în intervalul 25-30

mai 1995 inclusiv, în ziua de 31 mai 1995 va avea loc o şedinţa finala de

compensare, schimb de refuzuri şi decontare, după metodologia din

Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994

. Eventualele refuzuri

rămase şi după şedinţa finala de compensare vor fi soluţionate bilateral

între băncile comerciale respective, fără implicarea Băncii Naţionale a

României, care va valorifica totuşi informaţia aferentă refuzurilor

pentru scopurile supravegherii bancare şi în cadrul atribuţiilor sale

de control;

g)clienţii băncilor comerciale, pe măsura ce dispun de CECURI TIP 1994, adică cecuri tipărite şi emise conform reglementărilor privind cecul, iniţiate şi aprobate de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României, începând din 8 martie 1994, vor fi informati de către societăţile bancare trase ca acestea sunt compensabile şi decontabile conform Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994

şi ca pot emite cecuri în toată această perioadă fără a fi afectaţi de circulaţia CECURILOR TIP 1980.

B. În legătura cu dispoziţia de plată, aceasta va putea fi emisă de către clienţii băncilor comerciale până la data de 30 aprilie 1995 şi cu respectarea prevederilor Circularei Băncii Naţionale a României nr. 12/1995

referitoare la operaţiunile de decontări cu trezoreria generală a statului efectuate prin unităţile bancare.

Pct. 19 a fost modificat de pct. 2 din CIRCULARA nr. 21 din 21 aprilie 1995, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 89 din 11 mai 1995.

20.Centralele societăţilor bancare şi toate unităţile bancare participante la compensare au obligaţia ca, până la data de 25 martie 1995, să depună la Direcţia plati şi decontări bancare şi, respectiv, la sucursalele Băncii Naţionale a României specimenele de semnături ale agenţilor de compensare pe fise cuprinse în anexa la prezenta circulara.

21.În vederea aplicării pct. 1 şi 2 ale prezentei circulare transferul conturilor curente şi de refinantare ale centralelor societăţilor bancare care au fost deschise la sucursalele Băncii Naţionale a României Cluj şi Tîrgu Mureş se va efectua conform prevederilor pct. 58 - 61 din Normele metodologice nr. 20/1985 ale Băncii Naţionale a României.

22.La data intrării în vigoare a prezentei circulare îşi încetează aplicabilitatea Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/1994, precum şi orice alte dispoziţii contrare.

Guvernatorul Băncii Naţionale a României,

Mugur Isarescu

Anexă

Confidenţial

Nr./data fişa. ...............

(Nr./data ieşire în registrul de corespondenta al băncii) .......

Preşedinte ...................

FIŞA AGENTULUI DE COMPENSARE AUTORIZAT

SA ANGAJEZE ..........................

(denumirea unităţii bancare)

IN CADRUL ACTIVITĂŢII DE COMPENSARE

Numele şi prenumele agentului de compensare .............................

Funcţia conform statului de funcţii la 01.04.1995 .......................

Date de identificare a agentului de compensare: data şi locul naşterii

...........................................................................

Nr./seria actului de identitate ......... Adresa permanenta ..............

...........................................................................

Date profesionale ale agentului de compensare: ............................

tip studii(S/M) ...........................................................

anul absolvirii ..... alte studii ........... vechimea în banca .... ani.

Semnătura agentului de compensare este suficienta pentru angajarea

răspunderii ...............................................................

(denumirea unităţii bancare)

a)DA b) NU - valabilă numai cu semnătura .......................................

(numele şi prenumele altei persoane împuternicite)

Specimen semnătura agent de compensare

Specimen ştampila insotitoare

Preşedinte,

Se completează de către D.P.D.B: Acordat codul personal .........