Norma nr. 1 din 24 ianuarie 2000

În temeiul prevederilor art. 23 şi ale art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind statutul Băncii Naţionale a României şi având în vedere prevederile art. 22 din acelaşi act normativ,

Banca Naţionala a României emite prezentele norme:

Articolul 1Obiect

1.1.Prezentele norme se aplică băncilor autorizate sa funcţioneze pe teritoriul României şi reglementează procedura de decontare a operaţiunilor interbancare ale băncilor aflate în regim special de decontare.

Trecerea în regim special de decontare a operaţiunilor de plati şi încasări ale unei bănci se face de către Direcţia decontări bancare, în baza hotărârii Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României, care va fi adusă la cunoştinţa publicului printr-un comunicat de presa publicat în doua ziare de circulaţie naţionala.

1.2.Operaţiunile interbancare de plati şi încasări ale băncii aflate în regim special de decontare se decontează astfel:

1.2.1.în regim programat, numai în limita disponibilului din contul curent al acesteia, deschis în evidentele centralei Băncii Naţionale a României - Direcţia decontări bancare, în ziua Z-1, pentru operaţiunile cu decontare pe baza neta, şi anume:

a)plăţile fără numerar în valoare de până la 500 milioane lei - cont curent analitic 511;

b)operaţiunile cu numerar - cont curent analitic 520;

c)operaţiunile de plati şi încasări în relaţia cu Banca Naţionala a României - cont curent analitic 521;

d)operaţiunile de plati şi încasări de mica valoare în relaţia cu trezoreria statului - cont curent analitic 530;

e)operaţiunile aferente cupoanelor agricole - cont curent analitic 531;

1.2.2.în regim normal de decontare pentru operaţiunile cu decontare pe baza bruta (restul operaţiunilor de plati şi încasări, respectiv cele care nu sunt prevăzute la pct. 1.2.1.).

Articolul 2Conturi curente analitice

2.1.Toate operaţiunile de decontare interbancara ale băncii aflate în regim special de decontare se efectuează prin conturile curente analitice, prevăzute în anexa nr. 1 la prezentele norme, deschise în evidentele centralei Băncii Naţionale a României - Direcţia decontări bancare şi ale sucursalelor sau agentiilor Băncii Naţionale a României la care o unitate teritorială a băncii respective are cont curent deschis.

2.2.Operaţiunile de încasări ale băncii aflate în regim special de decontare, în baza ordinelor de plată în valoare de până la 500 milioane lei, precum şi a cecurilor, cambiilor şi biletelor la ordin, indiferent de valoarea acestora, se efectuează prin casele de compensaţii ale Băncii Naţionale a României, cu excepţia celor iniţiate de către alte bănci aflate, la rândul lor, în regim special de decontare, caz în care decontarea se efectuează prin contul curent analitic 511.

2.3.În cazul în care o sucursala/agenţie a Băncii Naţionale a României receptioneaza şi accepta un ordin de plată al unei bănci aflate în regim normal de decontare în favoarea băncii aflate în regim special de decontare care nu dispune de o unitate bancară în judeţul respectiv, sucursala/agenţia Băncii Naţionale a României are obligaţia sa deschidă un cont curent analitic în regim special de decontare pe numele băncii plătitoare şi sa elibereze extras de cont acesteia.

Articolul 3Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z

3.1.Centrala băncii aflate în regim special de decontare are obligaţia sa întocmească cel târziu cu o zi bancară înaintea depunerii spre plata a instrumentelor sale, documentul "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z", conform modelului prevăzut în anexa nr. 2 la prezentele norme, purtând viza judecătorului-sindic şi ştampila tribunalului, dacă este cazul, pentru a fi prezentat sediului O.I.S. 96160, în original, în ziua Z-1, până la ora 16,00. Acesta va conţine numai plăţile decontate în regim programat, respectiv cele decontate prin conturile curente analitice 511, 520, 521, 530 şi 531.

3.2.Soldul contului curent al zilei Z-1 trebuie să fie în suma mai mare decât cea a plăţilor programate prin documentul "Centralizator de plati pentru ziua de decontare Z", corect întocmit. În caz contrar, Banca Naţionala a României efectuează plăţile programate în "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z", în ordinea de prioritate prevăzută în anexa nr. 2 la prezentele norme, numai în limita soldului contului curent al zilei Z-1.

3.3.Sediul O.I.S. 96160 are obligaţia sa verifice "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z" şi sa comunice, în ziua Z-1, începând cu ora 17,00, sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României, valoarea plăţilor pe care acestea le pot efectua în ziua Z prin conturile curente analitice în regim programat, deschise în evidentele lor pentru banca aflată în regim special de decontare.

Articolul 4Instrumente de plată

4.1.Unităţile bancare şi, respectiv, centrala băncii aflate în regim special de decontare au obligaţia sa pregătească documentele care vor fi decontate de Banca Naţionala a României în ziua Z în regim programat, pe tipuri de instrumente de plată şi, în cadrul acestora, pe unităţi bancare destinatare. Pentru ordinele de plată proprii şi pentru cele ale clienţilor lor, unităţile bancare şi centrala băncii aflate în regim special de decontare vor întocmi, în nume propriu, ordine de plată centralizatoare pentru fiecare unitate bancară destinatara.

4.2.Cecurile sau alte instrumente de plată de debit în care banca plătitorului este o unitate bancară sau centrala băncii aflate în regim special de decontare vor fi remise acesteia de către băncile beneficiare în şedinţele de verificare a instrumentelor de plată de debit în vederea acceptării/refuzului lor. În cazul acceptării instrumentelor de plată de debit de către banca aflată în regim special de decontare, centrala acesteia are obligaţia sa cuprindă în ziua Z-1 sumele respective în "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z", pe contul curent analitic 511, indiferent de valoare, urmând ca unitatea bancară sau centrala acesteia să prezinte cecul/cecurile respectiv(e) în ziua Z la ghiseele organizate în cadrul Băncii Naţionale a României însoţit(e) de un ordin de plată centralizator pentru fiecare unitate bancară destinatara a instrumentului de plată de debit.

4.3.Documentele de plată aferente plăţilor cu decontare pe baza bruta vor fi întocmite în conformitate cu reglementările în vigoare pentru tipurile respective de operaţiuni, cu excepţia codificarii conturilor curente analitice care se menţine în regim special (clasa 5).

Articolul 5Orarul de ghiseu

5.1.Unităţile bancare şi centrala băncii aflate în regim special de decontare, precum şi orice alta banca, ce ordonă plati de natura celor care se derulează în regim programat în favoarea acesteia au obligaţia să prezinte documentele de plată, în vederea decontării lor, în ziua Z, la ghiseele organizate în incinta Băncii Naţionale a României, în intervalul 8,00-12,30.

5.2.Unităţile bancare şi centrala băncii aflate în regim special de decontare, precum şi orice alta banca, ce ordonă plati de natura celor care se derulează în regim normal în favoarea acesteia au obligaţia să prezinte documentele de plată, în vederea decontării lor, în ziua Z, la ghiseele organizate în incinta Băncii Naţionale a României, în intervalul corespunzător tipului de operaţiune, prevăzut în reglementările în vigoare.

Articolul 6Decontarea finala a operaţiunilor decontate în regim programat

6.1.Sucursalele/agenţiile Băncii Naţionale a României, în limita confirmarilor primite în ziua Z-1 pentru fiecare cont curent analitic în regim programat, de la sediul O.I.S. 96160, în ziua Z au obligaţia sa elibereze extrase de cont băncii aflate în regim special de decontare, în care vor fi incluse numai instrumentele de plată acceptate.

Excepţia o constituie operaţiunile de plati şi încasări în regim programat în relaţia cu trezoreria statului ale respectivelor unităţi bancare aflate în regim special. Sucursalele/agenţiile Băncii Naţionale a României au obligaţia sa întocmească şi sa elibereze extrase de cont atât unităţii bancare a băncii aflate în regim special de decontare, cat şi trezoreriei judeţene, indiferent dacă acestea efectuează plati sau încasări prin ordine de plată pe suport hârtie pentru trezorerie (OPHT).

Banca beneficiara a unei operaţiuni de plată programata dispusă de o banca aflată în regim special de decontare are obligaţia sa crediteze contul clientului beneficiar cel mai târziu cu data următoare celei a includerii acestei operaţiuni în extrasul de cont remis de Direcţia decontări bancare.

6.2.Sucursalele/agenţiile Băncii Naţionale a României care receptioneaza şi accepta un ordin de plată pe suport hârtie în favoarea centralei băncii aflate în regim special de decontare care nu dispune de o unitate bancară în judeţul respectiv, reprezentând o plata de tipul celor care se derulează în regim programat, are obligaţia sa întocmească şi sa remită, ori de câte ori este necesar, sediului O.I.S. 96160, prin telex, până la ora 12,30, un mesaj al documentului respectiv, în vederea anexarii acestuia la extrasul de cont al centralei băncii aflate în regim special de decontare.

6.3.Sucursalele/agenţiile Băncii Naţionale a României care, în ziua Z, efectuează operaţiuni de încasări şi plati pentru banca aflată în regim special de decontare, de tipul celor care se derulează în regim programat, au obligaţia ca, incadrandu-se în orarul aprobat, sa remită sediului O.I.S. 96160:

● până la ora 14,00, prin modem, un singur aviz O.I.S. de DEBIT şi/sau de CREDIT, după caz, reflectand operaţiunile pe care le-au efectuat prin conturile curente analitice respective;

● până la ora 12,30, prin telex, mesajele ordinelor de plată şi ale borderourilor cecurilor, însoţite de ordinele de plată centralizatoare;

● până la ora 12,30, prin fax, copiile de pe cecurile remise la plata.

Articolul 7Decontarea finala a operaţiunilor decontate în regim normal

Operaţiunile de plati şi încasări ale băncii aflate în regim special de decontare cu decontare pe baza bruta se decontează final în regim normal, în conformitate cu reglementările în vigoare. În contextul regimului normal de decontare plăţile cu decontare pe baza bruta ale băncii aflate în regim special de decontare se decontează în limita disponibilităţilor existente în contul curent în momentul decontării.

Articolul 8Comisioane

Pentru toate operaţiunile de încasări şi plati efectuate prin contul curent al băncii aflate în regim special de decontare Banca Naţionala a României percepe comisioane, în conformitate cu prevederile în vigoare.

Articolul 9Dispoziţii finale

9.1.Prevederile prezentelor norme se aplică şi băncilor care, la data intrării în vigoare a acestora, se afla în regim special de decontare, prevăzute în anexa nr. 3 la prezentele norme.

9.2.Prezentele norme intră în vigoare la 3 zile lucrătoare de la data publicării lor în Monitorul Oficial al României, Partea I.

9.3.Cu aceeaşi dată se abroga Circulara Băncii Naţionale a României nr. 20/1997 privind decontările operaţiunilor de încasări şi plati ale Societăţii Bancare "Dacia Felix" - S.A., publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 95 din 20 mai 1997, Circulara Băncii Naţionale a României nr. 28/1997 privind decontările operaţiunilor interbancare ale Societăţii Bancare "Columna" - S.A., publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 184 din 5 august 1997, precum şi orice alte dispoziţii contrare.

PREŞEDINTELE CONSILIULUI

DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII

NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

EMIL IOTA GHIZARI

Anexa 1

la norme

Anexa 2

la norme

Denumirea şi sigla băncii

Vizat,

Judecător-sindic

(dacă este cazul)

.................

S.S./L.S.

CENTRALIZATOR DE PLATI

pentru ziua de decontare ............

(Z)

Conducerea băncii

......................

S.S./L.S.

Anexa 3

la norme

BĂNCILE

aflate în regim special de decontare a operaţiunilor interbancare

1.Banca "Dacia Felix" - S.A.

2.Banca "Columna" - S.A.

3.BANKCOOP - "Banca Generală de Credit şi Promovare" - S.A.