pentru aprobarea Normei nr. 7/2009 privind administrarea specială a fondurilor de pensii administrate privat
Având în vedere dispoziţiile art. 84 lit. c) şi ale art. 104 din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul dispoziţiilor art. 16 şi ale art. 23 lit. f) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005,
conform Hotărârii Parlamentului României nr. 24/2006 privind numirea preşedintelui, a vicepreşedintelui şi a celorlalţi membri ai Consiliului Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private,
în baza hotărârii luate în şedinţa Consiliului Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private din data de 18 martie 2009,
Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private emite următoarea hotărâre:
Se aprobă Norma nr. 7/2009 privind administrarea specială a fondurilor de pensii administrate privat, prevăzută în anexa care face parte integrantă din prezenta hotărâre.
Prezenta hotărâre şi norma menţionată la art. 1 se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi pe site-ul Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private (www.csspp.ro).
Direcţia secretariat, directorul general şi Direcţia reglementare vor urmări ducerea la îndeplinire a prevederilor prezentei hotărâri.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere
a Sistemului de Pensii Private,
Mircea Oancea
Bucureşti, 18 martie 2009.
Nr. 8.
privind administrarea specială
a fondurilor de pensii administrate privat
Având în vedere prevederile art. 84 lit. c) şi ale art. 104 din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul dispoziţiilor art. 16 şi ale art. 23 lit. f) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005,
Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumită în continuare Comisie, emite prezenta normă.
Prezenta normă reglementează administrarea specială a fondurilor de pensii administrate privat, situaţia fondului de pensii în cazul retragerii autorizaţiei de administrare a administratorului, respectiv a autorizaţiei fondului de pensii administrat privat, procedura şi criteriile de selectare a administratorului special, precum şi atribuţiile administratorului special.
(1)Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normă au semnificaţia prevăzută la art. 2 din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Lege.
(2)De asemenea, prin capitaluri proprii se înţelege suma următoarelor elemente:
a)capitalul social subscris şi vărsat;
b)primele de capital, integral încasate, aferente capitalului social;
c)rezervele legale, statutare şi alte rezerve;
d)rezultatul exerciţiilor financiare anterioare;
e)rezultatul ultimului exerciţiu financiar, reportat până la repartizarea sa conform destinaţiilor stabilite de adunarea generală a acţionarilor, în limita sumei ce se intenţionează a se repartiza pe oricare dintre destinaţiile prevăzute la lit. a)-d).
Administrarea specială a unui fond de pensii administrat privat se instituie în cazurile prevăzute la art. 16, 21, art. 29 alin. (2) şi art. 81 din Lege.
În cazul instituirii administrării speciale ca urmare a deciziei de retragere a autorizaţiei de administrare a administratorului, respectiv a autorizaţiei fondului de pensii administrat privat, de la data la care Comisia retrage autorizaţia, se aplică prevederile prezentei norme, astfel:
a)în cazurile prevăzute de Lege la art. 16, art. 21 alin. (1), art. 29 alin. (2), art. 81 alin. (1) lit. a) coroborat cu prevederile art. 62 alin. (1), (2) şi alin. (4) lit. c) şi d), art. 81 alin. (1) lit. a) coroborat cu prevederile art. 64 alin. (2) lit. a), b) şi alin. (3), art. 81 alin. (1) lit. a) coroborat cu prevederile art. 65, art. 66 alin. (1) şi art. 80 alin. (1), art. 81 alin. (1) lit. b), d), e), f) şi i), procedura prevăzută în secţiunea a 3-a a prezentului capitol se aplică până la data numirii de către Comisie a administratorului special, după care se aplică prevederile secţiunii a 5-a;
b)în cazurile prevăzute de Lege la art. 81 alin. (1) lit. a) coroborat cu prevederile art. 62 alin. (3) şi alin. (4) lit. a) şi b), art. 81 alin. (1) lit. a) coroborat cu prevederile art. 64 alin. (2) lit. c), art. 81 alin. (1) lit. c), g), h), j) şi k), procedura prevăzută în secţiunea a 3-a se aplică până la data rămânerii definitive a hotărârii instanţei de contencios administrativ competente.
Prin excepţie, pentru cazurile prevăzute la art. 4 lit. b), în cazul în care Comisia apreciază că au avut loc fapte cu consecinţe deosebit de grave şi care afectează direct participanţii la fondul de pensii administrat privat, procedura prevăzută în secţiunea a 3-a se aplică până la data numirii de către Comisie a administratorului special, după care se aplică prevederile secţiunii a 5-a.
Decizia de retragere a autorizaţiei de administrare a administratorului, respectiv a autorizaţiei fondului de pensii administrat privat, scrisă şi motivată, se notifică în ziua lucrătoare următoare datei adoptării acesteia administratorului, depozitarului, precum şi Casei Naţionale de Pensii şi Alte Drepturi de Asigurări Sociale (CNPAS).
Comisia selectează şi/sau desemnează administratorul special dintre administratorii de fonduri de pensii administrate privat, cu respectarea procedurii prevăzute la art. 97 şi 98 din Lege.
(1)Pentru selectarea administratorului special, Comisia analizează ofertele primite, cu aplicarea următoarelor criterii, ponderate după cum urmează:
a)rata de rentabilitate a fondului de pensii administrat privat, calculată conform art. 29 alin. (1) lit. b) din Lege - 40%;
b)politica investiţională - 10%;
c)nivelul cheltuielilor de administrare încasate din contribuţii şi nivelul cheltuielilor de administrare încasate din activul fondului - 40% (câte 20% fiecare);
d)nivelul capitalurilor proprii - 10%.
(2)Pentru obţinerea punctajului final al ofertelor, se aplică următoarea metodă:
a)pentru rata de rentabilitate se realizează clasamentul în ordine descrescătoare a valorilor ratelor şi fiecare administrator primeşte cu un punct în plus faţă de cel cu rata de rentabilitate imediat inferioară lui, cel cu rata cea mai mică primind un punct;
b)pentru politica investiţională, toţi administratorii care administrează un fond de pensii din aceeaşi categorie de risc cu fondul de pensii, pentru a cărui administrare specială depun ofertele, primesc câte un punct. Administratorii care administrează un fond de pensii dintr-o altă categorie de risc nu primesc niciun punct;
c)pentru nivelul cheltuielilor de administrare încasate din contribuţii şi pentru nivelul cheltuielilor de administrare încasate din activul fondului, se realizează clasamentul în ordine crescătoare a valorilor comisioanelor de administrare şi fiecare administrator primeşte cu un punct în plus faţă de cel cu comision de administrare imediat superior lui, cel cu comisionul de administrare cel mai mare primind un punct;
d)pentru nivelul capitalurilor proprii se realizează clasamentul, în ordine descrescătoare, a fondurilor proprii ale administratorilor ofertanţi şi fiecare administrator primeşte un punct în plus faţă de administratorul cu suma fondurilor proprii imediat inferioară sumei fondurilor sale, cel cu cea mai mică sumă a fondurilor proprii primind un punct.
(1)În termen de 5 zile calendaristice de la data la care Comisia i-a notificat, administratorii de fonduri de pensii administrate privat transmit în scris ofertele de administrare temporară.
(2)Aceste oferte conţin date referitoare la îndeplinirea criteriilor prevăzute la art. 8. (3) Comisia analizează ofertele primite şi selectează oferta care întruneşte punctajul cel mai mare, calculat conform art. 8. (4) Decizia se notifică administratorului desemnat şi depozitarului fondului de pensii aflat în administrare specială, în ziua lucrătoare următoare datei adoptării acesteia.
(1)Dacă în termenul prevăzut de art. 9 alin. (1) nu s-a primit nicio ofertă, Comisia procedează la desemnarea unui administrator special, selectat dintre administratorii de fonduri de pensii administrate privat autorizaţi, pe baza aceloraşi criterii.
(2)Decizia se notifică administratorului desemnat şi depozitarului fondului de pensii aflat în administrare specială, în ziua lucrătoare următoare datei adoptării acesteia.
(3)Contestaţia nu suspendă efectele deciziei prevăzute la alin. (2), administratorul selectat având obligaţia să preia în administrare activele fondului de pensii aflat în administrare specială.
(1)În termen de maximum 5 zile lucrătoare de la notificarea deciziei prevăzute la art. 10 alin. (2), administratorul are obligaţia să predea, iar administratorul special are obligaţia să preia, pe bază de proces-verbal de predare-primire, toate documentele referitoare la fondul de pensii, inclusiv arhiva fondului de pensii, pe suport hârtie şi în format electronic.
(2)O copie a procesului-verbal de predare-primire se transmite Comisiei de către administratorul special în aceeaşi zi în care a fost încheiat.
(3)În termenul prevăzut la alin. (1), administratorul special are obligaţia să comunice depozitarului fondului aflat în administrare specială documente privind specimenele de semnătură aparţinând reprezentanţilor săi legali.
(4)În termenul prevăzut la alin. (1), administratorul special are obligaţia de a notifica decizia Comisiei de instituire a administrării speciale tuturor părţilor contractante existente în contractele încheiate de administrator, în numele şi pe seama fondului de pensii.
(5)Administratorul special se substituie de drept în drepturile şi obligaţiile administratorului, care îi incumbă acestuia conform contractelor prevăzute la alin. (4).
(6)În termen de 30 de zile calendaristice de la data emiterii deciziei de retragere a autorizaţiei de administrare, administratorul este obligat să prezinte Comisiei situaţia financiară auditată a fondului de pensii prevăzută la art. 82 alin. (1) din Lege.Secţiunea a 3-a Procedura de administrare a fondului de pensii între data comunicării deciziei de retragere a autorizaţiei de administrare a administratorului/a fondului şi data desemnării administratorului special, respectiv data rămânerii definitive a deciziei de retragere a autorizaţiei de administrare
(1)În perioada cuprinsă între data comunicării deciziei de retragere a autorizaţiei de administrare a administratorului, respectiv a autorizaţiei fondului de pensii administrat privat, şi data desemnării administratorului special, respectiv data rămânerii definitive a deciziei de retragere a autorizaţiei de administrare, activitatea administratorului nu încetează, dar va fi asistată şi supervizată de către reprezentanţi ai Comisiei special desemnaţi în acest scop prin decizie.
(2)Odată cu comunicarea deciziei de retragere a autorizaţiei de administrare a administratorului, respectiv a autorizaţiei fondului de pensii administrat privat, Comisia comunică administratorului şi depozitarului fondului de pensii aflat în administrare specială decizia de desemnare a reprezentanţilor Comisiei.
(3)Reprezentanţii Comisiei au acces la toate documentele şi evidenţele fondului de pensii şi ale administratorului, fiind obligaţi să păstreze confidenţialitatea informaţiilor.
(4)Reprezentanţii Comisiei asistă şi supervizează activitatea administratorului referitoare la fondul de pensii, dar nu se substituie organelor de conducere ale administratorului.
(5)Reprezentanţii Comisiei au următoarele atribuţii:
a)suspendă sau desfiinţează actele de decizie ale administratorului contrare reglementărilor prudenţiale sau care determină deteriorarea situaţiei financiare a fondului de pensii;
b)avizează prealabil toate deciziile adoptate de organele de conducere ale administratorului;
c)propun Comisiei aplicarea de sancţiuni în situaţia în care administratorul nu respectă măsurile dispuse;
d)analizează situaţia financiară a fondului de pensii şi a administratorului şi prezintă Comisiei rapoarte periodice despre aceasta;
e)alte atribuţii stabilite de Comisie.
De la data comunicării deciziei de retragere a autorizaţiei de administrare a administratorului, respectiv a autorizaţiei fondului de pensii administrat privat, şi până la data desemnării administratorului special, respectiv data rămânerii definitive a deciziei de retragere a autorizaţiei de administrare, sunt interzise:
a)încheierea de noi acte individuale de aderare la fondul de pensii;
b)repartizarea de către CNPAS, în cadrul procedurii de repartizare aleatorie, de noi participanţi la acest fond.
În perioada cuprinsă între data comunicării deciziei de retragere a autorizaţiei de administrare a administratorului, respectiv a autorizaţiei fondului de pensii administrat privat, şi data rămânerii definitive a deciziei de retragere a autorizaţiei de administrare sunt aplicabile toate prevederile legale privind drepturile şi obligaţiile participanţilor, mai puţin cele interzise în mod expres prin prezenta normă.
(1)Administratorul special are următoarele atribuţii:
a)să realizeze transferul participanţilor care au depus o cerere de transfer, înainte de data deciziei de retragere a autorizaţiei de administrare, către alte fonduri de pensii administrate privat, conform Normei nr. 3/2008 privind transferul participanţilor între fondurile de pensii administrate privat, aprobate prin Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 4/2008, cu respectarea prevederilor art. 20;
b)să administreze fondul de pensii aflat în administrare specială, în vederea efectuării transferului activelor personale ale participanţilor către fondurile de pensii administrate privat alese de participanţi sau la care aceştia au fost repartizaţi;
c)să evalueze obligaţiile de plată ale fondului de pensii;
d)să realizeze transferul activelor personale ale participanţilor de la fondul de pensii aflat în administrare specială către fondurile de pensii administrate privat alese de participanţi sau la care aceştia au fost repartizaţi, în termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii notificării Comisiei privind repartizarea participanţilor;
e)să notifice Fondului de Garantare şi Comisiei suma necesară a fi compensată, dacă este necesar.
(2)De la data desemnării administratorului special sunt interzise:
a)încheierea de noi acte individuale de aderare la fondul de pensii aflat în administrare specială;
b)orice transferuri ale participanţilor de la fondul de pensii aflat în administrare specială către alte fonduri de pensii administrate privat, până la data primirii notificării Comisiei privind repartizarea participanţilor, prevăzută la art. 19 alin. (3);
c)repartizarea de către CNPAS, în cadrul procedurii de repartizare aleatorie, de noi participanţi la acest fond.
Pentru activitatea desfăşurată, administratorul special încasează acelaşi comision de administrare prevăzut în prospectul schemei de pensii private al fondului de pensii aflat în administrare specială.
(1)Începând cu data selectării/desemnării administratorului special şi referitor la activitatea de administrare a fondului de pensii administrat privat, se suspendă:
a)atribuţiile acţionarilor semnificativi şi ale conducătorilor administratorului, aceste atribuţii transferându-se administratorului special desemnat, care este în drept să le exercite pe toată perioada procedurii de administrare specială;
b)activitatea, atribuţiile şi competenţele consiliului de administraţie/consiliului de supraveghere al administratorului, precum şi dreptul acestora la remuneraţie;
c)exercitarea dreptului de vot al acţionarilor în privinţa numirii şi/sau a revocării membrilor consiliului de administraţie/consiliului de supraveghere al administratorului;
d)dreptul acţionarilor la dividende.
(2)Suspendarea prevăzută la alin. (1) operează şi îşi produce efectele pe toată durata procesului de administrare specială.
(1)În ziua lucrătoare următoare desemnării administratorului special, Comisia şi administratorul special informează participanţii despre necesitatea aderării în termen de 90 de zile calendaristice la alt fond de pensii administrat privat, cu respectarea prevederilor Normei nr. 3/2008.
(2)Pe toată durata termenului menţionat la alin. (1), decizia privind instituirea administrării speciale asupra fondului de pensii administrat privat se publică atât pe website-ul Comisiei, www.csspp.ro, cât şi pe website-ul administratorului fondului de pensii aflat în administrare specială şi al administratorului special, cu menţionarea expresă a următoarelor informaţii: datele de contact ale administratorului special, drepturile şi obligaţiile acestuia, drepturile şi obligaţiile participanţilor în decursul celor 90 de zile calendaristice.
(3)În ziua lucrătoare imediat următoare expirării termenului de 90 de zile calendaristice prevăzut la alin. (1), administratorul special transmite Comisiei lista cu numele şi codul numeric personal ale participanţilor care nu au ales un nou fond de pensii administrat privat.
(1)Comisia procedează la ierarhizarea tuturor administratorilor, inclusiv a administratorului special, conform criteriilor prevăzute la art. 8, în vederea repartizării participanţilor care nu au ales un nou fond de pensii administrat privat.
(2)Repartizarea participanţilor prevăzuţi la art. 18 alin. (3) către fiecare fond de pensii se face direct proporţional cu valoarea punctajului obţinut de administratorul respectivului fond, raportată la suma tuturor punctajelor acordate administratorilor de fonduri de pensii rezultate în urma ierarhizării.
(3)În termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii listei prevăzute la art. 18 alin. (3), Comisia efectuează repartizarea participanţilor care nu au solicitat transferul şi notifică administratorului special, pe suport electronic, sub semnătură electronică extinsă, lista participanţilor repartizaţi, rezultată ca urmare a efectuării acestei operaţiuni.
(4)Administratorul special întocmeşte un raport cuprinzând cererile de transfer ale participanţilor, precum şi datele aferente participanţilor repartizaţi de Comisie conform alin. (2), pe care îl transmite către CNPAS în termen de 5 zile calendaristice de la data notificării prevăzute la alin. (3).
(5)În termen de maximum 5 zile calendaristice de la data primirii raportului prevăzut la alin. (4), CNPAS modifică Registrul participanţilor şi transmite fiecărui administrator, pe suport electronic, sub semnătură electronică extinsă, lista participanţilor rezultaţi în urma acestei operaţiuni.
Administratorul special calculează obligaţiile de plată ale fondului de pensii faţă de participanţi, luând în considerare valoarea cea mai mare dintre valoarea activului personal şi garanţiile prevăzute în prospect. Contravaloarea activului personal al participantului care urmează a fi transferat nu poate fi mai mică decât valoarea contribuţiilor plătite, diminuate cu penalităţile de transfer şi comisioanele legale.
(1)În cazul în care, după efectuarea calculului conform art. 20, administratorul special constată că activele fondului aflat în administrare specială sunt insuficiente pentru onorarea obligaţiilor faţă de participanţi, acesta suplimentează activele fondului cu cele care constituie provizionul tehnic aferent fondului în cauză, până la concurenţa obligaţiei de plată determinată conform art. 20. (2) În termen de maximum 5 zile lucrătoare de la primirea notificării prevăzute la art. 19 alin. (3), în cazul în care administratorul special constată că activele prevăzute la alin. (1) nu sunt suficiente pentru onorarea obligaţiilor faţă de participanţi, acesta notifică Fondului de Garantare şi Comisiei suma necesară a fi compensată.
(1)În termen de 10 zile calendaristice de la data primirii notificării prevăzute la art. 19 alin. (3), administratorul special, împreună cu administratorii fondurilor de pensii la care vor fi transferaţi participanţii, întocmeşte şi transmite Comisiei spre avizare un plan de transfer al activelor personale ale participanţilor.
(2)Planul conţine suma totală care urmează a fi distribuită, precum şi prezentarea detaliată a modului de distribuire a acesteia, prin transfer direct de active şi/sau prin transfer de lichidităţi.
(3)În cazul prevăzut la art. 21 alin (1), planul detaliază şi modalitatea de transfer şi/sau de lichidare, parţială ori totală, a provizionului tehnic aferent fondului de pensii aflat în administrare specială.
(1)Comisia aprobă sau respinge planul de transfer prevăzut la art. 22 alin. (1).
(2)De la data comunicării aprobării planului către administratorul special, acesta începe procedura de transfer al activelor personale ale participanţilor.
(1)Administratorul special răspunde pentru modul de îndeplinire a mandatului primit, conform măsurilor şi dispoziţiilor stabilite de Comisie prin decizia de desemnare ca administrator special.
(2)În termen de două zile lucrătoare de la finalizarea transferului participanţilor către noile fonduri de pensii, administratorul special transmite Comisiei un raport privind modul de desfăşurare şi rezultatele operaţiunii de transfer.
(3)În acelaşi termen prevăzut la alin. (2), depozitarul întocmeşte şi transmite Comisiei raportul său privind modul de desfăşurare şi rezultatele operaţiunii de transfer al activelor personale ale participanţilor.
După primirea rapoartelor prevăzute la art. 24, Comisia retrage autorizaţia fondului de pensii administrat privat şi dispune radierea acestuia din Registrul fondurilor de pensii private şi al administratorilor.
Pentru motive întemeiate, Comisia poate dispune, oricând în cursul procedurii de administrare specială, înlocuirea administratorului special.
Încetarea calităţii de administrator special are loc în următoarele cazuri:
a)ca urmare a hotărârii instanţei judecătoreşti;
b)prin înlocuirea de către Comisie a administratorului special, procedura prevăzută în cap. II secţiunea a 2-a urmând a fi reluată;
c)ca urmare a finalizării procedurii de transfer al activelor personale ale participanţilor şi a prezentării raportului prevăzut la art. 24 alin. (2).
Termenele prevăzute de prezenta normă care expiră într-o zi de sărbătoare legală sau într-o zi nelucrătoare se vor prelungi până la sfârşitul următoarei zile lucrătoare.
(1)Nerespectarea dispoziţiilor cuprinse în prezenta normă se sancţionează în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare, respectiv art. 81 alin. (1) lit. c), art. 140 alin. (1), art. 141 alin (1) lit. g), alin. (2), (3), (4), (6), (7), (9) şi (10) din Lege.
(2)Nerespectarea dispoziţiilor art. 10 alin. (3) din prezenta normă, referitoare la obligaţia administratorului special de a prelua în administrare activele fondului de pensii aflat în administrare specială, se sancţionează conform art. 81 alin. (1) lit. k) din Lege.
Forma oficială este cea publicată în Monitorul Oficial.
