Decizie nr. 42 din 18 februarie 2014

Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.), cu sediul în Bucureşti, Splaiul Independenţei nr. 15, sectorul 5, identificată cu CIF 31588130 şi contul bancar RO83TREZ7005025XXX007370, deschis la Trezoreria Municipiului Bucureşti, reprezentată legal prin domnul Dan Radu Ruşanu în calitate de preşedinte, în conformitate cu prevederile art. 13 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare,

în temeiul prevederilor Legii nr. 503/2004 privind redresarea financiară, falimentul, dizolvarea şi lichidarea voluntară în activitatea de asigurări, republicată, în baza hotărârii Consiliului Autorităţii de Supraveghere Financiară adoptate în şedinţa din data de 18 februarie 2014, conform art. 14 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, în cadrul căreia a fost analizată documentaţia aferentă Notei nr. 372 din 17 februarie 2014 a Direcţiei control din cadrul A.S.F. privind controlul efectuat la Societatea de Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A., întocmită în baza procesului-verbal privind controlul inopinat efectuat la Societatea de Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A. cu nr. P-DC 220 din 10 februarie 2014, înregistrat la societate cu nr. 5.577 din 10 februarie 2014, şi a Referatului de constatare nr. 944 din data de 17 februarie 2014 al Direcţiei supraveghere şi stabilitate financiară,

ca urmare a raportărilor transmise de Societatea de Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A. aferente trimestrului IV 2013, precum şi a Adresei nr. 1.357 din 7 februarie 2014, înregistrate la A.S.F. cu nr. RG/12.224 din 7 februarie 2014, prin care s-a comunicat diminuarea sub limita minimă prevăzută de lege a coeficientului de lichiditate, la data de 31 decembrie 2013,

ca urmare a răspunsului transmis de Societatea de Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A cu nr. 243 din 5 februarie 2014, la solicitarea A.S.F. adresată societăţii prin Adresa nr. SA/DSS/566 din 3 februarie 2014, în conformitate cu prevederile art. 6 alin. (2) din Legea nr. 503/2004, republicată, prin care s-a comunicat marja de solvabilitate la data de 31 decembrie 2013,

s-a dispus deschiderea procedurii de redresare financiară prin administrare specială a Societăţii de Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A., cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Nerva Traian nr. 3, bl. M101, sectorul 3, J40/305/1991, cod unic de înregistrare R 330904, înmatriculată în registrul asigurătorilor cu nr. RA-005 din data de 10 aprilie 2003, reprezentată legal de domnul Iulius Alin Bucşă, în calitate de preşedinte directorat,

avându-se în vedere următoarele motive de fapt şi de drept:

–nerespectarea prevederilor art. 3 alin. (4) şi (5) din Normele privind metodologia de calcul şi evidenţă a rezervelor tehnice minimale pentru activitatea de asigurări generale, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.109/2003, cu modificările şi completările ulterioare, în sensul că la data de 31 decembrie 2013 societatea nu a constituit şi nu a menţinut rezerva de daune conform legii, astfel cum s-a constatat prin Referatul nr. 944 din data de 17 februarie 2014, punându-se în pericol onorarea obligaţiilor asumate faţă de creditorii de asigurări;

–diminuarea coeficientului de lichiditate aferent activităţii de asigurări generale la data de 31 decembrie 2013, sub limita prevăzută la art. 6 din Normele privind activele admise să acopere rezervele tehnice brute pentru asigurătorul care practică activitatea de asigurări generale, dispersia activelor admise să acopere rezervele tehnice brute, precum şi coeficientul de lichiditate, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 9/2011, cu modificările şi completările ulterioare;

–neîndeplinirea măsurilor stabilite în sarcina societăţii prin Decizia C.S.A. nr. 217 din 26 aprilie 2013*), astfel cum au fost constatate prin Procesul-verbal nr. P-DC 220 din 10 februarie 2014, înregistrat la societate cu nr. 5.577 din 10 februarie 2014;

Notă *) Decizia C.S.A. nr. 217/2013 nu a fost publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I.

–influenţarea nivelului marjei de solvabilitate aferente activităţii de asigurări generale, ca urmare a încălcării dispoziţiilor legale şi a Deciziei C.S.A. nr. 217/26.04.2013, menţionate mai sus, în sensul că valoarea marjei de solvabilitate disponibile scade sub valoarea marjei de solvabilitate minime, aşa cum rezultă din Referatul de constatare nr. 944 din data de 17 februarie 2014,

faţă de această situaţie, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Consiliului Autorităţii de Supraveghere Financiară a hotărât deschiderea procedurii de redresare financiară prin administrare specială a Societăţii de Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A.,

drept pentru care emite următoarea decizie.

Articolul 1

Se dispune deschiderea procedurii de redresare financiară prin administrare specială, conform prevederilor art. 8 alin. (1) lit. b) coroborat cu prevederile art. 7 lit. a) din Legea nr. 503/2004 privind redresarea financiară, falimentul, dizolvarea şi lichidarea voluntară în activitatea de asigurări, republicată, la Societatea de Asigurare-Reasigurare ASTRA - S.A., cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Nerva Traian nr. 3, bl. M101, sectorul 3, J40/305/1991, cod unic de înregistrare R 330904, înmatriculată în registrul asigurătorilor cu nr. RA-005 din data de 10 aprilie 2003, reprezentată legal de domnul Iulius Alin Bucşă, în calitate de preşedinte directorat.

Articolul 2

Se desemnează KPMG ADVISORY - S.R.L., cod unic de înregistrare nr. 13204347, J40/6657/2000, Şos. Bucureşti-Ploieşti nr. 69-71, Bucureşti, sectorul 1, reprezentată legal prin Şerban Toader Cristian, identificat cu CI seria RR, nr. 687411, eliberată de S.P.C.L.E.P., sectorul 4, la data de 22 iunie 2010, în calitate de administrator special.

Articolul 3

(1)Începând cu data comunicării prezentei decizii se suspendă:

a)atribuţiile legale ale acţionarilor semnificativi şi ale persoanelor semnificative ale societăţii de asigurare/reasigurare. Aceste atribuţii se transferă administratorului special pe toată perioada administrării speciale;

b)drepturile de vot în privinţa numirii şi revocării membrilor Consiliului de supraveghere al societăţii, dreptul la dividende al acţionarilor, activitatea, precum şi dreptul la remuneraţie al membrilor Consiliului de supraveghere.

(2)Suspendarea prevăzută la alin. (1) operează şi îşi produce efectele pe toată durata procedurii de redresare financiară prin administrare specială.

(3)Administratorul special preia integral atribuţiile persoanelor semnificative ale societăţii de asigurare supuse procedurii de redresare financiară prin administrare specială, aşa cum acestea rezultă potrivit legii şi actelor constitutive ale societăţii de asigurare.

Articolul 4

În conformitate cu prevederile art. 8 alin. (3) din Legea nr. 503/2004, republicată, se dispune aplicarea de către societatea de asigurare, prin administratorul special, a următoarelor măsuri prudenţiale principale:

1.iniţierea în regim de urgenţă a procedurilor legale de majorare a capitalului social până la un nivel care să permită societăţii respectarea cerinţelor de solvabilitate şi lichiditate;

2.inventarierea dosarelor de daună, înregistrate în evidenţele societăţii de asigurare, în vederea evaluării daunelor reale şi a stabilirii obligaţiilor faţă de creditorii de asigurări; activitatea de verificare, inventariere şi instrumentare a dosarelor se va face în regim de urgenţă;

3.luarea măsurilor necesare pentru calcularea corespunzătoare şi în conformitate cu cerinţele legale a rezervelor tehnice constituite de societate;

4.interzicerea efectuării de investiţii în valori mobiliare şi imobiliare, cu excepţia plasamentelor în depozite bancare şi titluri de stat/certificate de trezorerie;

5.interzicerea înstrăinării bunurilor şi/sau activelor societăţii de asigurare, fără aprobarea prealabilă a Autorităţii de Supraveghere Financiară;

6.luarea măsurilor necesare în vederea accelerării recuperării împrumuturilor acordate în cadrul grupului şi interzicerea acordării de noi împrumuturi;

7.inventarierea şi evaluarea, conform normelor în vigoare, a creanţelor înregistrate în evidenţele societăţii şi anularea creanţelor din asigurare aferente contractelor ieşite din perioada de valabilitate, cu înregistrarea rezultatelor în contabilitatea societăţii, în regim de urgenţă;

8.reanalizarea politicii de reasigurare şi plasarea riscurilor către reasigurători cu rating acordat de agenţii de rating recunoscute.

Articolul 5

Drepturile, obligaţiile şi competenţele administratorului special sunt cele prevăzute în Normele privind drepturile, obligaţiile şi competenţele administratorului special, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.122/2005, precum şi cele dispuse prin decizii ale Autorităţii de Supraveghere Financiară.

Articolul 6

Pe perioada procedurii de redresare financiară prin administrare specială, administratorul special va fi obligat să ducă la îndeplinire şi să ia toate măsurile necesare restabilirii situaţiei financiare a societăţii de asigurare, cu respectarea dispoziţiilor, a termenelor şi a condiţiilor cuprinse în deciziile emise de Autoritatea de Supraveghere Financiară.

Articolul 7

(1)Decizia Autorităţii de Supraveghere Financiară este executorie, conform prevederilor art. 19 alin. (1) din Legea nr. 503/2004, republicată.

(2)Împotriva deciziei societatea de asigurare poate face plângere la Secţia de contencios administrativ şi fiscal a Curţii de Apel Bucureşti, în termen de 10 zile de la data comunicării, sub sancţiunea decăderii.

(3)Plângerea nu suspendă executarea deciziei Autorităţii de Supraveghere Financiară.

Articolul 8

Prezenta decizie intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Articolul 9

Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 alin. (1) din Legea nr. 503/2004, republicată.

Preşedintele Autorităţii de Supraveghere Financiară,

Dan Radu Ruşanu

Bucureşti, 18 februarie 2014.

Nr. 42.