Norma Nr. 4 din 16 februarie 1996

În temeiul art. 2 şi 15 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară, al art. 32 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Băncii Naţionale a României, precum şi al art. 16 din Ordonanţa Guvernului nr. 15/1996 privind întărirea disciplinei financiar-valutare,

Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României adopta următoarele norme metodologice:

I. Privitor la încadrarea societăţilor bancare în nivelul poziţiei valutare stabilit de Banca Naţionala a României

1.Societăţile bancare autorizate sa funcţioneze în România vor stabili zilnic nivelul poziţiilor valutare lungi şi scurte, precum şi al poziţiei valutare totale, în conformitate cu metodologia prevăzută în Normele Băncii Naţionale a României nr. 15/1995 privind supravegherea poziţiilor valutare şi având, totodată, în vedere şi următoarele:

a)La determinarea poziţiilor valutare, societăţile bancare vor putea lua în calculul pasivelor în valută din categoria celor reprezentind rezultatul financiar, venituri, fonduri şi alte rezerve, în valută, numai soldurile conturilor de capital social subscris şi vărsat în valută şi provizioane specifice de risc constituite în valută. Soldul contului reprezentind provizioane specifice de risc în valută se ia în calcul la un nivel de cel mult 30% din acesta.

b)La sfârşitul fiecărei zile lucrătoare, poziţia valutară totală, determinata ca diferenţa între totalul poziţiilor valutare lungi şi totalul poziţiilor valutare scurte, în echivalent lei, nu va putea depăşi nivelul de 10% din fondurile proprii ale societăţii bancare, în caz contrar aplicindu-se prevederile art. 3 alin. 2 din Ordonanţa Guvernului nr. 15/1996.

Societăţile bancare vor lua măsuri pentru încadrarea în nivelul poziţiei valutare totale prevăzut la alineatul precedent în termen de 5 zile de la publicarea prezentelor norme metodologice în Monitorul Oficial al României.

Societăţile bancare care derulează acreditive deschise, fără cash colateral, pentru importuri de pacura, ţiţei şi gaze naturale, în cadrul programului energetic guvernamental, pot solicita Băncii Naţionale a României aprobarea pe perioada respectiva a unui nivel mai mare al poziţiei valutare totale lungi, cu prezentarea documentaţiei justificative.

2.Sumele în valută care depăşesc la sfârşitul zilei nivelul stabilit la pct. 1 lit. b) din prezentele norme metodologice vor fi vîndute obligatoriu Băncii Naţionale a României la cursul valutar al acesteia din dimineata zilei lucrătoare următoare, înaintea oricărei alte tranzacţii valutare, cel mai tirziu până la ora 10,00 a.m.

II. Încadrarea caselor de schimb valutar în nivelul poziţiei valutare stabilit de Banca Naţionala a României

3.Nivelul maxim admisibil al poziţiei valutare zilnice prevăzut la art. 3 alin. 3 din Ordonanţa Guvernului nr. 15/1996 pentru casele de schimb valutar se stabileşte astfel:

a)2.000 dolari S.U.A. sau echivalent dolari S.U.A. în alte valute, calculat la cursurile valutare ale Băncii Naţionale a României valabile în ziua respectiva, în numerar sau în cont la banca, pentru fiecare punct de schimb valutar al casei respective;

b)o sumă stabilită pentru casa de schimb valutar, persoana juridică, separat de poziţia pentru punctele de schimb valutar, în funcţie de numărul acestora, într-un cuantum de 500 dolari S.U.A. pentru fiecare punct de schimb valutar din structura acesteia. Suma se stabileşte în dolari S.U.A. sau echivalent dolari S.U.A. în alte valute la cursurile valutare ale Băncii Naţionale a României valabile în ziua respectiva, în numerar sau în cont la banca.

4.Poziţia valutară zilnica efectivă a caselor de schimb valutar (persoane juridice şi puncte de schimb valutar) reprezintă totalul disponibilităţilor în valută existente în conturi bancare şi în casierii la sfârşitul zilei şi se stabileşte în echivalent dolari S.U.A. prin transformarea la cursurile valutare în vigoare în ziua respectiva, publicate de Banca Naţionala a României. Se considera sfârşitul zilei sfârşitul programului de lucru comunicat de casa de schimb valutar Băncii Naţionale a României pentru fiecare punct de schimb valutar, inclusiv pentru zilele nelucrătoare, atunci când este cazul.

5.Diferenţa în plus dintre poziţia valutară zilnica efectivă (pct. 4 de mai sus) şi nivelul maxim admisibil al poziţiei valutare zilnice (pct. 3 de mai sus) va fi vinduta contra lei societăţilor bancare la finele zilei respective, în cazul în care programul de funcţionare al unităţilor societăţilor bancare permite, sau cel mai tirziu în ziua lucrătoare următoare, înaintea efectuării oricăror alte tranzacţii.

6.Casele de schimb valutar vor lua măsuri pentru încadrarea în nivelul poziţiei valutare din prezentele norme metodologice în termen de 5 zile de la publicarea acestora în Monitorul Oficial al României.

7.Nerespectarea prevederilor prezentelor norme metodologice constituie contravenţie şi se sancţionează conform art. 3 din Ordonanţa Guvernului nr. 15/1996 privind întărirea disciplinei financiar-valutare.

p. GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

Emil Iota Ghizari