Normă nr. 4 din 29 mai 1995

În înțelesul prezentelor norme, piața monetară interbancară se definește ca o piață continuă, în care se efectuează operațiuni de atragere și plasare de depozite și operațiuni cu instrumente ale pieței monetare, la vedere și la termen, în moneda națională, la nivelurile ratelor dobânzii determinate liber de instituțiile de credit participante.

06.11.2007Pct. 1 al Cap. I a fost modificat de pct. 3 al articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007.

În aplicarea prevederilor art. 2 și 5 din Legea nr. 312/2004 , Banca Națională a României:

a)reglementează și supraveghează piața monetară interbancară;

b)supraveghează instituțiile de credit participante pe piața monetară interbancară;

c)publică zilnic un nivel de referință al ratei dobânzii pentru operațiunile de atragere de fonduri (ROBID) și operațiunile de plasare de fonduri (ROBOR).

06.11.2007Pct. 2 al Cap. I a fost modificat de pct. 4 al articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007.

Toate instituțiile de credit participante pe piața monetara interbancara au obligația de a contribui permanent la creșterea standardului profesional și a reputației pieței monetare interbancare din România.

06.11.2007Pct. 3 de la lit. A a Cap. II a fost modificat de pct. 1 al articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007, prin înlocuirea sintagmei "societăți bancare" cu sintagma "instituții de credit".

Instituțiile de credit participante pe piața monetară interbancară sunt obligate să afișeze permanent, prin sisteme de difuzare a informației (tip Reuters), nivelurile orientative ale ratelor dobânzilor.

Marja dintre rata dobânzii la operațiunile de atragere și cea de la operațiunile de plasare va fi determinată liber pe piață.

Cotațiile pe piață vor avea ca bază procentul de dobândă cu două subdiviziuni.

Instituțiile de credit participante pe piața monetară interbancară vor fi obligate să coteze următoarele scadențe:

–O/N - o zi;

–T/N - o zi cu data decontării în ziua lucrătoare următoare datei tranzacției;

–1W - o săptămână;

–1M - o lună;

–3M - 3 luni;

–6M - 6 luni;

–9M - 9 luni;

–12M - 12 luni.

06.11.2007Pct. 5 de la lit. A a Cap. II a fost modificat de pct. 6 al articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007.

Instituțiile de credit participante pe piața monetara interbancara au obligația sa coteze, pentru celelalte instituții de credit participante, niveluri de dobînzi ferme sau informative.

06.11.2007Pct. 6 de la lit. A a Cap. II a fost modificat de pct. 1 al articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007, prin înlocuirea sintagmei "societăți bancare" cu sintagma "instituții de credit".

În situația în care cotația ferma este acceptată, tranzacția este considerată încheiată și se executa necondiționat.B. Principii în relațiile dintre participanții pe piața monetara interbancara

Conducerile instituțiilor de credit participante pe piața monetara interbancara vor fi răspunzătoare și vor controla activitatea personalului implicat în astfel de operațiuni și se vor asigura ca acest personal cunoaște și respecta prevederile prezentelor norme și celelalte reglementări legale.

06.11.2007Pct. 8 de la lit. B a Cap. II a fost modificat de pct. 1 și 2 ale articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007, prin înlocuirea sintagmei "societăți bancare" cu sintagma "instituții de credit" și a sintagmei "conducerea executivă" cu sintagma "conducerea".

Instituțiile de credit participante pe piața monetara interbancara sunt obligate sa ia toate măsurile în vederea asigurării confidențialității de către salariații proprii.

06.11.2007Pct. 9 de la lit. B a Cap. II a fost modificat de pct. 1 al articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007, prin înlocuirea sintagmei "societăți bancare" cu sintagma "instituții de credit".

Conducerile instituțiilor de credit participante pe piața monetara interbancara vor delimita clar autoritatea și răspunderea personalului implicat și se vor asigura, de asemenea, ca fiecare persoana care tranzactioneaza în numele instituției are autoritatea și pregătirea necesare sa angajeze instituția, prin fiecare tranzacție încheiată din punct de vedere legal (inclusiv patrimonial).

06.11.2007Pct. 10 de la lit. B a Cap. II a fost modificat de pct. 1 și 2 ale articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007, prin înlocuirea sintagmei "societăți bancare" cu sintagma "instituții de credit" și a sintagmei "conducerea executivă" cu sintagma "conducerea".

Conducerile instituțiilor de credit participante pe piața monetară interbancară vor lua măsuri pentru elaborarea de norme proprii prin care se vor reglementa cel puțin următoarele:

a)procedurile de lucru cu celelalte instituții de credit;

b)penalizările convenite în relațiile cu alți participanți pentru situații de nerespectare a termenelor de decontare a tranzacțiilor;

c)modalități și proceduri de înregistrare a operațiunilor;

d)criterii de eligibilitate; instrumente acceptate ca garanții la încheierea tranzacțiilor.

e)proceduri de asigurare a continuității activității de tranzacționare.

26.01.2023Punctul 11. din Litera B., Punctul II. a fost completat de Punctul 1, Articolul I din NORMA nr. 1 din 17 ianuarie 2023, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 64 din 26 ianuarie 2023

06.11.2007Pct. 11 de la lit. B a Cap. II a fost modificat de pct. 1 și 2 ale articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007, prin înlocuirea sintagmei "societăți bancare" cu sintagma "instituții de credit" și a sintagmei "conducerea executivă" cu sintagma "conducerea".

Conducerile instituțiilor de credit participante pe piața monetara interbancara vor urmări ca personalul implicat sa nu încheie, pe baza unor înțelegeri cu caracter oneros sau pentru profit personal, tranzacții în afară pieței monetare.

06.11.2007Pct. 12 de la lit. B a Cap. II a fost modificat de pct. 1 și 2 ale articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007, prin înlocuirea sintagmei "societăți bancare" cu sintagma "instituții de credit" și a sintagmei "conducerea executivă" cu sintagma "conducerea".

Conducerile instituțiilor de credit participante pe piața monetara interbancara se vor asigura ca personalul implicat:

–nu va dezvălui sau discuta elemente aferente unor tranzacții încheiate cu ceilalți participanți;

–nu se va vizita reciproc la locul de muncă fără aprobarea expresă a conducerilor.

06.11.2007Pct. 13 de la lit. B a Cap. II a fost modificat de pct. 1 și 2 ale articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007, prin înlocuirea sintagmei "societăți bancare" cu sintagma "instituții de credit" și a sintagmei "conducerea executivă" cu sintagma "conducerea".

Conducerile instituțiilor de credit participante pe piața monetară interbancară implementează un cadru adecvat care asigură desfășurarea activității în mod regulat și include măsuri pentru:

a)organizarea activității de tranzacționare în spații securizate la sediile instituțiilor de credit;

b)delimitarea atribuțiilor și departajarea activităților desfășurate pe piața monetară interbancară în cadrul unor compartimente distincte, conform practicilor internaționale (front office, back office, cifru și corespondență bancară).

26.01.2023Punctul 14. din Litera B., Punctul II. a fost modificat de Punctul 2, Articolul I din NORMA nr. 1 din 17 ianuarie 2023, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 64 din 26 ianuarie 2023

14^1.Activitatea de tranzacționare este permisă în alte spații decât cele prevăzute la sediile instituțiilor de credit unui număr limitat de angajați, care nu poate depăși un procent de 50% din numărul total de angajați implicați în activitatea de tranzacționare, prin intermediul sistemului electronic de tranzacționare, accesat remote, utilizând rețeaua securizată VPN.

26.01.2023Litera B. din Punctul II. a fost completată de Punctul 3, Articolul I din NORMA nr. 1 din 17 ianuarie 2023, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 64 din 26 ianuarie 2023

Tranzacțiile între instituțiile de credit se încheie în nume propriu, prin confirmare (telefonic, telex, Reuters dealing) și prin reconfirmari letrice și telex sau SWIFT codificate corespunzător (letric-specimene de semnături, telex-chei telegrafice, SWIFT-chei SWIFT).

06.11.2007Primul paragraf al pct. 15 de la lit. B a Cap. II a fost modificat de pct. 1 al articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007, prin înlocuirea sintagmei "bănci" cu sintagma "instituții de credit".

Reconfirmarea trebuie să includă cel puțin următoarele elemente:

–contrapartida;

–data încheierii tranzacției;

–sumele tranzacționate;

–tipul tranzacției;

–rata dobînzii;

–corespondenții părților;

–modalitatea de încheiere a tranzacției (telefon, telex, Reuters dealing).

Instrucțiunile de plată și decontare vor fi transmise în cel mai scurt timp, de regula în aceeași zi. Folosirea instrucțiunilor standard de plată între contrapartide poate avea o contribuție semnificativă la preintimpinarea apariției unor eventuale diferențe sau erori în decontarea sumelor tranzacționate.

La primire, documentele de mai sus se verifica și pentru eventuale diferențe părțile vor lua legătura în vederea soluționării situației pe cale amiabilă. În caz de litigiu, părțile pot recurge la instanțele de arbitraj preconvenite.

Banca Naționala a României poate arbitra litigii apărute în aplicarea prevederilor prezentelor norme, dar numai după ce părțile implicate solicita în scris acest lucru și dovedesc ca au epuizat toate posibilitățile de soluționare pe cale amiabilă.

În astfel de cazuri, părțile trebuie să accepte necondiționat decizia de soluționare a litigiului adoptată de Banca Naționala a României.

Conducerile instituțiilor de credit participante pe piața monetară vor asigura asimilarea și utilizarea de către personalul implicat a expresiilor uzuale, precum și cunoașterea sensurilor noțiunilor general acceptate în practica internațională.

06.11.2007Pct. 18 de la lit. B a Cap. II a fost modificat de pct. 1 și 2 ale articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007, prin înlocuirea sintagmei "societăți bancare" cu sintagma "instituții de credit" și a sintagmei "conducerea executivă" cu sintagma "conducerea".

Conducerile instituțiilor de credit participante pe piața monetară interbancară vor verifica și vor răspunde de respectarea condițiilor de participare pe piața monetară, conform prevederilor prezentelor norme și legi.

06.11.2007Pct. 19 al Cap. III a fost modificat de pct. 1 și 2 ale articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007, prin înlocuirea sintagmei "societăți bancare" cu sintagma "instituții de credit" și a sintagmei "conducerea executivă" cu sintagma "conducerea".

Instituțiile de credit participante pe piața monetară interbancară vor stabili procedurile care să le permită verificarea respectării prezentelor norme și a celorlalte prevederi legale și vor înainta Băncii Naționale a României toate informațiile și toate documentele solicitate de către aceasta.

06.11.2007Pct. 20 al Cap. III a fost modificat de pct. 1 al articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007, prin înlocuirea sintagmei "societăți bancare" cu sintagma "instituții de credit".

Cunoașterea prevederilor prezentelor norme este necesară pentru a asigura îndeplinirea unor standarde minime de integritate și profesionalism; încălcarea de către instituțiile de credit participante pe piața monetara interbancară a principiilor enunțate va atrage după sine acțiuni ferme întreprinse de Banca Naționala a României în vederea corectării imediate a comportamentului acestora pe piața monetară.

06.11.2007Pct. 21 al Cap. IV a fost modificat de pct. 1 al articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007, prin înlocuirea sintagmei "societăți bancare" cu sintagma "instituții de credit".

În situația în care instituțiile de credit participante pe piața monetară interbancară nu cotează toate scadențele menționate la pct. 5 din prezentele norme, nu respectă prevederile pct. 6 și 7 din prezentele norme cu privire la cotațiile ferme ori informative sau nu transmit Băncii Naționale a României raportările solicitate în forma și la termenele prevăzute, Banca Națională a României va aplica sancțiuni în conformitate cu prevederile art. 57 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României.

06.11.2007Pct. 22 al Cap. IV a fost modificat de pct. 7 al articolului unic din NORMA nr. 14 din 1 noiembrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 751 din 6 noiembrie 2007.

Pentru fiecare zi de întârziere în decontarea operațiunilor desfășurate pe piața monetara interbancara, partea lezata poate pretinde compensații materiale pentru daunele produse.

Abrogat.

26.01.2023Punctul 26. din Punctul V. a fost abrogat de Punctul 4, Articolul I din NORMA nr. 1 din 17 ianuarie 2023, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 64 din 26 ianuarie 2023