Circulara nr. 22 din 3 iulie 2003

Având în vedere dispoziţiile art. 2 alin. (2) şi ale art. 23 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 160 şi 161 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002, precum şi ale Convenţiei nr. 3/26 iunie 2003/181.201/16 mai 2003, încheiată între Banca Naţionala a României şi Ministerul Finanţelor Publice,

în temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998, cu modificările şi completările ulterioare, şi al art. 285 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobată prin Legea nr. 200/2002,

Banca Naţionala a României emite prezenta circulara.

Articolul 1

Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 44 din 22 ianuarie 2002, modificat şi completat prin Circulara Băncii Naţionale a României nr. 31/2002, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 683 din 16 septembrie 2002, se modifica şi se completează după cum urmează:

1.Articolul 2 se modifica după cum urmează:

1.1.Literele a), i) şi j) vor avea următorul cuprins:

a)participant*1) - orice banca, persoana juridică română, sucursala din România a unei bănci, persoana juridică străină, denumite în continuare bănci, orice casa centrala a cooperativelor de credit sau Banca Naţionala a României, care are acces la sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, prin intermediul unui unic punct de acces, de preferinta la sediul sau central, precum şi Trezoreria statului, care are acces la sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, prin intermediul a 49 de puncte de acces, respectiv: Ministerul Finanţelor Publice, direcţiile generale ale finanţelor publice judeţene şi a municipiului Bucureşti şi administraţiile finanţelor publice ale sectoarelor municipiului Bucureşti, denumite în continuare trezorerii participante; .......................

──────────

*1) În această categorie este inclusă şi orice banca aflată în regim special de decontare sau în procedura de faliment declarata înainte de intrarea în vigoare a Ordonanţei de urgenta a Guvernului nr. 138/2001 pentru modificarea şi completarea Legii nr. 83/1998 privind procedura falimentului băncilor, aprobată şi modificată prin Legea nr. 597/2002.

i)unitate subparticipanta iniţiatoare - orice unitate subparticipanta din sistemul intrabancar/intraretea/intertrezorerii al participantului, care iniţiază o plata de mare valoare în nume propriu sau în numele clienţilor săi;

j)unitate subparticipanta destinatara - orice unitate subparticipanta din sistemul intrabancar/intraretea/intertrezorerii al participantului, care accepta o plata de mare valoare în nume propriu sau pentru a pune la dispoziţia clienţilor săi o anumită suma de bani;

1.2.După litera m) se introduc literele n) şi o) cu următorul cuprins:

n)unitate subparticipanta - orice unitate teritorială a unei bănci, sediu secundar al unei case centrale a cooperativelor de credit, cooperativa de credit sau trezorerie municipala, oraseneasca sau de comuna care nu are acces direct la sistemul de transfer de fonduri de mare valoare decât prin intermediul unui participant;

o)sistem intertrezorerii - totalitatea trezoreriilor participante şi a unităţilor lor subparticipante şi a relaţiilor dintre acestea direct sau prin reţeaua TransFonD privind transferurile de fonduri de mare valoare.

2.Articolul 3 va avea următorul cuprins:

Art. 3. – (1) Accesul participanţilor, alţii decât Trezoreria statului, în sistemul de transfer de fonduri de mare valoare se efectuează centralizat, prin intermediul unui unic punct de acces, situat la centrala TransFonD.

(2)Accesul Trezoreriei statului în sistemul de transfer de fonduri de mare valoare se efectuează astfel:

a)direcţiile generale ale finanţelor publice judeţene în cadrul sucursalelor TransFonD din judeţul respectiv (40 de puncte de acces);

b)direcţiile generale ale finanţelor publice ale municipiului Bucureşti şi judeţului Ilfov, precum şi administraţiile finanţelor publice ale sectoarelor municipiului Bucureşti în cadrul Sucursalei Municipiului Bucureşti a TransFonD (8 puncte de acces);

c)Ministerul Finanţelor Publice în cadrul centralei TransFonD (un singur punct de acces).

3.Articolul 4 va avea următorul cuprins:

Art. 4. – Băncile sau casele centrale ale cooperativelor de credit care au sediul central situat în alta localitate decât în Bucureşti au posibilitatea ca, în baza unei notificări oficiale transmise în prealabil TransFonD, sa delege în calitate de participant propria unitate teritorială/propriul sediu secundar din Bucureşti.

4.Articolul 5 va avea următorul cuprins:

Art. 5. – Participanţii au obligaţia sa colecteze şi/sau sa difuzeze în propriul sistem intrabancar/intraretea/intertrezorerii informaţia privind iniţierea şi, respectiv, acceptarea plăţilor de mare valoare în cadrul intervalelor maximale precizate în anexa nr. 1.

5.Articolul 6 se modifica după cum urmează:

5.1.Alineatul (1) va avea următorul cuprins:

Art. 6. – (1) În categoria plăţilor de mare valoare sunt incluse următoarele tipuri de operaţiuni:

a)instrucţiunile de transfer-credit între participanţi, efectuate în nume propriu sau în numele şi pe conturile clienţilor (persoane fizice, persoane juridice sau unităţi subparticipante), în suma de minimum 500 milioane lei sau indiferent de valoare, în cazul în care initiatorul acestora decide sa utilizeze sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, denumite în continuare plati de mare valoare proprii sau ale clienţilor;

b)instrucţiunile de transfer-credit între participanţi, aferente pieţelor valutară şi monetara, inclusiv cele aferente facilităţilor permanente acordate de Banca Naţionala a României.

5.2.După alineatul (2) se introduce alineatul (3) cu următorul cuprins:

(3)Nu sunt acceptate în sistemul de transfer de fonduri de mare valoare instrucţiunile de transfer-credit între diferite trezorerii participante, efectuate în nume propriu sau în numele şi pe conturile clienţilor (persoane fizice, persoane juridice sau unităţi subparticipante), indiferent de valoarea acestora, cu excepţia cazurilor speciale definite în convenţia încheiată între Banca Naţionala a României şi Ministerul Finanţelor Publice. Pentru procesarea transferurilor de fonduri intertrezorerii, Trezoreria statului va utiliza sistemul de transfer de fonduri de mica valoare.

6.Articolul 8 va avea următorul cuprins:

Art. 8. – Participantul-plătitor are obligaţia ca la plăţile de mare valoare iniţiate pe suport hârtie sa anexeze, dacă este necesar, unul dintre următoarele documente:

a)exemplarul roz/roşu al ordinului de plată întocmit de clientul sau, de unitatea subparticipanta sau de clientul acesteia şi acceptat în original de către participant;

b)exemplarul roz/roşu al ordinului de plată sau transmisia telex/modem a acestuia (acceptată de către participantul-plătitor) aparţinând unităţii subparticipante sau clientului acesteia, care va conţine toate informaţiile cuprinse în ordinul de plată original;

c)comunicarea de refuz la executare, emisă în conformitate cu reglementările în vigoare în domeniu, în situaţia refuzului la încasare al unei plati de mare valoare;

d)documentele menţionate la lit. a) sau b), întocmite de participantul-plătitor sau de unitatea subparticipanta şi aferente instrumentelor de plată de debit, acceptate total sau parţial, în situaţia excluderii temporare din calculul compensării fie a participantului-plătitor, fie a participantului-beneficiar.

7.Articolul 16 va avea următorul cuprins:

Art. 16. – (1) În situaţia insuficienţei disponibilităţilor în conturile băncilor sau caselor centrale ale cooperativelor de credit, TransFonD este autorizat sa refuze procesarea plăţilor de mare valoare recepţionate, în ordinea priorităţii la refuz atribuită acestora de către fiecare participant-plătitor. Plăţile de mare valoare refuzate sunt restituite participanţilor-plătitori însoţite de comunicări de refuz la executare semnate de persoanele autorizate sa angajeze TransFonD, în cadrul intervalelor de eliberare a extraselor de cont.

(2)În situaţia insuficienţei disponibilităţilor în contul curent general al Trezoreriei statului, TransFonD este autorizat sa refuze/amâne procesarea plăţilor de mare valoare recepţionate, în conformitate cu dispoziţiile primite în scris, până la ora 4,15 p.m., de la Ministerul Finanţelor Publice. Plăţile de mare valoare refuzate sunt fie restituite Trezoreriei statului însoţite de comunicări de refuz la executare semnate de persoanele autorizate sa angajeze TransFonD, în cadrul intervalelor de eliberare a extraselor de cont, fie amânate la plata, cu o zi bancară, conform dispoziţiilor primite în acest sens de la Ministerul Finanţelor Publice.

8.Articolul 17 va avea următorul cuprins:

"Art. 17. - În cazul în care:

–băncile sau casele centrale ale cooperativelor de credit nu au stabilit prioritati la refuz plăţilor de mare valoare;

–valoarea plăţilor de mare valoare cărora li s-au stabilit prioritati la refuz este mai mica decât lipsa de lichiditati din contul băncilor sau caselor centrale ale cooperativelor de credit;

–Trezoreria statului nu a remis TransFonD, până la ora 4,15 p.m., dispoziţiile în scris privind plăţile de mare valoare care urmează a fi refuzate/amânate,

refuzul acestora se va efectua de către TransFonD conform principiului: "plata/plăţile de mare valoare cu cea mai apropiată valoare de lipsa de lichiditati din contul participantului este/sunt respinsă/respinse".

9.Articolul 18 va avea următorul cuprins:

"Art. 18. - Dacă până în ziua bancară următoare datei debitarii contului clientului plătitor care a initiat o plata de mare valoare participantul nu a fost în măsura să-şi asigure în contul sau curent deschis la Banca Naţionala a României disponibilităţile necesare efectuării acestei plati, acesta are obligaţia ca, până la sfârşitul intervalului precizat anterior, sa crediteze contul clientului plătitor, direct sau prin intermediul unităţii sale subparticipante, cu suma de bani care nu poate fi transferata în contul participantului beneficiar, inclusiv, unde este cazul, comisioanele, spezele şi orice alte taxe reţinute în vederea efectuării serviciului de transfer de fonduri."

10.Litera a) a articolului 22 va avea următorul cuprins:

"a) situaţia plăţilor de mare valoare refuzate în ziua respectiva din cauza insuficienţei disponibilităţilor în conturile participanţilor-plătitori şi a celor refuzate, respectiv amânate la plata de către Trezoreria statului din cauza insuficienţei disponibilităţilor în conturile participanţilor-plătitori;"

11.Alineatul (1) al articolului 23 va avea următorul cuprins:

"Art. 23. - (1) Pentru serviciile oferite în cadrul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, Banca Naţionala a României, prin intermediul TransFonD, percepe automat comisioane participanţilor, alţii decât Banca Naţionala a României şi Trezoreria statului."

12.La articolul 27 se introduce alineatul (2) cu următorul cuprins:

"(2) TransFonD asigura trezoreriilor care nu au organizate propriile structuri intertrezorerii procesarea plăţilor de mare valoare prin intermediul sucursalelor sale deschise în toate oraşele reşedinţa de judeţ şi în municipiul Bucureşti."

13.La articolul 32 se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu următorul cuprins:

"(3) Ministerul Finanţelor Publice poate încheia un contract de prestări de servicii privind furnizarea prin fax, în regim de confidenţialitate, a extraselor de cont analitic aferente procesarii plăţilor de mare valoare, în conformitate cu prevederile prezentului regulament."

14.Anexele nr. 1 şi 4, modificate prin Circulara Băncii Naţionale a României nr. 31/2002, se înlocuiesc cu anexa nr. 1 şi, respectiv, anexa nr. 4a) şi anexa nr. 4b) la prezenta circulara.

15.Anexele nr. 2 şi 3 se înlocuiesc cu anexele nr. 2 şi 3 la prezenta circulara.

Articolul 2

TransFonD asigura băncilor şi unităţilor caselor centrale ale organizaţiilor cooperatiste de credit care nu au organizate propriile structuri intrabancare/intraretea procesarea plăţilor de mare valoare în relaţia cu Trezoreria statului prin intermediul sucursalelor sale deschise în toate oraşele reşedinţa de judeţ şi în municipiul Bucureşti, pentru un interval de timp de 4 luni de la data intrării în vigoare a prezentei circulare.

Articolul 3

Începând cu data intrării în vigoare a prezentei circulare transferurile de fonduri aferente pieţelor valutară şi monetara, inclusiv piaţa primara a titlurilor de stat, între bănci şi Trezoreria statului se vor efectua de către TransFonD, în calitate de agent al Băncii Naţionale a României.

Articolul 4

La data intrării în vigoare a prezentei circulare orice alte dispoziţii contrare îşi încetează aplicabilitatea.

Articolul 5

Prezenta circulara intră în vigoare la data de 1 septembrie 2003.

Articolul 6

Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, cu modificările şi completările ulterioare, inclusiv cu cele aduse de prezenta circulara, se va republica în Monitorul Oficial al României, Partea I, dându-se articolelor o noua numerotare.

Preşedintele Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a României,

Mugur Constantin Isarescu

Bucureşti, 3 iulie 2003.

Nr. 22.

Anexa 1

┌───────────┐2' ┌──────────┐3' ┌────────────┐

│ Sucursala │ z │TransFonD │ z │ Sucursala │

│ TransFonD ├─────>│ Centrala ├─────> │ TransFonD │

│iniţiatoare│ ┌>│ │ │destinatara │

└───────────┘ │ └──────────┴───┐ └────┬───────┘

^ │z 3 z│ │3' z

z │ │ │ │

1 2' │ │2 v v

┌─────────┐ z-1 ┌───────────┴──────┴─┐ ┌─────────────────────┐4 z ┌───────┐

│ ├──────>│Participant-plătitor│ │Paticipant-beneficiar├────>│Benefi-│

│ Plătitor│ │ │ │ │ │ciar │

└─────────┘ └────────────────────┘ └─────────┬───────────┘ └───────┘

^ │

│ │

│z-1 v z+1

┌─────────┐1 ┌──────┴───────┐ ┌───────────────┐4 ┌────────┐

│ │ z-1 │ Unitate │ │ Unitate │ z+1 │ Benefi-│

│ Plătitor│ ──────>│subparticipantă │subparticipanta├──────> │ ciar │

│ │ │ iniţiatoare │ │ destinatara │ │ │

└─────────┘ └──────────────┘ └───────────────┘ └────────┘

unde:

1 data debitarii contului clientului plătitor ;

2 data recepţiei plăţilor de mare valoare de la bănci, casele centrale

ale cooperativelor de credit, BNR şi MFP;

2' data recepţiei plăţilor de mare valoare de la Direcţiile Generale ale

finanţelor publice judeţene, a Municipiului Bucureşti, precum şi

de la Administraţiile finanţelor publice ale sectoarelor Municipiului

Bucureşti;

3 data eliberării extraselor de cont sub sigla BNR băncilor, caselor

centrale ale cooperativelor de credit, BNR şi MFP;

3' data eliberării extraselor de cont sub sigla BNR Direcţiilor Generale

ale finanţelor publice judeţene, a Municipiului Bucureşti

precum şi Administraţiilor finanţelor publice ale sectoarelor

Municipiului Bucureşti;

4 data creditarii contului clientului beneficiar,

┌────────────────────────────────┐

│ Circuitul maximal al plăţilor │

│ de mare valoare │

└────────────────────────────────┘

Anexa 2

Anexa 3

Anexa 4a

┌───────────┐ ┌──────────┐ z+1 ┌────────────┐

│ Sucursala │ z+1 │TransFonD │<──────┤ Sucursala │

│ TransFonD │< ────┤ Centrala │ │ TransFonD │

│iniţiatoare│ ┌──┤ │<─┐ │destinatara │

└─────┬─────┘ │ └──────────┘ │ └────────────┘

│ │ │ ^

z+1 │ │z+1 │z+1 │z+1

2' v v 2 │1 │1'

┌─────────┐3 ┌────────────────────┐ ┌──────────┴───────┴──┐ ┌───────────┐

│ │ z+1 │Participant-plătitor│ │Paticipant-beneficiar│ │Beneficiar │

│ Plătitor│<──────┤ │ │ │ └───────────┘

└─────────┘ └──────┬─────────────┘ └─────────────────────┘

│

│z+2

v

┌─────────┐3 ┌──────────────┐ ┌───────────────┐ ┌──────────┐

│ │ z+2 │ Unitate │ │ Unitate │ │Beneficiar│

│ Plătitor│<───────┤subparticipantă │subparticipanta│ └──────────┘

│ │ │ iniţiatoare │ │ destinatara │

└─────────┘ └──────────────┘ └───────────────┘

unde:

1 data recepţiei refuzului la încasare al plăţilor de mare valoare

de la bănci, casele centrale ale cooperativelor de credit, BNR şi

MFP;

1' data recepţiei refuzului la încasare al plăţilor de mare valoare

de la Direcţiile Generale ale finanţelor publice judeţene, a

Municipiului Bucureşti precum şi Administraţiile finanţelor publice

ale sectoarelor Municipiului Bucureşti;

2 data eliberării extraselor de cont sub sigla BNR băncilor, caselor

centrale ale cooperativelor de credit, BNR şi MFP;

2' data eliberării extraselor de cont sub sigla BNR Direcţiilor Generale

ale finanţelor publice judeţene, a Municipiului Bucureşti precum şi

Administraţiilor finanţelor publice ale sectoarelor Municipiului

Bucureşti;

3 data creditarii contului clientului beneficiar.

┌───────────────────────────────────────────────────────┐

│ Circuitul maximal al refuzului la încasare al plăţilor│

│ de mare valoare - al participantului beneficiar │

└───────────────────────────────────────────────────────┘

Anexa 4b

┌───────────┐ ┌──────────┐ z+2 ┌────────────┐

│ Sucursala │ z+2 │TransFonD │<──────┤ Sucursala │

│ TransFonD │< ────┤ Centrala │ │ TransFonD │

│iniţiatoare│ ┌──┤ │<─┐ │destinatara │

└─────┬─────┘ │ └──────────┘ │ └────────────┘

│ │ │ ^

z+2 │ │z+2 │z+2 │z+2

2' v v 2 │1 │1'

┌─────────┐3 ┌────────────────────┐ ┌──────────┴───────┴──┐ ┌───────────┐

│ │ z+2 │Participant-plătitor│ │Paticipant-beneficiar│ │Beneficiar │

│ Plătitor│<──────┤ │ │ │ └───────────┘

└─────────┘ └──────┬─────────────┘ └─────────────────────┘

│ ^

│z+3 │z+1/z+2

v │

┌─────────┐3 ┌──────────────┐ ┌──────┴────────┐ ┌──────────┐

│ │ z+3 │ Unitate │ │ Unitate │ │Beneficiar│

│ Plătitor│<───────┤subparticipantă │subparticipanta│ └──────────┘

│ │ │ iniţiatoare │ │ destinatara │

└─────────┘ └──────────────┘ └───────────────┘

unde:

1 data recepţiei refuzului la încasare al plăţilor de mare valoare

de la bănci, casele centrale ale cooperativelor de credit, BNR şi

MFP;

1' data recepţiei refuzului la încasare al plăţilor de mare valoare

de la Direcţiile Generale ale finanţelor publice judeţene, a

Municipiului Bucureşti precum şi Administraţiile finanţelor publice

ale sectoarelor Municipiului Bucureşti;

2 data eliberării extraselor de cont sub sigla BNR băncilor, caselor

centrale ale cooperativelor de credit, BNR şi MFP;

2' data eliberării extraselor de cont sub sigla BNR Direcţiilor Generale

ale finanţelor publice judeţene, a Municipiului Bucureşti precum şi

Administraţiilor finanţelor publice ale sectoarelor Municipiului

Bucureşti;

3 data creditarii contului clientului beneficiar.

┌────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Circuitul maximal al refuzului la încasare al plăţilor │

│ de mare valoare - al unităţilor subparticipante destinatare│

└────────────────────────────────────────────────────────────┘

────────────────