Regulament nr. 1 din 3 iulie 2003

Având în vedere dispoziţiile art. 2 alin. (2) şi ale art. 23 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, ale art. 160 şi 161 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 200/2002, ale art. 24 alin. (2) din Ordonanţa Guvernului nr. 61/2002 privind colectarea creanţelor bugetare, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 79/2003, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 6 alin. (4) din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 146/2002 privind formarea şi utilizarea resurselor derulate prin trezoreria statului, aprobată cu modificări prin Legea nr. 201/2003, precum şi ale Convenţiei nr. 3/26 iunie 2003/181.201/16 mai 2003, încheiată între Banca Naţionala a României şi Ministerul Finanţelor Publice,

în temeiul art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 şi al art. 285 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 200/2002,

Banca Naţionala a României emite prezentul regulament.

Capitolul IDispoziţii generale

Articolul 1

Prezentul regulament stabileşte principiile şi modul de desfăşurare a compensării bilaterale a plăţilor de mica valoare în relaţia cu Trezoreria statului, a plăţilor intertrezorerii, indiferent de valoare, şi a decontării acestora pe baza neta, prin sistemul de transfer de fonduri de mica valoare administrat de Societatea Naţionala de Transfer de Fonduri şi Decontări - TransFonD - S.A., în calitatea sa de agent al Băncii Naţionale a României, denumit în continuare TransFonD - S.A.

Articolul 2

În sensul prezentului regulament, termenii şi expresiile de mai jos au următoarea semnificaţie:

a)participant*1)

–orice banca, persoana juridică română, sucursala din România a unei bănci, persoana juridică străină, denumite în continuare bănci, orice casa centrala a cooperativelor de credit, Banca Naţionala a României şi Trezoreria statului care, prin unităţile sale operationale, are acces la sistemul de transfer de fonduri de mica valoare;

b)unitate participanta

–orice unitate operationala a participanţilor care are acces la sistemul de transfer de fonduri de mica valoare;

c)unitate subparticipanta

–orice unitate operationala teritorială a unei bănci, cooperativa de credit sau trezorerie municipala, oraseneasca sau de comuna care nu are acces direct la sistemul de transfer de fonduri de mica valoare decât prin intermediul unei unităţi participante.

*1) În această categorie sunt incluse şi băncile aflate în regim special de decontare sau în procedura de faliment declarata înainte de intrarea în vigoare a Ordonanţei de urgenta a Guvernului nr. 138/2001 pentru modificarea şi completarea Legii nr. 83/1998 privind procedura falimentului băncilor, aprobată şi modificată prin Legea nr. 597/2002.

Capitolul II

Compensarea bilaterala a plăţilor de mica valoare în relaţia cu Trezoreria statului, a plăţilor intertrezorerii, indiferent de valoare, şi decontarea acestora pe baza neta, prin sistemul de transfer de fonduri de mica valoare administrat de TransFonD - S.A.

Articolul 3

Accesul participanţilor la sistemul de transfer de fonduri de mica valoare administrat de TransFonD - S.A. se efectuează prin intermediul unităţilor lor operationale, astfel:

a)băncile (prin intermediul unei singure unităţi desemnate la nivel teritorial), casele centrale ale cooperativelor de credit (prin intermediul sediului sau secundar), Banca Naţionala a României (prin intermediul sucursalei sale teritoriale) şi Trezoreria statului (prin intermediul direcţiilor generale ale finanţelor publice judeţene) în cadrul sucursalelor TransFonD - S.A. din judeţul respectiv;

b)băncile (prin intermediul unei singure unităţi desemnate la nivelul municipiului Bucureşti), casele centrale ale cooperativelor de credit (prin intermediul sediului lor secundar), Banca Naţionala a României (prin intermediul sucursalei municipiului Bucureşti) şi Trezoreria statului (prin intermediul direcţiilor generale ale finanţelor publice judeţene şi a municipiului Bucureşti, precum şi din cadrul administraţiilor finanţelor publice ale sectoarelor municipiului Bucureşti) în cadrul sucursalei municipiului Bucureşti a TransFonD - S.A.;

c)băncile (prin intermediul centralelor lor), casele centrale ale cooperativelor de credit, Banca Naţionala a României (prin intermediul sediului sau central) şi Trezoreria statului (prin intermediul Ministerului Finanţelor Publice) în cadrul centralei TransFonD - S.A.

Articolul 4

În cadrul plăţilor de mica valoare în relaţia cu Trezoreria statului şi al plăţilor intertrezorerii sunt utilizate:

a)ordinele de plată pentru Trezoreria statului pe suport hârtie (OPHT)*2), emise în conformitate cu reglementările comune ale Ministerului Finanţelor Publice şi Băncii Naţionale a României:

–sub valoarea de 500 milioane lei exclusiv (pentru plăţile de mica valoare în relaţia cu Trezoreria statului);

–indiferent de valoare (pentru plăţile intertrezorerii);

b)dispoziţiile de încasare pe suport hârtie, însoţite de copia certificată a titlului executoriu, prezentate de organele de executare silită participantului unde se afla deschis contul debitorului, indiferent de valoare;

c)notele contabile, întocmite de participant pe propria răspundere, în baza dispoziţiei de încasare iniţiale, în cazul decontărilor parţiale privind executarea silită prin poprire, indiferent de valoare;

d)dispoziţiile de plată tip CAS pe suport hârtie;

e)bilete la ordin, indiferent de valoare, emise de instituţiile publice pentru garantarea plăţii anumitor sume la date fixe.

*2) OPHT original (inclusiv generat prin utilizarea aplicatiei informatice a participantului) sau telex, care va conţine în mod obligatoriu, în original, ştampila şi semnatura participantului, precum şi toate informaţiile cuprinse în OPHT.

Articolul 5

Pentru procesarea biletelor la ordin emise de instituţiile publice pentru garantarea plăţii anumitor sume la date fixe, unităţile subparticipante destinatare/unităţile participante beneficiare au următoarele obligaţii:

a)sa remită biletele la ordin unităţilor subparticipante iniţiatoare/unităţilor participante plătitoare, prin posta, însoţite de borderouri de încasare, în vederea verificării şi, respectiv, acceptării sau refuzului acestora;

b)în cazul acceptării biletelor la ordin, unitatea subparticipanta iniţiatoare/unitatea participanta plătitoare va întocmi în nume propriu, pentru fiecare bilet la ordin acceptat total sau parţial, câte un OPHT care va conţine la rubrica lt; lt;Reprezentând: gt; gt; toate elementele de identificare ale biletului la ordin acceptat şi va fi inclus în pachetul cu OPHT-uri destinate unităţii participante beneficiare;

c)unitatea subparticipanta iniţiatoare/unitatea participanta plătitoare are obligaţia sa remită biletele la ordin refuzate total sau parţial, însoţite în mod obligatoriu de o justificare de refuz, în original, prin posta, unităţii participante beneficiare/unităţii subparticipante destinatare;

d)operaţiunile cu bilete la ordin se vor efectua de către participanţi, cu respectarea prevederilor Legii nr. 58/1934 asupra cambiei şi biletului la ordin, cu modificările ulterioare, şi a prevederilor Normelor-cadru nr. 6/1994 ale Băncii Naţionale a României privind comerţul făcut de societăţile bancare şi celelalte societăţi de credit, cu cambii şi bilete la ordin, pe baza Legii nr. 58/1934 asupra cambiei şi biletului la ordin, modificată prin Ordonanţa Guvernului nr. 11/1993, aprobată şi modificată prin Legea nr. 83/1994.

Articolul 6

Pentru procesarea plăţilor de mica valoare în relaţia cu Trezoreria statului şi a plăţilor intertrezorerii, indiferent de valoare, unităţile participante plătitoare au următoarele obligaţii:

a)sa ia toate măsurile necesare pentru încadrarea plăţilor în relaţia cu Trezoreria statului, precum şi a plăţilor intertrezorerii pe circuitele maximale stabilite în anexele nr. 1a) şi 1b), calculate în zile bancare;

b)sa remită aceste plati, pe propria răspundere, la sediul TransFonD-S.A. din raza sa teritorială, grupate în pachete, pe unităţi participante beneficiare;

c)pachetele vor fi însoţite de o bandă de control totalizatoare a plăţilor componente şi de un OPHT centralizator întocmit de unitatea participanta plătitoare;

d)totalul benzii de control trebuie să fie identic cu valoarea OPHT-ului centralizator al unităţii participante plătitoare.

Articolul 7

TransFonD-S.A. va accepta în vederea decontărilor cu Trezoreria statului OPHT-uri centralizatoare la care sunt anexate şi dispoziţii de încasare întocmite de organele de executare silită, note contabile întocmite de participanţi în baza dispoziţiei de încasare iniţiale, în cazul decontărilor parţiale privind executarea silită prin poprire sau dispoziţiile de plată tip CAS pe suport hârtie.

Articolul 8

Pentru procesarea refuzurilor la încasare ale plăţilor de mica valoare în relaţia cu Trezoreria statului şi ale plăţilor intertrezorerii, unităţile participante beneficiare au următoarele obligaţii:

a)sa ia toate măsurile necesare pentru încadrarea refuzurilor la încasare pe circuitele maximale stabilite în anexele nr. 2a) şi 2b), calculate în zile bancare;

b)pentru fiecare refuz sa initieze, pe propria răspundere, un OPHT însoţit de o comunicare de refuz la executare, care să respecte prevederile art. 7 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 8/1994 privind ordinul de plată, cu modificările şi completările ulterioare;

c)sa remită refuzurile, pe propria răspundere, la sediul TransFonD - S.A. din raza sa teritorială, grupate în pachete, pe unităţi participante beneficiare ale respectivelor refuzuri;

d)pachetele vor fi însoţite de o bandă de control totalizatoare a refuzurilor componente şi de un OPHT centralizator;

e)totalul benzii de control trebuie să fie identic cu valoarea OPHT-ului centralizator.

Articolul 9

TransFonD - S.A. are obligaţia sa refuze procesarea plăţilor de mica valoare în relaţia cu Trezoreria statului şi a celor intertrezorerii recepţionate de la unităţile participante plătitoare, în situaţia în care instrumentele de plată/documentele precizate la art. 4 aferente nu respecta condiţiile de forma şi de conţinut stabilite conform reglementărilor în domeniu.

Articolul 10

Intervalele de recepţie şi de procesare a plăţilor de mica valoare şi a plăţilor intertrezorerii în cadrul sistemului de transfer de fonduri de mica valoare operat de TransFonD - S.A., precum şi de punere la dispoziţia participanţilor a extraselor de cont sub sigla Băncii Naţionale a României sunt prezentate în anexa nr. 3.

Articolul 11

TransFonD - S.A., în calitate de agent al Băncii Naţionale a României, utilizează conturile analitice/subconturile participanţilor deschise la Banca Naţionala a României (anexa nr. 4), pentru:

a)efectuarea compensării bilaterale şi decontarea pe baza neta a plăţilor de mica valoare în relaţia cu Trezoreria statului şi a plăţilor intertrezorerii;

b)iniţierea către Banca Naţionala a României a decontării finale şi irevocabile a plăţilor de mica valoare în relaţia cu Trezoreria statului, precum şi a plăţilor intertrezorerii.

Capitolul IIIDispoziţii finale

Articolul 12

Pentru serviciile oferite în cadrul sistemului de transfer de fonduri de mica valoare, Banca Naţionala a României, prin intermediul TransFonD - S.A., percepe automat comisioane participanţilor, alţii decât Banca Naţionala a României şi Trezoreria statului, în conformitate cu reglementările Băncii Naţionale a României în domeniu.

Articolul 13

Participanţii au obligaţia sa sesizeze în scris Banca Naţionala a României - Direcţia contabilitate pentru eventualele erori apărute în cadrul sistemului de transfer de fonduri de mica valoare, într-un interval de maximum 10 zile bancare de la data înregistrării erorii în extrasul de cont al acestora. După expirarea acestui termen nu poate fi angajata răspunderea Băncii Naţionale a României.

Articolul 14

În data de 29 august 2003 unităţile participante plătitoare vor remite plăţile de mica valoare în relaţia cu Trezoreria statului, precum şi plăţile intertrezorerii, care urmează să fie decontate final şi irevocabil de Banca Naţionala a României în data de 1 septembrie 2003, la sediile TransFonD - S.A. din raza lor teritorială.

Articolul 15

Anexele nr. 1-4 fac parte integrantă din prezentul regulament.

Articolul 16

La data intrării în vigoare a prezentului regulament orice alte dispoziţii contrare îşi încetează aplicabilitatea.

Articolul 17

Prezentul regulament intră în vigoare la data de 1 septembrie 2003.

Preşedintele Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a României,

Mugur Constantin Isarescu

Bucureşti, 3 iulie 2003.

Nr. 1.

Anexa 1a)

la regulament

Z-1 ┌──────────────────────┐ Z

┌─────>│ Sediul TransFonD S.A.├────┐

│ └──────────────────────┘ │

│ v

(1)Z-1 ┌─────┴───────────────┐ ┌───────────────────────┐

┌──────>│ Unitate participanta│ │ Unitate participanta │ (2) Z

│ │ plătitoare │ │ beneficiara ├──────┐

│ └─────────────────────┘ └──────────┬────────────┘ │

│ ^ │ v

┌──┴─────┐ │ │ ┌──────────┐

│Plătitor│ │ │ Z │Beneficiar│

└────────┘ │Z-2 │ └──────────┘

│ v

(1)Z-2 ┌─────┴──────────────────┐ ┌────────────────────────┐

┌───────>│ Unitate subparticipanta│ │Unitate subparticipanta │(2) Z

│ │ iniţiatoare │ │ destinatara ├─────┐

│ └────────────────────────┘ └────────────────────────┘ │

│ │

│ v

┌─┴──────┐ ┌──────────┐

│Plătitor│ │Beneficiar│

└────────┘ └──────────┘

Unde:

(1)- data debitarii contului clientului plătitor

(2)- data creditarii contului clientului beneficiar

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Circuitul local maximal al plăţilor de mica valoare │

│în relaţia cu Trezoreria statului şi al plăţilor intertrezorerii │

└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Anexa 1b

la regulament

Jud. 1 ┌───────────────┐ | ┌──────────────┐ Jud. 2

Z-1 │ Sediul │ Z-1 │ Sediul │ Z

┌────>│ TransFonD S.A.├─────>│TransFonD S.A.├───┐

│ │ initiator │ | │ destinatar │ │

│ └───────────────┘ | └──────────────┘ │

│ | │

│ | v

(1)Z-1 ┌─┴───────────────────┐ | ┌───────────────────────┐

┌──────>│ Unitate participanta│ | │ Unitate participanta │ (2) Z

│ │ plătitoare │ | │ beneficiara ├──────┐

│ └─────────────────────┘ | └──────────┬────────────┘ │

│ ^ | │ v

┌──┴─────┐ │ | │ ┌──────────┐

│Plătitor│ │Z-2 | │ Z │Beneficiar│

└────────┘ │ | │ └──────────┘

│ | v

(1)Z-2 ┌─────┴──────────────────┐ | ┌────────────────────────┐

┌───────>│ Unitate subparticipanta│ | │Unitate subparticipanta │(2) Z

│ │ iniţiatoare │ | │ beneficiara ├─────┐

│ └────────────────────────┘ | └────────────────────────┘ │

│ | │

│ | v

┌─┴──────┐ | ┌──────────┐

│Plătitor│ | │Beneficiar│

└────────┘ | └──────────┘

Unde:

(1)- data debitarii contului clientului plătitor

(2)- data creditarii contului clientului beneficiar

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Circuitul interjudetean maximal al plăţilor de mica valoare │

│ în relaţia cu Trezoreria statului şi al plăţilor intertrezorerii│

└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Anexa 2a)

la regulament

Z+2 ┌──────────────────────┐ Z+1

┌──────┤ Sediul TransFonD S.A.│<───┐

│ └──────────────────────┘ │

V │

Z+2 ┌─────────────────────┐ ┌──────────┴────────────┐

┌───────┤ Unitate participanta│ │ Unitate participanta │

│ │ plătitoare │ │ beneficiara │

│ └─────┬───────────────┘ └───────────────────────┘

V │ ^

┌────────┐ │ │ ┌──────────┐

│Plătitor│ │ │ Z+1 │Beneficiar│

└────────┘ │Z+2 │ └──────────┘

V │

Z+2 ┌────────────────────────┐ ┌──────────┴─────────────┐

┌────────┤ Unitate subparticipanta│ │Unitate subparticipanta │

│ │ iniţiatoare │ │ destinatara │

│ └────────────────────────┘ └────────────────────────┘

│

V

┌────────┐ ┌──────────┐

│Plătitor│ │Beneficiar│

└────────┘ └──────────┘

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Circuitul local maximal al refuzurilor la încasare ale plăţilor │

│ de mica valoare în relaţia cu Trezoreria statului şi ale │

│ plăţilor intertrezorerii │

└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Anexa 2b

la regulament

Jud. 1 ┌───────────────┐ | ┌──────────────┐ Jud. 2

Z+2 │ Sediul │ Z+1 │ Sediul │ Z+1

┌─────┤ TransFonD S.A.│<─────┤TransFonD S.A.│<──┐

│ │ initiator │ | │ destinatar │ │

│ └───────────────┘ | └──────────────┘ │

│ | │

V | │

Z+2 ┌─────────────────────┐ | ┌───────────────────┴───┐

┌───────┤ Unitate participanta│ | │ Unitate participanta │

│ │ plătitoare │ | │ beneficiara │

│ └─────┬───────────────┘ | └───────────────────────┘

v │ | ^

┌────────┐ │ | │ ┌──────────┐

│Plătitor│ │Z+2 | │ Z+1 │Beneficiar│

└────────┘ │ | │ └──────────┘

v | │

Z+2 ┌────────────────────────┐ | ┌──────────┴─────────────┐

┌────────┤ Unitate subparticipanta│ | │Unitate subparticipanta │

│ │ iniţiatoare │ | │ beneficiara │

│ └────────────────────────┘ | └────────────────────────┘

│ |

V |

┌────────┐ | ┌──────────┐

│Plătitor│ | │Beneficiar│

└────────┘ | └──────────┘

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Circuitul interjudetean maximal al refuzurilor la încasare ale │

│ plăţilor de mica valoare în relaţia cu Trezoreria statului şi │

│ ale plăţilor intertrezorerii │

└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Anexa 3

la regulament

INTERVALUL DE PRELUCRARE

a plăţilor de mica valoare în relaţia cu Trezoreria statului

şi a plăţilor intertrezorerii

Anexa 4

la regulament

CONTURILE ANALITICE

utilizate pentru compensarea bilaterala a

plăţilor de mica valoare în relaţia cu Trezoreria statului

şi a celor intertrezorerii cu decontare pe baza neta

*1) În această categorie sunt incluse instituţiile de credit aflate în procedura de faliment declarata înainte de intrarea în vigoare a Ordonanţei de urgenta a Guvernului nr. 138/2001 pentru modificarea şi completarea Legii nr. 83/1998 privind procedura falimentului băncilor, aprobată şi modificată prin Legea nr. 597/2002.